個人理財業(yè)務(wù)講義課件

號人理財業(yè)得知簡介夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部號人理財業(yè)1Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快冷1、理財基礎(chǔ)知識令1-1、理財?shù)幕靖沤裨茐糁行袠I(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看2個人理財業(yè)務(wù)講義課件3理財是一門藝術(shù)理財是一門藝術(shù)4Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快今個人理財規(guī)劃的定義:s是由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)狀況,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的種綜合金融服務(wù)。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看5個人理財業(yè)務(wù)講義課件6個人理財業(yè)務(wù)講義課件7Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)一:將“理財”等同于“投資”令“理財”和“投資”雖然關(guān)系密切,但并不等同?！袄碡敗笔菍ξ覀円簧默F(xiàn)金流和家庭風(fēng)險進行管理的過程?！袄碡旉P(guān)注的是我們?nèi)松囊?guī)劃,是教你怎樣用好手頭每一分錢的學(xué)問;而“投資”是使我們財富增值而采用的一種手段、方式,它關(guān)注的是如何使“錢生錢”的問題。因此,“投資是“理財”必不可少的一個部門,因為只有通過投資行為才能實現(xiàn)我們最終的理財目標(biāo),但我們也不能簡單地將投資股票、債券、房產(chǎn)等投資行為等同于理財,我們在追求投資收益的同時,更應(yīng)該通過合理的理財方式來關(guān)注生涯規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等一系列的人生整體規(guī)劃,使我們的生活品質(zhì)不斷提高。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看8Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)二:只重視收益不關(guān)注風(fēng)現(xiàn)在有很多客戶在作投資時往往只關(guān)注產(chǎn)品的收益有多少多少,而忽視風(fēng)險的存在,殊不知不同的產(chǎn)品因為投資對象投資期限、約東條件等的不同,其風(fēng)險存在很大的差異。般說來,投資對象越單一、投資期限越長、約束條件越多客戶所承擔(dān)的風(fēng)險越大。而現(xiàn)在一些機構(gòu)為了其理財產(chǎn)品銷售的便利,往往會在宣傳口徑上強調(diào)其預(yù)期收益有多高多高但取得這種高收益的同時客戶需要冒多大的風(fēng)險或者說有多大的可能取得這種高收益卻沒有完全揭示,有的客戶往往只看中其宣傳中的高收益,忽視風(fēng)險的存在,到頭來,不但沒有獲得高收益,反而會因為產(chǎn)品期限太長無法提前終止而陷入進退兩難的局面,有的甚至出現(xiàn)本金的虧損。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看9Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)三:只重短期收益不愿長期投資令人往往都有一種投機心理,希望一夜暴富,因此,人們在作投資時往往喜歡短線操作,頻繁買進賣出,以此獲取投機利差收益,但作為普通投資者,根本無法準(zhǔn)確把握市場的高點和低點,很多在證券市場投資的客戶應(yīng)該深有體會,波段操作的收益往往低于長期持有的收益,去年,很多客戶甚至將基金產(chǎn)品作為一個短線操作的工具,但實踐證明,短線操作往往會使你失去更多獲利的機會云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看10個人理財業(yè)務(wù)講義課件11個人理財業(yè)務(wù)講義課件12個人理財業(yè)務(wù)講義課件13個人理財業(yè)務(wù)講義課件14個人理財業(yè)務(wù)講義課件15個人理財業(yè)務(wù)講義課件16個人理財業(yè)務(wù)講義課件17個人理財業(yè)務(wù)講義課件18個人理財業(yè)務(wù)講義課件19個人理財業(yè)務(wù)講義課件20個人理財業(yè)務(wù)講義課件21個人理財業(yè)務(wù)講義課件22個人理財業(yè)務(wù)講義課件23個人理財業(yè)務(wù)講義課件24個人理財業(yè)務(wù)講義課件25個人理財業(yè)務(wù)講義課件26個人理財業(yè)務(wù)講義課件27個人理財業(yè)務(wù)講義課件28個人理財業(yè)務(wù)講義課件29個人理財業(yè)務(wù)講義課件30個人理財業(yè)務(wù)講義課件31個人理財業(yè)務(wù)講義課件32個人理財業(yè)務(wù)講義課件33個人理財業(yè)務(wù)講義課件34個人理財業(yè)務(wù)講義課件35個人理財業(yè)務(wù)講義課件36個人理財業(yè)務(wù)講義課件37個人理財業(yè)務(wù)講義課件38個人理財業(yè)務(wù)講義課件39個人理財業(yè)務(wù)講義課件40個人理財業(yè)務(wù)講義課件41個人理財業(yè)務(wù)講義課件42個人理財業(yè)務(wù)講義課件43個人理財業(yè)務(wù)講義課件44個人理財業(yè)務(wù)講義課件45個人理財業(yè)務(wù)講義課件46個人理財業(yè)務(wù)講義課件47個人理財業(yè)務(wù)講義課件48個人理財業(yè)務(wù)講義課件49個人理財業(yè)務(wù)講義課件50個人理財業(yè)務(wù)講義課件51個人理財業(yè)務(wù)講義課件52個人理財業(yè)務(wù)講義課件53個人理財業(yè)務(wù)講義課件54個人理財業(yè)務(wù)講義課件55個人理財