銀行反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題

銀反錢訓(xùn)試選擇題：1.反洗錢工作的核心是（D）發(fā)現(xiàn)可疑交易并報(bào)送可疑交易報(bào)告開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，讓反洗錢意識(shí)深入人心嚴(yán)格遵循反洗錢保密原則，不得向任何單位和個(gè)人泄露反洗錢秘密盡職調(diào)查，了解你的客戶2.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶或者提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)必須履行的客戶身份識(shí)別程序不包括D)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。實(shí)地查訪3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。本行規(guī)定高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少C）進(jìn)行一次審核重新評(píng)分，每半年一年每季度二年4.（ABCD）反洗錢與市場(chǎng)營(yíng)銷有什么關(guān)系？反洗錢是商業(yè)銀行的一項(xiàng)法定義務(wù)反洗錢是內(nèi)控合規(guī)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，貫穿市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)反洗錢工作是市場(chǎng)營(yíng)銷成功的保證反洗錢工作能促進(jìn)市場(chǎng)營(yíng)銷5.（ABCDEFG）金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？建立健全反洗錢內(nèi)控制度建立客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度建立客戶身份資料和交易記錄保存制度開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和司法機(jī)關(guān)查處涉嫌洗錢案件保密義務(wù)6.金融機(jī)構(gòu)如何開展身份識(shí)別（ABCD）開戶時(shí)審核證明資料的原件實(shí)地核查，了解真實(shí)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所發(fā)生異常時(shí)做盡職調(diào)查、回訪客戶借助各種渠道和手段對(duì)可疑信息做進(jìn)一步調(diào)查，必要時(shí)提供輔助證件7.金融機(jī)構(gòu)什么情況下重新核實(shí)客戶身份（）賬戶信息發(fā)生變更，如法人變更、名稱變更、注冊(cè)資金變更、經(jīng)營(yíng)地址變更等客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常客戶要求查詢余額和打印對(duì)賬單先前獲得的身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的大額交易和可疑交易報(bào)告8.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份BC)銀行卡取現(xiàn)3萬(wàn)元不通過銀行賬戶兌換美元現(xiàn)鈔現(xiàn)金匯款8千元人民幣D、通過銀行卡匯款3萬(wàn)元9.反洗錢盡職調(diào)查中的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的主要內(nèi)容有哪些（）核實(shí)盡職調(diào)查報(bào)告中的所有內(nèi)容核實(shí)客戶的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)范圍、公司規(guī)模等C、核實(shí)求證大額或可疑資金的交易憑證、記錄等D、了解公司是否設(shè)立了出納，檢查出納是否具備會(huì)計(jì)證10機(jī)信用代碼證是承載機(jī)構(gòu)信用代碼的紙質(zhì)或電子證書；機(jī)構(gòu)信用代碼是“構(gòu)經(jīng)濟(jì)身份證。辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)需出示機(jī)構(gòu)信用代碼證ABCD）以開立客戶編號(hào)或開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，為機(jī)構(gòu)客戶開通電話銀行等非柜臺(tái)業(yè)務(wù)權(quán)限。為機(jī)構(gòu)客戶辦理跨境匯款業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算基礎(chǔ)識(shí)考題單題共10）1.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于國(guó)際結(jié)算的結(jié)算方式？（B）信用證押匯托收匯款2.以下哪項(xiàng)不是匯款的特點(diǎn)？（C）匯款是基本結(jié)算方式手續(xù)簡(jiǎn)便且費(fèi)用少對(duì)于買賣雙方而言風(fēng)險(xiǎn)都小3.開證行在信用證中指定并授權(quán)向受益人承擔(dān)（無(wú)追索權(quán)）付款責(zé)任的銀行為（C）承兌行償付行付款行4.信用證中，負(fù)第一性付款責(zé)任的是（C）通知行償付行開證行5.開證行代進(jìn)口商開立信用證貸出的是（B）資金信用票據(jù)6.信用證的結(jié)算方式是以（A）為基礎(chǔ)的？銀行信用商業(yè)信用第三方信用7.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）信用證有信開和電開兩種形式電開信用證簡(jiǎn)電本：內(nèi)容簡(jiǎn)單，加押，只作預(yù)先通知之用電開信用證全電本：內(nèi)容完整，為有效的信用證8.（A）收付匯，對(duì)企業(yè)實(shí)施動(dòng)態(tài)分類管理。外匯局根據(jù)企業(yè)貿(mào)易外匯收支的合規(guī)性及其與貨物進(jìn)出口的一致性，將企業(yè)分為、B、C三類．貨物貿(mào)易項(xiàng)下．服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下．資本項(xiàng)下9.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外單筆支付等（A美元以上的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下外匯資金，應(yīng)向所在地主管國(guó)稅機(jī)關(guān)進(jìn)行稅務(wù)備案，主要稅務(wù)機(jī)關(guān)僅為地稅機(jī)關(guān)的，應(yīng)向所在地統(tǒng)計(jì)國(guó)稅機(jī)關(guān)備案．5萬(wàn)．20萬(wàn)．100萬(wàn)10.下列哪個(gè)不屬于信用證的特點(diǎn)（C）開證行(保兌行——若有的)對(duì)符合信用證規(guī)定的單據(jù)負(fù)第一性付款責(zé)任；信用證是一項(xiàng)獨(dú)立的(或者說(shuō)自足的)文件；信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下處理的是規(guī)定的單據(jù)以及貨物2014年員培--易資卷一、單選1、下列哪些情況的信用證原則上不予辦理出口押匯（）正本信用證信用證未能核符開證行，第一通知行的密押和印鑒開證行資信佳，且有本行認(rèn)可的銀行保兌者索匯路線清晰，不影響安全及時(shí)收匯的來(lái)證。2、押匯業(yè)務(wù)中，機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷部門的職責(zé)（）負(fù)責(zé)了解押匯申請(qǐng)人的資信情況、經(jīng)營(yíng)情況、效益規(guī)模和盡職履行貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)至總行押匯部進(jìn)行賬務(wù)處理處理押匯業(yè)務(wù)，發(fā)放融資款的職責(zé)負(fù)責(zé)向機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制部提供人行征信系統(tǒng)登記所需的出口押匯業(yè)務(wù)信息。3、在海外代付業(yè)務(wù)中，機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷部應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)C)A將海外代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書海外代付業(yè)務(wù)審批書資料提交總行押匯部B海外代付在提款及還款時(shí)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)C負(fù)責(zé)落實(shí)真實(shí)貿(mào)易背景，按期走訪，并按本行要求做好貸后檢查工作D負(fù)責(zé)海外代付檔案的管理4、在福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中，客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)(A)若福費(fèi)廷業(yè)務(wù)逾期，負(fù)責(zé)與福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人聯(lián)系，請(qǐng)其協(xié)助本行追索款項(xiàng)負(fù)責(zé)核對(duì)印鑒或填寫福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審批表的有關(guān)單據(jù)及銀行信息負(fù)責(zé)通知客戶出口福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)結(jié)果，發(fā)放有關(guān)業(yè)務(wù)回單根據(jù)嚴(yán)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行福費(fèi)廷款項(xiàng)的國(guó)際收支申報(bào)5、在打包放款業(yè)務(wù)中，客戶經(jīng)理應(yīng)履行的職責(zé)（）負(fù)責(zé)合同文件的制備及法律文件生效審查負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)人預(yù)留印鑒、信用證表面真實(shí)性的審查負(fù)責(zé)尋找合適的客戶，并向客戶推薦打包放款業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)授信項(xiàng)目的初審，督導(dǎo)并參與授信后檢查工作二、多項(xiàng)選擇1、申請(qǐng)打包業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)具備的基本條件(ABCD)持有合法經(jīng)營(yíng)所要求的全部牌照且年檢合格、貸款卡有效申請(qǐng)人從事信用證項(xiàng)下同類產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)間超過1年，并且其財(cái)務(wù)狀況正常具備對(duì)外履約的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。借款人及其關(guān)聯(lián)方近三年在經(jīng)營(yíng)管理中無(wú)重大違法行為已在本行開立本外幣基本賬戶或一般賬戶，且往來(lái)記錄正常2、海外代付的費(fèi)用包括（）代付行利息手續(xù)費(fèi)郵電費(fèi)其他費(fèi)用2、出口押匯申請(qǐng)人基本條件（）持有年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡在本行開立基本賬戶或一般賬戶，且往來(lái)記錄良好沒有不良國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)記錄在貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)的企業(yè)3、信用證在下列情況下不予辦理出口押匯(ABCD)

