反洗錢階段性測(cè)試最完整參考答案

TOC\o"1-5"\h\z.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。 V.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 V.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 X.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。 V.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。 X.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。 X.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不■客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。 x.客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。 x.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。x.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。 V.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。 X.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。（二）不定項(xiàng)選擇題控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些 （ABCDE）A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確 （ABCD）。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C保密規(guī)定D.資料保存反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié) （ABCD）A.檢杳發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是 （ADE）。A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員以下說(shuō)法正確的是 （ABD）。A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求）判斷改錯(cuò)題.錯(cuò)誤。改正：只有當(dāng)反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。.錯(cuò)誤。改正：應(yīng)當(dāng)。.錯(cuò)誤。改正：客戶風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須開展此項(xiàng)工作。.錯(cuò)誤。改正：可疑交易分析和客戶身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。.錯(cuò)誤。改正：對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。.錯(cuò)誤。改正：銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。TOC\o"1-5"\h\z.客戶身份識(shí)別也稱了解你的客戶。 V.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。 X.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息。 V.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重心識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類。以確認(rèn)身份和有關(guān)交易是否可疑。 V.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方■未TOC\o"1-5"\h\z履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 X.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 V.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。 V.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。 X.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)貴人。X.為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。.銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。 V.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。 V.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人員，一是公司實(shí)際控制人 ；二是未被客戶披露,包括（但不限于）以下兩類但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員 （被代理人除外）。V.違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以 50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰 50萬(wàn)元。V.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)?止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 X（二）不定項(xiàng)選擇題1.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括 （ABCD}A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限2.客戶身份識(shí)別的含義包括 （ABD}A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限2.客戶身份識(shí)別的含義包括己 （ABCD}A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來(lái)源和用途了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人.客戶身份識(shí)別的墓本原則有 （ABCE）。A.真實(shí)性B有效性C.完整性D.持續(xù)性.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括： （ABCD）A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖觸資措施的健會(huì)性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé).核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解 （AB）等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源、資金用途、.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）A.提供服務(wù)C.開立匿名賬戶B.與其進(jìn)行交易D.開立假名賬戶.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份 （ABC）A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng) （ABCD）。A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息 9.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在， 在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別(AC)A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址10.對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括 (AB)。A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證11.境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括 (ABCD)。A.華僑出具中國(guó)護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括(AB)。A.合法有效的授權(quán)委托書 B.代理人的有效身份證件C.合法有效白合同書D.代理人的資質(zhì)證明.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施 (ACDE)A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供 (ABCD)等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付.銀行應(yīng)對(duì) (AC)交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上筆人民幣10萬(wàn)元以上C單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上16.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括 (ABCD)。A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17.商業(yè)銀行為客戶將 5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施(ABCE)A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B登記客戶身份基本信息C留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)E了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 (B)A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C張三車t賬18萬(wàn)元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為(ABCD)A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登證書.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)攀客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí).對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查 （（ABCD）。A.外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜外匯，支出為用于買賣股票.對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件B不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況C審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景.況D.審核客戶及其交易對(duì)手.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件（ABCD>A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶許可證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件（ABCD）。A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶許可證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明.開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）。A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。E登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù).開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCD）。A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人 （或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn) （ABCD）。A.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注 (ABC)。A.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包才^(ABC)。A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件.開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體(ABCD)。A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員.銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核 (ABCD)。A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則.審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有 (ABC)。A.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C登門拜訪客戶、實(shí)地查看D.電話核實(shí).銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作 (ABCD)A,核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B.貸前調(diào)查C貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易.銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施( ABCD)A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實(shí)地查看D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為.銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解 (ABCD)，審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B借款人有無(wú)重大不良信用記錄C抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力.網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的(BC)。A.簡(jiǎn)潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性.個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)(ABCD)。A.審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)B檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性C在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和 (B)三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C匯款行地址D.匯款人身份證明文件在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入 FATE的國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家 (地區(qū))，銀行 (A)。A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記 (ABC)。A.匯款人的姓名或者名稱 B.匯款人賬號(hào)、住所C收款人的姓名、住所 D.匯款銀行的地址長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng) (ABCD)。A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景43.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò) 5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(ABD)A.核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份44.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章 (B)的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.《外匯業(yè)務(wù)審批襲)B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯申報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登 -(AB)等信息。A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B匯款人的姓名、住所C匯款銀行的名稱和地址 D.匯款人職業(yè)、工作單位.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份A.客戶回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并 (C)。A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度 B.終止交易 B.C報(bào)告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有 (ABCD)。A.開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起 30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D.對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整 ；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取 (C)客戶身份識(shí)別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán) (B)。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶 (ABD)A.客戶行為異常B客戶有洗錢嫌疑C客戶提出銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn).銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況 (ABCD)A.客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B.客戶辦理結(jié)算情況C客戶買賣外匯情況D客戶開銷戶情況.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括( ABCDE)A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E法定代表人.