建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理與防范措施

42/47四川理工學(xué)院畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理和防范措施學(xué)生：學(xué)號：專業(yè)：工程造價(jià)班級：指導(dǎo)老師：四川理工學(xué)院建筑工程學(xué)院二○一四年三月摘要工程風(fēng)險(xiǎn)貫穿于工程建設(shè)的全過程之中,工程風(fēng)險(xiǎn)的防范是一項(xiàng)全員全過程的工作。本文從建筑工程的招投標(biāo)角度,闡述了建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和目前建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀,分析了建筑施工企業(yè)在資金、成本、管理等方面存在的風(fēng)險(xiǎn),提出了風(fēng)險(xiǎn)防范的一般方式以及防范措施。由于現(xiàn)行的施工平安管理是對每一個(gè)平安隱患進(jìn)行平行的管理，對于平安危急并沒有風(fēng)險(xiǎn)凹凸的區(qū)分，以至于閱歷不足，項(xiàng)目管理人員沒有足夠的精力放在存在有高風(fēng)險(xiǎn)的平安隱隱的清查和處理上。這往往就會導(dǎo)致重大事故的發(fā)生，對人命和財(cái)產(chǎn)造成巨大損失。本文首先分別從風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及分類、風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、產(chǎn)生和發(fā)展、建筑施工平安管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義及風(fēng)險(xiǎn)管理模型系統(tǒng)建立的過程和方法等幾方面介紹了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容。其次分析了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)因素，總結(jié)了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的類型即危急源，建立了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)識別子系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，提出了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)（危急源）的識別方法，并依據(jù)工程類型、施工階段和危急源分布范圍，逐項(xiàng)識別出了建筑施工工地常見的危急源。再次對建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了擔(dān)心全因素的分析，總結(jié)了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的基本評價(jià)方法，重點(diǎn)介紹了LEC評價(jià)法，最終建立了施工平安風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型。最終本文論述了建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)限制的原則、基本方法、重大危急源的防治及風(fēng)險(xiǎn)限制的具體措施，提出了實(shí)施建筑施工平安管理模式的創(chuàng)新要求。關(guān)鍵詞：建筑施工；風(fēng)險(xiǎn)管理；防范措施

ABSTRACTProjectriskthroughouttheentireconstructionprocess,topreventtheriskoftheprojectisafullworkingofthewholeprocess.Thisarticlefromtheperspectiveoftheconstructionprojectbidding,describesthecharacteristicsoftheconstructionprojectriskstatusandcurrentconstructionenterpriseriskmanagement,analysisoftherisksofconstructionenterprisesinthecapital,costs,managementandotheraspectsofexistence,theproposedriskpreventiongeneralmethodsandpreventivemeasures.Becausethecurrentconstructionsafetymanagementisambiguoustocarryontheparallelmanagementtoeachsafety,havingnohighandlowdistinctionofriskforthesafedanger,withasfortheexperienceshortage,itemthemanagerhasnoenoughenergytoputinthesafetythatexisttohavethehighriskcheckingambiguouslywithhandle。Thisusuallywillcausetheoccurrenceoftheimportanttrouble;resultinthehugelosstothehumanlifeandproperty.First.Distinguishfromtheriskofthedefinition,creationanddevelopmentsofthedefinition,characteristicandclassification,theriskmanagement,thesafemanagementofconstructionofbuildingpracticetheimportantmeaningandrisksthatriskmanagementtheseveralaspectssuchasprocessandmethodetc.thatthemodelsystemestablishmentintroducedtheriskmanagementofbasiccontents.Second.Analyzingthebuildingtostartconstructionsaferiskfactor,talliedupthebuildingtostartconstructionsaferiskofnamelydangeroussourceoftype,builtupthebuildingtostartconstructionthesaferiskidentifiestheriskmanagementmodelofthesub-system,puttingforwardthebuildingtostartconstructionthesaferisk(dangeroussource)identifiesthemethod,anddistributethescopeaccordingtotheengineeringtype,theconstructionstageanddangeroussource,pursuingtheitemtoidentifyfamiliaranddangeroussourceofthebuildingconstructionworkplace.Third.Startsconstructiontothebuildingthesaferiskcarriedontheanalysisoftheinsecurityfactor,tallyingupthebuildingtostartconstructionthebasicevaluationmethodofthesaferisk,thepointintroducedtheLECevaluationmethod,buildinguptostartconstructionfinallythesaferiskevaluationmode.Last.Discussthepreventionandcureoftheprinciple,basicmethod,importantanddangeroussourceandconcretemeasureoftheriskcontrolsoftheriskcontrolthatdiscussedthebuildingconstructionsafety.Putforwardtheimplementbuildingtheconstructionsafetymanagesthemodeofcreativerequest.Keywords：buildingconstruction；riskmanagement；preventivemeasures目錄TOC\o"1-4"\h\z\u1前言 11.1課題的背景 11.2課題的意義 11.3國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理探討狀況 21.4本文的主要內(nèi)容 32企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述 42.1風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及分類 42.2風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、產(chǎn)生和發(fā)展 52.3建筑施工實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義 62.4風(fēng)險(xiǎn)管理模型系統(tǒng)建立的過程和方法 72.4.1風(fēng)險(xiǎn)識別和預(yù)料 82.4.2風(fēng)險(xiǎn)評估和分析 112.4.3風(fēng)險(xiǎn)處置 133建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)識別 163.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)因素 163.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的識別方法 173.2.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)識別子系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理模型 173.2.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)（危急源）識別具體方法 193.2.3建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果 193.3建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的類型(危急源) 203.3.1施工場所重大危急源 203.3.2施工場所及四周地段重大危急源 214建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)分析及評價(jià) 224.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)分析 224.1.1人的擔(dān)心全因素 224.1.2物的擔(dān)心全因素 224.1.3具體風(fēng)險(xiǎn)分析 224.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法 244.2.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的基本方法 244.2.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)LEC評價(jià)法 244.3建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型建立 274.3.1風(fēng)險(xiǎn)的表示方法 274.3.2事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)峻程度的合成 284.3.3風(fēng)險(xiǎn)等級的確定 285建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的限制和防范措施 305.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的限制 305.1.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)限制的原則 305.1.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)限制的方法 305.1.3建筑施工平安重大危急源限制 315.2.建筑施工風(fēng)險(xiǎn)防范措施 325.2.1建筑施工風(fēng)險(xiǎn)防范的重要意義 325.2.2建筑施工的風(fēng)險(xiǎn)防范探討 325.2.3建筑施工風(fēng)險(xiǎn)防范面臨的困難 335.2.4建筑施工風(fēng)險(xiǎn)防范措施 345.3施工現(xiàn)場的防范措施 355.3.1平安管理機(jī)構(gòu) 355.3.1.1項(xiàng)目部的平安管理機(jī)構(gòu) 355.3.1.2班組平安管理 355.3.1.3平安檢查 355.3.2平安教化 365.3.3勞動防護(hù) 365.3.3.1對洞口的平安防護(hù) 365.3.3.2臨邊處的平安防護(hù) 375.3.4現(xiàn)場管理 375.3.5平安生產(chǎn)管理制度 375.3.6平安技術(shù)管理 386結(jié)論 39參考文獻(xiàn) 401前言1.1課題的背景當(dāng)前,隨著我國市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善,建筑工程的招投標(biāo)已在全國全面推行,并逐步走上制度化、規(guī)范化、科學(xué)化、法制化的軌道,建筑工程項(xiàng)目的市場競爭日趨激烈,建筑施工企業(yè)由于所處行業(yè)、經(jīng)營管理模式的特殊性,其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也和日劇增。