市場外資銀行法規(guī)管理

精品文檔精心整理精品文檔可編輯精品文檔市場外資銀行法規(guī)管理目錄：1、市場外資銀行法規(guī)管理2、市場途徑評估方法規(guī)范3、財政地稅政策法規(guī)庫管理方案外資銀行法規(guī)中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例 1中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則2002-2-1 9外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法2002-7-18 26中國人民銀行關(guān)于外資金融機構(gòu)市場準入有關(guān)問題的公告2001.12.09 32中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于向外資金融機構(gòu)進一步開放人民幣業(yè)務(wù)的公告 32境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法 33關(guān)于印發(fā)《中外合資投資銀行類機構(gòu)管理暫行辦法》的通知1995年5月20日 37外資銀行人民幣專用帳戶暫行管理規(guī)定1994年4月23日 41外管局綜合司關(guān)于為境內(nèi)外資銀行人民幣貸款提供擔保問題的復(fù)函2001年6月8日 42外資銀行并表監(jiān)管管理辦法 42關(guān)于印發(fā)《外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定》的通知1997年5月15日 48中國人民銀行辦公廳關(guān)于外資銀行辦理信用證和保函業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 50外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實施細則1996年6月18日 51《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實施細則》會計處理的有關(guān)規(guī)定1996年6月18日 53試點地區(qū)外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實施細則1996年3月1日 55外資金融機構(gòu)存款準備金繳存管理辦法1996年4月30日 57委托注冊會計師對外資金融機構(gòu)進行審計管理辦法1996年4月30日 60關(guān)于印發(fā)《外資銀行并表監(jiān)管指導(dǎo)意見》的通知 61國家稅務(wù)總局關(guān)于外國銀行分行營運資金繳納印花稅問題的批復(fù)的通知二○○二年一月二十八日 62國家稅務(wù)總局關(guān)于外國銀行分行攤列總行管理費有關(guān)問題的通知2002-1-10 63國家稅務(wù)總局關(guān)于外資金融機構(gòu)應(yīng)收利息所得稅處理問題的批復(fù)2002.01.08 64財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于調(diào)整外商投資和外國金融企業(yè)營業(yè)稅政策的通知2001.04.25 65關(guān)于外資銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)有關(guān)問題的通知 66中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機構(gòu)管理辦法》有關(guān)問題的通知1990.05.05 69境外金融機構(gòu)管理辦法(附英文)1990.04.13 71中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機構(gòu)管理辦法》有關(guān)問題的通知1990.05.05 80國家稅務(wù)總局關(guān)于德國西德意志州銀行和德國德意志銀行取得的貸款利息收入適用利率標準問題的批復(fù)1998.03.18 82中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例中華人民共和國國務(wù)院令第３４０號《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》已經(jīng)２００１年１２月１２日國務(wù)院第５０次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自２００２年２月１日起施行?？偫碇扉F基二００一年十二月二十日第一章總則第一條為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資金融機構(gòu)的管理，促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，制定本條例。第二條本條例所稱外資金融機構(gòu)，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機構(gòu)：（一）總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行（以下簡稱獨資銀行）；（二）外國銀行在中國境內(nèi)的分行（以下簡稱外國銀行分行）；（三）外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資銀行）；（四）總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務(wù)公司（以下簡稱獨資財務(wù)公司）；（五）外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務(wù)公司（以下簡稱合資財務(wù)公司）。第三條外資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公共利益。外資金融機構(gòu)的正當經(jīng)營活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。第四條中國人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)的主管機關(guān)；中國人民銀行分支機構(gòu)對本轄區(qū)外資金融機構(gòu)進行日常監(jiān)督管理。第二章設(shè)立與登記第五條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為３億元人民幣等值的自由兌換貨幣。獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的注冊資本最低限額為２億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。外國銀行分行應(yīng)當由其總行無償撥給不少于１億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金。中國人民銀行根據(jù)外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。第六條設(shè)立獨資銀行或者獨資財務(wù)公司，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）申請人為金融機構(gòu)；（二）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)２年以上；（三）申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；（四）申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；（五）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請；（六）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第七條設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)２年以上；（二）申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于２００億美元，并且資本充足率不低于８％；（三）申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；（四）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請；（五）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第八條設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）外國合資者為金融機構(gòu)；（二）外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；（三）外國合資者提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；（四）外國合資者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且外國合資者受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；（五）外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請；（六）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第九條設(shè)立獨資銀行或者獨資財務(wù)公司，應(yīng)當由申請人向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：（一）設(shè)立獨資銀行或者獨資財務(wù)公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)獨資銀行或者獨資財務(wù)公司的名稱，注冊資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告；（三）擬設(shè)獨資銀行或者獨資財務(wù)公司的章程；（四）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請的意見書；（五）申請人最近３年的年報；（六）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十條設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)當由外國銀行總行向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：（一）法定代表人簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國銀行分行的名稱，總行無償撥給的營運資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告；（三）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請的意見書；（四）申請人最近３年的年報；（五）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十一條設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司，應(yīng)當由合資各方共同向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資料：（一）設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資財務(wù)公司的名稱，合資各方名稱，注冊資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告；（三）合資經(jīng)營合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財務(wù)公司的章程；（四）外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請的意見書；（五）外國合資者最近３年的年報；（六）中國合資者的有關(guān)資料；（七）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十二條本條例第九條、第十條、第十一條所列資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。