2022年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》模擬真題二

2022年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》模擬真題二1[單選題]（江南博哥）關(guān)于非交易過戶的說法錯誤的是（）。A.繼承、法人資格喪失所涉證券過戶的，由過出方作為申請人提交過戶業(yè)務(wù)申請B.對于繼承情形，證券權(quán)屬證明文件通過人民法院確認證券權(quán)屬的，需提交人民法院出具的生效法律文書C.對于離婚情形，證券權(quán)屬證明文件包括就財產(chǎn)分割作出明確約定且經(jīng)婚姻登記機關(guān)確認的生效離婚協(xié)議D.對于捐贈情形，目前中國結(jié)算需申請方提交已在民政部提供的統(tǒng)一信息平臺——全國慈善信息公開平臺完成公示的證明材料正確答案：A參考解析：考點：繼承、法人資格喪失所涉證券過戶的，由過入方作為申請人提交過戶業(yè)務(wù)申請；對于繼承情形，證券權(quán)屬證明文件為以下三選一：（1）、通過人民法院確認證券權(quán)屬的，需提交人民法院出具的生效法律文書；（2）通過人民調(diào)解委員會達成調(diào)解協(xié)議的，需提交調(diào)解協(xié)議和人民法院出具的確認文書；（3）通過公證機構(gòu)公證的，需提交確認證券權(quán)屬變更的公證文書。對于離婚情形，目前中國結(jié)算要求提交的證券權(quán)屬證明文件為以下三選一：（1）通過人民法院確認證券權(quán)屬的，需提交人民法院出具的生效法律文書；（2）通過公證機構(gòu)公證的，需提交確認證券權(quán)屬變更的公證文書；（3）就財產(chǎn)分割作出明確約定且經(jīng)婚姻登記機關(guān)確認的生效離婚協(xié)議；對于捐贈情形，目前中國結(jié)算需申請方提交已在民政部提供的統(tǒng)一信息平臺——全國慈善信息公開平臺完成公示的證明材料。2[單選題]當保薦代表人未及時報告或者未及時披露重大事項，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，釆取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以在（）個月到（）個月內(nèi)不受理保薦機構(gòu)、保薦代表人具體負責(zé)的推薦。A.3；6B.3；12C.6；12D.6；24正確答案：B參考解析：考點：當保薦代表人未及時報告或者未及時披露重大事項，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以在3個月到12個月內(nèi)不受理保薦機構(gòu)、保薦代表人具體負責(zé)的推薦。3[單選題]下列哪項不屬于資產(chǎn)管理計劃的投資者主要應(yīng)履行的義務(wù)（）。A.接受合格投資者認定程序，如實填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷B.認真閱讀并簽署風(fēng)險揭示書C.保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計劃、投資意向等D.監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托管義務(wù)的情況正確答案：D參考解析：選項D是資產(chǎn)管理計劃的投資者享有的權(quán)利。4[單選題]證券公司子公司風(fēng)險管理工作負責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險官考核，考核權(quán)重不低于（）。A.20%B.50%C.40%D.30%正確答案：B參考解析：證券公司子公司風(fēng)險管理工作負責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險官考核，考核權(quán)重不低于50%。

5[單選題]發(fā)行人出現(xiàn)下列（）情形，全國股轉(zhuǎn)公司可以視情節(jié)輕重，對保薦機構(gòu)、保薦代表人采取自律監(jiān)管措施或紀律處分。A.保薦機構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.股票公開發(fā)行當年累計50%以上募集資金的用途與承諾不符C.違規(guī)購買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大D.違反精選層掛牌公司規(guī)范運作和信息披露等有關(guān)規(guī)定，情節(jié)較為嚴重的正確答案：A參考解析：考點：本題考查公開發(fā)行保薦業(yè)務(wù)監(jiān)管措施和違規(guī)處分。BCD選項為發(fā)行人存在保薦代表人未能誠實守信、勤勉盡責(zé)的，全國股轉(zhuǎn)公司可以視情節(jié)輕重，對保薦代表人釆取自律監(jiān)管措施或紀律處分的情形。6[單選題]關(guān)于證券交易所風(fēng)險基金，下列說法中錯誤是（）。A.證券交易所應(yīng)當從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金B(yǎng).風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理C.風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定D.證券交易所應(yīng)當將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行專門賬戶，不得擅自使用正確答案：C參考解析：證券交易所應(yīng)當從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金。

風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理。

風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院財政部門規(guī)定。證券交易所應(yīng)當將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行專門賬戶，不得擅自使用。

