郵政儲蓄銀行福建省分行非實時代收付業(yè)務(wù)處理規(guī)程

10郵政儲蓄銀行福建省分行非實時代收付業(yè)務(wù)處理規(guī)程中間業(yè)務(wù)平臺非實時代收付業(yè)務(wù)是指郵政儲蓄銀行與托付單位以非聯(lián)網(wǎng)方式實現(xiàn)的通過手工方式進(jìn)展上賬處理的代收付類中間業(yè)取款項的操作。第一條 協(xié)議治理〔一〕郵政儲蓄與托付單位合作開辦代收、代付業(yè)務(wù)，應(yīng)事先與托付單位簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任?！捕f(xié)議權(quán)限的分支行，且所簽協(xié)議需經(jīng)過相關(guān)法律合規(guī)部門審查確認(rèn)?！踩龂?yán)格依據(jù)與托付單位簽訂的協(xié)議及相關(guān)文件辦理。其次條 托付關(guān)系治理〔一〕市〔縣〕分支行業(yè)務(wù)部門依據(jù)與托付單位的代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議在中間業(yè)務(wù)平臺進(jìn)展單位根本資料及結(jié)算資料的維護(hù)?！捕秤脩敉懈多]政儲蓄代收、代付款項前，應(yīng)建立個人結(jié)算賬戶的托付關(guān)系。1、客戶自行到郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點辦理時，郵政儲蓄應(yīng)與客戶簽訂代收付業(yè)務(wù)協(xié)議；2、由托付單位向郵政儲蓄申請批量加辦的，應(yīng)供給“郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)通知書〔見附件，以下簡稱“通知書〕及批量加辦明細(xì)清單，明細(xì)清單內(nèi)要素應(yīng)包括用戶姓名、身份證件號碼、用戶號等內(nèi)容，有郵政儲蓄活期結(jié)算賬戶的，還應(yīng)供給活期結(jié)算賬號；沒有活期結(jié)算賬戶的，還應(yīng)供給托付單位已審核并加蓋“與原件相符”章戳的用戶個人身份證件復(fù)印件，由郵政儲蓄機構(gòu)開立個人結(jié)算賬戶?！踩晨h〔市〕局為結(jié)算局時，不允許辦理跨縣〔市〕的托付。第三條 數(shù)據(jù)的交接治理〔一〕郵政儲蓄在辦理代收、代付業(yè)務(wù)處理前，應(yīng)事先由托付單位供給“通知書”及紙質(zhì)明細(xì)清單加蓋托付單位公章及經(jīng)辦人員名章數(shù)據(jù)?！捕赤]政儲蓄應(yīng)指定雙人接收托付單位提交的“通知書質(zhì)明細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)，并檢查要素是否齊全、內(nèi)容是否相符，同時對數(shù)據(jù)文件進(jìn)展核實，無誤后在“通知書”及紙質(zhì)明細(xì)清單上簽名確認(rèn)，同時登記“郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)處理登記簿〔附件，下。〔三〕托付單位供給的相關(guān)材料及電子數(shù)據(jù)，任何部門或個人不得進(jìn)展修改或刪除。托付單位提交的電子數(shù)據(jù)應(yīng)同時在二臺計算機上分別保存。保存時，經(jīng)辦人員應(yīng)在計算機上設(shè)立專用文件夾按托付單位進(jìn)展保存并作加密處理，在規(guī)定保存期內(nèi)確保原數(shù)據(jù)不消滅刪除或修改現(xiàn)象。第四條上賬治理〔一〕郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)操作人員在進(jìn)展非實時業(yè)務(wù)的上賬處理前，應(yīng)與托付單位確認(rèn)所供給的上賬文件數(shù)據(jù)正確無誤后，方能進(jìn)展上賬。同時在上賬處理時，必需認(rèn)真慎重，避開發(fā)生過失?！捕?，嚴(yán)禁會計、出納進(jìn)展上賬處理。〔三10010010%。抽查應(yīng)留下紙質(zhì)的勾挑記錄備查。〔四〕非實時批量上賬分為手工上賬及批量上賬。