UV產(chǎn)品培訓(xùn)-網(wǎng)上銀行二

U8V11產(chǎn)品培訓(xùn)—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司2023年1月18日課程提綱產(chǎn)品概述產(chǎn)品綜述術(shù)語說明應(yīng)用角色應(yīng)用價值接口說明應(yīng)用準(zhǔn)備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)期初數(shù)據(jù)課程提綱業(yè)務(wù)介紹系統(tǒng)參數(shù)流程概述關(guān)鍵控制點對公支付，集團支付，對私支付查詢分析其他說明1.1產(chǎn)品綜述－－應(yīng)用背景市場環(huán)境分析銀行推廣“銀企直聯(lián)”業(yè)務(wù)，加強客戶在銀行的交易量。信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷進步，電子商務(wù)迅猛發(fā)展。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務(wù)特點：成本相對低廉、方式便捷靈活、打破了時空限制。網(wǎng)銀用戶數(shù)和交易量高速增長，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務(wù)的主要渠道。銀行大力推廣，以促進客戶的銀行交易量。企業(yè)結(jié)算模式發(fā)展趨勢適應(yīng)市場結(jié)算模式發(fā)展要求多個開戶銀行業(yè)務(wù)辦理企業(yè)自身管理要求：效率、成本、監(jiān)控、資金、競爭力1.1產(chǎn)品綜述－－應(yīng)用場景多銀行開戶管理企業(yè)資金管理操作便捷高效

資金及時掌控安全支付管理業(yè)務(wù)集中監(jiān)控業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)無縫集成1.1產(chǎn)品綜述－－應(yīng)用準(zhǔn)備應(yīng)用準(zhǔn)備：客戶、銀行、用友簽署三方合作協(xié)議。企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議》；與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議》，并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)的《申請表》及相應(yīng)的授權(quán)通知書。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開發(fā)計劃并組織與企業(yè)的實施。銀行、企業(yè)、用友共同進行測試和投產(chǎn)前驗證。驗證無誤后正式開通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應(yīng)用。1.1產(chǎn)品綜述網(wǎng)上銀行是出納以及資金管理人員使用的管理工具。銀行付款業(yè)務(wù)的日常處理：銀行對賬，自動核對數(shù)據(jù)，以及操作日志查詢包括普通支付單、集團支付單、對私支付單，提供支付業(yè)務(wù)的網(wǎng)上支付結(jié)算。形成銀行余額調(diào)節(jié)表、日記賬和其他財務(wù)賬表查詢。多銀行賬戶支付查詢平臺：為企業(yè)提供多個銀行網(wǎng)上支付及查詢的平臺，打破逐個銀行單獨支付的局限。提供包括所有銀行余額匯總查詢及收付款交易明細(xì)查詢，進行資金可用量查詢及比較。數(shù)據(jù)交互：提供向應(yīng)收、應(yīng)付系統(tǒng)導(dǎo)出收付款單，向資金管理系統(tǒng)導(dǎo)出付款單及銀行交易信息。

網(wǎng)上銀行與ERP中的應(yīng)收、應(yīng)付、網(wǎng)上報銷、結(jié)算中心、總賬等系統(tǒng)數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián)，提供作為企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)與外部結(jié)算的紐帶，提供先進的結(jié)算方式，即時掌握企業(yè)全面資金狀況及資金流變化，幫助企業(yè)便捷、嚴(yán)謹(jǐn)、全面進行資金管理工作。1.1產(chǎn)品綜述

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.1產(chǎn)品綜述

