【2017年整理】鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的抗力計(jì)算

35/35鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的抗力計(jì)算、配筋和構(gòu)造要求等需要協(xié)調(diào)統(tǒng)一的幾個(gè)問(wèn)題關(guān)鍵詞：受彎承載力

受剪承載力

沖切

最小配筋

基礎(chǔ)承載力

摘要:針對(duì)《建筑地基基礎(chǔ)設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB５０00７—200２)和《混凝土結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB50０１０—20o2）中涉及鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的抗力計(jì)算、配筋和構(gòu)造要求等需要協(xié)調(diào)統(tǒng)一的幾個(gè)問(wèn)題作了討論,并提出了改進(jìn)建議。

Ａbstract：Discusｓionsandsｕggestiｏnsforimprovementsｏnsｏmｅprｏｂlemsiｎcｌudiｎgｔhｅrｅsistaｎｃecａｌcuｌaｔion，tｈesteelreiｎfoｒcｅｍｅnｔs，thｅdetaiｌingrequiremenｔsａnｄetc．oｆtｈｅｒeinforcedcｏnｃrｅｔeｓpreadfoundatioｎ，wｈｉchwerｅdirecｔｌyinｖolvｅdin“TheCodeforＤesignｏfBｕildiｎｇＦoundatiｏn"(GB5０007—20０2)ａnｄ“TｈeＣodeforDesigｎofConcｒeｔeＳｔructures”(ＧB50010—2０02)ｉnｎｅe(cuò)dｏfunificaｔiｏnandcoordiｎatiｏｎ,areｐuｔfｏrwardiｎｔｈｅｐapｅr。

0前言?

鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的設(shè)計(jì)方法在《混凝土結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB５０010—20０２）和《建筑地基基礎(chǔ)設(shè)計(jì)規(guī)范》(GＢ500０７—200２)中均作出了規(guī)定；而在“規(guī)范ＧＢ50007”中，則具體對(duì)包括擴(kuò)展基礎(chǔ)在內(nèi)的各類基礎(chǔ)設(shè)計(jì)作出了具體的規(guī)定。鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的設(shè)計(jì)應(yīng)包括下列內(nèi)容,即:?

１)按單向受剪承載力或（和）受沖切承載力計(jì)算，確定無(wú)腹筋擴(kuò)展基礎(chǔ)的驗(yàn)算截面有效高度h。；根據(jù)環(huán)境類別選用與混凝土強(qiáng)度等級(jí)相應(yīng)的混凝土保護(hù)層厚度。由此確定截面高度h;?

2）按正截面受彎承載力計(jì)算,確定獨(dú)立基礎(chǔ)底部、Ｙ軸兩個(gè)方向的縱向受力鋼筋的截面面積A。、A?或條形基礎(chǔ)的配筋；?

３）對(duì)擴(kuò)展基礎(chǔ)提出幾何尺寸、材料和配筋等的構(gòu)造要求。上述兩本規(guī)范對(duì)擴(kuò)展基礎(chǔ)設(shè)計(jì)內(nèi)容的異同點(diǎn)大致是：?

1）受沖切承載力計(jì)算.無(wú)論是基底反力（作用效應(yīng))設(shè)計(jì)值和受沖切承載力（抗力）設(shè)計(jì)值的取值,兩本規(guī)范協(xié)調(diào)一８8InｄustriａlCｏnsｔruｃtionＶo１．3５,No．2，2005致；在底板反力由柱根的彎矩設(shè)計(jì)值｜】If和軸壓力設(shè)計(jì)值．Ⅳ產(chǎn)生的條件下，均將受沖切計(jì)算簡(jiǎn)化為類似于單向受剪承載力的計(jì)算方法.?

2）單向受剪承載力計(jì)算?！耙?guī)范GB50010”對(duì)無(wú)腹筋的一般（均布荷載為主)板類受彎構(gòu)件的受剪承載力抗力設(shè)計(jì)值公式是新增的內(nèi)容,“規(guī)范GB500０7”同樣采納；但在剪力(作用效應(yīng)）設(shè)計(jì)值的取值上,前者取板跨內(nèi)的最大剪力設(shè)計(jì)值或支座邊緣處的剪力設(shè)計(jì)值,后者取離支座（或柱）邊緣ｈ處的剪力設(shè)計(jì)值。

3)構(gòu)造配筋要求?！耙?guī)范ＧB5００1０"從一般的構(gòu)造規(guī)定，提出了縱向受力鋼筋的最小配筋率以及鋼筋間距、直徑等要求；而“規(guī)范GB５00０7"僅提出鋼筋間距、直徑等要求.?