7[單選題]我國證券公司的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的主要渠道包括（）。A.直接營銷；委托證監(jiān)會B.間接營銷；委托證監(jiān)會C.間接營銷；委托證券經(jīng)紀人D.直接營銷；委托證券經(jīng)紀人正確答案：D參考解析：考點：本題考查我國證券公司的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的主要渠道。我國證券公司的營銷渠道包括通過證券公司內(nèi)部營銷人員進行直接營銷和委托證券經(jīng)紀人開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動。8[單選題]下列關(guān)于風(fēng)險管理的政策和機制說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當建立健全授權(quán)管理體系，確保公司所有部門、分支機構(gòu)及子公司在被授予的權(quán)限范圍內(nèi)開展工作，嚴禁越權(quán)從事經(jīng)營活動B.風(fēng)險指標應(yīng)當經(jīng)公司各部門、分支機構(gòu)至經(jīng)理層、董事會，對匯總后指標的執(zhí)行情況進行監(jiān)控和管理C.證券公司應(yīng)當建立針對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理制度和流程，明確需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑。新業(yè)務(wù)應(yīng)當經(jīng)風(fēng)險管理部門評估并出具評估報告D.證券公司應(yīng)當建立與風(fēng)險管理效果掛鉤的績效考核及責(zé)任追究機制，保障全面風(fēng)險管理的有效性正確答案：B參考解析：考點：本題考查證券公司全面風(fēng)險管理。風(fēng)險指標應(yīng)當經(jīng)公司董事會、經(jīng)理層或其授權(quán)機構(gòu)審批并逐級分解至各部門、分支機構(gòu)和子公司，證券公司應(yīng)對分解后指標的執(zhí)行情況進行監(jiān)控和管理。9[單選題]發(fā)行人及其控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員未有效配合保薦機構(gòu)及其保薦代表人開展盡職調(diào)查和其他相關(guān)工作的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并對相關(guān)單位和責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、重點關(guān)注、出具警示函、責(zé)令公開說明等監(jiān)管措施。情節(jié)嚴重的，釆?。ǎ﹤€月到（）個月內(nèi)不接受相關(guān)單位及其控制的下屬單位公開發(fā)行證券相關(guān)文件，對責(zé)任人釆取認定為不適當人選等監(jiān)管措施，或者采取證券市場禁入的措施。A.12；50B.12；60C.24；50D.24；60正確答案：B參考解析：考點：發(fā)行人及其控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員未有效配合保薦機構(gòu)及其保薦代表人開展盡職調(diào)查和其他相關(guān)工作的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并對相關(guān)單位和責(zé)任人員釆取監(jiān)管談話、重點關(guān)注、出具警示函、責(zé)令公開說明等監(jiān)管措施。情節(jié)嚴重的，采取12個月到60個月內(nèi)不接受相關(guān)單位及其控制的下屬單位公開發(fā)行證券相關(guān)文件，對責(zé)任人采取認定為不適當人選等監(jiān)管措施，或者采取證券市場禁入的措施。10[單選題]下列關(guān)于證券公司全面風(fēng)險管理的責(zé)任主體說法錯誤的是（）。A.證券公司董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任B.證券公司監(jiān)事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任C.證券公司監(jiān)事會對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任D.證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)及子公司負責(zé)人承擔(dān)風(fēng)險管理的直接責(zé)任正確答案：C參考解析：考點：本題考查證券公司全面風(fēng)險管理。證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整。11[單選題]下列關(guān)于有限合伙企業(yè)的說法錯誤的是（）。A.有限合伙人應(yīng)當按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資；未按期足額繳納的，應(yīng)當承擔(dān)補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任B.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣C.有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利作價出資D.有限合伙人可以用勞務(wù)出資正確答案：D參考解析：考點：有限合伙人不得以勞務(wù)出資。12[單選題]金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列規(guī)定中，不符合要求的是（）。A.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金綜合管理、綜合建賬、綜合核算B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其收益權(quán)的，應(yīng)當為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于2人，不超過200人正確答案：A參考解析：考點：本題考查金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。金融機構(gòu)應(yīng)當做到對每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金單獨管理、單獨建賬、單獨核算。13[單選題]下列有關(guān)國家強制力保障法律實施的說法，正確的是（）。A.法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指個人的權(quán)利和義務(wù)，不包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)B.只有犯罪行為，才會受到國家強制力的制裁C.所有社會規(guī)范均依靠一定的力量來保障實施，不具有某種強制性D.任何違法行為，都將受到國家強制力的制裁。這也是法區(qū)別于其他社會規(guī)范的重要標志正確答案：D參考解析：法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指個人的權(quán)利和義務(wù)，還包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。

所有社會規(guī)范均依靠一定的力量來保障實施，具有某種強制性。與其他社會規(guī)范不同的是，法具有特殊的強制性。這種特殊性體現(xiàn)在法是依靠國家強制力來保障實施，由國家強制力作為后盾來強迫人們遵守。通過國家強制力的保障，國家的法律體系得以貫穿社會生活的方方面面，從而調(diào)整人們的行為及人與人之間的關(guān)系。

任何違法行為，都將受到國家強制力的制裁。這也是法區(qū)別于其他社會規(guī)范的重要標志。14[單選題]關(guān)于監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，以下說法錯誤的是（）。A.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下的罰款B.證券投資咨詢機構(gòu)向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款C.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T同時在兩個或者兩個以上證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫?；蛘叱蜂N其業(yè)務(wù)資格的處罰D.與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時未向證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款正確答案：C參考解析：考點：本題考查監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。C選項，同時在兩個或者兩個以上證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款。15[單選題]按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，公司被釆取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動（）個月以下，暫不受理與行政許可有關(guān)文件6個月以下，每次扣2．5分。A.5B.6C.3D.4正確答案：B參考解析：考點：本題考查證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法。16[單選題]關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法，下列說法正確的是（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷是市場營銷管理與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷是以股票類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營銷C.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動主要是指客戶招攬D.我國對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司的管理，而不包括對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的管理正確答案：A參考解析：我國對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司及對證券經(jīng)紀人等證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的管理。

證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷，是市場營銷管理與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物。

由證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點可知，在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷過程中，證券公司提供的經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)和客戶進行股票、債券、基金等證券類金融產(chǎn)品投資是不可分割的，因此，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營銷。

具體而言，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動主要包括客戶招攬和客戶服務(wù)兩個方面。17[單選題]違反《公司法》規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者釆取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額（）以上（）下的罰款。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下正確答案：B參考解析：考點：違反《公司法》規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，并對虛報注冊資本的公司處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款。18[單選題]甲企業(yè)是一家有限合伙企業(yè)，下列有關(guān)甲企業(yè)的做法，不符合規(guī)定的是（）。A.

甲企業(yè)由30名合伙人設(shè)立B.甲企業(yè)有5名普通合伙人C.甲企業(yè)的有限合伙人以勞務(wù)出資D.

