外匯和外匯匯率知識課件

國際金融黃霜林國際金融黃霜林1外匯與匯率國際金融體系國際金融市場國際金融組織國際資本流動外匯概述外匯匯率匯率的經(jīng)濟分析1匯率的經(jīng)濟分析2匯率的熱點分析國際金融體系一般框架三大國際金融體系國際金融一體化國際金融市場一般概述國際金融市場的發(fā)展趨勢歐洲貨幣市場國際金融基礎(chǔ)篇一般概述三大國際金融組織國際資本流動一般概述國際資本流動經(jīng)濟效應(yīng)分析控制國際資本流動的措施外匯與匯率外匯概述國際金融體系一般框架國際金融市場一般概述國2

第1章外匯與外匯匯率第1章外匯與外匯匯率3

第一章外匯與外匯匯率外匯概述外匯匯率匯率的經(jīng)濟分析1匯率的經(jīng)濟分析2匯率的熱點分析美元貶值原因、影響分析人民幣升值原因、途徑外匯定義外匯種類匯率定義匯率標價匯率種類匯率的決定匯率變動因素貿(mào)易的影響資本流動的影響外匯儲備的影響價格水平的影響微觀經(jīng)濟活動的影響國際經(jīng)濟關(guān)系的影響匯率變化第外外匯概述美元貶值原因、影響分析外匯定義匯率定義匯率的決定4

第一節(jié)外匯概述外匯定義外匯種類第一節(jié)外匯概述外匯定義外匯種類5外匯定義動態(tài)外匯靜態(tài)外匯一匯兌支付手段外幣資產(chǎn)外動態(tài)外匯一匯支付手段6（一）外匯概念（foreignexchange）外匯是：“外國匯兌”或“國際匯兌”的簡稱，它是國際經(jīng)濟活動得以進行的基本手段，是國際金融中最基本的概念之一，包括動態(tài)和靜態(tài)兩個方面的涵義。（一）外匯概念（foreignexchange7外匯的涵義動態(tài)人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系匯兌活動靜態(tài)以外幣表示的用于國際結(jié)算的手段和工具支付手段外匯的涵義動人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣匯兌活動靜態(tài)以8二外匯的種類狹義外匯廣義外匯動態(tài)外匯靜態(tài)外匯支付手段外幣鈔票支付手段有價證券其他匯兌二外狹義外匯動態(tài)外匯支付手段外幣鈔票匯9國際匯兌：是指通過銀行把一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣，并借助于各種信用工具（如匯票等），將貨幣資金轉(zhuǎn)移到另一個國家，以清償國際間由于貿(mào)易、非貿(mào)易往來產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的專門性經(jīng)營活動。1國際匯兌：是指通過銀行把一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣10：指以可兌換的外幣表示的可直接用于國際結(jié)算的支付工具和信用工具。

銀行匯票（外幣表示的）銀行支票（外幣表示的）銀行存款（外幣表示的）各種債權(quán)憑證（外幣表示的）2、狹義外匯定義種類：指以可兌換的外幣表示的可直接用于2定義113、廣義外匯定義種類:泛指一切以外幣表示的金融資產(chǎn)。

外幣外幣支付憑證外幣有價證券其他外匯資產(chǎn)3定義:泛指一切以外幣表示的金融資產(chǎn)。外幣12a、可兌換的外幣歐元硬幣外鈔你有外鈔嗎？a、可兌換的外幣歐元硬幣外鈔你有外鈔嗎？13阿爾及利亞（第納爾）/阿富汗（尼）阿爾及利亞（第納爾）/阿富汗（尼）14埃及（鎊）/愛沙尼亞（克倫尼）埃及（鎊）/愛沙尼亞（克倫尼）15阿根廷（比索）/歐元阿根廷（比索）/歐元16

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Ema17阿曼（里亞爾）/阿曼（里亞爾）/18阿賽拜疆（馬納特）安哥拉（寬扎）阿賽拜疆（馬納特）安哥拉（寬扎）19冰島（克朗）波蘭（茲羅根）冰島（克朗）波蘭（茲羅根）20奧地利（先令）丹麥（克朗）奧地利（先令）丹麥（克朗）21德國馬克/俄羅斯盧布德國馬克/俄羅斯盧布22外匯和外匯匯率知識課件23秘魯（索爾）澳大利亞元秘魯（索爾）澳大利亞元24澳門元/巴布亞新幾內(nèi)亞（基那）澳門元/巴布亞新幾內(nèi)亞（基那）25巴基斯坦（盧比）/巴西（里亞伊）巴基斯坦（盧比）/巴西（里亞伊）26白俄羅斯（盧布）/貝寧（非共體法郎）白俄羅斯（盧布）/貝寧（非共體法郎）27外匯和外匯匯率知識課件28外匯和外匯匯率知識課件29b、外幣支付憑證結(jié)算業(yè)務(wù)中使用的結(jié)算憑證，銀行匯票等。支付業(yè)務(wù)中使用的銀行存單、銀行支票、信用卡、郵政儲蓄等b、外幣支付憑證結(jié)算業(yè)務(wù)中使用的結(jié)算憑證，銀行匯票等。支付業(yè)30C、外幣有價證券資本市場中買賣的金融工具：