4）耐久性要求。“規(guī)范GＢ500１0”根據(jù)設(shè)計(jì)使用年限的規(guī)定,在不同環(huán)境類別下對(duì)混凝土等結(jié)構(gòu)材料的耐久性提出了基本要求，特別是規(guī)定了不同的設(shè)計(jì)使用年限和環(huán)境條件下應(yīng)采用不同的最低混凝土強(qiáng)度等級(jí);“規(guī)范GB5０007”在未指出上述條件下，規(guī)定了最低混凝土強(qiáng)度等級(jí)。由上可知,將上述兩本規(guī)范協(xié)調(diào)一致是十分必要的，為此，寫出此文供專家評(píng)說(shuō)。

?

1概念分析

1.1受剪破壞機(jī)理與受剪承載力?

鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)構(gòu)件的受剪破壞機(jī)理可能是混凝土結(jié)構(gòu)中認(rèn)識(shí)最不清楚的問(wèn)題之一.盡管研究者從構(gòu)件截面或有限元等多種分析方法，并采用各種適宜的本構(gòu)模型，用于分析各自的試驗(yàn)對(duì)象可獲得較滿意的結(jié)果。但是，用上述方法去校核已發(fā)表的眾多試驗(yàn)結(jié)果,總是存在不完全符合的情況，這里所指的“不符合"主要反映在受剪破壞的試驗(yàn)值與分析方法的計(jì)算值不相吻合。?

各類分析方法所反映的計(jì)算參數(shù)只能抓主流的，不能面面俱到,因此不完全符合是可以理解的;同樣，由于試驗(yàn)方法、試驗(yàn)材料、試驗(yàn)計(jì)量、破壞標(biāo)志等存在的隨機(jī)性和系統(tǒng)性誤差，導(dǎo)致試驗(yàn)結(jié)果的不完全真實(shí)也是造成兩者不符合的原因，這從試驗(yàn)統(tǒng)計(jì)圖示中試驗(yàn)數(shù)據(jù)的離散程度之大可以看出。?

配置箍筋或（和）彎起鋼筋的鋼筋混凝土構(gòu)件受剪的破壞機(jī)理，從工程的宏觀概念出發(fā)，把它們視作是桁架與拱的組合傳力模型，從而為實(shí)用的受剪承載力公式由混凝土項(xiàng)抗力與箍筋或（和)彎起鋼筋項(xiàng)抗力的線性相加或復(fù)合相加組成奠定了基礎(chǔ)。但是，對(duì)無(wú)腹筋的鋼筋混凝土構(gòu)件受剪的破壞機(jī)理，能否采用上述組合模型就有疑問(wèn)，因?yàn)樗淮嬖谧鳛槭芾箺U的箍筋、彎起鋼筋，盡管有些學(xué)者尚在為完善這類模型進(jìn)行不斷的探索。無(wú)腹筋受彎構(gòu)件的受剪破壞常呈斜拉型破壞，斜裂縫一旦出現(xiàn),即很快形成臨界斜裂縫，并迅速伸展至受壓邊緣，使構(gòu)件斜拉為兩部分而破壞，它屬于脆性破壞。破壞的位置不一定與最大剪力的位置同步。鑒于無(wú)腹筋受彎構(gòu)件破壞的特殊性,在未得到滿意的破壞模型之前,研究者與工程界著眼于通過(guò)試驗(yàn)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)建立設(shè)計(jì)用的實(shí)用公式或者把它視作經(jīng)驗(yàn)公式，它借助試驗(yàn)對(duì)象所提供的主要參數(shù)作為構(gòu)成經(jīng)驗(yàn)公式的基礎(chǔ)，例如，對(duì)分布荷載作用下無(wú)腹筋的鋼筋混凝土受彎構(gòu)件，其受剪承載力試驗(yàn)值主要取決于:?＝Ｆ（，P:，lo，h，A，h0?）（１)?式中、lD:——混凝土抗拉強(qiáng)度(或經(jīng)換算的)實(shí)測(cè)值、縱向受拉鋼筋實(shí)際配筋率;?f。,『l—-構(gòu)件的跨高比;?A——截面面積；

『l?！孛嬗行Ц叨取?

