2023年非銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢競賽測驗(yàn)題

非銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽試題一、填空題1、反洗錢，是指為了防止通過多種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)地組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益地來源和性質(zhì)地（）活動，根據(jù)規(guī)定采用有關(guān)措施地行為.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索2、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置地（）機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)地特定（）機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采用防止、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份（）制度、客戶身份資料和交易記錄（）制度、大額交易和可疑交易（）制度，履行（）義務(wù).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索3、依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得地客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）機(jī)關(guān)舉報.接受舉報地機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索5、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)地部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪地交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）機(jī)關(guān)匯報.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索二、判斷題1、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶地現(xiàn)金、記名有價證券超過規(guī)定金額地，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索2、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)地部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得地客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢調(diào)查.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢防止、監(jiān)控制度地規(guī)定，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作.（）5、通過調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑地，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)地偵查機(jī)關(guān)報案.客戶規(guī)定將調(diào)查所波及地賬戶資金轉(zhuǎn)往境外地，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門同意，可以采用臨時凍結(jié)措施.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合.（）7、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報.（）8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》地規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對代理人和被代理人地身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行查對并登記.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報地詳細(xì)措施，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索10、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重地，處20萬元以上50萬元如下罰款，并對直接負(fù)責(zé)地董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處1萬元以上10萬元如下罰款.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索11、對涉嫌恐怖活動資金地監(jiān)控不合用《中華人民共和國反洗錢法》.（）12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報人民幣、外幣大額交易和可疑交易.（）13、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行地規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知地，不得立即解除臨時凍結(jié).（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索14、假如客戶或者實(shí)際控制客戶地自然人、交易地實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任人員地家庭組員及其他關(guān)系親密地人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”地客戶身份識別規(guī)定，履行勤勉盡職義務(wù).（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密地原則，妥善保留客戶身份資料和交易記錄，闡明每項交易狀況，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需地信息.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索16、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家（地區(qū)）客戶地風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）地客戶.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索17、金融機(jī)構(gòu)地風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送中國反洗錢監(jiān)測中心.（）18、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)地，無論波及資金金額大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資地可疑交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索19、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)合計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額地，可以不向反洗錢信息中心匯報大額或可疑交易.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索20、金融機(jī)構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資地可疑交易僅限于《金融機(jī)構(gòu)匯報涉嫌恐怖融資地可疑交易管理措施》規(guī)定地七種情形.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索21、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，不必審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度地方案.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)地負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度地有效實(shí)行負(fù)責(zé).但不必設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者部門.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索23、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明地客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶.（）

24、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得地客戶身份資料地真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問地，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索25、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一地，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)地設(shè)區(qū)地市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重地，提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)地董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分：

(1)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度地；

(2)未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作地；

(3)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)地.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索26、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)地，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)地設(shè)區(qū)地市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正.情節(jié)嚴(yán)重地，處2萬元以上5萬元如下罰款.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后地10個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定地一種機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索28、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日合計人民幣200萬元以上地款項劃轉(zhuǎn)，不必作為大額交易進(jìn)行匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索29、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日合計人民幣50萬元以上地款項劃轉(zhuǎn)，需要作為大額交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索30、10個工作日內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋地行為，需要作為可疑交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索31、法人、其他組織堅持規(guī)定以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因地，需要作為可疑交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索32、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付地，需要作為可疑交易匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索33、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)公布地恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)地，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易匯報，并且按有關(guān)主管部門地規(guī)定依法采用措施.

文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索（）34、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行地交易與恐怖主義、恐怖活動罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動地人有關(guān)聯(lián)地，無論所波及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都與本機(jī)構(gòu)沒有關(guān)系，沒有必要報案或提交有關(guān)匯報.（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索三、單項選擇題1、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份地，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定地客戶身份識別措施；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定地客戶身份識別措施地，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)地責(zé)任.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C、該金融機(jī)構(gòu)D、公安部門或者是工商行政管理部門2、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參與地國際公約，或者按照（）原則，開展反洗錢國際合作.A、平等互利B、平等互惠C、和平共處D、以上說法都對3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易匯報或者可疑交易匯報地，致使洗錢后果發(fā)生地，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、20萬元以上50萬元如下B、50萬元以上200萬元如下C、50萬元以上500萬元如下D、50萬元以上800萬元如下4、《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生地，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)地董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處（）罰款.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、一萬元以上五萬元如下B、一萬元以上十萬元如下C、五萬元以上二十萬元如下D、五萬元以上五十萬元如下5、司法機(jī)關(guān)根據(jù)反洗錢法獲得地客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）.A、司法調(diào)查B、刑事偵查C、刑事訴訟D、案件審判6、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報.A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行或者檢察機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)7、金融機(jī)構(gòu)辦理地單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)地合計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易地，應(yīng)當(dāng)及時向（）匯報.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、中國人民銀行B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、反洗錢信息中心8、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對代理人和被代理人地身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行（）.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、查對B、登記C、查對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)地復(fù)印件9、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列業(yè)務(wù)中需查對客戶身份證件和其他身份證明文獻(xiàn).其中描述不對旳地是（）.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)地C、客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)協(xié)議地受益人不是客戶本人地D、為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)（）仍不能排除洗錢嫌疑地可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)地偵查機(jī)關(guān)報案.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、現(xiàn)場檢查B、反洗錢調(diào)查C、反洗錢協(xié)查D、核查11、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列有關(guān)臨時凍結(jié)地說法中，不對旳地是（）.A、客戶規(guī)定將調(diào)查所波及地賬戶資金轉(zhuǎn)往境外地，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人同意，可以采用臨時凍結(jié)措施.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索B、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)地資金，應(yīng)當(dāng)及時決定與否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)地，根據(jù)反洗錢法地規(guī)定采用凍結(jié)措施.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索C、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)地資金，應(yīng)當(dāng)及時決定與否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)地，應(yīng)當(dāng)立即告知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即告知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門地規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知地，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索12、下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢行政懲罰權(quán)地是（）A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省一級派出機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)地市一級派出機(jī)構(gòu)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)13、根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不對旳地是（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更地，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料.B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保留五年.C、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶地有關(guān)身份信息.D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院反洗錢行政主管部門.14、下列說法中，不對旳地是（）A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)地組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪都是洗錢犯罪地上游犯罪.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保留五年.C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)地需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，規(guī)定其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)地重大事項作出闡明.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索D、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具地調(diào)查告知書.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索15、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶規(guī)定將調(diào)查所波及地賬戶資金轉(zhuǎn)往境外地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）匯報.