原則上單批100〔含〕以下的，允許承受手工上賬方式處理，單批筆100實際狀況制定手工上賬和批量上賬的筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)。第五條資金治理〔一〕辦理代收付業(yè)務(wù)須遵循“先收款后支付”的原則，即代收業(yè)務(wù)須堅持先向客戶收款或扣賬，后將款項劃轉(zhuǎn)托付單位；代付業(yè)務(wù)須堅持先將托付單位資金收妥入賬，后將資金轉(zhuǎn)入客戶賬戶或支付給客戶，嚴(yán)禁使用儲蓄資金墊款?！捕炒崭稑I(yè)務(wù)由結(jié)算局與托付單位直接進(jìn)展資金結(jié)算?！踩辰Y(jié)算局應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)托付協(xié)議規(guī)定，依據(jù)結(jié)算周期完成資金結(jié)算，確保托付單位的代收付款項準(zhǔn)時入賬。第六條 在代收付業(yè)務(wù)的上賬操作過程中消滅問題應(yīng)馬上提交問題單與相關(guān)技術(shù)支持部門人員聯(lián)系，相關(guān)技術(shù)人員對消滅的問題應(yīng)賜予正確指導(dǎo)或妥當(dāng)處理。對于系統(tǒng)特別或其他緣由造成款項未在規(guī)定時限內(nèi)上賬成功時經(jīng)辦人應(yīng)在最短時間內(nèi)向相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報，并在相關(guān)憑證上批注緣由由主管簽字確認(rèn)。其次節(jié)營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作流程第七條 托付關(guān)系加辦〔一〕用戶自行到網(wǎng)點加辦托付關(guān)系用戶持郵儲活期結(jié)算賬戶存折〔或卡〕及有效身份證件至郵政儲蓄網(wǎng)點，填寫“中國郵政儲蓄代收代付業(yè)務(wù)托付關(guān)系?！捕惩懈秵挝唤y(tǒng)一申請加辦托付關(guān)系1、托付單位向郵政儲蓄網(wǎng)點提交“通知書”及加辦用戶明細(xì)清單〔加辦用戶較多時，可同時供給電子數(shù)據(jù)；2、郵政儲蓄網(wǎng)點指定綜合柜員和一位一般柜員雙人接收，同時檢查“通知書”和明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，且是否具備有效簽章。核實無誤后，經(jīng)辦人員在相關(guān)通知單及明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，并在“登記簿”上登記簽收狀況，假設(shè)不符，則退回托付單位不予處理。3、如用戶清單內(nèi)客戶無郵政儲蓄結(jié)算賬戶的，托付單位應(yīng)供給員經(jīng)審核無誤的清單內(nèi)人員的身份證復(fù)印件，并加蓋與“與原件相符”戳記，網(wǎng)點經(jīng)辦人員先在統(tǒng)一版本系統(tǒng)辦理批量開戶。批量開戶后，營業(yè)員逐個辦理“單個托付加辦”托付關(guān)系加辦。4見3。經(jīng)辦人員簽章后交網(wǎng)點主任審核，并加蓋網(wǎng)點公章〔或日戳，與托付單位提交的資料一并交市〔縣〕分支行處理。第八條托付關(guān)系撤銷〔一〕用戶自行到網(wǎng)點辦理撤銷托付關(guān)系：用戶持郵政儲蓄活期結(jié)算賬戶存折〔或卡〕及有效身份證件至郵政儲蓄網(wǎng)點，填寫“中國郵政儲蓄代收/收、代付業(yè)務(wù)托付關(guān)系?！捕惩懈秵挝唤y(tǒng)一申請撤銷托付關(guān)系：1、托付單位向郵政儲蓄網(wǎng)點提交“通知書”及明細(xì)清單〔撤辦用戶較多時，可同時供給電子數(shù)據(jù)，郵儲網(wǎng)點雙人接收并核對。無誤后，經(jīng)辦人員在“通知書”及明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，并登記“登2網(wǎng)點主任審核，并加蓋網(wǎng)點公章〔或日戳一并交市〔縣〕分支行處理。第九條網(wǎng)點現(xiàn)金上賬流程〔一〔原則上不辦理現(xiàn)金上賬業(yè)務(wù)。