業(yè)務(wù)流程重組BR項目工作匯報

漢普管理咨詢（中國）公司業(yè)務(wù)流程重組BPR項目工作匯報2日程“管理流水線”概述

開行BPR的原則要點

開行BPR方案交流

開行電子銀行IT規(guī)劃

開行組織職能調(diào)整建議

開行目標流程優(yōu)化設(shè)計

開行業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀分析朱健明（項目副組長）張后啟（首席顧問，項目組長）王玉榮（項目副組長）業(yè)務(wù)流程重組漢普咨詢首席顧問張后啟管理流水線概述4

過去人們習慣將規(guī)劃、協(xié)調(diào)、控制、監(jiān)督以求通過他人努力來完成工作稱之為管理

這導致了管理與任務(wù)需要相脫離，管理從手段變成了目標。進而衍生出官本位、權(quán)力斗爭和內(nèi)耗，官僚主義低效率，組織缺乏活力與創(chuàng)新動力。

所有這些都必須要改變，我們要以IT為支撐，建立運作高效的“管理流水線”。什么是真正的管理？5建立以人為本通暢高效的管理流程，業(yè)務(wù)處理權(quán)下放到流程上（設(shè)計工藝流程）注重整體最優(yōu)“管理流水線”的原則之一重組前重組后6實施計算機信息系統(tǒng)支撐流程運行（裝配流水線）：從職能管理到流程管理“管理流水線”的原則之二7建立《管理白皮書》作為業(yè)務(wù)指南（ISO）“管理流水線”的原則之三8人機合一的業(yè)務(wù)處理流程優(yōu)化設(shè)計客觀設(shè)置流程中的崗位清晰描述各崗位的職責完善保證職責有效完成的制度體系建立考評崗位工作情況的定量指標體系“管理流水線”運行指南：《管理白皮書》9通過《企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng)》監(jiān)控企業(yè)運行，擴展管理能力，解決集中與分散間的矛盾高層管理團隊企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng)“管理流水線”的原則之四10貫徹“以人為本”的管理思想：基于績效評價的員工正常晉升體制提供員工“自我實現(xiàn)”的發(fā)展空間崗位激勵體系、知識共享與創(chuàng)新激勵機制分屆管理與高層管理的良性退出機制“管理流水線”的原則之五11如何何創(chuàng)創(chuàng)建建““管管理理流流水水線線””：：業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程重重組組分清清““經(jīng)經(jīng)營營、、管管理理、、決決策策””三三個個層層次次經(jīng)營營層層：強強調(diào)調(diào)體體現(xiàn)現(xiàn)““流流水水線線””的的效效率率；；業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)管管理理與與業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)處處理理融融為為一一體體（（流流程程））管理理層層：如如財財務(wù)務(wù)、、人人力力資資源源、、信信息息、、行行業(yè)業(yè)等等要要貫貫穿穿““流流水水線線””全全程程決策策層層：戰(zhàn)戰(zhàn)略略發(fā)發(fā)展展、、投投資資、、計計劃劃、、監(jiān)監(jiān)控控等等12管理理（（效效率率性性/費用用控控制制））決策策（（方方向向性性/資源源配配置置））經(jīng)營營（（增增值值性性/收入入增增長長/成本本控控制制））三個個層層次次的的關(guān)關(guān)注注要要點點13基于于運運營營指指標標的的管管理理診診斷斷業(yè)務(wù)務(wù)流流程程優(yōu)優(yōu)化化/崗位位/崗位位績績效效評評價價/激勵勵體體系系設(shè)設(shè)計計/組織織機機構(gòu)構(gòu)/管理理模模式式KPI指標標體體系系定定制制/業(yè)務(wù)務(wù)處處理理監(jiān)監(jiān)控控指指標標/關(guān)鍵鍵報報表表體體系系設(shè)設(shè)計計業(yè)務(wù)務(wù)流流程程重重組組的的分分步步實實施施業(yè)務(wù)流程重重組漢普咨詢首首席顧問問張張后啟開行BPR項目的原則要點15目標流程優(yōu)優(yōu)化設(shè)計原原則以建立國際際水準電子子銀行為目標以技術(shù)優(yōu)化化業(yè)務(wù)流程程為基礎(chǔ)以投資銀行行業(yè)務(wù)為創(chuàng)新發(fā)展點以人力資源源優(yōu)化配置置為保障16目標流程優(yōu)優(yōu)化設(shè)計手手段清除（Eliminate）簡化（Simply）填補（Establish）整合（Integrate）自動化（Automate）業(yè)務(wù)流程重重組漢普咨詢項項目副組組長王玉玉榮開行業(yè)務(wù)流流程現(xiàn)狀分析18業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的的總體把握握19客戶綜合計劃局信貸管理局評審管理局評審四個局分行國際金融局項目受理項目受理項目受理項目受理項目受理項目受理儲備庫登記分類繼續(xù)圖例：對本幣對外幣、本幣以客戶為主主線的流程程圖（現(xiàn)狀狀）20接上圖繼續(xù)評審計劃下達財務(wù)、市場分析貸委會項目審議行業(yè)評審合同審批以客戶為主主線的流程程圖（現(xiàn)狀狀）21繼續(xù)接上圖合同簽訂用款申請（分行）資金劃撥（總行）客戶用款申請以客戶為主主線的流程程圖（現(xiàn)狀狀）22接上圖貸款發(fā)放資產(chǎn)分類貸款回收貸款回收不良資產(chǎn)化解不良資產(chǎn)解決或化解方案分行解決項目后評價結(jié)束以客戶為主主線的流程程圖（現(xiàn)狀狀）23業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的的總體把握握項目評審市場開發(fā)與立項信貸執(zhí)行資金控制外匯業(yè)務(wù)風險管理會計核算、清算/結(jié)算IT支撐系統(tǒng)計劃體系業(yè)務(wù)創(chuàng)新24問題分析：：市場開發(fā)與與立項沒有建立以以“客戶為中心心，市場為為導向”的市場拓展展與客戶服服務(wù)體系。。目前市場開開發(fā)存在突突擊性、盲盲目性和非非持續(xù)性。。9個客戶接觸觸點，項目目多點受理理，沒有統(tǒng)統(tǒng)一的受理理點。信貸業(yè)務(wù)初初評標準不不統(tǒng)一。25問題分析：：項目評審評審單位參參與項目開開發(fā)影響了了評審的公公正性和客客觀性。