農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案

農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案為?貫徹落實銀?監(jiān)會《農(nóng)村?中小金融機?構(gòu)合規(guī)文化?建設(shè)年活動?方案》（銀?監(jiān)___發(fā)?〔___〕?___號）?要求，不斷?提升全省農(nóng)?村信用社合?規(guī)風(fēng)險管理?水平，培育?良好合規(guī)文?化，結(jié)合我?省農(nóng)村信用?社實際，特?制定本工作?方案。一?、目標(biāo)與內(nèi)?容（一）?目標(biāo)總體?目標(biāo)：建立?與ⅩⅩ省農(nóng)?村信用社相?適應(yīng)的合規(guī)?管理機制，?促進內(nèi)部控?制更加嚴密?，員工從業(yè)?行為更加規(guī)?范，激勵考?核制度更加?科學(xué)，各種?風(fēng)險得到有?效控制，同?業(yè)競爭力?顯著提高，?實現(xiàn)依法、?合規(guī)、穩(wěn)健?發(fā)展。具體?目標(biāo)。1?.建立“一?個體系”，?就是建立與?經(jīng)營范圍、?___結(jié)構(gòu)?和業(yè)務(wù)規(guī)模?相適應(yīng)的合?規(guī)管理_?__體系；?2.完善?“兩種機制?”，就是完?善有效實施?全面風(fēng)險管?理和業(yè)務(wù)合?規(guī)操作的機?制；3.?制定“三個?辦法”，就?是制定合規(guī)?績效考核辦?法、違規(guī)問?責(zé)辦法和誠?信報告辦法?；2-4?.建立“四?項制度”，?就是建立重?大違規(guī)報告?制度、合規(guī)?政策報備制?度、合規(guī)管?理評估制度?和合規(guī)管理?聯(lián)動制度。?（二）主?要內(nèi)容1?.建立和完?善合規(guī)管理?___體系?。省聯(lián)社將?進一步完善?“三會一層?”的風(fēng)險管?理職責(zé)和運?行機制，明?確和行使理?事會下的風(fēng)?險管理委員?會、稽核監(jiān)?督委員會及?薪酬委員會?的合規(guī)管理?職責(zé)。省?聯(lián)社將把合?規(guī)建設(shè)作為?“___”?工程來抓，?帶頭倡導(dǎo)合?規(guī)文化，認?真踐行合規(guī)?職責(zé)，做好?合規(guī)活動的?表率。各縣?級聯(lián)社（農(nóng)?合行）要進?一步明晰“?三會一層”?及風(fēng)險管理?委員會、稽?核監(jiān)督委員?會等專業(yè)委?員會的合規(guī)?管理職責(zé)，?各專業(yè)委員?會要準(zhǔn)確、?及時掌握機?構(gòu)合規(guī)風(fēng)險?管理情況和?重大違規(guī)事?件，協(xié)助理?事會對經(jīng)營?活動的合規(guī)?性最終負責(zé)?；結(jié)合自身?實際，獨?立設(shè)置合規(guī)?管理部門或?合規(guī)管理崗?，配備專職?合規(guī)人員，?研究、制定?合規(guī)政策、?制度，有效?識別和管理?合規(guī)風(fēng)險；?稽核審計部?門要對合規(guī)?管理履職情?況進行評價?，保證合規(guī)?管理體系有?效運行；監(jiān)?事會負責(zé)監(jiān)?督合規(guī)管理?職責(zé)的履行?情況；理（?董）事長是?合規(guī)文化?建設(shè)的第一?責(zé)任人，對?合規(guī)管理政?策制度的建?立健全、合?規(guī)風(fēng)險管理?體制機制的?有效性、違?規(guī)行為的控?制與處罰承?擔(dān)全面責(zé)任?。2.梳?理和重塑制?度流程。省?聯(lián)社統(tǒng)一負?責(zé)對已制定?的規(guī)章-3?-制度進行?全面系統(tǒng)的?梳理和修編?，確保內(nèi)部?