甲企業(yè)名稱中標明“有限合伙”字樣正確答案：C參考解析：考點：題考査有限合伙公司的規(guī)定。有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立；但是，法律另有規(guī)定的除外。有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人。有限合伙人不得以勞務(wù)出資。有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣。19[單選題]為產(chǎn)品、員工持股計劃申請開立證券賬戶時，相關(guān)當事人應(yīng)當申報登記產(chǎn)品、員工持股計劃存續(xù)期。相關(guān)當事人應(yīng)在申請表備注欄注明產(chǎn)品、員工持股計劃的到期日，無固定期限或長期的產(chǎn)品到期日自申請日起不超過（）年。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：為產(chǎn)品、員工持股計劃申請開立證券賬戶時，相關(guān)當事人應(yīng)當申報登記產(chǎn)品、員工持股計劃存續(xù)期。相關(guān)當事人應(yīng)在申請表備注欄注明產(chǎn)品、員工持股計劃的到期日，無固定期限或長期的產(chǎn)品到期日自申請日起不超過3年。20[單選題]《證券法》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為作出了具體規(guī)定，不包括（）。A.從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守交易場所有關(guān)規(guī)則、所在機構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則B.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當維護客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護行業(yè)聲譽C.從業(yè)人員應(yīng)當品行良好，無需具備從事證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力D.從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)正確答案：C參考解析：從業(yè)人員應(yīng)當品行良好，具備從事證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。21[單選題]證券公司應(yīng)當定期開展信息技術(shù)管理工作專項審計，頻率不低于每年一次，確保（）年內(nèi)完成信息技術(shù)管理全部事項的審計工作。A.5B.4C.3D.2正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)當定期開展信息技術(shù)管理工作專項審計，頻率不低于每年一次，確保3年內(nèi)完成信息技術(shù)管理全部事項的審計工作，包括但不限于信息技術(shù)治理、信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理、信息技術(shù)安全管理、應(yīng)急管理。22[單選題]根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，產(chǎn)品托管人、委托交易證券公司和綜合服務(wù)券商作為資管產(chǎn)品賬戶業(yè)務(wù)代理人，做好產(chǎn)品在賬戶開立、產(chǎn)品成立、存續(xù)、終止等環(huán)節(jié)的管理，按中國結(jié)算要求報送相關(guān)信息，督促并協(xié)助資管產(chǎn)品管理人辦理賬戶（）等業(yè)務(wù)，并履行賬戶使用環(huán)節(jié)實名制審核監(jiān)督義務(wù)，監(jiān)督是否存在違規(guī)使用證券賬戶的行為。A.開立、變更B.開立、注銷C.變更、注銷D.開立、變更、注銷正確答案：D參考解析：考點：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，產(chǎn)品托管人、委托交易證券公司和綜合服務(wù)券商作為資管產(chǎn)品賬戶業(yè)務(wù)代理人，做好產(chǎn)品在賬戶開立、產(chǎn)品成立、存續(xù)、終止等環(huán)節(jié)的管理，按中國結(jié)算要求報送相關(guān)信息，督促并協(xié)助資管產(chǎn)品管理人辦理賬戶開立、變更、注銷等業(yè)務(wù)，并履行賬戶使用環(huán)節(jié)實名制審核監(jiān)督義務(wù)，監(jiān)督是否存在違規(guī)使用證券賬戶的行為。23[單選題]關(guān)于證券交易的行為，下列說法錯誤的是（）。A.單位和個人可以隨意出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易B.禁止投資者違規(guī)利用財政資金、銀行信貸資金買賣證券C.國有獨資企業(yè)、國有獨資公司、國有資本控股公司買賣上市交易的股票，必須遵守國家有關(guān)規(guī)定D.證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員對證券交易中發(fā)現(xiàn)的禁止的交易行為，應(yīng)當及時向證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告正確答案：A參考解析：任何單位和個人不得違反規(guī)定出借自己的證券賬戶，或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。24[單選題]違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠曛粒ǎ┠甑淖C券市場禁入措施。A.3；5B.3；10C.5；10D.2；5正確答案：C參考解析：考點：違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員釆取5年至10年的證券市場禁入措施。25[單選題]《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則》對證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則作出的具體規(guī)定不包括（）。A.愛崗敬業(yè)，忠于職守B.持續(xù)精進，追求卓越C.尊重包容，單獨發(fā)展D.關(guān)愛社會，益國利民正確答案：C參考解析：考點：本題考査證券從業(yè)人員職業(yè)道德具體規(guī)定?！蹲C券從業(yè)人員職業(yè)道德準則》對證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則作出的具體規(guī)定包括：①敬畏法律，遵紀守規(guī)；②誠實守信，勤勉盡責(zé)；③守正篤實，嚴謹專業(yè)；④審慎穩(wěn)健，嚴控風(fēng)險；⑤公正清明，廉潔自律；⑥持續(xù)精進，追求卓越；⑦愛崗敬業(yè)，忠于職守；⑧尊重包容，共同發(fā)展；⑨關(guān)愛社會，益國利民。26[單選題]下列有關(guān)財務(wù)顧問的說法，錯誤的是（）。A.財務(wù)顧問及其有關(guān)人員應(yīng)當配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢査工作，提交的材料應(yīng)當真實、準確、完整，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關(guān)材料，或者提供不真實、不準確、不完整的材料B.財務(wù)顧問可以申請加入中國證券業(yè)協(xié)會C.財務(wù)顧問無需參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的相關(guān)培訓(xùn)，接受后續(xù)教育D.財務(wù)顧問應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的要求，配合提供上市公司并購重組相關(guān)內(nèi)幕信息知情人買賣、持有相關(guān)上市公司證券的文件正確答案：C參考解析：考點：財務(wù)顧問可以申請加入中國證券業(yè)協(xié)會。財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的相關(guān)培訓(xùn)，接受后續(xù)教育。27[單選題]關(guān)于為債券提供擔(dān)保的相關(guān)事項中，下列說法錯誤的是（）。A.為債券提供擔(dān)保的機構(gòu)應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起五個月內(nèi)披露上一年財務(wù)報告B.為債券提供擔(dān)保的機構(gòu)發(fā)生可能影響其代償能力的重大事項時，應(yīng)當及時披露重大事項并說明事項的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的影響C.為債券提供擔(dān)保的機構(gòu)應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)披露上一年財務(wù)報告D.企業(yè)有充分證據(jù)證明按照《公司信用類債券信息披露管理辦法》規(guī)定應(yīng)當披露的信息可能導(dǎo)致其違反國家有關(guān)保密法律法規(guī)的，可以依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定豁免披露正確答案：A參考解析：考點：為債券提供擔(dān)保的機構(gòu)應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)披露上一年財務(wù)報告。企業(yè)有充分證據(jù)證明按照《公司信用類債券信息披露管理辦法》規(guī)定應(yīng)當披露的信息可能導(dǎo)致其違反國家有關(guān)保密法律法規(guī)的，可以依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定豁免披露。為債券提供擔(dān)保的機構(gòu)發(fā)生可能影響其代償能力的重大事項時，應(yīng)當及時披露重大事項并說明事項的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的影響。28[單選題]關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品，下列說法正確的是（）。A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品C.公募產(chǎn)品面向不特定社會公眾公開發(fā)行，公開發(fā)行的認定標準依照《證券法》執(zhí)行D.私募產(chǎn)品面向市場上所有投資者通過非公開方式發(fā)行正確答案：C參考解析：考點：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品；資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。29[單選題]下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會核準B.融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當由證券公司總部和分部共同承擔(dān)C.分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員同時兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門D.未經(jīng)證監(jiān)會批準，證券公司可以向客戶融資、融券，但不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)正確答案：A參考解析：考點：本題考查融資融券相關(guān)規(guī)定。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當由證券公司總部承擔(dān)；分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門；未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。30[單選題]下列關(guān)于證券公司合規(guī)部門、合規(guī)管理人員的相關(guān)規(guī)定，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)部門，作為合規(guī)負責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)的辦事機構(gòu)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)B.合規(guī)部門對合規(guī)負責(zé)人負責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)負責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)C.證券公司應(yīng)當將合規(guī)部門與承擔(dān)稽核、風(fēng)控、內(nèi)審、法務(wù)職責(zé)相關(guān)的部門進行區(qū)分，明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工D.證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、工作人員人數(shù)在10人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當配備專職合規(guī)管理人員正確答案：D參考解析：考點：本題考查證券公司合規(guī)部門、合規(guī)管理人員的相關(guān)規(guī)定。證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、工作人員人數(shù)在15人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當配備專職合規(guī)管理人員。31[單選題]下面有關(guān)公司設(shè)立方式的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)起設(shè)立適用于有限責(zé)任公司、股份有限公司B.募集設(shè)立適用于股份有限公司C.募集設(shè)立時，全部股份均向社會公開募集D.發(fā)起設(shè)立時，由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行的全部股份正確答案：C參考解析：募集設(shè)立，是指由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設(shè)立公司。32[單選題]集合資產(chǎn)管理計劃的募集金額繳足之日起（）個工作日內(nèi)，證券公司應(yīng)當委托具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資并出具驗資報告。A.3B.5C.7D.10正確答案：D參考解析：考點：集合資產(chǎn)管理計劃的募集金額繳足之日起10個工作日內(nèi)，證券公司應(yīng)當委托具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資并出具驗資報告。33[單選題]（）負責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.經(jīng)理人員C.董事會D.業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負責(zé)人負責(zé)正確答案：C參考解析：考點：本題考查證券公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查與評價機制。董事會對內(nèi)部控制的有效性負最終責(zé)任；監(jiān)事會對督促檢査不力等情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。經(jīng)理人員對內(nèi)部控制不力及不及時糾正內(nèi)部控制缺陷等承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險和損失承擔(dān)首要責(zé)任。34[單選題]根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足（）萬元的，處以50萬元以上500萬元以下的罰款A(yù).5B.10C.20D.50正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50萬元以上500萬元以下的罰款。35[單選題]根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶通過（）方式開戶效率更高。A.在中國結(jié)算北京分公司臨柜提交申請B.中國結(jié)算證券賬戶在線業(yè)務(wù)平臺C.在中國結(jié)算上海分公司臨柜提交申請D.在中國結(jié)算深圳分公司臨柜提交申請正確答案：B參考解析：考點：為進一步提高開戶效率，申請主體應(yīng)當優(yōu)先通過中國結(jié)算證券賬戶在線業(yè)務(wù)平臺申請辦理。36[單選題]從業(yè)人員應(yīng)主動倡導(dǎo)理性成熟的投資理念，堅持（）投資、（）投資導(dǎo)向，自覺弘揚行業(yè)文化，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會責(zé)任，遵守社會公德，服務(wù)社會和投資者。A.長期；風(fēng)險B.長期；價值C.短期；風(fēng)險D.短期；價值正確答案：B參考解析：考點：本題考查理性成熟的投資理念。從業(yè)人員應(yīng)主動倡導(dǎo)理性成熟的投資理念，堅持長期投資、價值投資導(dǎo)向，自覺弘揚行業(yè)文化，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會責(zé)任，遵守社會公德，服務(wù)社會和投資者。37[單選題]證券公司在接到投資者銷戶申請后，應(yīng)當在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后（）個交易日內(nèi)辦理完畢，不得無故拒絕或拖延。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：考點：證券公司在接到投資者銷戶申請后，應(yīng)當在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后2個交易日內(nèi)辦理完畢，不得無故拒絕或拖延。38[單選題]下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動的說法，正確的是（）。A.客戶招攬是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿證券公司營銷活動的始終B.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)C.客戶服務(wù)，即證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程D.在客戶服務(wù)的過程中，證券公司及其營銷人員應(yīng)當始終堅持以客戶需求為導(dǎo)向，但不需要承擔(dān)投資者教育的義務(wù)和責(zé)任正確答案：B參考解析：考點：客戶招攬，即證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程?？蛻舴?wù)是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿證券公司營銷活動的始終。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。在客戶服務(wù)的過程中，證券公司及其營銷人員除了應(yīng)當始終堅持以客戶需求為導(dǎo)向之外，鑒于證券投資的風(fēng)險性特征，證券公司及其營銷人員還需要按照法律法規(guī)的規(guī)定，承擔(dān)投資者教育的義務(wù)和責(zé)任。39[單選題]未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處（）罰款。A.30萬元以上60萬元以下B.10萬元以上100萬元以下C.違法所得1倍以上5倍以下D.違法所得1倍以上10倍以下正確答案：B參考解析：考點：未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下罰款。40[單選題]自（）年起，我國正式放開非現(xiàn)場開戶方式，中國結(jié)算發(fā)布了《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，對實施非現(xiàn)場方式開立證券賬戶提出了更為具體的要求。A.2010B.2012C.2013D.2015正確答案：C參考解析：考點：自2013年起，我國正式放開非現(xiàn)場開戶方式，中國結(jié)算發(fā)布了《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，對實施非現(xiàn)場方式開立證券賬戶提出了更為具體的要求。41[單選題]基于客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求，交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.4B.3C.5D.2正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（1）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；（2）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