〔二〕網(wǎng)點。〔三否齊全，無誤后在“通知書”及明細(xì)清單上簽字確認(rèn)，向托付單位開還托付單位?！菜摹骋话愎駟T在統(tǒng)版做手工會計收款事項〔300401手工會計—金額事項—中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金，輸入相應(yīng)的分戶代碼發(fā)工資分戶，并打印通用憑證。〔五一般柜員依據(jù)托付單位提交的上賬明細(xì)清單進(jìn)入綜合效勞平臺逐戶進(jìn)展手工上賬處理：單位上賬明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)〔706109〕-個人上賬明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)〔706139〕-上賬明細(xì)總?cè)藬?shù)、總金額查詢70607〔70616〔70613〕-聯(lián)機上賬〔706189〕〔六〕一般柜員通過“上賬結(jié)果查詢70614〔含上賬成功明細(xì)清單和上賬不成功明細(xì)清單〕各兩份?！财呔C合柜員將上賬處理結(jié)果與托付單位供給的上賬明細(xì)清單數(shù)據(jù)進(jìn)展逐一勾挑核對，核對無誤后依據(jù)上賬結(jié)果登記“登記薄〔八饋表〔附件七〔九〕會計人員依據(jù)“代付業(yè)務(wù)上賬處理狀況反響表〔附件七進(jìn)展賬務(wù)核對，并作為代付業(yè)務(wù)分戶核對附件?！彩成腺~不成功的，按過失流程處理。第十條 網(wǎng)點現(xiàn)金支票上賬流程理。第十一條轉(zhuǎn)賬支票上賬流程〔一轉(zhuǎn)帳支票上賬是指托付單位將資金直接轉(zhuǎn)入郵儲的指定賬戶，并要求郵政儲蓄按協(xié)議規(guī)定準(zhǔn)時進(jìn)展上賬的業(yè)務(wù)。〔二〕〔包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)清單〕交郵政儲蓄網(wǎng)點?！踩赤]政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點指定綜合柜員和一位一般柜員雙人接收，審核“通知書”和明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，總金額和總筆數(shù)是〔四〕郵政儲蓄網(wǎng)點收到托付單位提交的“通知書”后上傳市縣〔縣分支行會計確認(rèn)托付單位上賬資金到賬狀況?！参濉呈小部h〕分支行會計收到網(wǎng)點的“通知書”后，與收到的分戶。〔六進(jìn)展上賬處理〔步驟同現(xiàn)金上賬處理流程。第十二條對筆數(shù)較多的代收付業(yè)務(wù)，網(wǎng)點可提出申請交市〔縣〕分支行進(jìn)展批量處理的。〔一〕網(wǎng)點應(yīng)填寫“申請書審核確認(rèn)并加蓋章戳后，連同托付單位供給的“通知書以及經(jīng)會計確認(rèn)資金到賬的來賬憑證一并或?qū)?fù)印件提交至市〔縣〕分支行進(jìn)展批量處理。電子數(shù)據(jù)在傳遞過程需進(jìn)展加密處理。〔二〕市〔縣〕分支行完成批量處理后，填寫“郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)批量處理申請回單〔見附件，以下簡稱“申請回單〕網(wǎng)點，網(wǎng)點收到“申請回單”后，打印批量處理結(jié)果〔含成上賬功明細(xì)清單和上賬不成功明細(xì)清單，其他步驟同現(xiàn)金上賬流程?！部h〕分支行業(yè)務(wù)操作流程托付關(guān)系加辦〔一〕市〔縣〕分支行指定雙人接收托付單位供給的托付通知書、明細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)。〔二〕業(yè)務(wù)操作員核對總?cè)藬?shù)與清單總數(shù)無誤后，進(jìn)展托付加對人數(shù)多的加辦懇求，操作員按批量加辦文件格式制作批量加辦文批量加辦”交易?！踩辰?jīng)辦人員可通過“上帳結(jié)果查詢”打印托付批量加辦成功〔或電子批量加辦成功數(shù)據(jù)上繳事后監(jiān)視。