合規(guī)反洗錢(qián)試題及答案

..合規(guī)反洗錢(qián)題目（僅供參考）一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d）A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B.公安部C.中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件以下哪個(gè)不能夠判斷為可疑交易()（c）A.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B.與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。D.購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符， 經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c）A.公安部 B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由 ()承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （d）A.反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān) B.第三方C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）A.5B.10C.15D.20國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。（a）A.中國(guó)人民銀行 B.公安部C.中國(guó)工商銀行 D.中國(guó)證券管理委員會(huì)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。（b）A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.公安部 D.最高人民檢察院任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù);...時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）A.工作證B.身份證件C.駕駛證D.身份證復(fù)印件10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d）A.認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)B.熟悉你的客戶(hù)C.見(jiàn)過(guò)你的客戶(hù)D.了解你的客戶(hù)11.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。（d）A.地下錢(qián)莊B.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C.成立空殼公司D.以上都是12.以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。（d）A.毒品交易所得B.敲詐勒索所得C.走私收入D.誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。 （a）C.15D.2014.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） 。（c）A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.合并提交大額可疑交易報(bào)告我司銀行保險(xiǎn)部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。 （d）A.合作協(xié)議B.代收代付協(xié)議C.銀保通協(xié)議D.委托代理協(xié)議16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息（）（a）A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供B.可以任意散布C.不需保密D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）（a）A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。（a）A.2B.3C.4D.5對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者;...其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示， 并對(duì)該條款的內(nèi)容以書(shū)面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（） 。（a）A.不產(chǎn)生效力 B.失效C.停效 D.復(fù)效20.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行） 》規(guī)定，問(wèn)責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化， 但社會(huì)影響特別惡劣， 或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。 （b）A.降職 B.解除勞動(dòng)合同C.降級(jí) D.減薪《廣東人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷(xiāo)員、銀保專(zhuān)管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶(hù)如實(shí)完整地填寫(xiě)聯(lián)系地址電話(huà)等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話(huà)替代客戶(hù)個(gè)人資料,或通過(guò)其他方式提供客戶(hù)不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）A.回訪B.陌拜C.代簽名D.要求客戶(hù)體檢22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（d）A.不必B.可以C.不得D.應(yīng)當(dāng)23.保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）A.復(fù)效期B.等待期C.觀察期D.猶豫期24.保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。b）A.省級(jí)或省級(jí)以上 B.地市級(jí)或地市級(jí)以上C.縣區(qū)級(jí)或縣區(qū)級(jí)以上 D.總部產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上所散發(fā)和使用的各類(lèi)與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）A.省級(jí)或以上 B.地市級(jí)或以上C.縣區(qū)級(jí)或以上 D.總部公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）A.總經(jīng)理室B.發(fā)文部門(mén)C.上級(jí)機(jī)構(gòu)D.本機(jī)構(gòu)27.保險(xiǎn)公司不得委托沒(méi)有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c）A.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)B(niǎo).保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證C.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從證書(shū);...28.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》 ，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開(kāi)公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（） ；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。 （d）A.主管機(jī)關(guān) B.上級(jí)機(jī)關(guān)C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.