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的(ACD)存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客二身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性.銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意 (ACD)。A.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息C對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有 (ABC)。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有 (ACD)。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括 (ACD)A.由中國(guó)人民銀行總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以加以有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證TOC\o"1-5"\h\z.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。 V.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。X.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。 X.銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。 V二)不定項(xiàng)選擇題.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括 (ACD)。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù).客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括 (BC)。A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的( ABCD)支持。A.管理制度和工作制度C評(píng)估計(jì)量體系B分類參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括 (ABCD)。A全面性 B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性 D保密性.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C交易目的D.交易特征.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng) (BD)。A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn) (ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括 (ABC)。A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C業(yè)務(wù)因素D.客戶因素.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于 (ABCD)。A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC殍列入制裁名單的月家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖撅的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖撅的國(guó)家或地區(qū)10.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的 (ABCA.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素 (ABCD)A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素 (ACD)A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于 (ABCD)A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù).對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括 ((ABCD)A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施 (ABD)A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易 16.對(duì)16.可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括 (BCD)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告TOC\o"1-5"\h\z.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3年X.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。 V.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 V.銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 X.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料 V(二)不定項(xiàng)選擇題客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括 (ABCD)。A.建立相關(guān)制度原枷」B.完整真實(shí)原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的 ()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。 (ABC)A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C賬簿D協(xié)議以下說(shuō)法正確的是 (ACD)A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的有 (BC))。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中C反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批以下說(shuō)法正確的有 (ABD)A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)TOC\o"1-5"\h\z.從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。 X.如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束 ;如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)， 則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。 V.大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為 6個(gè)子類，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多 1個(gè)大額刪除報(bào)文。V.對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報(bào)義應(yīng)打包為大額正常包。 X.數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。 V.大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。 V(二)不定項(xiàng)選擇題.中國(guó)人民銀行設(shè)立 (B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu).在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(A)。A.公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)總部.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 (D)報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān).(A)對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì).客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由 (D)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自 C證券公司和客戶吝自 D.銀行.客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 (D)報(bào)告。A.收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由 (A)報(bào)告。A.收單行.B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 (B)報(bào)告。A.收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定， (A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.客戶D.第三方.根據(jù) (金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 ，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò) (B)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.人銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu).交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的(B)或(D)報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A.全部金融交易信息B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息 D.有洗錢嫌疑的金融交易信息.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類。(AB)A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C現(xiàn)金流量報(bào)告.可疑交易特征包括 ((ABC))。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D.交易超過(guò)規(guī)定金額.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以千哪些法律規(guī)章中(ABCD)A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括((ABCD)。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D.政策性銀行.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 (20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現(xiàn)金繳存?現(xiàn)金支取?現(xiàn)金結(jié)售匯?現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款?現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5萬(wàn)，5000B.10萬(wàn)，1萬(wàn)C.20萬(wàn)，1萬(wàn)D.50萬(wàn)、5萬(wàn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(200)元以上或者外幣等值 (20)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，2萬(wàn)B.50萬(wàn)，5萬(wàn)C.100萬(wàn)，10萬(wàn)D.200萬(wàn)，20萬(wàn)18.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(50)元以上或者外幣等值 (10)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，5萬(wàn)萬(wàn)，10萬(wàn)C.100萬(wàn)，20萬(wàn)D.200萬(wàn)，30萬(wàn).交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(。美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000 B.5000 C.10000D.20000.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是 (D)。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取21.下列交易的發(fā)生額都在 200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍(D)A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是 (D)。A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算.以下屬于大額外匯資金交易的是 (A)。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告 (D)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換.對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理(BC)A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)B.除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)D.對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報(bào).中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3 B.5 C.7 D.10.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部， 由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)， 在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定A.3B.5C.7D.10.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指 (B)。A.一年以上，3個(gè)工作日 B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日 D.三年以上，10個(gè)工作日.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交( C)報(bào)告A.大額交易。B.可疑交易C大額交易、可疑交易 D.綜合報(bào)告.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指 (D)。A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算.D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指 (A)。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7天以上.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是 (C)。A,證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 ，以下說(shuō)法正確的是 (C)A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告.請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情形 (AB)某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行 A支行開戶。開戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近 10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元;全年無(wú) 1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá) 59筆。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.S市某餐廳于 2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在1000元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì) 1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易(C)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象， A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他 10位個(gè)人共開立了11戶外人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他 10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金 35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型 (CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自開曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各 300()美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型 (B)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付39.2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易f非常大，該公司開戶以后，從 2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1001〕萬(wàn)元，支取現(xiàn)金 50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)(AD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)(AB)A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá) 1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散車t給某綜合大藥房 5筆2050萬(wàn)元?B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易(ABC)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、 ：務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大碩交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長(zhǎng)期閑1的賺戶原因不明地突然啟用或者平常資金流 f小的服戶突然有異常資金流入， 且姐期內(nèi)出現(xiàn)大f資金收付交易.