國際商法 第八章 票據(jù)法

第六章票據(jù)法第一節(jié)票據(jù)法概念

一、票據(jù)的概念票據(jù)又稱流通證券，是權利財產的一種。是具備一定格式，可以流通轉讓的貨幣債權憑證，它載明一定的貨幣金額由出票人本人承諾或指令某一付款人與一定的時間向持票人支付該筆款項。二、票據(jù)的特征

（一）票據(jù)是流動證券票據(jù)上設定的權利是給付貨幣。（二）票據(jù)是要是證券票據(jù)必須具備法定的格式要件。（三）票據(jù)是文意證券票據(jù)上的權利義務只依票據(jù)上所記載的文意來確定票據(jù)文意以外的任何事實與證據(jù)皆不能用來作為認定票據(jù)上的權利和義務的證據(jù)。（四）票據(jù)是無因證券票據(jù)上的權利與義務不以任何原因為其有效的條件。（五）票據(jù)是設權證券票據(jù)權利是經過出票人的出票行為而產生即由出票行為設立票據(jù)權利（六）票據(jù)是流通證券票據(jù)的權利僅以背書或交付即可有效轉讓，其他證券的轉讓則需要登記過戶。

三、票據(jù)的經濟作用（一）

匯兌的作用國際貿易的雙方當事人往往分處兩國，交易余額較大、假如不使用票據(jù)，每筆交易都要輸入大量現(xiàn)金進行結算，困難極大。（二）信用工具的作用匯票和本票都具有信用工具的作用，支票是見票即付的，他只能作為支付工具。（三）支付工具的作用四、與票據(jù)有關的基本用語

票據(jù)行為指產生、變更和消滅票據(jù)上的權利和義務的法律行為。歸納起來票據(jù)行為主要由以下幾種：出票、流通轉讓、提示、承諾、付款、保證、拒付、追索等。

票據(jù)關系指由票據(jù)行為引起的票據(jù)上的權利和義務關系票據(jù)權利有：

1）流通轉讓權

2）付款請求權

3）追索權票據(jù)的義務主要是債務人對持票人保證付款

非票據(jù)關系又稱票據(jù)的基礎關系，指與票據(jù)行為密切相關但在法律上不產生票據(jù)權利和義務的關系。學理上非票據(jù)關系可分為兩種

1、票據(jù)原因關系

2、票據(jù)資金關系票據(jù)原因關系是票據(jù)行為作出的緣由，如因約定、買賣、贈與、借款及原因而出票和接受票據(jù)等。票據(jù)資金關系是指出票人和付款人或保證付款人之間的權利義務關系，如借款資金有效等。票據(jù)當事人指票據(jù)關系的參加人，票據(jù)關系中有三個基本的當事人即出票人、付款人、受款人。票據(jù)的類型（基本有三種）（一）匯票（Billofxchange）（二）本票（PromissoryNote）（三）支票（Check）四票據(jù)體系1法國法2德國法3英美法

第二節(jié)匯票

一、匯票的定義匯票是由出票人簽名出具的要求受票人于見票時或于規(guī)定的日期或于將來可以確定的時間內向特定人或憑特定人的指示或向持票人支付一定數(shù)額金錢的無條件的書面支付命令。二、匯票的特征：

1、匯票時一種委托他人付款的證券

2、匯票時一種無條件的書面支付命令

3、匯票的余額必須確定

4、匯票必須于見票時或規(guī)定的到期日付款三、匯票的出票

匯票的流通使用要經過出票、背書、提示、承兌、付款等程序。出票是指將格式完備的匯票交付個受款人的行為。出票包括兩個內容

1）由出票人制作匯票并在其上簽名

2）將票據(jù)交付給受款人如果出票人僅制成了匯票而未把它交給受款不能完成出票行為，因為出票人還可以將手中的票據(jù)注銷作廢，因此，只有當出票人把票據(jù)交給受款人時，出票行為才告完成。