基礎(chǔ)設(shè)置款項支付日常查詢開戶銀行錄入復(fù)核-審核確認(rèn)或變更記賬銀行對賬往來單位各銀行許可銀行余額交易明細(xì)支付狀態(tài)操作日志操作員權(quán)限賬號、金額1.1產(chǎn)品綜述—應(yīng)用框架付款普通支付集團支付對私支付收款收款交易明細(xì)數(shù)據(jù)交互銀行對賬交易明細(xì)與付款單據(jù)對賬分析查詢余額查詢明細(xì)查詢操作日志1.2術(shù)語說說明支付狀狀態(tài)：：用來記記錄企企業(yè)發(fā)發(fā)出支支付申申請到到銀行行受理理過程程中的的各種種狀態(tài)態(tài)，以以分別別反映映單據(jù)據(jù)的支支付情情況。。銀行賬賬戶：：可以用用來連連續(xù)記記錄全全部銀銀行存存款的的收入入、支支出及及結(jié)存存情況況，一一般應(yīng)應(yīng)按企企業(yè)的的銀行行開戶戶情況況設(shè)置置銀行行存款款日記記賬。。業(yè)務(wù)種種類：：在將明明細(xì)查查詢轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為銀銀行對對賬單單或是是在其其他系系統(tǒng)導(dǎo)導(dǎo)入交交易明明細(xì)作作為原原始單單據(jù)時時，建建立的的與結(jié)結(jié)算方方式的的對應(yīng)應(yīng)關(guān)系系，以以便轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換。。網(wǎng)銀適適配器器（UFbank）：將業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)(NC、U8、U9、T6、T3等)與銀銀行系系統(tǒng)連連接接的橋橋梁。。UFBank將不同同銀行行數(shù)據(jù)據(jù)格式式和連連接方方式轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換成成統(tǒng)一一的數(shù)數(shù)據(jù)格格式（（用友友內(nèi)部部標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)格式式）和和連接接方式式，業(yè)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)只只與內(nèi)內(nèi)部標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)接接口打打交道道。1.3應(yīng)用角角色角色（或崗位）崗位職責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)功能銀行出納處理銀行支付、下載銀行交易明細(xì)、查詢銀行余額、銀行對賬單據(jù)支付、確認(rèn)、變更/銀行對賬會計審核/對賬/制單審核/對賬/生成憑證資金管理人員查詢銀行余額、明細(xì)并分析余額查詢/明細(xì)查詢1.4應(yīng)用價價值省時省省力：：企業(yè)批批量發(fā)發(fā)送指指令，，實現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬賬、查查詢余余額和和明細(xì)細(xì)，管管理賬賬務(wù)日日志隨心所所欲：：功能豐豐富，，操作作簡便便，有有利于于靈活活組合合，實實現(xiàn)最最佳效效果。。企業(yè)業(yè)可根根據(jù)自自身財財務(wù)管管理的的需要要，通通過財財務(wù)軟軟件系系統(tǒng)對對銀行行提供供的“原子””交易易進行行自由由組合合和控控制，，靈活活定制制內(nèi)部部授權(quán)權(quán)機制制，從從而擁擁有自自己的的專有有銀行行。方便快快捷：：銀行““門到到門””式的的接收收賬務(wù)務(wù)指令令，企企業(yè)財財務(wù)人人員無無須重重復(fù)錄錄入指指令信信息，，所有有指令令一次次錄入入，一一經(jīng)審審核批批準(zhǔn)，，立即即完成成對外外支付付并更更新財財務(wù)系系統(tǒng)賬賬務(wù)信信息，，節(jié)省省了大大量的的二次次錄入入和手手工制制單出出票時時間，，提高高了財財務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)信信息應(yīng)應(yīng)用的的及時時性與與準(zhǔn)確確性。。及時準(zhǔn)準(zhǔn)確：：實時處處理各各項指指令，，行內(nèi)內(nèi)資金金瞬時時到賬賬。盡在掌掌握：：隨時反反饋賬賬務(wù)動動態(tài)，，便于于決策策理財財。賬賬務(wù)信信息銀銀行同同步，，解決決了長長期困困擾企企業(yè)的的銀行行與企企業(yè)賬賬務(wù)信信息不不一致致問題題，為為企業(yè)業(yè)財務(wù)務(wù)決策策提供供實時時、準(zhǔn)準(zhǔn)確、、全面面的賬賬務(wù)信信息支支持。。安全保保密：：特有的的嚴(yán)格格加密密通道道，CA證書，，加密密服務(wù)務(wù)器等等，從從而可可有效效地防防止黑黑客攻攻擊、、指令令重復(fù)復(fù)提交交，保保證信信息安安全傳傳遞。。一減減輕了了工作作壓力力二縮縮短了了服務(wù)務(wù)距離離三提提高了了結(jié)算算效率率四增增強了了管理理能力力1.5接口說說明*1：付款款交易易明細(xì)細(xì)導(dǎo)入入到結(jié)結(jié)算中中心的的付款款單包包括：：銀行付付款結(jié)結(jié)算單單、銀銀行付付款單單、銀銀行結(jié)結(jié)算單單、下下?lián)軉螁?