開證行資信欠佳且沒有本行認(rèn)可的銀行保兌者信用證包含對(duì)不行不利的軟條款索匯路線迂回，影響安全及時(shí)收款開證行挑剔特多，已有不良記錄4、開立背對(duì)背信用證，母證應(yīng)滿足的條件本行已授予開證行或保兌行貿(mào)易融資額度（）信用證為不可撤銷信用證，條款清晰完整，符合國(guó)際慣例母證條款中本行為指定銀行或母證為自由議付信用證信用證結(jié)算幣別為人民幣或可以自由兌換的主要貨幣6、單筆打包融資貸款可采?。ǎ┮淮涡源虬?，一次性出貨一次性打包，分批出貨分次打包，分批出貨分次打包，一次性出貨7、打包放款借款人申請(qǐng)?bào)w用額度是應(yīng)向本行提交以下資料（）A打包放款業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B信用證正本、改證正本及收益人接受信用證修改的書面說(shuō)明C相關(guān)合同、批準(zhǔn)文件（如需）、對(duì)信用證開證申請(qǐng)人的說(shuō)明D加蓋借款人預(yù)留印鑒的轉(zhuǎn)賬或匯款憑證8、客戶經(jīng)理接受我行的出口代付報(bào)價(jià)后，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料ABCD)A出口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議出口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書保證金或存單質(zhì)押合同我行要求的其他材料三、判斷題海外代付的期限不得超過月，但付款到期日可以超過獲批額度或限額期限。未鎖遠(yuǎn)期的海外代付全額保證金質(zhì)押率）進(jìn)口商向本行咨詢海外代付價(jià)格，運(yùn)營(yíng)支持處應(yīng)在起息日前個(gè)工作日通過總行運(yùn)營(yíng)支持部向同業(yè)詢價(jià)）出口押匯限額最長(zhǎng)期限為6個(gè)月，到期后應(yīng)按時(shí)辦理年審手續(xù)）打包借款人注冊(cè)地及主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于本行異地拓展管理辦法中各機(jī)構(gòu)的指定拓展區(qū)域內(nèi)。（Y）每筆打包放款期限不得超過已獲批額度期限，并應(yīng)與相應(yīng)批次貨物的正常備貨、出運(yùn)、收款周期相匹配，同時(shí)原則上不得超過6個(gè)月。(Y)買方代付期限原則上不能超過天，額度項(xiàng)下的買方代付到期還款如不得超過額度期限，買方代付可以展期。（N）境內(nèi)帳考單選題1、一般帳戶不能辦理的業(yè)務(wù)是（D）保證金轉(zhuǎn)存借款歸還現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取2、核準(zhǔn)類帳戶和備案類帳戶（B）后方可辦理業(yè)務(wù)人行核準(zhǔn)日起3個(gè)工作日、銀行正式開戶的當(dāng)日人行核準(zhǔn)日起3個(gè)工作日、銀行正式開戶日起3個(gè)工作日人行核準(zhǔn)日起3天、銀行正式開戶的當(dāng)日人行核準(zhǔn)日起3天、銀行正式開戶日起3天3、關(guān)于結(jié)算賬戶的撤銷，說(shuō)法正確的是（）銷戶前如果賬戶重要信息發(fā)生變更，可不予變更，直接辦理銷戶存款人尚未清償銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)銷戶注冊(cè)驗(yàn)資完成后，銷戶時(shí)可將驗(yàn)資款退還出資人存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)，超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理銷戶的，銀行因勸說(shuō)其銷戶，但不影響賬戶使用。4、以下說(shuō)法正確的是（A）賬戶一年沒發(fā)生業(yè)務(wù)的，系統(tǒng)將自動(dòng)轉(zhuǎn)為不動(dòng)戶賬戶不需要年檢銷基本戶前可保留一般戶、專用戶等臨時(shí)戶存續(xù)期超過2年，還可再申請(qǐng)展期5、開戶預(yù)留印章的材質(zhì)（D）可以使用膠皮章可以使用原子章可以使用無(wú)墨壓痕鋼印必須使用堅(jiān)硬材質(zhì)多選題1、下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有（）