匯票是一種要是證券，匯票上必須證明如下內容

1、標明匯票字樣

2、匯票必須是無條件的支付命令，如果在匯票上規(guī)定受款人必須完成某種行為或履行某義務后支付人才予以付款，則該匯票因為附加了條件而不起匯票的作用。

3、匯票上所載明的金額必須是確定的。如果匯票上的余額以文字和數(shù)碼來記載，而二者余額不符時，按照日內瓦公約的規(guī)定，應以文字記載的余額為準，如果匯票余額以文字或數(shù)碼記載在一次以上而先后不符時，則應以較小的數(shù)額為準。

4、必須載明付款人的姓名。

5、匯票的受款人匯票是否載明受款人的姓名，各國法律規(guī)定不同，英美法認為匯票上可以指定受款人，也可以不指定受款人，而僅填寫“付給持有人”字樣，這種匯票稱為無記名匯票。

6、匯票的出票日期及地點日內瓦公約規(guī)定，匯票應當記載出票日期及地丁，否則不得認為有效，但有一個例外，如果匯票上沒有載明出票地點，則以出票人姓名房的地點為出票地點。

7、匯票的到期日

8、匯票的付款地點

9、必須由付款人在匯票上簽名。四、匯票的背書

（一）背書的概念背書指執(zhí)票人在匯票背面簽名，并把它交給對方的行為。在匯票背面簽名的人稱為背書人，接受經過背書的匯票的人稱為被背書人。各國法律都規(guī)定，無記名匯票何以自由轉讓，記名匯票和指示匯票都必須以背書方式進行轉讓。（二）背書的方式背書的方式主要有兩種

1、記名背書（又稱為完全背書或特別背書）執(zhí)票人在背書時，在匯票背面寫上被背書人的姓名、商號并簽上自己的名字，然后將匯票交付給被背書人，匯票的轉讓既告完成。

2、空白背書空白背書又稱無記名背書或略式背書，僅在匯票上背書簽上自己的名字，而不填寫被背書人的姓名或商號名稱，經空白背書后的匯票不僅憑交付而轉讓，其結果同來人式匯票相同。（三）背書的種類依背書人作出背書時的意圖，主要可以分為以下幾種

1、轉讓背書轉讓背書指可以轉讓匯票上的權利，目的所作的背書其受讓可取得該匯票的所有權，除執(zhí)票人在背書時另有記載外，通常的背書多屬此類。

2、有特殊記載的背書指執(zhí)票人在背書時，除簽名外還附加了某種特殊文句，借以限制自身的責任，限制匯票的再度轉讓或加附其他條件等，主要有以下幾種情形（1）限制轉讓的背書（2）限制背書人責任的背書背書人為了限制自己的責任，往往在背書時加注“免予追索”的文句，這種句可以起到使背書人免除其由于在匯票上簽名背書而產生的責任的作用，如日后匯票遭到拒付，執(zhí)票人在前手追索時，就不能向該背書人追索而只能越過他而向其他背書人或出票人追索。（3）附有條件的背書日內瓦公約規(guī)定，凡背書時加條件的視為無記載。

3、非轉讓背書是指背書人作背書的目的不是為了轉讓票據(jù)上的權利，而是另有用意，常見的非轉讓背書有：（1）委托取款背書：背書人在背書時注明其背書的目的只是委托被背書人代為取款，而不是轉讓匯票的所有權。（2）設質背書：制以設定質權為目的所作出背書