由于建筑施工活動高空、交叉作業(yè)多，施工過程易受自然環(huán)境影響等客觀因素，以及我國建筑業(yè)目前競爭過度激烈，施工企業(yè)利潤水平較低，平安投入不足，建筑工人文化素養(yǎng)低、平安意識、維權(quán)意識較差等緣由，平安事故頻發(fā)，對國家的財(cái)產(chǎn)和人民的生命平安都產(chǎn)生了嚴(yán)峻的隱患。削減事故發(fā)生，愛護(hù)國家財(cái)產(chǎn)和人民生命平安始終是建筑業(yè)的一件大事，開展對建筑施工的平安生產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理的探討是建筑行業(yè)的必定要求。風(fēng)險(xiǎn)管理是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué)，是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。作為項(xiàng)目管理者，要想勝利地管理項(xiàng)目，就必需勝利地管理項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)。施工平安風(fēng)險(xiǎn)，作為項(xiàng)目的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一必需對其進(jìn)行有效的管理。只有對所進(jìn)行的建筑施工中平安風(fēng)險(xiǎn)分析清晰，并有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急，探討出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使施工項(xiàng)目得以順當(dāng)實(shí)施。本文以平安系統(tǒng)工程中的危急源理論作為基礎(chǔ)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的程序，對建筑施工平安進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的探討。建筑施工是多工種、多環(huán)節(jié)的聯(lián)合作業(yè)，具有建筑產(chǎn)品的多樣性，施工的流淌性、綜合性、作業(yè)條件的多重性，勞動強(qiáng)度的繁重性和施工現(xiàn)場設(shè)施的臨時(shí)性的特點(diǎn)，致使建筑施工中潛在著比一般行為更大的危急性和擔(dān)心全因素。在施工中由于平安管理不善，對各種平安風(fēng)險(xiǎn)相識的不足而引發(fā)各種重大平安事故層出不窮。這此事故的產(chǎn)生必定導(dǎo)致以下重大損失：人員、財(cái)產(chǎn)的損失；建筑生產(chǎn)中斷，生產(chǎn)效率降低，干脆影響施工企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；事故的發(fā)生亦會造成極其惡劣的社會影響，損壞企業(yè)的聲譽(yù)，影響施工企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。由此可見施工平安的風(fēng)險(xiǎn)管理成為建筑施工企業(yè)的“瓶頸”，須要引起重視。1.2課題的意義隨著建筑管理體制改革的深化推動，建筑施工建設(shè)已經(jīng)由過去的財(cái)政撥款轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行貸款，施工項(xiàng)目建設(shè)漸漸呈現(xiàn)多元化方向發(fā)展。因此，在開展建筑施工過程中，風(fēng)險(xiǎn)就會在確定程度存在。而在我國建筑施工領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管防范才剛剛起步依舊比較年輕，在開展過程中不行避開地存在這樣那樣的問題。如何對建筑施工中面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范，顯得特別重要和關(guān)鍵。進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防范，既可強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和限制，又可加強(qiáng)對施工建設(shè)面臨風(fēng)險(xiǎn)的再相識，駕馭建筑施工各個(gè)階段的利弊，了解風(fēng)險(xiǎn)的影響制約程度，盡量削減和限制風(fēng)險(xiǎn)。還有利于建筑施工單位把握機(jī)遇、瞄準(zhǔn)時(shí)機(jī)，剛好有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。此外，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范管理，還可以促使建筑施工人員分析、探討風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)據(jù)資料，不斷積累閱歷，以便加強(qiáng)和改正建筑施工項(xiàng)目管理，不斷增加防范風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力，提高建筑施工的整體實(shí)力。本課題探討的目的是以事故至因理論和風(fēng)險(xiǎn)管理理論為指導(dǎo)，結(jié)合施工企業(yè)平安管理的現(xiàn)狀，分析施工中潛在的方式顯現(xiàn)的對平安生產(chǎn)經(jīng)營有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)因素，并探討致使施工中發(fā)生各類平安事故的成因機(jī)制，構(gòu)建企業(yè)施工平安的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。1.3國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理探討狀況風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生于20世紀(jì)五六十年頭西方社會的戰(zhàn)后重建過程中。在這期間，歐美興建了大批的能源、水利水電、煤炭等，由于投資大、工期長、技術(shù)困難以及宏觀和微觀環(huán)境的不確定性，使得在成本、質(zhì)量、進(jìn)度管理等方面要面對很多風(fēng)險(xiǎn)因素，于是風(fēng)險(xiǎn)管理的概念就應(yīng)運(yùn)而生。在20世紀(jì)70年頭，歐美國家的相關(guān)學(xué)者，主要探討了業(yè)主和承包商在合同中的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任問題。20世紀(jì)80年頭，伴隨風(fēng)險(xiǎn)分析和管理技術(shù)的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理的探討領(lǐng)域擴(kuò)展到建筑施工的立項(xiàng)決策、工程保險(xiǎn)、地質(zhì)及環(huán)境不確定性風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、工期延誤中的責(zé)任問題、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析等。這一時(shí)期的探討特點(diǎn)是針對某一風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行單一的分析，探討方法主要以概率論為基礎(chǔ)。這一時(shí)期對風(fēng)險(xiǎn)的起源也有所探究，但整體來說缺乏系統(tǒng)性和普遍適用性。20世紀(jì)90年頭以來，由于風(fēng)險(xiǎn)問題受到全世界的關(guān)注，人們越來越相識到隨著項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，建筑施工的風(fēng)險(xiǎn)對投資目標(biāo)、進(jìn)度目標(biāo)、質(zhì)量目標(biāo)等會產(chǎn)生巨大的影響。因此，在這幾年中，對建筑施工風(fēng)險(xiǎn)的探討異樣活躍，在對建筑施工風(fēng)險(xiǎn)接著深化探討的同時(shí)，有的學(xué)者已經(jīng)起先對風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行歸類、總結(jié)并提出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理概念。我國對建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理方面的探討起步較晚，和西方發(fā)達(dá)國家相比，還有確定的距離，“風(fēng)險(xiǎn)”一詞最早由周士富提出，1987年清華高校郭仲偉教授《風(fēng)險(xiǎn)分析和決策》一書的出版標(biāo)記著風(fēng)險(xiǎn)管理探討的起先。此后，有關(guān)學(xué)者和專家對風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)行了廣泛的探討，但大部分理論體系還停留在郭教授最初提出的體系基礎(chǔ)上。近幾年，我國才起先建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理探討工作，有的學(xué)者著書具體介紹歐美先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理論方法，促進(jìn)了國內(nèi)對風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注。也有學(xué)者對承包風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了探討，在引進(jìn)和推廣工程保險(xiǎn)制度等方面做了大量工作。針對我國國情的建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理探討，是以三峽工程、小浪底工程等一系列大型水利工程風(fēng)險(xiǎn)及可行性探討為契機(jī)發(fā)展起來的。由國家科委主持的國家重點(diǎn)科技公關(guān)項(xiàng)目“三峽工程重點(diǎn)科學(xué)技術(shù)探討”中，支配了三峽工程的風(fēng)險(xiǎn)探討。從1987年-1996年，天津高校管理學(xué)院“三峽工程探討”課題組擔(dān)當(dāng)了三峽工程風(fēng)險(xiǎn)探討，在國內(nèi)首先對大型建筑工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和評估。國內(nèi)工程有很多大型建筑工程中已經(jīng)勝利應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，并帶來良好的效益?？傮w來講，我國現(xiàn)階段的建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理探討還處于一個(gè)學(xué)習(xí)和探討的階段，如何建立適合我國特點(diǎn)的建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚無定論，各種適合我國建筑企業(yè)采納的風(fēng)險(xiǎn)管理方法也在不斷探究、補(bǔ)充和完善中。1.4本文的主要內(nèi)容本探討課題是對建筑施工過程中平安風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行探討，將風(fēng)險(xiǎn)管理的理念引入現(xiàn)行的建筑施工平安管理工作中，以便能更好地對施工項(xiàng)目的平安進(jìn)行管理。由于現(xiàn)行的施工平安管理是對每一個(gè)平安隱隱進(jìn)行平行的管理，對于平安危急并沒有風(fēng)險(xiǎn)凹凸的區(qū)分，以至于閱歷不足，項(xiàng)目管理人員沒有足夠的精力放在存在有高風(fēng)險(xiǎn)的平安隱隱的清查和處理上。這往往就會導(dǎo)致重大事故的發(fā)生，對人命和財(cái)產(chǎn)造成巨大損失。本文探討的主要內(nèi)容如下：第一章為前言。主要講解并描述了選題的背景、選題的意義、國內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理探討狀況。其次章分別從風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及分類、風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、產(chǎn)生和發(fā)展、建筑施工平安管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義及風(fēng)險(xiǎn)管理模型系統(tǒng)建立的過程和方法等幾方面介紹了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容。第三章為建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)識別，分析了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)因素，總結(jié)了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的類型即危急源，建立了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)識別子系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，提出了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)（危急源）的識別方法，并依據(jù)工程類型、施工階段和危急源分布范圍，逐項(xiàng)識別出了建筑施工工地常見的危急源。第四章對建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了擔(dān)心全因素的分析，總結(jié)了建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的基本評價(jià)方法，重點(diǎn)介紹了LEC評價(jià)法，最終建立了施工平安風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型。第五章論述了建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)限制的原則、基本方法、重大危急源的防治及風(fēng)險(xiǎn)限制的具體措施。第六章為結(jié)論

