某某銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)

審查、審批崗之間不得互相兼崗,會(huì)計(jì)核算崗與票據(jù)保管崗不得兼崗。

貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須同時(shí)具備以下條件:,一,在我行開(kāi)立基本賬戶或一般賬戶或臨時(shí)賬戶～經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān),或主管機(jī)關(guān),核準(zhǔn)登記的企,事,業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶,,二,與出票人或其前手之間具有真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系,

客戶申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)～需提交以下資料:,一,《商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》,見(jiàn)附件

貸款卡原件以及法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證及《票據(jù)業(yè)務(wù)委托授權(quán)書(shū)》,見(jiàn)附

,三,尚未到期且要式完整的銀行承兌匯票,商品或勞務(wù)交易關(guān)系真實(shí)性的書(shū)面證明,發(fā)票或其他書(shū)面證明,貼現(xiàn)行已有客戶第,二,項(xiàng)資料且在有效期內(nèi)的～辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)可不再要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人重復(fù)提供?？蛻籼峁┑牡?二,、,四,、,五,項(xiàng)資料原件～銀行審查確定無(wú)誤后留存復(fù)印件并由經(jīng)辦客戶經(jīng)理簽章確認(rèn),并在復(fù)印件上注明“與原件核對(duì)一

2(貼現(xiàn)申請(qǐng)人名稱與匯票上收款人或最后被背書(shū)人名稱一致,1(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證在有效期內(nèi)～且通過(guò)年檢,1(貼現(xiàn)申請(qǐng)人及其直接前手與合同中的供需雙方和發(fā)票購(gòu)銷雙方名稱相符,3(匯票的簽發(fā)日期,或背書(shū)轉(zhuǎn)讓日期,、貼現(xiàn)日期與合同簽訂日期及發(fā)票開(kāi)票日,1,合同供需雙方印章清晰～并與合同關(guān)系人一致,,2,合同要素填寫(xiě)齊全,應(yīng)大于或等于累計(jì)辦理的匯票金額,,2,發(fā)票的商品名稱、數(shù)量、單價(jià)與合同匹配,6(對(duì)符合國(guó)家稅法規(guī)定不需繳納增值稅的企,事,業(yè)單位～對(duì)其提供的普通發(fā)票

市場(chǎng)營(yíng)銷崗審查通過(guò)后～在《銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表》,見(jiàn)附件

以下簡(jiǎn)稱《審批表》,簽署明確的初審

1(匯票為按中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證,2(出票人、承兌人的簽章清晰、合規(guī),載事項(xiàng)更改時(shí)由原記載人在更改處簽章證明,

1(匯票背書(shū)連續(xù)～簽章符合規(guī)定,2(使用的粘單格式符合規(guī)定～粘單上的第一記載人在粘接處簽章,

,一,大額支付系統(tǒng)查詢。按照《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法,試行,》的有關(guān)規(guī),二,實(shí)地查詢。有必要進(jìn)行實(shí)地查詢的～應(yīng)按以下規(guī)定辦理:1(查詢查復(fù)人員填制銀行承兌匯票查詢,復(fù),書(shū)一式三聯(lián)～加蓋結(jié)算專用章及實(shí)

法、有效性作出判斷～出具《商業(yè)匯票真?zhèn)螌忩?yàn)意見(jiàn)表》,見(jiàn)附件

,一,相關(guān)審批材料完整、合規(guī),,二,匯票承兌主體、貼現(xiàn)申請(qǐng)人和經(jīng)辦人資格有效性,,四,擬貼現(xiàn)票據(jù)具有真實(shí)貿(mào)易背景,

簽訂《銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議》,見(jiàn)附件

付結(jié)算有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。貼現(xiàn)利息及實(shí)付貼現(xiàn)金額計(jì)算公式如下:貼現(xiàn)利息,匯票金額×貼現(xiàn)天數(shù)×,月貼現(xiàn)利率?30

實(shí)付貼現(xiàn)金額,匯票金額,貼現(xiàn)利息票據(jù)到期日為法定節(jié)假日、公休日的～到期日順延至第一個(gè)工作日,匯票承兌

章和授權(quán)經(jīng)辦人名章。在背書(shū)欄注明“貼現(xiàn)行行名、委托收款、背書(shū)日期”等字樣,在委托收款憑證的“委托收款憑據(jù)名稱”欄注明“銀行承兌匯票”及其匯票號(hào)碼,托收款憑證連同銀行承兌匯票原件郵寄承兌行,貼現(xiàn)憑證第五聯(lián)與第一、二聯(lián)

個(gè)工作日內(nèi)～向承兌銀行發(fā)出《催收公函》,見(jiàn)附件

權(quán)利的材料赴公示催告地人民法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利,在匯票公示催告期間辦理的貼現(xiàn)～根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)～法院對(duì)持票人,貼現(xiàn)行,主張票據(jù)權(quán)利將不予支持～經(jīng)辦行應(yīng)

我單位因(申請(qǐng)的原因及用途)___________之需，愿以持有的匯票___張，共計(jì)

附匯票票面要素提要、本單位簡(jiǎn)況及聲明:

金額(元)

貼現(xiàn)申請(qǐng)人(公章):

法定代表人或授權(quán)代理人(簽章):

(身份證復(fù)印件粘貼處)

郵政編碼:

(身份證復(fù)印件粘貼處)

郵政編碼:

申請(qǐng)貼現(xiàn)資金用途:

票據(jù)審驗(yàn)崗審驗(yàn)意見(jiàn):票據(jù)審驗(yàn)崗(初審)簽字:

票據(jù)審驗(yàn)崗(復(fù)審)簽字:

風(fēng)險(xiǎn)管理崗審核意見(jiàn):

票據(jù)中心負(fù)責(zé)人意見(jiàn):意票據(jù)中心負(fù)責(zé)人簽字:

超權(quán)限――上級(jí)行有權(quán)審批人意見(jiàn):

初審意見(jiàn):

乙方提供銀行承兌匯票(大寫(xiě))

份,合計(jì)票面金額人民幣(大寫(xiě))，(小向甲方申請(qǐng)辦理貼現(xiàn);經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上述銀行承兌匯票(大寫(xiě))

份，合計(jì)票面金額人民幣(大寫(xiě)),,,,,,,,,

,,，(小寫(xiě)),,,,,,,,辦理貼現(xiàn)。

甲乙雙方商定:貼現(xiàn)利率為,,,,%(年利率)，實(shí)際劃款金額為(大寫(xiě)),,,,,,,,,,,,,,,(小

甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù):1(甲方托收本協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票時(shí)，如遇承兌行拒絕付款,甲方將按間內(nèi)按雙方選擇的劃款方式將款項(xiàng)匯入乙方指定的銀行賬戶;

:戶名,,,,,,,,,,,,,,,,,,;開(kāi)戶銀行,,,,,,,,,,,,,,,,;

款的規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方返還違約部分票據(jù);4(乙方保證本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)的取得符合票據(jù)法及相關(guān)法律的規(guī)定;銀行承兌匯

違約責(zé)任:

追索和遲付利息的計(jì)算:當(dāng)將被拒絕付款事由書(shū)面通知乙方，乙方應(yīng)保證在收到甲方追索通知次日起,個(gè)工作日內(nèi)，將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息(匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算)劃入甲方指定賬戶，并在甲方收妥

爭(zhēng)議的解決方式:

協(xié)議的生效:本協(xié)議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)代理人簽字或

(此欄不足，可另加附件，并簽章