第十三條中國人民銀行應(yīng)當對設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請進行初步審查，自收到完整的申請文件之日起６個月內(nèi)作出受理或者不受理的決定。決定受理的，發(fā)給申請人正式申請表；決定不受理的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。特殊情況下，中國人民銀行不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理決定的，可以適當延長，并告知申請人；但是，延長期限不得超過３個月。第十四條申請人應(yīng)當自接到正式申請表之日起６個月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當理由的，經(jīng)中國人民銀行批準，可以延長３個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國人民銀行作出的受理決定自動失效?；I建工作完成后，申請人應(yīng)當將填寫好的申請表連同下列文件報中國人民銀行審批：（一）擬設(shè)外資金融機構(gòu)主要負責人名單及簡歷；（二）對擬任該外資金融機構(gòu)主要負責人的授權(quán)書；（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（四）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；（五）設(shè)立外國銀行分行的，其總行對該分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書；（六）中國人民銀行要求提供的其他文件。第十五條中國人民銀行應(yīng)當自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的正式申請文件之日起２個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定。決定批準的，頒發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；決定不批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。第十六條經(jīng)批準設(shè)立外資金融機構(gòu)的，申請人憑經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第三章業(yè)務(wù)范圍第十七條獨資銀行、外國銀行分行、合資銀行按照中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；（五）提供信用證服務(wù)及擔保；（六）辦理國內(nèi)外結(jié)算；（七）買賣、代理買賣外匯；（八）從事外幣兌換；（九）從事同業(yè)拆借；（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十一）提供保管箱服務(wù)；（十二）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；（十三）經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。第十八條獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司按照中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：（一）吸收每筆不少于１００萬元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣，期限不少于３個月的存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；（五）提供擔保；（六）買賣、代理買賣外匯；（七）從事同業(yè)拆借；（八）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；（九）提供外匯信托服務(wù)；（十）經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。第十九條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對象范圍，由中國人民銀行按照有關(guān)規(guī)定核定。第二十條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：（一）提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)３年以上；（二）提出申請前２年連續(xù)盈利；（三）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條外資金融機構(gòu)在中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，開辦新的業(yè)務(wù)品種的，應(yīng)當在開辦之前向中國人民銀行提出書面申請。中國人民銀行應(yīng)當自收到書面申請文件之日起６０日內(nèi)作出批準或者不批準的決定。中國人民銀行作出不批準決定的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。第四章監(jiān)督管理第二十二條外資金融機構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費率，由外資金融機構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。第二十三條外資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機構(gòu)繳存存款準備金，其比率由中國人民銀行制定，并根據(jù)需要進行調(diào)整。第二十四條外國銀行分行的營運資金的３０％應(yīng)當以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行的存款等。第二十五條獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的資本充足率不得低于８％。第二十六條獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司對１個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過其資本的２５％，但是經(jīng)中國人民銀行批準的除外。第二十七條獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其所有者權(quán)益的４０％。第二十八條獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風險資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。外國銀行分行營運資金加準備金等之和中的人民幣份額與其風險資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。對前兩款規(guī)定的比例，中國人民銀行應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。第二十九條外資金融機構(gòu)應(yīng)當確保其資產(chǎn)的流動性。流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于２５％。第三十條外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的７０％。對前款規(guī)定的比例，中國人民銀行應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。第三十一條外資金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定計提呆賬（壞賬）準備金。第三十二條外資金融機構(gòu)應(yīng)當聘用中國注冊會計師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國人民銀行分行認可。第三十三條外資金融機構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國人民銀行批準，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記：（一）設(shè)立分支機構(gòu)；（二）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，追加、減少營運資金；（三）變更機構(gòu)名稱或者營業(yè)場所；（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（五）變更持有資本總額或者股份總額１０％以上的股東；（六）修改章程；（七）更換高級管理人員；（八）中國人民銀行規(guī)定的其他情況。第三十四條外資金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送財務(wù)報表和有關(guān)資料。第三十五條中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)定期或者隨時檢查、稽核外資金融機構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況，有權(quán)要求外資金融機構(gòu)在規(guī)定的期限內(nèi)報送有關(guān)文件、資料和書面報告，有權(quán)對外資金融機構(gòu)的違法違規(guī)行為依法進行處罰、處理。