（四）背書的連續(xù)性背書的連續(xù)就是執(zhí)票人對匯票享有權利的證據(jù)，只要背書是連續(xù)的，支票人毋須出具其他任何證明，即可當然行使匯票上的權利而匯票的再吾人應當然地向其付款而毋須向其索取其他證明后向其付款。背書的連續(xù)是指第一次作背書的人應當是該匯票受款人，其后各項背書的背書人均應為前一次背書被背書人依次銜接直至最后的執(zhí)票人，一環(huán)扣一環(huán)沒有間斷。（五）背書人與被背書人的權利與義務按照票據(jù)法的原理，凡是在票據(jù)上簽名的人都是票據(jù)的債務人，都要對票據(jù)負責，因此，背書人在匯票上簽名背書他就成為該匯票的債務人，根據(jù)英國票據(jù)法的規(guī)定，背書人的責任有以下三項：（1）保證該匯票在提示時將會獲得承兌和付款，如果遭列拒付，背書人應對執(zhí)票人或被迫對匯票付了款的任何其他背書人予以補償。（2）對正當執(zhí)票人不得否認出票人及一切前手背書人的簽名的真實性。（3）對其直接的或后來的受背書人不得否認該匯票在其背書時具有效力的，并且不得否認他對該匯票享有正當?shù)臋嗬?。受背書人是匯票的受讓人，受背書人可以用自己的名義要求付款人承兌或付款；也可以再以背書將匯票轉讓給其他受讓人，當匯票遭列拒絕承兌或付款時，受背書人有權利向一切前手背書人以及包括出票人在內的一切曾經在匯票上簽名的人進行追索，必要時還可以對他們提起訴訟。五、匯票的提示提示是指執(zhí)票人向付款人出示匯票請求其承兌或支付的行為。提示可以分為承兌提示和付款提示兩種。一般講，遠期匯票都應先向付款人作承兌提示，然后再于到期日作付款提示，特別是見票后定期付款的遠期匯票更須及時向付款人作承兌提示，以便從承兌之日起計算付款的到期日，即使是出票日后定期付款的匯票，通常也要向付款人提示，以便確定其付款義務，因為付款人只有再其承兌匯票之后，才成為該匯票的主債務人，承擔到期付款的責任，但是，即期匯票則只須作付款提示而毋須作承兌提示。無論是承兌提示或是付款提示都必須再法定期限內進行，或按票據(jù)上的記載辦理。日內瓦公約約定，見票后定期付款的匯票，應再出票日起一年內為承兌提示，見票即付的匯票應于出票后一年內為付款人提示，出票人得將該期限延長或縮短，背書人亦可將該期限縮短，但不能延長。

六、匯票的承兌

1、承兌的概念承兌是指匯票的付款人接受出票人的付款委托，同意承擔支付匯票金額的義務，而將此項意思表示以書面文字記載于匯票之上的行為。一般講，是否要求付款人承兌是執(zhí)票人的一項自由權，他可以再匯票到期日前向付款人提示承兌，也可以等待到期日未臨時向付款人要求付款，但是在某些情況下，執(zhí)票人必須向付款人提示承兌，而在另一些情況下，則毋需或不能向付款人提示承兌，主要有這樣幾種情事：（1）凡屬見票后定期付款的匯票，執(zhí)票人必須向付款人提示承兌，否則就無法確定付款的到期日。（2）凡匯票上載明必須提示承兌的匯票，執(zhí)票人必須按匯票上的規(guī)定提示承兌。（3）凡匯票上規(guī)定須在付款人的營業(yè)地居住所在地以外的其他地點付款，執(zhí)票人亦必須付款提示承兌，以便付款人作后準備。（4）凡是見票即付的匯票，毋須提示承兌。（5）凡匯票上載有“不得承兌”條款的匯票，執(zhí)票人不得向付款人要求承兌。

2、承兌的程序及方式承兌首先須由執(zhí)票人向付款人出示匯票，即向付款人作承兌提示，然后由付款人決定是否予以承兌，提示是承兌的前提。承兌的方式通常是由付款人在匯票人正面寫“承兌”字樣簽上自己的名字，并注明承兌的日期。

