內(nèi)控合規(guī)宣傳月測(cè)試試題附答案

內(nèi)控合規(guī)宣傳月測(cè)試試題及答案1、習(xí)近平總書記對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)兩者辯證關(guān)系提出的最新論斷是：（）A、保險(xiǎn)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)B、金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)(正確答案)C、金融安全絕不是小問(wèn)題，而是大問(wèn)題。D、維護(hù)金融安全，要堅(jiān)持底線思維，解決實(shí)際問(wèn)題答案解析：B2、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》明確指出：對(duì)于在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中失責(zé)失當(dāng)、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的公司，保監(jiān)會(huì)和各保監(jiān)局將嚴(yán)肅追究（）A、相關(guān)人員B、公司領(lǐng)導(dǎo)C、內(nèi)部審計(jì)D、公司“一把手”和相關(guān)人員(正確答案)3、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》明確指出，保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)當(dāng)前和今后一段時(shí)期的主要任務(wù)是：（）A、深入做好制度監(jiān)管漏洞排查，加快補(bǔ)足制度短板，全面強(qiáng)化審慎監(jiān)管，清理整頓保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，切實(shí)擔(dān)負(fù)起防控風(fēng)險(xiǎn)和引導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的責(zé)任。(正確答案)B、勇于擔(dān)當(dāng)C、完善監(jiān)管機(jī)制的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)D、創(chuàng)新體制機(jī)制，提升保險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力和水平。4、以下個(gè)人實(shí)施的非法集資行為中，應(yīng)被追究刑事責(zé)任的有（）。A、集資對(duì)象5人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。B、集資對(duì)象10人以上，或者數(shù)額在10萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。C、集資對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在10萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。D、集資對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。(正確答案)5、以下屬于非法集資特征的有（）A、非法性利誘性社會(huì)性隱蔽性(正確答案)B、非法性利誘性隱蔽性C、利誘性社會(huì)性隱蔽性D、非法性利誘性社會(huì)性6、以下屬于保險(xiǎn)業(yè)參與型非法集資案件類型的是（）。A、保險(xiǎn)公司高管利用職務(wù)便利，出具假保單。B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員利用公司管理漏洞，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，吸收資金。C、保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)。(正確答案)D、不法分子偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)。7、2017年度保險(xiǎn)業(yè)防范非法集資專題宣傳月的宣傳主題是（）。A、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遠(yuǎn)離非法集資(正確答案)B、慧眼守信明責(zé)C、非法集資不受法律保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)8、以下關(guān)于工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司防范與處置非法集資工作舉措中，哪一項(xiàng)表述不準(zhǔn)確（）A、在人員招募時(shí)，要通過(guò)各種方式嚴(yán)格核實(shí)擬錄用人員的既往從業(yè)經(jīng)歷，嚴(yán)禁錄用有兼職或代銷第三方理財(cái)產(chǎn)品、網(wǎng)貸公司工作經(jīng)歷人員B、新人未參加防范非法集資相關(guān)培訓(xùn)的，不得授予培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書，不得給予系統(tǒng)開號(hào)C、要加強(qiáng)對(duì)銷售人員的出勤考核，銷售人員一個(gè)月內(nèi)無(wú)故缺席公司例會(huì)達(dá)到3次的，應(yīng)對(duì)其面談，了解相關(guān)情況，排除非法集資行為風(fēng)險(xiǎn)D、對(duì)于組織、參與非法集資或代銷公司產(chǎn)品以外的第三方理財(cái)產(chǎn)品行為的銷售人員，應(yīng)給予記過(guò)處分。(正確答案)9、人民銀行在2016年底發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》將在（）生效？A、2016年12月28日B、2017年1月1日C、2017年7月1日(正確答案)D、2018年1月1日10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定的大額現(xiàn)金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣（）萬(wàn)元。A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元(正確答案)C、20萬(wàn)元D、50萬(wàn)元11、對(duì)于可疑交易的分析，以下哪個(gè)選項(xiàng)是正確的（）？A、僅從客戶年齡、身份、收入、保險(xiǎn)種類、保費(fèi)金額等客觀數(shù)據(jù)出發(fā)進(jìn)行分析B、可疑交易的分析可以預(yù)先設(shè)置模板，采用程式化方式提高效率C、可疑交易的分析越長(zhǎng)越好D、應(yīng)從客戶年齡、身份、收入、保險(xiǎn)種類、保費(fèi)金額、客戶是否存在損失等客觀因素，結(jié)合排查人員的主觀判斷對(duì)每一個(gè)個(gè)案進(jìn)行具體分析，做出排除可疑情況或者上報(bào)可疑情況的決定(正確答案)12、《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工行為“十大禁令”（2017版）》的適用范圍是（）。