銀行發(fā)假幣清分知識(shí)點(diǎn)

現(xiàn)金清分與冠字號(hào)碼查詢根本學(xué)問(wèn)〔一〕現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)展面額和套別區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì)，并依據(jù)人民銀行公布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展質(zhì)量分類的處理過(guò)程?！捕超F(xiàn)金清分的方式清分包括機(jī)械清分和手工清分。機(jī)械清分是指通過(guò)自動(dòng)化清分機(jī)具進(jìn)展現(xiàn)金清分的處理過(guò)程。機(jī)械清分使用的自動(dòng)化清分機(jī)具應(yīng)符合人民銀行制訂的標(biāo)準(zhǔn)。手工清分是由清分機(jī)構(gòu)組織特地人員，對(duì)尚未配置清分設(shè)備或不宜承受清分設(shè)備清分〔理業(yè)務(wù)的必要步驟，具有小額、分散的性質(zhì)，不屬于手工清分范圍?！踩橙~清分的概念指銀行對(duì)外付出〔柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款〕的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分。10元及以上面額必需全額機(jī)械清分，5元及以下券別如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。銀行從人民銀行發(fā)行庫(kù)支取其他銀行繳存的帶有“已清分“標(biāo)識(shí)的錢捆和人民銀行鈔票方擔(dān)當(dāng)責(zé)任。〔四〕清分中心的設(shè)立方式銀行可實(shí)行自建清分中心實(shí)行集中清分；網(wǎng)點(diǎn)配備清分機(jī)獨(dú)立清分；銀行共建清分中心進(jìn)展合作清分；購(gòu)置駐場(chǎng)式或離場(chǎng)式清分業(yè)務(wù)外包效勞等各種不同方式。冠字號(hào)碼查詢渠道與實(shí)現(xiàn)時(shí)間銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼的記錄〔一〕100元、50元券。〔二〕實(shí)現(xiàn)模式：依據(jù)銀行對(duì)外付消滅金的3個(gè)渠道和實(shí)際操作狀況，冠字號(hào)碼查詢可實(shí)行以下可實(shí)行以下3種實(shí)現(xiàn)模式。模式一：取款機(jī)渠道。模式二：存取款一體機(jī)渠道。模式三：柜臺(tái)渠道?！踩硞鬏斠螅阂陨?種模式記錄的信息，必需當(dāng)天傳輸?shù)焦谧痔?hào)碼查詢信息系統(tǒng)。模式一：取款機(jī)渠道。模式二：存取款一體機(jī)渠道。模式三：柜臺(tái)渠道?！踩硞鬏斠螅阂陨?種模式記錄的信息，必需當(dāng)天傳輸?shù)焦谧痔?hào)碼查詢信息系統(tǒng)?！菜摹硶r(shí)間要求銀行各渠道對(duì)外付消滅金，實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼可追溯實(shí)現(xiàn)的時(shí)間要求：不遲于2022年底，2022款業(yè)務(wù)，都能實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢。具體見(jiàn)下表：現(xiàn)鈔支付渠道取款機(jī)存取款一體機(jī)柜臺(tái)實(shí)現(xiàn)時(shí)間20222022不遲于2022年底〔五〕數(shù)據(jù)記錄要求為保證涉假幣糾紛的舉證需要，銀行至少要記錄以下要素：行名、網(wǎng)點(diǎn)名、業(yè)務(wù)類型〔取款機(jī)、存取款一體機(jī)、柜臺(tái)、機(jī)具編號(hào)，以及日期、時(shí)間、幣種、版別、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像。〔六〕金融機(jī)構(gòu)對(duì)于不同來(lái)源的現(xiàn)金，可實(shí)行以下不同的冠字號(hào)碼查詢方式：由本行清分并對(duì)外支付的現(xiàn)金〔包括本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自主清分和現(xiàn)金中心集中清分由本行記錄冠字號(hào)碼。托付他行或社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，雙方達(dá)成協(xié)議，其中一方記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。從人民銀行調(diào)入和金融機(jī)構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可實(shí)行以下任何一種方案：再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。金融機(jī)構(gòu)利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)鈔機(jī)重清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。清點(diǎn)過(guò)程中覺(jué)察的假幣，責(zé)任歸原封捆單位；清點(diǎn)過(guò)后覺(jué)察假幣，責(zé)任歸本行。息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。詢。詢。冠字號(hào)碼查詢黃藍(lán)標(biāo)張貼工作〔一〕張貼藍(lán)色標(biāo)識(shí)本機(jī)或通過(guò)冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)〔軟件冠字號(hào)碼查詢黃藍(lán)標(biāo)張貼工作〔一〕張貼藍(lán)色標(biāo)識(shí)本機(jī)或通過(guò)冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)〔軟件能在假幣糾紛中向客戶供給取消滅鈔的冠字號(hào)碼〔文本及圖像信息，且供給的冠字號(hào)碼與現(xiàn)鈔能一一對(duì)應(yīng)?！