第三十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)要求外資金融機構(gòu)按照規(guī)定制定業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理和安全防范制度。第三十七條外資金融機構(gòu)應(yīng)當接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法進行的監(jiān)督檢查，如實報送有關(guān)文件、資料和書面報告，不得拒絕、阻礙、隱瞞。第五章解散與清算第三十八條外資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當在距終止業(yè)務(wù)活動３０日前以書面形式向中國人民銀行提出申請，經(jīng)中國人民銀行審查批準后予以解散并進行清算。第三十九條外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國人民銀行可以責令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向中國人民銀行提出復(fù)業(yè)申請；超過清理期限，仍未恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當進行清算。第四十條外資金融機構(gòu)因解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，參照中國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。第四十一條外資金融機構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當在法定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。第六章法律責任第四十二條未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)或者非法從事金融業(yè)務(wù)活動的，由中國人民銀行予以取締；依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪、非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，由中國人民銀行沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足１０萬元的，處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第四十三條外資金融機構(gòu)超出中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范圍或者服務(wù)對象范圍從事金融業(yè)務(wù)活動的，依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責任；尚不夠刑事處罰的，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足１０萬元的，處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第四十四條外資金融機構(gòu)在中國人民銀行批準的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，未經(jīng)批準開辦新的業(yè)務(wù)品種的，由中國人民銀行責令其停止經(jīng)營未經(jīng)批準的新的業(yè)務(wù)品種，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足５萬元的，處５萬元以上３０萬元以下的罰款。第四十五條外資金融機構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營的，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足５萬元的，處５萬元以上３０萬元以下的罰款。第四十六條外資金融機構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查或者報送虛假的文件、資料和書面報告的，由中國人民銀行給予警告，并處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第四十七條外資金融機構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，未按期報送財務(wù)報表和有關(guān)文件、資料及書面報告或者未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、建立健全有關(guān)管理制度的，由中國人民銀行給予警告，責令限期改正，并處１萬元以上１０萬元以下的罰款。第四十八條外資金融機構(gòu)違反本條例，除依照本章第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以責令該外資金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；取消該外資金融機構(gòu)高級管理人員一定期限直至終身在中國的任職資格。第四十九條外資金融機構(gòu)違反中華人民共和國其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機關(guān)依法處理。第七章附則第五十條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營業(yè)的金融業(yè)務(wù)機構(gòu)，比照適用本條例。第五十一條對外國金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理辦法，由中國人民銀行另行制定。第五十二條本條例自２００２年２月１日起施行。１９９４年２月２５日國務(wù)院發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》同時廢止。返回中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則2002-2-1第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。第二條《條例》第二條第（一）項和第（四）項所稱“外國資本”是指在中華人民共和國境外注冊機構(gòu)繳付的資本。第（二）項所稱“外國銀行”是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或認可的銀行。第（三）項和第（五）項所稱“外國的金融機構(gòu)”是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或認可的金融機構(gòu)。第三條本細則所稱“外資法人機構(gòu)”是指《條例》所稱獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。第二章設(shè)立與登記第四條根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資銀行，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資財務(wù)公司，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%?！稐l例》第六條第（二）項和第（三）項適用于唯一股東或最大股東。第五條根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財務(wù)公司，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%?！稐l例》第八條第（二）項和第（三）項適用于外方唯一股東或外方最大股東。第六條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立和監(jiān)管的代表機構(gòu)；所稱設(shè)立申請前一年年末是指截至申請日的上一會計年度末。第七條《條例》及本細則所稱審慎性條件至少包括下列條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（五）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（六）具有有效的反洗錢措施。第八條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細則第十六條所稱可行性研究報告至少應(yīng)包括：申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈利預(yù)測等內(nèi)容。第九條《條例》和本細則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）是指營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件?！稐l例》和本細則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）、授權(quán)書、外國銀行總行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書等應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領(lǐng)館認證。但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照（副本）除外。第十條《條例》第十一條第（六）項所稱中國合資者的有關(guān)資料是指中國合資者營業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報。第十一條《條例》和本細則所稱年報應(yīng)經(jīng)審計，并附申請人所在國家或地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。以中文或英文以外的文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。第十二條《條例》第九條、第十條、第十一條所稱中國人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括下列資料：(一)初次設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；(二)申請人章程；(三)申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單。第十三條本細則要求提交的申請資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。第十四條外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄。外國銀行增設(shè)分行的申請，應(yīng)于中國人民銀行前次批準設(shè)立分行之日起一年后方可提出。