工資獎(jiǎng)金收入個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存納稅退還債券、期貨、信托等投資的本金和收益2、按照實(shí)名制的要求，有效證件包括（BCD居住在境內(nèi)的周歲以上的中國(guó)公民其實(shí)名證件為身份證臨時(shí)身份證不能作為有效證件居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑的實(shí)名證件可以是中國(guó)護(hù)照外國(guó)人的實(shí)名證件是護(hù)照香港居民的實(shí)名證件是港澳通行證，香港身份證不作為有效證件3、人民幣銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制的有（）基本存款帳戶臨時(shí)存款帳戶，因注冊(cè)驗(yàn)資、增資驗(yàn)資開立的除外預(yù)算單位開立的專用存款帳戶QFII專用存款賬戶4、關(guān)于開戶回執(zhí)的領(lǐng)取，說(shuō)法正確的是（）可以由客戶經(jīng)理代為領(lǐng)取，只要企業(yè)經(jīng)辦人做好簽收即可可以是企業(yè)的任意工作人員，只要出示工作證即可，不一定是被授權(quán)人C、必須是開戶被授權(quán)人或法人D、有權(quán)人領(lǐng)取回執(zhí)，要留存簽收記錄5、在開銷戶業(yè)務(wù)中，客戶經(jīng)理的職責(zé)包括（）對(duì)客戶基本情況、實(shí)際控制人、主要股東、開戶目的、用途、資金來(lái)源等進(jìn)行盡職調(diào)查、擬寫盡職調(diào)查報(bào)告負(fù)責(zé)對(duì)客戶反洗錢等級(jí)的評(píng)定幫助客戶填寫開戶申請(qǐng)書幫助客戶加蓋預(yù)留印鑒新員工境外民幣、外幣戶培訓(xùn)考題一、