股票、債券C、外幣有價證券資本市場中買賣的金融工具：31中華人民共和國外匯管理條例

1996年1月8日頒布第三條本條例所構(gòu)外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：(一)外國貨幣，包括紙幣、鑄幣；(二)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；(三)外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等；(四)特別提款權(quán)、歐元；(五)其他外匯資產(chǎn)。中華人民共和國外匯管理條例1996年1月8日頒布第32

第二節(jié)外匯匯率匯率定義匯率種類匯率標價第二節(jié)外匯匯率匯率定義匯率種33一、匯率的概念（foreignexchangerate）1、匯率是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率。2、匯率是用一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。3、匯率或指不同貨幣之間的比率或比價。也稱：匯價、外匯行市、外匯牌價。一、匯率的概念（foreignexchangerat34匯率的標價法二基本標價法美元標價法直接標價法間接標價法定義公式特點表示注意匯二基本標價法直接標價法定義35標價法定義公式特點表示注意直接標價法應(yīng)付標價法本幣——外幣外幣不變本幣數(shù)額增加，本幣貶值外幣1=本幣x除去英鎊、美元外間接標價法應(yīng)收標價法外幣——本幣本幣不變外幣數(shù)額增加，本幣升值本幣1=外幣x英鎊、美元美元標價法本幣——美元美元不變本幣數(shù)額增加，本幣貶值美元1=本幣x除去英鎊標價法定義公式特點表示注意直接標價法應(yīng)付標價法本幣外幣不變36匯率種類三制定方法銀行買賣外匯支付方式交割時間管制程度使用范圍匯率制度通貨膨脹因素匯三制定方法37（1）、基礎(chǔ)匯率定義注意AB（1）、基礎(chǔ)匯率定義注意AB38

a、應(yīng)是本國國際收支中使用最多的貨幣。b、應(yīng)是本國外匯儲備中比重最大的貨幣。c、應(yīng)是國際上普遍接受的可兌換貨幣。“keycurrency”or“keymoney”應(yīng)具備的三個條件a、應(yīng)是本國國際收支中使用最多的貨幣?！発ey39(2)、套算匯率、交叉匯率定義A規(guī)則B(2)、套算匯率、交叉匯率定義A規(guī)則B40

貨幣美元作為單位貨幣美元作為計價單位美元作為單位貨幣交叉相除同邊相乘美元作為計價貨幣同邊相乘交叉相除貨幣方法計算套算匯率的套算規(guī)則貨幣美元作為單位貨幣美元作為計價41現(xiàn)鈔匯率：現(xiàn)鈔買賣價，是銀行買賣外幣現(xiàn)鈔中使用的匯率。原則

外幣現(xiàn)鈔買入價通常低于匯買入價，現(xiàn)鈔賣出價等于或高于現(xiàn)匯賣出價?，F(xiàn)鈔匯率：原則外幣現(xiàn)鈔買入價通常低于匯買入價，42電匯信匯票匯匯款方式電匯信匯票匯匯款方式43結(jié)算工具優(yōu)缺點電報電傳環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會電匯優(yōu)點缺點安全、可靠、快速費用高結(jié)算工具優(yōu)缺點電報電傳環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會電匯優(yōu)點缺點安全44信匯結(jié)算工具優(yōu)缺點信匯委托書支付委托書費用較低缺點：結(jié)算時間長、收款速度慢信匯結(jié)算工具優(yōu)缺點信匯委托書支付委托書費用較低缺點：結(jié)算時間45票匯結(jié)算工具特點銀行即期匯票匯款人自行將匯票傳遞給收款人匯票經(jīng)收款人背書可以流通收款人可自行持匯票向匯入行取款票匯結(jié)算工具特點銀行即期匯票匯款人自行將匯票傳遞給收款人匯票46外匯和外匯匯率知識課件47即期匯率遠期匯率成交交割概念：外匯買賣雙方談妥買賣外匯的數(shù)量、價格、交割日期等條件。概念：個人同銀行一手交本幣一手付外幣，以錢換錢的行為。即期匯率遠期匯率成交交割概念：外匯買賣雙方談妥買賣外匯的數(shù)量48

