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文檔簡介
次貸危機(jī)、中國經(jīng)濟(jì)與中小企業(yè)
報告人:沈思瑋博士
基本結(jié)論次級貸危機(jī)是美國經(jīng)濟(jì)主動調(diào)節(jié)過程超過美國預(yù)期中國宏觀經(jīng)濟(jì)受到的沖擊有限原因:全球目前還難以形成對中國的替代中小企業(yè)中小企業(yè)問題是中國產(chǎn)業(yè)脆弱性的表現(xiàn)世界經(jīng)濟(jì)、中國經(jīng)濟(jì)需求下滑的雙重表現(xiàn)中小企業(yè)問題是中國發(fā)展模式的必然結(jié)果中小民營企業(yè)出路(需要多方配合)第一部分:美國次貸危機(jī)發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家發(fā)達(dá)國家率先工業(yè)化、資源已經(jīng)開發(fā)獲得產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)出產(chǎn)業(yè)與金融有效融合發(fā)展中國家正在開發(fā)資源、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)入產(chǎn)業(yè)脆弱、價值鏈的低端金融與產(chǎn)業(yè)不能有效融合美國經(jīng)濟(jì)的邏輯經(jīng)濟(jì)增長與匯率穩(wěn)定之間的抉擇資產(chǎn)泡沫與刺破泡沫的循環(huán)黃金時代:50-60年代原因:戰(zhàn)后重建經(jīng)濟(jì)增長順差貨幣穩(wěn)定持續(xù)到1971年第一次失衡--70年代1971-1972年增長遲緩布雷頓森林體系崩潰美元貶值第二次失衡--80年代1982-1985年大幅度逆差廣場協(xié)議美元貶值
第三次失衡:喧囂的90年代冷戰(zhàn)結(jié)束,冷戰(zhàn)技術(shù)應(yīng)用,經(jīng)濟(jì)一體化經(jīng)濟(jì)增長資本市場繁榮美元升值
1999年出現(xiàn)巨額的逆差原因:收入增長不及八十年代的一半刺破泡沫:NASDAQ泡沫破滅1999年出現(xiàn)巨幅的逆差刺破泡沫:1998年連續(xù)加息,2000達(dá)到6.5%
NASDAQ泡沫破滅軟著陸陸失敗敗NASDAQ泡泡沫破破滅消費(fèi)萎萎縮經(jīng)濟(jì)衰衰退降息::從2001年6月的的6.5%到2003年年6月月的1%第四次次失衡衡:房房地產(chǎn)產(chǎn)泡沫沫降息::從2001年年6月月的6.5%到到2003年6月的的1%房地產(chǎn)產(chǎn)繁榮榮消費(fèi)擴(kuò)擴(kuò)張經(jīng)濟(jì)增增長逆差原材料料價格格暴漲漲逆差擴(kuò)擴(kuò)大美元貶貶值漩渦美元貶貶值油價高高企逆差擴(kuò)擴(kuò)大房地產(chǎn)產(chǎn)泡沫沫推動動消費(fèi)費(fèi)擴(kuò)張張模式式低收入入貸款人人房地美美房利美美商業(yè)銀銀行華互中產(chǎn)階級證券化高級債券次級債券金融機(jī)構(gòu)對沖基基金雷曼保險公公司AIG追加貸貸款擔(dān)保擔(dān)保刺破泡泡沫::次貸貸危機(jī)機(jī)升息::從2003年年6月月的1%到到2007年6月的的5.25%房地產(chǎn)產(chǎn)蕭條條消費(fèi)收收縮經(jīng)濟(jì)遲遲緩美元走走強(qiáng)原材料料價格格暴跌跌美國經(jīng)經(jīng)常賬賬戶逆逆差((季度度)流動性性危機(jī)機(jī)+信信心危危機(jī)::超出出想象象政府接接管的的金融融機(jī)構(gòu)構(gòu)兩房商業(yè)銀銀行投行保險公公司股市暴暴跌財富泡泡沫破破滅人口老老齡化化消費(fèi)萎萎縮衰退流動性性黑洞洞:美美股與與美元元股市下下跌貨幣緊緊縮美元走走強(qiáng)持幣中國M1與與股市市美國貨貨幣政政策看看利率率,中中國看看貨幣幣總量量謝謝各位的的耐心!歡迎提問!!第二部分::中國經(jīng)濟(jì)問問題中國經(jīng)濟(jì)增增長的邏輯輯資源開采推推動宏觀經(jīng)經(jīng)濟(jì)增長經(jīng)濟(jì)增長、、產(chǎn)業(yè)脆弱弱例:美國、中國國、摩洛哥哥是全球磷磷資源主要要擁有國與與開采國,,目前美國國降低開采采量,中國國對初級磷磷礦石征收收120%關(guān)稅,但但對磷化工工終端產(chǎn)品品不征稅,,國際磷礦礦石價格從從80美元元上漲到500美元元,中國磷磷礦石僅400元,,于是磷產(chǎn)產(chǎn)業(yè)只能向向中國轉(zhuǎn)移移。