選擇題每題1、NRA戶的開戶審批權(quán)限（）A支行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

B分行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理C

分行營(yíng)業(yè)部副助總

D會(huì)計(jì)結(jié)算部副助總2、NRA戶的年檢內(nèi)容（）A企業(yè)名稱

B商業(yè)登記證號(hào)碼C

地址

D電話3、境外機(jī)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”“存款人類別填（寫境外機(jī)構(gòu)（填寫境外機(jī)構(gòu)的境外聯(lián)系地址）A境外機(jī)構(gòu)

B境內(nèi)聯(lián)系地址

C

外國(guó)企業(yè)D境外聯(lián)系電話

境外聯(lián)系地址

F境內(nèi)聯(lián)系電話4、境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诒拘虚_立NRA賬戶，需要提供的資料（）

公司在境外合法注冊(cè)成立及存續(xù)的有效證明文件機(jī)構(gòu)組織大綱及章程公司董事有效身份證件公司授權(quán)在本行開戶的董事會(huì)決議5對(duì)申請(qǐng)開立的境外機(jī)構(gòu)存續(xù)有效證明文件的求證措施包）A

開戶申請(qǐng)人注冊(cè)地為香港澳門的分行會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)提供的資料在一個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)一通過權(quán)威網(wǎng)站查詢公司注冊(cè)登記情況及董事會(huì)成員組成情況。B

開戶申請(qǐng)人注冊(cè)地為臺(tái)灣的，開戶申請(qǐng)人提供的公司存續(xù)的有效證明文件，應(yīng)經(jīng)臺(tái)灣地區(qū)法院公證并經(jīng)?；鶗?huì)傳遞。C

開戶申請(qǐng)人注冊(cè)地為英屬維爾京（），開曼，百慕大的境外機(jī)構(gòu)，在香港辦理過海外注冊(cè)登記的資料可經(jīng)中國(guó)司法部委托的香港律師見證。D

已在本行開立境外機(jī)構(gòu)賬戶的在我行其他網(wǎng)點(diǎn)再次申請(qǐng)開立賬戶均無(wú)需再次進(jìn)行證明文件的求證。二、

判斷題每題分1、NRA人民幣賬戶僅可以開立一個(gè)專用存款賬戶，基本戶可以開立多個(gè)。（）NRA人民幣賬戶中僅基本存款賬戶可以取現(xiàn)一般賬戶和專用賬戶均不可取現(xiàn)）NRA人民幣賬戶開戶證明文件為非中文的，應(yīng)當(dāng)翻譯為對(duì)應(yīng)的中文，并在翻簽。（）境外機(jī)構(gòu)在開戶時(shí)必須提供單位公章或者財(cái)務(wù)專用章，銀行預(yù)留簽章為賬戶有權(quán)簽字人簽章的，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書三聯(lián)上分別簽署賬戶有權(quán)簽字人的簽章）三、

簡(jiǎn)答題17分請(qǐng)簡(jiǎn)述境外機(jī)構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶信息錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)時(shí)郵政編碼代碼機(jī)構(gòu)代碼”“備注”的錄入內(nèi)容答案：1，CD2，，ADE，ABCD，ABC1，XX3，√4X答政編碼統(tǒng)一錄入"區(qū)代碼統(tǒng)一錄“上海（“組織機(jī)構(gòu)代碼”錄入國(guó)家外匯管理局核發(fā)的特殊機(jī)構(gòu)代碼注”最前面錄入“NRA”位國(guó)家或者地區(qū)代碼，并以中文分號(hào)“后錄入境外機(jī)構(gòu)真實(shí)的境外郵政編碼如境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)有聯(lián)系方式的還應(yīng)當(dāng)在備注中填寫境內(nèi)聯(lián)系地址、電話及郵政編碼等。境外機(jī)構(gòu)的存款人名稱等信息不能完整錄入的，應(yīng)當(dāng)在備注中加以說(shuō)明。日常業(yè)務(wù)憑與賬戶資料寫一、判斷題票據(jù)和算憑證的金、出票簽發(fā)日期、款人名不得更改，改的結(jié)算證，銀行酌予以受。(錯(cuò))對(duì)據(jù)結(jié)憑上其記事，記人以改更時(shí)應(yīng)由記人在改簽證。（）票和算證額中大和拉數(shù)同記，者須一，者一致票無(wú)；者一的算證銀不受。（）中大金數(shù)到元”為的在元”之后應(yīng)“整（或正”）字在角”之后以寫整”（“正字。寫額字“分”的“分”后不以“整（或“正）字（對(duì)中大金數(shù)前標(biāo)“人幣字樣，寫額字緊接人民”字樣寫如有隙寫填。寫額字未“民”字的應(yīng)填人民幣三字（錯(cuò)大日未要規(guī)填的銀可受，由造損的，出人行承（）會(huì)憑上客填的任情下未客授，行作人不代填寫對(duì)二、