例如：英國巴克萊銀行掛牌本幣英鎊對美元的匯率。英鎊對美元的即期匯率

SR：￡1=$1.8820—1.8827.英鎊對美元的遠期匯率

FR：一個月期二個月期三個月期六個月期九個月期十二個月期例如：英國巴克萊銀行掛牌本幣英鎊對美元的匯率。一個月49

6、按使用范圍的不同分為貿(mào)易匯率金融匯率進出口非貿(mào)易資本流動6、按使用范圍的不同分為貿(mào)易匯率金融匯率進非貿(mào)易50

7、按匯率制度的不同分為固定匯率浮動匯率中心匯率波動區(qū)間貨幣制度7、按匯率制度的不同分為固定匯率浮動匯率中心匯率貨幣51A、固定匯率匯率=黃金輸出點鑄幣平價黃金輸入點匯率=+1%金平價-1%金本位制度布雷頓森林體系A(chǔ)、固定匯率匯率=黃金輸出點鑄幣平價黃金52B、浮動匯率

自由浮動聯(lián)合浮動浮動匯率固定匯率釘住浮動聯(lián)系匯率B、浮動匯率自由浮動浮動匯率固定匯率釘住浮動53

8、按通脹因素的不同分為實際匯率名義匯率實際價值名義價值8、按通脹因素的不同分為實際匯率名義匯率實際名義54A、名義匯率

官方公布匯率含有通貨膨脹因素的匯率顯性匯率A、名義匯率官方公布匯率55B、實際匯率

不含通脹因素的匯率隱性匯率計算匯率B、實際匯率不含通脹因素的匯率56B、實際匯率

名義匯率名義匯率=-+-通貨膨脹率財政補貼、退稅實際匯率B、實際匯率名義匯率=-+通貨膨脹率財政補貼、退稅實57有效匯率

名義有效匯率實際有效匯率有效匯率名義有效匯率58國際金融黃霜林國際金融黃霜林59外匯與匯率國際金融體系國際金融市場國際金融組織國際資本流動外匯概述外匯匯率匯率的經(jīng)濟分析1匯率的經(jīng)濟分析2匯率的熱點分析國際金融體系一般框架三大國際金融體系國際金融一體化國際金融市場一般概述國際金融市場的發(fā)展趨勢歐洲貨幣市場國際金融基礎(chǔ)篇一般概述三大國際金融組織國際資本流動一般概述國際資本流動經(jīng)濟效應(yīng)分析控制國際資本流動的措施外匯與匯率外匯概述國際金融體系一般框架國際金融市場一般概述國60

第1章外匯與外匯匯率第1章外匯與外匯匯率61

第一章外匯與外匯匯率外匯概述外匯匯率匯率的經(jīng)濟分析1匯率的經(jīng)濟分析2匯率的熱點分析美元貶值原因、影響分析人民幣升值原因、途徑外匯定義外匯種類匯率定義匯率標價匯率種類匯率的決定匯率變動因素貿(mào)易的影響資本流動的影響外匯儲備的影響價格水平的影響微觀經(jīng)濟活動的影響國際經(jīng)濟關(guān)系的影響匯率變化第外外匯概述美元貶值原因、影響分析外匯定義匯率定義匯率的決定62

第一節(jié)外匯概述外匯定義外匯種類第一節(jié)外匯概述外匯定義外匯種類63外匯定義動態(tài)外匯靜態(tài)外匯一匯兌支付手段外幣資產(chǎn)外動態(tài)外匯一匯支付手段64（一）外匯概念（foreignexchange）外匯是：“外國匯兌”或“國際匯兌”的簡稱，它是國際經(jīng)濟活動得以進行的基本手段，是國際金融中最基本的概念之一，包括動態(tài)和靜態(tài)兩個方面的涵義。（一）外匯概念（foreignexchange65外匯的涵義動態(tài)人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系匯兌活動靜態(tài)以外幣表示的用于國際結(jié)算的手段和工具支付手段外匯的涵義動人們將一種貨幣兌換成另一種貨幣匯兌活動靜態(tài)以66二外匯的種類狹義外匯廣義外匯動態(tài)外匯靜態(tài)外匯支付手段外幣鈔票支付手段有價證券其他匯兌二外狹義外匯動態(tài)外匯支付手段外幣鈔票匯67國際匯兌：是指通過銀行把一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣，并借助于各種信用工具（如匯票等），將貨幣資金轉(zhuǎn)移到另一個國家，以清償國際間由于貿(mào)易、非貿(mào)易往來產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的專門性經(jīng)營活動。1國際匯兌：是指通過銀行把一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣68：指以可兌換的外幣表示的可直接用于國際結(jié)算的支付工具和信用工具。