2企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述2.1風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及分類簡潔地說，風(fēng)險(xiǎn)（RISK）是指損失發(fā)生的不確定性，它是不利事務(wù)或損失發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，用數(shù)學(xué)公式表示為：R=f（P，C），其中R表示風(fēng)險(xiǎn)，P表示不利事務(wù)發(fā)生的概率，C表示該事務(wù)發(fā)生的后果。風(fēng)險(xiǎn)是人們因?qū)硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果和預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。通常要全面理解風(fēng)險(xiǎn)的含義，應(yīng)留意以下幾點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)是和人們的行為相聯(lián)系的，這種行為概括個(gè)人的行為，也包括群體或組織的行為。不和行為聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)只是一種危急。而行為受決策左右，因此風(fēng)險(xiǎn)和人們的決策有關(guān)；其次，客觀條件的變更是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因，盡管人們無力限制客觀狀態(tài)，卻可以相識并駕馭客現(xiàn)狀態(tài)變更的規(guī)律性，對相關(guān)的客現(xiàn)狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)料，這也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要前提；第三，風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果和個(gè)體發(fā)生負(fù)偏離，負(fù)偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在困難的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，“好”和“壞”有時(shí)很難截然分開，須要依據(jù)具體狀況加以分析；第四，盡管風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)負(fù)偏離，但實(shí)際中確定也存在正偏離。由于正偏離是人們的渴求，屬于風(fēng)險(xiǎn)收益的范疇，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中也應(yīng)予以重視，以它激勵人們勇于擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，獲得風(fēng)險(xiǎn)收益。建筑施工平安管理的風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無處不在、無時(shí)沒有的。這些說明為什么雖然人類始終希望相識和限制風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)變更風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，削減損失程度，而不能也不行能完全消退風(fēng)險(xiǎn)。其次，某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必定性。任一具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的視察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)覺其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅猛發(fā)展。第三，風(fēng)險(xiǎn)的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個(gè)過程中、各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變更，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會得到限制，有些風(fēng)險(xiǎn)會發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。第四，風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。大型項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使大型項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜困難、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間并和外界因素交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是大型項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)之一。依據(jù)不同的須要，從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同的分類。其目的在于理論上便于探討，實(shí)務(wù)上便于依據(jù)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行不同的管理策略。按風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險(xiǎn)分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)事故的后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由可將風(fēng)險(xiǎn)分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)波及的范圍可將風(fēng)險(xiǎn)分為特定風(fēng)險(xiǎn)和基本風(fēng)險(xiǎn)；按損失產(chǎn)生的緣由可將風(fēng)險(xiǎn)分為自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)作用的對象可將風(fēng)險(xiǎn)分為微觀風(fēng)險(xiǎn)和宏觀風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)能否處理可將風(fēng)險(xiǎn)分為可管理風(fēng)險(xiǎn)和不行管理風(fēng)險(xiǎn)。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、產(chǎn)生和發(fā)展所謂風(fēng)險(xiǎn)管理（RiskManagement）是指經(jīng)濟(jì)單位對可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)料、識別、評估、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置風(fēng)險(xiǎn)，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大平安保障的科學(xué)管理方法。要正確理解上述定義，就應(yīng)留意以下幾點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是經(jīng)濟(jì)單位，即個(gè)人、家庭、企業(yè)或政府單位。由此可知，風(fēng)險(xiǎn)管理這個(gè)概念的外延很大；其次，風(fēng)險(xiǎn)管理是由風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)料、識別、評估、分析、處置等環(huán)節(jié)組成的，是通過支配、組織、指導(dǎo)、限制等過程，通過綜合、合理地運(yùn)用各種科學(xué)方法來實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的；第三，風(fēng)險(xiǎn)管理以選擇最佳的管理技術(shù)為中心，要體現(xiàn)成本效益的關(guān)系；第四，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大的平安保障；第五，人們通常所說的風(fēng)險(xiǎn)管理是狹義的風(fēng)險(xiǎn)管理，即專指企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。人們在一切社會經(jīng)濟(jì)活動中，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。從總體上看，風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在，是不行避開的，而且在確定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此，人們只能把風(fēng)險(xiǎn)縮減到最小的程度，而不行能將其完全消退。這就要求社會經(jīng)濟(jì)各部門、各行業(yè)主動地相識風(fēng)險(xiǎn)，主動管理風(fēng)險(xiǎn)，有效地限制風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的程度，以保證社會生產(chǎn)和人民生活的正常進(jìn)行。正是在這樣的背景下，隨著生產(chǎn)力和科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理作為系統(tǒng)的科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國家。風(fēng)險(xiǎn)管理問題最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國。1931年美國管理協(xié)會首先提倡風(fēng)險(xiǎn)管理，并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會議及探討班等多種形式集中探討和探討風(fēng)險(xiǎn)管理問題。風(fēng)險(xiǎn)管理問題漸漸得到了理論探討和一些大企業(yè)的初步實(shí)踐，但風(fēng)險(xiǎn)管理問題真正在美國工商企業(yè)中引起足夠的重視并得到推廣則始于50年頭。1963年，美國出版的《企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》一文，引起歐美各國的普遍重視。此后，對風(fēng)險(xiǎn)管理的探討逐步趨向系統(tǒng)化，特地化，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)管理中一門獨(dú)立學(xué)科。在西方發(fā)達(dá)國家，各企業(yè)中都相繼建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，特地負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風(fēng)險(xiǎn)探討所和美國保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會等特地探討工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的學(xué)術(shù)團(tuán)體，擁有3500多家大型工商企業(yè)為會員。