2022理財(cái)顧問上半年工作總結(jié)

第10頁共10頁2021理?財(cái)顧問上半?年工作總結(jié)?回顧__?_年上半年?，所有的經(jīng)?歷都化作一?段美好的回?憶，結(jié)合自?身工作崗位?，半年來取?得了部分成?績，但也還?存在一定的?不足。下面?是我對自己?過去半年的?工作作一個(gè)?總結(jié)：在?我行進(jìn)行網(wǎng)?點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提?升服務(wù)質(zhì)量?，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?營銷。我們?支行從人員?配置進(jìn)行了?部分調(diào)整，?安排了低柜?銷售人員，?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)得到初步?的發(fā)展，開?始嘗試向中?高端客戶提?供專業(yè)化個(gè)?人投資理財(cái)?綜合服務(wù)。?我也從低柜?調(diào)整到理財(cái)?室從事個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)。?雖然在工?作中遇到諸?多的困難和?問題。但是?，在分行個(gè)?金部理財(cái)中?心的指導(dǎo)下?、支行領(lǐng)導(dǎo)?高度重視下?，建設(shè)隊(duì)伍?、培養(yǎng)人才?、抓業(yè)務(wù)發(fā)?展、以新產(chǎn)?品拓展市場?，加大營銷?工作。以下?是___年?度上半年個(gè)?人工作總結(jié)?報(bào)告：一?、上半年具?體工作總結(jié)?：客戶維?系、挖掘、?管理、個(gè)人?產(chǎn)品銷售工?作：1.?抓基礎(chǔ)工作?，做好銷售?工作計(jì)劃，?挖掘理財(cái)客?戶群；通過?前臺(tái)柜臺(tái)輸?送，運(yùn)用銀?掌柜crm?系統(tǒng)，重點(diǎn)?發(fā)展vip?客戶，新增?vip貴賓?客戶；2?.進(jìn)一步收?集完善客戶?基礎(chǔ)資料，?運(yùn)用銀掌柜?crm系統(tǒng)?將客戶關(guān)系?管理，資金?管理，投資?組合管理融?合在一起，?建立了部分?客戶信息.?在了解客戶?基本信息對?客戶進(jìn)行分?類維系的同?時(shí).進(jìn)行各?種產(chǎn)品銷售?，積極營銷?取得了一些?成效；3?.加強(qiáng)了宣?傳，通過報(bào)?社、移動(dòng)短?信，展版張?貼，led?橫幅等方式?傳遞信息，?起到一些效?果；4.?結(jié)合市場客?戶投資理財(cái)?需求，按照?上級行工作?部署進(jìn)一步?推進(jìn)新產(chǎn)品?上市，如人?民幣周末理?財(cái)、安穩(wěn)回?報(bào)系列、中?銀進(jìn)取搏弈?理財(cái)?shù)?、?及貴金屬的?銷售。自?身培訓(xùn)與學(xué)?習(xí)情況：?在省分行的?高度重視下?，今年__?_月份通過?全省對個(gè)人?客戶經(jīng)理經(jīng)?過選拔和內(nèi)?部考核后，?脫產(chǎn)參加接?受西南財(cái)大?afp資格?正規(guī)課程培?訓(xùn)。在自?身的努力學(xué)?習(xí)下，去年?___月通?過了全國_?__的af?p金融理財(cái)?師資格認(rèn)證?考試，并于?___月取?得資格證書?；通過af?p系統(tǒng)規(guī)范?培訓(xùn)，經(jīng)過?本階段的學(xué)?習(xí)（范本）?后，提升了?自己素質(zhì)，?在工作中，?作為銀行的?職員，在為?客戶做投資?理財(cái)方案時(shí)?，根據(jù)不同?的客戶，適?當(dāng)?shù)嘏渲酶?種金融產(chǎn)品?，把為客戶?創(chuàng)造最大的?投資回報(bào)作?為自己的工?作目標(biāo)。能?將所學(xué)知識(shí)?轉(zhuǎn)化為服務(wù)?客戶的能力?，結(jié)合我行?實(shí)際情況參?加it藍(lán)圖?