基金基礎(chǔ)170題答案解讀

第一篇基金行業(yè)概覽1-5DDBAC6-10DACBA11-15BBADC16-20DBDAC21-25CBBCC26-30CCDDB31-35ABDDB36-40BBBCD41-45DCBBC46-50CACAD51-55DCABB56-60AADCB61-65DDDCC66-70ADCCD71-75BACAD76-80DCCBB81-85DDDAA86-90CDBAC91-95BDDCC96-100DBBDD101-105BABAD106-110AABDD111-115CADCC116-120AACBC121-125CBCCA126-130DDDCD131-135DCCCC136-140CADBB1.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：26解析：開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。2.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：49解析：保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。3.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。4.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：50解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。5.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。6.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了傘形基金的形式。7.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：47解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；(6)流通受限的證券。8.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：30解析：2007年7月，新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。9.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：23解析：封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。10.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：48解析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。11.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：28解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。12.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：50解析：投資組合顯示凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。13.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：51解析：南方基金是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。2003年5月，南方基金發(fā)行了國內(nèi)第一只保本基金-南方避險(xiǎn)增值基金。14.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：54解析：套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。15.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：28解析：相對(duì)于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的證券投資基金，習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。16.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：16解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。17.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。18.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：38解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。19.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：42解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。20.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。21.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減；開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨之增加或減少。22.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：本題考查在岸基金的概念。23.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。24.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。25.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：24解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。26.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：19解析：我國的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。（此處教材有誤，2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。）27.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：5解析：居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。28.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：46解析：目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；④期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；⑤期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）D鞥資產(chǎn)支持證券。29.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。30.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：QDII基金為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。31.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：42解析：股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。32.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無存續(xù)期限的。33.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：11解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化產(chǎn)品、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。34.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：43解析：價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等，從而有藍(lán)籌股基金、收益型基金等。35.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。36.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：14解析：證券投資基金在日本和臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金。37.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。38.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：LOF是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。39.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。40.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：18解析：除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。41.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：29解析：到2003年年底，我國開放式基金在數(shù)量上已超過了封閉式基金成為證券投資基金的主要形式，資產(chǎn)凈值不相上下。之后，開放式基金的數(shù)目和資產(chǎn)規(guī)模均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過封閉式基金。42.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：31解析：2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。43.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：7解析：委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。44.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：46解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。45參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。46.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：18解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請注冊。47.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：本題考查分級(jí)基金的概念。48.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。49.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：24解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868的英國。50.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：18解析：目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。51.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。52.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。53.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。54.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：45解析：單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。55.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。56.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：29解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。57.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：16解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。58.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：53解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。59.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：43解析：逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。60.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：43解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。61.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：20解析：選項(xiàng)D屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。62.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有。63.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：23解析：特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。64.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：28解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。65.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。66.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：10解析：對(duì)沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。67.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：46解析：貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具。68.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：21解析：在我國，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。69.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。70.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：6解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增加。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。71.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：46解析：貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。72.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。73.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：43解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。74.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：中 教材頁碼：28解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。75.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。76.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。77.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：18解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。78.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。79.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。80.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。81.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。82.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：24解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。83.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。84.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。85.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：23解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。86.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：29解析：2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。87.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：20解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。88.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。89.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。90.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。91.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：中 教材頁碼：28解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。92.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：49解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。93.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：48解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%-70%，債券的配置比例為20%-40%。94.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：7解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。95.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：33解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道；(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系。96.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：21解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。97.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。98.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：6解析：期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。99.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。100.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：14解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。101.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：26解析：美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛。102.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。103.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：24解析：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈弗大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。104.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：24解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。105.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：18解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。106.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：42解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。107.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：42解析：股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。108.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：根據(jù)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的的為混合基金。109.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：29解析：2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。110.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：50解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。111.參考答案：C測試方向：計(jì)算題 難易程度：中 教材頁碼：52解析：凈認(rèn)購金額=100000÷（1+1.0%）=99009.90，認(rèn)購費(fèi)用=100000-99009.90=990.10，認(rèn)購份額=（99009.90+50）÷1=99059.90。112.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。113.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：45解析：與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。114.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：38解析：基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。115.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：29解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。116.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。117.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。118.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：10解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金。119.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：21解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。120.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：16解析：股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。121.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：16解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。122.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：51解析：南方保本基金的保本期為3年。123.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：10解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。124.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：48解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。125.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：59解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。126.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：30解析：2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。127.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：40解析：本題考查系列基金的概念。128.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：54解析：ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。129.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：14解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金。130.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：41解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。131.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。132.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：47解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；(6)流通受限的證券。133.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：15解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。134.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：17解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。135.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：22解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。136.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：46解析：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。137.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：44解析：成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。138.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：39解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。139.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：19解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。140.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：43解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金之間。第二篇基金監(jiān)管與職業(yè)道德1-5DDBBC6-10ABDAD11-15BACAA16-20ACADD21-25CBCDB26-30DCABD31-35DDCBA36-40BBBDB41-45DBCCC46-50BABCC51-55BABAB56-60CBCDC61-65BCBDD66-70CABBD71-7576-8081-8586-9091-9596-100101-105106-110111-115116-120121-125126-130131-135136-1401.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：104解析：我國對(duì)于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。2.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：105解析：發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。3.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：105解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。4.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：106解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。5.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：110解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。6.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：111解析：道德與法律的聯(lián)系：①目的一致；②內(nèi)容交叉；③功能互補(bǔ)；④相互促進(jìn)。7.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：112解析：職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。8.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：113解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。9.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：116解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。10.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：118解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三“一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。11.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：119解析：操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。12.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：119解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基金交易的操縱市場。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。13.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：122解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。14.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：126解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。15.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：97解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。16.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：100解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。17.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：99解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)18.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：99解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。19.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：99解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。20.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：99解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；?依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。21.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：98解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。22.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：97解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。23.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：96解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。24.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：96解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。25.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：95解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。26.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：中 教材頁碼：95解析：選項(xiàng)D屬于招募說明書的內(nèi)容。27.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：95解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。28.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：95解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。29.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：95解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。30.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：94解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。31.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：92解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。32.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：91解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。33.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：91解析：新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。34.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：91解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。35.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：91解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。36.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：91解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。37.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：89解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。38.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：88解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。39.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：87解析：選項(xiàng)D屬于基金管理人的職責(zé)。40.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：87解析：選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。41.參考答案：D測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：86解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。42.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：85解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。43.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：85解析：未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。44.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：85解析：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。45.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：85解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。46.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：85解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。47.參考答案：A測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：84解析：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實(shí)繳貨幣資本。48.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：84解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。49.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：84解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。50.參考答案：C測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：84解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。51.參考答案：B測試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁碼：84解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資