第十五條獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：（一）在中國境內(nèi)開業(yè)三年以上，提出申請前兩個會計年度連續(xù)盈利，無重大違法違規(guī)記錄；（二）資本充足率不低于8%，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（三）如系增設(shè)分行，其申請應(yīng)于中國人民銀行前次批準設(shè)立分行之日起一年后，方可提出；（四）每增設(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的百分之六十；（五）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第十六條獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營運資金數(shù)額、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種等；（二）董事會同意申請設(shè)立分行的決議；（三）可行性研究報告；（四）營業(yè)執(zhí)照（副本）；（五）最近三年的年報；（六）申請人章程；（七）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十七條設(shè)立外資法人機構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署，致中國人民銀行行長；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國人民銀行行長。第十八條設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交《條例》第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請資料（一式三份），經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。申請人未達到《條例》第六條、第七條、第八條和本細則第十四條、第十五條要求的資格條件（審慎性條件除外），所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當作出不受理的決定，并書面通知申請人不受理的理由，同時將不受理的通知逐級上報至中國人民銀行總行。第十九條自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的申請資料之日起六個月內(nèi)，中國人民銀行總行應(yīng)當作出受理或者不受理的決定，并書面通知申請人。接到受理申請通知的申請人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取正式申請表，開始籌建工作?；I建期為六個月。逾期未領(lǐng)取正式申請表的，申請人自接到通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第二十條申請人在接到中國人民銀行總行不予受理的通知書之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第二十一條《條例》第十四條所稱主要負責人是指外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。第二十二條籌建期內(nèi)申請人應(yīng)當完成下列工作，并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：（一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認可的安全防范設(shè)施；（五）由中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計。第二十三條申請人申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期限屆滿一個月前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出申請。申請書由擬設(shè)外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。申請人未在規(guī)定時限內(nèi)提出籌建延期申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)在接到籌建延期申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準延期的決定。作出不批準決定的，應(yīng)書面通知申請人不批準的理由，并逐級上報中國人民銀行總行。第二十四條籌建工作完成后，申請人應(yīng)當將填寫好的申請表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。第二十五條中國人民銀行總行應(yīng)當自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的正式申請表及相關(guān)資料之日起二個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定。申請人應(yīng)在接到中國人民銀行總行通知之日起十五日內(nèi)，到中國人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機構(gòu)的批復(fù)文件。作出不批準決定的，申請人在接到中國人民銀行總行不予批準的通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第二十六條獲準設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人，應(yīng)在領(lǐng)取中國人民銀行總行批準設(shè)立外資金融機構(gòu)文件后，向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交開業(yè)驗收申請。申請書由擬設(shè)外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)驗收合格后，申請人持驗收合格意見書到中國人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。第二十七條外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)將開業(yè)日期書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十八條自中國人民銀行總行批準設(shè)立機構(gòu)之日起九十日內(nèi)，外資金融機構(gòu)應(yīng)當開業(yè)，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意延期開業(yè)的除外。外資金融機構(gòu)申請延期開業(yè)的，應(yīng)在批準設(shè)立后六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)在接到申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準延期的決定。作出不批準決定的，應(yīng)書面通知外資金融機構(gòu)不批準的理由，并逐級上報中國人民銀行總行。外資金融機構(gòu)未在規(guī)定時限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。開業(yè)延期的最長期限為九十日。外資金融機構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原設(shè)立批準自動失效。外資金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行總行繳回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證正、副本。申請人在原設(shè)立批準失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第三章業(yè)務(wù)范圍第二十九條《條例》第十七條第（四）項、第十八條第（四）項所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構(gòu)債券和中國非金融機構(gòu)債券。第三十條《條例》第十七條第（十二）項和第十八條第（八）項所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。第三十一條外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十二條外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十三條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,對境外機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十四條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十五條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十六條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營運資金不少于四億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十七條本細則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項下的進口結(jié)算及匯入?yún)R款。本細則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔保。第三十八條《條例》第二十條第（一）項、第（二）項是指申請人在擬開辦或擴大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。第三十九條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國人民銀行行長的申請書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營運資金等；（二）可行性研究報告；（三）擬修改的章程（只限外資法人機構(gòu)）；（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；（五）外資金融機構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。第四十條外資金融機構(gòu)應(yīng)當在中國人民銀行批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍之日起四個月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：（一）將增加的資本金或營運資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所驗資，并出具驗資證明；（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認可的安全防范設(shè)施。外資金融機構(gòu)未能在四個月內(nèi)完成籌備工作的，中國人民銀行總行原批準自動失效。