42[單選題]下列關(guān)于委托指令的說法，正確的是（）。A.客戶在委托有效期內(nèi)不可以對未顯示成交回報的委托發(fā)出撤銷委托指令B.客戶委托指令成交與否以證券登記結(jié)算機構(gòu)收到的清算數(shù)據(jù)為準，成交即時回報僅供參考C.證券公司接受客戶對其委托成交及賬戶資金和證券變化情況的查詢，并應(yīng)根據(jù)客戶的要求提供相應(yīng)的清單D.客戶逾期未辦理査詢或未對有異議的查詢結(jié)果以書面方式向證券公司提出質(zhì)詢的，視同客戶對該委托結(jié)果存在異議正確答案：C參考解析：考點：本題考查委托指令?？蛻粼谖杏行趦?nèi)可對未顯示成交回報的委托發(fā)出撤銷委托指令；客戶委托指令成交與否以證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的清算數(shù)據(jù)為準，成交即時回報僅供參考；客戶逾期未辦理查詢或未對有異議的查詢結(jié)果以書面方式向證券公司提出質(zhì)詢的，視同客戶對該委托結(jié)果無異議。43[單選題]下列情形中不屬于變相公開發(fā)行的是（）。A.非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，釆用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行B.公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票C.向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計不超過200人D.向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過200人正確答案：C參考解析：變相公開發(fā)行包括但不限于以下幾種情形：(1)非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行；(2)公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票；(3)向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過200人。

