崗位職責(zé)風(fēng)險點

崗位職責(zé)風(fēng)險點【篇一：崗位職責(zé)風(fēng)險點和防控措施一覽表】崗位職責(zé)風(fēng)險點和防控措施一覽表朝陽【wlsh0908】整理朝陽【 wlsh0908】整理朝陽【 wlsh0908】整理【篇二：崗位職責(zé)及風(fēng)險點認識】崗位職責(zé)及風(fēng)險點認識前臺柜員是直接面向客戶的第一人員,獨立為客戶提供服務(wù)并獨立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險。1.疏忽大意，操作不當(dāng)疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性如開戶時戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，收款人姓名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有 ,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。.原始憑證的保管原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。我們必須增強風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進而形成風(fēng)險隱患。賬戶管理風(fēng)險是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符?？蛻艉炞止芾盹L(fēng)險由于對客戶簽字要求不嚴，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險損失，尤其是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險。憑證審核風(fēng)險只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時候，造成資金損失風(fēng)險。。為切實提高網(wǎng)點柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進網(wǎng)點日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點，主要有三點做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取理論知識以柜員自學(xué)為主，每個月通過考試檢驗自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。通過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險提示，利用各種機會及時組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，通過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險防范意識。筆者主要做法為：第一，時刻利用與柜員在一起的機會，密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時查庫，確保網(wǎng)點現(xiàn)金、單證帳實相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少1次通過回放錄相，對日常關(guān)鍵時段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進行了逐筆核實?？傮w來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細節(jié)方面還有待加以注意的，在例會上進行通報、分析，以達到提升風(fēng)險意識目的。三是加強考核，以現(xiàn)實的利益約束柜員強化風(fēng)險意識。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點會計核算和運行質(zhì)量，要求所有柜員嚴格遵守各項操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計基礎(chǔ)工作為契機，認真總結(jié)上年度會計工作，針對短板，制定措施，在年初就制定好會計營運的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明?！酒簫徫伙L(fēng)險點】崗位職責(zé)風(fēng)險點：一、一類（一級）:行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險點：行政許可、行政審批類風(fēng)險點是指行政受理審查、核準的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點：（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點，疏忽或故意隱瞞、未及時提醒管理相對人或及時處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級進行投訴。（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。二、二類（一級）：行政處罰（案）類風(fēng)險點行政處罰類風(fēng)險點是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點：（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅守辦案紀律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標準，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。（六）暫扣及罰沒物品沒能及時進行登記、入庫 ,物品清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。三、三類（二級）：監(jiān)督檢查類風(fēng)險點監(jiān)督檢查類風(fēng)險點是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點：（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對重點行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時，可能造成重大損失或重大影響。（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時給予制止，不及時上報、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。（六）在辦理 “衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。（七）對企業(yè)恢復(fù)核準不認真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。（八）復(fù)審審核不嚴格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補的損失，可能引起企業(yè)、個體工商戶的申訴。（九）利用監(jiān)督行為，強行收取不應(yīng)收取的費用，可能導(dǎo)致亂收費現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時無對策可行，貽誤時機，造成違法行為得不到及時查處的后果。（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時或未按上級安排抽樣檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。（十二）廣告審查不嚴格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進入市場，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證及對案件審核、把關(guān)不嚴，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。（十五）在處理消費者申訴、調(diào)解消費者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。四、四類（一級）：行政事務(wù)管理類風(fēng)險點行政事務(wù)管理類風(fēng)險點是指所機關(guān)、各分所在人事管理、財務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點：（一）人事管理風(fēng)險點：1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。、違反人事紀律，私下許諾先進稱號、評定職、級等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機會，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標準降低。、在干部違紀案件查處中，堅持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯案。（二）財務(wù)管理風(fēng)險點：、不認真執(zhí)行年初的財經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財政資金，影響工作正常運轉(zhuǎn)。、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。、年終財務(wù)決算時，由于帳表不符，可能造成財務(wù)數(shù)據(jù)不準，給財務(wù)工作帶來不良影響。（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險點：、購置資產(chǎn)時，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。、分配資產(chǎn)時，不按實際需要進行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時，可能造成固定資產(chǎn)丟失。、資產(chǎn)處置過程中，處置不合規(guī)，隨意處置，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。、罰沒物品管理不嚴格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。五、五類（三級）、公共類風(fēng)險點：（一）公共類風(fēng)險點是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點、不認真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位，造成本單位出現(xiàn)嚴重違法違紀問題。、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀律規(guī)定的不廉潔行為。、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報或隱瞞不報，錯過了解決的最佳時機，可能造成損失或嚴重后果。、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。、在對外宣傳工作中，對熱點、焦點問題情況不明，把關(guān)不嚴，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計過程中，不認真及時統(tǒng)計，可能造成遲報、虛報或瞞報，給工作造成嚴重后果。、檔案管理不嚴格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補的損失。、印章管理不嚴，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對單位造成不良的影響。、接聽電話、收發(fā)郵件不及時，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。、機要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。思想道德風(fēng)險點：、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅定、政治素質(zhì)下降。、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及