例證:順差差與原材料料價格規(guī)模增長而而非效益的的增長煤炭70%國際25%煤油熱比=1:2價格=500:3000電價國際一一半鋼價2/3造船電力裝機(jī)容容量7億千千瓦,德國國1.2億億鋼鐵6億噸噸,等等中國經(jīng)濟(jì)不不會出現(xiàn)大大的回落政府有三大大政策工具具外匯儲備1.9萬億億美元順差3000億美元元財政收入3萬億最后的手段段:通脹FDI沒有有大的變化化資源開采仍仍然在增長長,大致上上可以持續(xù)續(xù)到2020年政府的政策策目標(biāo)不允允許回落的的8%以下下過度競爭的的宏觀表現(xiàn)現(xiàn)生產(chǎn)資料價價格上漲〉〉工業(yè)品〉〉生活資料料例證:產(chǎn)業(yè)業(yè)脆弱性科技部政策策法規(guī)與體體制改革司司司長梅永永紅表示,,有關(guān)資料料顯示,中中國高技術(shù)術(shù)產(chǎn)業(yè)平均均利潤率只只有3%左左右,比全全國制造業(yè)業(yè)的平均利利潤率還要要低將近一一半;在2006年年中國高技技術(shù)產(chǎn)品出出口額和進(jìn)進(jìn)口額中,,外資企業(yè)業(yè)的比重分分別達(dá)到88.1%和79.8%,在在高技術(shù)產(chǎn)產(chǎn)品出口的的各類貿(mào)易易方式中,,加工貿(mào)易易仍然占絕絕對主導(dǎo)地地位,比重重達(dá)87.3%,而而以一般貿(mào)貿(mào)易方式出出口的高技技術(shù)產(chǎn)品比比重不足10%,甚甚至比1996年的的14.3%還低了了5個百分分點(diǎn)。(新新華日報,,2007年10月月9日)產(chǎn)業(yè)價值鏈鏈上的表現(xiàn)現(xiàn)附加值競爭力研發(fā)設(shè)備材料零件加工制造銷售傳播渠道品牌8+16+1從微笑到大大笑生產(chǎn)環(huán)節(jié)產(chǎn)業(yè)脆弱的的原因受新自由主主義影響,,偏愛跨國國公司路徑:以開開放促改革革對于民間金金融的限制制跨國公司是是樹,其他他企業(yè)是葉葉,葉枯葉葉榮,樹還還在金融沒有扶扶持產(chǎn)業(yè)的的功能大金融小產(chǎn)產(chǎn)業(yè),大產(chǎn)產(chǎn)業(yè)小金融融偏愛加工業(yè)業(yè),放棄其其他產(chǎn)業(yè)環(huán)環(huán)節(jié)短、平、快快缺乏有效的的產(chǎn)業(yè)組織織做訂單,不不做貿(mào)易方法論:社社會建構(gòu)主主義觀念組織行為結(jié)果中國產(chǎn)業(yè)問問題的核心心是一盤散散沙式的產(chǎn)產(chǎn)業(yè)組織美國模式直接金融債券融資::貸款:股股權(quán)=4::4:1大金融、大大產(chǎn)業(yè)實(shí)業(yè)公司金金融化金融機(jī)構(gòu)衍衍生化股東治理公司是股東東的公司,,利潤下滑滑被兼并由于管理層層持股,所所有者與經(jīng)經(jīng)營者的合合一兩極分化結(jié)果:短期化日德模式間接融資大產(chǎn)業(yè)小金金融金融為企業(yè)業(yè)服務(wù)混合治理模模式主銀行制度度企業(yè)是股東東的企業(yè),,也是員工工的企業(yè),,也與產(chǎn)業(yè)業(yè)鏈相關(guān)企企業(yè)密切相相關(guān)收入平均董事長、總總經(jīng)理分權(quán)權(quán)體制德國弗萊堡堡學(xué)派奧地利:新新自由主義義學(xué)派市場化、私私有化、自自由化弗萊堡學(xué)派派歷史學(xué)的哲學(xué)的折衷:社會會市場經(jīng)濟(jì)濟(jì)沒有市場經(jīng)經(jīng)濟(jì)就沒有有效率過度的市場場經(jīng)濟(jì)必然然導(dǎo)致兩極極分化限制金融權(quán)權(quán)力,限制制官僚權(quán)力力艾哈德:第第二任聯(lián)邦邦德國首相相日本產(chǎn)業(yè)組組織形式財閥制度貿(mào)易與金融融是產(chǎn)業(yè)的的組織者主銀行為產(chǎn)產(chǎn)業(yè)提供堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)后盾協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