培訓(xùn)，不斷?提高自己業(yè)?務(wù)能力。?二、存在的?不足：盡?管我行理財(cái)?業(yè)務(wù)已得到?初步發(fā)展，?但由于理財(cái)?業(yè)務(wù)開展起?步較晚，起?點(diǎn)較低，使?得理財(cái)業(yè)務(wù)?發(fā)展存在規(guī)?模較小，與?同業(yè)比較存?在較大差距?，存在人員?不足、素質(zhì)?不高、管理?未配套等問?題。目前?，我行為擴(kuò)?大中間業(yè)務(wù)?收入，僅僅?在發(fā)展代理?保險(xiǎn)，代售?基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)?不夠的，產(chǎn)?品有待更豐?富，理財(cái)渠?道有待拓展?，我行的特?色產(chǎn)品：_?__，人民?幣博弈等許?多特色理財(cái)?品種還沒完?全推廣開（?受營銷人員?，業(yè)務(wù)素質(zhì)?等方面的制?約）缺少專?業(yè)性理財(cái)。?不足之處?：1.基?礎(chǔ)理財(cái)客戶?群（中、高?端客戶）較?少，對客戶?信息資料了?解不全（地?址、號(hào)碼、?興趣愛好）?缺少對客戶?的維護(hù)；?2.營銷力?度薄弱，需?要團(tuán)隊(duì)協(xié)作?加強(qiáng)營銷，?沒有充分發(fā)?揮個(gè)人能力?；3.業(yè)?務(wù)流程有待?梳理整合，?優(yōu)化服務(wù)提?高服務(wù)質(zhì)量?，多渠道從?前臺(tái)向理財(cái)?室輸送客戶?信息；三?、下半年工?作打算1?.在鞏固已?取得的成績?基礎(chǔ)上，了?解掌握個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)市?場，應(yīng)對同?業(yè)競爭，進(jìn)?快迅速發(fā)展?我行的理財(cái)?業(yè)務(wù)；2?.不斷加強(qiáng)?素質(zhì)培養(yǎng)，?作好自學(xué)及?參加培訓(xùn)；?進(jìn)一步提高?業(yè)務(wù)水平；?3.加大?營銷力度推?進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)?工作，有效?的重點(diǎn)放在?客戶量的增?長。4.?結(jié)合我行工?作實(shí)際加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，做好?it藍(lán)圖新?系統(tǒng)上線工?作，做好下?半年個(gè)人工?作計(jì)劃。?___理財(cái)?顧問上半年?工作總結(jié)2?每個(gè)客戶?我都進(jìn)行詳?細(xì)講解。在?遇到股市大?幅波動(dòng)時(shí)，?客戶的電話?隨時(shí)都有可?能打進(jìn)來，?所以我基本?保持___?小時(shí)開機(jī)。?做理財(cái)顧問?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗(yàn)?，但我知道?客戶給我打?電話就是對?我的信任。?現(xiàn)將__?_年上半年?的工作做如?下小結(jié)：?一、各項(xiàng)任?務(wù)指標(biāo)、學(xué)?習(xí)和工作情?況1、任?務(wù)指標(biāo)：?基金個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)萬，?完成萬，完?成率___?%。理財(cái)?產(chǎn)品個(gè)人?任務(wù)指標(biāo)萬?，完成萬，?完成率__?_%。理?財(cái)客戶新?增戶，完成?___%。?貴金屬?任務(wù)指標(biāo)萬?，銷售萬，?完成率__?_%。白?金卡任務(wù)?指標(biāo)張，完?成張，完成?率___%?。貸記卡?個(gè)人任務(wù)?指標(biāo)張，完?成張，完成?率___%?。2、學(xué)?習(xí)上：通?過了cfp?（國際金融?理財(cái)師）考?試，目前已?經(jīng)具備了a?fp、cf?p、保險(xiǎn)、?基金、等從?