評審過程有有7個環(huán)節(jié)：““綜計--評管--評審--市分--財分--評管--貸委”，職職責劃分/評審標準不不明確，存存在重復工工作行業(yè)評級和和地區(qū)評級級的指導意意義沒有很很好發(fā)揮評審報告某某些關(guān)鍵條條款沒有具具體化和法法律條款化化，導致承承諾在合同同中全面體體現(xiàn)有困難難。26問題分析：：信貸執(zhí)行合同評審二二級管理，，總行無法法對合同評評審進行全全權(quán)控制。。在合同談判判過程中，，談判底線線不明確。。貸后檢查力力度不夠，，不利于發(fā)發(fā)現(xiàn)潛在的的問題，從從而失去第第一時間解解決問題的的機會。對不良資產(chǎn)產(chǎn)的管理缺缺乏通盤考考慮，對重重大不良資資產(chǎn)項目化化解的關(guān)注注力度不夠夠不良資產(chǎn)的的決策與執(zhí)執(zhí)行沒有完完全分離，，對1、2和3、4、5類資產(chǎn)的管管理有交叉叉。27問題分析：：資金控制資金管理薄薄弱，關(guān)注注的是執(zhí)行行對資金調(diào)撥撥請求的審審核力度不不夠。資金成本意意識不足，，籌資缺乏乏通盤考慮慮。頭寸信息不不能動態(tài)實實時掌握。。28問題分析：：外匯業(yè)務(wù)本外幣業(yè)務(wù)務(wù)不統(tǒng)一29問題分析：：風險管理沒有建立完完善的風險險防范體系系，風險管管理的全程程化與集中中化需要加加強信用管理體體系的應(yīng)用用沒有很好好開展風險點把握握有待進一一步明確30問題分析：：會計核算體體系會計系統(tǒng)與與前端業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)脫節(jié)節(jié)，業(yè)務(wù)財財務(wù)數(shù)據(jù)不不一致由于總行不不能實時了了解各分行行財務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)，因此很很難實時全全面地掌握握與分析全全行財務(wù)狀狀況。財務(wù)管理職職能尚需加加強，現(xiàn)行行財務(wù)核算算系統(tǒng)的功功能不全、、可靠性不不夠。行領(lǐng)導得不不到統(tǒng)一口口徑的數(shù)據(jù)據(jù)31問題分析：：計劃體系計劃的體系系化有待加加強，綜合合計劃與業(yè)業(yè)務(wù)計劃關(guān)關(guān)系不清晰晰。綜計局擔負負項目受理理及項目庫庫管理等大大量事務(wù)性性工作32問題分析析：業(yè)務(wù)創(chuàng)新新目前開行行以信貸貸業(yè)務(wù)為為主線，，產(chǎn)品比比較單一一。對資本市市場的研研究和關(guān)關(guān)注不夠夠。沒有一個個明確的的金融產(chǎn)產(chǎn)品研發(fā)發(fā)機構(gòu)。。33問題分析析：IT支撐系統(tǒng)統(tǒng)信息孤島島的存在在信息系統(tǒng)統(tǒng)模擬手手工作業(yè)業(yè)信息系統(tǒng)統(tǒng)對流程程運行的的支撐作作用不足足，難以以有效推推動業(yè)務(wù)務(wù)流程創(chuàng)創(chuàng)新信息中心心職能尚尚顯被動動，信息息管理職職能不足足34業(yè)務(wù)現(xiàn)狀狀的總體體把握業(yè)務(wù)流程程重組漢普咨詢詢項目目副組長長王玉玉榮開行目標流程程優(yōu)化設(shè)計36總體目標標業(yè)務(wù)流流程37目標流程程優(yōu)化設(shè)設(shè)計要點點1以客戶為為中心進進行項目目開發(fā)，，提供全全方位金金融服務(wù)務(wù)2綜合計劃劃體系化化3計劃與執(zhí)執(zhí)行相分分離4評審流程程簡化與與規(guī)范化化5審查、執(zhí)執(zhí)行與評評價相分分離6風險監(jiān)控控實時、、全程、、集中7會計核算算面向管管理、面面向服務(wù)務(wù)、面向向業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新8總分行職職責分工工明確化化/整合集中中化9決策信息息體系化化/個性化/動態(tài)化10IS系統(tǒng)一體體化，作作為管理理思想的的載體，，全面支支撐業(yè)務(wù)務(wù)運行381.以客戶為為中心，，提供全全方位、、長期的的、廣泛泛的金融融產(chǎn)品服服務(wù)。2.對重要大大客戶，，提供量量身定制制的個性性化服務(wù)務(wù)。1.政策環(huán)境境的制約約2.市場環(huán)境境存在較較多的不不確定因因素標桿約束流程優(yōu)化化：市場開發(fā)發(fā)與立項項39確立整體體客戶滿滿意經(jīng)營營觀念，，由客戶經(jīng)經(jīng)理負責責長期的的客戶關(guān)關(guān)懷與客客戶培育育?？蛻艚?jīng)理理對優(yōu)質(zhì)質(zhì)項目進進行長期期培育，，根據(jù)客客戶需求求提供產(chǎn)產(chǎn)品組合合建議。。確立客戶戶群觀念念：對不不同的對對象提供供不同的的服務(wù)和和不同的的商品?？蛻艚?jīng)理理提交《項目立項項申請》，提供初初評所需需數(shù)據(jù)。。項目的的統(tǒng)一初初評、近近中遠期期分類工工作，歸歸口到統(tǒng)統(tǒng)一的責責任崗位位。對重大項項目，成成立項目目專題組組，組長長可以是是行內(nèi)領(lǐng)領(lǐng)導兼任任，客戶戶界面仍仍然是客客戶經(jīng)理理主導來來提供全全程服務(wù)務(wù)。客戶可通通過IT手段自助助查詢項項目進展展等信息息。優(yōu)化要點點：市場開發(fā)發(fā)與立項項401.CRM/CALLCENTER系統(tǒng)的建設(shè)，，客戶信息（Account）、聯(lián)系人信信息（Contact）、市場潛在在機會信息（（Opptunity）、與客戶的的接觸記錄（（Interaction）等，統(tǒng)一記記錄在開行的的CRM系統(tǒng)，逐步實實現(xiàn)從個人經(jīng)經(jīng)驗到組織資資源的轉(zhuǎn)變與與積累。2.公共資料庫和和內(nèi)部資料庫庫（KnowledgeBase）的建設(shè)。3.客戶信用評級級系統(tǒng)與項目目開發(fā)快速篩篩選指標系統(tǒng)統(tǒng)。4.項目儲備庫中中的立項信息息、中長期項項目進展信息息的及時維護護。5.客戶經(jīng)理級別別與經(jīng)驗、行行內(nèi)各領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的級級別與經(jīng)驗信信息的及時維維護。IT支撐：市場開發(fā)與立立項411.審貸分離2.評審流程簡化化、規(guī)范3.風險監(jiān)控實時時、集中、全全程化1.