軟件需求規(guī)格說明書-清算銀行業(yè)務(wù)

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)體系編號(hào)：Q/LT-MB-09-05-16記錄編號(hào)：保密級(jí)別：□公司級(jí)□部門級(jí)■項(xiàng)目級(jí)□普通級(jí)項(xiàng)目簽名項(xiàng)目簽名日期產(chǎn)品型號(hào)及名稱（圖冊(cè)編號(hào)）設(shè)計(jì)校對(duì)審核第張共張標(biāo)準(zhǔn)化空司通信修配廠制批準(zhǔn)LT-IFMIS-XIAMEN財(cái)政一體化管理信息系統(tǒng)代理銀行接入--業(yè)務(wù)需求說明書版本號(hào)編制：2010年審核：年月日批準(zhǔn)：年月日 龍圖軟件有限公司版權(quán)所有不得翻錄功能需求描述現(xiàn)財(cái)政與各代理銀行接入業(yè)務(wù)包括：集中支付、實(shí)撥、專戶。交互的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)包括：直接支付憑證、授權(quán)支付憑證、授權(quán)額度通知單、授權(quán)支付匯總額度通知單、直接支付匯總額度通知單、直接支付退款憑證、授權(quán)支付退款憑證、集中支付清算業(yè)務(wù)、實(shí)撥憑證、實(shí)撥退款憑證、專戶憑證、專戶退款憑證。各功能要求概述授權(quán)支付匯總額度通知單業(yè)務(wù)描述 支付局經(jīng)辦人根據(jù)已終審的授權(quán)用款計(jì)劃，生成授權(quán)匯總額度，人行操作人可以在客戶端導(dǎo)出授權(quán)匯總額度，清算銀行據(jù)此控制與代理銀行的清算額度。業(yè)務(wù)流程圖授權(quán)額度管理流程說明：業(yè)務(wù)科室（支付中心）經(jīng)辦人根據(jù)已經(jīng)審核的授權(quán)支付用款計(jì)劃，生成授權(quán)支付額度通知單和財(cái)政授權(quán)匯總清算通知單；支付局審核授權(quán)匯總清算通知單；清算銀行在一體化系統(tǒng)中導(dǎo)出財(cái)政授權(quán)支付匯總清算通知電子數(shù)據(jù)。直接支付匯總額度通知單業(yè)務(wù)描述 支付局經(jīng)辦人根據(jù)當(dāng)天已打印的直接支付憑證匯總生成直接支付匯總清算額度通知單后送審，支付中心經(jīng)辦同時(shí)將支付憑證紙質(zhì)單據(jù)送審。支付中心經(jīng)辦將直接支付匯總清算額度通知電子數(shù)據(jù)發(fā)送送人行，清算銀行在一體化系統(tǒng)中導(dǎo)出直接支付匯總清算電子數(shù)據(jù)，據(jù)此控制與歸集銀行的劃款清算。本功能主要實(shí)現(xiàn)了直接支付匯總清算額度通知單生成、發(fā)送、導(dǎo)出、打印的功能。業(yè)務(wù)流程圖直接支付匯總清算額度管理流程說明：支付局經(jīng)辦匯總直接支付憑證，生成直接支付匯總清算額度通知。支付局審核直接支付匯總清算額度通知。支付局經(jīng)辦人發(fā)送直接支付匯總清算額度通知電子數(shù)據(jù)給人民銀行。清算銀行在一體化系統(tǒng)中導(dǎo)出直接支付匯總清算通知電子文件。集中支付清算業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)描述 歸集銀行根據(jù)下屬代理銀行已確認(rèn)支付的支付憑證，按照一定規(guī)則匯總生成劃款憑證，交清算銀行清算。清算銀行在財(cái)政提供的授權(quán)額度匯總清算通知和直接支付匯總清算通知范圍內(nèi)，與歸集銀行進(jìn)行清算，并將清算回單送交財(cái)政。歸集銀行完成清算后生成支出日?qǐng)?bào)送財(cái)政。財(cái)政支付中心和國(guó)庫依據(jù)清算回單和支出日?qǐng)?bào)記賬。劃款清算過程由歸集銀行和清算銀行完成，清算銀行在客戶端對(duì)劃款憑證進(jìn)行清算審核。清算銀行需將紙質(zhì)清算回單送財(cái)政。業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程說明：清算銀行與代理歸集銀行完成劃款清算；清算銀行在客戶端對(duì)劃款憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行清算審核。數(shù)據(jù)狀態(tài)變成已清算。清算銀行將清算回單送交財(cái)政；歸集銀行根據(jù)清算結(jié)果，生成支出日?qǐng)?bào)紙質(zhì)單據(jù)送財(cái)政。實(shí)撥撥款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)描述 實(shí)撥撥款業(yè)務(wù)由財(cái)政發(fā)起，錄入、審核實(shí)撥撥款憑證，然后將電子數(shù)據(jù)發(fā)送給銀行，銀行根據(jù)財(cái)政提供的紙質(zhì)實(shí)撥撥款憑證與電子數(shù)據(jù)核對(duì)后，進(jìn)行支付，如發(fā)現(xiàn)收款賬戶問題，銀行可以進(jìn)行退票處理，財(cái)政對(duì)退票數(shù)據(jù)進(jìn)行做廢處理。業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程說明：財(cái)政經(jīng)辦人崗生成預(yù)算撥款憑證；財(cái)政審核人審核預(yù)算撥款憑證；經(jīng)辦崗打印預(yù)算撥款憑證，并發(fā)送電子數(shù)據(jù)給銀行；銀行在一體化系統(tǒng)中核對(duì)電子數(shù)據(jù)和紙質(zhì)單據(jù)，確認(rèn)無誤后進(jìn)行支出，在平臺(tái)客戶端進(jìn)行確認(rèn)支付，將支付回單紙質(zhì)單據(jù)給財(cái)政；財(cái)政根據(jù)支付回單記賬。實(shí)撥退款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)描述 實(shí)撥退款由財(cái)政根據(jù)銀行提供的紙質(zhì)退款單據(jù)錄入實(shí)撥退款業(yè)務(wù)、審核實(shí)撥退款憑證。業(yè)務(wù)流程圖由財(cái)政發(fā)起業(yè)務(wù)流程說明：財(cái)政根據(jù)銀行通知錄入退款憑證；財(cái)政業(yè)務(wù)專管員確認(rèn)退款憑證；會(huì)計(jì)記賬，沖減支出。銀行需要確認(rèn)的需求集中支付清算、實(shí)撥撥款的銀行操作流程。集中支付清算、實(shí)撥撥款，銀行都采用客戶端的方式操作。財(cái)政集中支付與代理銀行交互的電