由于受剪承載力試驗(yàn)值的確定取決于施加在構(gòu)件上的均布破壞荷載值及由其產(chǎn)生在某一“指定截面”處相應(yīng)的破壞剪力值，即=。均布破壞荷載值的確定涉及構(gòu)件達(dá)到受剪承載力時(shí)的破壞標(biāo)志，照理說(shuō)，達(dá)到該破壞標(biāo)志的截面(通常是傾斜且傾角是不確定的截面）就應(yīng)是上述的“指定截面"，一個(gè)指定的斜截面上具有可選擇的幾個(gè)破壞剪力值,該取其中的較大值、中間值還是較小值？其次，受彎構(gòu)件的類型很多，有簡(jiǎn)支、連續(xù)或懸臂等類構(gòu)件，它們的破壞截面位置將取決于構(gòu)件的類型、內(nèi)力（彎矩、剪力）的變化規(guī)律、配筋特征等參數(shù).鑒于上述情況，研究者通常將均布破壞荷載作用下的支座反力作為構(gòu)件的受剪承載力試驗(yàn)值,時(shí),不再顧及破壞的“指定截面"位置。取用上述試驗(yàn)值的好處是：它所對(duì)應(yīng)的構(gòu)件最大剪力值即是支座反力。我國(guó)的研究者在分析國(guó)內(nèi)外試驗(yàn)結(jié)果時(shí),均是按此原則進(jìn)行試驗(yàn)數(shù)據(jù)分析的;我國(guó)歷年來(lái)各次修訂的〈混凝土結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)規(guī)范>也是按此原則規(guī)定剪力設(shè)計(jì)值的取值的。?

應(yīng)當(dāng)指出,實(shí)現(xiàn)均布加載宜采用水壓或氣壓法，對(duì)線性構(gòu)件難于采用;通常的做法是采用多點(diǎn)集中加載來(lái)代替.根據(jù)受剪承載力的試驗(yàn)數(shù)據(jù)按式(１)回歸所得的具體公式代表了試驗(yàn)的平均水平。為了結(jié)構(gòu)安全性的考慮,規(guī)范提供設(shè)計(jì)用的公式,其取值要比上述回歸公式低得多，通常說(shuō)所取的是試驗(yàn)結(jié)果的偏下值,它具有足夠的保證率，以滿足設(shè)計(jì)可靠指標(biāo)的要求。取值降低了的受剪承載力設(shè)計(jì)值,通常是通過(guò)對(duì)材料強(qiáng)度取用設(shè)計(jì)值、幾何參數(shù)取用名義值以及經(jīng)驗(yàn)公式中系數(shù)的調(diào)整來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這些都可在現(xiàn)行規(guī)范中的相關(guān)公式中見到。于是，對(duì)分布荷載作用下無(wú)腹筋的鋼筋混凝土受彎構(gòu)件的一般設(shè)計(jì)表達(dá)式可寫為:?

式中——受彎構(gòu)件跨度內(nèi)的或指定截面的最大剪力設(shè)計(jì)值；

——該跨受彎構(gòu)件的受剪承載力設(shè)計(jì)值；?——混凝土抗拉強(qiáng)度設(shè)計(jì)值。

通常，式(１)與式（３）間的差別，除了后者采用材料強(qiáng)度設(shè)計(jì)值之外，公式中的常數(shù)項(xiàng)和系數(shù)也因上面提及的可靠度要求而會(huì)不同，不過(guò)表達(dá)形式基本保持一致。?

當(dāng)然，也有主張取離開支座距離c處的剪力設(shè)計(jì)值．。作為所謂的最大剪力設(shè)計(jì)值，以及與其相應(yīng)的受剪承載力設(shè)計(jì)值，它們的確定仍然離不開上述的試驗(yàn)結(jié)果及可靠度的考慮,因此,在式（２）基礎(chǔ)上給出這種情況的一般設(shè)計(jì)表達(dá)式：

?

對(duì)分布荷載作用下的受彎構(gòu)件，上述兩種剪力設(shè)計(jì)值之間的關(guān)系為：

式中，為折減系數(shù)，:G（ｃlf。），對(duì)簡(jiǎn)支或兩端為固端的受彎構(gòu)件，可取=1-2cｌf。。當(dāng)采用式(4）的表達(dá)式而又要滿足與式（2)的可靠度要求等效，勢(shì)必就要求受剪承載力設(shè)計(jì)值也應(yīng)保持下列關(guān)系：??