填空題、大為人民玖億零)拾萬(wàn)叁肆捌（）、2015年月30日大為貳零伍零月零叁拾、我客預(yù)印正加

預(yù)印

章背加

證印

章2014新員工支付清、票據(jù)業(yè)務(wù)題一、單選題1、在各種票據(jù)行為中，基本的票據(jù)行為是（）A、出票B、背書C、承兌D、保證2、我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括（）A、支票B、本票C、股票D、匯票3、承兌是()的特有制度A、匯票B、本票C、支票D、銀承4小額主要（的清算支付指令實(shí)行定時(shí)批量發(fā)送凈額清算資金。A、5萬(wàn)元以下人民幣（含5萬(wàn)）B、5萬(wàn)元以下人民幣（不含萬(wàn)）C、3萬(wàn)元以下人民幣（含5萬(wàn)）D、5萬(wàn)元以下人民幣（不含萬(wàn)）5、我行頭寸管理制度要求，對(duì)于金額超過RMB（）萬(wàn)元的付款均要求通過支付清算系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行頭寸預(yù)約。A、100B、500C、300D、2006、對(duì)于已經(jīng)在支付清算平臺(tái)預(yù)約頭寸但臨時(shí)取消走款的情況，營(yíng)業(yè)部柜員或者客戶經(jīng)理在獲知走款取消后應(yīng)及時(shí)通知頭寸報(bào)送責(zé)任人責(zé)任人亦應(yīng)及時(shí)通知總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，并于（）之前在支付清算平臺(tái)上進(jìn)行頭寸的調(diào)減。A、16：30B、15：30C、15：00D、16：007、票據(jù)收妥抵用時(shí)間為每日（）A、15：00B、16：00C、17：00D、17：308、依據(jù)票據(jù)法，下列哪些事項(xiàng)可以更改()收款人名稱出票日期金額付款人名稱9、出票后定期付款的匯票，提示付款期為()自出票日起10日內(nèi)自到期日起10日內(nèi)自到期日起15日內(nèi)自出票日起15日內(nèi)10、匯票資金關(guān)系指的是()付款人與收款人之間的關(guān)系出票人與付款人之間的關(guān)系保證人與收款人之間的關(guān)系承兌人與收款人之間的關(guān)系11人拾得一現(xiàn)金支票偽造身份證向銀行提示付款成功關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說(shuō)法是()銀行對(duì)真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對(duì)責(zé)任，不可免除銀行必須對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任銀行對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任12、出票日后一定日期付款的匯票，為()即期匯票定日匯票出票后定期付款匯票見票后定期付款匯票13、以下情形中當(dāng)事人之間存在票據(jù)關(guān)系的是)甲為納稅簽發(fā)以稅務(wù)局為收款人的支票甲乙簽訂買賣合同約定甲以銀行承兌匯票付款甲乙簽訂合同約定甲為丙簽發(fā)的收款人為乙的支票擔(dān)當(dāng)保證人甲與銀行訂立承兌協(xié)議，約定銀行為甲簽發(fā)的匯票作承兌14一匯票的出票人為甲兌人為乙收款人為丙丙將匯票轉(zhuǎn)讓給丁的同時(shí)，作了禁止轉(zhuǎn)讓背書。丁仍然將匯票轉(zhuǎn)讓給戊，其后果為（）我國(guó)票據(jù)法禁止背書人作禁轉(zhuǎn)背書，丙的禁轉(zhuǎn)背書無(wú)效禁轉(zhuǎn)背書有效，丁不得將匯票轉(zhuǎn)讓給戊，戊不享有票據(jù)權(quán)利禁轉(zhuǎn)背書有效，戊的票據(jù)權(quán)利受到限制，只能向丁主張權(quán)利轉(zhuǎn)背書有效，丙不對(duì)戊承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任15、2012年4月5日，甲簽發(fā)出票后三個(gè)月到期的匯票一張，收款人為乙，丙為付款人乙將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁2012年4月15日丁要求丙承兌時(shí)遭拒絕。丁行使追索權(quán)的時(shí)間應(yīng)在()2012年7月5日以前2012年5月15日以前2012年10月15日以前2012年1月5日以前16發(fā)起行發(fā)起大額支付業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。排在優(yōu)先級(jí)次第一位的是（）。發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)發(fā)起人要求的緊急款項(xiàng)其他支付以上都不對(duì)17付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)查查復(fù)管理有疑問或發(fā)出差錯(cuò)的大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在（）發(fā)出查詢。A、下一個(gè)工作日上午B、當(dāng)日C、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午D、次日18、支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以（）的形式傳輸和處理。A、批量包B、CMT報(bào)文C、單筆D、以上都不對(duì)19、出票人簽發(fā)空頭支票、章與預(yù)留銀行簽章不符的支票，按票面金額處以（）但不低于1千元的罰款。