華東理工大學(xué)《商業(yè)銀行學(xué)》教學(xué)大綱-《商業(yè)銀行學(xué)》

華東理工大學(xué)《商業(yè)銀行學(xué)》教學(xué)大綱doc-《商業(yè)銀行學(xué)》課程名稱(chēng)課程類(lèi)型課程學(xué)時(shí)

商業(yè)銀行學(xué)必修課48

課程編號(hào)教學(xué)手段課程學(xué)分

BX3206021多媒體3學(xué)時(shí)分配

課堂講授 實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí) 專(zhuān)題報(bào)告48

自學(xué)指導(dǎo) 其它 合計(jì)48考核方式 必修課，閉卷；選修課，開(kāi)卷成績(jī)?cè)u(píng)定 考試總成績(jī)=平常成績(jī)+考試成績(jī)，平常成績(jī)占總成績(jī)的20%，考試績(jī)占80%適用對(duì)象 金融學(xué)專(zhuān)業(yè)、國(guó)際貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)學(xué)先修課程 《高等數(shù)學(xué)》、《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《貨幣銀行學(xué)》、《金融學(xué)》、《金市場(chǎng)學(xué)》、《保險(xiǎn)學(xué)》舉薦教材 《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理學(xué)》（2004）安瑛暉閻永新主編，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)大學(xué)出版社參考文獻(xiàn) 1、馬遷等《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理叢書(shū)》2、鮑靜海等《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與治理》人民郵電出版社3、莊毓敏《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與治理》人民郵電出版社4、郝淵曉 等《商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)治理學(xué)》科學(xué)出版社5、唐納德?R?費(fèi)雷澤 本頓?E?岡普等著 康以同等譯《商業(yè)銀行務(wù)——對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的治理》中國(guó)金融出版社6、宋逢明《現(xiàn)代商業(yè)銀行治理》清華大學(xué)出版社課程簡(jiǎn)介商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理學(xué)是研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)機(jī)制及業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)律運(yùn)用證券投資模擬試驗(yàn)進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)教學(xué)，增強(qiáng)學(xué)生把握和運(yùn)用商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理知識(shí)、理論聯(lián)系實(shí)際的能力。因?yàn)樗且婚T(mén)實(shí)踐性專(zhuān)門(mén)強(qiáng)的課程，強(qiáng)調(diào)知識(shí)傳授與能力培養(yǎng)，素養(yǎng)教育相結(jié)合，重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新能力和動(dòng)手能力。課程性質(zhì)、目的與任務(wù)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、運(yùn)作、證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的度量與運(yùn)算。課程為金融專(zhuān)業(yè)專(zhuān)業(yè)課。與其他課程關(guān)系本課程是金融學(xué)專(zhuān)業(yè)學(xué)生的核心專(zhuān)業(yè)理論課，其任務(wù)在于較全面、系統(tǒng)地介紹關(guān)于金融工程的差不多理論與差不多知識(shí)，對(duì)學(xué)生能否學(xué)好后續(xù)的專(zhuān)業(yè)課乃至金融專(zhuān)業(yè)有直截了當(dāng)?shù)淖璧K。教學(xué)安排與學(xué)時(shí)分配教學(xué)內(nèi)容 授課第一章商業(yè)銀行概述（2學(xué)時(shí)） 2討論習(xí)題實(shí)踐小計(jì)2第二章商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（3學(xué)時(shí)） 33第三章商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略選 33擇（3學(xué)時(shí)）第四章商業(yè)銀行的資本治理（4學(xué)時(shí)） 314第五章商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)） 314第六章商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)） 44第七章商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務(wù)學(xué)時(shí)） 314第八章商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)（5學(xué)時(shí)） 325第九章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)治理（4學(xué)時(shí)） 314第十章利率風(fēng)險(xiǎn)治理（6學(xué)時(shí)） 426第十一章銀行財(cái)務(wù)報(bào)表（3學(xué)時(shí)） 213第十二章銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)判（3學(xué)時(shí)） 213第十三章商業(yè)銀行并購(gòu)（3學(xué)時(shí)） 213合計(jì) 371148教學(xué)內(nèi)容和差不多要求第一章商業(yè)銀行概述（2學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求了解現(xiàn)代金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行的差不多功能與類(lèi)型、業(yè)務(wù)、組織機(jī)構(gòu)。