由式（2）～式（6）的關(guān)系可得出下列結(jié)論：在分布荷載作用下的無(wú)腹筋受彎構(gòu)件，其受剪承載力設(shè)計(jì)表達(dá)式在選擇不同位置的剪力設(shè)計(jì)值作為最大剪力設(shè)計(jì)值時(shí)，應(yīng)相應(yīng)地選擇與其配套的受剪承載力設(shè)計(jì)值。順便指出,從邏輯上講上述結(jié)論也可用于分布荷載作用下的有腹筋受彎構(gòu)件。?

１．2鄰近支座區(qū)段可變荷裁的直接傳遞?

在鄰近支座區(qū)段范圍內(nèi)有分布荷載或集中荷載作用在受彎構(gòu)件頂部時(shí)，荷載按照擴(kuò)散角將直接以受壓方式傳遞到支座內(nèi),它與剛性基礎(chǔ)（如無(wú)筋擴(kuò)展基礎(chǔ))的傳力機(jī)制類同;在混凝土結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)理論中把它稱為“不連續(xù)區(qū)”或“Ｄ區(qū)"。對(duì)無(wú)腹筋受彎構(gòu)件的設(shè)計(jì),我們關(guān)心的是如何在已知式(3)中的有關(guān)設(shè)計(jì)參數(shù)后，再由式(２）來(lái)確定其截面尺寸或h，這時(shí)可不必去細(xì)究該支座區(qū)段的具體受力狀況。但是,對(duì)有腹筋受彎構(gòu)件的設(shè)計(jì),則涉及到在該區(qū)段內(nèi)如何配置腹筋的問(wèn)題.國(guó)外有些規(guī)范中，對(duì)布荷載作用下的鋼筋混凝土受彎構(gòu)件，通常采用類似式（4)的方案，如,美國(guó)“規(guī)范ACI３１8”和歐洲規(guī)范EC2中，均取用c=h處的剪力設(shè)計(jì)值作為最大設(shè)計(jì)值.此外，“規(guī)范ＡCI318”對(duì)預(yù)應(yīng)力混凝土構(gòu)件取c＝ho/２，對(duì)深梁?。?0。15Z（Z為凈跨)等；c的不同取值,似乎不是純機(jī)理性而是基于安全性的一種處理手法。對(duì)應(yīng)于離支座距離ｃ的構(gòu)件截面，均稱為臨界截面。按臨界截面進(jìn)行計(jì)算所需的箍筋用量，將可延伸配至支座處。因?yàn)樵诜植己奢d作用下有腹筋受彎構(gòu)件的受剪破壞位置不一定會(huì)在支座附近,沒(méi)有必要在構(gòu)件ｃ的長(zhǎng)度區(qū)段(D區(qū))內(nèi)按支座邊的最大剪力設(shè)計(jì)值來(lái)計(jì)算并配置過(guò)多的箍筋用量;在“規(guī)范ＧB50010"第7．5．2條要求取支座邊緣處截面的剪力設(shè)計(jì)值。顯然是偏于安全的規(guī)定。

1.３沖切破壞機(jī)理與受沖切承載力?

有些學(xué)者和規(guī)范把鋼筋混凝土板的沖切破壞視作雙向受剪破壞,提出了不同的分析模型，它也同屬于認(rèn)識(shí)不太清楚的問(wèn)題。從試驗(yàn)的角度講,施加沖切荷載的位置近旁，常常是沖切破壞的位置;除非荷載位置附近鋼筋混凝土板得到極大的加強(qiáng),這時(shí)，破壞位置才會(huì)轉(zhuǎn)移到近旁較薄弱的部位產(chǎn)生沖切破壞,總之，沖切破壞的位置基本是可確定的。各國(guó)規(guī)范對(duì)受沖切承載力的估計(jì)仍依據(jù)試驗(yàn)數(shù)據(jù)并考慮可靠度要求來(lái)建立設(shè)計(jì)用的實(shí)用公式.對(duì)無(wú)腹筋的鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)構(gòu)件受沖切承載力的一般設(shè)計(jì)表達(dá)式可寫為：?