業(yè)資格。?3、工作上?：1）積?極營銷新客?戶有一次?，一個(gè)客戶?向我咨詢我?行辦vip?卡的條件，?我按經(jīng)驗(yàn)推?斷該客戶有?一定潛力。?接下我耐心?營銷，在通?過幾次接觸?后，得知客?戶近期要從?外地匯過來?幾筆資金，?目前已經(jīng)走?了幾家銀行?，我主動(dòng)向?其介紹了我?行的網(wǎng)上銀?行匯款方便?、快捷、而?且優(yōu)惠。后?來我為其辦?理了vip?卡，客戶從?外地匯過來?___萬元?。2）細(xì)?心維護(hù)老客?戶定期給?老客戶打電?話，介紹我?行新產(chǎn)品，?把合適的產(chǎn)?品賣給合適?的客戶。一?個(gè)老客戶，?不愿意進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)投資，?即使是低風(fēng)?險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)?品也不愿意?買，就買國?債或存到銀?行。后來?我得知他本?人愛好收藏?，我以此為?切入點(diǎn)，向?其推薦貴金?屬，該客戶?對此非常感?興趣，我先?后陪其去市?行多次，先?后買了__?_多萬元的?貴金屬，為?我行增加了?___萬多?元的中間業(yè)?務(wù)手續(xù)費(fèi)。?3）耐心?解答客戶問?題經(jīng)常會(huì)?有客戶向我?咨詢基金方?面的問題，?每個(gè)客戶我?都進(jìn)行詳細(xì)?講解。在遇?到股市大幅?波動(dòng)時(shí)，客?戶的電話隨?時(shí)都有可能?打進(jìn)來，所?以我基本保?持___小?時(shí)開機(jī)。?記得有一次?，周末我在?家接到一個(gè)?客戶的電話?，在我解答?完之后，該?客戶說還是?你們單位有?責(zé)任心，剛?才給某銀行?客戶經(jīng)理打?電話一直不?接。做理財(cái)?顧問將近三?年了，雖然?談不上什么?經(jīng)驗(yàn)，但我?知道客戶給?我打電話就?是對我的信?任。4）?協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)?積極營銷?在做好本崗?的同時(shí)，協(xié)?助行領(lǐng)導(dǎo)營?銷了___?、___、?___和_?__單位的?的電子結(jié)算?業(yè)務(wù)。二?、工作中存?在的不足：?1、部分?大客戶資料?信息不全，?無法進(jìn)行全?面有效維護(hù)?，維護(hù)率需?要進(jìn)一步提?高。2、?營銷力度有?待提高。?三、工作打?算：1、?業(yè)務(wù)方面：?對理財(cái)業(yè)務(wù)?進(jìn)行全面梳?理，充分利?用好銀掌柜?系統(tǒng)，重點(diǎn)?開發(fā)大客戶?，提高大客?戶對我行的?忠誠度。?2、營銷方?面：要多學(xué)?一些營銷技?巧，加強(qiáng)自?己的交際溝?通能力，在?處理棘手問?題上能夠靈?活變通。?___理財(cái)?顧問上半年?工作總結(jié)3?___年?上半年的工?作已經(jīng)結(jié)束?，回首半年?來的工作，?作為銀行理?財(cái)顧問，在?工作中認(rèn)真?學(xué)習(xí)貫徹落?實(shí)黨的__?_大精神，?不斷提高自?身的思想政?治素質(zhì)和綜?合素質(zhì)，切?實(shí)充實(shí)自我?，提高自身?的工作業(yè)務(wù)?能力，得到?了我行領(lǐng)導(dǎo)?和同事們的?一致好評與?贊揚(yáng)，當(dāng)然?也有很多需?要改進(jìn)和提?升的地方。?現(xiàn)將上半年?工作情況總?結(jié)匯報(bào)如下?：一、各?項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)?、學(xué)習(xí)和工?作情況：?1、任務(wù)指?標(biāo)：基金?個(gè)人任務(wù)指?標(biāo)萬，完成?萬，完成率?___%。?理財(cái)產(chǎn)品個(gè)?人任務(wù)指標(biāo)?萬，完成萬?，完成率_?__%。理?財(cái)客戶新增?戶，完成_?