業(yè)務(wù)講義課件56個人理財業(yè)務(wù)講義課件57個人理財業(yè)務(wù)講義課件58個人理財業(yè)務(wù)講義課件59個人理財業(yè)務(wù)講義課件60個人理財業(yè)務(wù)講義課件61個人理財業(yè)務(wù)講義課件62個人理財業(yè)務(wù)講義課件63號人理財業(yè)得知簡介夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部號人理財業(yè)64Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快冷1、理財基礎(chǔ)知識令1-1、理財?shù)幕靖沤裨茐糁行袠I(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看65個人理財業(yè)務(wù)講義課件66理財是一門藝術(shù)理財是一門藝術(shù)67Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快今個人理財規(guī)劃的定義:s是由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)狀況,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的種綜合金融服務(wù)。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看68個人理財業(yè)務(wù)講義課件69個人理財業(yè)務(wù)講義課件70Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)一:將“理財”等同于“投資”令“理財”和“投資”雖然關(guān)系密切,但并不等同?！袄碡敗笔菍ξ覀円簧默F(xiàn)金流和家庭風(fēng)險進行管理的過程?！袄碡旉P(guān)注的是我們?nèi)松囊?guī)劃,是教你怎樣用好手頭每一分錢的學(xué)問;而“投資”是使我們財富增值而采用的一種手段、方式,它關(guān)注的是如何使“錢生錢”的問題。因此,“投資是“理財”必不可少的一個部門,因為只有通過投資行為才能實現(xiàn)我們最終的理財目標(biāo),但我們也不能簡單地將投資股票、債券、房產(chǎn)等投資行為等同于理財,我們在追求投資收益的同時,更應(yīng)該通過合理的理財方式來關(guān)注生涯規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等一系列的人生整體規(guī)劃,使我們的生活品質(zhì)不斷提高。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看71Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)二:只重視收益不關(guān)注風(fēng)現(xiàn)在有很多客戶在作投資時往往只關(guān)注產(chǎn)品的收益有多少多少,而忽視風(fēng)險的存在,殊不知不同的產(chǎn)品因為投資對象投資期限、約東條件等的不同,其風(fēng)險存在很大的差異。般說來,投資對象越單一、投資期限越長、約束條件越多客戶所承擔(dān)的風(fēng)險越大。而現(xiàn)在一些機構(gòu)為了其理財產(chǎn)品銷售的便利,往往會在宣傳口徑上強調(diào)其預(yù)期收益有多高多高但取得這種高收益的同時客戶需要冒多大的風(fēng)險或者說有多大的可能取得這種高收益卻沒有完全揭示,有的客戶往往只看中其宣傳中的高收益,忽視風(fēng)險的存在,到頭來,不但沒有獲得高收益,反而會因為產(chǎn)品期限太長無法提前終止而陷入進退兩難的局面,有的甚至出現(xiàn)本金的虧損。云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看72Q*國銀看北200年陽運會粗行合作快誤區(qū)三:只重短期收益不愿長期投資令人往往都有一種投機心理,希望一夜暴富,因此,人們在作投資時往往喜歡短線操作,頻繁買進賣出,以此獲取投機利差收益,但作為普通投資者,根本無法準(zhǔn)確把握市場的高點和低點,很多在證券市場投資的客戶應(yīng)該深有體會,波段操作的收益往往低于長期持有的收益,去年,很多客戶甚至將基金產(chǎn)品作為一個短線操作的工具,但實踐證明,短線操作往往會使你失去更多獲利的機會云夢中行業(yè)務(wù)發(fā)展部Q*國銀看73個人理財業(yè)務(wù)講義課件74個人理財業(yè)務(wù)講義課件75個人理財業(yè)務(wù)講義課件76個人理財業(yè)務(wù)講義課件77個人理財業(yè)務(wù)講義課件78個人理財業(yè)務(wù)講義課件79個人理財業(yè)務(wù)講義課件80個人理財業(yè)務(wù)講義課件81個人理財業(yè)務(wù)講義課件82個人理財業(yè)務(wù)講義課件83個人理財業(yè)務(wù)講義課件84個人理財業(yè)務(wù)講義課件85個人理財業(yè)務(wù)講義課件86個人理財業(yè)務(wù)講義課件87個人理財業(yè)務(wù)講義課件88個人理財業(yè)務(wù)講義課件89個人理財業(yè)務(wù)講義課件90個人理財業(yè)務(wù)講義課件91個人理財業(yè)務(wù)講義課件92個人理財業(yè)務(wù)講義課件93個人理財業(yè)務(wù)講義課件94個人理財業(yè)務(wù)講義課件95個人理財業(yè)務(wù)講義課件96個人理財業(yè)務(wù)講義課件97個人理財業(yè)務(wù)講義課件98個人理財業(yè)務(wù)講義課件99個人理財業(yè)務(wù)講義課件100個人理財業(yè)務(wù)講義課件101個人理財業(yè)務(wù)講義課件102個人理財業(yè)務(wù)講義課件103個人理財業(yè)務(wù)講義課件104個人理財業(yè)務(wù)講義課件105個人理財業(yè)務(wù)講義課件106個人理財業(yè)務(wù)講義課件107個人理財業(yè)務(wù)講義課件108個人理財業(yè)務(wù)講義課件109個人理財業(yè)務(wù)講義課件110個人理財業(yè)務(wù)講義課件111個人理財業(yè)務(wù)講義課件112個人理財業(yè)務(wù)講義課件113個人理