第四十一條外資金融機構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交驗收申請，申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗收合格后，外資金融機構(gòu)持驗收合格意見書和驗資證明到中國人民銀行總行申請換發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。第四十二條外資金融機構(gòu)在開展批準文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。第四十三條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司沒有提供，或者中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營風險較大的金融品種。外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準備，包括操作規(guī)程、風險－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。中國人民銀行總行在收到外資金融機構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準的決定。第四十五條外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交申請資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。第四十六條外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的“經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)”，按照本細則第四十四條規(guī)定辦理申請手續(xù)。第四十七條外資金融機構(gòu)開辦經(jīng)批準的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。第四十八條外資金融機構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。第四十九條獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。第四章任職資格管理第五十條擔任外資金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄。第五十一條有下列情形之一的，不得擔任外資金融機構(gòu)高級管理人員：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證或營業(yè)執(zhí)照，負有主要責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，且未滿五年的；（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。第五十二條中國人民銀行對外資金融機構(gòu)高級管理人員的審核采用核準制和備案制兩種形式。第五十三條擔任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員適用核準制，并應(yīng)具備下列條件：（一）擔任外資法人機構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；（二）擔任外資法人機構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理），外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；（三）擔任外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。第五十四條中國人民銀行總行負責核準或取消下列人員的任職資格：（一）外資法人機構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）；（二）外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。中國最龐大的資料庫下載中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）負責核準或取消下列人員的任職資格：（一）外資法人機構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理）；（二）外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長。第五十五條高級管理人員任職資格適用于核準制的，應(yīng)由申請人向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份）：（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行的申請書。其中，由中國人民銀行總行核準的，致中國人民銀行行長；由中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準的，致有關(guān)中國人民銀行分行行長或營業(yè)管理部主任；（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；（三）擬任人的簡歷；（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開股東大會會議的，還應(yīng)提交股東大會會議決議；（六）由擬任人簽字的無不良記錄的聲明；（七）中國人民銀行要求的其他資料。第五十六條適用核準制的外資金融機構(gòu)高級管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國人民銀行批準的除外。外資金融機構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構(gòu)的職務(wù)。第五十七條《條例》第三十三條第（七）項所稱“高級管理人員”是指適用核準制的高級管理人員。第五十八條擔任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：（一）外資法人機構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；（二）外國銀行分行總會計師、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；（三）外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；（四）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。第五十九條高級管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料：（一）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書;（二）擬任人簡歷；（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（四）由擬任人簽字的有無不良紀錄的陳述書；（五）中國人民銀行要求的其他資料。第六十條擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。第六十一條外資金融機構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個月以上的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告；離崗連續(xù)三個月以上的，應(yīng)更換人選。第六十二條對下列情形之一負有責任的高級管理人員，中國人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時期直至終身的任職資格：（一）被依法追究刑事責任；（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；（四）因嚴重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；（五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)嚴重虧損；（六）對已任職的外資金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔任高級管理人員的情形;（七）中國人民銀行認定的其他情形。第六十三條高級管理人員任職資格需報中國人民銀行總行核準的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級管理人員任職資格需報中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書面通知申請人不同意的理由。高級管理人員任職應(yīng)報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案的，中國人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認可。第五章監(jiān)督管理第六十四條在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，應(yīng)指定主報告行，負責其在中國境內(nèi)各分行的并表工作。第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以六個月以上（含六個月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國債或六個月以上（含六個月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。六個月以上（含六個月）的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準，外國銀行分行不得動用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國人民銀行的批準文件辦理生息資產(chǎn)的變動事宜。第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、一般貸款損失準備金、重估儲備、五年期以上（包括五年期）長期次級債券之和扣除對不并表機構(gòu)投資后的余額?！稐l例》第二十八條所稱營運資金加準備金等之和是指營運資金、未分配利潤和一般貸款損失準備金之和。《條例》第二十八條所稱風險資產(chǎn)是指按照中國人民銀行有關(guān)加權(quán)風險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi)、表外加權(quán)風險資產(chǎn)?！稐l例》第二十五條所稱資本充足率的計算方法和考核辦法按照中國人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?！稐l例》第二十八條所規(guī)定的比例，按照外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機構(gòu)單個計算，每季按月末平均余額考核。