商業(yè)銀行合規(guī)政策

商業(yè)銀行合規(guī)政策第一章總則第一條目的。為健全商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱本行）的內(nèi)部控制體系框架，使本行機構(gòu)及其員工致力于：（一）遵守誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則；（二）在每一個開展經(jīng)營活動的區(qū)域和環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神；（三）快速及時地掌握和解決任何可能出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象。第二條依據(jù)（一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》；（二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》；（三）江蘇省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見。第二章合規(guī)管理目標(biāo)、定義第三條目標(biāo)。通過合規(guī)風(fēng)險管理:（一）促進(jìn)本行的合規(guī)經(jīng)營能力；（二）保護(hù)本行的良好聲譽；（三）爭取本行有利的夕陪B法規(guī)環(huán)境；（四）防止本行各機構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責(zé)任。第四條定義（一）法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于本行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行為準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守；（二）合規(guī)是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)是本行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動；（三）合規(guī)風(fēng)險是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是產(chǎn)生其他風(fēng)險的一個重要誘因，特別是導(dǎo)致操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要和直接的誘因之一；（四）合規(guī)部門是指本行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)履行合規(guī)職責(zé)的部門、團(tuán)隊、崗位或合規(guī)人員；（五）合規(guī)風(fēng)險管理機制是指本行有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，快速采取針對性糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是建設(shè)全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的核心，是安全穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展的保障；（六）高層是指本行的董事會、監(jiān)事會和高級管理層。第三章合規(guī)文化第五條合規(guī)文化。合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。包括：（一）倡導(dǎo)并推行誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則；（二）堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向宗旨。確立為客戶提供最佳服務(wù)、為股東創(chuàng)造最大價值、為員工營造最好發(fā)展機會、構(gòu)建富有持續(xù)競爭力和鮮明特色的本行戰(zhàn)略愿景；（三）承諾合規(guī)從本行高層、各級管理層做起。通過不斷完善公司治理和強化合規(guī)風(fēng)險管理，保證本行高層、各級管理層的言行與本行的方向宗旨和價值觀相一致；（四）設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。合規(guī)是對員工的有效保護(hù)，應(yīng)努力培育員工的合規(guī)意識，推行合規(guī)人人有責(zé)、全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，樹立倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)的價值觀，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，為本行的經(jīng)營活動和效益增長提供合規(guī)、安全、有效的保障；（五）提倡自覺踐行合規(guī)。每一位員工應(yīng)對自身經(jīng)辦的每一項經(jīng)營活動的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真審查，并對該項經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)；同時有權(quán)利和義務(wù)舉報各種合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為。第四章管理層合規(guī)職責(zé)第六條董事會的合規(guī)職責(zé)。董事會應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé):（一）審批本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（二）授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會對本行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督；（三）確保發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨立的評審；（四）確保制定適當(dāng)?shù)恼吆统绦蛞杂行Ч芾砗弦?guī)風(fēng)險；（五）決定設(shè)立合規(guī)部門，保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨立地與董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、監(jiān)事會、省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險處進(jìn)行有效溝通；（六）定期獲取和恰當(dāng)處理本行合規(guī)方案和合規(guī)問題的報告。第七條監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)。監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況；（二）監(jiān)督被認(rèn)定的合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；（三）每年至少一次評估本行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。第八條高級管理層的合規(guī)職責(zé)。高級管理層有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)制定和適時修訂本行的合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（二）率先垂范，切實貫徹本行的合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時及時采取適當(dāng)?shù)难a救方法或懲戒措施；（三）負(fù)責(zé)組建一個常設(shè)的合規(guī)部門，聘任或解聘合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門的獨立性，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（四）每年至少一次識別和評估本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險以及管理這些風(fēng)險的計劃；（五）每年至少兩次就合規(guī)風(fēng)險管理向董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險處報告，該報告應(yīng)有助于董事會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險處就有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度做出有充分依據(jù)的判斷；（六）及時向董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)管理部門報告任何重大違規(guī)情況。