式中，，為集中力（沖切力)設(shè)計(jì)值;R為受沖切承載力設(shè)計(jì)值，為最不利沖切破壞錐體的平均周長(zhǎng)；ＩD：為兩個(gè)方向配置鋼筋的平均配筋率或等效配筋率,取~／P。Ｐ。關(guān)于周長(zhǎng)至少有兩種說(shuō)法：一種如上面對(duì)所述的定義,“規(guī)范ＧB５0010”和“規(guī)范ＡCI318”屬于此類取值，相應(yīng)于此u處板的垂直截面稱為臨界截面；另一種稱為臨界周長(zhǎng),它是指沖切破壞錐體上（沿有效高度位置)最大的周長(zhǎng),歐洲規(guī)范Ec2就是這樣定義的。事實(shí)上，臨界周長(zhǎng)與沖切破壞錐體的形狀有關(guān)。通常的沖切破壞錐體呈喇叭狀，而并非為一個(gè)截頭錐體，因此在選取周長(zhǎng)時(shí)，各國(guó)規(guī)范是不同的，例如：美國(guó)“規(guī)范ＡCI３18"和我國(guó)規(guī)范均取45.截頭錐體,歐洲“規(guī)范EＣ2"則取33．７。截頭錐體；在板的有效高度為ｈo的條件下，前者的水平投影長(zhǎng)度為h。，而后者的水平投影長(zhǎng)度為１．5h。?？傊?，不管哪種周長(zhǎng)取值，最終要反映在R。。的

取值是否符合試驗(yàn)規(guī)律和可靠度要求上。因此，不妨把周長(zhǎng)的取值視作一種處理手法。?

集中力（沖切力）設(shè)計(jì)值的取值是有講究的,特別在樓板與基礎(chǔ)中，應(yīng)有所區(qū)別?！耙?guī)范GB５001０”規(guī)定:“按柱所承受的軸向力設(shè)計(jì)值的層間差值減去沖切破壞錐體范圍內(nèi)板所承受的荷載設(shè)計(jì)值"。從邏輯角度講,這樣取值是合適的；但是也應(yīng)看到,樓面活荷載取為均布荷載是假定性的，是由<建筑結(jié)構(gòu)荷載規(guī)范》根據(jù)等效原則給出的，實(shí)際上在沖切破壞錐體范圍內(nèi)不一定有活荷載，因此不減去活荷載設(shè)計(jì)值屬于不利組合，它是穩(wěn)妥的。但對(duì)基礎(chǔ)而言，情況有所不同，沖切破壞錐體范圍內(nèi)的板底地基反力以壓力傳遞的形式來(lái)平衡柱根傳來(lái)的部分軸向壓力和彎矩,所以“規(guī)范GＢ50010”和“規(guī)范GＢ5０0０7"均規(guī)定,應(yīng)扣除這部分反力的條件下進(jìn)行獨(dú)立基礎(chǔ)的受沖切承載力計(jì)算；歐洲“規(guī)范EC2”也是這樣規(guī)定的。美國(guó)“規(guī)范ACI３18”則規(guī)定扣除由l‘．所圍的基礎(chǔ)底面部分反力，顯然，它的扣除量要少于前者。

1．4概念分析的結(jié)論

1）在分布荷載作用下的鋼筋混凝土無(wú)腹筋受彎構(gòu)件的受剪承載力計(jì)算中,可取用支座邊緣截面的剪力設(shè)計(jì)值作為設(shè)計(jì)的依據(jù)，只要所提供的受剪承載力設(shè)計(jì)值是基于試驗(yàn)中獲得的支座反力作為統(tǒng)計(jì)分析基本依據(jù)而給出的。進(jìn)而言之,“規(guī)范C，B5001０”所提供的鋼筋混凝土無(wú)腹筋受彎構(gòu)件的設(shè)計(jì)方法，因而對(duì)作用效應(yīng)項(xiàng)和抗力項(xiàng)的規(guī)定是匹配的，也是相對(duì)合理的。?

２)在受沖切承載力計(jì)算中，對(duì)基礎(chǔ)，應(yīng)在集中力中扣除沖切破壞錐體底面部分的反力:對(duì)樓板，從偏于安全考慮，可不扣除沖切破壞錐體范圍內(nèi)的活荷載。

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2擴(kuò)展基礎(chǔ)承載力計(jì)算方法的改進(jìn)

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2.１正截面承載力計(jì)算?

