張維迎《經(jīng)濟學(xué)原理》課件第一章

第一章經(jīng)濟學(xué)的思維方式張維迎教授北京大學(xué)2013年9月10日1張維迎版權(quán)所有不得翻印目錄為什么學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)？經(jīng)濟學(xué)研究什么？經(jīng)濟學(xué)家如何思考？市場的邏輯;理解中國經(jīng)濟改革；經(jīng)濟學(xué)與其它學(xué)科的關(guān)系；經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展史及經(jīng)濟學(xué)的未來；思想的力量---為什么需要經(jīng)濟學(xué)家？2張維迎版權(quán)所有不得翻印為什么學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)理解歷史（解釋世界）:人類歷史;中國發(fā)展;社會問題;經(jīng)濟危機;改造制度，使人類生活的更好；指導(dǎo)個人生活;人生修煉;……3張維迎版權(quán)所有不得翻印公元前１萬３前年：90公元前１千年(西周)：150公元1750年：180公元2000年：66004張維迎版權(quán)所有不得翻印5張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)研究什么?經(jīng)濟學(xué)是研究國民財富增長和分配的科學(xué)(亞當(dāng)．斯密《國富論》）；經(jīng)濟學(xué)是研究市場如何運作的科學(xué)；經(jīng)濟學(xué)是研究稀缺資源如何有效配置的科學(xué)（LionelRobbins);經(jīng)濟學(xué)是研究理性人如何決策的科學(xué)；經(jīng)濟學(xué)是人類行為學(xué)（Praxeology;Mises及奧地利學(xué)派）；．．．．．．6張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)研究人類如何更好地合作人類的進步都來自合作：合作彌補了人類的生物缺陷；亞當(dāng)·斯密：正義的美德是法理學(xué)的基礎(chǔ)，謹(jǐn)慎的美德是經(jīng)濟學(xué)的基礎(chǔ)；(Justasthevirtueofjusticeisthefoundationfornaturaljurisprudence,sothevirtueofprudenceisthebasisforpoliticaleconomy.）經(jīng)濟學(xué)研究是研究組織和制度的科學(xué)；7張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)是一種思維方式約翰·梅納德·凱恩斯：經(jīng)濟學(xué)理論并不是一些現(xiàn)成的可以用于政策分析的結(jié)論。它不是教條，而是一種方法，一種智力工具，一種思維技巧，有助于擁有它的人得出正確的結(jié)論。8張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)家如何思考？人的行動是有目的的；只有個人才有能力決策（方法論的個人主義）；世界沒有免費的午餐（機會成本）；好壞在多一點與少一點之間（邊際分析）；自由交換是互利合作（雙贏；價值創(chuàng)造）；分工是進步的源泉；結(jié)果比動機更重要（適用于道德判斷）；自由競爭是件好事情；制度比人強；世界是不確定的；9張維迎版權(quán)所有不得翻印1、有目的的行動行動是為了某種目的(end)，實現(xiàn)目的的愿望就是行動的動機(motive)；行動就是改變現(xiàn)狀；之所以要改變現(xiàn)狀就是對現(xiàn)狀不滿；這是人之所以是人的基本事實，因此是一個不需要證明的公理（axiom);所有的經(jīng)濟學(xué)分析都是基于這一事實的邏輯推論（路德維?！