、委委托付付款單?2：收款款交易易明細(xì)細(xì)導(dǎo)入入到結(jié)結(jié)算中中心的的收款款單包包括：：銀行收收款結(jié)結(jié)算單單、銀銀行收收款單單、銀銀行結(jié)結(jié)算單單、上上劃單單、委委托收收款單單1.5接口說說明－－應(yīng)收收應(yīng)付付網(wǎng)上銀銀行與與應(yīng)收收款管管理/應(yīng)付款款管理理系統(tǒng)統(tǒng)：應(yīng)收款款管理理/應(yīng)付款款管理理已經(jīng)經(jīng)審核核但沒沒有生生成憑憑證的的付款款單可可向網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行導(dǎo)導(dǎo)出。。網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)向向應(yīng)收收款管管理/應(yīng)付款款管理理系統(tǒng)統(tǒng)已經(jīng)經(jīng)有支支付標(biāo)標(biāo)記但但沒有有生成成憑證證的付付款單單。網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)向向應(yīng)收收款管管理/應(yīng)付款款管理理系統(tǒng)統(tǒng)導(dǎo)出出收款款交易易明細(xì)細(xì)無論應(yīng)應(yīng)收導(dǎo)導(dǎo)出到到網(wǎng)上上銀行行，還還是網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行導(dǎo)導(dǎo)入到到應(yīng)收收的單單據(jù)，，均在在應(yīng)收收系統(tǒng)統(tǒng)生成成憑證證。1.5接口說說明－－應(yīng)收收應(yīng)付付客戶檔案中設(shè)置銀行賬號信息

設(shè)置交易單位信息1.客戶銀行賬號在交易單位中已存在。2.本單位賬號和網(wǎng)上銀行的支付賬號對應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號。1.5接口說說明—在應(yīng)收收管理理導(dǎo)出出付款款單1.5接口說說明—在應(yīng)收收管理理導(dǎo)出出付款款單導(dǎo)出成成功后后點擊擊出報報告1.5接口說說明－－收款款交易易明細(xì)細(xì)導(dǎo)為為應(yīng)收收系統(tǒng)統(tǒng)收款款單選擇目目標(biāo)系系統(tǒng)、、支付付銀行行、收收款交交易明明細(xì)選擇需需要導(dǎo)導(dǎo)出記記錄導(dǎo)出成成功提提示在應(yīng)付付系統(tǒng)統(tǒng)中查查詢網(wǎng)網(wǎng)銀導(dǎo)導(dǎo)出的的付款款單聯(lián)查單單據(jù)，，該付付款單單為已已審核核的付付款單單，可可進行行后續(xù)續(xù)操作作。1.5接口說說明－－結(jié)算算中心心網(wǎng)上銀銀行與與結(jié)算算中心心：結(jié)算中中心系系統(tǒng)可可向網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)導(dǎo)導(dǎo)出已已經(jīng)審審核但但是未未記賬賬的付付款單單網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)可可向結(jié)結(jié)算中中心導(dǎo)導(dǎo)出交交易明明細(xì)1.5接口說說明－－網(wǎng)上上報銷銷與報報賬中中心網(wǎng)上銀銀行與與網(wǎng)上上報銷銷系統(tǒng)統(tǒng)：網(wǎng)上報報銷系系統(tǒng)的的借款款單和和支出出報銷銷單傳傳遞到到網(wǎng)上上銀行行系統(tǒng)統(tǒng)進行行支付付，生生成網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)的的對私私支付付單。。網(wǎng)上銀銀行與與報賬賬中心心：報賬中中心系系統(tǒng)增增加的的支出出單傳傳遞到到網(wǎng)上上銀行行系統(tǒng)統(tǒng)進行行支付付，生生成網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行系系統(tǒng)的的普通通支付付單。。2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置網(wǎng)銀適適配器器設(shè)置置：以工行行普通通版的的配置置為例例，網(wǎng)網(wǎng)銀適適配器器安裝裝完畢畢之后后，雙雙擊C:\ufbank文件夾夾下面面的UFBankConfig.exe，可以以進行行網(wǎng)銀銀適配配器設(shè)設(shè)置：：銀行服服務(wù)器器IP是設(shè)置置工行行指定定銀行行服務(wù)務(wù)器所所在機機器的的IP地址，，“余余額查查詢””中的的IP地址為為配置置網(wǎng)銀銀適配配器的的機器器的IP地址，，系統(tǒng)統(tǒng)默認(rèn)認(rèn)為127.0.0.1，此地地址為為本機機的IP地址2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置銀行賬賬號設(shè)設(shè)置：：2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置網(wǎng)上銀銀行期期初數(shù)數(shù)據(jù)錄錄入：：在網(wǎng)銀銀適配配器中中按照照具體體銀行行要求求錄入入信息息。