風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法

風(fēng)險(xiǎn)排查治理方法第一章總則第一條為了加強(qiáng)司”)日常風(fēng)險(xiǎn)治理,經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保障風(fēng)險(xiǎn)排查工作標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化，促性風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、操作流程、內(nèi)控治理等進(jìn)展排查的活動(dòng)。第三條本方法所稱法律、規(guī)章、準(zhǔn)則，是指適用于本公司經(jīng)營活動(dòng)的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件、經(jīng)營規(guī)章、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。第四條本方法適用于XX分公司及下屬各級(jí)機(jī)構(gòu)。其次章組織原則第五條公司風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)當(dāng)遵循以下根本原則：〔一〕系統(tǒng)性原則。制定全面系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)排查制度，有組織、有打算地開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作?！捕藛T、重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)展嚴(yán)格細(xì)致排查，確保排查工作全面有效。〔三〕準(zhǔn)時(shí)處置原則。對(duì)于排查覺察的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)馬上實(shí)行預(yù)防和處置措施，防止風(fēng)險(xiǎn)集中集中?！菜碾[患，促進(jìn)公司穩(wěn)健經(jīng)營。IT，工作進(jìn)度準(zhǔn)時(shí)向分公司總經(jīng)理室及總公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部匯報(bào)。實(shí)狀況向分公司法律合規(guī)部及總經(jīng)理室報(bào)告。的風(fēng)險(xiǎn)排查制度，明確排查內(nèi)容、排查標(biāo)準(zhǔn)、排查方法以及具體工作作過程可重現(xiàn)、可復(fù)查。第八條法律合規(guī)部主要職責(zé)：〔一〕擬定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案；〔二〕牽頭、組織、協(xié)調(diào)和綜合治理風(fēng)險(xiǎn)排查工作；〔三〕審查各部門、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查方案；〔四〕抽查各部門、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查質(zhì)量和整改效果；〔五〕綜合分析和評(píng)價(jià)各部門、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果；〔六〕定期完善風(fēng)險(xiǎn)排查方案、追蹤整改效果；〔七〕做好資料〔紙質(zhì)版本或者電子版本〕留存工作；〔八〕履行檢查工作中相關(guān)保密義務(wù)；〔九〕與風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)的其他工作。第九條各部門、各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)：〔一〕結(jié)合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求擬定風(fēng)險(xiǎn)排查方案；〔二〕依據(jù)相關(guān)要求按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)排查工作；〔三〕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查覺察的問題準(zhǔn)時(shí)整改，并反響整改狀況；〔四〕協(xié)作檢查、抽查，供給相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、資料，并確保數(shù)據(jù)、資料的真實(shí)、完整、報(bào)送準(zhǔn)時(shí)；〔五〕做好資料〔紙質(zhì)版本或者電子版本〕留存工作；〔六〕履行排查工作中相關(guān)保密義務(wù)；〔七〕與風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)的其他工作。第三章實(shí)施內(nèi)容治理、財(cái)務(wù)治理、內(nèi)控治理內(nèi)容：〔一組織排查，特別是要排查公司內(nèi)部工作人員或保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險(xiǎn)金的案件線索?！捕ò讣?、引致群體性大事或其他損害保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)隱患?！踩筚n予滿期給付金之外的額外補(bǔ)償?shù)娜后w性突發(fā)大事的風(fēng)險(xiǎn)?！菜募帮L(fēng)險(xiǎn)隱患，以制度完備性、流程標(biāo)準(zhǔn)性等為切入點(diǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)掌握度開展排查。排查方法可以實(shí)行但不限于以下方面：〔一〕對(duì)單證印鑒進(jìn)展排查。公司應(yīng)定期對(duì)重要單證進(jìn)展清理核銷，對(duì)單證、印鑒及相關(guān)接觸人員的經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)展排查?！捕硨?duì)可疑人員線索進(jìn)展排查。對(duì)有關(guān)人員領(lǐng)用的單證進(jìn)展排查，進(jìn)展排查。〔三關(guān)人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)展排查。