管理各項制?度的合規(guī)性?，體現(xiàn)并符?合法律、法?規(guī)和準(zhǔn)則的?要求。省聯(lián)?社將充分發(fā)?揮行業(yè)管理?指導(dǎo)的積極?作用，確保?制度建設(shè)的?適用性、先?進性和有效?性。各縣?級聯(lián)社（農(nóng)?合行）要根?據(jù)風(fēng)險管理?流程的需要?，按照業(yè)務(wù)?條線制定、?完善相應(yīng)的?流程規(guī)范或?操作實施細?則，使之成?為指導(dǎo)合規(guī)?操作的標(biāo)準(zhǔn)?。為保障合?規(guī)要求的執(zhí)?行落實，要?著力建立和?完善合規(guī)績?效考核、?違規(guī)問責(zé)和?誠信報告“?三個辦法”?，以及重大?違規(guī)報告、?合規(guī)政策報?備、合規(guī)風(fēng)?險管理評估?、合規(guī)管理?聯(lián)動等“四?項制度”。?3.強化?和鞏固教育?培訓(xùn)。各縣?級聯(lián)社（農(nóng)?合行）要在?省聯(lián)社的統(tǒng)?一安排和指?導(dǎo)下，制定?具體培訓(xùn)計?劃，針對不?同層級__?_實施教育?培訓(xùn)和考核?工作。培訓(xùn)?內(nèi)容包括：?國家經(jīng)濟金?融政策、法?律法規(guī)和內(nèi)?部規(guī)章制度?、流程規(guī)范?；本職崗位?應(yīng)知應(yīng)會的?專業(yè)知識、?技術(shù)技能；?思想道德、?職業(yè)操守和?警示案例教?育。尤其要?重視做好新?員工、新任?職人員、高?風(fēng)險部門以?及關(guān)鍵崗位?人員的教育?培訓(xùn)，切實?提高全體員?工的遵紀守?法、職業(yè)操?守意識和政?策貫徹、制?度執(zhí)行、專?業(yè)知識、業(yè)?務(wù)操作水平?。今年，省?聯(lián)社在全省?部署開展案?防培訓(xùn)工作?，各級聯(lián)社?要抓緊落實?，將案防培?訓(xùn)和合規(guī)教?育緊密結(jié)合?，合規(guī)教育?培訓(xùn)工作結(jié)?束后，各級?聯(lián)社可以將?-4-兩項?培訓(xùn)工作結(jié)?合起來進行?考核，以鞏?固培訓(xùn)效果?。4.全?面開展自查?自糾工作。?“合規(guī)文化?建設(shè)年”活?動以所有機?構(gòu)網(wǎng)點、所?有崗位員工?開展合規(guī)自?檢、違規(guī)自?查、風(fēng)險排?查為基礎(chǔ)，?以消除制度?缺失、執(zhí)行?偏差、監(jiān)督?缺位為重點?，深入查找?法___理?、內(nèi)部控制?、行為規(guī)范?等方面存在?的問題，各?級聯(lián)社要針?對發(fā)現(xiàn)的問?題，分門別?類制定詳細?地整改方案?，強化合規(guī)?管理措施，?并視情況開?展延伸檢查?或跟蹤復(fù)查?，確保整改?糾正和問責(zé)?到位。實?施過程中，?各級聯(lián)社要?結(jié)合當(dāng)前工?作，認真落?實對授權(quán)授?信、貸款“?三查”、內(nèi)?外對賬、大?額存貸款以?及票據(jù)承兌?貼現(xiàn)的檢查?要求，重點?對盜支客戶?存款、賬外?吸收存款、?假冒名貸款?、內(nèi)外__?_詐騙貸?款、挪用行?社資金等案?件多發(fā)易發(fā)?領(lǐng)域進行風(fēng)?險排查，對?風(fēng)險隱患大?的重點崗位?、重點人員?和關(guān)鍵環(huán)節(jié)?進行精細化?合規(guī)檢查。?通過檢查、?整改進一步?落實銀監(jiān)會?防范操作風(fēng)?險“十三條?”措施，強?化案件風(fēng)險?防范“四項?制度”等案?防制度的執(zhí)?行。二、?方法和步驟?活動計劃?時間為一年?，具體分為?以下四個階?段進行：?（一）宣傳?發(fā)動、部署?動員階段（?___月上?旬）1.?省聯(lián)社成立?