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文檔簡介

企業(yè)資金管理探討企業(yè)資金管理包括資金的籌集、資金的安排和使用、資金的管理。如何管好用好資金,尋求合理的資金結(jié)構(gòu),做好資金的安排和使用以獲取高回報(bào),促使資金快速流動(dòng)以實(shí)現(xiàn)最大的盈利等,這些都是企業(yè)要做的至關(guān)重要的工作。一、關(guān)于企業(yè)資金的籌集企業(yè)在籌資過程中首先要確定的幾個(gè)要點(diǎn)是:確定企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),確定自有資金額,確定需要對(duì)外籌集的資金額。了企業(yè)利用外部資金的能力和水平,是企業(yè)要重點(diǎn)關(guān)注的一項(xiàng)指標(biāo)。企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率高,說明企業(yè)利用外部資金的能力強(qiáng),但企業(yè)債務(wù)壓力大,風(fēng)險(xiǎn)也大;資產(chǎn)負(fù)債特別是自身產(chǎn)品在市場上的占有份額和獲利能力以及市場的信用環(huán)境,同時(shí)還要是企業(yè)要使之與市場和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境相適應(yīng),并處于可控之中。1較為理想。企業(yè)自有資金多,意味著企業(yè)凈資產(chǎn)多,所有者權(quán)益大,企業(yè)的償債能力較強(qiáng),有利于企業(yè)穩(wěn)定和發(fā)展。企業(yè)要保持和增加自有資金,主要依靠自身的積累,通過提高盈利能力和拓展業(yè)務(wù)規(guī)模獲得。是買方市場,可以充分利用信用條件來減少借款;與此同時(shí),如果產(chǎn)品也是買方市中借款、信用條件債務(wù)以及其他負(fù)債的比例,盡量減少長期負(fù)債。二、關(guān)于企業(yè)資金的使用企業(yè)資金的安排和使用會(huì)影響資金的使用效率,同樣也會(huì)影響企業(yè)籌集資金的總量和次數(shù)。因此,企業(yè)要充分考慮資金的安排和使用對(duì)企業(yè)的重要性,盡可能合理安排和使用資金,提高資金的使用價(jià)值。首先要有債務(wù)意識(shí),認(rèn)識(shí)到所有的債務(wù)都不是無償?shù)?其次,合理安

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