中國人民銀行根據(jù)外資法人機構(gòu)的風險狀況，可以對其資本充足率提出特別要求。第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制?！稐l例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項目。第六十八條《條例》第二十九條所稱流動性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、一個月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、一個月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù)、一個月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款、一個月內(nèi)到期的貸款、一個月內(nèi)到期的債券以及其他一個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計不可收回的部分?！稐l例》第二十九條所稱流動性負債是指一個月內(nèi)到期的存款、一個月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的負債方凈額、其他一個月內(nèi)到期的負債。外資金融機構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動性比例。中國人民銀行對外資法人機構(gòu)的流動性比例實施并表考核，對外國銀行分行按單個機構(gòu)考核。第六十九條《條例》第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計算方法如下：境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機構(gòu)往來（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資。下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機構(gòu)的債券和中國非金融機構(gòu)債券?！稐l例》第三十條規(guī)定的比例按單個機構(gòu)月末余額考核。第七十條外資金融機構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準。第七十一條外資金融機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定。第七十二條外資金融機構(gòu)采用審慎會計制度。第七十三條外資金融機構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。本條所稱關(guān)系人是指（一）外資金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織；（三）外資法人機構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國注冊會計師”是指經(jīng)中國人民銀行和財政部審查、獲準從事金融相關(guān)審計業(yè)務(wù)會計師事務(wù)所的中國注冊會計師。第七十六條外資法人機構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內(nèi)分行營運資金，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）外資法人機構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；（三）外資法人機構(gòu)外國投資方變動投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國投資方董事會決議和所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的意見函；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。第七十七條外國銀行因合并、分立等擬變更其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：外國銀行總行可向中國人民銀行總行提出初步申請，并提交下列資料：（一）由外國銀行的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）外國銀行所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并、分立等的認可函或批準書。中國人民銀行總行收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認其更名申請。外國銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)的正式更名手續(xù)：（一）由新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）按規(guī)定填寫的中國人民銀行印發(fā)的申請表；（三）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；（四）新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（五）新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分支機構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書；（六）新機構(gòu)合并財務(wù)報表；（七）新機構(gòu)的章程；（八）新機構(gòu)董事會名單；（九）新機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；（十）新機構(gòu)在中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長或總經(jīng)理簡歷、身份證明和學(xué)歷證明；（十一）新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長或總經(jīng)理的授權(quán)書。外國銀行應(yīng)將初步申請和正式申請資料復(fù)印件提交外國銀行在中國境內(nèi)分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第七十八條外資金融機構(gòu)合并、分立后的注冊資本或營運資金和業(yè)務(wù)范圍由中國人民銀行總行重新核準。第七十九條外資金融機構(gòu)因其他原因申請更換名稱的，應(yīng)向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，并將申請書復(fù)印件提交外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第八十條外資金融機構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審批后，逐級報至中國人民銀行總行：（一）由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國人民銀行分支機構(gòu)的申請信；（二）中國人民銀行要求提供的其他資料。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗收工作。驗收合格的，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)同意外資金融機構(gòu)變更同城營業(yè)場所的批準文件。驗收不合格的，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)驗收不合格意見書。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。第八十一條外資金融機構(gòu)獲準變更注冊資本或營運資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國人民銀行總行批準文件之日起三十日內(nèi)，聘請中國人民銀行認可的注冊會計師事務(wù)所進行驗資，并將驗資證明提交所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第八十二條外資法人機構(gòu)申請變更章程，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）股東會或董事會決議。第八十三條發(fā)生《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在正式批準文件之日起六十日內(nèi)，向中國人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗資的，外資金融機構(gòu)持驗資證明向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。需要驗收的，外資金融機構(gòu)持所在地中國人民銀行分支機構(gòu)出具的驗收合格意見書向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。外資金融機構(gòu)持經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。外資金融機構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。公告應(yīng)在新的營業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。外資金融機構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第八十四條外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及時報告下列事項：（一）外資金融機構(gòu)財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；（二）外資金融機構(gòu)經(jīng)營策略的重大調(diào)整；（三）外資法人機構(gòu)的重要董事會決議；（四）外資法人機構(gòu)變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；（五）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的章程、注冊資本和注冊地址的變更；（六）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的合并、分立等重組以及董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；（七）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；（八）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)外方投資方注冊地監(jiān)管法規(guī)的重大變化；（九）除不可抗力原因外，外資金融機構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營業(yè)，應(yīng)提前七個工作日報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)；（十）中國人民銀行要求的其他事項。