數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括 (ABCD)。A數(shù)據(jù)抽取 B.生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送 D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理.可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類 (ABCDE)A.正常報(bào)文B.補(bǔ)報(bào)報(bào)C.重發(fā)報(bào)文D.補(bǔ)正報(bào)文E糾錯(cuò)報(bào)文.哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包 (ABCD)A.可疑重發(fā)報(bào)文B.可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C.可疑糾錯(cuò)報(bào)文D.可疑補(bǔ)正報(bào)文.合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括(ABCD)。A.基本情況B.逐筆明細(xì)信息C.分析報(bào)告D其他資料.涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟 :第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng) ;第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單 ;第三，及時(shí)報(bào)TOC\o"1-5"\h\z告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。 V.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì) V.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。 V.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。 X.銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營(yíng)利性組織。 V(二)不定項(xiàng)選擇題根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括 (ABCD)。A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn).從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為 (CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為.以下說(shuō)法正確的有 (AC)。A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告( ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列那些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告( ABCD)A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)按理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析 (ABCD)A.賬戶及存取款特征B.電子匯兌特征C行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū).從賬戶開立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易( ABC)A.長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢.用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C.同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D.開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng).從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易 (ABCD)A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù).通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易 (ABC)。A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C.第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易(BCD)A.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B.交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C.非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D.在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABCD)A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)B.企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家，尤其是該電匯往C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)D.賬戶開設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu).金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議(簡(jiǎn)稱涉恐決議 )名單，應(yīng) (ABD)。A.按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告 B.同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行 D.采取適當(dāng)方式告知客戶.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于 (ABD)。A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用 B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)第七章：.以下哪些腸吁銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 (ABCD)A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況.以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 (ABCD)A.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況.中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括(ABCDA.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括 (ABCD)。A.信息U攵集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施.需要銀行重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有 (AC)A.信息U攵集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有 (ABCD)。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢信息(ABC)A.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況8.以下哪些情況將影響銀行上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性(ABCD)A.表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí).數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù) D.報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù).銀行境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息(AC)。A.每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家 (地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送.每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家 (地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送C.重大情況及時(shí)報(bào)告D.不必向中國(guó)人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo).銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí) (B)。A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告 D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部.銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí) (D)。A.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行.銀行報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括 (BCD)。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職貴是 (ABC)。A.指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B.向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C.如實(shí)反映反洗錢工作情況D.主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易線索.原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是( A)的職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行上?？偛緾.中國(guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)(首府)城市中心支行.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型 (D)A.英文字母B B.英文字母EC英文字母F D.英文字母I.中國(guó)工商銀行總行的報(bào)告代碼為06，其2008年度的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為(A)。06A20080F000.xls06A20080F100.xls06A20081F000.xls06A20081F100.xls.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法 (試行)》中填報(bào)單位是指 (C)A.中國(guó)人民銀行總行 B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu).《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為 (D)A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》 中的“其他情形”是否包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(B)A.不包括B.包才C銀行自彳T決定D.隨變.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”只由 (A)業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。A.銀行B.保險(xiǎn)C證券D.期貨.數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素 (A)A.報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼 B.數(shù)據(jù)來(lái)源和類型C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度D.報(bào)表類型.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括 (ABCD)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表B.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況報(bào)表C.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況(重新識(shí)別客戶)報(bào)表.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”不指由 ：(ABC)識(shí)別的。A.公安機(jī)關(guān)B.工商管理部門C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D.代理行.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)”不含 (CD)。A.各省金融辦B.海關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員不得少于 (D)人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.5 B.10 C.1 D.2.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示 (B),否則，銀行有權(quán)拒絕。A.行員證B執(zhí)法證C.檢查證D身份證.中國(guó)人民銀行約見銀行高級(jí)管理人員談話需 (C)批準(zhǔn)后可執(zhí)行。A.中國(guó)人民銀行反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》需要由 (B)簽字確認(rèn)。A.中國(guó)人民銀行反洗錢工作人員B.被談話人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人.中國(guó)人民銀行在評(píng)枯中發(fā)現(xiàn)銀行在反洗錢工作中存在問(wèn)題的， 應(yīng)及時(shí)發(fā)出(C)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A.(反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》B.(反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》C.,皈洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》D.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》30.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行 (A)。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析1.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括 (ACD)A.保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B.讓公眾了解反洗錢知識(shí)C.保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D.掌握反洗錢工作必備的技能.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括 (ABCD)。A.新員工B.一線人員C.中高級(jí)管理人員D.反洗錢崗位人員.反洗錢崗位人員包括（ABCD）。A.反洗錢工作負(fù)責(zé)人B.反洗錢合規(guī)官C.反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報(bào)專員.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（ABCD）。A.基礎(chǔ)知識(shí)B.法律法規(guī)培訓(xùn)C.業(yè)務(wù)操作D.法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn).以下說(shuō)法正確的是（ABD）。A.為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工作B.銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃C.銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制訂宣傳計(jì)劃D.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同,采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。A.反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)B.宣傳方式可靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。x.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談 V.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。 X.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。V（二）不定項(xiàng)選擇題.以下哪些說(shuō)法是正確的（ABC）A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）。A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（ABCD）A.查閱資料B.詢問(wèn)C現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D數(shù)據(jù)篩選.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括 （ABC ）。A.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)5.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合 （ABCD）-A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地 （市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他貴壬人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款 （ABC）。A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。XTOC\o"1-5"\h\z.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。 V.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包睜眾舉報(bào)。 X.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的