風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會的建立和風(fēng)險(xiǎn)管理教化的普及，表明風(fēng)險(xiǎn)管理已滲透到社會的備個(gè)領(lǐng)域。美國的風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)管理協(xié)會（RIMS）和美國風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)協(xié)會（ARIS）是美國最重要的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會。1978年日本風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會（JRMS）成立。英國建立有工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)協(xié)會（AIRMIC）。風(fēng)險(xiǎn)管理方面的課程及論著數(shù)量大增。70年頭中期，全美大多數(shù)高校工商管理學(xué)院均普遍開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課。美國還設(shè)立了ARM（AssociateinRiskManagement）證書，授予通過風(fēng)險(xiǎn)管理資格考試者。協(xié)會的活動為風(fēng)險(xiǎn)管理在工商企業(yè)界的推廣、風(fēng)險(xiǎn)管理教化的普及和人才培育諸方面作出了突出的貢獻(xiàn)，促進(jìn)了全球性風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動的發(fā)展。1983年在美國風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)管理協(xié)會年會上，云集紐約的各國專家學(xué)者，探討并通過了“101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則。這標(biāo)記著風(fēng)險(xiǎn)管理已達(dá)到一個(gè)新的水平。1986年10月在新加坡召開的風(fēng)險(xiǎn)管理國際學(xué)術(shù)探討會表明，風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國際性運(yùn)動。2.3建筑施工實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義隨著科技的飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會環(huán)境瞬息萬變，各大型工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和實(shí)際管理人員從理論上和實(shí)踐上重視對工程項(xiàng)目平安管理的風(fēng)險(xiǎn)管理。世界項(xiàng)目管理大會把對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理作為大會的四大主題之一，以及各種期刊上有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理論文的不斷增加，都表明人們已極為重視對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論的探討。在實(shí)踐上，現(xiàn)已涌現(xiàn)出不少新一代面對項(xiàng)目的企業(yè)——項(xiàng)目型公司，國外甚至還出現(xiàn)了特地從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作的所謂風(fēng)險(xiǎn)管理公司。但涉及具體的建筑施工平安方面的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容不是很多。近20年來，我國的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)得到了快速發(fā)展，使很多長期困擾經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸問題明顯得到緩解，拉動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的快速增長，對國民經(jīng)濟(jì)起到了重要的推動作用。當(dāng)前在實(shí)施全過程的平安管理中，有一個(gè)環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視，這就是風(fēng)險(xiǎn)管理。目前項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還只側(cè)重于項(xiàng)目后期，在項(xiàng)目前期之所以沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，一方面是由于國家項(xiàng)目管理程序中沒有風(fēng)險(xiǎn)分析這部分，另一方面就是業(yè)主不重視，沒有意識到風(fēng)險(xiǎn)分析能使可行性探討更深化，可以克服片面性，有利于項(xiàng)目科學(xué)決策。工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到運(yùn)營都存在著風(fēng)險(xiǎn)，對項(xiàng)目全過程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理，可為項(xiàng)目創(chuàng)建安靜、穩(wěn)定的工作環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理不行缺少的一部分，是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué)，是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法。風(fēng)險(xiǎn)管理主要涉及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、牢靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護(hù)和更新、自動儀表牢靠性分析、金融和經(jīng)濟(jì)決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項(xiàng)目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些探討成果大多是針對某一具體風(fēng)險(xiǎn)的探討，如“三峽工程投資風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論和方法探討”、“投資項(xiàng)目中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論和方法探討”等，而缺乏對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)探討。而作為項(xiàng)目管理者，要想勝利地管理項(xiàng)目，就必需勝利地管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即應(yīng)探討項(xiàng)目發(fā)展的各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急，探討出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使項(xiàng)目得以順當(dāng)實(shí)施，使其發(fā)揮最大的投資效益。對現(xiàn)代工程項(xiàng)目平安管理迫切需求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，這主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：第一，風(fēng)險(xiǎn)管理方法的不斷改進(jìn)及其在西方工業(yè)國家的勝利應(yīng)用吸引了很多項(xiàng)目組進(jìn)行自身風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理以對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)料、識別、評估和科學(xué)分析為基礎(chǔ)，為管理人員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、合理地處置供應(yīng)了可能性，是現(xiàn)代管理風(fēng)險(xiǎn)的一種科學(xué)而干脆的方法；另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理克服了那種傳統(tǒng)的以保險(xiǎn)為單一手段處置風(fēng)險(xiǎn)的局限性，綜合利用各種限制風(fēng)險(xiǎn)的措施，并使處理風(fēng)險(xiǎn)的方法日益完善，這些都使得越來越多的項(xiàng)目組自覺地爭相采納風(fēng)險(xiǎn)管理方法。其次，保險(xiǎn)的局限性要求各項(xiàng)目組加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)管理。首先，保險(xiǎn)業(yè)只承辦純粹的自然災(zāi)難和意外事故所致?lián)p失的保險(xiǎn)，而且只承辦其責(zé)任項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，其它損失不屬理賠范圍，保險(xiǎn)人均不賠償；其次，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的擴(kuò)展不能和生產(chǎn)的發(fā)展完全同步，保險(xiǎn)條款難以全面反映新的風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的可能性；再次，各項(xiàng)目組負(fù)責(zé)保險(xiǎn)的管理人員更了解本行業(yè)的內(nèi)外環(huán)境，可能比保險(xiǎn)人制定和實(shí)施更有效的處理方案；最終，保險(xiǎn)單中的很多條款都給項(xiàng)目組不利的條件。因此，各項(xiàng)目組不能完全依靠保險(xiǎn)解決風(fēng)險(xiǎn)問題，必需實(shí)行自身內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理。第三，風(fēng)險(xiǎn)管理是各項(xiàng)目組的內(nèi)在要求。由于科技的飛速發(fā)展及其在社會生產(chǎn)各方面的廣泛應(yīng)用，從而使各種風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能大大增加，并且擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)造成的損失規(guī)模，這就對各項(xiàng)目組所負(fù)擔(dān)的責(zé)任提出了更高的管理要求，使風(fēng)險(xiǎn)管理的各種手段倍受青睞。近些年，我國有些科研人員對風(fēng)險(xiǎn)分析理論作過一些探討，但未對風(fēng)險(xiǎn)管理作深化探討，特殊未對建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)管理未作深化探討和探討。2.4風(fēng)險(xiǎn)管理模型系統(tǒng)建立的過程和方法整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程是一個(gè)閉環(huán)系統(tǒng)，隨著風(fēng)險(xiǎn)處置支配的實(shí)施，風(fēng)險(xiǎn)會出現(xiàn)很多變更，這些變更的信息可剛好反饋，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別者就能剛好地對新狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分析，從而調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置支配并實(shí)施新的風(fēng)險(xiǎn)處置支配，這樣循環(huán)往復(fù)，保持風(fēng)險(xiǎn)管理過程的動態(tài)性就能達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)期目的。