2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫（核心題版）

PAGEPAGE2572022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫（核心題版）一、單選題1.我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是（）以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A、《基金管理公司管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《基金運(yùn)作管理辦法》D、《證券法》答案：B解析：我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。2.下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施，說法不正確的是（）。A、建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C、嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控D、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制答案：A解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，除BCD三項(xiàng)外，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施還包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。3.下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的是（）。Ⅰ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形Ⅱ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)的行為Ⅲ．基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或安全隱患Ⅳ．基金公司銷售人員離職A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。4.基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。Ⅰ.執(zhí)行股東會的決議；Ⅱ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；Ⅲ.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；Ⅴ.批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅵ.審議公司管理的公募基金的定期報告；Ⅶ.批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ答案：D解析：基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會的決議；②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)—性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；③批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報告；⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。5.私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購Ⅲ．管理層回購Ⅳ．合并A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。6.“公司管理層始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的（）。A、最高性原則B、權(quán)責(zé)匹配原則C、定性和定量相結(jié)合原則D、獨(dú)立性原則答案：A解析：最高性原則。風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。7.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并予公告。8.投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A、組合投資、專業(yè)管理B、分散投資、專業(yè)管理C、分散投資、混業(yè)管理D、組合投資、混業(yè)管理答案：A解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。9.下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B、依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D、在實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制答案：D解析：股權(quán)投資基金是指對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。10.合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過（）向上報告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。A、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人B、合規(guī)檢查小組C、合規(guī)風(fēng)險報告路線D、其他途徑答案：C解析：合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。11.下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權(quán)利？（）A、公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時B、公司與董事間發(fā)生訴訟時C、董事自己或他人與本公司有交涉時D、監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時答案：A解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。12.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A、擴(kuò)大B、減少C、不變D、難以預(yù)測答案：A解析：折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。本題考察ETF的套利交易13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費(fèi)率Ⅲ．客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支Ⅳ．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項(xiàng)費(fèi)用上的分成比例A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范包括：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺管理系統(tǒng)對費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。（Ⅱ錯誤）（3）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。（Ⅳ正確）（4）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。（5）基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。（6）基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。（7）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。（Ⅰ錯誤）（8）基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。（9）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。（Ⅲ錯誤）（10）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。14.投資基金的目的是獲得（）。A、投資收益B、資產(chǎn)保值C、資產(chǎn)保障D、資產(chǎn)升值答案：A解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。15.下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢的是（）。A、機(jī)構(gòu)多元化和結(jié)構(gòu)個人化B、機(jī)構(gòu)專一化和個人多樣化C、機(jī)構(gòu)個人同一發(fā)展D、機(jī)構(gòu)個人單一發(fā)展答案：A解析：近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個方面。本題考察基金持有人構(gòu)成現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢16.外部風(fēng)險不包括（）。A、政治風(fēng)險B、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險C、社會風(fēng)險D、操作風(fēng)險答案：D解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。17.在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A、及時性B、規(guī)范性C、易解性D、易得性答案：A解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；18.下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A、現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng)、采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C、現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D、基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則答案：B解析：A項(xiàng)說法錯誤：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。C項(xiàng)說法錯誤：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。D項(xiàng)說法錯誤：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時充分的信息披露。19.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序（）A、制定合規(guī)審核機(jī)制B、合規(guī)審核調(diào)查C、合規(guī)審核評價D、合規(guī)審核處理答案：D解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價。20.關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B、現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C、T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D、投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金答案：B解析：B項(xiàng)說法錯誤，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱恪Ｔ谕顿Y者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。21.（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A、傘型基金B(yǎng)、分級基金C、契約型基金D、封閉式基金答案：A解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。22.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A、基金供銷機(jī)構(gòu)B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金評級機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。本題考察基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)23.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A、基金發(fā)行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇D項(xiàng)。24.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的（）為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。A、基金份額總值B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計算等；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。25.(2016年)證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B、基金管理人C、基金投資者D、基金托管人答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。26.基金公司客戶投訴處理體系正確順序是（）。①受理客戶投訴②認(rèn)真調(diào)查、及時處理投訴問題③設(shè)立獨(dú)立投訴處理部門④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，防范風(fēng)險A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④答案：B解析：基金公司客戶投訴處理流程圖如下：27.下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A、認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B、一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠C、認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D、認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)答案：C解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：1、認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。2、認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。3、認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。28.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A、監(jiān)事會B、股東大會C、經(jīng)理層D、董事會答案：C解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。