網(wǎng)點主任內(nèi)控合規(guī)知識測試試題附答案

網(wǎng)點主任內(nèi)控合規(guī)知識測試試題及答案一、單選題（共20題，每題2分）1、用戶因終止或解除勞動合同、調(diào)轉(zhuǎn)、待崗、外派或工作需要不再承擔(dān)用戶職責(zé)時，所屬機(jī)構(gòu)要在()工作日內(nèi)提出刪除用戶的申請。一個(正確答案)三個五個十個2、現(xiàn)金尾數(shù)包營業(yè)終了現(xiàn)金放置限額，人民幣不超過()元、美元()元（各外幣折合美元)10萬、5千5萬、2千3萬、2千(正確答案)2萬、1千3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為尾箱監(jiān)管的第一責(zé)任人，除承擔(dān)監(jiān)管人的職責(zé)外，對本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出納人員的違規(guī)行為承擔(dān)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，()至少全面核查本機(jī)構(gòu)各類柜員尾箱（包括機(jī)構(gòu)尾箱、柜員尾箱，不含現(xiàn)金尾數(shù)包）一次，()至少組織并參與對機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金尾數(shù)包的全面檢查一次。每周、每周每周、每月每月、每月(正確答案)每月、每季4、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價單證、支付密碼器、單位結(jié)算卡、客戶證件和印章等的，給予()處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。通報批評警告經(jīng)濟(jì)處罰每警告至撤職(正確答案)5、智能柜臺業(yè)務(wù)嚴(yán)禁()，嚴(yán)禁“一手清”。風(fēng)險提示營銷推介代客操作(正確答案)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。6、智能柜臺客戶端面向外部客戶，是客戶辦理業(yè)務(wù)、進(jìn)行交易操作的載體，目前主要受理個人()業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金卡交易非現(xiàn)金(正確答案)第三方存管。7、對于大額、緊急業(yè)務(wù)的處理要求，下面表述不正確的是()。業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)要提前聯(lián)系省行報備業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)要提前聯(lián)系本行業(yè)務(wù)條線，安排人員以備審批盡職調(diào)查報告表業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)直接聯(lián)系廣東甄別中心，告知緊急業(yè)務(wù)處理需求(正確答案)業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)做好報文狀態(tài)監(jiān)控8、智能柜臺業(yè)務(wù)嚴(yán)禁()，嚴(yán)禁“一手清”。風(fēng)險提示營銷推介代客操作(正確答案)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)9、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)的內(nèi)控案防第一責(zé)任人，對本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)合規(guī)合法性負(fù)()。主體責(zé)任監(jiān)督責(zé)任全面責(zé)任(正確答案)10、對出現(xiàn)重大違規(guī)行為、案件線索、重大風(fēng)險隱患或緊急異常情況時，應(yīng)遵循報告途徑于第一時間向()報告，并根據(jù)事態(tài)進(jìn)展和處置情況，隨時續(xù)報。辦公室行長室上級機(jī)構(gòu)(正確答案)11、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)聯(lián)合()、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理等內(nèi)控管理人員(以下簡稱“內(nèi)控管理人員”)對員工合理設(shè)置崗位，明確崗位職責(zé)，建立內(nèi)控案防考核機(jī)制，加強(qiáng)重要崗位人員管控，有效實施員工管理。內(nèi)控副行長(正確答案)理財經(jīng)理客戶經(jīng)理12、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)建立()機(jī)制，保證內(nèi)控案防要求及時、準(zhǔn)確傳導(dǎo)員工，強(qiáng)化內(nèi)控案防教育，提高員工主動案防意識。內(nèi)控案防管理內(nèi)控信息傳導(dǎo)(正確答案)異常行為排查13、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)了解()的風(fēng)險點，加強(qiáng)復(fù)核和監(jiān)控，督促業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、現(xiàn)場核準(zhǔn)人員嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作業(yè)務(wù)，達(dá)到風(fēng)險可控的目的。高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽字審批業(yè)務(wù)(正確答案)賬戶掛失凍結(jié)業(yè)務(wù)14、對于錯賬沖正、凍結(jié)解凍等柜面操作業(yè)務(wù)，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對所授權(quán)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，原則上執(zhí)行“()”，參照總省行遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心的交易審核標(biāo)準(zhǔn)，重點審核柜員、現(xiàn)場核準(zhǔn)人員報送的基本要件及其合理性，審核基本要件與交易信息的一致性。A、事后審核B、事中審核(正確答案)C、業(yè)務(wù)審批監(jiān)控15、對于個人貸款、銀行承兌匯票等下沉業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人除負(fù)責(zé)按照相關(guān)條線規(guī)章制度，在業(yè)務(wù)發(fā)起、實物保管、柜面操作、貸后管理等階段組織落實風(fēng)險管控措施外，應(yīng)加強(qiáng)()，重點關(guān)注客戶意愿、客戶材料、客戶經(jīng)營的真實性，達(dá)到風(fēng)險管理對業(yè)務(wù)發(fā)展負(fù)責(zé)的內(nèi)控案防要求。A、事后審核B、事中審核C、業(yè)務(wù)審批監(jiān)控(正確答案)16、授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違規(guī)的，應(yīng)給予()處分，后果嚴(yán)重的，給予職位處理或撤職處分。警告至記大過(正確答案)誡勉談話記過至辭退記過17、員工被依法追究刑事責(zé)任，應(yīng)給予()處分。警告記大過開除(正確答案)辭退18、營業(yè)網(wǎng)點班中的“六個必須”的正確選項是()