支行（部）的管理層，應(yīng)履行本條前款第2、3、4項的合規(guī)職責(zé)。其中第3項調(diào)整為：應(yīng)設(shè)立至少一位合規(guī)管理員，并支持其履行職責(zé)。第五章合規(guī)管理組織架構(gòu)第九條本行合規(guī)管理的組織架構(gòu)為:（一）本行設(shè)立合規(guī)管理部門。支行（部）、職能部門至少設(shè)立一位兼職合規(guī)管理員；在條件成熟時可設(shè)立專職合規(guī)經(jīng)理;（二）本行由一名高層成員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險管理，并確保合規(guī)人員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。第十條合規(guī)管理部門的職責(zé)（一）協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行本行的合規(guī)政策，報董事會批準(zhǔn)，有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險；（二）主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告合規(guī)風(fēng)險；（三）按照“有崗位就有手冊，有業(yè)務(wù)就有程序”的原則，組織各部門梳理整合本行的規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，并具有較強的執(zhí)行力；（四）會同人力資源部門開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，包括新入行員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；（五）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（六）參與本行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持，保證內(nèi)部規(guī)章與外部制度的合理有效銜接，并對可能產(chǎn)生的后果提出意見或建議；（七）參與本行新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)測試、審核和支持，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；（八）承擔(dān)特定法定職責(zé)的協(xié)調(diào)與管理；（九）根據(jù)工作需要，經(jīng)本行高層批準(zhǔn)，合規(guī)部門可以在職責(zé)范圍內(nèi)委托其他部門或人員（受托人）受理特定合規(guī)事務(wù)，受托人應(yīng)向合規(guī)部門反饋受托合規(guī)事務(wù)執(zhí)行情況；（十）合規(guī)部門定期向高級管理層報告合規(guī)工作，提示合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等；（十一）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，會同職能部門跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第十一條合規(guī)部門的地位（一）合規(guī)部門或合規(guī)人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨立履行工作職責(zé);（二）合規(guī)部門為履行其職責(zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，其它部門、機構(gòu)和員工在提供這些信息方面有給予密切合作的義務(wù)；（三）對可能違反合規(guī)政策的事項，合規(guī)部門可獨立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)合規(guī)部門也可委托其它機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；（四）對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門可繞開通常的報告路線直接向董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、監(jiān)事會報告，必要時可隨時向上一級合規(guī)部門或董事長、行長、監(jiān)事長報告；（五）本行高層確保合規(guī)部門報告路線的暢通；（六）合規(guī)部門接受審計部門的履職盡職審計；（七）對合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)或冷遇。第十二條合規(guī)部門的資源（一）合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)計劃編制合規(guī)計劃，對列入計劃的業(yè)務(wù)資源，本行高層給予有效保障，包括必要的人力、財力和技術(shù)支持等。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源，確保資源的合理分配和有效運用；（二）合規(guī)部門配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)人員。合規(guī)人員應(yīng)具有與其職責(zé)履行相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)，具備正確把握合規(guī)政策對農(nóng)村金融系統(tǒng)經(jīng)營影響的能力，能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，促進(jìn)制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新；（三）合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險識別、評估、調(diào)研、檢查和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用管理信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)或其它業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，設(shè)計合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險的技術(shù)手段。需要開發(fā)新系統(tǒng)時，應(yīng)按有關(guān)程序辦理。第十三條合規(guī)管理員的職責(zé)（一）在其所在部門、支行（部）經(jīng)營活動的范圍內(nèi)施行合規(guī)政策；（二）向其所在部門、支行（部）負(fù)責(zé)人確認(rèn)合規(guī)狀況；（三）督促所在部門、支行（部）的操作程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求及得到實施；（四）確保所在部門、支行（部）的員工接受合適的法規(guī)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)；（五）及時報告所在部門、支行（部）經(jīng)營活動的重大變化；（六）組織及執(zhí)行合規(guī)性的自查、風(fēng)險點的排查；（七）報告違規(guī)事件；（八）協(xié)助處理危機。第十四條合規(guī)工作的執(zhí)行。合規(guī)工作的執(zhí)行，是本行所有機構(gòu)及其員工的職責(zé)工作，其主要內(nèi)容但不限于：（一）傳達(dá)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（二）直接參與業(yè)務(wù)程序；（三）申報制度;（四）日常監(jiān)察；（五）現(xiàn)場檢查；（六）及時解決合規(guī)風(fēng)險；（七）建設(shè)合規(guī)文化；（八）合規(guī)管理計劃。第六章合規(guī)管理報告路線第十五條合規(guī)管理的報告路線（一）本行合規(guī)管理通常的報告路線，包括：員工向其所在部門、支行（部）的合規(guī)管理員或者負(fù)責(zé)人報告合規(guī)風(fēng)險的路線；各業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)的合規(guī)管理員向條線部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)管理層報告合規(guī)風(fēng)險路線的同時，還必須向合規(guī)部門報告合規(guī)風(fēng)險的路線；本行合規(guī)部門、業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)管理層向高級管理層報告合規(guī)風(fēng)險的路線，以及高級管理層向董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)管理部門報告合規(guī)風(fēng)險的路線；（二）報告合規(guī)風(fēng)險以書面形式隨時上報（可事先以口頭形式），要明確風(fēng)險基本情況、風(fēng)險原因（成因）及處置措施或建議等。