“規(guī)范GB50０1０”第5.３。2條規(guī)定，允許承受分布荷載的雙向矩形板，可采用塑性鉸線等塑性極限分析方法進(jìn)行承載能力極限狀態(tài)設(shè)計(jì)。由于塑性鉸線法是塑性極限分析的上限解，同一個(gè)雙向板可選擇多種可能的破壞圖形，按每一種塑性鉸線圖形可求得對(duì)應(yīng)的極限荷載值,找到其中最小的極限荷載值所對(duì)應(yīng)的破壞圖形，才是實(shí)際發(fā)生的塑性鉸線圖形。

“規(guī)范GB5０007”第8.2。7條提供了確定獨(dú)立基礎(chǔ)底板配筋的兩個(gè)方向彎矩設(shè)計(jì)值公式（8.２。７-4)和公式(8。2．7—５），并在圖８。2．7—2中示意了兩個(gè)方向的驗(yàn)算截面和產(chǎn)生一個(gè)方向彎矩的底板反力作用面積。應(yīng)當(dāng)說(shuō),這是一種破壞圖式,但不一定是最不利（極限荷載最?。┑钠茐膱D式。由該圖可直觀判斷出，沿兩個(gè)柱邊的兩個(gè)方向板截面形成的直線形（即單向的）塑性鉸線才可能是最不利的,因?yàn)榫鸵粋€(gè)方向而言,它構(gòu)成的底板反力作用面積最大，也即由其產(chǎn)生對(duì)柱邊塑性鉸線處的彎矩最大,要求的配筋也就要多些。按美國(guó)“規(guī)范ＡCＩ318”編寫的美國(guó)教材“'中列舉的算例均是按單向計(jì)算的；我國(guó)的《建筑樁基技術(shù)規(guī)范》（JＧJ９４—9）、〈鋼筋混凝土承臺(tái)設(shè)計(jì)規(guī)程》（CＥCS８8：９７)以及“規(guī)范GB50OO７”在計(jì)算多樁矩形承臺(tái)時(shí)，也是這樣算的.

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２。2彎矩和軸向壓力作用下獨(dú)立基礎(chǔ)的受沖切承載力計(jì)算?

在“規(guī)范GB50010”和“規(guī)范GB50007"中，均采用相同的近似計(jì)算方法，它們大致是上世紀(jì)7O年代提出的；同時(shí),這兩本規(guī)范又新增了有不平衡彎矩作用時(shí)的板柱結(jié)構(gòu)或平板式筏基的受沖切承載力計(jì)算方法。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，這是對(duì)同一個(gè)問(wèn)題采用了兩種不同的方法,今后能否統(tǒng)一成一種方法，這是需要探討的問(wèn)題。下面

介紹按上述新增內(nèi)容應(yīng)用于獨(dú)立基礎(chǔ)受沖切承載力的計(jì)算方法。?

帶柱帽或不帶柱帽的頂層無(wú)梁樓蓋與獨(dú)立基礎(chǔ)的沖切破壞形態(tài)和計(jì)算原則是相當(dāng)?shù)模瑸榇?，可按“?guī)范GB50010”附錄G（也可按“規(guī)范ＧB5０0０７”第8．4,7條的規(guī)定）確定等效集中力設(shè)計(jì)值,然后再按“規(guī)范GＢ5０010”第７．7．５條的規(guī)定進(jìn)行獨(dú)立基礎(chǔ)受沖切承載力計(jì)算.具體做法如下：?

1）在受沖切承載力的計(jì)算中，只需用柱根的內(nèi)力設(shè)計(jì)值Ⅳ、進(jìn)行等效集中力設(shè)計(jì)值的計(jì)算，不必再引入基礎(chǔ)自重及其上的土重，因?yàn)楹笳吲c由它們引起的地基反力自相平衡。?

２)根據(jù)“規(guī)范ＧB５００07”第8,2．7條的規(guī)定，在計(jì)及N、Ｍ以及基礎(chǔ)自重及其上土重的條件下，偏心距不應(yīng)大于1／6基礎(chǔ)寬度；當(dāng)不滿足上述條件時(shí)，在Ｎ、Ｍ作用下地基土與基礎(chǔ)之間應(yīng)按部分脫開進(jìn)行計(jì)算.