風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)量化應(yīng)對支配圖2.1風(fēng)險(xiǎn)管理過程表2.1風(fēng)險(xiǎn)管理過程中所運(yùn)用的工具、方法風(fēng)險(xiǎn)管理步驟所運(yùn)用的工具、方法風(fēng)險(xiǎn)識別頭腦風(fēng)暴法、面談、Delphi法、核對表、SWOT技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)量化風(fēng)險(xiǎn)因子計(jì)算、PERT估計(jì)、決策樹分析、風(fēng)險(xiǎn)模擬風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對支配制定回避、轉(zhuǎn)移、緩和、接受風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控核對表、定期項(xiàng)目評估、掙值分析2.4.1對項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)料和識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別要回答以下問題：項(xiàng)目中有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素？這些風(fēng)險(xiǎn)因素會引起什么風(fēng)險(xiǎn)？這些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻程度如何？簡潔地說，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別就是要找出風(fēng)險(xiǎn)之所在和引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對其后果作出定性的估計(jì)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別是對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一步，但常被人們忽視，以致夸大或縮小了項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和嚴(yán)峻程度，從而使對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評估、分析和處置發(fā)生差錯(cuò)，造成不必要的損失。①風(fēng)險(xiǎn)識別：識別風(fēng)險(xiǎn)首先要對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解，構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)層次圖，然后運(yùn)用反向思維把不利因素找出來，從反向角度來論證，最終，通過對項(xiàng)目進(jìn)行后評估不斷積累閱歷，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別的精確性，是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由入手。風(fēng)險(xiǎn)識別的過程分三個(gè)步驟：確認(rèn)不確定性的客觀存在；建立風(fēng)險(xiǎn)清單；進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)別識時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理者不僅要辯認(rèn)所發(fā)覺或推想的因素是否存在不確定性，而且要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個(gè)條件的因素才可以視做風(fēng)險(xiǎn)。將識別出的風(fēng)險(xiǎn)一一列出，就建立了風(fēng)險(xiǎn)清單。建立的風(fēng)險(xiǎn)清單必需客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，可使風(fēng)險(xiǎn)管理者更徹底地了解風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)更有目的性、更有效果，并為下一步評估風(fēng)險(xiǎn)做好打算。風(fēng)險(xiǎn)分類見表2.2。表2.2風(fēng)險(xiǎn)分類表風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)具體風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)造成后果純風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)分布狀況國別風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)限制程度不行避開的風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)、有利可圖的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)是否可管理可管理的風(fēng)險(xiǎn)、不行管理的風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)影響范圍局部風(fēng)險(xiǎn)、總體風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的緣由自然風(fēng)險(xiǎn)、社會政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)②風(fēng)險(xiǎn)估測：把風(fēng)險(xiǎn)定義為不利事務(wù)發(fā)生的可能性，可見風(fēng)險(xiǎn)的大小和出現(xiàn)不利結(jié)果的概率大小成反比。但僅以實(shí)際結(jié)果的概率大小來衡量決策風(fēng)險(xiǎn)大小是不夠科學(xué)的，事實(shí)上決策的風(fēng)險(xiǎn)大小，還和它的可能結(jié)果的概率分布密集程度有很大關(guān)系。一般可以用標(biāo)準(zhǔn)離差和變異系數(shù)來描述概率分布的密集程度，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估測也就是先計(jì)算出某一指標(biāo)的期望值，然后再計(jì)算其標(biāo)準(zhǔn)離差和變異系數(shù)，具體計(jì)算如下：E=QUOTE式中：E-損益期望值；Ei和第i種狀況相聯(lián)系的損益指標(biāo)值；Pi-第i種狀況發(fā)生的概率。CV=б/E式中：CV-變異系數(shù)。變異系數(shù)越大，該方案的相對風(fēng)險(xiǎn)就越大；б-標(biāo)準(zhǔn)差。標(biāo)準(zhǔn)差越小，概率分布就越密集，有關(guān)方案的風(fēng)險(xiǎn)性越小。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)料和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法（DelphiMethod）、頭腦風(fēng)暴法（Brainstorming）、情景分析法（ScenariosAnalysis）等。德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于本世紀(jì)40年頭末期，最初由美國蘭德公司（RandCorporation）首先運(yùn)用，很快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟(jì)、社會、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。用德爾菲方法進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別的過程是由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)小組選定和該項(xiàng)目有關(guān)的領(lǐng)域和專家，并和這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立干脆的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家看法，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢看法。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的看法趨向一樣，作為最終預(yù)料和識別的依據(jù)。在運(yùn)用此法時(shí)，要求在選定的專家之間相互匿名，對各正反應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理并帶有反饋地征詢幾輪看法，經(jīng)過數(shù)輪征詢后，專家們的看法相對收斂，趨向一樣。我國在70年頭引入此法，已有不少項(xiàng)目組采納，并取得了比較滿足的結(jié)果。所謂頭腦風(fēng)暴法，就是以專家的創(chuàng)建性思維來獲得將來信息的一種直觀預(yù)料和識別方法。此法是由美國人奧斯本于1939年首創(chuàng)的，從50年頭起就得到了廣泛應(yīng)用。頭腦風(fēng)暴法一般是在一個(gè)專家小組內(nèi)進(jìn)行人以“宏觀智能結(jié)構(gòu)”為基礎(chǔ)，通過專家會議，發(fā)揮專家的創(chuàng)建性思維來獲得將來信息。這就要求主持專家會議的人在會議起先時(shí)的發(fā)言應(yīng)能激起專家們的思維“靈感”，促使專家們感到急需回答會議提出的問題，通過專家之間的信息溝通和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生“思維共振”，以達(dá)到相互補(bǔ)充并產(chǎn)生“組合效應(yīng)”，獲得更多的將來信息，使預(yù)料和識別的結(jié)果更精確。我國70年頭末起先引人頭腦風(fēng)暴法，很快就受到有關(guān)方面的重視和采納，依據(jù)頭腦風(fēng)暴法來組織專家預(yù)料和識別會議。情景分析法是由美國SHELL公司的科研人員PierrWark于1972年提出的。它是依據(jù)發(fā)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問題的系統(tǒng)分析，設(shè)計(jì)出多種可能的將來前景，然后用類似于撰寫電影劇本的手法，對系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢作出自始至終的情景和畫面的描述。當(dāng)一個(gè)項(xiàng)目持續(xù)的時(shí)間較長時(shí)，往往要考慮各種技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和社會因素的影響，對這種項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別，就可用情景分析法來預(yù)料和識別其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素及其影響程度。情景分析法對以下狀況是特殊有用的：提示決策者留意某種措施或政策可能引起的風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī)性的后果；建議須要進(jìn)行監(jiān)視的風(fēng)險(xiǎn)范圍；探討某些關(guān)鍵性因素對將來過程的影響；提示人們留意某種技術(shù)的發(fā)展會給人們帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)。情景分析法是一種適用于對可變因素較多的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別的系統(tǒng)技術(shù)，它在假定關(guān)鍵影響因素有可能發(fā)生的基礎(chǔ)上，構(gòu)造出多重情景，提出多種將來的可能結(jié)果，以使實(shí)行適當(dāng)措施防患于未然。情景分析法從70年頭中期以來在國外得到了廣泛應(yīng)用，共產(chǎn)生了一些具體的方法，如目標(biāo)綻開法、空隙填補(bǔ)法、將來分析法等，一些大型跨國公司在對一些大項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別時(shí)都接連采納了情景分析法，因其操作過程比較困難，目前此法在我國的具體應(yīng)用還不多見。關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料和識別的理論和方法，還遠(yuǎn)沒有達(dá)到完善的地步，還需人們進(jìn)一步探討。2.4.對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析就是在前期預(yù)料和識別的基礎(chǔ)上，建立問題的系統(tǒng)模型，對風(fēng)險(xiǎn)因素的影響進(jìn)行定量分析，并估算出各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，為重點(diǎn)處置這些風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)科學(xué)依據(jù)，以保障項(xiàng)目的順當(dāng)進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)評估是指實(shí)行科學(xué)方法將辯識出并經(jīng)分類的風(fēng)險(xiǎn)據(jù)其權(quán)重大小予以排隊(duì)，為有針對性、有重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評估的對象是項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)。