3、承兌的種類（1）

普通承兌即付款人在匯票上注明“承兌”字樣并簽付款人的姓名和日期，除此以外沒有任何附加條件。（2）附有限制條件的承兌主要有以下幾種：

A、有條件的承兌。例如付款人在承兌時注明必須以提交某種裝運單據(jù)為付款條件等。

B、部分承兌。即只承兌匯票金額的部分

C、對付款地點加以限制。例如在承兌時注明只能在某個地點付款

D、對付款的時間加以限制

E、當匯票有數(shù)個付款人承兌而不是對全體付款人都承兌

4、參加承兌參加承兌是指當匯票不能獲得承兌或付款人、承兌人死亡，逃避或其他原因無法向其作承兌指示或付款人承兌人被宣告破產時，為了防止追索權的行使，由第三人以參加承兌人的身份加入票據(jù)關系的行為，即參加承兌行為須以不獲承兌，并作為決絕證書為前提。參加承兌制度的目的，在于防止執(zhí)票人在匯票到期日前，因不獲承兌而行使追索權，以維護出票人和背書人的信譽，因此英國票據(jù)法稱之為信譽承兌，作出參加承兌行為的人稱為參加承兌人，由于他人參加承兌而直接享受利益的人，成為被參加承兌人。參加承兌主要表現(xiàn)在兩個方面：（1）當付款人不付款時參加承兌人應負責向執(zhí)票人付款（2）如果執(zhí)票人允許參加承兌他就不能在匯票到期日前對被參加承兌人及其后手行使追索權七、匯票的保證

（一）匯票的保證的概念匯票的保證人是指由匯票債務人以外的第三人，以擔保因主票據(jù)行為產生的債務為目的的所作出的從票據(jù)行為。（二）特點：

1、匯票保證應在匯票上或粘單上作以“保證”或類似字句，并由保證人簽名。

2、匯票保證具有獨立性這是匯票保證與民法上的保證的一個重大區(qū)別，在匯票保證的場合下即使被保證的主債務因任何原因無效時，除因款式欠缺而無效外，保證人仍應承擔義務。

3、匯票保證人不得享有先訴抗辯權按照民法的一般原則，保證人是第二債務人，在債權人對主債務人的財產強制執(zhí)行而沒有效果之前，保證人可拒絕清償，這就是所謂保證人的先訴抗辯權，但在匯票保證的場合下，匯票保證人就不能享有此項先訴抗辯權。所以匯票的執(zhí)票人可以不先向被保證人請求付款或追索而直接向保證人提出付款請求或追索。（三）保證人的權利與義務

1、保證人的義務（1）保證人與被保證人員同以責任（2）當有一個以上的保證人為同一匯票債務提供保證時，各保證人均應負連帶責任。（3）保證人當其擔保的匯票債務因某種理由無效時，仍應承擔責任，但因款式缺無效除外。（4）保證人可以就匯票的全部余額提供擔保，也可以僅就部分余額提供擔保，在后一種情況下，保證人僅對他所保證的部分余額承擔支付義務。

2、保證人的權利保證人在清償匯票債務后，有權行使執(zhí)票人對承兌人、被保證人以及對于被保證人員匯票上的責任者的追索權。八、匯票的付款匯票的付款是指匯票的付款人在匯票的到期日向執(zhí)票人支付匯票余額以消滅票據(jù)關系的行為。九、匯票的拒付拒付包括拒絕承兌和拒絕付款兩種情況拒付不僅指付款人明白地表示拒付承兌或拒絕付款，也包括付款逃避、死亡或宣告破產等情形。十、匯票的追索權當匯票遭到拒付時，為了保護執(zhí)票人的利益，各國法律都認為支票人有權向前手背書人以及匯票的出票人請求償還匯票上的金額，這項權利在票據(jù)法上稱為追索權。執(zhí)票人在行使追索權時必須具備以下條件（1）匯票遭到拒絕稱多或拒絕付款（2）已在法定期限內向付款人作承兌提示或付款提示，但是如果由于付款人或承兌人死亡、逃避或其他原因，無法向其提示時，或付款人承兌人宣告破產時，則無須作上述承兌提示或付款提示。（3）必須在匯票遭到拒付后的法定期間內作成拒絕證書。（4）必須在匯票遭到拒付后的否定期間內將拒付事實通知其前手。