第八十五條外資金融機構(gòu)在每個會計年度終了后應(yīng)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所進行年度審計，并將審計報告和管理建議書報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。對外資法人機構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，還應(yīng)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所對該機構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機構(gòu)進行并表審計，并將審計報告和管理建議書報至外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第八十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)在必要時可以委托會計師事務(wù)所對外資金融機構(gòu)的經(jīng)營及財務(wù)狀況進行審計。第八十七條外資金融機構(gòu)經(jīng)營所在地以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)在每季初五個工作日內(nèi)將異地人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)情況報至該外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第八十八條外資金融機構(gòu)資本金進行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局核準。第八十九條外資金融機構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。第六章解散與清算第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：（一）外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國人民銀行批準后自行解散：1、章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；2、股東會或董事會決議解散；3、因合并或者分立需要解散。（二）中國人民銀行批準外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責令上述銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行；（三）中國人民銀行撤銷外資法人機構(gòu)；（四）外資法人機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。第九十一條外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）股東會或董事會決議；（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。中國人民銀行總行應(yīng)當在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準其申請的決定。第九十二條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）獨資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會決議；（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。中國人民銀行總行應(yīng)當在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準其申請的決定。第九十三條自中國人民銀行批準外資法人機構(gòu)自行解散、外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關(guān)閉或責令關(guān)閉的外資金融機構(gòu)應(yīng)當立即停止經(jīng)營活動，交回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證，其高級管理人員、外資法人機構(gòu)的董事會和股東大會必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。第九十四條清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會計主管、中國注冊會計師以及中國人民銀行指定的其他人員。外資法人機構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意。第九十五條清算組應(yīng)書面通知工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動與社會保障部門等有關(guān)部門。第九十六條外資法人機構(gòu)自行解散或獨資銀行、合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九十七條被解散或關(guān)閉的外資金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)負責監(jiān)督解散與清算過程，并就重大事項和清算結(jié)果逐級報至中國人民銀行總行。第九十八條清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所進行審計，自聘請之日起六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交審計報告。第九十九條外資金融機構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請資料之日起，未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。第一百條解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準事項的，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準。第一百零一條清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。第一百零二條被清算機構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∫远ㄆ诖婵钚问匠钟械纳①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)進行審批：（一）由清算組組長簽署的申請書；（二）關(guān)于清算情況的報告；（三）中國人民銀行要求的其他資料。第一百零三條清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作清算報告，報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)確認，并報送工商行政管理機關(guān)申請注銷工商登記，在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第一百零四條清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。第一百零五條自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)。第一百零六條外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書;（三）擬任首席代表簡歷；（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任首席代表簽字的有無不良紀錄的聲明；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第一百零七條外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國人民銀行按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。中國人民銀行責令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百零八條外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國人民銀行同意，應(yīng)當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外資法人機構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當將清算事務(wù)移交給人民法院。第一百零九條外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）董事會決議；（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。第七章附則第一百一十條中國人民銀行對獨資銀行、合資銀行在中國境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百一十一條外資金融機構(gòu)同城網(wǎng)點管理辦法由中國人民銀行另行制定。第一百一十二條外資金融機構(gòu)違反本細則的，中國人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進行處罰。第一百一十三條本細則自2002年2月1日起施行。自本細則施行之日起，中國人民銀行1996年4月30返回外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法2002-7-18第一章總則第一條為適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強對外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱外資金融機構(gòu)，包括外國金融機構(gòu)和在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機構(gòu)。外國金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會認可的金融機構(gòu)。在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機構(gòu)包括：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行，外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行，總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀公司、信用卡公司，外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀公司、信用卡公司以及其他經(jīng)中國人民銀行批準成立的外資金融機構(gòu)。