A、萬(wàn)分之五B、百分之五C、萬(wàn)分之一D、百分之一20、轉(zhuǎn)賬支票出票日期為2012年8月日，為確保該支票在有效期內(nèi)能夠得以付款，則持票人應(yīng)最遲于（）到其開戶銀行交存該轉(zhuǎn)賬支票。A、2012-8-17B、2012-8-20C、2012-8-18D、2012-8-2121落地中心端處理的大額往賬業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)及各配套系統(tǒng)業(yè)務(wù)提交時(shí)間原則上截止至工作日（），若遇人民銀行調(diào)整清算時(shí)間，以人行公布的清算時(shí)間前半個(gè)小時(shí)為截止時(shí)間。A、16點(diǎn)B、點(diǎn)50C、16點(diǎn)30分D、17點(diǎn)22、無(wú)需落地中心端處理的大額往賬業(yè)務(wù),核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)提交時(shí)間截止至工作日（），若遇人民銀行調(diào)整清算時(shí)間，以人行公布的清算時(shí)間前半個(gè)小時(shí)為截止時(shí)間。A、16點(diǎn)B、點(diǎn)50C、16點(diǎn)30分D、17點(diǎn)23、正常情況下，第一次背書人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的（）A、付款人B、保證人C、收款人D、出票人24、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)提示付款A(yù)、十日B、十個(gè)工作日C、30日D、3日25如甲公司為買方出具一張匯票給賣方乙公司并標(biāo)明不得轉(zhuǎn)讓乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙找甲提示付錢，則（）A、甲公司可以拒絕付款甲公司必須付款該匯票屬無(wú)效票據(jù)乙背書轉(zhuǎn)讓給丙的轉(zhuǎn)讓本身具有法律效力二、多選題1、我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的狹義票據(jù)，主要是指（）A、匯票B、本票C、支票D、企業(yè)債券2、我國(guó)目前所采用的支票形式有（）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)帳支票C、普通支票D、劃線支票3、匯票有三個(gè)基本當(dāng)事人，即（）A、承兌人B、出票人C、付款人D、收款人匯票是指定到期日付款的票據(jù)，指定到期日主要包括（）等形式A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款我國(guó)匯票分為（）A、公司匯票B、銀行匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票6、票據(jù)保證行為屬要式性行為，保證人必須在匯票或者粘單上記載的絕對(duì)記載事項(xiàng)包括（）A、保證日期B保證人住所C、保證人簽章D、被保證人的名稱E、表明”保證“的字樣7、作為票據(jù)提出行，如果提出借方憑證，則意味著（）A、他行收款B、他行付款C、我行付款D、我行收款8、作為票據(jù)提入行，如果提入貸方憑證，則意味著（）A、他行收款B、他行付款C、我行付款D、我行收款9、對(duì)于金額超過萬(wàn)元而未在前一天17：00前預(yù)約的用款，機(jī)構(gòu)可通過系統(tǒng)進(jìn)行臨時(shí)預(yù)約總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部于每（審核預(yù)約的頭寸，A、9：00B、11：00C、14：00D、16：00E、16：3010、我行人民幣單個(gè)客戶進(jìn)款金額超過（）以及外幣單個(gè)客戶進(jìn)款金額超過等值USD（）的進(jìn)款，應(yīng)于每日17：00前匯總本機(jī)構(gòu)下一個(gè)工作日的預(yù)計(jì)客戶大額進(jìn)行上報(bào)。A、500萬(wàn)元B、100萬(wàn)元C、300萬(wàn)元D、200萬(wàn)元11、非轉(zhuǎn)讓背書的兩種形式為（）A、完全背書B、委托背書C、質(zhì)押背書D、空白背書12、背書的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)包括（）背書人簽章背書日期被背書人的名稱背書地點(diǎn)禁止背書事項(xiàng)13、票據(jù)交換按照票據(jù)流向分為（）A、借方票據(jù)B、貸方票據(jù)C、提出票據(jù)D、提回票據(jù)14、下列出票日期和金額大寫，銀行可以受理的是（）貳零零叁年壹拾月貳拾日貳零零叁年零壹月貳日人民幣壹萬(wàn)貳佰元整人民幣壹仟元零捌角15轉(zhuǎn)讓背書是以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利為目的持票人在匯票背面簽章以背書形式轉(zhuǎn)讓匯票的行為。轉(zhuǎn)讓背書一經(jīng)成立，即產(chǎn)生（）等背書效力A、票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)移效力票據(jù)權(quán)利的證明效力票據(jù)責(zé)任的擔(dān)保效力票據(jù)擔(dān)保的法律效力三、簡(jiǎn)答題：1、請(qǐng)簡(jiǎn)述我行支付清算系統(tǒng)大額往賬業(yè)務(wù)截止時(shí)間的相關(guān)規(guī)定。2、請(qǐng)簡(jiǎn)要回答匯票必須記載事項(xiàng)（列出五點(diǎn)即可）。3、請(qǐng)比較分析銀行承兌匯票與商業(yè)承兌匯票的不同點(diǎn)答案：一、單選題1AC