“審貸分離”的觀念轉(zhuǎn)變2.項目評審工作作的重新定位位標桿約束流程優(yōu)化：項目評審42制定統(tǒng)一的初初評和評審標標準。評審流程簡化化與規(guī)范化，，審貸分離如果沒有借款款和借款人完完整和準確的的信息，就不不能做出正確確的貸款決策策。因此應(yīng)對對評審程序中中得到的信息息進行概括總總結(jié)，請借款人簽字字確認。加強評審工作作的獨立性及及客觀性基于IT支撐，針對多多個風險點進進行監(jiān)控，實實現(xiàn)全程監(jiān)控控項目評審與項項目開發(fā)緊密密結(jié)合，客戶戶經(jīng)理負責協(xié)協(xié)調(diào)并配合項項目評審工作作項目評審與談?wù)勁邢嘟Y(jié)合，，合同條款談?wù)勁兄匦那耙埔瓶蛻?行業(yè)/地區(qū)信用評級級與項目評審審緊密結(jié)合知識管理與項項目評審緊密密結(jié)合優(yōu)化要點：項目評審431.利用“計劃信信息庫（評審審）”下達評評審計劃，以以“項目評審審系統(tǒng)”為核核心，完成項項目評審工作作2.評審管理崗、、評審崗維護護“項目進展展信息庫”。。3.建立信用管理理系統(tǒng)，包括括“客戶信用用評級系統(tǒng)””、“行業(yè)評評級系統(tǒng)”、、“地區(qū)評級級系統(tǒng)”、““市場評級系系統(tǒng)”4.法律事務(wù)崗將將合同條款審審定情況錄入入“合同信息息庫”5.建立“行業(yè)信信息庫”，加加強知識管理理與項目評審審工作配合6.利用IT技術(shù)加強信息息的反饋，以以保證評審尺尺度的一致性性。IT支撐：項目評審441.審批環(huán)節(jié)的簡簡化與規(guī)范性性。2.以客戶為中心心，客戶經(jīng)理理提供全程服服務(wù)。3.合同條款的規(guī)規(guī)范性、合理理性與可操作作性。4.嚴格的貸后管管理，進行風風險的事前控控制。5.職責定義清晰晰，決策與執(zhí)執(zhí)行相分離。。1.合同簽訂人員員業(yè)務(wù)素質(zhì)提提高和風險防防范意識的建建立。2.批發(fā)性銀行對對客戶經(jīng)理較較高的素質(zhì)與與能力要求。。標桿約束流程優(yōu)化：信貸執(zhí)行45對貸款集中化化的限制。穩(wěn)穩(wěn)健的銀行經(jīng)經(jīng)營實踐要求求貸款政策對對貸款種類、、行為和地域域的集中化方方面作出某些些限制，以減減少整個資金金運用的風險險。建議在信貸管管理局設(shè)“貸貸后檢查管理理崗”，負責責全行貸后檢檢查辦法的制制定，設(shè)置““貸后檢查崗崗”，負責執(zhí)執(zhí)行貸后檢查查。貸后檢查查崗人員定期期或不定期的的對各貸款執(zhí)執(zhí)行情況進行行檢查。信貸管理局是是信用管理指指標系統(tǒng)歸口口管理部門，，根據(jù)貸后檢檢查情況，動動態(tài)調(diào)整信用用級別。明確合同談判判的底線。優(yōu)化要點：信貸執(zhí)行46利用IT技術(shù)，建立統(tǒng)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫庫，加強部門門間的信息流流動，保證數(shù)數(shù)據(jù)的準確性性和及時性，，為風險化解解決策提供基基礎(chǔ)數(shù)據(jù)依據(jù)據(jù)。財務(wù)、業(yè)務(wù)的的一體化，簡簡化財務(wù)工作作，達到從核核算型會計到到管理會計的的轉(zhuǎn)變。數(shù)據(jù)的統(tǒng)一共共享，提高總總行對分行工工作的監(jiān)控，，從二級管理理轉(zhuǎn)為一級管管理，提高對對客戶資產(chǎn)的的監(jiān)控和信息息及時反饋。。IT支撐：信貸執(zhí)行471.資金信息的及及時、準確。。2.資金流動性與與安全性合理理化解。3.提高資金利用用率，降低資資金成本。1.人員觀念的更更新需一個過過程。2.專業(yè)人員的業(yè)業(yè)務(wù)能力要求求較高。3.執(zhí)行工作的規(guī)規(guī)范性、約束束性需求制度度保障。標桿約束流程優(yōu)化：資金控制48資金局統(tǒng)一控控制資金出口口,其它部門無權(quán)權(quán)直接使用資資金。用款計劃的審審核做為資金金流出的前端端監(jiān)控，實際際撥款時只對對超出計劃部部分審核，在在計劃內(nèi)的直直接執(zhí)行撥款款工作。加強對資金用用途的審核在籌資方案的的制定中，加加強成本意識識，結(jié)合資金金到位時間和和頭寸平衡狀狀態(tài)等選擇或或組合最為合合理的籌資方方式。頭寸信息庫實實時反映分行行和總行的頭頭寸信息，為為頭寸平衡提提供動態(tài)有效效數(shù)據(jù)。優(yōu)化要點：資金控制49合同信息庫：：開放相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)信息，如如分行調(diào)撥資資金申請可與與信貸項目及及分行頭寸信信息相對應(yīng)以以利于用款計計劃的審核，，及資金流動動性的有效控控制。頭寸信息庫：：頭寸管理中中分行、總行行頭寸信息的的實時準確動動態(tài)掌握。實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息息自動轉(zhuǎn)入財財務(wù)系統(tǒng)（Auto-accounting），以加強全全行資金的管管理。IT支撐：資金控制50多重數(shù)據(jù)庫以客戶為主線線的流程圖（（目標）客戶領(lǐng)導開發(fā)客戶CallCenter客戶服務(wù)代表表繼續(xù)客戶經(jīng)理項目管理數(shù)據(jù)庫客戶、項目數(shù)據(jù)庫宣傳網(wǎng)絡(luò)IT技術(shù)風險CallCenter51繼續(xù)接上圖初評/立項登記/分類客戶評審調(diào)度客戶經(jīng)理管理項目儲備庫快速判斷項目篩選信用管理庫立項申請項目專題組客戶經(jīng)理溝通信用風險識別以客戶為主線線的流程圖（（目標）52各評審崗法律事務(wù)崗合同底線意見報告貸委會審批客戶經(jīng)理/分行信貸崗下達評審計劃“快通道”通知單繼續(xù)接上圖評審調(diào)度崗安排提交報告評審計劃庫項目評審系統(tǒng)項目可比性風險市場風險財務(wù)風險以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））53繼續(xù)接上圖合同談判合同文本審核合同信貸管理崗總行法律崗客戶經(jīng)理準備合同預案合同信息庫法律風險合同風險合同風險以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））54客戶經(jīng)理主管審批合同反饋饋合合同同信信息息授權(quán)領(lǐng)導繼續(xù)接上圖信貸管理崗協(xié)調(diào)調(diào)客戶簽訂合同合同信息庫以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））55繼續(xù)接上圖資金使用計劃申請用款計劃審核資金需求計劃頭寸管理崗頭寸管理籌資方案通盤考慮籌資方案審核籌資部門資金調(diào)度崗申請的計劃外審批合同信息庫頭寸信息庫資金計劃庫資金使用風險監(jiān)控頭寸監(jiān)控籌資風險監(jiān)控以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））56繼續(xù)接上圖開戶客戶開戶戶資資料料提款申請審核資金支付審核貸轉(zhuǎn)存記帳結(jié)算記帳提款款申申請請書書支付付通通知知書書財務(wù)系統(tǒng)貸款發(fā)放風險貸款使用風險以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））57貸后監(jiān)控崗合同跟蹤繼續(xù)接上圖檢查報告專家制定制約方案主管審核方案落實項目跟蹤庫客戶財務(wù)風險客戶信用風險以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））58接上上圖圖3、4、5類不良資產(chǎn)資產(chǎn)分類識別確認負責人風險化解方案制定部門方案審批下達繼續(xù)資產(chǎn)質(zhì)量風險不良資產(chǎn)化解風險客戶經(jīng)理到期通知單催款通知單客戶還款手續(xù)客戶還款款憑憑證證轉(zhuǎn)帳記帳財務(wù)系統(tǒng)結(jié)束束項目后評價報告以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））59接上圖處理比例核銷處理法律訴訟債轉(zhuǎn)股處理其他化解手段方案執(zhí)行信息反饋結(jié)束束風險險管管理理庫庫項目后評價報告以客客戶戶為為主主線線的的流流程程圖圖（（目目標標））601.建立立層層次次清清晰晰的的風風險險管管理理體體系系2.建立立實實時時的的風風險險監(jiān)監(jiān)控控體體系系1.人員員的的業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)能能力力要要求求較較高高2.有較較高高的的技技術(shù)術(shù)要要求求3.執(zhí)行行工工作作的的規(guī)規(guī)范范性性、、約約束束性性需需求求制制度度保保障障。。標桿桿約束束流程程優(yōu)優(yōu)化化：：風險險管管理理61建立立層層次次清清晰晰的的風風險險管管理理體體系系，，風風險險管管理理政政策策的的制制定定、、風風險險管管理理的的具具體體執(zhí)執(zhí)行行、、風風險險管管理理的的執(zhí)執(zhí)行行監(jiān)監(jiān)控控。。風險險管管理理委委員員會會作作為為非非常常設(shè)設(shè)機機構(gòu)構(gòu)，，其其職職責責為為A.制定定風風險險管管理理的的原原則則、、目目標標、、策策略略、、階階段段重重點點;B.審批批各各種種風風險險管管理理制制度度與與辦辦法法、、信信用用管管理理指指標標系系統(tǒng)統(tǒng)、、風風險險預預警警指指標標系系統(tǒng)統(tǒng)；；C.保證證各各種種風風險險管管理理子子系系統(tǒng)統(tǒng)之之間間能能夠夠整整合合，，防防止止重重復復、、交交叉叉和和遺遺漏漏；；D.定期期召召開開例例會會檢檢討討近近階階段段工工作作，，提提出出下下階階段段風風險險防防范范工工作作的的側(cè)側(cè)重重點點；；風險險管管理理的的執(zhí)執(zhí)行行監(jiān)監(jiān)控控部部門門對對業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)部部門門是是否否執(zhí)執(zhí)行行風風險險控控制制目目標標進進行行獨獨立立的的審審核核。。優(yōu)化化要要點點：：風險險管管理理621.完善善風風險險管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)：：風風險險管管理理的的衡衡量量系系統(tǒng)統(tǒng)（（信信用用評評級級系系統(tǒng)統(tǒng)、、各各種種缺缺口口模模型型等等））、、風風險險管管理理的的決決策策系系統(tǒng)統(tǒng)（（選選擇擇風風險險管管理理措措施施、、選選擇擇資資產(chǎn)產(chǎn)組組合合等等））、、風風險險管管理理的的預預警警系系統(tǒng)統(tǒng)、、風風險險管管理理的的監(jiān)監(jiān)控控系系統(tǒng)統(tǒng)（（資資本本充充足足率率、、流流動動性性比比率率、、單單項項貸貸款款的的占占比比等等））、、風風險險管管理理的的補補救救系系統(tǒng)統(tǒng)（（系系統(tǒng)統(tǒng)在在銀銀行行發(fā)發(fā)生生風風險險時時將將協(xié)協(xié)助助有有關(guān)關(guān)部部門門采采取取措措施施如如通通過過法法律律手手段段或或市市場場運運作作來來限限制制或或轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)嫁嫁風風險險））、、風風險險管管理理的的評評估估系系統(tǒng)統(tǒng)（（內(nèi)內(nèi)控控系系統(tǒng)統(tǒng)的的評評估估、、風風險險管管理理模模型型的的評評估估、、風風險險管管理理的的業(yè)業(yè)績績評評估估））、、風風險險管管理理的的輔輔助助系系統(tǒng)統(tǒng)（（風風險險管管理理信信息息庫庫等等））。。IT支撐：：風險管管理63風險管管理體體系64信用管管理體體系651.業(yè)務(wù)財財務(wù)一一體化化2.總分行行資金金、財財務(wù)一一體化化，增增強資資金使使用效效率及及實時時掌握握財務(wù)務(wù)狀況況及關(guān)關(guān)鍵指指標1.傳統(tǒng)手手工核核算的的習慣慣，通通常根根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)傳傳票手手工或或模擬擬手工工方式式在電電腦系系統(tǒng)記記帳。。標桿約束流程優(yōu)優(yōu)化：：會計核核算體體系66在總體體規(guī)劃劃的指指導下下，重重新設(shè)設(shè)計財財務(wù)軟軟件系系統(tǒng)的的結(jié)構(gòu)構(gòu)與功功能，，實施施財務(wù)務(wù)業(yè)務(wù)務(wù)一體體化的的會計計核算算系統(tǒng)統(tǒng)，業(yè)業(yè)務(wù)信信息自自動轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入財財務(wù)系系統(tǒng)，，實現(xiàn)現(xiàn)“大集中中管理理”。