っ兹梗?0張維迎版權(quán)所有不得翻印2、方法論的個人主義只有個體有目的和行動能力；也只有個人才能創(chuàng)造、發(fā)現(xiàn)、使用信息；所有的社會現(xiàn)象都是個人選擇的結(jié)果，盡管未必是個人選擇的直接目的；經(jīng)濟學(xué)同樣適用于分析“非經(jīng)濟問題”；“群體”、“集體”、“政府”、“國家”等，只是一個隱喻，本身沒有目的，也不可能行動；11張維迎版權(quán)所有不得翻印3、機會成本資源的稀缺性；選擇意味著存在著約束；價格是對稀缺程度的度量；機會成本：其他選擇的最大（主觀）價值；沒有免費午餐；所有需要“權(quán)衡”(trade-off);政府的忽悠；12張維迎版權(quán)所有不得翻印4、邊際分析鉆石與水的故事；總價值不同于邊際價值；最有選擇通常在多一點與少一點之間；經(jīng)濟學(xué)是“中庸的理論”，不主張極端選擇13張維迎版權(quán)所有不得翻印5、自由交換是互利合作產(chǎn)權(quán)配置的原則不同于價值最大化原則（大衛(wèi)·休謨）；交易是一種合作行為，創(chuàng)造價值：對自由交易的限制是違法自然法的：自然法準(zhǔn)則（大衛(wèi)·休謨）：根據(jù)同意轉(zhuǎn)移所有物的法則（自由交易、自由簽約權(quán)）；國際貿(mào)易：自由貿(mào)易是雙贏的；對自由交易的限制導(dǎo)致社會損失；14張維迎版權(quán)所有不得翻印6、分工是進步的源泉柏拉圖：哲學(xué)家統(tǒng)治，士兵（護衛(wèi)者）保護，人民生產(chǎn)；大衛(wèi)·休謨：人類的欲望和個人能力不匹配；協(xié)作提高能力，分工增加才能，互助減少了風(fēng)險亞當(dāng)·斯密：分工提高專業(yè)化水平，提高工作技能，提高熟練程度，擴大市場。15張維迎版權(quán)所有不得翻印7、結(jié)果比動機更重要經(jīng)濟學(xué)看重的是結(jié)果，而不是動機；經(jīng)濟學(xué)家對社會的價值判斷沒有太多發(fā)言權(quán)。真理只有一個，但好壞以人而定；道德判斷與經(jīng)濟學(xué)：百善孝為先，原心不原跡，原跡貧門無孝子萬惡淫為首，論跡不論心，論心世上無完人16張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)評價政策的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)一：政策的結(jié)果與目標(biāo)的目標(biāo)是否一致還是相反？一個政策之所以是“壞”的，不是因為經(jīng)濟學(xué)家不喜歡它的經(jīng)濟結(jié)果，而是它的結(jié)果與政策制定者自己的政策目標(biāo)不一致，甚至相反；標(biāo)準(zhǔn)二：同樣的目標(biāo)是否有成本更低的替代方案？北京市控制車輛的政策；標(biāo)準(zhǔn)三：政策是否承認(rèn)“消費者主權(quán)”（米塞斯）？市場經(jīng)濟中，消費者是真正的“老板”，企業(yè)決策的基礎(chǔ)是預(yù)測消費者的支付決策；政府主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)政策不好，因為它鼓勵企業(yè)家在決策是更多地考慮的是政府的偏好，而不是消費者的偏好！17張維迎版權(quán)所有不得翻印8、自由競爭是件好事情自由競爭有助于把“利己之心”變成“利人之行”；正是“盈利”的動機使企業(yè)家為客戶創(chuàng)造價值。自由競爭的前提是：自由和平等，沒有暴力的威脅；馬歇爾：當(dāng)競爭受到非難時，它的反社會的形式變?yōu)橥怀?。“競爭”這個名詞背負(fù)惡名，而且還包含某種利己心和對他人的福利漠不關(guān)心的意思。誠然，前現(xiàn)代的產(chǎn)業(yè)形式不及近代產(chǎn)業(yè)的具有意識的利己心，但也不及近代產(chǎn)業(yè)的具有意識的利人心。“近代的特色是精明而不是自私?！碑?dāng)原始社會的風(fēng)俗擴大了家庭范圍，并規(guī)定了一個人對他的鄰居的某種義務(wù)時，他也規(guī)定了對陌生人之間的敵視態(tài)度。在近代社會，人們對于鄰居和陌生人差不多一視同仁。對陌生人的同情心，是近代以前從未有過的一種有意識的利人心的日漸增長的源泉。18張維迎版權(quán)所有不得翻印9、制度比人強制度是一種游戲規(guī)則：一種激勵機制，決定選擇與結(jié)果之間的關(guān)系；人性沒有辦法改變，但人的行為因制度而變；經(jīng)濟學(xué)家不是道德學(xué)家；但不是說經(jīng)濟學(xué)家不關(guān)心道德；利己只心可以變?yōu)槔酥?，也可能變?yōu)楹θ酥?