2CC

3AA

4AD

5CC

6DA

7BC

8DA

9BB

BBC

B

C

A

A二、多選題1234567891415

三、簡(jiǎn)答題1、①需落地中心端處理的大額往賬業(yè)務(wù)，核心系統(tǒng)及各配套系統(tǒng)業(yè)務(wù)提交時(shí)間原則上截止至工作日16點(diǎn)30分若遇人民銀行調(diào)整清算時(shí)間以人行公布的清算時(shí)間前半個(gè)小時(shí)為截止時(shí)間。②無(wú)需落地中心端處理的大額往賬業(yè)務(wù)，

核心系統(tǒng)提交的時(shí)間,原則上截止至工作日16點(diǎn)50分若遇人民銀行調(diào)整清算時(shí)間以人行公布的清算時(shí)間前半個(gè)小時(shí)為截止時(shí)間。2、①表明“匯票”字樣；無(wú)條件支付委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。3、①承兌對(duì)象不同，商業(yè)承兌匯票是由銀行以外的付款人承兌，銀行承兌匯票由銀行承兌。簽發(fā)對(duì)象不同，商業(yè)承兌匯票按交易雙方約定，由銷貨企業(yè)或購(gòu)貨企業(yè)簽發(fā)，但由購(gòu)貨企業(yè)承兌銀行承兌匯票由在銀行開立存款帳戶的存款人簽發(fā)承兌銀行按票面金額向出票人收取萬(wàn)分之五的手續(xù)費(fèi)。商業(yè)承兌匯票簽發(fā)人銀行存款不足時(shí)銀行可拒絕支付銀行承兌匯票簽發(fā)者銀行存款不足時(shí)，銀行見票無(wú)條件支付。銀行承兌匯票較商業(yè)承兌匯票安全系數(shù)高。廈門國(guó)際銀行新員工入職---金管理隨堂考試一、

判斷（每題5分）1.人民幣整存整取定起存金額為10。（×）正確答案為50。一般存款賬戶可以辦現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取。（×）正確答案為不得辦理金支取。通知存款人民幣分為1天通和天通，外幣只有天通知。（√）個(gè)性化理財(cái)是指在有已銷售標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上根據(jù)客戶的個(gè)性化需求進(jìn)調(diào)整門針對(duì)特定客戶驚醒銷售的理財(cái)產(chǎn)品。（√二、

填空（每空5分）辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)：存款先收款后記賬，取款先記賬后付款的原則?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)的人員必須過反假培訓(xùn)，考核合格后頒發(fā)“反假貨幣上崗資格書”，做到持證上崗。三、

多項(xiàng)選擇（多選、漏、錯(cuò)選均不得分，每題10分）1.現(xiàn)金及實(shí)物收付接和調(diào)撥必須根據(jù)規(guī)定的有效憑證辦理使用規(guī)定交易外幣現(xiàn)鈔按券別操作做（AD）”。a)A當(dāng)面點(diǎn)清B張點(diǎn)清C筆點(diǎn)清D一筆一清2.以下關(guān)于人民幣定存款期限說(shuō)法正確的有。（AC）a)A一年、三年、五年、四年三個(gè)月、六個(gè)月D個(gè)月、六個(gè)、九個(gè)月3.基本存款賬戶可以理現(xiàn)金收付務(wù)現(xiàn)金支票的用途通常包括哪些（AB、C）。a)A工資B差費(fèi)C備用金D貨款四、