29.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A、書面B、電子C、書面、電子或者其他介質(zhì)D、書面和電子答案：C解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。30.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A、20％B、25％C、45％D、50％答案：A解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。31.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A、建業(yè)基金B(yǎng)、昌久基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D、武漢證券投資基金答案：C解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。32.風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險識別、（）、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價。A、風(fēng)險評估B、風(fēng)險評級C、風(fēng)險預(yù)測D、風(fēng)險比較答案：A解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。33.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A、基金份額持有人在整個基金運(yùn)作中起核心作用B、基金份額持有人是基金投資回報的受益人C、基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D、基金份額持有人是基金公司的出資人答案：B解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，故本題選擇B項(xiàng)。34.金融市場按交割期限可劃分為（）。A、現(xiàn)貨市場和期貨市場B、貨幣市場和資本市場C、股票市場和債券市場D、初級市場和二級市場答案：A解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。35.(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?某基金管理公司對基金經(jīng)理李某的行為提出了認(rèn)定意見并進(jìn)行了相關(guān)處理，關(guān)于李某的認(rèn)定意見正確的是（）。A、公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B、公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C、公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D、公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，雖然不構(gòu)成內(nèi)幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。36.私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）A、公開出版資料B、海報戶外廣告C、公共門戶網(wǎng)站D、有特定對象的講座答案：D解析：私募基金不得公開宣傳，因此募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料。（2）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體。（5）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。（6）未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。（7）未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會。（8）未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。（9）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。本題考察宣傳推介37.下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是（）。A、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策B、對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D、公平對待所有股東答案：A解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。38.內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案：C解析：內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。39.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責(zé)任答案：B解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。40.以下事項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A、有50人以上的從業(yè)人員B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C、設(shè)有專門的托管部門D、有符合要求的營業(yè)場所答案：A解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。對基金托管人的監(jiān)管41.（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A、2009年9月B、2010年9月C、2011年10月D、2012年10月答案：A解析：2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。42.由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作，多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。Ⅰ．利潤大?、颍顿Y范圍Ⅲ．資本計提Ⅳ．分級杠桿A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；由于投資范圍、資本計提、分級杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1B、2C、5D、10答案：C解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。44.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A、基金管理人B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人答案：B解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。45.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說法錯誤的是（）。A、當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B、定期調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D、當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會答案：B解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為（A項(xiàng)說法正確）。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（B項(xiàng)說法錯誤）（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（C項(xiàng)說法正確）（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。（D項(xiàng)說法正確）46.關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法正確的是（）。A、職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B、職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間的關(guān)系C、職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系D、法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德答案：A解析：BC兩項(xiàng)，從調(diào)節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德不僅調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系，加強(qiáng)職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；而且它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間的關(guān)系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項(xiàng)，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益的補(bǔ)充。47.(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A、理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B、會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)C、會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D、協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案答案：C解析：基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案?；鹦袠I(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事會成員依章程的規(guī)定由會員大會選舉產(chǎn)生。在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。48.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A、當(dāng)天B、1個C、2個D、5個答案：C解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。49.商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括（）。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益C、被采取保密措施D、不具有實(shí)用性答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。本題考察保守秘密50.(2017年)基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是（）。A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年B、自投資人首次基金交易之日起不得少于10年C、自基金賬戶開立之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年答案：D解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。51.(2016年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A、是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B、依據(jù)基金合同營運(yùn)基金C、基金持有者的權(quán)利相對較小D、是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)答案：A解析：A[解析]B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。52.道德與法律的區(qū)別不包括（）。A、表現(xiàn)形式不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同D、調(diào)整手段不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)為：①表現(xiàn)形式不同；②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范圍不同；④調(diào)整手段不同。53.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為（）。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費(fèi)水平Ⅲ．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ．采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。54.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力采用問卷等形式進(jìn)行調(diào)查的，（）應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式。A、基金托管人B、證監(jiān)會C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、交易所答案：C解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力采用問卷等形式進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式。55.對基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括（）監(jiān)管。A、市場準(zhǔn)入B、從業(yè)人員資格C、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D、以上都是答案：D解析：本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。56.(2016年)基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是（）。A、本期利潤B、期末可供分配基金份額利潤C(jī)、資產(chǎn)負(fù)債率D、本期基金份額凈值增長率答案：C解析：基金年度報告中應(yīng)披露以下財務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。57.(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計入基金財產(chǎn)的是（）。A、基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)B、基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0．75％的贖回費(fèi)C、基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1．5％的贖回費(fèi)D、基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)答案：D解析：（教材下冊P19）目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計入基金財產(chǎn)。