__%。貴?金屬任務(wù)指?標(biāo)萬，銷售?萬，完成率?___%。?白金卡任務(wù)?指標(biāo)張，完?成張，完成?率___%?。貸記卡個(gè)?人任務(wù)指標(biāo)?張，完成張?，完成率_?__%。?2、學(xué)習(xí)上?：___?年___月?通過了CF?P（國際金?融理財(cái)師）?考試，目前?已經(jīng)具備了?AFP、C?FP、保險(xiǎn)?、基金、等?從業(yè)資格。?3、工作?上：1）?積極營銷新?客戶。有?一次，一個(gè)?客戶向我咨?詢我行辦V?IP卡的條?件，我按經(jīng)?驗(yàn)推斷該客?戶有一定潛?力。接下我?耐心營銷，?在通過幾次?接觸后，得?知客戶近期?要從外地匯?過來幾筆資?金，目前已?經(jīng)走了幾家?銀行，我主?動(dòng)向其介紹?了我行的網(wǎng)?上銀行匯款?方便、快捷?、而且優(yōu)惠?。后來我為?其辦理了v?ip卡，客?戶從外地匯?過來___?萬元。2?）細(xì)心維護(hù)?老客戶。?定期給老客?戶打電話，?介紹我行新?產(chǎn)品，把合?適的產(chǎn)品賣?給合適的客?戶。一個(gè)老?客戶，不愿?意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)?投資，即使?是低風(fēng)險(xiǎn)的?理財(cái)產(chǎn)品也?不愿意買，?就買國債或?存到銀行。?后來我得知?他本人愛好?收藏，我以?此為切入點(diǎn)?，向其推薦?貴金屬，該?客戶對此非?常感興趣，?我先后陪其?去市行多次?，先后買了?___多萬?元的貴金屬?，為我行增?加了___?萬多元的中?間業(yè)務(wù)手續(xù)?費(fèi)。3）?耐心解答客?戶問題。?經(jīng)常會(huì)有客?戶向我咨詢?基金方面的?問題，每個(gè)?客戶我都進(jìn)?行詳細(xì)講解?。在遇到股?市大幅波動(dòng)?時(shí)，客戶的?電話隨時(shí)都?有可能打進(jìn)?來，所以我?基本保持_?__小時(shí)開?機(jī)。記得?有一次，周?末我在家接?到一個(gè)客戶?的電話，在?我解答完之?后，該客戶?說還是你們?單位有責(zé)任?心，剛才給?某銀行客戶?經(jīng)理打電話?一直不接。?做理財(cái)經(jīng)理?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗(yàn)?，但我知道?客戶給我打?電話就是對?我的信任。?4）協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)積極?營銷。在?做好本崗的?同時(shí)，協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)營銷?了多個(gè)單位?的的電子結(jié)?算業(yè)務(wù)。?二、工作中?存在的不足?：1、部?分大客戶資?料信息不全?，無法進(jìn)行?全面有效維?護(hù)，維護(hù)率?需要進(jìn)一步?提高。2?、營銷力度?有待提高。?三、__?_年下半年?的工作打算?：1、業(yè)?務(wù)方面：對?理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)?行全面梳理?，充分利用?好銀掌柜系?統(tǒng)，重點(diǎn)開?發(fā)大客戶，?提高大客戶?對我行的忠?誠度。2?、營銷方面?：要多學(xué)一?些營銷技巧?，加強(qiáng)自己?的交際溝通?能力，在處?理棘手問題?上能夠靈活?變通。3?、自身努力?方向和擬采?取的措施。?4、各項(xiàng)?業(yè)務(wù)指標(biāo)目?標(biāo)數(shù)預(yù)測。?在新的半?年里，本人?將再接再厲?、戒驕戒躁?，以飽滿的?工作熱情迎?接新的挑戰(zhàn)?。緊跟總分?行的營銷政?策，踏踏實(shí)?實(shí)做事，不?畏艱難，力?爭完成__?_的全年指?標(biāo)任務(wù)，向?領(lǐng)導(dǎo)交出一?份滿意的答?卷。__?_理財(cái)顧問?上半年工作?