44[單選題]未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上（）倍以下罰款。A.3；10B.2；5C.1；5D.1；3正確答案：C參考解析：考點：未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下罰款。45[單選題]下列對于公司章程的描述，正確的是（）。A.公司登記機關(guān)可以先登記公司再讓公司報送章程B.公司章程是公司治理的重要依據(jù)C.公司章程僅對公司股東、高級管理人員有效D.公司章程與法律沖突的，以章程為準正確答案：B參考解析：考點：本題考査公司章程。如果公司設(shè)立登記時沒有報送公司章程，公司登記機關(guān)將會拒絕登記。公司章程是公司組織或活動的基本準則，它對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。公司章程只能在強制性法規(guī)的范圍內(nèi)發(fā)生效力，違反了強制性法規(guī)的章程不具有約束力。46[單選題]根據(jù)《刑法》第一百八十一條的規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）以上（）以下罰金。A.3年；1萬元；10萬元B.5年；1萬元；10萬元C.3年；3萬元；10萬元D.1年；1萬元；10萬元正確答案：B參考解析：考點：根據(jù)《刑法》第一百八十一條的規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金。47[單選題]證券公司應(yīng)當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)（）審議通過后實施。A.監(jiān)事會B.經(jīng)理人員C.董事會D.審計委員會正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會審議通過后實施。48[單選題]下列選項中，有限責(zé)任公司的股東不能用作出資的是（）。A.貨幣B.可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的知識產(chǎn)權(quán)C.不可以用貨幣估價并不可以依法轉(zhuǎn)讓的其他非貨幣財產(chǎn)D.可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的土地使用權(quán)正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。49[單選題]下列關(guān)于證券公司為客戶開立賬戶的要求，錯誤的是（）。A.證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當遵循合法、自愿、審慎原則B.證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險可測、可控、可承受C.證券公司只允許在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶D.證券公司應(yīng)當注意審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整正確答案：C參考解析：考點：本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)賬戶管理中的賬戶開立的總體要求。證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。50[單選題]下列關(guān)于合伙人退伙的說法錯誤的是（）。A.合伙協(xié)議約定的退伙事由出現(xiàn)，合伙人可以退伙B.經(jīng)全體合伙人一致同意，合伙人可以退伙C.發(fā)生合伙人難以繼續(xù)參加合伙的事由，合伙人可以退伙D.合伙協(xié)議未約定合伙期限的，合伙人在不給合伙企業(yè)事務(wù)執(zhí)行造成不利影響的情況下，可以退伙，但應(yīng)當提前10日通知其他合伙人正確答案：D參考解析：考點：合伙協(xié)議未約定合伙期限的，合伙人在不給合伙企業(yè)事務(wù)執(zhí)行造成不利影響的情況下，可以退伙，但應(yīng)當提前30日通知其他合伙人。51[單選題]證券公司設(shè)立嚴密有效的三道業(yè)務(wù)監(jiān)控防線包括（）。

①建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道防線

②建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線

③建立獨立的監(jiān)督檢查部門對各項業(yè)務(wù)、各部門、各分支機構(gòu)、各崗位全面實施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線

④建立統(tǒng)一完善的經(jīng)紀業(yè)務(wù)標準化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀業(yè)務(wù)標準化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度，屬于經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

52[單選題]在對個人客戶進行融資融券業(yè)務(wù)客戶的征信調(diào)查時，有關(guān)個人客戶證券投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好的調(diào)査包括（）。

①投資期限

②投資收益

③投資風(fēng)格

④風(fēng)險偏好

⑤投資規(guī)模A.①②③④⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤正確答案：A參考解析：融資融券業(yè)務(wù)客戶的征信調(diào)查，證券投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好應(yīng)包括但不限于客戶的投資期限、投資規(guī)模、投資收益、投資風(fēng)格及風(fēng)險偏好等。

53[單選題]依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列屬于專業(yè)投資者的是（）。

①商業(yè)銀行

②信托公司

③期貨公司子公司

④社會保障基金

⑤金融資產(chǎn)低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元的個人A.①②③④B.①②③C.①③④D.①②④正確答案：A參考解析：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，為專業(yè)投資者54[單選題]證券公司違反《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依法對直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員釆取（）等行政監(jiān)管措施。

①責(zé)令改正

②監(jiān)管談話

③出具警示函

④公開譴責(zé)

⑤暫停業(yè)務(wù)A.①②③B.③④⑤C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券公司違反《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依法對其采取責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)、出具警示函、責(zé)令定期報告、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；對直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。

55[單選題]關(guān)于有限合伙企業(yè)與第三人的關(guān)系，以下情形符合要求的有（）。

①有限合伙人未經(jīng)授權(quán)以有限合伙企業(yè)名義與他人進行交易，給有限合伙企業(yè)或者其他合伙人造成損失的，普通合伙人應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任

②第三人有理由相信有限合伙人為普通合伙人并與其交易的，該有限合伙人對該筆交易承擔(dān)與普通合伙人同樣的責(zé)任

③有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償

④有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，債權(quán)人可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②③正確答案：B參考解析：考點：本題考查有限合伙企業(yè)與第三人的關(guān)系。有限合伙人未經(jīng)授權(quán)以有限合伙企業(yè)名義與他人進行交易，給有限合伙企業(yè)或者其他合伙人造成損失的，該有限合伙人應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任。56[單選題]目前中國境內(nèi)的期貨交易所包括（）。

①鄭州商品交易所(ZCE)

②上海期貨交易所(SHFE)

③大連商品交易所(DCE)

④中國金融期貨交易所(CFFEX)

⑤廣州期貨交易所A.①②③④B.