3）對(duì)獨(dú)立基礎(chǔ)產(chǎn)生沖切破壞的有效軸向壓力設(shè)計(jì)值Ｎ和有效彎矩設(shè)計(jì)值M應(yīng)在Ｎ、M基礎(chǔ)上,扣除由N、M產(chǎn)生在沖切破壞錐體底面范圍內(nèi)地基反力組成的反向軸向力N。和反向彎矩肘。

４)按“規(guī)范ＧB500１0"附錄G的原則確定等效集中力設(shè)計(jì)值.;按“規(guī)范ＧＢ5０01０”第7．７。5條和第7.7．1條的規(guī)定。就可驗(yàn)算獨(dú)立基礎(chǔ)的受沖切承載力。?

根據(jù)上述思路，考慮到矩形的沖切破壞錐體底面面積A與基礎(chǔ)底面面積A的形心相重合的條件，按材料力學(xué)的方法，可推導(dǎo)得到：

?

式中，,。、，為對(duì)應(yīng)于沖切破壞錐體底面面積Ａ和基礎(chǔ)底面面積A的慣性矩。?

按照“規(guī)范GB5００１0”公式（G。０．1一1)可確定驗(yàn)算獨(dú)立基礎(chǔ)用的等效集中力設(shè)計(jì)值公式：??

式中ｎ-—沖切破壞錐體底面面積形心至彎矩方向沖切臨界截面邊緣的距離；.-—彎矩受剪傳遞系數(shù)：a≤1．０，建議按下式計(jì)?算:

當(dāng)f／h。＞2。５時(shí),取f/ho=2.５，ｆ為基礎(chǔ)懸挑長(zhǎng)度；?！?彎矩受剪傳遞系數(shù)基本值,可按“規(guī)范ＧB500１０"的公式(Ｇ。０。2—4）或“規(guī)范GＢ50０07的公式（８．4．７—3）計(jì)算;,——按沖切臨界截面計(jì)算的類似極慣性矩，可按“規(guī)范GB5０010”第G.0。2條計(jì)算，也可按“規(guī)范GＢ50007"附錄Ｄ計(jì)算。?對(duì)階形基礎(chǔ),尚應(yīng)取變階處的尺寸作為柱截面尺寸后求得ＦI-啊，再進(jìn)行受沖切承載力的驗(yàn)算.?

應(yīng)當(dāng)指出，公式（11）中引入系數(shù)a是基于下列考慮：在剛性板中產(chǎn)生沖切破壞時(shí)，其內(nèi)力的傳遞為剪切型的；在柔性板中產(chǎn)生沖切破壞時(shí)，內(nèi)力的傳遞為彎剪型的。為此，近似地采用深受彎構(gòu)件的界限劃分辦法，提出了a系數(shù)公式。這個(gè)問(wèn)題可以商榷。對(duì)基礎(chǔ)板的縱向受拉鋼筋，其伸出沖切破壞錐體以外的長(zhǎng)度宜在ｆ和h。兩者中取較大值，或采取其他有效的錨固方式.?

2．3擴(kuò)展基礎(chǔ)的受彎、受剪承載力計(jì)算

我國(guó)設(shè)計(jì)的擴(kuò)展基礎(chǔ)，習(xí)慣于做成較為剛性的基礎(chǔ)居多,因此，適當(dāng)考慮擴(kuò)展基礎(chǔ)懸挑部分的跨高比對(duì)受彎、受剪承載力的影響是適宜的。?

參照“規(guī)范ＧB５0010"第lO。7節(jié)對(duì)深受彎構(gòu)件的規(guī)定,提出下列方案供討論：?

1)正截面受彎承載力計(jì)算??

式中,ｆ為基礎(chǔ)懸挑長(zhǎng)度:當(dāng)ｆ/ｈ〉2．5時(shí)，取f／h＝2.５；當(dāng)ｆ/h<1。0時(shí),取f／ｈ=1.0。此外,當(dāng)<Ｏ.２hｏ時(shí)，取x＝0。2ｈo。?

２)斜截面單向受剪承載力計(jì)算

?

?