簡(jiǎn)答（）請(qǐng)簡(jiǎn)述全額和半額殘幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)？答損幣的兌換分額和半額票面剩余四分之（含四分之三）以上，按額兌付，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的半兌換。票面剩余二分之一至四分之三以下（含二分之一半額兌付注：此題共5個(gè)要，各分。柜面風(fēng)險(xiǎn)范試題答案一、選擇題（至少有一個(gè)選項(xiàng)，每題5分題，共計(jì)分）1、柜面風(fēng)主要包含（ABA道德風(fēng)險(xiǎn)

B操作風(fēng)險(xiǎn)

C業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)2、總行計(jì)部（

B

）發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知53文知中對(duì)柜面操作進(jìn)行規(guī)范，以達(dá)到加強(qiáng)對(duì)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管控的目的。A2010

B2011年

C2012

D2013年3、開立賬必須取得（ABC）授權(quán)同意，銀行執(zhí)行開戶熱線查證。A單位董事會(huì)

B法定代表人

C單位負(fù)責(zé)人

D財(cái)務(wù)總監(jiān)4、客戶提的開戶資料必須保證（ABCDA真實(shí)性

B合規(guī)性

C有效性

D完整性5、營(yíng)業(yè)部面業(yè)務(wù)人員可以受理哪些憑證（A由客戶填寫并直接提交給柜臺(tái)的電匯憑證B由客戶經(jīng)理代為保管的轉(zhuǎn)賬支票由客戶經(jīng)理代為填寫的開戶申請(qǐng)書由客戶提供的客戶經(jīng)理見證的預(yù)留印鑒卡片

A

6、企業(yè)可辦理開戶的人員（

A

單位法人或單位負(fù)責(zé)人單位財(cái)務(wù)總監(jiān)或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人經(jīng)單位財(cái)務(wù)總監(jiān)授權(quán)的單位經(jīng)辦由企業(yè)主管客戶經(jīng)理7、強(qiáng)化和范賬戶檔案管理工作，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（CDA書面指定專人負(fù)責(zé)開戶資料經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)收銀行內(nèi)部可以經(jīng)過保管人員同意，調(diào)閱、復(fù)印和使用賬戶資料不可復(fù)印

8、客戶辦開戶業(yè)務(wù)，客戶資料見證可由（BD

）見證。A客戶經(jīng)理

B經(jīng)辦柜員

C市場(chǎng)部實(shí)習(xí)員工

D營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)員工9、客戶辦預(yù)留印鑒變更，客戶印鑒卡片見證應(yīng)由（A）見證。營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)生柜臺(tái)經(jīng)辦理10下列做法哪些是正確的（C

C柜臺(tái)復(fù)核

D客戶主管客戶經(jīng)經(jīng)辦柜員為已經(jīng)離職的客戶經(jīng)理查詢銀行客戶賬戶余額客戶經(jīng)理要求開立貸款賬戶，由于業(yè)務(wù)緊急，客戶資料及印鑒卡不能及時(shí)給柜臺(tái)提供。經(jīng)辦柜員通過客戶資料影像件為客戶辦理開戶手續(xù)客戶經(jīng)理提出對(duì)客戶預(yù)留印鑒卡片進(jìn)行拍照需求，柜員拒絕受理客戶辦理電匯業(yè)務(wù)，單據(jù)反復(fù)填錯(cuò)，柜員為了提高工作效率，提升服務(wù)，聯(lián)系主管客戶經(jīng)理代客戶填寫電匯憑證二、判斷題（每題2分，題，共計(jì)分）1、柜面風(fēng)指銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)為客戶辦理賬戶開銷戶、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過程中，由于風(fēng)險(xiǎn)控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)

T

）2、操作風(fēng)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，且包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

F

）3、開戶熱查證可由市場(chǎng)部人員執(zhí)行，前臺(tái)柜員看到市場(chǎng)部人員的查證記錄，可不用再次確認(rèn)

F

）4、賬戶開、變更或銷戶必須由單位的法定代表人或其授權(quán)的代理人直接到本行柜臺(tái)辦理，不得由其他人員或本行人員辦理

F

）5、為了提銀行服務(wù)，市場(chǎng)人員可為客戶代為填寫各類開戶文件和各類表格。（F

）6、更換印時(shí)必須核對(duì)舊印鑒是否相符，公章、財(cái)務(wù)章丟失需提交工商局。（F

）7、客戶提的開戶資料有缺失，柜面人員見證核驗(yàn)部分資料后退還給客戶，下次辦理業(yè)務(wù)時(shí)為了提高工作效率提升服務(wù)柜員已見證過的資料可以不用再）次見證核驗(yàn)F8、銀行預(yù)印鑒卡片應(yīng)復(fù)印一份交予客戶經(jīng)理備查

F

）9、企業(yè)的單、印鑒卡、支