在該模型中，采納層次分析法（簡稱AHP法）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評估，該模型將風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾個(gè)等級：Ⅰ級嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)0。1≤權(quán)重≤1Ⅱ級一般風(fēng)險(xiǎn)0。01≤權(quán)重≤0。1Ⅲ級稍微風(fēng)險(xiǎn)0≤權(quán)重≤0。01對于以上不同等級的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主應(yīng)賜予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)一步分析，給出相應(yīng)的限制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的稍微風(fēng)險(xiǎn)，賜予一般管理即可。為了了解風(fēng)險(xiǎn)的精確狀況和準(zhǔn)確的根源，尤其是Ⅰ級風(fēng)險(xiǎn)，尚需對其進(jìn)行深刻的分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風(fēng)險(xiǎn)分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風(fēng)險(xiǎn)分析方法各自都有優(yōu)、缺點(diǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)分析方法必需和運(yùn)用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于全部的風(fēng)險(xiǎn)分析。因此具體分析某一風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險(xiǎn)分析是幫助風(fēng)險(xiǎn)管理者管理風(fēng)險(xiǎn)的一種工具，它并不能代替風(fēng)險(xiǎn)管理者的推斷，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)分析就是以風(fēng)險(xiǎn)估測的三個(gè)參數(shù)為基礎(chǔ)，對具體的項(xiàng)目評價(jià)模式進(jìn)行適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)處理，使之能反映風(fēng)險(xiǎn)因素的過程。項(xiàng)目前期工作，即項(xiàng)目可行性探討中，評價(jià)模式為計(jì)算項(xiàng)目凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、投資回收期等評價(jià)指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)分析也就是在這些評價(jià)指標(biāo)中加入風(fēng)險(xiǎn)因素。工程可行性探討報(bào)告中包括不確定性分析，不確定性分析不等于風(fēng)險(xiǎn)分析。不確定性是指人們在事先只知道所實(shí)行行動的全部可能后果，而不知道它們出現(xiàn)的可能性，或者兩者均不知道，只能對兩者做些粗略的估計(jì)。不確定性是難以計(jì)量的。風(fēng)險(xiǎn)是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現(xiàn)可能性的大小。風(fēng)險(xiǎn)是有概率可以計(jì)量的。通常在可行報(bào)告中只對投資及效益進(jìn)行敏感性分析，敏感性分析只能告知某種因素變動對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的影響，并不能告知這種影響的可能性有多大，假如對各因素發(fā)生某種變動的概率，事先能夠客觀地或主觀地給出，就可以借助風(fēng)險(xiǎn)分析幫助決策。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分析的方法很多，如MonteCarlo模擬法，支配評審技術(shù)PERT（ProgramEvaluationandReviewTechniques），主觀概率法（SubjectivProbabilityMethod），效用理論（UtilityTheory），灰色系統(tǒng)理論（GreySystemTheory）故障樹分析法FTA（FaultTreeAnalysis）外推法（Extrapolation），模糊分析方法（FezzyAnalysis），影響圖分析法(InfluenceDiagram)等。事故樹分析法（FTA）是美國貝爾電話試驗(yàn)室的維森于1962年首先提出的，我國于1976年起先進(jìn)行介紹和探討這種方法，并隨之應(yīng)用于很多項(xiàng)目中，取得了不少成果。FTA是一種具有廣袤應(yīng)用范圍和發(fā)展前途的分析方法。故障樹是由一些節(jié)點(diǎn)及它們間的連線所組成的，每個(gè)節(jié)點(diǎn)表示某一具體事務(wù)，而連線則表示事務(wù)之間的關(guān)系。FTA是一種演譯的邏輯分析方法，遵循從結(jié)果找緣由的原則，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生緣由之間的因果關(guān)系，即在前期預(yù)料和識別各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，運(yùn)用邏輯推理的方法，沿著風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的路徑，求出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，并能供應(yīng)各種限制風(fēng)險(xiǎn)因素的方案。FTA具有應(yīng)用廣泛、邏輯性強(qiáng)、形象化等特點(diǎn)，其分析結(jié)果具有系統(tǒng)性、精確性和預(yù)料性。圖2.1FAT平安風(fēng)險(xiǎn)識別過程外推法（Extrapolation）是進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析一種特別有效的方法，它可分為前推、后推和旁推三種類型。前誰就是依據(jù)歷史的閱歷和數(shù)據(jù)推斷出將來事務(wù)發(fā)生的概率及其后果。假如歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，就可據(jù)此干脆對風(fēng)險(xiǎn)作出周期性的評估和分析，假如從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數(shù)來擬合這些數(shù)據(jù)再進(jìn)行外推，此外還得留意歷史數(shù)據(jù)的不完整性和主觀性。后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供運(yùn)用時(shí)所采納的一種方法，由于工程項(xiàng)目的一次性和不行重復(fù)性，所以在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析時(shí)常用后推法。后推是把未知的想象的事務(wù)及后果和一已知事務(wù)和后果聯(lián)系起來，把將來風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)的初始事務(wù)上，從而對風(fēng)險(xiǎn)作出評估和分析。旁推法就是利用類似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用某一項(xiàng)目的歷史記錄對新的類似項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析，當(dāng)然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變更。這三種外推法在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析中都得到了廣泛的采納。用模糊分析法對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析，主要是采納模糊子集及模糊數(shù)的有關(guān)理論對如何確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)作了探討，并系統(tǒng)地探討了風(fēng)險(xiǎn)因素影響風(fēng)險(xiǎn)的各種形式。用影響圖分析法對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析的工作可參看文獻(xiàn)。至于其它的方法，如組合概率法等。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析是處置風(fēng)險(xiǎn)的前提，是制訂和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置支配的科學(xué)依據(jù)，因此確定要對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其后果作出盡量精確的定量估計(jì)，但由于歷史資料的不完整、項(xiàng)目的困難性、環(huán)境的多變性以及人們相識的局限性都會使人們在評估和分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)出現(xiàn)一些偏差，如何利用多種方法綜合推斷以便縮小這一偏差，是值得進(jìn)一步探討的問題。2.4.通過對風(fēng)險(xiǎn)的評估和分析，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)峻程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再和公認(rèn)的平安指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危急等級，從而確定應(yīng)實(shí)行什么樣的措施以及限制措施應(yīng)實(shí)行到什么程度。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置就是制訂并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置支配。風(fēng)險(xiǎn)處理就是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)估測以及風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，為了避開或減小風(fēng)險(xiǎn)而對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行的措施，一般來看，主要有以下幾種方式：對損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)要避開，即風(fēng)險(xiǎn)避開；對損失小、概率大的風(fēng)險(xiǎn)，可實(shí)行措施來降低風(fēng)險(xiǎn)量，即風(fēng)險(xiǎn)降低；對損失大、概率小的風(fēng)險(xiǎn)，可通過保險(xiǎn)或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；對損失小、概率小的風(fēng)險(xiǎn)，可實(shí)行主動手段來限制，即風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)處置的方法包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)限制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁。對不同的風(fēng)險(xiǎn)可不同的處置方法，對一個(gè)項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)發(fā)生造成的損失太大時(shí)，主動放棄該項(xiàng)目或變更項(xiàng)目目標(biāo)。當(dāng)：⑴某風(fēng)險(xiǎn)所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵應(yīng)用其他風(fēng)險(xiǎn)管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理者可以考慮實(shí)行此種風(fēng)險(xiǎn)處置方法。如，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風(fēng)險(xiǎn)，那么項(xiàng)目管理者可以放棄該項(xiàng)目。采納這種風(fēng)險(xiǎn)限制方法之前，必需對風(fēng)險(xiǎn)損失有正確的估量。風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動放棄或終止該項(xiàng)目以避開和該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。它在風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消退，從而完全消退了這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)，則只能削減風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)峻程度。