A、公司非銷售員工B、公司員工C、公司員工及代理制銷售人員(正確答案)D、代理制銷售人員13、對(duì)違反“十大禁令”的，將依照《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工行為“十大禁令”（2017版）》通知文件、員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定、各銷售渠道品質(zhì)管理辦法等相關(guān)規(guī)定，（）。A、進(jìn)行警示、通報(bào)和處理。B、進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究，堅(jiān)決予以從嚴(yán)懲治，并對(duì)涉及的機(jī)構(gòu)要在年度考核中進(jìn)行扣分。(正確答案)C、按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究其管理責(zé)任。D、以上均不是。14、某公司員工張三負(fù)責(zé)采購(gòu)員工績(jī)效獎(jiǎng)品，通過(guò)市場(chǎng)比價(jià)確定了一款性價(jià)比略高的獎(jiǎng)品。在與該獎(jiǎng)品供應(yīng)商談判時(shí)，張三私自收下對(duì)方價(jià)值5000元的禮物且未報(bào)告公司。隨后經(jīng)過(guò)公司內(nèi)部的采購(gòu)流程審批授權(quán)后，張三與該供應(yīng)商簽署了與市場(chǎng)單價(jià)一致的大批量采購(gòu)合同。請(qǐng)問(wèn)張三的行為（）。A、違反“十大禁令”中的第三條“嚴(yán)禁私刻印章，擅自訂約”。B、無(wú)法判斷是否對(duì)公司造成損失，收受禮物應(yīng)該屬于正常的商務(wù)往來(lái)。C、違反“十大禁令”中的第七條“嚴(yán)禁權(quán)利尋租，徇私舞弊”。(正確答案)D、沒(méi)有違反“十大禁令”，但張三私下收禮的現(xiàn)象表明其個(gè)人品德有虧。15、某保險(xiǎn)公司員工李四與某銀行員工趙五在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中認(rèn)識(shí)并成為好朋友。某天，趙五因自身銀行工作業(yè)績(jī)需要，詢問(wèn)李四保險(xiǎn)客戶信息用于拓展業(yè)務(wù)。出于友情，李四未征求客戶同意，私自向趙五提供了幾十條自身拓展的保險(xiǎn)客戶私人信息。請(qǐng)問(wèn)李四的行為（）。A、違反“十大禁令”中的第一條“嚴(yán)禁失密泄密，詆毀公司”。(正確答案)B、自己拓展的客戶信息告訴自己的朋友是正常行為。C、違反“十大禁令”中的第二條“嚴(yán)禁飛單埋單，非法集資”。D、沒(méi)有獲取個(gè)人利益，不違反“十大禁令”。16、《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工行為“十大禁令”（2017版）》的實(shí)施要求中，率先成為令行禁止的踐行者，認(rèn)真履行主體責(zé)任的是（）。A、各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者(正確答案)B、普通員工C、代理制銷售人員D、各級(jí)機(jī)構(gòu)的一把手17、《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定（2015年版）》的適用范圍是（）。A、與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員B、與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員，但不包括與公司簽訂勞動(dòng)合同的銷售人員(正確答案)C、代理制銷售人員D、與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員及代理制銷售人員18、根據(jù)《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定（2015年版）》，對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工的批評(píng)教育由（）負(fù)責(zé)。A、其所在單位負(fù)責(zé)人或其直接上級(jí)(正確答案)B、所在單位人力資源部C、總公司法律合規(guī)部D、總公司內(nèi)審部19、根據(jù)《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定（2015年版）》，員工對(duì)處分決定不服的，可享受申訴權(quán)。該申訴權(quán)是指（）。A、按照申訴復(fù)議流程，向總公司人力資源部、總公司管理層提出申訴(正確答案)B、匿名信投訴C、靜坐辦公室D、擅自發(fā)送郵件散播不實(shí)信息20、《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司內(nèi)部控制基本規(guī)定》所稱內(nèi)部控制，是指公司高級(jí)管理層，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的機(jī)制和過(guò)程（）。A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)21、保監(jiān)會(huì)近期出臺(tái)了“1+4”個(gè)系列文件，旨在加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管，治理市場(chǎng)亂象。這“1+4”個(gè)文件具體是指？（）（此題為多選題）A、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》(正確答案)B、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》(正確答案)C、《關(guān)于強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場(chǎng)亂象的通知》(正確答案)D、《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指導(dǎo)意見》(正確答案)E、《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》F、《關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知》(正確答案)22、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)“1+4”個(gè)系列文件的目的在于（）（此題為多選題）。A、加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管(正確答案)B、治理市場(chǎng)亂象(正確答案)C、補(bǔ)齊監(jiān)管短板(正確答案)D、防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)23、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》明確指出了當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較為突出的九個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。