①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考點：目前中國境內(nèi)的期貨交易場所分別為鄭州商品交易所（ZCE）、上海期貨交易所（SHFE）、大連商品交易所（DCE）、中國金融期貨交易所（CFFEX）、廣州期貨交易所。57[單選題]證券公司應(yīng)當按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信要求制定選擇客戶的具體標準，一般包括（）

①從事證券交易的時間

②

賬戶狀態(tài)

③信譽狀況

④資產(chǎn)狀況

⑤投資風(fēng)格

⑥關(guān)聯(lián)關(guān)系A(chǔ).①②③④⑤⑥B.①②④⑤⑥C.①②③⑤⑥D(zhuǎn).②③④⑤⑥正確答案：A參考解析：證券公司應(yīng)當按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信要求制定選擇客戶的具體標準，一般主要包括以下幾個方面：(1)從事證券交易的時間客戶申請開立信用業(yè)務(wù)證券賬戶前，應(yīng)當已經(jīng)在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部及與其具有控制關(guān)系的其他證券公司營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶且從事證券交易的時間滿半年以上。(2)賬戶狀態(tài)客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)正常。(3)信譽狀況要求客戶信譽良好，無重大違約記錄。(4)資產(chǎn)狀況最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元，具有符合要求的擔(dān)保品及較強的還款能力。(5)投資風(fēng)格具有較強的風(fēng)險承受能力，符合適當性相關(guān)規(guī)定。(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系不屬于本公司的股東(持有上市證券公司5%以下流通股份的股東除外)或關(guān)聯(lián)人。

58[單選題]為發(fā)行股份購買資產(chǎn)或者重組上市提供服務(wù)的獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員未履行誠實守信、勤勉盡責(zé)義務(wù)，違反行業(yè)規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)則，或者未依法履行盡職調(diào)查、報告和披露以及持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)的，交易所可以視情節(jié)輕重對其單獨或者合并釆取的監(jiān)管措施或者紀律處分有（）。

①口頭警告

②書面警示

③通報批評

④3個月至3年內(nèi)不接受獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)提交的申請文件或者信息披露文件

⑤1年至3年內(nèi)不接受獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)相關(guān)人員簽字的申請文件或者信息披露文件A.①②③④⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③⑤正確答案：A參考解析：為發(fā)行股份購買資產(chǎn)或者重組上市提供服務(wù)的獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員未履行誠實守信、勤勉盡責(zé)義務(wù)，違反行業(yè)規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)則，或者未依法履行盡職調(diào)查、報告和披露以及持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)的，交易所可以視情節(jié)輕重對其單獨或者合并采取下列監(jiān)管措施或者紀律處分：(1)口頭警告；(2)書面警示；(3)監(jiān)管談話；(4)通報批評；(5)公開譴責(zé)；(6)3個月至3年內(nèi)不接受獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)提交的申請文件或者信息披露文件；(7)1年至3年內(nèi)不接受獨立財務(wù)顧問、證券服務(wù)機構(gòu)相關(guān)人員簽字的申請文件或者信息披露文件。59[單選題]下列有關(guān)封閉式和開放式基金的區(qū)別，正確的是（）。

①存續(xù)期限不同②封閉式基金的基金合同期限不固定

③基金投資策略不同④基金投資規(guī)模不同A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：考點：本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。二者區(qū)別在于：（1）存續(xù)期間不同；（2）申購和贖回份額的限制不同；（3）基金規(guī)模不同；（4）基金份額交易方式不同；（5）基金投資策略不同。60[單選題]根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十九條的規(guī)定，個人集資詐騙，數(shù)額在（）萬元以上的，或者單位集資詐騙，數(shù)額在（）萬元以上的，屬于以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的情形，應(yīng)予立案追訴。

①5②10

③50④100A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：C參考解析：考點：根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十九條的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：①個人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的；②單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。61[單選題]《證券投資基金法》的立法宗旨，體現(xiàn)在（）

①規(guī)范證券投資基金活動

②保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益

③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

④保證市場參與者獲得利益A.①③④B.②③④C.①②③D.①②③④正確答案：C參考解析：《證券投資基金法》的立法宗旨，體現(xiàn)在三個方面。

1.規(guī)范證券投資基金活動2.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益3.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展62[單選題]證券經(jīng)營機構(gòu)向社會公眾提供本機構(gòu)內(nèi)部使用的證券、期貨信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等，或者經(jīng)中國證監(jiān)會批準的公開發(fā)行股票的公司的承銷商或者上市推薦人及其所屬證券投資咨詢機構(gòu)在公眾傳播媒體上刊登其為客戶撰寫的投資價值分析報告的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令改正，并處以警告或者（）萬元以上（）萬元以下罰款。

①1②2

③5④10A.①②B.①③C.②④D.③④正確答案：B參考解析：考點：證券經(jīng)營機構(gòu)向社會公眾提供本機構(gòu)內(nèi)部使用的證券、期貨信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等，或者經(jīng)中國證監(jiān)會批準的公開發(fā)行股票的公司的承銷商或者上市推薦人及其所屬證券投資咨詢機構(gòu)在公眾傳播媒體上刊登其為客戶撰寫的投資價值分析報告的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)責(zé)令改正，并處以警告或者1萬元以上5萬元以下罰款。63[單選題]證券投資咨詢?nèi)藛T申請登記為從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，在滿足基本要求基礎(chǔ)上，還應(yīng)當必須具備的條件有（）。

①具有完全民事行為能力

②品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德

③具有研究生以上學(xué)歷

④證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考點：本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T申請登記為從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員的條件。證券投資咨詢?nèi)藛T申請登記為從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，在滿足基本要求基礎(chǔ)上，還應(yīng)當必須具備下列條件：(1)具有中華人民共和國國籍；(2)具有完全民事行為能力；(3)品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；(4)未受過刑事處罰或者與證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰；(5)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；(6)證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷；(7)通過相應(yīng)的證券從業(yè)人員資格考試；(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。64[單選題]根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定，有下列（）情形的機構(gòu)或者人員，禁止參與處置證券公司風(fēng)險工作。

①曾受過刑事處罰或者涉嫌犯罪正在被立案偵查、起訴

②未涉嫌嚴重違法正在被行政管理部門立案稽查或者曾因嚴重違法行為受到行政處罰超過3年

③仍處于證券市場禁入期

④內(nèi)部控制薄弱、存在重大風(fēng)險隱患

⑤與被處置證券公司處置事項有利害關(guān)系A(chǔ).①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤正確答案：C參考解析：考點：涉嫌嚴重違法正在被行政管理部門立案稽査或者曾因嚴重違法行為受到行政處罰未逾3年的，禁止參與處置證券公司風(fēng)險工作。65[單選題]經(jīng)營機構(gòu)在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，應(yīng)禁止進行下列活動（）。