總結(jié)4回?顧即將過去?的上半年，?我感慨萬千?。___年?是我人生旅?程中轉(zhuǎn)折的?一年，這一?年我轉(zhuǎn)行進(jìn)?入證券行業(yè)?，對我來說?，這是一個(gè)?充滿機(jī)遇和?挑戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了神?秘，好奇，?時(shí)而豪氣萬?丈，時(shí)而信?心缺缺，這?是一條布滿?荊棘的道路?，只要你能?邁過一個(gè)個(gè)?坎，同時(shí)也?是通往光明?的道路。?進(jìn)公司已有?兩個(gè)月，對?于理財(cái)顧問?這個(gè)崗位，?沒有我想象?中的簡單，?即需要對行?情的了解，?也需要對客?戶有耐心，?同時(shí)還需要?溝通技巧。?通過這兩?個(gè)月的學(xué)習(xí)?我學(xué)到了很?多，不只是?證券知識(shí)，?更多的是對?學(xué)習(xí)的方法?，工作的態(tài)?度，對待客?戶的方式及?溝通技巧。?作為一個(gè)?新員工非常?感謝公司給?我這個(gè)成長?的平臺(tái)，令?我在工作中?不斷的學(xué)習(xí)?，不斷的進(jìn)?步，慢慢的?提升自身的?素質(zhì)與才能?，領(lǐng)導(dǎo)和同?事對我的支?持與關(guān)愛，?令我明白到?人間的溫情?，在此我向?公司的領(lǐng)導(dǎo)?以及全體同?事表示最衷?心的感謝，?有你們的協(xié)?助才能使我?在工作中更?加的得心應(yīng)?手，也因?yàn)?有你們，才?能令到公司?的發(fā)展更上?一個(gè)臺(tái)階。?在這兩個(gè)?月的時(shí)間里?，我也看到?了我的業(yè)績?還狠不理想?，之中也存?在著諸多問?題，經(jīng)過自?我反思，究?其原因主要?有：第一?、缺乏正確?的時(shí)間觀，?總以為時(shí)間?還有很多，?第二、工?作還不夠積?極主動(dòng)，可?能是之前的?工作性質(zhì)決?定了我不需?要特別主動(dòng)?，只要等著?領(lǐng)導(dǎo)安排，?自己認(rèn)真完?成就好。但?現(xiàn)在做為理?財(cái)顧問，我?需要自己去?開拓客戶，?需要自己更?加積極主動(dòng)?。第三、?業(yè)務(wù)水平還?有待提高，?無論是客戶?溝通能力，?還是市場分?析能力都是?我目前欠缺?的。因此?，在接下來?的時(shí)間里，?我會(huì)從以下?幾個(gè)方面著?手：第一?、凡是預(yù)則?立，不預(yù)則?廢，合理的?規(guī)劃有利于?接下來工作?的順利張開?，因此我要?先認(rèn)真做好?接下來__?_個(gè)月的計(jì)?劃，并按計(jì)?劃實(shí)行。趕?緊把之間浪?費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)?回去。第?二、虛心求?教。做為一?個(gè)新員工，?我要向領(lǐng)導(dǎo)?學(xué)習(xí)，向老?同志學(xué)習(xí)，?向書本、向?網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，?首先學(xué)習(xí)客?戶溝通技巧?，和客戶維?護(hù)，取其之?長，補(bǔ)己之?短，夯實(shí)和?提高自身業(yè)?務(wù)能力。?第三、認(rèn)真?做好客戶維?護(hù)。作為?理財(cái)顧問，?客戶是我們?一切工作開?展的核心，?在接下的時(shí)?間，我會(huì)讓?真的做好客?戶私檔性管?理，盡可能?的發(fā)掘客戶?有用的信息?，加以整理?歸類。主?動(dòng)聯(lián)系溝通?客戶，這也?是我之前做?得不夠的，?雖然是銀行?介紹的空戶?，可能他們?有些人因?yàn)?暫時(shí)資金緊?張，或年底?事情忙，暫?時(shí)不需要，?但不代表他?們以后也就?不需要理財(cái)?服務(wù)，因此?對于有潛力?的客戶，我?要坐好及時(shí)?的跟進(jìn)。?第四、做好?銀行渠道的?維護(hù)。銀?行上市我們?客戶的最主?要來源。做?銀行渠道維?護(hù)時(shí)，首先?先要認(rèn)