〔四〕對(duì)滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展排查。排查要求、排查方法及排查結(jié)果依據(jù)監(jiān)管或者公司特地要求進(jìn)展?！参濉硨?duì)重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)展排查。對(duì)內(nèi)控治理流程進(jìn)展梳理，對(duì)可能引發(fā)公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及操作流程進(jìn)展排查整改。三十，在風(fēng)險(xiǎn)排查方案中明確排查具體標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)化各項(xiàng)指標(biāo)。第十三條風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)行常規(guī)排查與應(yīng)急排查方式結(jié)合進(jìn)展。每年71630731日以前向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)送上一排查周期的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。第十四條發(fā)生重大案件或覺察重大風(fēng)險(xiǎn)線索時(shí)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向監(jiān)管部門5個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)送應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。第四章實(shí)施流程結(jié)合的形式，由各部門、各機(jī)構(gòu)對(duì)自身經(jīng)營治理活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展自查，風(fēng)險(xiǎn)排查每年度進(jìn)展一次。第十六條風(fēng)險(xiǎn)排查抽查的形式包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種形實(shí)地檢查；或者通過調(diào)閱材料、調(diào)閱檔案、要求報(bào)送資料、查閱計(jì)全掩蓋。第十七條 自查流程〔一〕啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工程查對(duì)象、方式、時(shí)限，按打算定期啟動(dòng)自查工作。〔二〕擬定風(fēng)險(xiǎn)排查方案分支兩級(jí)成立自查工作組，明確排查目的、范圍和時(shí)間安排，確定排查的重點(diǎn)內(nèi)容與負(fù)責(zé)部門?！踩硨?shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查方案料、文檔留存工作，以備查?！菜摹秤X察問題進(jìn)展整改排查工作進(jìn)展及整改狀況向分公司總經(jīng)理室匯報(bào)?！参濉吵惺芄ぷ餍Ч椴樾璋匆筇峤晃募Y料清單，供給相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，承受訪談，樂觀協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。〔六〕問題追蹤落實(shí)追責(zé)法律合規(guī)部結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)覺察的問題進(jìn)展追蹤落實(shí)，對(duì)責(zé)任人員依據(jù)流程上報(bào)分公司總經(jīng)理室進(jìn)展追責(zé)、懲罰。〔七〕擬寫風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告查范圍、排查內(nèi)容、排查出的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、實(shí)行的處置措施、后續(xù)整改狀況、責(zé)任追究等，并附排查工作表〔具體模板見附件。第十八條抽查流程〔一〕檢查預(yù)備階段。依據(jù)年度工作打算、突發(fā)性大事、總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，確定風(fēng)險(xiǎn)排查抽查對(duì)象、方式；調(diào)閱資料收集信息，了解檢查對(duì)象的根本狀況和存在的主要問題。〔二文件資料清單?！踩_定抽樣比例與檢查方式，包括帳務(wù)核對(duì)、調(diào)閱憑證、資料批閱、比照分析、查詢函證等。對(duì)檢查覺察的問題，向有關(guān)部門或個(gè)人進(jìn)展進(jìn)實(shí)事求是、客觀公正地進(jìn)展綜合評(píng)價(jià)?！菜谋徊楣こ虘?yīng)詳實(shí)、準(zhǔn)確、完整地做好記錄，收集資料和數(shù)據(jù)。非現(xiàn)場(chǎng)檢查將收集到的資料進(jìn)展審核、分析?！参濉?0個(gè)工作日內(nèi)撰寫檢查報(bào)告，查對(duì)象，一份法律合規(guī)部留存?！擦岢鱿鄳?yīng)整改措施、整改時(shí)限，并落實(shí)到具體的職能部門和責(zé)任人。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)跟蹤檢查整改落實(shí)狀況,評(píng)估整改效果，對(duì)實(shí)際效果不佳的整改措施準(zhǔn)時(shí)調(diào)整修正，確保風(fēng)險(xiǎn)消退或可控?！财摺池?zé)任追究。律處分、組織處理、經(jīng)濟(jì)處分等方式進(jìn)展追責(zé)?！舶擞?31日以前向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送上一排查周期的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。第五章附則第十九條 本治理方法由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制訂、修改。其次十條 本治理方法自公布之日起執(zhí)行。〔有附件〕附件：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告〔參考〕風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告名目一、全面風(fēng)險(xiǎn)