財會人人員相相應(yīng)地地從核核算型型會計計轉(zhuǎn)為為管理理型會會計。優(yōu)化要要點：：會計核核算67會計核核算體體系68v綜計局局在宏宏觀層層次，，行使使整體體計劃劃與監(jiān)監(jiān)控職職能。v綜計局局依據(jù)據(jù)資產(chǎn)產(chǎn)負債債管理理原則則制定定綜合合經(jīng)營營計劃劃。并并指導導與監(jiān)監(jiān)督檢檢查各各二級級計劃劃的制制定和和執(zhí)行行。v綜計局局負責責資產(chǎn)產(chǎn)負債債管理理。v綜計局局負責責經(jīng)營營管理理考核核。v綜計局局負責責信用用總量量控制制。v綜計局局負責責利率率管理理。v綜計局局與信息息管理理局協(xié)協(xié)同，，組織織與推推動國國家開開發(fā)銀銀行業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的持續(xù)續(xù)創(chuàng)新新。優(yōu)化要要點：：綜合計計劃69計劃管管理體體系70計劃管管理體體系711.以客戶戶為中中心，，提供供全方方位、、長期期的、、廣泛泛的金金融產(chǎn)產(chǎn)品服服務(wù)。。2.對重要要的大大客戶戶，提提供量量身定定制的的個性性化服服務(wù)。。1.政策環(huán)環(huán)境的的制約約2.市場環(huán)環(huán)境存存在較較多的的不確確定因因素標桿約束流程優(yōu)優(yōu)化：：業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新72v建議將將原政政策研研究室室的職職能進進行較較大拓拓展，，專事事金融融市場場的研研究和和金融融產(chǎn)品品的研研發(fā)。。原負負責的的文件件、報報告起起草工工作歸歸口辦辦公廳廳。優(yōu)化要要點：：業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新73客戶經(jīng)理反映業(yè)務(wù)問題產(chǎn)品跟蹤市場研究創(chuàng)新專題組會計核算制度方法業(yè)務(wù)新品操作方法人力資源管理制度方案審批崗審批試運行繼續(xù)業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新流流程（（目標標）74試運行接上圖運行機制完善審批同意推廣全行業(yè)務(wù)推廣業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新流流程（（目標標）751.利用決決策支支持系系統(tǒng)（（DSS）對創(chuàng)創(chuàng)新提提供支支持。。2.項目管管理庫庫中大大量的的業(yè)務(wù)務(wù)歷史史信息息提供供了創(chuàng)創(chuàng)新的的參考考。3.客戶關(guān)關(guān)系管管理（（CRM）系統(tǒng)統(tǒng)中的的大量量客戶戶信息息為創(chuàng)創(chuàng)新提提供了了市場場需求求的方方向。。4.人力資資源信信息庫庫為業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新的的人力力配置置提供供了支支持。。5.業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新相相關(guān)制制度出出臺后后，進進入““業(yè)務(wù)務(wù)制度度信息息庫””共享享。IT支撐：：業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新761.專注于于整體體規(guī)劃劃、協(xié)協(xié)調(diào)外外界IT公司資資源。。2.IT技術(shù)有有效、、合理理的支支撐業(yè)業(yè)務(wù)流流程。。1.人員觀觀念的的更新新需一一個過過程2.對專業(yè)業(yè)人員員的業(yè)業(yè)務(wù)能能力要要求較較高標桿約束流程優(yōu)優(yōu)化：：IT支撐77v信息中中心的的職能能更加加專注注于整整體規(guī)規(guī)劃、、協(xié)調(diào)調(diào)外界界IT公司資資源、、IT運作管管理、、決策策支持持。v建議成成立標標準化化委員員會,標準化化委員員會的的職責責包括括：組組織制制定、、審批批、發(fā)發(fā)布標標準化化規(guī)則則、監(jiān)監(jiān)控數(shù)數(shù)據(jù)的的整合合與共共享應(yīng)應(yīng)用情情況。。信息中中心與與綜合合計劃劃局協(xié)協(xié)同，，組織織與推推動國國家開開發(fā)銀銀行業(yè)業(yè)務(wù)流流程的的持續(xù)續(xù)創(chuàng)新新。優(yōu)化要要點：：IT支撐78IT支撐體體系79總體目目標業(yè)業(yè)務(wù)流流程80流程優(yōu)優(yōu)化：：總分行行關(guān)系系總分行行兩級級管理理相互信信息反反饋不不及時時對分行行考核核不健健全大集中中模式式，一一級管管理分行運運作規(guī)規(guī)范性性和靈靈活性性的把把握標桿約束問題表表現(xiàn)81設(shè)置原原則：：分析總總行哪哪些業(yè)業(yè)務(wù)需需要延延伸延伸原原則：：強化化開發(fā)發(fā)、加加快響響應(yīng)速速度、、降低低成本本分行組組織機機構(gòu)設(shè)設(shè)計框框架82財會系統(tǒng)呼叫中心動態(tài)網(wǎng)站信貸系統(tǒng)最終用用戶N開發(fā)談判服務(wù)結(jié)算分行行M總行行受理/評審風險控控制計劃管管理會計核核算/清算人力資資源/監(jiān)察局域網(wǎng)網(wǎng)/廣域網(wǎng)網(wǎng)（加加密））大集中中系統(tǒng)統(tǒng)人行系系統(tǒng)物理位位置在在總行運運行中中心資金系統(tǒng)目標模模式83總體目目標業(yè)業(yè)務(wù)流流程國家開開發(fā)銀銀行電子銀銀行業(yè)務(wù)流流程重重組漢普咨咨詢項項目目副組組長王王玉玉榮開行組織職職能調(diào)調(diào)整建議85組織機機構(gòu)調(diào)調(diào)整的的原則則依流程程決定定組織織，而而不是是依組組織決決定流流程。。局級部部門數(shù)數(shù)量基基本不不變、、名稱稱適當當調(diào)整整、合合并少少量發(fā)發(fā)生、、重在在：組織職職能的的內(nèi)容容優(yōu)化化與實實質(zhì)改改進86組織機機構(gòu)設(shè)設(shè)計框框架決策支支持（（金融融工程程局））綜合計計劃（（綜合合計劃劃局））資金局信貸局局…...