捕硰堎N黃色標(biāo)識(shí)〔軟件供給取消滅鈔的冠字號(hào)碼，但可供給業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天〔或時(shí)段〕該設(shè)備內(nèi)各鈔箱全部現(xiàn)鈔的冠字號(hào)碼〔文本及圖像信息?！曹浖麥玮n的冠字號(hào)碼，但可供給業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)該柜臺(tái)取款現(xiàn)鈔的冠字號(hào)碼〔文本及圖像信息。現(xiàn)金清分中心覺(jué)察假幣處置工作規(guī)程一、制定目的為充實(shí)人民銀行假幣樣張庫(kù)，發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心堵截假幣的作用，提紙幣的處置工作，特制訂本規(guī)程。二、清分中心概念本規(guī)程所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心〔以下簡(jiǎn)稱清分中心〕是指直接在人民銀行〔以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)〔以下簡(jiǎn)稱假幣〕100三、清分中心覺(jué)察假幣處置方法6. 清分中心操作人員在清分回籠現(xiàn)金〔包括從金融網(wǎng)點(diǎn)及上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金〕中覺(jué)察可疑的人民幣，應(yīng)馬上向現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并換人復(fù)核，確認(rèn)是假幣的，應(yīng)由現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法》關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理方法予以封存，并單獨(dú)妥當(dāng)保管。清分中心對(duì)覺(jué)察的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人封存，并單獨(dú)妥當(dāng)保管。清分中心對(duì)覺(jué)察的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人員與《假幣代保管登記簿》保管人員不得相互兼任。清分機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中覺(jué)察假幣，假幣實(shí)物由清分中心直接收繳。假幣實(shí)物由清分中心指定專人保管，出具過(guò)失通知單，由過(guò)失網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)支行登記后處理。過(guò)失網(wǎng)點(diǎn)如有疑問(wèn)，可向清分中心的上級(jí)部門提出異議申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后到清分中心確認(rèn)過(guò)失。清分中心在上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金中覺(jué)察假幣，假幣實(shí)物由清分中心直接收繳。清分中心辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，通知相關(guān)企事業(yè)單位人員，依據(jù)協(xié)議商定方式確認(rèn)過(guò)失。四、清分中心假幣保管清分中心留存的不蓋章假幣，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)帳實(shí)分開(kāi)、定期核對(duì)的原則進(jìn)展治理，確保賬實(shí)相符。五、清分中心假幣的解繳金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金治理部門應(yīng)于每月15《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心覺(jué)察假幣解繳單〔，按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_(kāi)封袋，伴同《解繳單》的電子檔和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行。縣域銀行清分中心覺(jué)察假幣的解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的時(shí)間應(yīng)適當(dāng)提前。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)假幣接收業(yè)務(wù)，雙人核對(duì)假幣實(shí)物與《解繳單〔一式兩聯(lián)冠字號(hào)碼首次查詢申請(qǐng)條件準(zhǔn)時(shí)限金融消費(fèi)者〔以下簡(jiǎn)稱查詢?nèi)恕吃诮鹑跈C(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋惒樵儤I(yè)務(wù)的申請(qǐng)，以確認(rèn)假幣是否由該金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)付出。查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起0個(gè)工作日內(nèi)〔含取款當(dāng)日，攜帶有效證件〔身份〔銀行卡、存折、取款憑證等，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表查詢。查詢?nèi)巳缤懈兜谌酱聿樵儯聿樵內(nèi)顺龖?yīng)供給第十一條規(guī)定的材料外，還應(yīng)供給本人有效合法證件。受理?xiàng)l件準(zhǔn)時(shí)限對(duì)于符合規(guī)定的查詢申請(qǐng)，查詢受理單位應(yīng)在受理之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理，如有特別受理單位應(yīng)當(dāng)面告知查詢?nèi)搜a(bǔ)齊相關(guān)材料，不得無(wú)故拒絕受理申請(qǐng)。查詢申請(qǐng)超過(guò)審核時(shí)效，查詢受理單位不予受理。查詢方式查詢方式分現(xiàn)場(chǎng)查詢與非現(xiàn)場(chǎng)查詢?