托付關(guān)系撤銷〔一〕市〔縣〕分支行雙人接收托付單位提交的“通知書細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)?！捕辰?jīng)辦人員核對總?cè)藬?shù)與清單總數(shù)無誤后，進(jìn)展單個用戶托付撤銷處理，或編制批量文件進(jìn)展批量撤銷托付關(guān)系處理。第十五條代付業(yè)務(wù)上賬處理〔一〔縣〕分支行。〔二〕市〔縣〕清單一否全都〔包括紙質(zhì)明細(xì)清單和電子數(shù)據(jù)。無誤后，經(jīng)辦人員由另一接收人員另作備份妥當(dāng)保管?！踩部h后提交至?xí)嫞驎嫶_認(rèn)托付單位上賬資金到賬狀況?！菜摹呈小部h〕分支行會計收到操作人員提交的“通知書”后，的代付分戶?！参濉成腺~處理流程1、批量上賬經(jīng)辦人員在主管授權(quán)下辦理“單位上賬明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)生成相應(yīng)的批次號。確認(rèn)總金額、總筆數(shù)無誤后，制作上賬文件，并在掌握臺上辦理“文件上送”交易，將上賬文件上傳到指定名目下。在主管授權(quán)下辦理批量上賬數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入。上賬數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入后，依據(jù)系統(tǒng)提示下載流水文件或通過“文總筆數(shù)相符。相符后，在主管授權(quán)下進(jìn)展“聯(lián)機上賬”處理。2、手工上賬處理流程單位明細(xì)數(shù)據(jù)資料維護(hù)--個人明細(xì)資料維護(hù)--待上賬數(shù)據(jù)查詢--待上賬明細(xì)數(shù)據(jù)確認(rèn)--聯(lián)機上賬?！擦成腺~成功后，通過“上賬結(jié)果查詢”查詢和打印賬處理結(jié)果〔含上賬結(jié)果匯總、上賬成功明細(xì)、上賬不成功明細(xì)〕各二份?！财呓?jīng)辦人員將上賬處理結(jié)果與托付單位供給的上賬明細(xì)清單數(shù)據(jù)進(jìn)展勾挑核對?！舶吮怼哺郊摺簿拧硶嬋藛T依據(jù)“代付業(yè)務(wù)上賬處理狀況反響表〔附件七進(jìn)展賬務(wù)核對，并作為代付業(yè)務(wù)分戶核對附件?！彩成腺~不成功的，按過失流程處理。批量代收業(yè)務(wù)流程〔一〕市〔縣〕分支行雙人接收托付單位的“通知單”及相關(guān)代收明細(xì)〔包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)清單，同時審核“通知書”和明細(xì)清是否相符。假設(shè)無誤，經(jīng)辦人員在“通知書”和明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，〔二〕經(jīng)辦人員在中間業(yè)務(wù)平臺上進(jìn)展扣賬處理。處理成功后，〔含成功明細(xì)清單及不成功明細(xì)清單〕各兩份，同時填寫“郵政儲蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單〔見附件〕一式二份?！踩?jīng)辦人員將上賬處理結(jié)果與托付單位供給的扣賬明細(xì)清單同時審核“郵政儲蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”金額、劃款單位等內(nèi)容與〔四〕審核無誤后，經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在扣賬結(jié)果及“郵政儲蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”上雙人簽章，其中“郵政儲蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”一份交市〔縣〕分支行會計進(jìn)展劃款?？圪~結(jié)果一份交托付單位，另一份連同托付單位提交的“通知書儲蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”一并上繳事后監(jiān)視?！