銀行匯票（外幣表示的）銀行支票（外幣表示的）銀行存款（外幣表示的）各種債權(quán)憑證（外幣表示的）2、狹義外匯定義種類：指以可兌換的外幣表示的可直接用于2定義693、廣義外匯定義種類:泛指一切以外幣表示的金融資產(chǎn)。

外幣外幣支付憑證外幣有價證券其他外匯資產(chǎn)3定義:泛指一切以外幣表示的金融資產(chǎn)。外幣70a、可兌換的外幣歐元硬幣外鈔你有外鈔嗎？a、可兌換的外幣歐元硬幣外鈔你有外鈔嗎？71阿爾及利亞（第納爾）/阿富汗（尼）阿爾及利亞（第納爾）/阿富汗（尼）72埃及（鎊）/愛沙尼亞（克倫尼）埃及（鎊）/愛沙尼亞（克倫尼）73阿根廷（比索）/歐元阿根廷（比索）/歐元74

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股票、債券C、外幣有價證券資本市場中買賣的金融工具：89中華人民共和國外匯管理條例

1996年1月8日頒布第三條本條例所構(gòu)外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：(一)外國貨幣，包括紙幣、鑄幣；(二)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等；(三)外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等；(四)特別提款權(quán)、歐元；(五)其他外匯資產(chǎn)。中華人民共和國外匯管理條例1996年1月8日頒布第90

第二節(jié)外匯匯率匯率定義匯率種類匯率標價第二節(jié)外匯匯率匯率定義匯率種91一、匯率的概念（foreignexchangerate）1、匯率是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率。2、匯率是用一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。3、匯率或指不同貨幣之間的比率或比價。也稱：匯價、外匯行市、外匯牌價。一、匯率的概念（foreignexchangerat92匯率的標價法二基本標價法美元標價法直接標價法間接標價法定義公式特點表示注意匯二基本標價法直接標價法定義93標價法定義公式特點表示注意直接標價法應(yīng)付標價法本幣——外幣外幣不變本幣數(shù)額增加，本幣貶值外幣1=本幣x除去英鎊、美元外間接標價法應(yīng)收標價法外幣——本幣本幣不變外幣數(shù)額增加，本幣升值本幣1=外幣x英鎊、美元美元標價法本幣——美元美元不變本幣數(shù)額增加，本幣貶值美元1=本幣x除去英鎊標價法定義公式特點表示注意直接標價法應(yīng)付標價法本幣外幣不變94匯率種類三制定方法銀行買賣外匯支付方式交割時間管制程度使用范圍匯率制度通貨膨脹因素匯三制定方法95（1）、基礎(chǔ)匯率定義注意AB（1）、基礎(chǔ)匯率定義注意AB96

a、應(yīng)是本國國際收支中使用最多的貨幣。b、應(yīng)是本國外匯儲備中比重最大的貨幣。c、應(yīng)是國際上普遍接受的可兌換貨幣?！発eycurrency”or“keymoney”應(yīng)具備的三個條件a、應(yīng)是本國國際收支中使用最多的貨幣。“key97(2)、套算匯率、交叉匯率定義A規(guī)則B(2)、套算匯率、交叉匯率定義A規(guī)則B98

貨幣美元作為單位貨幣美元作為計價單位美元作為單位貨幣交叉相除同邊相乘美元作為計價貨幣同邊相乘交叉相除貨幣方法計算套算匯率的套算規(guī)則貨幣美元作為單位貨幣美元作為計價99現(xiàn)鈔匯率：現(xiàn)鈔買賣價，是銀行買賣外幣現(xiàn)鈔中使用的匯率。原則

外幣現(xiàn)鈔買入價通常低于匯買入價，現(xiàn)鈔賣出價等于或高于現(xiàn)匯賣出價?，F(xiàn)鈔匯率：原則外幣現(xiàn)鈔買入價通常低于匯買入價，100電匯信匯票匯匯款方式電匯信匯票匯匯款方式101結(jié)算工具優(yōu)缺點電報電傳環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會電匯優(yōu)點缺點安全、可靠、快速費用高結(jié)算工具優(yōu)缺點電報電傳環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會電匯優(yōu)點缺點安全102信匯結(jié)算工具優(yōu)缺點信匯委托書支付委托書費用較低缺點：結(jié)算時間長、收款速度慢信匯結(jié)算工具優(yōu)缺點信匯委托書支付委托書費用較低缺點：結(jié)算時間103票匯結(jié)算工具特點銀行即期匯票匯款人自行將匯票傳遞給收款人匯票經(jīng)收款人背書可以流通收款人可自行持匯票向匯入行取款票匯結(jié)算工具特點銀行即期匯票匯款人自行將匯票傳遞給收款人匯票104外匯和外匯匯率知識課件105即期匯率遠期匯率