2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置交易單單位信信息：：針對供供應(yīng)商商及客客戶等等往來來單位位進行行對應(yīng)應(yīng)結(jié)算算賬號號的設(shè)設(shè)置。。操作員員管理理：（設(shè)置置操作作員權(quán)權(quán)限））由于于人員員分工工的不不同因因此權(quán)權(quán)限也也不同同。在在網(wǎng)上上銀行行的管管理中中讓不不同操操作員員管理理不同同的銀銀行賬賬號，，同時時具有有不同同的金金額權(quán)權(quán)限是是必要要的。。操作作員管管理就就是為為了進進一步步的細(xì)細(xì)化操操作員員的權(quán)權(quán)限而而設(shè)置置的。。支付、、審核核金額額限制制為空空時，，系統(tǒng)統(tǒng)默認(rèn)認(rèn)是無無金額額限制制。只有具具有網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行操操作權(quán)權(quán)限的的操作作員才才可設(shè)設(shè)置賬賬戶操操作權(quán)權(quán)限。。在【系統(tǒng)管管理】中可實實現(xiàn)網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行操操作權(quán)權(quán)限的的設(shè)置置。如果選選中此此項，，則該該操作作員不不能對對任何何有權(quán)權(quán)限的的賬號號進行行查詢詢、制制單、、復(fù)核核、審審批、、支付付的操操作。。沒有有任何何權(quán)限限的操操作員員不能能停用用。2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置2.1基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置網(wǎng)上銀銀行啟啟用：：用于設(shè)設(shè)置與與提供供網(wǎng)上上銀行行服務(wù)務(wù)的服服務(wù)器器建立立連接接的相相關(guān)信信息。。若本本機是是網(wǎng)銀銀服務(wù)務(wù)器，，則IP地址可可設(shè)置置為127.0.0.1。若其其他客客戶端端，此此處需需要錄錄入實實際的的網(wǎng)銀銀服務(wù)務(wù)器IP地址。。端口口號和和網(wǎng)銀銀服務(wù)務(wù)器IIS中的默默認(rèn)網(wǎng)網(wǎng)站端端口。。2.2期初設(shè)設(shè)置網(wǎng)上銀銀行期期初數(shù)數(shù)據(jù)錄錄入：：在網(wǎng)銀銀適配配器中中錄入入各銀銀行期期初余余額。。課程提提綱業(yè)務(wù)介介紹系統(tǒng)參參數(shù)流程概概述關(guān)鍵控控制點點對公支支付，，集團團支付付，對對私支支付查詢分分析其他說說明3.1系統(tǒng)參數(shù)選項設(shè)置：：實際業(yè)務(wù)中中有些銀行行的網(wǎng)銀格格式存在一一個銀行多多個網(wǎng)銀版版本、同種種業(yè)務(wù)存在在多種執(zhí)行行方式等情情況，因此此在進行業(yè)業(yè)務(wù)前客戶戶要根據(jù)自自身情況對對此進行參參數(shù)設(shè)置。。3.1系統(tǒng)參數(shù)選項設(shè)置：：由于企業(yè)具具體情況各各不相同，，選項設(shè)置置便于企業(yè)業(yè)根據(jù)具體體情況對網(wǎng)網(wǎng)上銀行系系統(tǒng)進行定定制，以適適應(yīng)企業(yè)的的管理方式式。3.2流程概述3.3關(guān)鍵控制點點－單據(jù)處處理1.對公支付根據(jù)業(yè)務(wù)錄錄入相關(guān)信信息。藍色為必填填，另外用用途一欄有有些銀行也也是需要必必填的。支支付狀態(tài)隨隨單據(jù)的處處理自動回回寫。3.3關(guān)鍵控制點點－單據(jù)處處理2.集團支付3.3關(guān)鍵控制點點－單據(jù)處處理3.對私支付注意只有部部分銀行支支持對私支支付。（中中國工商銀銀行、招商商銀行、中中國農(nóng)業(yè)銀銀行和中國國銀行）收方賬號必必須和支付付賬號屬于于同一個銀銀行。3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行審批單據(jù)復(fù)核、、單據(jù)審批批—完成支付單單的復(fù)核和和審批的功功能，可以以根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)需要選擇擇是否需要要復(fù)核、審審批流程；；3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行支付單據(jù)支付—完成將網(wǎng)上上銀行系統(tǒng)統(tǒng)付款單信信息提交給給銀行的功功能3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行支付支付狀態(tài)確確認(rèn)：支付狀態(tài)確確認(rèn)功能提提供與銀行行在線實時時查詢單據(jù)據(jù)的實際支支付結(jié)果。。