《財產(chǎn)保險》課程教學大綱

PAGEPAGE13財產(chǎn)保險（TreasureInsurance）一、課程說明課程編號：046205課程性質(zhì)：專業(yè)必修課適用專業(yè)：財經(jīng)類保險學專業(yè)開設開課學期：一般可在第五學期開設學時與學分：課內(nèi)學時：40學時；實驗課：8學時；學分：3學分。先修課程：保險學、人身保險等相關課程。二、開課目的財產(chǎn)保險是保險的起源，是保險兩大分支之一。學好財產(chǎn)保險，對于學生今后研究保險，從事保險，以及開發(fā)保險新的領域都有著重要的意義。具體內(nèi)容分為二篇：第一篇介紹財產(chǎn)保險基礎理論和基本知識，包括財產(chǎn)保險的概述、職能、財產(chǎn)保險合同、財產(chǎn)保險的基本原則、財產(chǎn)保險運行、財產(chǎn)保險再保險等；第二篇介紹財產(chǎn)保險經(jīng)營實務，包括團體火災保險、家庭財產(chǎn)保險、機動車輛保險、船舶保險、貨物運輸保險、建安工程保險、責任保險等。本課程修讀對象為保險專業(yè)的本科生。該課程以財產(chǎn)保險的基本理論與廣義財產(chǎn)保險經(jīng)營實踐為研究對象，系統(tǒng)地闡述了保險的基本理論，詳盡介紹了除海上保險以外的所有財產(chǎn)保險的具體險科，并對今后財產(chǎn)保險的發(fā)展進行了分析和預測。通過本課程的學習，要求學生了解并掌握財產(chǎn)保險業(yè)務的基本特征、經(jīng)營理論與技巧，以及相關的風險控制措施。使學生到實踐中能很快將理論與實踐相結合，并能適應今后保險的發(fā)展。三、教學要求（一）教學方法與手段本課程采用理論教學與實習實訓相結合，以鞏固與強化學習效果。在教學中，應注意在系統(tǒng)講授財產(chǎn)保險的基本理論和基本方法的同時，注重學生對理論、方法與財產(chǎn)保險實際的結合，正確的理解與運用財產(chǎn)保險理論與方法分析解決問題，并要求學生運用財產(chǎn)保險實訓軟件進行模擬訓練。教學方法上，可以將案例教學、啟發(fā)式教學、討論式教學等結合使用，多媒體與板書相結合，增強師生之間的互動交流。（二）考核方式1.考核內(nèi)容?？己藘?nèi)容應包括所有知識點，重點是財產(chǎn)保險基本原則以及團體火災保險、機動車輛保險?？己嘶局R、基本理論的掌握程度以及分析應用能力。2.考核方式與成績評定?？己朔绞揭怨P試、閉卷為主。成績評定以期末考核與學生平時作業(yè)成績、考勤記錄、課堂表現(xiàn)、實習實訓等作出綜合評價，具體做法：平時成績占30-40%，期末筆試占70-60%。四、教學中應注意的問題1.財產(chǎn)保險是保險學專業(yè)的一門專業(yè)課程。從課程本身的特點來看，財產(chǎn)保險課程既有一定理論性，又有較強的實踐操作性，涉及多個行業(yè)，內(nèi)容豐富、龐雜，而對于初次接觸財產(chǎn)保險的人來講，又感到比較枯燥乏味，會覺得要學的知識面廣，知識點多，會有一定的難度，這些都是學好這門課程的障礙。但是，只要抓住課程的特點，掌握科學的學習方法，通過努力也是能夠?qū)W好的。2.要準確地理解基本概念，掌握基本原理和原則。本課程作為一門專業(yè)課，有關的基本概念很多，對于這些概念一定要準確地理解其含義，只有基本概念把握準確了，才能夠更好地理解和掌握其他相關內(nèi)容。對于基本原理，一方面要掌握其內(nèi)容，另一方面要能夠結合具體情況靈活運用。3.理論聯(lián)系實際，加強案例練習。