對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。故D項(xiàng)不符合題意。58.FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他基金份額。A、債券基金B(yǎng)、保本基金C、分級基金D、股票基金答案：C解析：FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他基金份額。59.(2017年)關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A、普通投資者風(fēng)險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B、如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查C、為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D、對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查答案：D解析：普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5五個類型，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價；對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。60.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定的向合格投資人以外的個人募集資金Ⅲ．向不特定的對象宣傳推介基金產(chǎn)品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅰ項(xiàng)違規(guī)。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。Ⅱ項(xiàng)違規(guī)。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅲ項(xiàng)違規(guī)。61.不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，（）可以進(jìn)行國際市場投資。A、MOM基金B(yǎng)、FOF基金C、QFII基金D、QDII基金答案：D解析：不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資。62.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。Ⅰ．不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ．連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的Ⅲ．違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ．法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。63.(2017年)確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A、證券投資基金法B、中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D、社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例答案：A解析：2013年《中華人民共和國證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。64.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A、安全保管基金財產(chǎn)B、編制中期和年度基金報告C、按規(guī)定召集基金份額持有人大會D、復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。65.(2016年)股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A、票據(jù)B、股票C、基金D、期貨答案：B解析：B[解析]債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。66.（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。A、場外現(xiàn)金認(rèn)購B、場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C、證券認(rèn)購D、場外認(rèn)購答案：C解析：證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。67.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。68.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A、封閉式基金規(guī)模不固定B、開放式基金規(guī)模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金交易在投資者之間完成答案：C解析：AB兩項(xiàng)，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少；D項(xiàng)，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。69.（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A、忠誠義務(wù)B、誠信義務(wù)C、公開義務(wù)D、專業(yè)義務(wù)答案：D解析：專業(yè)義務(wù)要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。70.基金管理人的合規(guī)管理內(nèi)容不包括（）。A、開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B、梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C、代表有需要的客戶履行職責(zé)D、定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案：C解析：除A、B、D三項(xiàng)外，基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容還包括：①審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。②根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營）各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險。③參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。71.(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A、應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B、應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C、應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D、研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度答案：D解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系。72.交易日的基金份額凈值可以通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（）交易日揭示。A、TB、T+1C、T+3D、T+5答案：B解析：對于ETF，交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。73.按交易性質(zhì)，金融市場分為（）。①發(fā)行市場②場內(nèi)市場③流通市場④場外市場A、①②B、①③C、②③D、③④答案：B解析：金融市場按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場和流通市場。74.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。A、5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B、5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C、3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D、3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。75.（）賦予中國證監(jiān)會限制基金當(dāng)事人的證券交易權(quán)。A、《證券投資基金管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《開放式證券投資基金辦法》D、《證券法》答案：B解析：基金當(dāng)事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，若任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。76.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、半年答案：C解析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。77.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。A、登記B、備案C、注冊D、核準(zhǔn)答案：C解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。78.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、可以進(jìn)行套利交易D、會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易答案：D解析：套利機(jī)制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。79.(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小B、上市公司質(zhì)量C、二級市場供求關(guān)系D、投資時間長短答案：C解析：C[解析]封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。80.(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。Ⅰ．制定了完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度Ⅱ．有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度Ⅲ．有評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法體系Ⅳ．有評價基金管理人風(fēng)險等級的方法體系V．有評價基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V答案：C解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。81.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）A、100萬元B、50萬元C、200萬元D、300萬元答案：A解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和風(fēng)險承擔(dān)能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介82.（）被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。A、英國“海外及殖民地政府信托”B、富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C、波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金答案：C解析：波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。83.對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管包括（）。Ⅰ．基金銷售適用性監(jiān)管Ⅱ．對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管Ⅲ．對基金募集對象的限制Ⅳ．對基金宣傳推介材料的監(jiān)管A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：（一）基金銷售適用性監(jiān)管（二）對基金宣傳推介材料的監(jiān)管（三）對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管84.基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A、與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進(jìn)事跡激勵教育答案：D解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；②公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；③案例警示教育。85.對基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、中臺查詢系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：A解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。86.—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；Ⅱ.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報酬事項(xiàng)；Ⅲ.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；Ⅴ.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D解析：—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括:（l）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。87.（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、總經(jīng)理B、董事會C、督察長D、公司管理層答案：B解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。本題考察組織架構(gòu)和職能88.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、10%B、8%C、5%D、3%答案：A解析：開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。89.（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A、監(jiān)事會B、董事會C、公司經(jīng)理層D、紀(jì)律檢查委員會答案：C解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。90.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)的表述，錯誤的是（）A、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。