1、大宗款項及重要空白憑證放入保險柜；

2、三人當(dāng)班，兩人臨柜；

3、不得在柜臺內(nèi)會客；

4、注意來人神態(tài)，言行舉止；

5、臨時離柜，現(xiàn)金和憑證入箱加鎖并簽退；

6、禁止非網(wǎng)點人員進(jìn)入營業(yè)廳;

7、禁止非網(wǎng)點人員在營業(yè)廳內(nèi)銷售非我行產(chǎn)品；

8、不得辦理本人業(yè)務(wù)；

9、臨時離開，電腦簽退。

123456(正確答案)234567834567923456819、“三證一陪同”是指：身份證、工作證、介紹信和()。上級保衛(wèi)部門人員陪同(正確答案)支行業(yè)務(wù)管理部人員支行行長室成員市行管理部門人員20、基層網(wǎng)點如何做好電信詐騙的防范工作？一是嚴(yán)格落實柜面人員對匯款轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的“三問兩看一核對”的工作要求，并填寫告知書；二是進(jìn)一步做好網(wǎng)點大堂和自助區(qū)域的巡查工作；三是()做好客戶的宣傳工作(正確答案)做好客戶交易情況了解做好客戶匯款基本賬戶信息查詢二、多選題（共20題，每題2分）1、對于一筆被反洗錢查詢的匯出匯款，前臺哪些操作是錯誤的()盡快聯(lián)系匯款人告知客戶提供信息的必要性和不利后果，請客戶配合提供相關(guān)信息?？蛻舨慌浜咸峁┬畔⒁矡o所謂，反正長時間不回復(fù)國外也會退回來。(正確答案)客戶提供的信息涉及制裁內(nèi)容，建議客戶修改、隱瞞信息，規(guī)避制裁。(正確答案)2、業(yè)務(wù)經(jīng)理必須嚴(yán)格按業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實施細(xì)則規(guī)定的履職事項開展工作。任何人員不得()影響業(yè)務(wù)經(jīng)理正常工作，不得對業(yè)務(wù)經(jīng)理堅持原則的行為打擊報復(fù)。違規(guī)干預(yù)(正確答案)刁難(正確答案)故意設(shè)置障礙(正確答案)3、核心銀行系統(tǒng)用戶應(yīng)遵守()的制度。開機(jī)簽退開機(jī)簽到(正確答案)離機(jī)簽到離機(jī)簽退(正確答案)4、跨境匯款中，美國OFAC全面制裁國家或地區(qū)有()。朝鮮(正確答案)伊朗(正確答案)古巴(正確答案)蘇丹(正確答案)敘利亞(正確答案)克里米亞地區(qū)(正確答案)5、單位和個人持有假貨幣，應(yīng)當(dāng)及時上交到()。辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)中國人民銀行(正確答案)公安機(jī)關(guān)(正確答案)司法機(jī)關(guān)工商管理機(jī)關(guān)6、需管理授權(quán)的業(yè)務(wù)，應(yīng)先審批后交易，不得逆流程操作。雙休及節(jié)假日期間遇必須管理授權(quán)的個金業(yè)務(wù)可采用電話授權(quán)的應(yīng)急方式，在提交遠(yuǎn)程集中核準(zhǔn)中心前及業(yè)務(wù)處理后，柜員及有權(quán)審批人（電話授權(quán)人）應(yīng)做哪些工作。柜員電話向有權(quán)授權(quán)人員匯報，取得授權(quán)人口頭授權(quán)，并告知有權(quán)授權(quán)人“集中核準(zhǔn)人員在受理該業(yè)務(wù)時將通過錄音電話與其核實。”。(正確答案)柜員在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上注明“已請示，同意辦理，聯(lián)系電話（手機(jī)長號）”，并簽章。(正確答案)雙休或節(jié)假日后第一個工作日，電話授權(quán)人在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上補(bǔ)簽字。(正確答案)將未補(bǔ)簽的業(yè)務(wù)憑證隨傳票上繳，留存復(fù)印件由電話授權(quán)人補(bǔ)簽字后補(bǔ)錄于集中核準(zhǔn)系統(tǒng)。電話授權(quán)人在原業(yè)務(wù)憑證補(bǔ)簽后補(bǔ)錄于集中核準(zhǔn)系統(tǒng)。(正確答案)7、辦理賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)切實履行“盡職調(diào)查”義務(wù)，注意做到()。對營業(yè)執(zhí)照、代碼證、稅務(wù)證等關(guān)鍵材料的真實性審核有疑義的，應(yīng)及時與工商行政管理部門核實(正確答案)只需審核客戶提供材料的復(fù)印件，并在復(fù)印件上加蓋“與原件相符”章嚴(yán)格審核開戶資料原件，確保復(fù)印件與原件一致(正確答案)必要時，可請開戶單位提供單位登記所在地址的房產(chǎn)證或房屋租賃證明等其他證明材料進(jìn)行上門核實。