由于本課程的實踐性較強，而其理論又比較抽象，特別是對于從未接觸過財產(chǎn)保險的同學來說，更是感到難以理解和掌握。因此，在學習中一定要注重理論聯(lián)系實際，同時加強案例練習。五、教學內(nèi)容第一章導論教學目的和要求：本章主要要求學生了解與掌握財產(chǎn)保險的概念、發(fā)展過程和業(yè)務結構；掌握財產(chǎn)保險的基本特征與職能。重點與難點：財產(chǎn)保險的特征與發(fā)展趨勢。第一節(jié)財產(chǎn)保險概述一、財產(chǎn)保險的概念二、財產(chǎn)保險的經(jīng)營主體三、財產(chǎn)保險的業(yè)務結構第二節(jié)財產(chǎn)保險的產(chǎn)生和發(fā)展一、財產(chǎn)保險的發(fā)展線索二、財產(chǎn)保險在國外和國內(nèi)的發(fā)展三、財產(chǎn)保險的發(fā)展趨勢第三節(jié)財產(chǎn)保險的特征一、財產(chǎn)保險的一般特征二、財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別第四節(jié)財產(chǎn)保險的職能與作用一、財產(chǎn)保險的職能二、財產(chǎn)保險的作用第二章財產(chǎn)保險原則教學目的與要求：本章要求學生了解財產(chǎn)保險的四項基本原則，了解遵循這些原則是財產(chǎn)保險的經(jīng)營及規(guī)范的基礎。通過理論與實例，要求學生著重掌握各個原則的基本內(nèi)容及在應用中應注意的事項，會應用保險原則進行案例分析。重點與難點：保險四項原則的基本內(nèi)容。第一節(jié)誠信原則一、誠信原則的概念二、誠信原則的基本內(nèi)容三、誠信原則的法律效力第二節(jié)保險利益原則一、保險利益的含義及作用二、構成保險利益的條件三、保險利益的認定四、保險利益原則應用中的注意事項第三節(jié)保險賠償原則一、保險賠償原則的一般準則二、近因及其分析，近因及賠償責任的判定三、保險賠償?shù)姆绞剿?、關于重復保險的賠償分攤第四節(jié)權益轉(zhuǎn)讓原則一、權益轉(zhuǎn)讓原則的概述二、代位追償及保險委付第三章財產(chǎn)保險合同教學目的與要求：保險合同是確立保險雙方法律關系的重要憑證。本章要求學生掌握保險合同的特征、形式；保險合同的構成要素；了解財產(chǎn)保險合同從訂立到終止的過程以及發(fā)生爭議后的解決。重點與難點：保險合同的特征。第一節(jié)財產(chǎn)保險合同概述一、財產(chǎn)保險合同及其意義二、保險合同的基本特征三、財產(chǎn)保險合同的種類四、保險合同的形式第二章財產(chǎn)保險合同的主體、客體和內(nèi)容一、財產(chǎn)保險合同的主體二、財產(chǎn)保險合同的客體三、財產(chǎn)保險合同的基本內(nèi)容第三節(jié)財產(chǎn)保險合同的訂立、變更和終止一、財產(chǎn)保險合同的訂立二、財產(chǎn)保險合同的變更三、財產(chǎn)保險合同的終止第四節(jié)財產(chǎn)保險合同的爭議一、財產(chǎn)保險合同爭議概述二、財產(chǎn)保險合同的一般解釋原則三、財產(chǎn)保險合同爭議的處理方式第四章財產(chǎn)保險市場與運行教學目的與要求：要求學生了解保險市場的結構與分類，了解中國保險市場的現(xiàn)狀；了解財產(chǎn)保險各環(huán)節(jié)的程序規(guī)范和經(jīng)營技術，從而了解財產(chǎn)保險的運行規(guī)律。重點與難點：財產(chǎn)保險市場現(xiàn)狀、運行過程。