工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理講解

工程項(xiàng)目管理11/30/20221工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、概述二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別三、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)五、工程保險(xiǎn)to11/30/20222一、概述（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作to11/30/20223（一）工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對(duì)將來情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面)預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，在各個(gè)方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險(xiǎn)在任何工程項(xiàng)目中都存在。風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問題已成為研究的熱點(diǎn)之一。return11/30/20224（二）風(fēng)險(xiǎn)的影響風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響實(shí)施過程、對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項(xiàng)目計(jì)劃和控制的失敗。它是項(xiàng)目成本增加、時(shí)間延長(zhǎng)和失敗的主要原因。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有：（1）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。return11/30/20225（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念1．項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理2．對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施return11/30/20226（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，了解情況，要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。3．風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。return11/30/20227（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；3．制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：4．在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。return11/30/20228二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析（二）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析（三）按管理的過程分析to11/30/20229（一）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1．項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。自然條件。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。return11/30/2022102．項(xiàng)目系系統(tǒng)結(jié)構(gòu)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)它是以項(xiàng)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)構(gòu)圖上項(xiàng)項(xiàng)目單元元作為分分析對(duì)象象，即各各個(gè)層次次的項(xiàng)目目單元，，直到工工作包在在實(shí)施以以及運(yùn)行行過程中中可能遇遇到的技技術(shù)問題題，人工工、材料料、機(jī)械械、費(fèi)用用消耗的的增加，，在實(shí)施施過程中中可能的的各種障障礙、異異常情況況。3．項(xiàng)目的的行為主主體產(chǎn)生生的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)（1）業(yè)主和和投資者者。（2）承包商商(分包商、、供應(yīng)商商)。（3）項(xiàng)目管管理者(如監(jiān)理工工程師)。（4）其它方面。。例如中介人人的資信、可可靠性差；政政府機(jī)關(guān)工作作人員、城市市公共供應(yīng)部部門(如水、電等部部門)的干預(yù)、苛求求和個(gè)人需求求；項(xiàng)目周邊邊或涉及到的的居民或單位位的干預(yù)、抗抗議或苛刻的的要求等。return11/26/202211（二）按風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影影響分析1．工期風(fēng)險(xiǎn)。。2．費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。。3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。。4．生產(chǎn)能力風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。5．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。。6．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。。7．人身傷亡、、安全、健康康及工程或設(shè)設(shè)備的損壞。。8．法律責(zé)任。。9.社會(huì)影響等。。return11/26/202212（三）按管理理的過程分析析1．高層戰(zhàn)略風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。2．環(huán)境調(diào)查和和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。3．決策風(fēng)險(xiǎn)，，如錯(cuò)誤的選選擇、錯(cuò)誤的的投標(biāo)決策、、報(bào)價(jià)等。4．項(xiàng)目策劃風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。5．技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。6．計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，，7．實(shí)施控制中中的風(fēng)險(xiǎn)。8．運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。return11/26/202213三、工程項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)分析與與評(píng)價(jià)(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)內(nèi)容和過程(二)風(fēng)險(xiǎn)分析說明明（三）風(fēng)險(xiǎn)分析方法法to11/26/202214(一)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)內(nèi)容和過程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)發(fā)生的時(shí)間分分析。(2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和和損失分析。。例如，某個(gè)工工程活動(dòng)受到干擾擾而拖延,則可能影響它它后面的許多活動(dòng)動(dòng)(見圖16-l)。(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可可能性分析。。(4)確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。(5)風(fēng)險(xiǎn)的起因和和可控制性分分析。return11/26/202215風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概概念。通常對(duì)對(duì)一個(gè)具體的的風(fēng)險(xiǎn)，它如如果發(fā)發(fā)生生，，則則損損失失為為RH，發(fā)生生的的可可能能性性為為Ew，則風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的的期期望望值值Rw為：：Rw=RH*EW例如如一一種種自自然然環(huán)環(huán)境境風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)如如果果發(fā)發(fā)生生，，則則損損失失達(dá)達(dá)20萬元元，，而而發(fā)發(fā)生生的的可可能能性性為為0．1，則則損失失的的期期望望值值Rw=20××0．1＝2萬元元引用用物物理理學(xué)學(xué)中中位位能能的的概概念念，，損失失期期望望值值高高的的，，則則風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)位位能高高。。可可以以在在二二維維座座標(biāo)標(biāo)上上作作等位位能能線線(即損損失失期期望望值值相相等等)(見圖16-2)，則具具體項(xiàng)項(xiàng)目中中的任何一一個(gè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)可可以在在圖上上找到一個(gè)個(gè)表示示它位位能的的點(diǎn)。。11/26/202216(2)A、B、C分類法：不不同位能的的風(fēng)險(xiǎn)可分分為不同的類別：A類：高位能能的，損失失期望很大大的風(fēng)險(xiǎn)。。發(fā)生可能性性很大，發(fā)發(fā)生后損失失也很大。。B類：中位能能的，損失失期望值一一般的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)發(fā)生可能性性不大，損損失也不大的，，或可能性性很大但損損失極小，或損損失比較大大但可能性性極小。C類：低位能能，損失期期望極小的的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)發(fā)生的可能能性極小，，即使發(fā)生損失失也很小的的風(fēng)險(xiǎn)。則在風(fēng)險(xiǎn)管管理中，A類是重點(diǎn)，，B類要顧及到到，C類可以不考考慮。也可用級(jí)別別的形式劃劃分，例如如l級(jí)，2級(jí)，3級(jí)等，其意意義是相同同的。return11/26/202217（二）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分析說明明風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)結(jié)果必須用用文字、圖圖表進(jìn)行表表達(dá)說明，，作為風(fēng)險(xiǎn)管管理的文檔檔。這個(gè)結(jié)結(jié)果表達(dá)不不僅作為風(fēng)險(xiǎn)分析的的成果，而而且應(yīng)作為為人們風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的基基本依據(jù)。。表的內(nèi)容可以以按照分析的的對(duì)象進(jìn)行編編制，例如以以項(xiàng)目單元(工作包)作為對(duì)象則可可以建如表16-l所示的表。這這可以作為對(duì)對(duì)工作包說明明的補(bǔ)充分析析文件。這是是對(duì)工作包的的風(fēng)險(xiǎn)研究。。也可以按風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行分析研究究(見表16-2)。return11/26/202218工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