①向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)

②向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見

③向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

④向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)A.①②③④B.①②C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：經(jīng)營機構(gòu)在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)提供給適合的投資者，并禁止進行下列活動：(1)向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；(2)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見；(3)向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；(4)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù)；(5)向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；(6)其他違背適當性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。66[單選題]財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)以下（）情形時，中國證監(jiān)會對其釆取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。

①內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的

②按照相關(guān)規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的

③在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下的

④違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的

⑤釆取正當競爭手段進行競爭的A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①③④D.②③④⑤正確答案：C參考解析：考點：財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其釆取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：（1）內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的；（2）未按照相關(guān)規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的；（3）在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下的；（4）未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的；（5）未按照相關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的；（6）違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的；（7）違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的；（8）釆取不正當競爭手段進行惡性競爭的；（9）唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的；（10）中國證監(jiān)會認定的其他情形。67[單選題]證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員違反《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，有下列（）情形時，中國證監(jiān)會應(yīng)當從重處理。

①直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益

②連續(xù)或者多次違反本規(guī)定

③涉及金額較大或者涉及人員較多

④產(chǎn)生惡劣社會影響

⑤曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)風(fēng)控職務(wù)的人員違反本規(guī)定A.①②④⑤B.①②③④⑤C.①②③④D.②③④⑤正確答案：B參考解析：證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員違反《規(guī)定》，有下列情形之一的，中國證監(jiān)會應(yīng)當從重處理：(1)直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益；(2)連續(xù)或者多次違反本規(guī)定；(3)涉及金額較大或者涉及人員較多；(4)產(chǎn)生惡劣社會影響；(5)曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)風(fēng)控職務(wù)的人員違反本規(guī)定；(6)中國證監(jiān)會認定應(yīng)當從重處理的其他情形68[單選題]證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息（）。

①受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

②客戶開戶和交易流程、出入金流程

③交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

④期貨公司期貨保證金賬戶信息

⑤期貨保證金安全存管方式A.②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：

證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)：證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片；(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式；(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程；(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式；(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

69[單選題]下列選項中屬于商品期貨合約的有（）。

①農(nóng)產(chǎn)品期貨②金屬期貨③能源期貨④外匯期貨A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考點：商品期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、金屬期貨、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標的物的期貨合約，主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨，以及能源期貨等合約。70[單選題]證券公司的年度信息技術(shù)管理專項報告，應(yīng)當說明（）

①報告期內(nèi)信息技術(shù)治理

②信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理

③信息技術(shù)安全管理

④內(nèi)部審查意見

⑤信息技術(shù)審計A.①②③B.③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)當在報送年度報告的同時報送年度信息技術(shù)管理專項報告，說明報告期內(nèi)信息技術(shù)治理、信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理、信息技術(shù)安全管理、信息技術(shù)審計等方面執(zhí)行規(guī)定的情況。71[單選題]下列關(guān)于洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的說法正確的是（）。

①證券公司應(yīng)當在各子公司層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期和不定期地開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估

②證券公司在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險發(fā)生顯著變化時，應(yīng)當進行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估

③證券公司應(yīng)當根據(jù)本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，經(jīng)董事會或者高級管理層批準，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策

④證券公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估應(yīng)當與本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征相適應(yīng)，充分考慮客戶、地域、業(yè)務(wù)、交易渠道等方面的風(fēng)險要素類型及其變化情況A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③正確答案：C參考解析：考點：本題考査洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理。選項①證券公司應(yīng)當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期和不定期地開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估。72[單選題]上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額（）的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和社會公眾投資者道歉；利潤實現(xiàn)數(shù)未達到盈利預(yù)測（）的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。

①20%②30%

③50%④80%A.④①B.④③C.②①D.③①正確答案：B參考解析：考點：上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額80%的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和社會公眾投資者道歉；利潤實現(xiàn)數(shù)未達到盈利預(yù)測50%的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人釆取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。73[單選題]下列有關(guān)合伙企業(yè)的說法，正確的有（）。

①合伙人已不具備法定人數(shù)滿30天，應(yīng)當解散

②普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说?，對其作為普通合伙人期間發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

③普通合伙人和有限合伙人的相互轉(zhuǎn)變，應(yīng)當經(jīng)合伙人過半數(shù)同意

④自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)之日起15日內(nèi)未確定清算人的，合伙人或者其他利害關(guān)系人可以申請人民法院指定清算人A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③正確答案：A參考解析：考點：本題考查有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶?。除合伙協(xié)議另有約定外，普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶耍邢藓匣锶宿D(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶?，?yīng)當經(jīng)全體合伙人一致同意。74[單選題]下列關(guān)于恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)工作的相關(guān)說法正確的有（）。

①對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)釆取凍結(jié)措施，該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，證券公司應(yīng)當一并采取凍結(jié)措施

②證券公司采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，應(yīng)當及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由

③境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求證券公司凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，可以立即提供客戶身份信息及交易信息

④證券公司及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其省會（首府）城市中心支行以上分支機構(gòu)的反洗錢調(diào)查A.①②B.①②④C.①④D.①③④正確答案：B參考解析：境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求證券公司凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，證券公司應(yīng)當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求；不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。

75[單選題]（）屬于特殊普通合伙企業(yè)特殊之處的表現(xiàn)。

①1個合伙人或者數(shù)個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當承擔(dān)無限責(zé)任或者無限連帶責(zé)任，其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任

②特殊的普通合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣

③合伙人在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)以及合伙企業(yè)的其他債務(wù)，由全體合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任

④合伙人執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)，以合伙企業(yè)財產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任后，該合伙人應(yīng)當按照合伙協(xié)議的約定對合伙企業(yè)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②③正確答案：C參考解析：特殊的普通合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“特殊普通合伙”字樣。

76[單選題]下列關(guān)于證券公司觀察名單、限制名單管理的基本要求正確的是（）。

①證券公司已經(jīng)或可能掌握內(nèi)幕信息的，應(yīng)當將內(nèi)幕信息所涉公司或證券列入觀察名單

②觀察名單屬于高度保密的名單，僅限于履行相關(guān)管理和監(jiān)控職責(zé)的工作人員知悉

③證券公司工作人員不必對本人在執(zhí)業(yè)活動中遵守信息隔離制度承擔(dān)直接責(zé)任

④合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門負責(zé)協(xié)助董事會和高級管理人員建立和執(zhí)行信息隔離墻制度，并負有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和培訓(xùn)等職責(zé)A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正確答案：C參考解析：觀察名單并不影響證券公司正常開展業(yè)務(wù)。證券公司工作人員對本人在執(zhí)業(yè)活動中遵守信息隔離制度承擔(dān)直接責(zé)任77[單選題]下列屬于證券公司各類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容的是（）