十一、日內瓦公約關于偽造簽名的規(guī)定匯票上的偽造簽名是指假冒他人名義或未經授權而用他人的名義在匯票上簽名的行為。

（1）匯票上的偽造簽名對被偽造者和偽造者都沒有拘束力，但對于在匯票上作了真實簽名的人的義務，則不因之而減少其效力。（2）無論由于任何方式而失去匯票的人，都不能要求以一系列背書方式權得票據(jù)權利得執(zhí)票人交述匯票，除非執(zhí)票人在取得匯票時有惡意或有重大過失。（3）凡在到期日付了款得付款人即可解除對匯票得責任，除非其他有欺詐行為或有重大過失，付款只須證明背書的連續(xù)性，但對背書簽名的真實性不負責任

第三節(jié)本票與支票

一、本票本票又稱期票，是出票人約定于見票時或于一定日期向受款人或其指定人支付一定金額的無條件的書面承諾。本票的當事人只有兩個，一個是受票人，出票人完成出票行為后就成為該本票的付款人，自負到期付款的義務。二、支票支票是以銀行未付款人的即到期支付一定余額的支付證券。支票有三方當事人1、出票人

2、付款人（即銀行）

3、受款人第四節(jié)聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約

一、公約的適用范圍根據(jù)公約第一條規(guī)定，該公約僅適用于載有“國際匯票”和“國際本票”標題的國際匯票和國際本票。二、關于票據(jù)的形式要求問題

1、匯票上必須載有出票日期

2、不得開立無記名式的國際匯票，但背書人可以用空白背書的方式使匯票在實際上變成無記名匯票，因為經過空白背書之后其受讓人在將匯票再度轉讓變成無記名匯票，因為經過空白背書之后，其受讓人在將匯票再度轉讓時，可以毋需交出背書，只須交出匯票即可將其轉讓給別人。三、關于對執(zhí)票人的法律保護及票據(jù)的抗辯問題

1、公約把執(zhí)票人分為執(zhí)票人和受保護的執(zhí)票人兩種，根據(jù)該公約30條規(guī)定受保護的執(zhí)票人必須具備下列條件：

執(zhí)票人在取得票據(jù)時，該票據(jù)應是完整的。他在成為執(zhí)票人時對有關票據(jù)責任的抗辯不知情。他對任何人對海票據(jù)的請求權不知情。他對該票據(jù)曾遭拒付的事實不知情。該票據(jù)未超過提示付款的期限。他沒有以欺詐、盜竊手段取得票據(jù)或參加于票據(jù)有關的欺詐或盜竊行為。2、公約對受保護的執(zhí)票人給予強有力的保護，其具體辦法是限制對受保護的執(zhí)票人不能提出的抗辯，按照公約第31條的規(guī)定，除下列情況下，當事人不得對受保護的執(zhí)票人提出任何抗辯。

（1）關于票據(jù)上偽造簽名的抗辯（2）關于票據(jù)曾發(fā)生過重大改動的抗辯（3）關于未經授權或越權代理人在票據(jù)上簽名的抗辯（4）關于匯票須提示承兌而未能提示承兌的抗辯（5）關于未適當提示付款的抗辯（6）關于須在不獲承兌或不獲付款時作成拒絕證書而未正當?shù)刈鞒鼍芙^證書的抗辯。（7）關于票據(jù)時效（4年）已過的抗辯（8）基于該當事人于執(zhí)票人之間在票據(jù)項下的交易或由于該執(zhí)票人有任何欺詐行為而使該當事人在票據(jù)上簽名而提出的抗辯。

3、公約第16條規(guī)定，凡是擁有經過背書轉讓給他人或前后的背書為空白背書的票據(jù)，并且票據(jù)上有一系列連續(xù)背書的人，即使其中任何一次背書是偽造的或是由未經授權的代理人簽字的背書，只要他對此不知情，就應當認為他是票據(jù)的執(zhí)票人而受到保護。

4、公約第26條歸帝國，如果背書是偽造的，則被偽造其背書的人或者在偽造發(fā)生之前簽署了票據(jù)的當事人有權對因受偽造背書所遭到的損失向偽造人從偽造人手中直接受讓票據(jù)的人以及向偽造人直接支付了票據(jù)款項的當事人或受票人索取賠償。