参濉晨圪~不成功的，按過失流程處理。承受網(wǎng)點轉(zhuǎn)來的批量處理〔一〕市〔縣〕分支行指定雙人接收網(wǎng)點轉(zhuǎn)來的加密后電子數(shù)據(jù)，網(wǎng)點的“申請書到賬憑證?！捕呈小部h〕分支行經(jīng)辦人員審核相關(guān)材料要素是否齊全，總金額是否全都。同時與會計確認(rèn)資金是否已收妥收，來賬憑證上的金額是否正確。經(jīng)確認(rèn)妥收無誤后，登記“登記簿處理〔上賬處流程同批量上賬流程。〔三〕上賬處理完成后，查詢打印結(jié)果，同時填寫“申請回單”通知網(wǎng)點處理結(jié)果。上賬不成功處理〔一由于托付單位供給的賬號不存在或賬戶特別造成上賬不成功，經(jīng)辦人員應(yīng)準(zhǔn)時將上賬不成功明細(xì)反響給托付單位，并在“上賬不成功清單”上具體記錄反響日期與聯(lián)系人?！捕惩懈秵挝簧暾埿柚厣腺~的1、托付單位依據(jù)不成功文件進(jìn)展數(shù)據(jù)檢查、修改，重生成正確的上賬文件，并供給書面申請，對相關(guān)不成功賬戶進(jìn)展補上賬。2、網(wǎng)點〔或市縣經(jīng)辦人員〕依據(jù)托付單位供給的書面申請及確認(rèn)后的上賬明細(xì)清單，對相關(guān)上賬不成功明細(xì)進(jìn)展補上賬處理?！踩惩懈秵挝徊簧暾堉厣腺~的如托付單位不申請重上賬的，則托付單位需供給書面退款申請，網(wǎng)點〔或市縣經(jīng)辦人員〕將托付單位的書面申請及不成功明細(xì)清單一并交會計，會計人員在平衡總賬后通知出納做退款處理?！菜摹晨铑~=單位來賬金額。上賬完畢后，經(jīng)辦人員應(yīng)準(zhǔn)時將“上賬匯總結(jié)對于無法查明的，應(yīng)準(zhǔn)時向上級報告。第十九條托付單位緣由的過失處理假設(shè)由于托付單位供給代發(fā)工資電子數(shù)據(jù)出錯而造成消滅批量應(yīng)由托付單位供給書面申請，網(wǎng)點〔或市縣〕操作人員填寫“郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)沖正申請書〔見附件，加蓋網(wǎng)點章戳及經(jīng)辦人員簽請，一并經(jīng)上級業(yè)務(wù)部門審批后進(jìn)展沖正處理。其次十條操作人員緣由的過失處理部門審批后沖正處理。其次十一條事后監(jiān)視必需將非實時代收付資料的審核列入日常監(jiān)視，具體審核要求如下：〔一〕明細(xì)清單、處理結(jié)果〔成功明細(xì)和不成功明細(xì)會計確認(rèn)入賬的相關(guān)資金到賬的來賬憑證?！捕趁骷?xì)清單相符，相關(guān)憑證的章戳是否齊全。如托付單位供給的“通知人簽章，是否在清單上留下勾挑核對的痕跡等?！踩?00〔含上賬筆數(shù)在100筆以上的，超出局部的抽查核對不得少于總筆數(shù)的10%其次十二條蓄銀行福建省分行法律性文件審查工作治理方法實施細(xì)則〔試行〕》〔閩郵銀發(fā)[2023]131同時協(xié)議復(fù)印件抄送會計部門。其次十三條辦理非實時代收付業(yè)務(wù)的原始憑證〔如“通知書細(xì)清單等蓄檔案治理規(guī)定妥當(dāng)保管。其次十四條登記簿》按年上繳檔案治理員歸檔。其次十五條會計檔案治理要求執(zhí)行。其次十六條*****月**日**單位上賬清單”(以上日期為上賬日15附件一

郵政儲蓄代收付業(yè)務(wù)通知書中國郵政儲蓄銀行分〔支〕行：請你方依據(jù)我方供給的明細(xì)清單于年月日前將我方的 項款，總金額元，總筆數(shù)筆代付至相關(guān)賬戶〔或從相關(guān)賬戶代收〔具體清單見附件〕〔代收付業(yè)務(wù)申請書一式兩份，雙方各執(zhí)一份〕申請單位公章： 受理機構(gòu)簽章：經(jīng) 辦 人： 經(jīng) 辦 附件：工程資料名稱開戶人員身份證復(fù)印件張開戶開戶清單張開戶電子檔文件名稱加辦〔撤辦〕清單張托付關(guān)系加辦〔撤辦〕電子檔文件名稱代付〔代收〕清單張代付〔代收〕代付〔代收〕電子檔文件名支票復(fù)印件張其他附件二

托付單位接收托付單位接收數(shù)據(jù)接收日期