①經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

②自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

③投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

④受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

⑤研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制A.①②③B.①②③④⑤C.①③④D.①③④⑤正確答案：B參考解析：證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制、分支機構(gòu)內(nèi)部控制、財務(wù)管理內(nèi)部控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)內(nèi)部控制、人力資源管理內(nèi)部控制等方面。

78[單選題]中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，可以提高對行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，并可以釆?。ǎ┑确绞郊訌姾弦?guī)監(jiān)管。

①增加現(xiàn)場檢查頻率②強化合規(guī)負責(zé)人任職監(jiān)管

③委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作④監(jiān)管談話A.①②④B.①②③C.①②③④D.①③④正確答案：B參考解析：中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，可以提高對行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、強化合規(guī)負責(zé)人任職監(jiān)管、委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管。

79[單選題]產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當審慎評估其風(fēng)險等級（）。

①存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)

②產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)

③自律組織認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)

④產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)

⑤產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)A.①②③④⑤B.①②⑤C.①②③⑤D.①②④正確答案：A參考解析：產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當審慎評估其風(fēng)險等級：(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；(2)產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；(3)產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；(4)產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；(5)產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；(6)自律組織認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；(7)其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

80[單選題]下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)管理一般規(guī)定的說法正確的是（）。

①中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施監(jiān)督管理

②中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依照《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》制定和完善相關(guān)自律規(guī)則，對證券基金經(jīng)營機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施自律管理

③證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動，應(yīng)遵循《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定

④中國證券業(yè)協(xié)會是從事證券基金業(yè)務(wù)活動的責(zé)任主體A.①②③B.①②④C.①④D.①③④正確答案：A參考解析：考點：本題考查證券公司信息技術(shù)管理一般規(guī)定。證券公司是從事證券基金業(yè)務(wù)活動的責(zé)任主體。81[單選題]證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員從事證券投資咨詢活動必須遵循客觀公正、誠實信用的基本原則有（）。

①不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預(yù)測或建議

②預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時需有充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷

③證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容

④證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股“擂臺賽”、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目

⑤證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進行斷章取義、作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存1年A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.②③④⑤正確答案：B參考解析：考點：證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員從事證券投資咨詢活動必須遵循客觀公正、誠實信用的基本原則：第一，不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預(yù)測或建議。第二，預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時需有充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷。第三，證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容。第四，證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員不得參加媒體等機構(gòu)舉辦的薦股“擂臺賽”、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。第五，證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進行斷章取義、作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存3年。第六，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時，須先行取得所在機構(gòu)的同意或認可。82[單選題]證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交（）材料，同時抄報住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)。

①融資融券業(yè)務(wù)資格申請書

②融資融券業(yè)務(wù)方案

③董事會關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議

④負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件A.②③④B.①②③④C.①②③D.①②④正確答案：D參考解析：其中應(yīng)當提交的是股東會（股東大會）關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。83[單選題]對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施包括（）。

①責(zé)令改正

②出具警示函

③責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢査次數(shù)并提交合規(guī)檢査報告

④責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員違反法律、行政法規(guī)和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。84[單選題]關(guān)于資產(chǎn)證券化，下列說法正確的是（）。

①資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動

②基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、不可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)。

③原始權(quán)益人，是指按照業(yè)務(wù)管理規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體

④管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司A.①②B.①②③C.①②③④D.①③④正確答案：D參考解析：基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)。85[單選題]股份有限公司不得收購本公司股份。但是，有下列（）情形的，可以收購。

①減少公司注冊資本

②與持有本公司股份的其他公司合并

③將股份用于員工持股計劃或者股權(quán)激勵

④股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并決議持異議的，要求公司收購其股份A.②③④B.①②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：(1)減少公司注冊資本；(2)與持有本公司股份的其他公司合并；(3)將股份用于員工持股計劃或者股權(quán)激勵；(4)股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份；(5)將股份用于轉(zhuǎn)換上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券；(6)上市公司為維護公司價值及股東權(quán)益所必需。86[單選題]在證券公司風(fēng)險處置中，被處置證券公司的（），應(yīng)當配合證券公司風(fēng)險處置工作。

①股東

②實際控制人

③債權(quán)人

④有關(guān)的機構(gòu)和人員A.①②③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：被處置證券公司的股東、實際控制人、債權(quán)人以及與被處置證券公司有關(guān)的機構(gòu)和人員，應(yīng)當配合證券公司風(fēng)險處置工作。87[單選題]保薦代表人出現(xiàn)下列情形（）時，中國證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)輕重，在3個月到36個月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負責(zé)的推薦；情節(jié)特別嚴重的，采取認定為不適當人選的監(jiān)管措施。

①盡職調(diào)查工作日志缺失或者遺漏、隱瞞重要問題

②未完成或者未參加輔導(dǎo)工作

③重大事項未報告、未披露

④因保薦業(yè)務(wù)或其具體負責(zé)保薦工作的發(fā)行人在保薦期間內(nèi)受到期貨交易所、證券公司公開譴責(zé)

⑤未參加持續(xù)督導(dǎo)工作，或者持續(xù)督導(dǎo)工作未勤勉盡責(zé)A.①②③④⑤B.①②③⑤C.②③④⑤D.①②③④正確答案：B參考解析：其中，選項④應(yīng)為：因保薦業(yè)務(wù)或其具體負責(zé)保薦工作的發(fā)行人在保薦期間內(nèi)受到證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會公開譴責(zé)。88[單選題]基金財產(chǎn)的獨立性包括基金財產(chǎn)本身的獨立性以及基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的獨立性，對證券投資基金活動的要求體現(xiàn)在（）等方面。

①基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

②基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)

③基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

④基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)依照法律規(guī)定，應(yīng)當承擔(dān)的民事賠償責(zé)任和繳納的罰款、罰金，由基金財產(chǎn)承擔(dān)A.①③④B.②③④C.①②③D.①②③④正確答案：C參考解析：基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)依照法律規(guī)定，應(yīng)當承擔(dān)的民事賠