)鏈鏈內(nèi)部的競競爭交叉持股保護(hù)內(nèi)部企企業(yè)共同向外部部擴(kuò)張終生雇傭,,家天下財閥對于經(jīng)經(jīng)濟(jì)政策的的主導(dǎo)分配平均中國產(chǎn)業(yè)困困境總結(jié)盲目效仿美美國日德模式是是必須經(jīng)過過的產(chǎn)業(yè)階階段金融與產(chǎn)業(yè)業(yè)的脫節(jié)缺乏核心價價值觀讓一部分人人先富起來來,實(shí)現(xiàn)共共同富裕利益集團(tuán)認(rèn)認(rèn)同前半部部分,老百百姓認(rèn)同后后部分科學(xué)發(fā)展觀觀、和諧社社會老百姓盼望望政令出不了了中南海政治向左,,經(jīng)濟(jì)向右右貨幣政策的的失誤按照過去的的基本規(guī)律律經(jīng)濟(jì)增長率率9%,M2增長17%2007年年經(jīng)濟(jì)增長長率11.9%,實(shí)實(shí)際更高M(jìn)2增長率率應(yīng)在20%以上,,實(shí)際只有有16%因?yàn)椋河幸灰粋€資產(chǎn)貨貨幣化過程程以抑制通脹脹為貨幣政政策目標(biāo)貨幣供給增增長不足中小企業(yè)資資金更緊張張有的中小企企業(yè)借助于于民間高利利貸,危險險!M2增長率率與股市貨幣政策過過緊還帶來來中小企業(yè)業(yè)結(jié)構(gòu)性困困境政策邏輯值值得懷疑讓股市暴跌跌來套牢國國際游資??讓股市暴跌跌來控制CPI?美國次貸危危機(jī),不知知怎么辦??應(yīng)堅(jiān)持適度度通脹,以以及收入增增長應(yīng)在3000點(diǎn)以上上建立大小小非流通的的第二市場場次貸危機(jī)對對中國的沖沖擊發(fā)達(dá)國家消消費(fèi)萎縮財富縮水老齡化中國消費(fèi)萎萎縮嚴(yán)重的兩極極分化房地產(chǎn)作為為支柱產(chǎn)業(yè)業(yè):對民眾眾的掠奪股市:中產(chǎn)產(chǎn)階級的萬萬人坑結(jié)果:大量量加工企業(yè)業(yè)破產(chǎn)對待破產(chǎn)的的兩種態(tài)度度堅(jiān)決破產(chǎn)派派新自由主義義代表人物物:余永定定堅(jiān)決挽救派派財經(jīng)明星::郎咸平我是折衷派派不破產(chǎn)過度度競爭無法法解決破產(chǎn)太多未未來會面臨臨不足,通通脹次貸危機(jī)對對產(chǎn)業(yè)的沖沖擊幾種類型企企業(yè)跨國公司::產(chǎn)量下降降、利潤下下降、資本本充足國有壟斷或或者資源企企業(yè):產(chǎn)量量下降、利利潤下降、、資本充足足韓國港臺等等加工企業(yè)業(yè),破產(chǎn)民族加工業(yè)業(yè),危機(jī)民族其他企企業(yè),危機(jī)機(jī)或者略有有下降次貸危機(jī)的的沖擊不同地區(qū)的的影響東部地區(qū)影影響不大中西部地區(qū)區(qū)可能陷入入發(fā)展中國國家債務(wù)危危機(jī)不同企業(yè)的的影響高負(fù)債率的的企業(yè)受到到?jīng)_擊較大大中國資源優(yōu)優(yōu)勢的企業(yè)業(yè)受沖擊小小紡織業(yè)受影影響最大危機(jī)的挽救救破產(chǎn)與整合合債務(wù)過大的的企業(yè)只能能破產(chǎn)休克的企業(yè)業(yè)應(yīng)該拯救救能整合的整整合合并同類項(xiàng)項(xiàng),交叉持持股壓縮產(chǎn)量政府必要的的時候進(jìn)行行擔(dān)保政府不必?fù)?dān)擔(dān)心破產(chǎn)次貸危機(jī)的的機(jī)會全球經(jīng)濟(jì)出出現(xiàn)衰退的的可能性不不大發(fā)展中國家家經(jīng)濟(jì)仍然然會增長目前國際原原材料價格格的回落機(jī)會:一旦回穩(wěn),,加工業(yè)可可能會面臨臨不足發(fā)展中國家家是一塊處處女地結(jié)論:危機(jī)以后,,可以按照照產(chǎn)業(yè)價值值鏈來重構(gòu)構(gòu)產(chǎn)業(yè)政府如何救救救經(jīng)濟(jì)還是是救產(chǎn)業(yè)??救經(jīng)濟(jì)必須須救股市反身性:股市上漲消費(fèi)上升盈利上升股市下跌消費(fèi)不足盈利下降另一種反身身性股市下跌資金困境企業(yè)破產(chǎn)股市上漲融資產(chǎn)業(yè)升級經(jīng)濟(jì)金融產(chǎn)產(chǎn)業(yè)是一個個社會過程程自然科學(xué)物質(zhì)屬性不不可改變馬克思:物物質(zhì)決定意意識社會科學(xué)人的理念、、行為如何何改變現(xiàn)實(shí)實(shí)世界馬克思:意意識對物質(zhì)質(zhì)具有反作作用社會建構(gòu)主主義種瓜得瓜,,種豆得豆豆歡迎提問??!