本辦法所稱外資金融機構(gòu)代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”），包括外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。代表處的主要負責人稱首席代表，總代表處的主要負責人稱總代表。第三條代表機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。第二章申請與設(shè)立第四條外國金融機構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）申請人是由其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；（三）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（四）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)具備上述（三）、（四）項條件。第五條申請設(shè)立代表處，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取申請表，并將填寫好的申請表附下列資料提交擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：（一）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（三）公司章程、董事會成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；（四）申請前3年的年報；（五）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；（六）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（七）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書；（八）中國人民銀行要求提交的其他資料。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)提交的資料中不包括本條第（五）項規(guī)定的資料。第六條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。其中“授權(quán)書”、“營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）”或“開業(yè)證明（復(fù)印件）”須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構(gòu)公證，或經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認證。第七條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請資料初審后，報中國人民銀行總行審查批準。第八條代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。第九條在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)的外國金融機構(gòu)，可申請設(shè)立總代表處?？偞硖幍纳暾堅O(shè)立程序及管理與代表處相同。總代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外國金融機構(gòu)名稱、“駐中國總代表處”字樣。第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準制。中國人民銀行總行負責核準或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。第十一條擔任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：（一）擔任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；（二）擔任代表處首席代表,一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；（三）具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限；擔任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷的年限。第十二條申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機構(gòu)向代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料：（一）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；（三）擬任人的簡歷；（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十三條中國人民銀行分支機構(gòu)對外資金融機構(gòu)提交的申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后，報中國人民銀行總行核準。第十四條經(jīng)批準設(shè)立的代表機構(gòu)，由中國人民銀行總行頒發(fā)批準證書，有效駐在期限為６年。代表機構(gòu)應(yīng)當在獲得批準證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理登記注冊。代表機構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的重新辦理申請書，重新辦理批準證書。代表機構(gòu)必須在得到中國人民銀行批準之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個月后原設(shè)立批準自動失效。第三章監(jiān)督管理第十五條代表機構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機構(gòu)或其代表的外資金融機構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。第十六條代表機構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國人民銀行總行指定的報紙上公告，并向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。第十七條代表機構(gòu)須有獨立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第十八條代表機構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營性組織的管理職務(wù)?？偞?、首席代表應(yīng)當常駐代表機構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個月以上，應(yīng)當指定專人代行其職，并報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。離職連續(xù)3個月以上的，如無特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報中國人民銀行總行核準。第十九條代表機構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交上年度工作報告，由中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。代表機構(gòu)工作報告應(yīng)當按照中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫。第二十條代表機構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機構(gòu)會計年度結(jié)束后６個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提供該外資金融機構(gòu)年報。第二十一條設(shè)立代表機構(gòu)的外國金融機構(gòu)發(fā)生下列重大事項，代表機構(gòu)應(yīng)及時向其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行：（一）章程、注冊資本或注冊地址變更；（二）機構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負責人變更；（三）經(jīng)營發(fā)生嚴重損失；（四）發(fā)生重大案件；（五）外國金融機構(gòu)所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局對其實施的重大監(jiān)管措施；（六）其他對外國金融機構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項。第二十二條外資金融機構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請，并提交以下資料：（一）由新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其機構(gòu)重組的批準書；（三）新機構(gòu)合并財務(wù)報表；（四）新機構(gòu)的章程、董事會成員及最大十家股東或主要合伙人名單；（五）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（六）新機構(gòu)在中國境內(nèi)代表機構(gòu)的首席代表或總代表的簡歷、學(xué)歷、身份證明以及有無不良記錄的陳述書；（七）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；（八）中國人民銀行要求提交的其他資料。外資金融機構(gòu)應(yīng)同時將上述資料（復(fù)印件）報代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十三條外資金融機構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，須向中國人民銀行總行提交由外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，同時將申請書復(fù)印件提交代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十四條外資金融機構(gòu)獲得中國人民銀行同意其變更中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的批準書后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)。第二十五條代表機構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當報所在地中國人民銀行分行批準：（一）