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）匯報人民幣、外幣大額和可疑交易A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)17、未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作地，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)地董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員予以（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟(jì)懲罰18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)有關(guān)地客戶身份識別工作.為自然人客戶辦理單筆（）地現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)必須查對客戶有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、人民幣1萬元以上B、人民幣1萬元以上或者外幣等值2023美元以上C、人民幣5萬元以上D、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索19、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系地客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后地（）內(nèi)完畢等級劃分工作.A、5個工作日B、15日C、10個工作日D、10日20、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)地特定非金融機(jī)構(gòu)地范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理地詳細(xì)措施，由（）制定.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、全國人民代表大會及其常務(wù)委員會B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門D、國務(wù)院有關(guān)部門21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵照（）地原則，針對具有不一樣洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性地客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用對應(yīng)地措施，理解客戶及其交易目地和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶地自然人和交易地實(shí)際受益人.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、客戶至上B、控制風(fēng)險C、盈利最大化D、理解你地客戶22、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)理解保管箱地（）.A、登記人B、使用人C、代理人D、實(shí)際使用人23、在與客戶地業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)地客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其平常（）、金融交易狀況，及時提醒客戶更新資料信息.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、資金來源B、經(jīng)營活動C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況24、客戶先前提交地身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期地，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、中斷B、終止C、停止D、繼續(xù)25、同一介質(zhì)上存有不一樣保留期限客戶身份資料或者交易記錄地，應(yīng)當(dāng)（）.A、保留5年B、保留23年C、按照會計檔案管理規(guī)定D、按最長期限保留26、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送地涉嫌恐怖融資地可疑交易匯報存在錯誤地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、在接到補(bǔ)正告知地5日內(nèi)補(bǔ)正B、在接到補(bǔ)正告知地5個工作日內(nèi)補(bǔ)正C、在接到補(bǔ)正告知地10日內(nèi)補(bǔ)正D、在接到補(bǔ)正告知地10個工作日內(nèi)補(bǔ)正27、交易同步符合兩項以上大額交易原則地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）.A、按權(quán)衡后相對重要地一項原則提交大額交易匯報B、按金額較大地一項原則提交大額交易匯報C、任選其中一項原則提交大額交易匯報D、分別提交大額交易匯報28、下面哪項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化地，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將 更新狀況匯報中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)？（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置狀況B、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況C、反洗錢宣傳培訓(xùn)狀況D、反洗錢年度內(nèi)部審計狀況29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日合計人民幣（）萬元以上地款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、5B、50C、100D、20030、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置狀況年度內(nèi)發(fā)生變化地，應(yīng)于變化后地（）個工作日內(nèi)將更新狀況匯報中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、3B、5C、7D、10四、多選題1、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得地客戶身份資料地（）有疑問地，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、有效性B、完整性C、規(guī)范性D、真實(shí)性2、下面有關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保留制度地論述對旳地有（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更地，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料.B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ貦C(jī)構(gòu).C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后次年、客戶交易信息在交易結(jié)束后次年計起至少保留5年.D、以上說法只有一種對旳.3、下面有關(guān)臨時凍結(jié)措施地論述對旳地有（）A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已根據(jù)規(guī)定臨時凍結(jié)地資金，應(yīng)當(dāng)及時決定與否繼續(xù)凍結(jié).B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)地，根據(jù)刑事訴訟法地規(guī)定采用凍結(jié)措施.C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)地，應(yīng)當(dāng)立即告知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié).D、臨時凍結(jié)不得超過48小時.4、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一地，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)地設(shè)區(qū)一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重地，提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)地董事、高級管理人員和其他負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分（）.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度地.B、未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作地.C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)地.D、未按照規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄地.5、下列犯罪屬于洗錢犯罪地上游犯罪地是（）A、破壞金融管理秩序犯罪B、金融詐騙犯罪C、恐怖活動犯罪D、貪污賄賂犯罪6、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門地授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查地職能不能由（）實(shí)行.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門地派出機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C、各級政府地司法機(jī)關(guān)D、各級政府地公安機(jī)關(guān)7、根據(jù)反洗錢法地規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列哪種做法是容許地（）？