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)商業(yè)銀行的差不多業(yè)務(wù)與組織機(jī)構(gòu)。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹了現(xiàn)代金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)及現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的區(qū)不等內(nèi)容。第一節(jié) 現(xiàn)代金融市場(chǎng)和金融機(jī)第二節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行第二章商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（3學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三性原則與度量指標(biāo)、策略分析方法。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)贏利性、安全性、流淌性及其和諧與度量方法。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的客觀要求、度量指標(biāo)與實(shí)現(xiàn)策略及三性和諧原則。第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的盈利性原則第二節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的安全性原則第三節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的流淌性原則第四節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的和諧第三章商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略選擇（3學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素諸如宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融市場(chǎng)、外部監(jiān)管、金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與銀行業(yè)進(jìn)展趨勢(shì)的關(guān)系。把握金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方法與要緊經(jīng)營(yíng)策略。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略治理的內(nèi)容及其分析方法。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素諸如宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融市場(chǎng)、外部監(jiān)管、金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與銀行業(yè)進(jìn)展趨勢(shì)的關(guān)系。把握金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方法與要緊經(jīng)營(yíng)策略。第一節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)第四章商業(yè)銀行的資本治理（4學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握銀行資本的功能與構(gòu)成，資本充足度標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際比較、資本治理方法。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)資本充足度標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)體系及其運(yùn)算。三、本章要緊內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)體系及其運(yùn)算。第一節(jié) 資本的功能與構(gòu)第二節(jié) 資本充足性第三節(jié)資本打算第四節(jié)資本募集第五節(jié)資本治理第五章商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握銀行負(fù)債概念、種類(lèi)、資金成本分析方法與存款策略。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)商業(yè)銀行負(fù)債種類(lèi)、存款成本與定價(jià)分析、存款策略等內(nèi)容。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行負(fù)債種類(lèi)、存款成本與定價(jià)分析、存款策略等內(nèi)容。阻礙因素與經(jīng)營(yíng)策略。第一節(jié) 負(fù)債業(yè)務(wù)概第二節(jié) 存款業(yè)務(wù)第三節(jié) 其他負(fù)債業(yè)務(wù)第六章商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握貸款業(yè)務(wù)、種類(lèi)與創(chuàng)新、客戶信用分析、貸款定價(jià)、貸款風(fēng)險(xiǎn)等。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)把握商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)、種類(lèi)與創(chuàng)新、貸款流程、貸款組織、客戶信用分析、貸款定價(jià)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與咨詢(xún)題貸款處理方法等。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)、種類(lèi)與創(chuàng)新、貸款流程、貸款組織、客戶信用分析、貸款定價(jià)、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與咨詢(xún)題貸款處理方法等內(nèi)容。第一節(jié) 貸款業(yè)務(wù)種類(lèi)與創(chuàng)第二節(jié) 貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程第三節(jié) 客戶信用分析第四節(jié) 貸款定價(jià)第五節(jié) 貸款質(zhì)量評(píng)判第六節(jié) 咨詢(xún)題貸款與貸款缺失的治理第七章商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握商業(yè)銀行證券投資的意義、投資組合的金融工具與風(fēng)險(xiǎn)收益分析理論與方法，了解投資組合的治理程序與投資策略。