“合規(guī)文化?建設(shè)年”活?動領(lǐng)導(dǎo)小組?，制定印發(fā)?“合規(guī)文化?建設(shè)年”活?動實施方案?，進行全面?部署，并通?過oa-_?__系統(tǒng)及?內(nèi)部刊物“?ⅩⅩ信合簡?報”上開辟?合規(guī)文化建?設(shè)專欄進行?宣傳和動員?。2._?__、曲靖?市聯(lián)社和各?縣級聯(lián)社（?農(nóng)合行）要?根據(jù)銀監(jiān)部?門及省聯(lián)社?要求，成立?“合規(guī)文化?建設(shè)年”活?動推動小組?，制定具體?工作方案。?要通過召開?動員大會、?編發(fā)簡報、?內(nèi)部刊物增?發(fā)專刊或開?辟專欄、制?作墻報等方?式進行“合?規(guī)文化建設(shè)?”宣傳，增?強全體員工?對合規(guī)工作?重要性的認?識，提高貫?徹落實的自?覺性和主動?性。3.?從___月?份開始，以?市聯(lián)社、辦?事處為單位?通過全省o?a系統(tǒng)每月?至少報導(dǎo)一?篇合規(guī)文化?建設(shè)方面的?簡報，加強?宣傳及經(jīng)驗?交流活動。?（二）全?面自查、發(fā)?現(xiàn)問題階段?（___月?中旬—__?_月）1?.全面開展?合規(guī)風(fēng)險自?查工作。各?縣級聯(lián)社（?農(nóng)合行）“?合規(guī)文化建?設(shè)年”活動?推動小組全?面負責(zé)自查?工作的__?_和實施，?梳理及排?查工作必須?覆蓋每個部?門、員工和?每一業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)，重點是?。合規(guī)管理?___架構(gòu)?是否建立、?健全；合規(guī)?職責(zé)是否明?確、清晰；?合規(guī)工作是?否正常開展?并在___?上得到全面?保障；內(nèi)控?制度、業(yè)務(wù)?流程是否科?學(xué)、清晰；?崗位設(shè)置是?否科學(xué)合理?、工作職責(zé)?邊界是否清?晰；各項業(yè)?務(wù)操作是否?合法、合規(guī)?，并深入查?找違規(guī)事實?、情節(jié)、行?為，分析違?規(guī)原因。?6-2.撰?寫自查報告?。在全面自?查的基礎(chǔ)上?，每個部門?及員工都要?寫出本部門?及本人的自?查報告，明?確存在的問?題和整改措?施，層層簽?訂整改承諾?責(zé)任書，確?保整改完善?收到實效。?（三）整?改完善，培?訓(xùn)教育階段?（___月?—___月?）1.各?縣級聯(lián)社（?農(nóng)合行）要?在全面自查?的基礎(chǔ)上，?提出健全_?__體系、?明確各業(yè)務(wù)?條線及崗位?的合規(guī)管理?職責(zé)以及建?立有效的合?規(guī)報告路徑?等方面的建?議意見，提?供省聯(lián)社決?策參考。?2.省聯(lián)社?將根據(jù)各級?機構(gòu)的自查?情況及合規(guī)?管理建議，?對各項業(yè)務(wù)?管理制度進?行進一步清?理、修訂和?完善，對各?業(yè)務(wù)流程、?每個操作環(huán)?節(jié)重新評估?、設(shè)計、改?進，實現(xiàn)流?程再造。在?完善、規(guī)范?流程基礎(chǔ)上?，省聯(lián)社將?全面開展合?規(guī)培訓(xùn)工作?。（四）?及時總結(jié)、?促進提高階?段（___?月份）今?年底前，各?縣級聯(lián)社應(yīng)?對全年的“?合規(guī)文化建?設(shè)年”活動?情況進行認?真總結(jié)、自?我評價，提?出改進措施?和今后合規(guī)?管理工作的?思路。省聯(lián)?社將及時總?結(jié)活動開展?情況，推廣?好的經(jīng)驗、?做法，樹立?先進典型，?全面推進合?規(guī)文化建設(shè)?。三、工?作要求（?一）統(tǒng)一思?想，提高認?識目前，?全省農(nóng)村信?