，關(guān)鍵看有什么樣的制度環(huán)境；道德墮落通常是“壞制度”的結(jié)果；最重要的制度：私有財產(chǎn)制度：私有財產(chǎn)是財富的基礎(chǔ)，和平的基礎(chǔ)，也是道德的基礎(chǔ)（亞里士多德）市場制度：將個人的善變成社會的善；19張維迎版權(quán)所有不得翻印10、世界是不確定的行動與結(jié)果之間的關(guān)系受許多非行動者控制的因素的影響，其中許多因素是我們不了解的；關(guān)系的復(fù)雜性是我們沒有辦法完全理解的；預(yù)測未來是困難的，經(jīng)濟學(xué)家只能進行“模式預(yù)測”（patternprediction）（哈耶克）,不能進行準(zhǔn)確預(yù)測；經(jīng)濟規(guī)律，是經(jīng)濟趨向的敘述（馬歇爾）；20張維迎版權(quán)所有不得翻印市場的邏輯個人利益與合作：追求幸福是人的本性（無需完全理性）；追求幸福的兩種途徑：強盜的邏輯：通過剝奪別人的幸福而獲得自己的幸福；市場的邏輯：通過使別人幸福而達(dá)到自己幸福；市場的邏輯與宗教的邏輯；21張維迎版權(quán)所有不得翻印人類歷史的演變強盜的邏輯市場的邏輯近代22張維迎版權(quán)所有不得翻印市場經(jīng)濟是什么?一只隱形的手(Invisiblehand):價格競爭一雙隱形的眼(Invisibleeyes)：聲譽品牌的價值一個責(zé)任制度:利潤利潤是基于契約的連帶責(zé)任與傳統(tǒng)的基于血緣和地緣的連坐制對比23張維迎版權(quán)所有不得翻印亞當(dāng)斯密的精彩語錄（1）人類幾乎隨時隨地需要同袍的協(xié)助，但要想僅僅依賴他人的仁慈，那一定是不行的。如果能夠刺激他們的自利心，并表示對他們自己有利，那么，他們的行動就容易展開，不論是誰，如果要和他人做任何生意，請首先照這樣做：請給我所要的東西吧，同時，你也將獲得你所要的東西---這就是交易的通義；我們所需要的大部分東西是一這種方式獲得的。我們每天所期待的食物，不是出于屠夫、釀酒師或面包師的仁慈，而是出于他們的自利的打算。我們不要討論他們的人道，而要討論他們的自愛，不要對他們將我們需要，而要談對他們自己的好處。24張維迎版權(quán)所有不得翻印亞當(dāng)斯密的精彩語錄（2）（自利的人）受“看不見的手的指引，去盡力實現(xiàn)一個并非本意所要達(dá)到的目的。沒有考慮社會利益，并不見得就對社會有害。一個人通過追求自身利益對社會利益的促進，往往比他有意促進社會利益時更加有效。”注意：自利（self-interest,self-love)不同于自私(selfish);經(jīng)濟動機也并不總是利己的；對金錢的欲望并不排除金錢以外的東西，這種欲望本身也許是出于高尚的動機。（馬歇爾）25張維迎版權(quán)所有不得翻印市場經(jīng)濟與消費者主權(quán)生產(chǎn)什么，誰說了算？消費者說了算！企業(yè)家就是伺候消費者的人；相對聰明的人伺候相對笨的人。消費者每天都在投票決定誰輸誰贏；市場經(jīng)濟是普惠大眾的經(jīng)濟制度！26張維迎版權(quán)所有不得翻印市場經(jīng)濟的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)個人是獨立的；個人享有基本自由；個人財產(chǎn)是不可侵犯的；政府的職能：保護個人自由和財產(chǎn)不受侵犯．27張維迎版權(quán)所有不得翻印司馬遷《貨殖列傳》自由放任市場的最早倡導(dǎo)者；耳目欲極聲色之好，口欲窮芻豢之味，身安逸樂，而心夸矜勢能之榮使。俗之漸民久矣，雖戶說以眇論，終不能化。故善者因之，其次利道之，其次教誨之，其次整齊之，最下者與之爭。待農(nóng)而食之，虞而出之，工而成之，商而通之。此寧有政教發(fā)征期會哉？物賤之征貴，貴之征賤，各勸其業(yè)，樂其事，若水之趨下，日夜無休時，不召自來，不求而民出之。豈非道之所符，而自然之驗邪?企業(yè)家就是預(yù)測未來：時用則知物；擇人任時；富無經(jīng)業(yè)，貨無常主，能者輻湊，不肖者瓦解。信譽：是以廉吏久，久更富，廉賈歸富。28張維迎版權(quán)所有不得翻印中國的市場化轉(zhuǎn)型從計劃經(jīng)濟到市場經(jīng)濟：從強盜的邏輯到市場的邏輯用產(chǎn)權(quán)(property-basedrights)替代職權(quán)(position-basedrights)的漸進過程：“千金之家比一都之君，聚萬者與王者同樂”。（司馬遷決策主體由政府官員轉(zhuǎn)向企業(yè)家；29張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)與其它社會科學(xué)所有社會科學(xué)都是有關(guān)人的行為的科學(xué)，但不同學(xué)科的方法、假設(shè)、著眼點不同；經(jīng)濟學(xué)：從個人到社會(frommicrotomacro)社會學(xué)：從社會到個人(frommacrotomicro)心理學(xué)：用觀察、實驗的方法看人們實際上是怎么行為的。