現(xiàn)金收支分析報告

依據(jù)人民銀行對現(xiàn)金收支分析工作的有關(guān)規(guī)定我單位從規(guī)范現(xiàn)金收支行為入手，強化現(xiàn)金收支治理，加強防范流淌性風險。現(xiàn)依據(jù)自身經(jīng)營特點，聯(lián)系經(jīng)濟金融指標，對現(xiàn)金收較強的規(guī)律性，從近幾年現(xiàn)金投放回籠數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)金投放回籠季節(jié)性特征明顯。春節(jié)與中秋節(jié)是現(xiàn)金投放回籠集中期，從近三年的數(shù)據(jù)顯示春節(jié)前現(xiàn)金投放總量占全年投放總量的３５－４０％之間，春節(jié)后現(xiàn)金回籠量占全年回籠量的４０－５０％之間；中秋節(jié)前現(xiàn)金投放總量占全年投放總量的３０－３５％之間，中秋節(jié)后現(xiàn)金回籠量占全年回籠量的２５－３００％之間。與200８年相比，200９年現(xiàn)金回籠量有較大幅度的下降，呈現(xiàn)投放趨勢。二、現(xiàn)金投放得主支出、工礦及其他產(chǎn)品選購支出、貸款投放支出、行政企事業(yè)治理費支出、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收支。其中居民儲蓄存款支出占總支出的１８％、工資性支出占總支出的１２％、農(nóng)副產(chǎn)品選購支出占總支出的１３％、工礦及其他產(chǎn)品選購支出占總支出的１７％、貸款投放支出占總支出的２３％、行政企事業(yè)治理費支出占總支出的１５％、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收支占‰要緣由。２００９年我國經(jīng)濟在國家刺激消費的帶動下呈現(xiàn)增長的良好態(tài)勢，綜合國力進一步增加。固定資產(chǎn)投資增勢GDP高增長的主要力氣。投資的大量增加是現(xiàn)金投放較多的最主要企業(yè)購置原材料支消滅金增加是導(dǎo)致現(xiàn)金多投放的一個重要緣由。200９年價格總水平有所上漲，原材料及工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品價格的全面上揚，導(dǎo)致企業(yè)工礦及其他產(chǎn)品選購、農(nóng)副產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴大，導(dǎo)致現(xiàn)金投放量增加。隨著改革的不斷深入，個體私營經(jīng)濟進展快速，個體私營經(jīng)濟涉足到越來加大了對個體私營經(jīng)濟的支持力度。銀行對個體私營經(jīng)濟貸款數(shù)量增加，使得城鄉(xiāng)個體經(jīng)營現(xiàn)金收支規(guī)模不斷擴大，因個私經(jīng)營者在商品購銷中存在使用現(xiàn)金的偏好，從而導(dǎo)致城鄉(xiāng)個體經(jīng)營現(xiàn)金凈支出的大量增加。４、企業(yè)購銷兩旺，貿(mào)易往來頻繁，相應(yīng)增加行政企事業(yè)治理費現(xiàn)金支出。隨著企業(yè)效益的走好，產(chǎn)品促銷、購銷等商業(yè)貿(mào)易活動的頻繁增加，導(dǎo)致企業(yè)治理費、商品流通費、行政費等行政企事業(yè)治理１、建立了客戶與銀行之間現(xiàn)金供給的預(yù)約制度。我單位對局部大戶尤其是用現(xiàn)大戶建立了良好的溝通機制，對大額存限額。目前針對局部網(wǎng)點庫存量小，不能滿足客戶現(xiàn)金需求的狀況我單位增加了局部網(wǎng)點的庫存限額。３、增加了網(wǎng)點上報現(xiàn)金打算的次數(shù)。對局部增加庫存限額仍舊不能確保滿足客戶現(xiàn)金需求的網(wǎng)點，我單位適時增加了向聯(lián)社業(yè)務(wù)庫小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、農(nóng)信銀系統(tǒng)，保證了客戶的各類〔一〕現(xiàn)金收入分析。XXXX年一季度現(xiàn)金收入總計XXXXX萬元。其中：XXXX萬元，占收入總計收入的X.X，主要是股份、私營企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入；效勞XXXX萬元，占收入總計收入的X.X，主要是國有企事業(yè)單位、股份及其他效勞單位的學雜費、醫(yī)療費、水電費、郵電費等現(xiàn)金收入；儲蓄存款收入XXXXX萬元，占收入總計XX.XXXXX萬元〔XXXX萬元，占收入總計收入的X.X；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收入XXXXX萬元，占收入總計XX.X，行政XXXX萬元，匯兌收入XXX.XXXXX萬X.XXXXX萬元，占收入總計的X.X?！捕超F(xiàn)金支出分析。一季度現(xiàn)金支出XXXXXXXXXX.X金及對個人的支出〔含支付給儲戶的利息支出XXX萬元〕行政企事業(yè)治理費和經(jīng)營費支出XXXXX.X，主要是企事業(yè)單位、股份的行政費、治理費XXXXXXX.X；居民提取貸款支出XXXX萬元，占支出總計的XX.X；農(nóng)副產(chǎn)品選購支出XXXXXX萬元、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營支出XXX萬元、匯兌支出XX萬元四項支出占支出總計的X.X；其他支出XXXXX.XXXXXX萬元，占支出總計的XX.X；交回其他行、社業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金XXXX萬元，占支出總計的X?！踩超F(xiàn)金收支的主要渠道及市場貨幣流通量。從以上現(xiàn)金收支的分析來看，現(xiàn)金收支的主要渠道是居民存貸款收支，占總收支的XX總收支的XX，其他工程的現(xiàn)金收支數(shù)字不大，占總收支不到XX。XXXXXXXX萬元，X月份回籠現(xiàn)XXXX萬元，XXXXX萬元，一季度凈回籠XXXXX月末現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫存XXXX底增加XXX萬元。四國家金融政策對現(xiàn)金收支的影響。中國人民銀行打算，從XXXX年X月XX日起上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率，其中一年期存貸款基準利率上調(diào)X.XX自今年以來，央行連續(xù)二次上調(diào)存款預(yù)備金率，在此根底上上調(diào)存貸款基準利率，一是有利于引導(dǎo)貨幣信貸和投資的合理增長；二是有利于維護價格總體水平根本穩(wěn)定；三是有利于經(jīng)濟平衡增長和構(gòu)造優(yōu)化，促進國民經(jīng)濟安康進展。受央行加息的影響，因股市投資風險較大，較大的提升了居民儲對存貸款的增長有著較大的影響，也牽動著現(xiàn)金收支的增減X月份存款較X月份有肯定幅度的增長，儲蓄存款現(xiàn)XXXXXX萬元，現(xiàn)金支出X月X月份削減了XXXX萬元；居民歸還貸款現(xiàn)金收入XXXXX萬元，居民提取貸款現(xiàn)金支出XXXXX萬元，大