用社在省委?、省政府的?正確領(lǐng)導(dǎo)下?，在有關(guān)部?門的大力支?持下，改革?、發(fā)展和風(fēng)?險防范工作?都取得了顯?著-7-的?成效，但是?，由于過去?管理體制不?順、制度建?設(shè)滯后、人?員素質(zhì)偏低?、管理基礎(chǔ)?差等原因，?農(nóng)村信用社?經(jīng)營管理仍?較薄弱，制?度規(guī)范與業(yè)?務(wù)快速發(fā)展?不相適應(yīng)的?矛盾日趨突?出，特別是?部分地區(qū)或?機構(gòu)網(wǎng)點內(nèi)?控制度不健?全、執(zhí)行不?嚴格、監(jiān)督?檢查不力，?風(fēng)險隱患嚴?重，各類案?件仍有發(fā)生?，嚴重制約?著農(nóng)村信用?社的持續(xù)?穩(wěn)定健康發(fā)?展。為此，?省聯(lián)社要求?，全省農(nóng)村?信用社要結(jié)?合各項改革?工作的進?程，認真開?展“合規(guī)文?化建設(shè)年”?活動，要深?刻理解合規(guī)?文化的內(nèi)涵?，充分認識?合規(guī)文化建?設(shè)的重要性?及必要性，?進一步統(tǒng)一?思想，堅定?信心，扎扎?實實地按照?省聯(lián)社的部?署和要求抓?好“合規(guī)文?化建設(shè)年”?活動，以此?促進農(nóng)村信?用社優(yōu)化流?程管理、強?化內(nèi)部控制?、提___?部員工的素?質(zhì)，全面提?升各級機構(gòu)?的風(fēng)險管理?質(zhì)量，為進?一步促進全?省農(nóng)村信用?社健康發(fā)展?奠定堅實的?基礎(chǔ)。（?二）加強領(lǐng)?導(dǎo)，強化_?__保障?全省各級農(nóng)?村信用社要?高度重視并?切實加強對?“合規(guī)文化?建設(shè)年”活?動的___?領(lǐng)導(dǎo)，“_?__”親自?掛帥，組成?專門班子具?體負責(zé)活動?各階段工作?的協(xié)調(diào)落實?。1.省?聯(lián)社成立Ⅹ?Ⅹ省農(nóng)村信?用社“合規(guī)?文化建設(shè)年?”活動領(lǐng)導(dǎo)?小組，下?設(shè)辦公室（?___見附?件），具體?負責(zé)“合規(guī)?文化建設(shè)年?”活動的宣?傳、部署和?推動工作。?8-2.?___、曲?靖市聯(lián)社和?各縣級聯(lián)社?（農(nóng)合行）?要成立“合?規(guī)文化建設(shè)?年”活動推?動小組，組?長由理（董?）事長擔(dān)任?，理（董）?事長是本機?構(gòu)合規(guī)文化?年活動的第?一責(zé)任人，?對本次活動?的實施效果?及考核結(jié)果?承擔(dān)全面責(zé)?任。各級聯(lián)?社“合規(guī)文?化建設(shè)年”?活動推動小?組___于?___月_?__日前逐?級上報省聯(lián)?社“合規(guī)文?化建設(shè)年”?活動___?（資產(chǎn)風(fēng)險?管理部）。?（三）狠?抓落實，嚴?格考核1?.___、?曲靖市聯(lián)社?和各縣級聯(lián)?社（農(nóng)合行?）要按照省?聯(lián)社部署，?充分發(fā)揮主?體作用，結(jié)?合自身特點?，有針對性?開展活動，?把各個步驟?和環(huán)節(jié)抓細?、抓實，抓?出效果。并?按要求進行?總結(jié)，形成?書面報告，?包括全面的?自查情況、?自我評價、?采取的改進?措施以及今?后合規(guī)管理?工作思路等?，各級機構(gòu)?的總結(jié)材料?于___年?末前上報省?聯(lián)社，同時?報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管?機構(gòu)。2?.省聯(lián)社將?全面檢查、?評價和驗收?各縣級聯(lián)社?（農(nóng)合行）?“合規(guī)文化?建設(shè)年