第一節(jié)財產(chǎn)保險市場概述一、財產(chǎn)保險市場及其發(fā)展二、財產(chǎn)保險市場的結構三、財產(chǎn)保險市場的分類第二節(jié)中國財產(chǎn)保險市場現(xiàn)狀一、中國財產(chǎn)保險市場二、中國財產(chǎn)保險市場的競爭格局第三節(jié)財產(chǎn)保險運行概述一、財產(chǎn)保險運行的規(guī)律二、財產(chǎn)保險運行的程序第五章團體火災保險教學目的與要求：本章是全書的重點章節(jié)之一。要求學生了解火災保險的發(fā)展與團體火災保險的基本特征；掌握團體火災保險的主要險種及其經(jīng)營實務。學習中要注重各險種的特征、承保責任的區(qū)別，以及保險原則在具體險種中的運用。重點與難點：掌握團體火災保險的基本內(nèi)容和險種。第一節(jié)火災保險概述一、火災保險的概念二、火災保險的發(fā)展第二節(jié)團體火災保險及其基本特征一、團體火災保險的意義二、團體火災保險的特征第三節(jié)團體火災保險的基本內(nèi)容一、團體火災保險的適用范圍二、團體火災保險的保險標的三、團體火災保險的保險金額和保險價值四、團體火災保險的保險費率五、團體火災保險的保險賠償?shù)谒墓?jié)團體火災保險的險種一、財產(chǎn)保險基本險二、財產(chǎn)保險綜合險三、機器損壞險四、利潤損失險五、其他附加險第六章家庭財產(chǎn)保險教學目的與要求：要求學生了解家庭財產(chǎn)保險的特征，掌握家庭財產(chǎn)保險的經(jīng)營實務及風險控制方法。重點與難點：掌握家庭財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容和險種。第一節(jié)家庭財產(chǎn)保險及其基本特征一、家庭財產(chǎn)保險的意義二、家庭財產(chǎn)保險的基本特征第二節(jié)家庭財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容一、家庭財產(chǎn)保險的適用范圍二、險種結構三、保險標的四、責任范圍五、保險金額與保險費率第三節(jié)家庭財產(chǎn)保險險種一、普通家財險二、定期還本家財險三、投資保障型家庭財產(chǎn)保險四、附加盜竊險第七章機動車輛保險教學目的與要求：本章是全書的重點章節(jié)之一。機動車輛保險在財產(chǎn)保險中占到近70%的份額，有著特別重要的地位。要求學生掌握機動車輛保險的特征、條款、各運行環(huán)節(jié)及風險控制辦法；重點掌握機動車輛保險的基本規(guī)律與經(jīng)營技巧。重點與難點：車輛損失保險和機動車輛第三者責任保險。第一節(jié)機動車輛保險及其基本特征一、機動車輛保險的概念及意義二、機動車輛保險的基本特征第二節(jié)車輛損失保險一、保險標的二、責任范圍三、保險金額四、保險費率及保險費五、保險賠償?shù)谌?jié)機動車輛第三者責任保險一、投保人與保險人二、責任范圍、保險費率和保險期限三、保險賠償辦法第四節(jié)機動車輛附加險一、全車盜搶險二、車上責任險三、玻璃單獨破碎險四、自燃損失險五、不計免賠特約險第八章船舶保險教學目的與要求：因海上保險課程還要講述船舶保險，本章主要介紹沿海、內(nèi)河船舶保險。要求學生掌握沿海、內(nèi)河船舶保險的條款及風險控制。重點與難點：船舶保險的基本內(nèi)容。