理財經理工作計劃3新版

PAGE頁碼2/NUMPAGES總頁數(shù)6理財經理工作計劃3新版理財經理工作計劃3標.在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標.在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產指標.另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作.為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：一、加強自身素質及能力的提高尤其是對于專業(yè)不對口的我來說.主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài).平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習.具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等.學習電話營銷、微博營銷相關知識.每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路.二、充分利用關系網絡讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來.通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶.另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來.三、做好銀行駐點盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質的客戶.對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎么做的.然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好.路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索.在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步.既然選擇了遠方，就風雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！PAGE頁碼3/NUMPAGES總頁數(shù)6

理財經理工作計劃3新版［2］理財經理工作計劃4象.個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產品知識面狹窄等等.20__年我將努力做到以下幾點：一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質.制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和__種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高.做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍.二、強化團隊意識，樹立集體觀念.年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官.三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量.一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循.為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力.四、加大營銷力度，做好貸款工作.一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上.二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊.PAGE頁碼6/NUMPAGES總頁數(shù)6

理財經理工作計劃3新版［3］作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣.然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題.1.當長期投資遭遇“雷曼”我是一個徹底的長期投資理念信奉者.對于個人的投資，我的處理方式是很消極的.而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的.繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長__一時期或縮短__一時期，但是，我們卻無法改變什么.當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么.因此，我認為以不變應萬變是的選擇.當然，前提是我認為我的投資是對的！但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產.我們需要思考得問題多了起來…雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行.雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和__的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理.雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質服務的良好聲譽.公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%.許多人在很長的時間內（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了.此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的__一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案.在經濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生.我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化.因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責.2.當投資預期變成泡影任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于__一方的承諾.目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理.首先，投資前的溝通要全面.要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上.其次，投資后的繼續(xù)服務要及時.特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期.第三，當產品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法.這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等.3.當投資者草木皆兵經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵.面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？首先，了解客戶的真實想法是最重要的.這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買.那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡？”.問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法.其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品.如果我們不通過__些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決.其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”.通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變.這一點對于理財經理日常工作是非常有效的.第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變.4.當客戶問：我可以買了嗎？“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經常聽到的一個問題.但是，我們經常無力回答.答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶.我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來.首先，明確地了解客戶的需求和想法.比