（行為科學(xué)）30張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)與數(shù)學(xué)數(shù)學(xué)是經(jīng)濟學(xué)研究的重要工具；經(jīng)濟學(xué)的數(shù)學(xué)化受物理學(xué)的影響；但經(jīng)濟學(xué)也為使用數(shù)學(xué)工具付出了代價！克魯格曼：可以理解，并且不可避免，經(jīng)濟學(xué)是沿著數(shù)學(xué)阻力最小的方向前進。只在路燈下尋找丟失的手表。削足適履：如果數(shù)學(xué)上沒有辦法處理，就假定它不存在。規(guī)模報酬遞增；技術(shù)進步；企業(yè)家；畫蛇添足！31張維迎版權(quán)所有不得翻印馬歇爾論經(jīng)濟學(xué)與數(shù)學(xué)“數(shù)學(xué)訓(xùn)練是有用的，因為數(shù)學(xué)能通過異常簡練準(zhǔn)確的語言來清楚表達(dá)一些一般關(guān)系和一些經(jīng)濟推理的簡短過程，雖然這的確可以用日常語言來表達(dá)，但不會有同樣清晰的輪廓。更為重要的是，使用數(shù)學(xué)方法處理物理的經(jīng)驗會使人們深刻領(lǐng)會經(jīng)濟變化之間的相互作用，這是其他任何途徑都不可能達(dá)到的效果?！保ń?jīng)濟學(xué)原理附錄四）；馬歇爾曾寫信給他鐘愛的學(xué)生A.L.鮑利如何使用數(shù)學(xué)：“(1)把數(shù)學(xué)作為速記語言，而非調(diào)查工具；（2）堅持使用數(shù)學(xué)直到研究完成；（3）把數(shù)學(xué)語言翻譯成文字；（4）通過真實生活中的重要事例來解釋說明;(5)去掉數(shù)學(xué)；（6）如果不能成功做到（4）那就盡量做到（3）。最后一步是我經(jīng)常做的?！?2張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)的歷史亞當(dāng)斯密《國富論》（1776）與古典經(jīng)濟學(xué)；1870s邊際革命與主觀效用理論；馬歇爾《經(jīng)濟學(xué)原理》（1890）與新古典經(jīng)濟學(xué)；凱恩斯主義革命（1936）與宏觀經(jīng)濟學(xué)；邊緣化的“奧地利學(xué)派”；博弈論與信息經(jīng)濟學(xué)；33張維迎版權(quán)所有不得翻印經(jīng)濟學(xué)的未來革命？科學(xué)的發(fā)展總是進步的嗎？Whig主義歷史觀對嗎？新古典市場經(jīng)濟學(xué)是對市場最好的描述嗎？假設(shè)的現(xiàn)實性；描述的正確性（沒有企業(yè)家的市場）；預(yù)測的準(zhǔn)確性；理論的缺陷不等市場本身的缺陷。34張維迎版權(quán)所有不得翻印理論與現(xiàn)實理論是一張地圖；但不應(yīng)該在燈下找手表；亞當(dāng).斯密的增長理論為什么會丟失？35張維迎版權(quán)所有不得翻印可能的選擇科學(xué)的危機與科學(xué)范式的變化；有限理性代替完全理性；生物學(xué)演化論的方法代替物理學(xué)均衡論的方法；實驗經(jīng)濟學(xué)和實證研究（包括案例）；奧地利學(xué)派的理論是否有可能變成主流？36張維迎版權(quán)所有不得翻印思想的力量：大衛(wèi)·休謨thoughmenbemuchgovernedbyinterest;yeteveninterestitself,andallhumanaffairs,areentirelygovernedbyopinion.”37張維迎版權(quán)所有不得翻印思想的力量：凱恩斯經(jīng)濟學(xué)家和政治學(xué)家的思想，不論它們正確與否，都比一般所想象的更有力量。的確，世界就是由它們統(tǒng)治的。實用主義者自認(rèn)為他們不受任何學(xué)理的影響，其實他們經(jīng)常是某個已故經(jīng)濟學(xué)家的俘虜。自以為是的當(dāng)權(quán)者，他們的狂亂想法不過是從若干年前某個拙劣的作家的作品中提煉出來的。我確信，和思想的逐步侵蝕相比，既得利益的力量被過分夸大了。。。?；蜻t或早，不論好壞，危險的東西不是既得利益，而是思想。38張維迎版權(quán)所有不得翻印思想的力量：米塞斯米塞斯：人所做的一切，是支配其頭腦的理論、學(xué)術(shù)、信條和心態(tài)之結(jié)果。在人類歷史上，除開心智之外，沒有一物是真實的或?qū)嵸|(zhì)性的。一般認(rèn)為，社會學(xué)術(shù)的沖突是由于利益集團的沖突。如果這種理論成立，人類合作就沒有希望了。我們必須認(rèn)識到，社會問題是社會學(xué)說狀態(tài)的結(jié)果學(xué)說的沖突是關(guān)于手段的，而不是關(guān)于