第一節(jié)船舶保險及其基本特征一、船舶保險及其作用二、船舶保險的基本特征三、船舶保險的分類第二節(jié)船舶保險的基本內(nèi)容一、適用范圍二、保險標的三、保險責任范圍四、特別條款五、保險金額和保險費率六、保險賠償?shù)谌?jié)船舶保險的風險控制一、承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制第九章貨物運輸保險教學目的與要求：由于海運險在海上保險課程中學習，因此本章主要介紹國內(nèi)貨運險相關內(nèi)容。重點與難點：掌握貨物運輸險的承保責任。第一節(jié)貨物運輸保險及其基本特征一、貨物運輸保險及其作用二、貨物運輸保險的基本特征第二節(jié)貨物運輸保險的基本內(nèi)容一、貨物運輸保險的分類二、保險標的三、保險責任期限四、保險金額五、保險費率六、保障原則七、保險賠償?shù)谌?jié)貨物運輸保險的主要險別一、險別概述二、鐵路貨物運輸保險三、水路貨物運輸保險四、公路貨物運輸保險五、航空貨物運輸保險第十章建安工程保險教學目的與要求：要求學生掌握建筑、安裝工程保險的經(jīng)營實務與經(jīng)營技巧，注意運行各環(huán)節(jié)的風險控制。重點與難點：掌握建安工程保險承保的主要內(nèi)容第一節(jié)建安工程保險及其基本內(nèi)容一、建安工程保險的概念二、建安工程保險的基本特征第二節(jié)建筑工程保險一、建筑工程保險的適用范圍二、保險標的和保險金額三、建筑工程保險的責任范圍四、建筑工程保險的費率第三節(jié)安裝工程保險一、安裝工程保險的特點二、安裝工程保險的適用范圍三、保險標的和保險金額四、保險責任范圍五、安裝工程保險的費率第四節(jié)船舶工程保險一、船舶工程保險概述二、船舶建造保險三、拆船保險第十一章責任保險教學目的與要求：本章是全書的重點章節(jié)之一。責任保險是廣義財產(chǎn)保險主要業(yè)務類別，也是目前我國保險亟待深入開發(fā)的領域。要求學生了解責任保險的發(fā)展進程，掌握責任保險的基本特征與規(guī)律。了解責任保險各主要險別及有關險種的區(qū)別，掌握責任保險與社會法制的內(nèi)在聯(lián)系。重點與難點：掌握責任保險的特征與規(guī)律。第一節(jié)責任保險的發(fā)展與基本特征一、責任保險的概念和意義二、責任保險的發(fā)展三、責任保險的基本特征第二節(jié)責任保險的基本內(nèi)容一、責任保險的適用范圍二、責任保險的責任范圍三、責任保險的賠償限額與免賠額四、責任保險的保險費率第三節(jié)責任保險的險別一、公眾責任險二、產(chǎn)品責任險三、雇主責任險四、職業(yè)責任保險五、其他責任保險六、教學課時分配財產(chǎn)保險教學課時分配表章次內(nèi)容學時分配第一章導論2第二章財產(chǎn)保險原則6第三章財產(chǎn)保險合同4第四章財產(chǎn)保險市場與運行2第五章團體火災保險4第六章家庭財產(chǎn)保險2第七章機動車輛保險8第八章船舶保險2第九章貨物運輸保險2第十章建安工程保險2第十一章責任保險4機動2課內(nèi)教學合計40上機實驗8七、推薦教材與參考書目推薦教材1.鄭功成、許飛瓊：《財產(chǎn)保險（第四版）》，中國金融出版社，2010年。參考書目1.付菊主編，《財產(chǎn)保險》，復旦大學出版社2005年版。2.喬林，王緒瑾主編，《財產(chǎn)保險》，中國人民大學出版社2008年版。3.陳伊維主編，《財產(chǎn)保險》，南開大學出版社2006年版。4.寧雪娟主編，《財產(chǎn)保險》，清華大學出版社2006年版。5.許謹良主編，《財產(chǎn)保險原理與實務》，上海財經(jīng)大學出版社2004年版。6.黃開旭主編，《財產(chǎn)保險公司保險調(diào)查理論與實務》，中國金融出版社2007年版。7.許飛瓊