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)投資組合的金融工具與風(fēng)險(xiǎn)收益分析理論與方法套期保值的定義和原理、投資組合的治理程序與投資策略。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行證券投資的意義、投資組合的金融工具與風(fēng)險(xiǎn)收益分析理論與方法，了解投資組合的治理程序與投資策略。第一節(jié)證券投資業(yè)務(wù)的目標(biāo)與意義第二節(jié)證券投資組合的金融工具與風(fēng)險(xiǎn)收益分析第三節(jié)證券投資組合的治理程序第四節(jié)資本市場(chǎng)有效性和證券投資策略第八章商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)（5學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握表外業(yè)務(wù)的概念、分類(lèi)與特點(diǎn)、結(jié)算業(yè)務(wù)與金融保證業(yè)務(wù)及其衍生工具類(lèi)業(yè)務(wù)。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)金融保證業(yè)務(wù)及其衍生工具類(lèi)業(yè)務(wù)。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹表外業(yè)務(wù)的概念、分類(lèi)與特點(diǎn)、結(jié)算業(yè)務(wù)與金融保證業(yè)務(wù)及其衍生工具類(lèi)業(yè)務(wù)。第一節(jié)表外業(yè)務(wù)概述第二節(jié)結(jié)算類(lèi)業(yè)務(wù)第三節(jié)金融保證業(yè)務(wù)第四節(jié)金融衍生工具類(lèi)業(yè)務(wù)第五節(jié)中介服務(wù)業(yè)務(wù)第六節(jié)信托與租賃業(yè)務(wù)第七節(jié)表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)第八節(jié)國(guó)外商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)進(jìn)展的啟發(fā)第九章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)治理（4學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理目標(biāo)、組織機(jī)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)度量標(biāo)準(zhǔn)和治理方法。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)度量標(biāo)準(zhǔn)及其度量方法。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理目標(biāo)、組織機(jī)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)治理信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)度量標(biāo)準(zhǔn)和治理方法。第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)治理概述第二節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)第四節(jié)流淌風(fēng)險(xiǎn)第十章利率風(fēng)險(xiǎn)治理（6學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握利率的概念內(nèi)涵、把握債券定價(jià)的幾種方法及其關(guān)系。把握利率風(fēng)險(xiǎn)的及其治理模式。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)債券定價(jià)方法、利率評(píng)判理論與久期模型的差不多原理與運(yùn)算方法。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹利率、債券定價(jià)方法、利率平價(jià)公式、到期模型與久期模型等差不多理論與運(yùn)算方法。第一節(jié)利率第二節(jié)債券定價(jià)第三節(jié)債券的零利率第四節(jié)遠(yuǎn)期利率第五節(jié)利率平價(jià)理論第六節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生第七節(jié)重新定價(jià)模型第八節(jié)到期模型第九節(jié)久期模型第十一章銀行財(cái)務(wù)報(bào)表（3學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的套利的構(gòu)成與報(bào)表分析及其與銀行經(jīng)營(yíng)狀況之間的內(nèi)在聯(lián)系。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)分析銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的內(nèi)容與構(gòu)成與銀行經(jīng)營(yíng)狀況之間的關(guān)系。三、本章要緊內(nèi)容戶調(diào)整表及補(bǔ)充信息表。第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債表第二節(jié)損益表第三節(jié)財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表第四節(jié)利潤(rùn)分配表第五節(jié)貸款缺失帳戶調(diào)整表第六節(jié)補(bǔ)充信息表第十二章銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)判（3學(xué)時(shí)）一、差不多要求本章要求把握股票價(jià)格指標(biāo)體系與比率指標(biāo)體系的差不多原理與分析方法。二、本章重點(diǎn)和難點(diǎn)評(píng)判銀行業(yè)績(jī)的比率指標(biāo)體系分析方法。三、本章要緊內(nèi)容本章要緊介紹利率敏銳性指標(biāo)、利潤(rùn)比率指標(biāo)、信用質(zhì)量比率指標(biāo)、資本充足率指標(biāo)以及股票價(jià)格指標(biāo)體系。第一節(jié)股票價(jià)格指標(biāo)第二節(jié)