對于報告的要求，以被報告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險為標(biāo)準(zhǔn)，便于被報告人直接受理或向上一級報告；（三）為及時有效地掌握合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部門要建立重大情況的快速報告機制和對違規(guī)舉報的工作機制，落實專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風(fēng)險事項，要在第一時間報告董事會、監(jiān)事會、高級管理層和省聯(lián)社合規(guī)管理部門知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長、監(jiān)事長、行長和省聯(lián)社合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人報告；（四）合規(guī)部門對任何舉報違規(guī)行為的機構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)，禁止將舉報材料轉(zhuǎn)給被舉報人員。第十六條合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（一）合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門是相互聯(lián)系、相互促進(jìn)的關(guān)系。合規(guī)部門要為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價等方式，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性獨立檢查，也可商請內(nèi)部審計部門等對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性聯(lián)合檢查；（二）業(yè)務(wù)部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求，向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見要認(rèn)真落實，有效整改，及時反饋。第十七條合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系。合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門應(yīng)建立相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展的合作機制。合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理本行在運營過程中的合規(guī)風(fēng)險。風(fēng)險管理部門主要管理本行所面臨的信用、市場、操作等風(fēng)險，是負(fù)責(zé)本行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、風(fēng)險分類判別與監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。第十八條合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系（一）合規(guī)部門接受內(nèi)部審計部門對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲?。在審計檢查工作完成后，內(nèi)部審計部門要將有關(guān)審計情況和結(jié)果及時反饋合規(guī)部門，并督促整改；（二）合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門要建立恰當(dāng)?shù)暮献鳈C制。合規(guī)部門工作要為內(nèi)部審計部門開展合規(guī)審計、檢查提供方向。內(nèi)部審計部門要將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)。第十九條合規(guī)部門與監(jiān)察部門的關(guān)系。合規(guī)部門與監(jiān)察部門在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)。合規(guī)部門與監(jiān)察部門要在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機制。合規(guī)部門會同有關(guān)職能部門進(jìn)行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察部門，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對相關(guān)責(zé)任人員的處理等工作。監(jiān)察部門在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險信息應(yīng)及時提供給合規(guī)部門共享。第二十條內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。本行通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。合規(guī)部門作為本行與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（一）合規(guī)部門負(fù)責(zé)對外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件進(jìn)行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要求向高級管理層或業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)本行高層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門要持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí)行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導(dǎo)；（二）需向夕卜部監(jiān)管部門報送的合規(guī)性文件或正式材料冶規(guī)部門要按職責(zé)分工參與審定或會簽，如有不同意見，應(yīng)及時與文件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向本行高層報告。本行確保向監(jiān)管部門報送文件和資料的準(zhǔn)確性和及時性，明確報送部門和合規(guī)部門的相關(guān)職責(zé)；（三）合規(guī)部門參加本行與外部監(jiān)管部門之間進(jìn)行的工作座談或信息溝通等活動，如對有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件的要求有不明之處，應(yīng)咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，以準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；（四）合規(guī)部門參與外部法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等制度建設(shè)活動，提出意見和建議，為本行業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境；（五）合規(guī)部門負(fù)責(zé)人參加與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項活動，以準(zhǔn)確理解監(jiān)管部門的監(jiān)管意圖；（六）本行聘任或解聘合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，要按規(guī)定向監(jiān)管部門、上一級合規(guī)管理部門報告。本行在合規(guī)部門負(fù)責(zé)人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向監(jiān)管部門、上一級合規(guī)管理部門報告離任原因等有關(guān)情況。第七章合規(guī)責(zé)任與考核問責(zé)第二十一條合規(guī)責(zé)任（一）合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是本行每一位員工的責(zé)任；（二）合規(guī)部門作為協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的職能部門，合規(guī)人員作為合規(guī)管理的工作人員，應(yīng)履行盡職責(zé)任；（三）員工對其所經(jīng)辦經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)直接