現(xiàn)工作的單位（）保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話(huà)約訪陌生客戶(hù)，或者假借公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中心名義電話(huà)約訪客戶(hù)。（a）A.禁止 B.鼓勵(lì)C.允許 D.限制30.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（） 。（d）A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無(wú)條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過(guò)10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）A.可以另行B.不得對(duì)此C.應(yīng)該另行D.可選擇32.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b）A.系統(tǒng)再次抽取B.人工判斷審核C.系統(tǒng)判斷審核D.人工再次抽取根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d）A.辦公室 B.人力資源部C.財(cái)務(wù)部 D.企劃部34.保險(xiǎn)合同是（）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.保險(xiǎn)人35.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b）A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)B.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)C.保全變更時(shí)D.36.（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c）A.被保險(xiǎn)人B.投保人C.受益人D.繼承人;...37.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）A.免除、排除、加重B.排除、免除、加重C.加重、免除、排除D.加重、排除、免除保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）A.一次性 B.及時(shí)一次性C.及時(shí) D.39.對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的， 在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后 （）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。 （d）未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱(chēng)發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a）A.解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。 B.不予賠付C.解除保險(xiǎn)合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)， 保險(xiǎn)人也不得承保。 （c）A.未成年人 B.25周歲以下的人員C.無(wú)民事行為能力人 D.合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。 （a）A.30日中止 B.60日中止C.30日終止 D.60日終止合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿(mǎn)二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b）A.不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任 B.解除保險(xiǎn)合同C.催繳保險(xiǎn)費(fèi) D.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）A.被保險(xiǎn)人 B.受益人D.45.保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說(shuō)明的， 產(chǎn)生下列哪一后果？;...b）A.保險(xiǎn)合同無(wú)效 B.該條款不產(chǎn)生效力C.對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D.可以減少投保人的保險(xiǎn)費(fèi)二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 （a,b,c,d）A.恐怖活動(dòng)犯罪 B.貪污賄賂犯罪C.破壞金融管理秩序犯罪 D.金融詐騙犯罪F.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）和（）報(bào)告。（c,d）A.司法機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開(kāi)展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a,b,c,d）A.落實(shí)保險(xiǎn)公司高管人員責(zé)任B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（）等措施識(shí)別客戶(hù)身份。（a,b,c,d）A.要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶(hù)C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。（a,b,c,d）A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)B.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與原掌握的信息不一致的D.先前獲得的客戶(hù)身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無(wú)效：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a,b,c）A.免除B.加重C.排除D.減輕E.F.;...7.保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員不得有下列何種行為（ ）（a,b,c,d）A.代簽名 B.代體檢C.偽造客戶(hù)回訪記錄 D.偽造客戶(hù)信息E. F.對(duì)一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營(yíng)銷(xiāo)員、銀保專(zhuān)管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷(xiāo)售的保單客戶(hù)資料進(jìn)行核查 ,必要時(shí)進(jìn)行客戶(hù)再次（） ,防止客戶(hù)資料不實(shí)及銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題 （a,c）A.2 B.3C.回訪 D.識(shí)別E. F.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶(hù)主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話(huà)移動(dòng)電話(huà)和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶(hù)關(guān)懷活動(dòng)等方式 ,核對(duì)客戶(hù)關(guān)鍵信息資料 ,并提醒客戶(hù)及時(shí)辦理信息變更。 （a,b,c,d）A.電話(huà)回訪 B.客戶(hù)咨詢(xún)C.保單保全 D.給付理賠E. F.10.中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線作為經(jīng)營(yíng)管理的警戒線， 規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。 （a,b,c,d）A.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)C.私設(shè)小金庫(kù) D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金E. F.11.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)檔案資料的管理，歸檔資料包括（） （a,b,c,d）A.