黃金積存交易流程課件

NOVA+1.1.0培訓(xùn)

——品牌金積存業(yè)務(wù)培訓(xùn)人：盧順利品牌金積存業(yè)務(wù)一、業(yè)務(wù)概述二、業(yè)務(wù)角色說明三、主要功能詳解一、業(yè)務(wù)概述

業(yè)務(wù)介紹：客戶在建立品牌金積存賬戶的基礎(chǔ)上，對我行如意品牌金進(jìn)行主動(dòng)積存和定期積存，對于積存的品牌金，客戶既可以選擇贖回，獲得現(xiàn)金，也可以到我行提取實(shí)物。1、業(yè)務(wù)特點(diǎn)2、業(yè)務(wù)渠道渠道實(shí)現(xiàn)功能柜面辦理所有積存業(yè)務(wù)網(wǎng)銀辦理除提金外的積存業(yè)務(wù)電話銀行僅支持積存賬戶信息查詢WAP手機(jī)銀行僅支持積存賬戶信息查詢3、與原品牌金銷售業(yè)務(wù)聯(lián)系1）報(bào)價(jià)和庫存管理等沿用品牌金銷售交易。2）積存對象為品牌金。3）積存提金規(guī)格為品牌金銷售業(yè)務(wù)的黃金規(guī)格。4）積存業(yè)務(wù)交易為新增交易。系統(tǒng)角色客戶使用銀行品牌金積存產(chǎn)品的對象。本項(xiàng)目只面對個(gè)人客戶提供品牌金積存產(chǎn)品。柜員客戶在柜臺辦理品牌金積存業(yè)務(wù)，柜員為客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。系統(tǒng)角色交易行提供品牌金積存業(yè)務(wù)的報(bào)價(jià)，代理全行在上海黃金交易所通過大宗窗口交易（進(jìn)行實(shí)物黃金的積存平盤和贖回平盤。業(yè)務(wù)主管各級業(yè)務(wù)主管，包括支行、地市行、一級行（含直轄、直屬行）、總行的各級管理人員。通過查看報(bào)表了解本轄區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)生情況，決定是否進(jìn)行品牌金實(shí)物的轄區(qū)內(nèi)調(diào)撥。三、主要功能1、交易流程2、交易詳解5873代理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)控制表查詢可以查詢：品牌金積存業(yè)務(wù)開關(guān)；品牌金積存業(yè)務(wù)交易時(shí)間；品牌金贖回業(yè)務(wù)交易時(shí)間；品牌金積存賬戶開戶手續(xù)費(fèi)；品牌金報(bào)價(jià)幅度上限等信息。5873代理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)控制表查詢品牌金銷業(yè)務(wù)售專戶品牌金積存業(yè)務(wù)專戶5873代理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)控制表查詢5873代理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)控制表查詢5873代理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)控制表查詢5582品牌金積存賬戶開戶為客戶開立積存賬戶，關(guān)聯(lián)交易介質(zhì)和資金賬戶。支持介質(zhì)：卡—靈通卡、e時(shí)代卡、理財(cái)金卡折—活期存折5582品牌金積存賬戶開戶注：1、開戶手續(xù)費(fèi)實(shí)時(shí)從客戶帳扣減。2、品牌金積存賬戶實(shí)時(shí)生效。3、控制同一客戶只能開立一個(gè)積存賬戶。4、不支持異地卡。55821品牌金積存賬戶開戶反交易5584品牌金銷積存賬戶5584品牌金銷積存賬戶2、客戶有非終止的協(xié)議（包括正常、暫停和未生效），不允許銷戶；撤銷協(xié)議要T日批量之后才可以銷戶；3、客戶如果有未打印的發(fā)票，系統(tǒng)會(huì)提示是否繼續(xù)銷戶，若銷戶，客戶可在1年內(nèi)，持狀態(tài)為正常的原積存賬戶介質(zhì)到柜面，進(jìn)行發(fā)票補(bǔ)打。5585品牌金積存變更資金帳戶變更客戶積存的交易介質(zhì)和交易賬戶。5585品牌金積存變更資金帳戶注：1、支持卡換卡、卡換折、折換折、折換卡2、如果客戶有未處理完的主動(dòng)積存或主動(dòng)贖回，則不允許變更資金帳戶。1、查詢使用用戶：各銷售分行網(wǎng)點(diǎn)新增99990為積存取價(jià)規(guī)格，該規(guī)格不用以品牌金銷售2、報(bào)價(jià)使用用戶：交易行（上海行）2、報(bào)價(jià)受業(yè)務(wù)控制表中“品牌金業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)幅度上限”限制，目的：控制操作風(fēng)險(xiǎn)。5583品牌金積存定期積存協(xié)議管理