投資局局風險管管理委委員會會、稽稽核評評價局局、法法律事事務(wù)局局財務(wù)管管理（（財會會局））、核核算算清算算（清清算中中心））后臺IT系統(tǒng)支支撐前臺系系統(tǒng)項目開開發(fā)客客戶經(jīng)經(jīng)理客戶評審評評管財財務(wù)市市場分行87職能調(diào)調(diào)整方方案一一：綜綜合計計劃局局資產(chǎn)負負債管管理全行年年度計計劃總總體平平衡監(jiān)控各各業(yè)務(wù)務(wù)局的的單項項業(yè)務(wù)務(wù)計劃劃與信息息管理理部門門共同同負責責開行行業(yè)務(wù)流流程的的持續(xù)續(xù)改進進。立項登記、、項目儲備備庫分類，，歸口到評評審管理局。全行業(yè)務(wù)綜綜合管理；；一些國家部部委項目的的受理；項目儲備庫庫管理；信貸資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量分析。。88職能調(diào)整方方案一：評評審管理局局負責評審辦辦法的制定定。制定評評審計劃。。下達評審計計劃和快通通道項目通通知單。與評審工作作相關(guān)的各各領(lǐng)域?qū)＜壹屹Y源管理理。安排評審報報告上報貸貸委會審批批。項目初評與與立項管理理客戶經(jīng)理的的管理歸口口評審管理理局。市場分析局局專家委辦辦公室，歸歸口評審管管理局。信用評價系系統(tǒng)研究與與設(shè)計，歸歸口信貸管管理局。制定評審計計劃；審查查綜合協(xié)調(diào)調(diào)；某些項目的的受理；信用評級系系統(tǒng)的管理理。89職能調(diào)整方方案一：市市場分析局局負責審查貸貸款項目市市場風險、、產(chǎn)業(yè)政策策和項目所所設(shè)計的市市場前景，，出具《市場分析報報告》。市場分析析專家資源源管理職能能，歸口到到評審管理理局。金融產(chǎn)品開開發(fā)處，歸歸口到政策策研究室。。負責審查貸貸款項目市市場風險、、產(chǎn)業(yè)政策策和前景，，出具《市場分析報報告》。90職能調(diào)整方方案一：財財務(wù)分析局局負責審查貸貸款項目財財務(wù)狀況及及風險負責對金融融新產(chǎn)品與與重大投資資項目的評評審。負責審查貸貸款項目財財務(wù)狀況及及風險。91職能調(diào)整方方案一：法法律事務(wù)局局項目評審階階段參與工工作，制定定草案，明明確底線。。配合客戶經(jīng)經(jīng)理擬訂合合同預案，，參與合同同談判。審批合同法法律條款。。參與不良資資產(chǎn)化解中中的法律工工作。其他法律事事務(wù)事宜。。負責全行法法律事務(wù)工工作92職能調(diào)整方方案一：信信貸管理局局全面負責開開行信貸業(yè)業(yè)務(wù)，監(jiān)督督分行信貸貸執(zhí)行信貸合同的的歸口管理理部門；負責外匯信信貸業(yè)務(wù)操操作及對外外協(xié)調(diào)；貸后檢查歸歸口管理部部門，制定定貸款檢查查辦法。資產(chǎn)質(zhì)量分分類管理歸歸口部門，，制定不良良資產(chǎn)化解解方案，負負責債權(quán)變變更事宜。。信用評價指指標系統(tǒng)歸歸口信貸管管理局。制定信貸日日常管理的的制度與方方法；參加不良資資產(chǎn)化解方方案的提出出；資產(chǎn)質(zhì)量管管理；某些些項目的受受理。93職能調(diào)整方方案一：資資產(chǎn)重組保保全局5類資產(chǎn)的的保全操操作。債權(quán)變更更職能，，歸口到到信貸管管理局。三、四、、五類資資產(chǎn)的管管理；不良資產(chǎn)產(chǎn)化解方方案的制制定。94職能調(diào)整整方案一一：財會會局制定全行行財務(wù)會會計工作作辦法，，組織和和管理全全行的財財務(wù)核算算。利潤指標標制定；；成本管管理；財財務(wù)收支支管理。。監(jiān)控業(yè)務(wù)務(wù)信息的的生成與與變化，，提供決決策支持持為業(yè)務(wù)創(chuàng)創(chuàng)新制定定業(yè)務(wù)核核算的配配套措施施。制定、組組織、利潤指標制定；成本管理；財務(wù)收支管理。

95職能調(diào)整整方案一一：清算算中心負責全行行支付結(jié)結(jié)算、清清算。在電子銀銀行框架架中，總總分行的的帳務(wù)核核算、清清算與結(jié)結(jié)算將成成為一套套集成的的實時系系統(tǒng)。原清算網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)處，，歸口到到信息管管理局。。負責全行行支付結(jié)結(jié)算、清清算。96職能調(diào)整整方案一一：投資資業(yè)務(wù)局局組織實施施各類投投資銀行行業(yè)務(wù)。。根據(jù)化解解方案，，執(zhí)行投投資業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)化化解操作作。提供金融融咨詢服服務(wù)。不良資產(chǎn)產(chǎn)化解方方案工作作，歸口口信貸管管理局。。中瑞資金金和開放放式基金金可以在在條件成成熟時，，從投資資業(yè)務(wù)局局獨立出出來，進進行公司司化操作作。負責投資資業(yè)務(wù)受受理；參與的不不良資產(chǎn)產(chǎn)化解方方案；組織實施施債轉(zhuǎn)股股業(yè)務(wù)和和辦理基基金業(yè)務(wù)務(wù)。97職能調(diào)整整方案一一：政策策研究室室金融產(chǎn)品品、市場場研究新業(yè)務(wù)品品種開發(fā)發(fā)原有負責責的全行重要要報告、、文件起起草和研研究工作作，歸口口到辦公公廳。負責全行行重要報報告、文文件起草草和研究究工作98職能調(diào)整整方案一一：信息管理理局（原原信息中中心）負責全行行信息系系統(tǒng)規(guī)劃劃、運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和監(jiān)督督管理。。設(shè)立電子子銀行推推進處，，負責電電子銀行行的整體體規(guī)劃。。信息系系統(tǒng)、內(nèi)部網(wǎng)站站、外部部網(wǎng)站的的維護管管理。與綜計局局共同負負責開行行業(yè)務(wù)流程程的持續(xù)續(xù)改進。。負責全行行信息系系統(tǒng)規(guī)劃劃、運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和監(jiān)督督管理。。99職能調(diào)整整方案一一：國金金局外匯信貸貸業(yè)務(wù)的的受理；；外匯信信貸業(yè)務(wù)務(wù)的項目目談判與與執(zhí)行；；國際金融融調(diào)研工工作；出出國培訓訓管理；；出國手手續(xù)辦理理。