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書(shū)面或電子演示、講解資料C.客戶(hù)簽到表 D.錄像視頻資料F.保險(xiǎn)公司處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門(mén)可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門(mén)依法給予行政處罰： （a,b,c）A.對(duì)收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理 ,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的；C.在處理信訪事項(xiàng)中 ,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對(duì)信訪人所有信訪投訴請(qǐng)求未予支持的。E. F.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在展業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶(hù)披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。 （a,b,c,d）A.責(zé)任免除 B.猶豫期C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.退保E. F.;...銀保銷(xiāo)售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售或錯(cuò)誤銷(xiāo)售。在銷(xiāo)售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a,b）A.儲(chǔ)蓄存款 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品C.存款收益 D.國(guó)債收益F.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問(wèn)責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究： （a,b,c,d）A.偽造、銷(xiāo)毀、藏匿證據(jù)的； B.對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；C.對(duì)查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。F.16.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》 ，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)追究方式包括 （）（a,b,c）A.紀(jì)律處分 B.組織處理C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰F.17.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員不得接受投保人委托（） 、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（） 。（a,c,d）A.代繳保險(xiǎn)費(fèi) B.代辦保全C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險(xiǎn)金F.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（） 。a,b）A.個(gè)人隱私 B.商業(yè)秘密C.收益 D.保單號(hào)E. F.19.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列行為： （）（a,b,c,d）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。 B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、 使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。 D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有 （）。（b,c,d）A.參與調(diào)查義務(wù) B.配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙義務(wù)F.;...中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（） （a,b,c,d）A.電話(huà)詢(xún)問(wèn)B.走訪金融機(jī)構(gòu)C.書(shū)面詢(xún)問(wèn)D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)E.F.22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存（）和（）。（a,c）A.培訓(xùn)課件B.培訓(xùn)視頻C.培訓(xùn)工作記錄D.培訓(xùn)名單F.根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。 （a,b,c,d）A.訂立保險(xiǎn)合同B.解除保險(xiǎn)合同C.理賠D.給付E.F.24.根據(jù)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（a,c）A.客戶(hù)身份資料B.代理人工號(hào)C.交易記錄D.監(jiān)測(cè)記錄F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》 ，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)， 建立客戶(hù)信息管理和保密制度， 制定泄露客戶(hù)信息的處罰措施， 不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。 （a,b,c）A.非法獲取 B.使用C.倒賣(mài) D.合法提交F.三、判斷題 （共5題，每題分 1分，總5分）金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）對(duì)錯(cuò)2.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司縣級(jí)或縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) （no）對(duì)錯(cuò)保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。（yes）對(duì)錯(cuò);...保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）對(duì)錯(cuò)根據(jù)新《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對(duì)錯(cuò);...嚴(yán)歌苓說(shuō)，人之間的關(guān)系不一定從陌生進(jìn)展為熟識(shí)，從熟識(shí)走向陌生，同樣是正常進(jìn)展。人與人之間的緣分，遠(yuǎn)沒(méi)有想像中的那么牢固，也許前一秒鐘還牽手一起經(jīng)歷風(fēng)雨，后一秒就說(shuō)散就散，所以，你要懂得善待和珍惜。人與人相處，講究個(gè)真心，你對(duì)我好，我就對(duì)你好，你給予真情，我還你真意，人心是相互的。兩個(gè)人在一起，總會(huì)有人主動(dòng)，但主動(dòng)久了，就會(huì)累，會(huì)傷心，心傷了就暖不回來(lái)了，凡事多站在對(duì)方的角度想一想，多一份忍耐和謙就，就不會(huì)有那么多的怨氣和誤解，也少了一些擦肩而過(guò)。做人不要太苛刻， 太苛無(wú)友，人無(wú)完人， 每個(gè)人都有這樣或那樣的缺點(diǎn)， 重在包容。 包容是一種大度， 整天笑呵呵的人并不是他沒(méi)有脾氣和煩惱，而是心胸開(kāi)闊，兩個(gè)懂得相互包容的人，才能走得越久。;...人與人相處，要多一份真誠(chéng)，俗語(yǔ)說(shuō)，你真我便真。常算計(jì)別人的人，總以為自己有多聰明，孰不知被欺騙過(guò)的人，就會(huì)選擇不再相信，千萬(wàn)別拿人性來(lái)試人心，否則你會(huì)輸?shù)皿w無(wú)完膚。人與人相處不要太較真，生活中我們常常因?yàn)橐痪湓?huà)而爭(zhēng)辯的面紅耳赤，你聲音大，我比你嗓門(mén)還大，古人說(shuō)，有理不在聲高，很多時(shí)候，讓人臣服的不是靠嘴，而是靠真誠(chéng)，無(wú)論是朋友親人愛(ài)人都不要太較真了，好好說(shuō)話(huà)，也是一種修養(yǎng)。俗語(yǔ)說(shuō)，良言一句三