第十一章國際商事仲裁法

第一節(jié)國際商事仲裁法概述

一、國際商事仲裁的概念和特點

(1)概念：是指從事國際商事交往活動的當事人依據(jù)事先或者爭議發(fā)生后所達成的仲裁協(xié)議，自愿將有關具有國際因素的商事爭議提交給某臨時仲裁機構或常設仲裁機構進行審理，由后者依據(jù)法律或公平原則作出對雙方均有約束力的仲裁裁決的一種爭議解決制度。(2)特點:當國際商事關系發(fā)生法律爭議時,除多由雙方當事人彼此友好協(xié)商解決外,還可選擇采用調解、仲裁和訴訟等不同方式處理。這些解決爭議的方式當然各有其特點，而就仲裁來說，如與訴訟相比，它具有更大的自主性和靈活性，與調解相比，它又有必要的強制執(zhí)行力作保證。因而在當前的實際生活中，凡遇爭議不可能或不愿意通過友好協(xié)商求得解決時，多選擇仲裁。（3）優(yōu)越性：仲裁的主要優(yōu)點表現(xiàn)在：

A自愿。仲裁必須經雙方當事人協(xié)商同意，未經當事人同意，任何人不得將爭議提交仲裁。

B保密。仲裁審理大多秘密進行，仲裁裁決未經當事人同意一般也不公開。

C迅速。仲裁一般不私法訴訟更為迅速。

二、仲裁機構國際貿易仲裁有兩種做法：一種是在常設的仲裁機構進行仲裁；另一種是臨時仲裁，即不要常設仲裁機構主持，直接由雙方當事人指定的仲裁員組成仲裁庭進行仲裁。作為爭議雙方當事人以外的第三者，仲裁機構成為國際商事仲裁法的主體，是國際商事仲裁的特殊情況。其特殊性表現(xiàn)在：仲裁機構處理當事人的糾紛的基礎是當事人的仲裁協(xié)議，按照契約論的觀點，仲裁員與當事人之間的關系屬于契約關系，由此構成爭議當事人之間的契約關系以及當事人與仲裁員之間的契約關系。不論此契約論在理論上是否能夠完全成立，仲裁機構在國際商事仲裁法中的地位是顯而易見的。與國際經濟法的其他主體一樣，仲裁機構的全部活動受制于所在地國的法律，然而某些仲裁機構允許使用《聯(lián)合國國際貿易法委員會仲裁規(guī)則》之類的國際性規(guī)則，一國仲裁機構所作出的仲裁裁決又可以援引1958年《承認及執(zhí)行外國仲裁決公約》在國際范圍內獲得承認及執(zhí)行，這些特征使得仲裁機構在國際商事仲裁法的諸主體中，發(fā)揮著主導的作用。第二節(jié)仲裁協(xié)議

一、

仲裁協(xié)議的概念和種類（1）

概念：是國際商事仲裁的基石，它是指雙方當事人合意將他們之間業(yè)已發(fā)生或將來可能發(fā)生的爭議交付某仲裁機構仲裁解決的一種書面文件。（2）

種類：1、仲裁條款

2、仲裁協(xié)議書

3、其他有關書面文件中所包含的仲裁協(xié)議仲裁協(xié)議的法律效力一項有效的仲裁協(xié)議對于雙方當事人具有嚴格的約束力。一項有效的仲裁可以排除有關國家法院的管轄權。一項有效的仲裁協(xié)議是有關仲裁機構行使仲裁管轄權的依據(jù)。一項有效的仲裁協(xié)議是進行仲裁程序的依據(jù)。一項有效的仲裁協(xié)議也是強制執(zhí)行仲裁裁決的依據(jù)。

仲裁條款的主要內容仲裁條款一般應包括仲裁地點、仲裁機構、仲裁程序和裁決的效力四個方面。（一）仲裁地點仲裁地點與仲裁所適用的程序以及按照哪個國家的沖突法規(guī)則確定解決合同爭議的實體法有密切的關系。（二）仲裁機構（三）仲裁程序規(guī)則仲裁程序規(guī)則主要規(guī)定如何進行仲裁的程序和做法，其中包