在對某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)料、識別、評估和分析后，如發(fā)覺實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無法承受的重大損失，而且風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理又不行能實(shí)行有效措施削減其風(fēng)險(xiǎn)和損失大小，保險(xiǎn)公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施，以避開今后可能發(fā)生的更大損失。風(fēng)險(xiǎn)回避雖可徹底消退實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐驚心理，但它是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)橥瑫r(shí)也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益。采納這種風(fēng)險(xiǎn)處置方法最好是在項(xiàng)目決策階段，否則等項(xiàng)目實(shí)施時(shí)將會造成不行估量的損失。采納這種風(fēng)險(xiǎn)處置方法，一方面使項(xiàng)目管理者回避了風(fēng)險(xiǎn)，避開了擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；另一方面也使項(xiàng)目管理者失去了可能從風(fēng)險(xiǎn)中獲得贏利的機(jī)會。假如常常實(shí)行這種消極方法，就會失去生存、競爭實(shí)力，就會被淘汰。所以，假如項(xiàng)目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險(xiǎn)，就得采納下面的風(fēng)險(xiǎn)限制方法。風(fēng)險(xiǎn)限制是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。為了限制工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，美國學(xué)者認(rèn)為可實(shí)行以下措施：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的特性，實(shí)行確定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零從而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生；削減已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素；防止已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量；改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；在時(shí)間和空間上把風(fēng)險(xiǎn)因素和可能遭遇損害的人、財(cái)、物隔離；借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素和人、財(cái)、物隔離；變更風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)部門的防護(hù)實(shí)力；做好救援受損人、物的打算。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到，此外，還應(yīng)有征對性地對實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教化以增加其風(fēng)險(xiǎn)意識，還應(yīng)制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程以限制因疏忽而造成不必要的損失。風(fēng)險(xiǎn)限制是實(shí)施任何項(xiàng)目都應(yīng)采納的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，應(yīng)仔細(xì)探討。風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行打算基金以擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，在實(shí)踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)料、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動擔(dān)當(dāng)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。被動自留則是指未能精確識別和評估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的狀況下，被迫實(shí)行自身擔(dān)當(dāng)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴(yán)峻的后果，使項(xiàng)目組遭遇重大損失。有選擇地對部分風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)仔細(xì)探討的問題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不當(dāng)可能會造成更大的損失。該方法通常在下列狀況下采納：⑴處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)；⑵預(yù)料某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的最大損失，項(xiàng)目管理者本身可以平安擔(dān)當(dāng)；⑶當(dāng)采納其他的風(fēng)險(xiǎn)限制方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；⑷缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)學(xué)問，以至于自身情愿擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失；⑸當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分別、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)限制方法均不行行時(shí)?？梢钥闯?，這一方法主要運(yùn)用于限制那些風(fēng)險(xiǎn)損失較小、能夠擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)有意識地轉(zhuǎn)給和其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)處置方式。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過購買保險(xiǎn)的方法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方式。保險(xiǎn)的理論探討和實(shí)踐活動在風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的早期就已經(jīng)得到了充分發(fā)展，可以參考有關(guān)論著。非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)嫁方式是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，是通過保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。其主要形式有租賃合同、保證合同、托付合同、分包合同等。通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)本身并沒有削減，只是風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)者發(fā)生了變更。實(shí)行這種方法時(shí)要留意：必需讓風(fēng)險(xiǎn)承受者得到確定的好處，并且對于打算轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)，盡量讓最有實(shí)力的承受者分擔(dān)。否則，或許會給項(xiàng)目管理者帶來一些意外損失。在制訂風(fēng)險(xiǎn)處置支配時(shí)確定要針對項(xiàng)目中不同風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)點(diǎn)分別采納這四種風(fēng)險(xiǎn)處置方式，而且應(yīng)盡可能精確合理地采納風(fēng)險(xiǎn)限制方式，因?yàn)樗且环N最主動、有效的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組削減由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財(cái)寶削減損失。在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置支配時(shí)應(yīng)隨時(shí)將變更了的狀況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理人員，以便能剛好地結(jié)合新的狀況對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)料、識別、評估和分析，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置支配，使之能適應(yīng)新的狀況，盡量削減風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失。目前，處置項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)仍不夠完善，有待進(jìn)一步探討。

3建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)識別3.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)因素建筑施工活動的困難專業(yè)特性和擔(dān)心全因素的客觀現(xiàn)實(shí)，加之有關(guān)方利益驅(qū)使或平安意識淡薄等，造成建設(shè)施工平安重大危急源客觀存在。依據(jù)有關(guān)資料反映，建設(shè)施工平安事故發(fā)生率占全國工傷事故的其次、三位。特殊是在人口居住活動密集的市區(qū)、城中村施工，一旦發(fā)生坍（倒）塌、火災(zāi)、爆炸等事故，其涉及往往不僅是施工場所，也包括四周已有建筑、城市運(yùn)營生命線設(shè)施（如供水、電力、燃?xì)?、通訊等）的運(yùn)用平安和居民人身平安等重大公共公眾利益；危害極大，乃至影響城市社會穩(wěn)定。依據(jù)國務(wù)院《建設(shè)工程平安生產(chǎn)管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定和參照《重大危急源辨識》（GB18218—2000）的有關(guān)原理，進(jìn)行施工平安重大危急源的辨識，是加強(qiáng)施工平安生產(chǎn)管理，預(yù)防重大事故發(fā)生的基礎(chǔ)性的、燃眉之急的工作；而這方面的工作在一些建設(shè)管理中尚未引起人們足夠重視。筆者試圖從工程類型、工序、施工設(shè)施、機(jī)械和物質(zhì)及其影響范圍考慮，以組織的（宏觀）為主和技術(shù)的（微觀）相結(jié)合方法，對建設(shè)施工有關(guān)重大危急源進(jìn)行辨識分析。依據(jù)工程項(xiàng)目和施工工地的實(shí)際狀況，系統(tǒng)、有序地識別危急源范圍，劃分不同的作業(yè)和活動類型，確定危急源的存在和分布。①工地地理位置、水文和地質(zhì)條件、氣象條件、資源和交通條件、工地外環(huán)境條件、自然災(zāi)難條件等。②工程總平面和功能分區(qū)(如施工區(qū)、協(xié)助生產(chǎn)區(qū)、辦公管理區(qū)、生活區(qū)等)的布局，易燃易爆、有害物料及設(shè)施的布置，有害源的布置，施工生產(chǎn)流程線的布置，建筑物平安距離、衛(wèi)生防護(hù)距離的留置，運(yùn)輸及道路布置等。③工程臨時(shí)建筑、生活臨時(shí)建筑、辦公臨時(shí)建筑、強(qiáng)度、采光、通風(fēng)、防火、防風(fēng)、防雨、防雷、防汛，建筑設(shè)備的防漏、防觸電等。④汽油、柴油、酒精、油漆、丙酮、氧氣、乙炔、水泥、粉煤灰，X或τ射線，易燃易爆性、腐蝕性、粉塵性等有害物料。⑤施工機(jī)械、起重機(jī)械、電氣設(shè)備、運(yùn)輸車輛、人貨電梯、壓力容器、壓力管道等。⑥油庫、危急化學(xué)品倉庫、乙炔站、氧氣站、鍋爐房、配電站等。地基處理、基礎(chǔ)、結(jié)構(gòu)、裝飾、設(shè)備安裝等工程。⑦地下、高空、起重、運(yùn)輸、帶電、明火、粉塵、噪聲、輻射等作業(yè)。急救、防暑降溫、防凍防寒、生活衛(wèi)生等設(shè)施。⑧孔洞蓋板、平安防護(hù)欄、勞動防護(hù)用品、平安標(biāo)識等。3.