第三部分::中小民營企企業(yè)出路誤區(qū):國內(nèi)內(nèi)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移移西部大開發(fā)發(fā)?生產(chǎn)要素自自由流動,,不需要產(chǎn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移廣東福建產(chǎn)產(chǎn)業(yè)向江西西轉(zhuǎn)移是產(chǎn)業(yè)無法法實(shí)現(xiàn)價值值鏈爬升的的結(jié)果產(chǎn)業(yè)集聚短短期難以建建立中部快速城城市化產(chǎn)業(yè)沒有發(fā)發(fā)展起來,,城市化=城市貧民民化地方政府可可能會債務(wù)務(wù)危機(jī):發(fā)發(fā)展中國家家危機(jī)產(chǎn)業(yè)布局是是一個反例例資源相關(guān)型型產(chǎn)業(yè)向資資源地轉(zhuǎn)移移中小民營企企業(yè)邊緣化化困局中小民營企企業(yè)國有企業(yè)跨國公司中小民營企企業(yè)渠道剝削過度競爭產(chǎn)業(yè)集聚金融機(jī)構(gòu)政策失誤競爭力的關(guān)關(guān)鍵對外:排他他性所有國家都都發(fā)達(dá)與所所有人都富富裕是不可可能的動物社會與與人的社會會一樣,由由核心層與與外圍構(gòu)成成對內(nèi):合作作人或者企業(yè)業(yè)不能作為為個體而存存在合作才會更更有力量有組織者勝勝無組織者者:老虎與與野牛產(chǎn)業(yè)升級一一金融支持建立產(chǎn)業(yè)基基金地方性的產(chǎn)產(chǎn)業(yè)銀行大產(chǎn)業(yè)小金金融拒絕暴利生存第一在金融支持持下,有的的企業(yè)可以以走向8+1產(chǎn)業(yè)升級二二產(chǎn)業(yè)組織在危機(jī)之后后會存在生生產(chǎn)不足相關(guān)企業(yè)聯(lián)聯(lián)合起來進(jìn)進(jìn)行談判,,獲得好的的條件建立專門針針對發(fā)展中中國家的貿(mào)貿(mào)易公司爭取成立民民間金融機(jī)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)金金融對產(chǎn)業(yè)業(yè)的支持產(chǎn)業(yè)升級之之三官督商辦政府作用在在于創(chuàng)造良良好環(huán)境,,提供支持持但政府不能能參與到利利益中去,,大企業(yè)小小政府王何必曰利利?率土之之濱莫非王王土,普天天之下莫非非王民兩種錯誤觀觀點(diǎn)政府退出,,小政府,,私有化等等政府加強(qiáng)管管制,國有有化結(jié)論:服務(wù)務(wù)型的政府府產(chǎn)業(yè)升級之之四發(fā)揮行業(yè)協(xié)協(xié)會作用協(xié)調(diào)競爭,,過度競爭爭只會使產(chǎn)產(chǎn)業(yè)更脆弱弱提高資訊能能力與資訊訊共享建立產(chǎn)業(yè)研研究所價格監(jiān)督價格聯(lián)盟產(chǎn)業(yè)升級之之五權(quán)力制約與與信息透明明董事長與總總經(jīng)理的分分權(quán)制度公司經(jīng)營在在一定的范范圍內(nèi)透明明員工的參與與從家族企業(yè)業(yè)向社會企企業(yè)的過渡渡產(chǎn)業(yè)升級之之六機(jī)會導(dǎo)向還還是戰(zhàn)略導(dǎo)導(dǎo)向?重經(jīng)營與輕輕管理對外:經(jīng)營營尋求機(jī)會招術(shù),兵家思想對內(nèi):管理理提升能力內(nèi)功,哲學(xué)經(jīng)營與管理理的并重產(chǎn)業(yè)升級之之七核心價值觀觀與認(rèn)同是是穩(wěn)定與發(fā)發(fā)展的基礎(chǔ)礎(chǔ)當(dāng)前中國無無論是在國國家層面還還是在企業(yè)業(yè)層面都非非常糟糕,,跨國公司司也不會做做得更好推食食人,,推衣衣人人,人為之之用公平:工資資逐年提高高,收入均均等,善待待員工效率:重視視人才但凡是稱得得上家的必須有悲天天憫人的偉偉大情懷中小民營企企業(yè)的出路路金融融產(chǎn)產(chǎn)業(yè)業(yè)貿(mào)貿(mào)易易原原材材