，F(xiàn)場(chǎng)查詢是受理人使用信息系統(tǒng)客戶端，直接向查詢?nèi)说囊?，將查詢結(jié)果在現(xiàn)場(chǎng)或通過(guò)郵件、郵寄方式告知查詢?nèi)?。首次查詢結(jié)果依據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為真幣的，不予受理。完整券由付款行全額退還查詢?nèi)嘶驊?yīng)查詢?nèi)艘蟾鼡Q其他真幣給查詢?nèi)?，殘損券由付款行依據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以兌換。依據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實(shí)物的，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)依據(jù)收的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收回《假幣收繳憑證》或《假幣沒(méi)收收據(jù)冠字號(hào)碼再次查詢申請(qǐng)條件準(zhǔn)時(shí)限依據(jù)查詢結(jié)果判定為非金融機(jī)構(gòu)付出的現(xiàn)金或查詢?nèi)藢?duì)首次查詢結(jié)果有異議的，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書(shū)后3個(gè)工作日內(nèi)持查詢結(jié)果通知書(shū)和第十一條規(guī)定的資料向查詢受理單位的上級(jí)行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)〔再查詢受理單位民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》申請(qǐng)?jiān)俨樵?。受理?xiàng)l件準(zhǔn)時(shí)限再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅?shū)面再查詢申請(qǐng)后15個(gè)工作日內(nèi)長(zhǎng)至30查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記薄，具體記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人和復(fù)核人、查詢號(hào)碼、查詢業(yè)務(wù)時(shí)間、查詢結(jié)果等信息。查詢申請(qǐng)表、再查詢申請(qǐng)表和查詢結(jié)果通知書(shū)應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，5再次查詢結(jié)果經(jīng)冠字號(hào)碼查詢或再查詢，確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)付出假幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樂(lè)觀協(xié)作人民銀行分支機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作。金融機(jī)構(gòu)付出假幣事實(shí)確認(rèn)清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)以下原則予以通報(bào)：金融機(jī)構(gòu)付出假幣事實(shí)確認(rèn)清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)以下原則予以通報(bào)：對(duì)于情節(jié)嚴(yán)峻、性質(zhì)較為惡劣、在全國(guó)范圍內(nèi)造成負(fù)面影響的，由中國(guó)人民銀行總行在全國(guó)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報(bào)。屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國(guó)人民銀行總行在全國(guó)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報(bào)，同時(shí)依據(jù)法律程序移交司法機(jī)關(guān)處理。<、li>屬于金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，未造成重大負(fù)面影響的，由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)展通報(bào)。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)峻、性質(zhì)較為惡劣、在全國(guó)范圍內(nèi)造成負(fù)面影響的，由中國(guó)人民銀行總行在全國(guó)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報(bào)。屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國(guó)人民銀行總行在全國(guó)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報(bào)，同時(shí)依據(jù)法律程序移交司法機(jī)關(guān)處理。<、li>屬于金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，未造成重大負(fù)面影響的，由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)展通報(bào)。上述條款之外的其他狀況，由中國(guó)人民銀行另行打算。金融機(jī)構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供給商篡改冠字號(hào)碼記錄信息，使查詢后出具的查實(shí)行以下處理措施：約見(jiàn)該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)治理人員，進(jìn)展監(jiān)管談話；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)損害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為，向其上級(jí)行、同業(yè)