由于銀行行受理支付付申請和處處理支付申申請的轉(zhuǎn)賬賬有一個時時間間隔，，在向銀行行提交了支支付申請后后，還需要要與銀行進進行實時查查詢，以確確認(rèn)單據(jù)的的實際支付付狀態(tài)。支付狀態(tài)說明3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行支付支付狀態(tài)說說明未提交：未未向銀行提提交支付申申請。提交成功：：銀行已接接受了U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)發(fā)送的支付付申請，用用戶可在【支付狀態(tài)確確認(rèn)】中查詢實際際支付結(jié)果果，或直接接與銀行溝溝通確認(rèn)后后在【支付變更】中手工確認(rèn)認(rèn)支付結(jié)果果。提交失敗：：銀行沒有有受理U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)發(fā)送的支付付申請，可可能是銀行行對網(wǎng)銀的的付款申請請合法性校校驗失敗或或者其他原原因，建議議用戶根據(jù)據(jù)銀行返回回的錯誤信信息檢查單單據(jù)是否合合規(guī)，確認(rèn)認(rèn)無誤后可可重新提交交支付。提交不明：：銀行對U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)發(fā)送的支付付申請沒有有做出響應(yīng)應(yīng)，可能是是網(wǎng)絡(luò)故障障或者其他他原因，建建議用戶通通過【支付狀態(tài)確確認(rèn)】查詢實際支支付結(jié)果或或直接與銀銀行溝通確確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)認(rèn)支付結(jié)果果。3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行支付支付狀態(tài)說說明支付成功：：即銀行已已根據(jù)U8網(wǎng)系統(tǒng)銀提提交的支付付申請進行行轉(zhuǎn)賬，交交易成功，，支付成功功的付款單單可進行后后續(xù)處理。。部分支付成成功：即在在銀行中無無法查詢到到U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)發(fā)送的支付付申請，建建議用戶通通過【支付狀態(tài)確確認(rèn)】查詢實際支支付結(jié)果或或直接與銀銀行溝通確確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)認(rèn)支付結(jié)果果。若為對對私支付單單，部分支支付成功表表示對私支支付單的表表體行記錄錄未全部支支付成功時時，單據(jù)表表頭的支付付狀態(tài)顯示示為"部分支付成成功"，支付成功功的表體行行記錄可進進行制單處處理，對于于支付失敗敗的表體行行記錄，建建議用戶根根據(jù)銀行返返回的錯誤誤信息填制制一張新的的對私支付付單重新提提交支付。。支付失?。海杭淬y行拒拒絕對U8網(wǎng)銀提交的的支付申請請進行轉(zhuǎn)賬賬，建議用用戶根據(jù)銀銀行返回的的錯誤信息息檢查單據(jù)據(jù)是否合規(guī)規(guī)或賬戶余余額是否充充足，確認(rèn)認(rèn)無誤后可可重新提交交支付。支付不明：：即在銀行行中無法查查詢到U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)發(fā)送的支付付申請，建建議用戶通通過【支付狀態(tài)確確認(rèn)】查詢實際支支付結(jié)果或或直接與銀銀行溝通確確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)認(rèn)支付結(jié)果果。3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行支付支付變更：：在網(wǎng)上支付付交易中，，如果銀行行返回的支支付狀態(tài)為為"提交成功"、"提交不明"或"支付不明"，為防止重重復(fù)支付，，用戶需要要直接與銀銀行溝通確確定該交易易是否成功功，并根據(jù)據(jù)確認(rèn)結(jié)果果在【支付變更】中修改此單單據(jù)的支付付標(biāo)志。變更支付成成功：單據(jù)據(jù)支付成功功，可以后后續(xù)業(yè)務(wù)操操作變更支付失失敗：退回回可以重新新提交銀行行3.3關(guān)鍵控制點點－網(wǎng)上銀銀行制單批量制單支付單必須須在支付成成功后才可可以生成憑憑證。如果在本單單位開戶銀銀行和交易易單位檔案案中設(shè)置了了對應(yīng)科目目，則在批批量制單的的時候會自自動帶出科科目編碼。。3.3關(guān)鍵控制點點－分析查查詢銀行帳戶余余額查詢：：賬戶余額查查詢功能實實現(xiàn)網(wǎng)上在在線查詢當(dāng)當(dāng)天銀行賬賬戶余額，，并將當(dāng)日日余額和科科目賬余額額進行比較較分析?？梢酝瑫r選選擇多個銀銀行帳號進進行查詢，，