外匯信信貸業(yè)務(wù)務(wù)的管理理歸口信信貸管理理局制定外匯匯信貸業(yè)業(yè)務(wù)的管管理辦法法；外匯信貸貸業(yè)務(wù)的的受理；；外匯信信貸業(yè)務(wù)務(wù)的項目目談判與與執(zhí)行；；國際金融融調(diào)研工工作；出出國培訓訓管理；；出國手手續(xù)辦理理。100組織職能能調(diào)整方方案一（（小結(jié)））101職能調(diào)整整方案二二：綜合合計劃局局資產(chǎn)負債債管理全行年度度計劃總總體平衡衡監(jiān)控各業(yè)業(yè)務(wù)局的的單項業(yè)業(yè)務(wù)計劃劃項目受理理、立項項登記，，歸口到到項目開開發(fā)局項目儲備備庫分類類，歸口口到評審審管理局局。全行業(yè)務(wù)務(wù)綜合管管理；一些國家家部委項項目的受受理；項目儲備備庫管理理；信貸資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量分分析。102職能調(diào)整整方案二二：項目目開發(fā)局局對客戶經(jīng)經(jīng)理的管管理與協(xié)協(xié)助項目開發(fā)發(fā)的歸口口管理部部門；項目初評評受理，，儲備庫庫的立項項登記及及維護。設(shè)立新崗崗位，建建立相應(yīng)應(yīng)職能103職能調(diào)整整方案二二：評審審管理局局負責評審審辦法的的制定。。制定評評審計劃劃。下達評審審計劃和和快通道道項目通通知單。。與評審工工作相關(guān)關(guān)的各領(lǐng)領(lǐng)域?qū)＜壹屹Y源管管理。安排評審審報告上上報貸委委會審批批。某些項目目受理，，歸口到到項目開開發(fā)局。。信用管理理系統(tǒng)研研究與設(shè)設(shè)計，歸歸口財務(wù)務(wù)分析局局。市場分析析局專家家委辦公公室，歸歸口評審審管理局局。制定評審審計劃；；審查綜綜合協(xié)調(diào)調(diào)；某些項目目的受理理；信用評級級系統(tǒng)的的管理。104職能調(diào)整方案案二：評審四四個局根據(jù)評審計劃劃，進行貸款款項目的評審審（包括市場場分析評審、、財務(wù)分析評評審）。原評審一、二二、三、四局局負責的項目目開發(fā)工作，，歸口到項目目開發(fā)局。評審一、二、、三、四局按按行業(yè)分工，負責有有關(guān)貸款項目目開發(fā)和評估估工作，出具具評審報告；；105職能調(diào)整方案案二：市場分分析局根據(jù)評審計劃劃，進行金融融產(chǎn)品、重大大投資業(yè)務(wù)等等的評審。市場分析職能能，歸口到評評審四個局。。市場分析專專家資源管理理職能，歸口口到評審管理理局。金融產(chǎn)品開發(fā)發(fā)處，歸口到到金融工程局局。負責審查貸款款項目市場風風險、產(chǎn)業(yè)政政策和前景，，出具《市場分析報告告》。106職能調(diào)整方案案二：財務(wù)分分析局建立與維護制制定全行風險險管理指標與與預測體系，，向風險管理理委員會負責責。負責信用管理理系統(tǒng)的指標標研究與設(shè)計計。財務(wù)分析職能能，歸口到評評審一、二、、三、四局。。負責審查貸款款項目財務(wù)狀狀況及風險。107職能調(diào)整方案案二：法律事事務(wù)局項目評審階段段參與工作，，制定項目談?wù)勁械拙€。配合客戶經(jīng)理理擬訂合同預預案，參與合合同談判。審批合同法律律條款。參與不良資產(chǎn)產(chǎn)化解中的法法律工作。其他法律事務(wù)務(wù)事宜。負責全行法律律事務(wù)工作。108職能調(diào)整方案案二：信貸管管理局全面負責開行行信貸業(yè)務(wù)，，監(jiān)督分行信信貸執(zhí)行信貸合同的歸歸口管理部門門；負責外匯信貸貸業(yè)務(wù)操作及及對外協(xié)調(diào)；；貸后檢查歸口口管理部門，，制定貸款檢檢查辦法。資產(chǎn)質(zhì)量分類類管理歸口部部門，制定三三、四、五類類不良資產(chǎn)化化解方案，負負責債權(quán)變更更事宜。原負責的項目目受理，歸口口到項目開發(fā)發(fā)局。制定信貸日常常管理的制度度與方法；參加不良資產(chǎn)產(chǎn)化解方案的的提出；資產(chǎn)質(zhì)量管理理；某些項目目的受理。109職能調(diào)整方案案二：資產(chǎn)保全局（（原資產(chǎn)重組組保全局）5類資產(chǎn)的保全全操作。不良資產(chǎn)化解解方案制定、、債權(quán)變更職職能，歸口到到信貸管理局局。三、四、五類類資產(chǎn)的管理理；不良資產(chǎn)化解解方案的制定定。110職能調(diào)整方案案二：資金局局設(shè)籌資管理崗崗，從整體角角度考慮資金金入口的統(tǒng)一一籌劃和協(xié)調(diào)調(diào)，制定籌資資方案。設(shè)立資金調(diào)度度崗，對資金金出口統(tǒng)一管管理、合理調(diào)調(diào)度。頭寸平衡管理理。資金籌集；用款調(diào)撥；頭寸平衡。111職能調(diào)整方案案二：財會局局制定全行財務(wù)務(wù)會計工作辦辦法，組織和和管理全行的的財務(wù)核算。。利潤指標制定定；成本管理理；財務(wù)收支支管理。監(jiān)控業(yè)務(wù)信息息的生成與變變化，提供決決策支持為業(yè)務(wù)創(chuàng)新制制定業(yè)務(wù)核算算的配套措施施。制定、組織、、管理全行的的財務(wù)會計核核算制度；利潤指標制定定；成本管理；財財務(wù)收支管理理。112職能調(diào)整方案案二：清算中中心局負責全行支付付結(jié)算、清算算。在電子銀行框框架中，總分分行的帳務(wù)核核算、清算與與結(jié)算將成為為一套集成的的實時系統(tǒng)。。原清清算算網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)處處，，歸歸口口到到信信息息管管理理局局。。負責責全全行行支支付付結(jié)結(jié)算算、、清清算算。。113職能能調(diào)調(diào)整整方方案案二二：：投投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)局局組織織實實施施各各類類投投資資銀銀行行業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。根據(jù)據(jù)化化解解方方案案，，執(zhí)執(zhí)行行投投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)化化解解操操作作。。提供供金金融融咨咨詢詢服服務(wù)務(wù)。。