B、基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)C、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)D、基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷答案：D解析：基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。91.估值委員會所議事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項(xiàng)。A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：估值委員會所議事項(xiàng)包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會審議的事項(xiàng)。92.行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B、基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍壯大C、基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D、法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善答案：D解析：D項(xiàng)表述錯誤，正確表述為構(gòu)建法規(guī)體系，強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。93.(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅳ．獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。94.(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A、每日收盤后15分鐘B、每日收盤前15分鐘C、每日開市后D、每日開市前答案：D解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。95.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A、600萬元B、500萬元C、300萬元D、100萬元答案：A解析：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。96.(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A、調(diào)整范圍不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、調(diào)整手段不同D、表現(xiàn)形式不同答案：B解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。97.(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧、取消資格B、沒收違法所得C、罰款D、電話提示、警告答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證券監(jiān)督管理委員會報告。98.（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。A、風(fēng)險識別B、風(fēng)險評估C、風(fēng)險應(yīng)對D、風(fēng)險報告答案：C解析：風(fēng)險應(yīng)對是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。99.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中渠道信息管理的表述，不正確的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料B、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在變更前將變更方案報中國人民銀行備案C、基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度答案：B解析：B項(xiàng)，基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲。100.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，禁止的行為不包括（）。A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)D、侵占、挪用基金財產(chǎn)答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。101.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A、公司獨(dú)立運(yùn)作原則B、制衡原則C、經(jīng)營運(yùn)作公平正義原則D、股東誠信與合作原則答案：C解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨(dú)立運(yùn)作原則；制衡原則；公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員敬業(yè)原則。本題考察法規(guī)要求102.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）。A、公約B、行為準(zhǔn)則C、守則D、法律答案：D解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。本題考察道德的具體性103.(2017年)關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)Ⅱ．引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)Ⅲ．真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平Ⅳ．可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；鹦麄魍平椴牧喜坏妙A(yù)測基金的投資業(yè)績。104.(2017年)基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。Ⅰ．基金份額持有人大會的召開Ⅱ．基金凈值出現(xiàn)大幅下跌Ⅲ．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式Ⅳ．基金經(jīng)理變更A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。故正確的是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)。105.基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資答案：D解析：ABC三項(xiàng)均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，D項(xiàng)是基金管理人的法定職責(zé)。106.(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A、新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B、基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人C、新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D、原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料答案：A解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收。107.基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服務(wù)具有（）。A、專業(yè)性B、持續(xù)性C、規(guī)范性D、時效性答案：C解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)108.(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失Ⅱ．保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益Ⅲ．增加投資者的投資回報Ⅳ．有利于投資者的價值判斷A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（1）有利于投資者的價值判斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場的效率。（4）能有效防止信息濫用。109.2014年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A、房地產(chǎn)B、商品基金C、非上市公司股權(quán)D、ETF答案：C解析：2014年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹110.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A、分享基金財產(chǎn)收益B、召開基金份額持有人大會C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D、基金資金清算答案：D解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。本題考察證券投資基金的參與主體111.(2016年)注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：C[解析]T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。112.（）是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案：C解析：獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。113.下列屬于價值型股票的是（）。A、趨勢增長型股票B、持續(xù)增長型股票C、周期型股票D、藍(lán)籌股答案：D解析：價值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。114.(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A、選擇現(xiàn)金替代B、必須現(xiàn)金替代C、禁止現(xiàn)金替代D、可以現(xiàn)金替代答案：A解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。115.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4答案：C解析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。116.公司管理層可以設(shè)立的履行風(fēng)險管理職能的委員會有（）。A、操作風(fēng)險委員會B、股票投資風(fēng)險委員會C、信用風(fēng)險委員會D、以上都是答案：D解析：為協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施；重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對方案。本題考察基金管理公司風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和職能117.(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A、符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B、招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C、基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D、有明確、合法的投資方向答案：A解析：申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有明確、合法的投資方向。（2）有明確的基金運(yùn)作方式。（3）符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定。（4）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。（6）招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力。（7）有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險警示內(nèi)容。（8）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分，不存在影響基金正常運(yùn)作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權(quán)益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情形。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。118.政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A、市場進(jìn)入時B、市場活動期間C、市場退出時D、基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程答案：D解析：行政監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動和市場退出的各個方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。119.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、董事會C、中國基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)答案：D解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。120.下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A、在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活B、私募基金的法律形式均為有限合伙型C、只能向特定投資者募集資金D、對投資者的家庭財務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。私募基金的法律形式包括契約型、公司型、有限合伙型等。121.關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A、須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B、在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C、申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D、漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行答案：C解析：C項(xiàng)說法錯誤，LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。122.(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A、私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B、申請登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查D、私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報