為客戶進(jìn)行定期積存協(xié)議的增加/暫停/恢復(fù)/刪除/查詢/修改動(dòng)作。1、新增協(xié)議2、變更協(xié)議1、新增協(xié)議

1、新增協(xié)議1、新增協(xié)議選擇自動(dòng)積存后系統(tǒng)回顯生效日期必須大于當(dāng)前系統(tǒng)日期1、新增協(xié)議選擇“是”，到期后會(huì)再自動(dòng)展期相同期限1、新增協(xié)議取自品牌金自動(dòng)積存協(xié)議產(chǎn)品參數(shù)表5711品牌金自動(dòng)積存產(chǎn)品參數(shù)表查詢1、新增協(xié)議注意:1.積存步長控制(參數(shù)控制)2.積存間隔為1個(gè)月

3.生效日必須大于當(dāng)前系統(tǒng)日期

4.同一積存品種相同日期只能簽訂一個(gè)協(xié)議

5.協(xié)議期限系統(tǒng)自動(dòng)回顯，不需輸入。2、變更協(xié)議2、變更協(xié)議2、變更協(xié)議注：1、只有正常和未生效的協(xié)議，可以修改；只有正常的協(xié)議，可以暫停；只有暫停的協(xié)議，可以恢復(fù)；只有正常和未生效的協(xié)議，可以刪除。2、對協(xié)議變更，在T+1日生效。例：客戶簽訂協(xié)議為每月25日積存，客戶25日進(jìn)行協(xié)議暫停，本月25日會(huì)處理為積存，暫停于26日生效，下月25日暫停積存。5586品牌金主動(dòng)積存客戶在柜面要求主動(dòng)購買積存品牌金，先查詢返回當(dāng)前積存價(jià)格，然后執(zhí)行主動(dòng)積存。5586品牌金主動(dòng)積存5586品牌金主動(dòng)積存5587品牌金積存明細(xì)查詢/撤銷客戶查詢某個(gè)交易日的積存明細(xì)，客戶選中一筆積存明細(xì)進(jìn)行撤銷。1.主動(dòng)積存聯(lián)機(jī)交易后該明細(xì)增加一條狀態(tài)為積存待處理的主動(dòng)積存記錄，批量后將狀態(tài)置為“積存成功”2.定期積存批量后增加一條積存成功記錄。5587品牌金積存明細(xì)查詢/撤銷5587品牌金積存明細(xì)查詢/撤銷5587品牌金積存明細(xì)查詢/撤銷客戶查詢某個(gè)交易日的積存明細(xì)，客戶選中一筆積存明細(xì)進(jìn)行撤銷。注意：只能撤銷狀態(tài)為積存待處理的主動(dòng)積存；對于自動(dòng)積存，無論為何種狀態(tài)，均不可以撤銷。5588品牌金積存贖回客戶在柜面要求贖回積存的品牌金，先查詢贖回價(jià)格等信息，然后執(zhí)行贖回。每次可贖回的最大克數(shù)為“可贖回克數(shù)”。贖回T+1資金到客戶帳。5588品牌金積存贖回5588品牌金積存贖回5589品牌金積存贖回明細(xì)查詢/撤銷客戶查詢某個(gè)交易日的贖回明細(xì)，客戶選中一筆贖回交易進(jìn)行撤銷。贖回：聯(lián)機(jī)凍結(jié)贖回份額，T+1日更新客戶資金。聯(lián)機(jī)生成狀態(tài)為：贖回待處理的明細(xì)T日日終狀態(tài)置為贖回待入賬，更新5596余額。T+1日日終狀態(tài)更新為贖回成功。5589品牌金積存贖回明細(xì)查詢/撤銷5589品牌金積存贖回明細(xì)查詢/撤銷5593品牌金積存提金提金條件：提金規(guī)格：必須是品牌金交易品種參數(shù)查詢中可允許提金的規(guī)格（品牌金交易品種參數(shù)表控制）提金數(shù)額：該網(wǎng)點(diǎn)庫存足夠的情況下可以提金。5593品牌金積存提金5593品牌金積存提金5593品牌金積存提金5593品牌金積存提金5596品牌金積存賬戶/余額信息查詢

只計(jì)算狀態(tài)為正常和暫停的自動(dòng)積存協(xié)議數(shù)目積存日終處理更新余額贖回聯(lián)機(jī)更新可用余額T日日終更新余額提金聯(lián)機(jī)更新余額5597品牌金積存余額變動(dòng)明細(xì)查詢

系統(tǒng)處理的批量日期5598品牌金積存發(fā)票查詢/登