料料一一體體化化合合作作金融融支支持持政府府支支持持產(chǎn)業(yè)業(yè)整整合合行業(yè)業(yè)協(xié)協(xié)會會權(quán)力力制制約約核心心價價值值經(jīng)營營管管理理產(chǎn)業(yè)業(yè)合合作作其他他機(jī)機(jī)會會未來來3年年里里原原材材料料價價格格仍仍然然會會穩(wěn)穩(wěn)步步上上漲漲當(dāng)前前原原材材料料價價格格回回落落基基本本見見底底有所所區(qū)區(qū)別別看好好磷磷礦礦石石、、石石油油、、銅銅短期期不不看看好好鋼鋼鐵鐵、、鋁鋁、、鎳鎳、、鋅鋅,,建建設(shè)設(shè)相相關(guān)關(guān)類類例::高高速速公公路路、、港港口口建建設(shè)設(shè)已已經(jīng)經(jīng)過過剩剩歡迎迎提提問問??!9、靜夜四無鄰鄰,荒居舊業(yè)業(yè)貧。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、雨中黃葉樹樹,燈下白頭頭人。。01:22:1201:22:1201:2212/25/20221:22:12AM11、以我獨(dú)沈沈久,愧君君相見頻。。。12月-2201:22:1201:22Dec-2225-Dec-2212、故人江海海別,幾度度隔山川。。。01:22:1201:22:1201:22Sunday,December25,202213、乍見翻疑疑夢,相悲悲各問年。。。12月-2212月-2201:22:1201:22:12December25,202214、他他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生生白白發(fā)發(fā),,舊舊國國見見青青山山。。。。25十十二二月月20221:22:12上上午午01:22:1212月月-2215、比比不不了了得得就就不不比比,,得得不不到到的的就就不不要要。。。。。。十二二月月221:22上上午午12月月-2201:22December25,202216、行動出出成果,,工作出出財富。。。2022/12/251:22:1201:22:1225December202217、做前,,能夠環(huán)環(huán)視四周周;做時時,你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。1:22:12上午午1:22上午午01:22:1212月-229、沒有失失敗,只只有暫時時停止成成功!。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、很多多事情情努力力了未未必有有結(jié)果果,但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒有有。。。01:22:1201:22:1201:2212/25/20221:22:13AM11、成功功就是是日復(fù)復(fù)一日日那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小努力力的積積累。。。12月月-2201:22:1301:22Dec-2225-Dec-2212、世間間成事事,不不求其其絕對對圓滿滿,留留一份份不足足,可可得無無限完完美。。。01:22:1301:22:1301:22Sunday,December25,202213、不知香積積寺,數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2201:22:1301:22:13December25,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的人能把把世界放在在手中像泥泥塊一樣任任意揉捏。。25十二二月20221:22:13上上午01:22:1312月-2215、楚塞三湘接接,荊門九派派通。。。十二月221:22上上午12月-2201:22December25,202216、少年十五二二十時,步行行奪得胡馬騎騎。。2022/12/251:22:1301:22:1325December202217、空山新雨后后,天氣晚來來秋。。1:22:13上午1:22上上午01:22:1312月-229、楊柳散和風(fēng)風(fēng),青山澹吾吾慮。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、閱
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