投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)受受理理工工作作，，歸歸口口到到項項目目開開發(fā)發(fā)局局。。不良良資資產(chǎn)產(chǎn)化化解解方方案案工工作作，，歸歸口口信信貸貸管管理理局局。。中瑞瑞資資金金和和開開放放式式基基金金可可以以在在條條件件成成熟熟時時，，從從投投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)局局獨獨立立出出來來，，進進行行公公司司化化操操作作。。負責責投投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)受受理理；；參與與的的不不良良資資產(chǎn)產(chǎn)化化解解方方案案；；組織織實實施施債債轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)股股業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)和和辦辦理理基基金金業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。114職能能調(diào)調(diào)整整方方案案二二：：稽稽核核評評價價局局負責責全全行行內(nèi)內(nèi)部部控控制制綜綜合合管管理理、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)稽稽核核和和貸貸款款項項目目后后評評價價。。負責責全全行行內(nèi)內(nèi)部部控控制制綜綜合合管管理理、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)稽稽核核和和貸貸款款項項目目后后評評價價。115職能能調(diào)調(diào)整整方方案案二二：：金金融融工工程程局局金融融產(chǎn)產(chǎn)品品、、市市場場研研究究新業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)品品種種開開發(fā)發(fā)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程持持續(xù)續(xù)改改進進原有負責的的全行重要報報告、文件件起草和研研究工作，，歸口到辦辦公廳。負責全行重重要報告、、文件起草草和研究工工作116職能調(diào)整方方案二：信息管理局局（原信息息中心）負責全行信信息系統(tǒng)規(guī)規(guī)劃、運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和監(jiān)督管管理。設(shè)立電子銀銀行推進處處，負責電電子銀行的的整體規(guī)劃劃。信息系統(tǒng)統(tǒng)、內(nèi)部網(wǎng)站、、外部網(wǎng)站站的維護管管理。負責全行信信息系統(tǒng)規(guī)規(guī)劃、運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和監(jiān)督管管理。117職能調(diào)整方方案二：國國金局外匯信貸業(yè)業(yè)務(wù)立項，，歸口到項項目開發(fā)局局。外匯業(yè)務(wù)的的管理、監(jiān)監(jiān)督，并入入信貸管理理局。國際結(jié)算、、信用證，，歸口到總總行營業(yè)部部。代理行管理理，歸口到到財會局。。國際金融調(diào)調(diào)研，歸口口到金融工工程局。出國培訓管管理，歸口口到人事局局。出國手續(xù)辦辦理，歸口口到辦公廳廳。制定外匯信信貸業(yè)務(wù)的的管理辦法法；外匯信貸業(yè)業(yè)務(wù)的受理理；外匯信信貸業(yè)務(wù)的的項目談判判與執(zhí)行；；國際金融調(diào)調(diào)研工作；；出國培訓訓管理；出出國手續(xù)辦辦理。118職能調(diào)整方方案二：分分行說明：項目初評與與受理工作作，歸口到到項目開發(fā)發(fā)局。評審意見會會簽工作，，不再負責責。資產(chǎn)保全方方案制定工工作，歸口口到信貸管管理局。原計財處中中的財務(wù)職職能與會計計處的職能能合并。目標職能：：設(shè)各類職能能處參與工工作，對應(yīng)應(yīng)總行相應(yīng)應(yīng)對口管理理部門?？傂袪I業(yè)部部負責國際際結(jié)算、信信用證（原原國際金融融局負責））。119組織職能調(diào)調(diào)整方案二二（小結(jié)））120組織職能調(diào)調(diào)整方案二二（小結(jié)））121總體目標業(yè)業(yè)務(wù)流程國家開發(fā)銀銀行電子銀行業(yè)務(wù)流程重重組漢普咨詢首首席顧問問張后啟啟開行電子銀銀行IT規(guī)劃123時間過緊導導致項目安安排受到影影響漢普面臨的的挑戰(zhàn)：項項目組內(nèi)外外，項目工工作內(nèi)外當前工作存存在的問題題124在大框架確確定后，BPR工作要做到到位：流程程要細化、、崗位要細細化、局處處職能要細細化、崗位位評價要細細化、制度度體系要全全面更新BPR與IT總體規(guī)劃在在春節(jié)后要要并行深入入進行項目組成員員要調(diào)整，，BPR與后續(xù)IT系統(tǒng)建設(shè)要要合一沒有總體設(shè)設(shè)計的IT建設(shè)與總體體進度控制制，BPR工作等于失失敗進一步工作作的建議125業(yè)務(wù)流程重重組和IT規(guī)劃都是在電子銀行行全行高度度上的總體體設(shè)計與規(guī)規(guī)劃。業(yè)務(wù)流程重重組與IT規(guī)劃的關(guān)系系126在業(yè)務(wù)流程程重組階段段，基于獨獨立工作的的客觀立場場，針對開開行全行的的決策、經(jīng)經(jīng)營、管理理等不同層層面，發(fā)掘掘了亟待解解決的問題題，提出了了流程改進進，對崗位位和組織職職能的調(diào)整整提出了建建議，同時時對開行的的IT建設(shè)體系如如何支撐流流程運行提提出了意見見。業(yè)務(wù)流程重重組與IT規(guī)劃的關(guān)系系127在IT規(guī)劃階段，，將繼續(xù)關(guān)關(guān)注IT對流程的支支撐作用，，重在進行行IT的總體規(guī)劃劃設(shè)計、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)硬件系系統(tǒng)設(shè)計、、應(yīng)用集成成方案研究究與測試、、應(yīng)用軟件件選型等。。業(yè)務(wù)流程重重組與IT規(guī)劃的關(guān)系系128IT規(guī)劃工作的的三級小組組架構(gòu)129IT規(guī)劃工作