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的識別方法對潛在危急的識別是整個(gè)建筑平安風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的一步。假如沒能對其進(jìn)行正確識別，會導(dǎo)致無效評價(jià)。一旦潛在危急被識別出來，和之相關(guān)的起動事務(wù)(InitiatingEvent)類型就更簡潔顯現(xiàn)。是對潛在危急進(jìn)行評價(jià)，是把起動事務(wù)和觸發(fā)條件進(jìn)行一一對應(yīng)的過程，包括物理性質(zhì)和操作實(shí)踐兩部分。一個(gè)或多個(gè)轉(zhuǎn)化條件會引起起動事務(wù)，從而導(dǎo)致人們不希望發(fā)生事務(wù)(物理破壞或其他事故)的發(fā)生。這個(gè)過程把潛在危急轉(zhuǎn)化成了人們不希望發(fā)生事務(wù)。3.2.1建筑施工為了更為細(xì)致地闡明起動事務(wù)如何在某元素的一個(gè)或多個(gè)重要性質(zhì)發(fā)生偏差時(shí)的引發(fā)機(jī)理，并有針對性地實(shí)行相應(yīng)對策，采納所謂的“子系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理模型”，模型流程如圖3.1所示：圖3.1子系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理模型這里引用了“子系統(tǒng)”和“不希望發(fā)生事務(wù)”兩個(gè)概念。所謂子系統(tǒng)是指建立的永久性工程設(shè)施或在施工、維護(hù)和拆卸過程中運(yùn)用的設(shè)備的相對獨(dú)立的部分。全部不希望發(fā)生的事務(wù)可以分成兩類，即物理事務(wù)和操作事務(wù)。前者指確定程度的物理破壞，比如某個(gè)子系統(tǒng)的一部分在運(yùn)用過程中因磨損或腐蝕引起的破壞；后者指會導(dǎo)致傷亡或接近傷亡的事務(wù)，這時(shí)子系統(tǒng)的任何部分均無物理破壞，比如建筑工人被移動的物體撞傷或是從高處跌落。明顯，通過列出一個(gè)子系統(tǒng)各要素的重要性質(zhì)和可能產(chǎn)生的偏差來識別會導(dǎo)致起動事務(wù)的緣由后，對它們實(shí)行限制措施，就可以防止?jié)撛谖＜钡霓D(zhuǎn)化?？偟恼f來，對潛在危急的識別和評價(jià)要在規(guī)劃設(shè)計(jì)階段完成，其能否勝利主要取決于以下標(biāo)準(zhǔn)：①對潛在危急的正確識別。②全面識別組成子系統(tǒng)的各要素(即內(nèi)部要素，比如對于腳手架子系統(tǒng)，要素包括連接件、鋼管等)以及和之發(fā)生作用的要素(即外部要素，如土壤)。③正確對每個(gè)要素的相關(guān)性質(zhì)進(jìn)行描述。④確定性質(zhì)偏差范圍，要將平安影響因素考慮在內(nèi)。3.2.2建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)（危急源）識別具體①詢問、交談：和生產(chǎn)現(xiàn)場的管理、施工人員和技術(shù)人員溝通探討、獲得危急源資料。②現(xiàn)場視察：到施工現(xiàn)場視察各類設(shè)施、場地，分析操作行為、平安管理狀況等，獲得危急源資料。③事故樹分析法：可針對各類事故進(jìn)行分析，并按事故樹分析要求綻開和繪圖，獲得危急源資料。④平安檢查表法：采納預(yù)先設(shè)計(jì)好的平安檢查表或制度和規(guī)程，到現(xiàn)場進(jìn)行檢查，發(fā)覺平安隱患問題剛好記錄和分析，并據(jù)此獲得危急源資料。⑤針對不同目的和應(yīng)用范圍，還可以實(shí)行施工流程分析法、查詢分析事故法等方法辨識危急源。3.2.3建筑施工依據(jù)工程類型、施工階段和危急源分布范圍，逐項(xiàng)識別危急源的存在：是否存在造成事故的來源，包括是否有重要能量、有害物存在，是否有物的擔(dān)心全狀態(tài)或人的擔(dān)心全行為；什么人、物會受到損害或損害；傷(損)害將如何發(fā)生；傷(損)害后果程度如何；推斷類型、作業(yè)或部門。建筑工地常見的危急源參見表3.1。表3.1危急源辨識序號危急類別危急源危急來源分布狀況何人或何物可能受損害損害將如何發(fā)生損害結(jié)果1高處墜落樓面孔洞無蓋板多層建筑結(jié)構(gòu)施工作業(yè)人員作業(yè)人員墜落重傷死亡2高處墜落高處作業(yè)未掛平安帶結(jié)構(gòu)吊裝吊裝工焊工作業(yè)人員墜落重傷死亡3高處墜落腳手排架和墻體未按規(guī)定連接建筑物外墻施工腳手架上作業(yè)人員腳手機(jī)架倒塌、作業(yè)人員墜落多人傷亡，財(cái)物損失4火災(zāi)焊接作業(yè)下方有易燃物預(yù)制構(gòu)件吊裝焊接作業(yè)區(qū)設(shè)備、材料火星引燃可燃物火災(zāi)傷亡、財(cái)產(chǎn)損失5火災(zāi)油庫無消防器材工地油庫油庫及相關(guān)人員油料遇火燃燒火災(zāi)傷亡、財(cái)產(chǎn)損失6火災(zāi)乙炔鋼瓶泄露現(xiàn)場氣割作業(yè)作業(yè)人員及現(xiàn)場設(shè)施乙炔泄露遇火燃燒火災(zāi)傷亡、財(cái)產(chǎn)損失7觸電電源線老化破損現(xiàn)場電器設(shè)施作業(yè)人員人員接觸電線觸電死亡8觸電配電箱門未關(guān)未鎖現(xiàn)場配電盤非電工作業(yè)人員違章操作電器觸電死亡9觸電手持電動工具絕緣不良手持電動工具運(yùn)用作業(yè)人員運(yùn)用不合格電動工具觸電死亡10機(jī)械損害提升架限位器失靈建筑施工提升架提升機(jī)運(yùn)行吊籠沖頂后墜落財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡11機(jī)械損害戴手套操作車床工地機(jī)修間操作人員手被車床絞入重傷12機(jī)械損害鋼絲繩磨損、超期運(yùn)用現(xiàn)場起重作業(yè)作業(yè)人員、機(jī)械鋼絲繩斷裂傷亡、財(cái)產(chǎn)損失3.3建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)的類型(危急源)建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)即施工平安重大危急源初步可分為：施工場所重大危急源、施工場所及四周地段重大危急源兩類，其意外危害發(fā)生后，造成人員死亡或重傷或重大物質(zhì)損失。3.3.1施工場所重大局限于存在施工過程現(xiàn)場的活動；主要和施工分部、分項(xiàng)（工序）工程，施工裝置（設(shè)施、機(jī)械）及物質(zhì)有關(guān)。對于城市建設(shè)施工平安管理組織來看，一個(gè)施工項(xiàng)目是一個(gè)重大危急源；對企業(yè)項(xiàng)目平安管理來看，一個(gè)施工項(xiàng)目過程包含若干個(gè)危急源。①存在于分部、分項(xiàng)（工序）工程施工、施工裝置運(yùn)行過程和物質(zhì)的重大危急源：腳手架（包括落地架，懸挑架、爬架等）、模板和支撐、起重塔吊、物料提升機(jī)、施工電梯安裝和運(yùn)行，人工挖孔樁（井）、基坑（槽）施工，局部結(jié)構(gòu)工程或臨時(shí)建筑（工棚、圍墻等）失穩(wěn)，造成坍塌、倒塌意外；高度大于2m的作業(yè)面（包括高空、洞口、臨邊作業(yè)），因平安防護(hù)設(shè)施不符合或無防護(hù)設(shè)施、人員未配系防護(hù)繩（帶）等造成人員踏空、滑倒、失穩(wěn)等意外；焊接、金屬切割、沖擊鉆孔（鑿巖）等施工及各種施工電器設(shè)備的平安愛護(hù)（如：漏電、絕緣、接地愛護(hù)、一機(jī)一閘）不符合，造成人員觸電、局部火災(zāi)等意外；工程材料、構(gòu)件及設(shè)備的堆放和搬（吊）運(yùn)等發(fā)生高空墜落、堆放散落、撞擊人員等意外；工程拆除、人工挖孔（井）、淺巖基及隧道鑿進(jìn)等爆破，因誤操作、防護(hù)不足等，發(fā)生人員傷亡、建筑及設(shè)施損壞等意外；②人工挖孔樁（井）、隧道鑿進(jìn)、室內(nèi)涂料（油漆）及粘貼等因通風(fēng)排氣不暢造成人員窒息或氣體中毒重大危急源。③施工用易燃易爆化學(xué)物品臨時(shí)存放或運(yùn)用不符合、防護(hù)不到位，造成火災(zāi)或人員中毒意外；工地飲食因衛(wèi)生不符合，造成集體中毒或疾病。3.3.2施工場所及四周地段重大存在于施工過程現(xiàn)場及可能危害四周社區(qū)的活動，主要和工程項(xiàng)目所在社區(qū)地址、工程類型、工序、施工裝置及物質(zhì)有關(guān)。對于城市建設(shè)施工平安管理組織，從可能危害社區(qū)的重要角度來看，一個(gè)施工項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)確定為一個(gè)重大危急源，進(jìn)行辨識和監(jiān)控。①鄰街或居民聚集、居住區(qū)的工程深基坑、隧道、地鐵、豎井、大型管溝的施工，因?yàn)橹ёo(hù)、頂撐等設(shè)施失穩(wěn)，坍塌，不但造成施工場所破壞，往往引起地面、周邊建筑和城市運(yùn)營重要設(shè)施的坍塌、坍陷、爆炸和火災(zāi)等意外。②基坑開挖、人工挖孔樁等施工降水，造成四周建筑物因地基不勻稱沉降而傾斜、開裂，倒塌等意外。③鄰街施工高層建筑或高度大于2m的臨空（街）作業(yè)面，因無平安防護(hù)設(shè)施或不符合，造成外腳手架、失穩(wěn)等墜落物體（件）打擊人員等意外。④工程拆除、人工挖孔（井）、淺巖基及隧道鑿進(jìn)等爆破，因設(shè)計(jì)方案、誤操作、防護(hù)不足等造成發(fā)生施工場所及四周已有建筑及設(shè)施損壞、人員傷亡等意外。

4建筑施工平安的風(fēng)險(xiǎn)分析及評價(jià)4.1建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)分析建筑施工平安風(fēng)險(xiǎn)因素大致由高處作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、地質(zhì)因素、環(huán)境因素、設(shè)備因素、材料因素、人員因素等組成，有時(shí)幾種因素相互交叉產(chǎn)生，但總的來說，不外乎人的擔(dān)心全行為和物的擔(dān)心全狀態(tài)造成。通過調(diào)查和分析，認(rèn)為企業(yè)平安風(fēng)險(xiǎn)主要可以歸納為以下幾個(gè)方面：①平安相識不到位，平安管理松懈構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；②平安責(zé)任制不到位，考核淡化構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；③總包監(jiān)督不到位，以包代管構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；④平安技術(shù)措施不到位，落后的生產(chǎn)技術(shù)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；⑤平安教化培訓(xùn)不到位，平安學(xué)問缺乏構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；⑥工程平安事故的頻繁發(fā)生，干脆構(gòu)成企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)。平安風(fēng)險(xiǎn)直觀的表現(xiàn)是事故，事故總是在人們對危急因素限制不力，危急趨勢未剛好遏制時(shí)突然發(fā)生，追溯事故成因，人的擔(dān)心全因素和物的擔(dān)心全因素是事故產(chǎn)生的根本緣由。4.1.1人的人的擔(dān)心全因素包括人的擔(dān)心全行為和人的失誤，這既有人的自身因素，又有環(huán)境因素，如身體素養(yǎng)差異、身體狀態(tài)(疲憊、疾病)、技能凹凸、管理好壞等。4.1.2物的人機(jī)系統(tǒng)把生產(chǎn)過程中發(fā)揮確定作用的機(jī)械、物料、生產(chǎn)對象以及其他生產(chǎn)要素統(tǒng)稱為物。物都具有不同形式、性質(zhì)的能量，當(dāng)能量意外釋放，可能引發(fā)事故，這種可能稱為物的擔(dān)心全因素。在建筑施工中物的擔(dān)心全因素，主要來源于高處作業(yè)、地質(zhì)條件、環(huán)境條件、機(jī)械設(shè)備、材料等五大方面。4.1.3依據(jù)對建筑生產(chǎn)中的固有危急分析，建筑生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)來源歸結(jié)為：高處作業(yè)、地質(zhì)條件、環(huán)境因素、設(shè)備條件和成品材料條件五大方面，這五大方面代表了建筑生產(chǎn)的固有風(fēng)險(xiǎn)。但同時(shí)我們在實(shí)際工作中還可以發(fā)覺有一個(gè)特別重要的風(fēng)險(xiǎn)因素——人。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，但它同時(shí)也對生產(chǎn)系統(tǒng)產(chǎn)生極大的風(fēng)險(xiǎn)。人系統(tǒng)的混亂度如身體的差異、技能的凹凸、管理的好壞等都對生產(chǎn)系統(tǒng)產(chǎn)生影響，從而使生產(chǎn)系統(tǒng)產(chǎn)生紊亂，造成事故。因此，我們在建立建筑風(fēng)險(xiǎn)防衛(wèi)系統(tǒng)時(shí)還必需考慮人員風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)。這樣，我們把建筑生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)最終歸納為高處作業(yè)、地質(zhì)