2016年下半年陜西基金從業(yè)資格衍生工具模擬試題

2016年下半年陜西省基金從業(yè)資格：衍生工具模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+42、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A.股票名稱B.股票編號(hào)C.股票的記載方式D.股東權(quán)利3、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A.通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力B.較為直觀C.通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力D.市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好4、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的。A.股息B.等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利5、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__的控制。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)6、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A.面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人B.應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式C.相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)D.應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展7、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A.財(cái)務(wù)狀況B.人力資源C.內(nèi)部控制D.資格許可8、依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)買賣股票按照0.1%的稅率征收 A：印花稅B：企業(yè)所得稅C：營(yíng)業(yè)稅D：個(gè)人所得稅9、以下屬于基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的有__。A.向他人提供基金未公開的信息B.投資者開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)C.銷售人員處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)D.資金清算交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)10、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是__。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院11、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)登記結(jié)算公司12、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比 A：更低B：一樣C：更高D：二者回報(bào)率沒(méi)有關(guān)系13、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A.投資管理風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)14、證券的__是指證券收益的不確定性。A.期限性B.收益性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性15、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2；4B．3；5C．3；4D．2；516、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．TB．T+1C．T+2D．T+317、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括__。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供《投資人權(quán)益須知》C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等口.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求18、封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 萬(wàn)份。__A．100；100B．1000；500C．500；100D．500；100019、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購(gòu)和贖回D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新20、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)包括__。A.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.價(jià)格定位C.促銷D.市場(chǎng)定位21、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A.印刷媒體B.戶外和公共交通廣告C.移動(dòng)電視媒體D.網(wǎng)站在線服務(wù)22、基金按 ，可分為封閉式基金和開放式基金。 A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定23、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制C.具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用24、債券是實(shí)際運(yùn)用的__的證書。A.流動(dòng)資本B.固定資本C.虛擬資本D.真實(shí)資本25、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括__。A.基金經(jīng)理持股集中度情況B.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況C.基金股票周轉(zhuǎn)率情況D.基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、__主要是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過(guò)嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制基金銷售運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，提高基金銷售服務(wù)水平。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.日常持續(xù)監(jiān)管C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查2、對(duì)投資者（包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)）買賣封閉式證券投資基金__。A.征收企業(yè)所得稅B.征收營(yíng)業(yè)稅C.免征印花稅D.免征所得稅3、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在 中出現(xiàn)。A：招募說(shuō)明書B：基金合同C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告4、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，正確的有__。A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值D.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值5、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.基金年度報(bào)告C.基金托管協(xié)議D.基金招募說(shuō)明書6、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.發(fā)起人B.托管人C.上市公司D.管理人7、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的 ，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者 年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__A.1/3；3B.1/3；5C.1/2；3D.1/2；58、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為__等不同層次。A.開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)B.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金C.有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng)D.在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸9、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A.基金投資收益B.基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.基金申購(gòu)費(fèi)10、金融衍生工具可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有__。A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)11、下列屬于消極性股票投資策略的是 A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C：市場(chǎng)異常策略D：指數(shù)型投資策略12、我國(guó)開放式基金的贖回方式是__。A.數(shù)量贖回B.金額贖回C.份額贖回D.批量贖回13、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的描述正確的是__。A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是獨(dú)立于證券交易所之外的一個(gè)系統(tǒng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是交易所主板市場(chǎng)之外的另一個(gè)證券市場(chǎng)C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要是為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)14、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.兩者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的時(shí)期不同B.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠C.認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額D.在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)15、跟蹤誤差大致可分為__。A.倉(cāng)位型跟蹤誤差B.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差C.交易型跟蹤誤差D.費(fèi)用型跟蹤誤差16、 是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個(gè)股價(jià)上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票;而如果股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。A：簡(jiǎn)單過(guò)濾器規(guī)則B：移動(dòng)平均法C：上漲和下跌線D：相對(duì)強(qiáng)弱理論17、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為__元人民幣。A．21.25B．2.83C．7.5D．1718、基金銷售人員為辦理申購(gòu)的投資者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__。A.引導(dǎo)投資者到基金管理公司B.引導(dǎo)投資者到基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.接受投資者申購(gòu)現(xiàn)金并為其辦理申購(gòu)手續(xù)D.引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)19、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A.基金賬務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核20、__是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則21、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A.會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金B(yǎng).公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任C.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債22、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性C.股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)隨公司的盈利水平、市場(chǎng)利率、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)等各種因素的影響而變化，如果