A、在調(diào)查中需要深入核查地，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)地反洗錢部門負(fù)責(zé)人同意，可以將被調(diào)查對象地賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索B、對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損地文獻(xiàn)、資料，可以予以封存.C、調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場地金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場地金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索D、客戶規(guī)定將調(diào)查所波及地賬戶資金轉(zhuǎn)往境外地，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人同意，可以采用臨時凍結(jié)措施.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索8、有關(guān)反洗錢信息中心，下列說法中對旳地是（）.A、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)置.B、接受、分析大額和可疑交易匯報.C、對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易匯報義務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查.D、按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門匯報分析成果.9、下列哪些說法體現(xiàn)了我國“一部門牽頭，多部門合作協(xié)調(diào)”地反洗錢工作機(jī)制？（）A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國地反洗錢監(jiān)督管理工作.B、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自地職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理工作.C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合.D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取必需地信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行地反洗錢義務(wù)包括（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、大額交易和可疑交易匯報制度D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等11、《反洗錢法》規(guī)定地反洗錢義務(wù)主體包括（）A、中華人民共和國公民B、在中華人民共和國境內(nèi)地居民和非居民C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置地金融機(jī)構(gòu)D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)地特定非金融機(jī)構(gòu)12、下面說法論述對旳地是（）A、對履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得地客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索B、司法機(jī)關(guān)根據(jù)反洗錢法獲得地客戶身份資料和交易信息，只能用于反行錢刑事訴訟.C、對違反保密義務(wù)地，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)地機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易匯報受法律保護(hù).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索D、中國人民銀行設(shè)置中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一地大額交易和可疑交易匯報地接受、分析、保留機(jī)構(gòu)，防止因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶地隱私權(quán)和商業(yè)秘密.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（）地狀況進(jìn)行監(jiān)督管理.A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料保留制度C、交易記錄保留制度D、業(yè)務(wù)流程14、金融機(jī)構(gòu)除查對有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)外，可以采用如下地一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn).B、現(xiàn)場檢查C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核算15、下列哪些行為屬于恐怖融資行為A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)B、以資金或者其他財產(chǎn)C、為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)16、如下交易行為，具有可疑交易特性地有（）A、長期內(nèi)分散投保，集中退保地B、購置地保險產(chǎn)品與其表述明顯不符，經(jīng)勸說改為其他險種地C、不關(guān)注退保也許帶來地較大金錢損失，而堅決規(guī)定退保，且不能合理解釋退保原因地D、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保費(fèi)并隨即規(guī)定返還超過部分地17、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》規(guī)定，單位應(yīng)報送如下可疑交易（）.A、對保險企業(yè)地審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注B、購置地保險產(chǎn)品與其所表述地需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購置地.C、以躉交方式購置大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符地D、大額保費(fèi)保單躊躇期退保、保險協(xié)議生效后來短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并規(guī)定退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶地.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》規(guī)定，單位應(yīng)報送下列可疑交易（）A、不關(guān)注退保也許帶來地較大金錢損失，而堅決規(guī)定退保，且不能合理解釋退保原因地B、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額D、法人、其他組織堅持規(guī)定以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因地.19、田某是A企業(yè)財務(wù)人員，2023年12月向B保險企業(yè)躉交200萬元保費(fèi)，為其本人投保養(yǎng)老保險，期限為3年.2023年2月，田某向B保險企業(yè)申請退保，因短期內(nèi)退保將對田某導(dǎo)致較大損失，B保險企業(yè)提醒田某如因短期資金周轉(zhuǎn)發(fā)生問題，可采用保單質(zhì)押等方式獲取資金，不過田某堅決規(guī)定退保，并且最佳以現(xiàn)金方式給付，至于退保地原因田某不愿闡明.請問田某地交易行為符合如下哪種可疑交易特性（）文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋.B、以躉交方式購置大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符地.C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額.D、不關(guān)注退保也許帶來地較大金錢損失，而堅決規(guī)定退保，且不能合理解釋退保原因地.20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》規(guī)定，單位應(yīng)報送如下可疑交易（）A、通過第三人支付自然人保費(fèi)，并深入闡明第三人與自然人關(guān)系地.B、機(jī)構(gòu)為自然人個人支付保險費(fèi)地.C、通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系地.D、發(fā)現(xiàn)其他交易地金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢地..填空洗錢2、金融非金融識別保留匯報反洗錢3、保密4、公安5、偵查判斷題1、×2、√3、×4、√5、√6、√7、√8、√9、×10、×11、×12、×13、×14、√15、√16、√17、×18、√19、×20×21、×22、×23、√24、√25、√26、×27、×28、×29、√30、√31、√32、√33、√34、×單項選擇1、C2、B3、B4、D5、C6、C7、D8、C9、D10、B文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索11、B12、D13、D14、D15、B16、B17、C18、D19、C20、B文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索21、D22、D23、B24、A25、D26、B27、D28、A29、D30、D文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索多選1、ABD2、AD3、ABD4、ABC5、ABCD6、CD7、BCD8、ABD9、ABCD文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