(正確答案)8、核心銀行系統(tǒng)用戶()時，所屬機(jī)構(gòu)要在一個工作日內(nèi)提出刪除核心銀行系統(tǒng)用戶的申請。終止或解除勞動合同(正確答案)待崗(正確答案)工作需要不再承擔(dān)用戶職責(zé)(正確答案)調(diào)轉(zhuǎn)機(jī)構(gòu)(正確答案)9、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)自查工作的()和自查結(jié)果的真實性負(fù)責(zé)。及時性(正確答案)完整性(正確答案)有效性(正確答案)10、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為內(nèi)控問題整改結(jié)果第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)整改工作的管理，組織制定()的整改措施和實施步驟，督促整改落實，避免“屢查屢犯”問題的發(fā)生。明確(正確答案)詳細(xì)(正確答案)可行(正確答案)有效11、高風(fēng)險業(yè)務(wù)包括()、中小企業(yè)授信、銀行承兌匯票等。掛失、賬戶凍結(jié)(正確答案)大額存取和劃撥(正確答案)代發(fā)工資（批量開卡）(正確答案)BGL賬戶核算(正確答案)銀企對賬(正確答案)車分期(正確答案)個人貸款(正確答案)12、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作第一責(zé)任人，當(dāng)出現(xiàn)突發(fā)事件，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)啟動應(yīng)急預(yù)案，確保突發(fā)事件得到及時有效處置，保障()安全，最大限度緩釋和控制風(fēng)險，盡快恢復(fù)正常營業(yè)。員工(正確答案)客戶人身(正確答案)資金財產(chǎn)(正確答案)大堂經(jīng)理13、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人日常履職分()事項，按現(xiàn)行制度或內(nèi)控案防要求在相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和內(nèi)控管理系統(tǒng)登記履職事項，詳細(xì)記錄履職時間及履職情況，落實內(nèi)控案防工作。每日(正確答案)每周(正確答案)每月(正確答案)每季(正確答案)每年14、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)重點落實()七項內(nèi)控案防工作。員工管理(正確答案)內(nèi)控合規(guī)傳導(dǎo)與案防教育(正確答案)業(yè)務(wù)審批與監(jiān)控(正確答案)自查自糾(正確答案)問題整改(正確答案)突發(fā)事件處置(正確答案)信息反饋(正確答案)員工行為異常排查重要實物徹查15、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月不相容崗位制度落實情況檢查，檢查不相容崗位/職責(zé)/業(yè)務(wù)交易，具體檢查()等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)防未按要求落實責(zé)任到人，導(dǎo)致出現(xiàn)串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題。柜員號使用(正確答案)開戶(正確答案)驗印(正確答案)業(yè)務(wù)印章保管(正確答案)銀企對賬(正確答案)上門服務(wù)(正確答案)票據(jù)交換(正確答案)大額資金收付授權(quán)與證實(正確答案)16、與以往的安全工作管理體制相比較，新形勢下的銀行安全保衛(wèi)工作有哪些變化？管理目標(biāo)和工作范圍大幅度延伸，管理服務(wù)和方式發(fā)生了重大變化；(正確答案)隨著大量的高科技電子防護(hù)設(shè)施的陸續(xù)投入使用，技防設(shè)施水平大幅度提高，安全保衛(wèi)工作管理手段開始由人防向技防過渡，科技含量逐漸加大，對安保人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力提出了新的要求；(正確答案)工作要求的高標(biāo)準(zhǔn)使現(xiàn)有的安保隊伍中復(fù)合型管理人才相對缺乏，工作水平和工作質(zhì)量急需提高。(正確答案)17、下列哪些屬于營業(yè)場所安全規(guī)定。