表16-1表16-2風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

11/26/202219（三）風(fēng)險(xiǎn)分分析方法1．列舉法2．蒙特卡羅法法3．專家經(jīng)驗(yàn)法法(Delphi法)（1）組建有代表表性的專家小小組，一般4-8人最好，專家家應(yīng)有實(shí)踐經(jīng)經(jīng)驗(yàn)和代表性性。（2）通過專家會(huì)會(huì)議，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行定界、、量化。（3）召集人有目目標(biāo)地與專家家合作，一起起定義風(fēng)險(xiǎn)因因素及結(jié)構(gòu)，，可能的成本本范圍，作為為討論的基礎(chǔ)礎(chǔ)和引導(dǎo)。（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。。（5）統(tǒng)計(jì)整理專專家意見，得得到評(píng)價(jià)結(jié)果果。對(duì)專家詢問得得到的風(fēng)險(xiǎn)期期望，按統(tǒng)計(jì)計(jì)方法作信息息處理?？傦L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rv為各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)期望值Rw之和：RV=ΣRW=Σf(RH*EW)而各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期期望值Rw與各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)影影響值RH和出現(xiàn)的可能能性Ew有關(guān)。它們分分別由各個(gè)專專家意見結(jié)合合相加得到。。return11/26/2022202．決策樹方法決策樹常常用用于不同風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)方案的選擇擇。例如某種種產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)測(cè)，在10年中銷路好的的概率為0.7,銷路不好的概概率為0.3。相關(guān)工廠的的建設(shè)有兩個(gè)個(gè)方案：（1）新建大廠需需投入5000萬元，如果銷銷路好每年可可獲得利潤(rùn)1500萬元；銷路不不好，每年虧虧損20萬元。（2）新建小廠需需投入2000萬元，如果銷銷路好每年可可獲得600萬元的利潤(rùn)；；銷路不好，，每年可獲得得200萬元的利潤(rùn)。。則可作決策樹樹見圖16-3。11/26/202221對(duì)A方案的收益期期望為：EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬元對(duì)B方案的收益期期望為：EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800萬元由于A方案的收益期期望比B高，所以A方案是有利的的。11/26/2022223.風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)關(guān)系可以分為為三種情況：：⑴兩種風(fēng)險(xiǎn)之間間沒有必然聯(lián)聯(lián)系。例如國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策策變化不可能能引起自然條條件變化。⑵一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)現(xiàn)，另一種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)發(fā)生。如國(guó)家家政局動(dòng)蕩必必然導(dǎo)致該國(guó)國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡惡化，而引起起通貨膨脹物物價(jià)飛漲。⑶如一種風(fēng)險(xiǎn)出出現(xiàn)后，另一一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生生的可能性增增加。如自然然條件發(fā)生變變化有可能會(huì)會(huì)導(dǎo)致承包商商技術(shù)能力不不能滿足實(shí)際際需要。上述后兩種情情況屬于風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)聯(lián)的，有交互互作用。用概概率來表示各各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生生的可能性，，設(shè)項(xiàng)目中可可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的概率率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)發(fā)生給承包商商造成的損失失值。11/26/2022234.風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖有的風(fēng)險(xiǎn)有不不同的狀態(tài)、、程度，例如如某工程中通通貨膨脹可能能為0、3％、6％、9％、12％、15％六種狀態(tài)，，由工程估價(jià)價(jià)分析得到相相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損損失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元?，F(xiàn)請(qǐng)四四位專家進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)咨詢。。各位專家估估計(jì)各種狀態(tài)態(tài)發(fā)生的概率率見表16-3。對(duì)四位專家家的估計(jì)，可可以取平均的的方法作為咨咨詢結(jié)果(如果專家較多多，可以去掉掉最高值和最最低值再平均均)。則可以得到通通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的影響分析析表。11/26/202224四、工程項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)的分配（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（三）工程實(shí)施中中的風(fēng)險(xiǎn)控控制return11/26/202225（一）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的分配基本本原原則則：：1．從從工工程程整整體體效效益益的的角角度度出出發(fā)發(fā)，，最最大大限限度度地地發(fā)發(fā)揮揮各各方方的的積積極極性性。。2．體體現(xiàn)現(xiàn)公公平平合合理理，，責(zé)責(zé)權(quán)權(quán)利利平平衡衡。。(l)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)責(zé)責(zé)任任和和權(quán)權(quán)力力應(yīng)應(yīng)是是平平衡衡的的。。(2)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)與與機(jī)機(jī)會(huì)會(huì)對(duì)對(duì)等等。。(3)承擔(dān)擔(dān)的