下列風(fēng)險(xiǎn)中，屬于上述九個(gè)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的是（）（此題為多選題）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、新型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)24、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》明確指出，保監(jiān)會(huì)將于近期組織開展集中整治行動(dòng)，上述行動(dòng)的目的意義在于（）（此題為多選題）。A、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序(正確答案)B、維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益(正確答案)C、堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線(正確答案)D、確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全穩(wěn)定(正確答案)25、《關(guān)于強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場(chǎng)亂象的通知》對(duì)保監(jiān)會(huì)近期將組織開展的集中整治行動(dòng)進(jìn)行了部署，上述集中整治行動(dòng)包括（）（此題為多選題）。A、整治虛假出資(正確答案)B、整治公司治理亂象(正確答案)C、整治資金運(yùn)用亂象(正確答案)D、整治產(chǎn)品不當(dāng)創(chuàng)新(正確答案)E、整治銷售誤導(dǎo)(正確答案)F、整治理賠難(正確答案)G、整治違規(guī)套取費(fèi)用(正確答案)H、整治數(shù)據(jù)造假(正確答案)26、《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指導(dǎo)意見》中，保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新形式包括（）（此題為多選題）。A、創(chuàng)新保險(xiǎn)扶貧基金(正確答案)B、創(chuàng)新再保險(xiǎn)和巨災(zāi)險(xiǎn)業(yè)務(wù)模式(正確答案)C、完善新技術(shù)、新業(yè)態(tài)保險(xiǎn)服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新戰(zhàn)略(正確答案)D、完善社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)保障功能27、在《關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知》中，保監(jiān)會(huì)對(duì)各地保監(jiān)局做出了如下要求：（）（此題為多選題）。A、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，把握正確方向(正確答案)B、抓住重點(diǎn)領(lǐng)域，堵塞制度漏洞(正確答案)C、完善監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)(正確答案)D、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)有序推進(jìn)(正確答案)28、2017年7月1日起，反洗錢“一法四令”將變?yōu)椤耙环ㄈ睢?，其中“一法三令”包括（）（此題為多選題）。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》(正確答案)B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(正確答案)C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(正確答案)D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)29、為防范洗錢活動(dòng)，在投保環(huán)節(jié)應(yīng)注意哪些異常情況？（）（此題為多選題）A、一次性購(gòu)買多份保險(xiǎn)(正確答案)B、要求用大額現(xiàn)金繳費(fèi)(正確答案)C、投保時(shí)異常關(guān)注退保時(shí)間、費(fèi)用、手續(xù)(正確答案)D、投保時(shí)提供虛假資料或信息(正確答案)30、根據(jù)《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定（2015年版）》，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的處理方式包括（）（此題為多選題）。A、批評(píng)教育(正確答案)B、紀(jì)律處分(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)處分(正確答案)D、組織處理(正確答案)31、根據(jù)《工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定（2015年版）》，對(duì)于受到紀(jì)律處分的人員，公司按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理（）（此題為多選題）。A、員工受到警告處分的，在受到處分當(dāng)年績(jī)效考核結(jié)果不得高于“合格”，不得晉升。(正確答案)B、員工受到記過(guò)處分的，在受到處分當(dāng)年績(jī)效考核結(jié)果不得高于“合格”，不得晉升。C、員工受到記過(guò)處分的，在受到處分當(dāng)年績(jī)效考核結(jié)果為“不合格”，不享受該績(jī)效考核年度的績(jī)效獎(jiǎng)金，不得晉升、不得享受加薪。(正確答案)D、嚴(yán)重違紀(jì)的，公司可以直接解除勞動(dòng)合同。(正確答案)32、公司根據(jù)業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)和資源優(yōu)化配置的要求，按照控制風(fēng)險(xiǎn)、提升服務(wù)、降低成本、提高效率的原則，科學(xué)建立和合理劃分內(nèi)部控制活動(dòng)的重點(diǎn)和類別。公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為（）等幾大領(lǐng)域（此題為多選題）。A、戰(zhàn)略與治理(正確答案)B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)C、投資業(yè)務(wù)(正確答案)D、基礎(chǔ)管理(正確答案)E、監(jiān)督(正確答案)33、公司通過(guò)編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》的方式對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制活動(dòng)進(jìn)行梳理，《內(nèi)部控制手冊(cè)》包括（）（此題為多選題）。A、流程描述(正確答案)B、流程圖(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總表34、各業(yè)