營業(yè)場所大門、后門、防尾隨互鎖聯(lián)動門、加鈔間門鑰匙應(yīng)按規(guī)定指定專人分別保管、交接登記，鑰匙遺失，應(yīng)及時更換鎖頭和登記備案；(正確答案)非本網(wǎng)點人員進(jìn)入網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)，應(yīng)按規(guī)定查驗證件和履行相關(guān)手續(xù)；(正確答案)應(yīng)熟悉各類應(yīng)急預(yù)案，使用防衛(wèi)器具、報警設(shè)備和滅火器材；(正確答案)營業(yè)期間應(yīng)關(guān)閉防尾隨互鎖聯(lián)動門；(正確答案)應(yīng)按規(guī)定接送款箱；(正確答案)營業(yè)終了，應(yīng)按規(guī)定對報警設(shè)施進(jìn)行布防的，關(guān)閉門窗、落鎖以及關(guān)掉電源；(正確答案)營業(yè)前和營業(yè)終了應(yīng)對營業(yè)場所安全情況進(jìn)行檢查。(正確答案)18、在經(jīng)營管理活動中，不得利用職務(wù)上的便利，發(fā)生以下行為，否則給予記大過至撤職處分，后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營；(正確答案)利用職務(wù)上的便利為個人、親友謀取利益；(正確答案)將我行業(yè)務(wù)介紹給其它相關(guān)經(jīng)營機(jī)構(gòu)而個人獲取不當(dāng)利益；(正確答案)發(fā)生不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為。(正確答案)19、違反員工守則和勞動紀(jì)律、工作紀(jì)律以及工作場所管理等相關(guān)規(guī)定、違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)和我行關(guān)于員工行為禁止性規(guī)定，給予()處罰。經(jīng)濟(jì)處理；(正確答案)后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；(正確答案)后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分；(正確答案)后果特別嚴(yán)重的，給予職位處理或撤職處分。20、因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元以上案件，或十二個月內(nèi)發(fā)生兩起案件的，給予()處罰；給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人免職處分；(正確答案)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分；給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分；(正確答案)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分。三、判斷題（共10題，每題2分）1、柜員應(yīng)保管好本人密碼，不得將柜員密碼借予他人使用。對(正確答案)錯2、各營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月至少對重要空白憑證的保管和使用情況進(jìn)行一次檢查，核對系統(tǒng)記錄與憑證實物相符情況，并在系統(tǒng)打印的余額單做出記錄。銀行內(nèi)部員工經(jīng)客戶委托可為客戶代購、保管和傳送各類重要空白憑證。對錯(正確答案)3、核心銀行暫付暫收款項不同性質(zhì)的資金必須逐筆掛賬，不得合筆處理。對(正確答案)錯4、營業(yè)時間內(nèi)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理必須在營業(yè)區(qū)坐班開展工作，嚴(yán)禁派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗或代班經(jīng)辦柜面業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理離開網(wǎng)點參與客戶營銷。對(正確答案)錯5、在審核智能柜臺業(yè)務(wù)時，審核人員可以向客戶展示PAD端回顯信息。對錯(正確答案)6、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月要組織一次重要實物徹查，對現(xiàn)金（含自助終端）、

重要空白憑證、有價單證、貴金屬、押品等重要實物進(jìn)行檢查，確保賬實相符，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。對(正確答案)錯7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月要組