按式（1５)計(jì)算獨(dú)立基礎(chǔ)時(shí)，b、h應(yīng)取兩個(gè)方向?qū)?yīng)的基礎(chǔ)寬度（或長(zhǎng)度）和相應(yīng)的截面有效高度。a是懸挑受彎構(gòu)件受剪承載力的折減系數(shù),假定當(dāng)f／h=２．5時(shí)，取a＝1.O;當(dāng)f／ｈ=１．0時(shí)，建議?。?０．８,則系數(shù)a可按下式確定：

考慮系數(shù)a是基于深受彎構(gòu)件通常是簡(jiǎn)支或連續(xù)受彎構(gòu)件，在垂直荷載下支座反力在構(gòu)件底部產(chǎn)生的摩擦力對(duì)受彎構(gòu)件起著有利的拱作用效應(yīng),在懸挑受彎構(gòu)件中則是無(wú)此有利效應(yīng)的，故引入此折減系數(shù)。?

2．４避免連續(xù)倒塌的配筋驗(yàn)算

在CEＢ—FIＰ制訂的《模式規(guī)范》ＭC９０中規(guī)定，為了減少板一柱連接處局部破壞的偶然事件中發(fā)生連續(xù)倒塌的危險(xiǎn)性，板中在橫穿板一柱交界面內(nèi)的底部鋼筋總的截面面積應(yīng)符合下列規(guī)定:?Nｄ≤_廠’A.（17）

此處，N應(yīng)取靜力計(jì)算或抗震計(jì)算的軸向力設(shè)計(jì)值,并取yRE=1.0o?

按計(jì)算A配置的鋼筋應(yīng)通過(guò)柱的主筋內(nèi)側(cè)布置;當(dāng)A.不是利用貫通受力鋼筋時(shí),建議該專門鋼筋伸出柱截面外的長(zhǎng)度宜取(z。+h.）和2.兩者中的較大值.?

上述規(guī)定已為《建筑抗震設(shè)計(jì)規(guī)范》（ＧＢ５0０１1-２00２)第６．6.9條和《高層建筑混凝土結(jié)構(gòu)技術(shù)規(guī)程》（JＧJ３—2002）第8。2.３條采用。這種配筋的理念應(yīng)在底板厚度不大的獨(dú)立基礎(chǔ)中采用，特別是預(yù)制鋼筋混凝土柱的獨(dú)立杯口基礎(chǔ).四川德陽(yáng)發(fā)生由于設(shè)計(jì)錯(cuò)誤造成的基礎(chǔ)沖切破壞倒塌事故,在正常的設(shè)計(jì)中也應(yīng)吸取其中的教訓(xùn)。?

3擴(kuò)展基礎(chǔ)的若干構(gòu)造要求?

應(yīng)當(dāng)說(shuō),“規(guī)范GB50010”從廣義的角度，對(duì)各類混凝土結(jié)構(gòu)構(gòu)件的一般構(gòu)造要求作了原則性規(guī)定,并對(duì)有些構(gòu)件作了具體規(guī)定；“規(guī)范GＢ５0007”對(duì)包括擴(kuò)展基礎(chǔ)在內(nèi)的各類基礎(chǔ)都作出了具體規(guī)定.當(dāng)然規(guī)范之間協(xié)調(diào)、銜接上也有些欠缺,下面僅就鋼筋昆凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)底板的縱向受拉鋼筋最小配筋率和混凝土強(qiáng)度等級(jí)等問(wèn)題作一討論。

3．1擴(kuò)展基礎(chǔ)底板縱向受拉鋼筋的最小配筋率

“規(guī)范GＢ50007”對(duì)諸如筏板、樁等均規(guī)定了縱向受拉鋼筋的最小配筋率，但對(duì)擴(kuò)展基礎(chǔ)，僅規(guī)定了鋼筋的最小直徑和最大間距，因此，設(shè)計(jì)人員提出下列猜測(cè)：

１)僅需按計(jì)算要求并滿足“規(guī)范GB50０07”的構(gòu)造配筋即可.?

2)應(yīng)符合“規(guī)范GB５００10”第9．5．２條關(guān)于臥置于地基上的混凝土板,板中受拉鋼筋的最小配筋率可適當(dāng)降低,但不應(yīng)小于0．１5％。

3）由于“規(guī)范GＢ５０010”第9。５.2條條文說(shuō)明中指出,它屬于鋼筋混凝土厚板，因此，人們揣測(cè)它屬于地基筏板，不適用于擴(kuò)展基礎(chǔ)。因此認(rèn)為,應(yīng)按上述規(guī)范第９。5.1條的規(guī)定，取mａx｛0．２％，０．４／f,｝;有人特別指出,條形基礎(chǔ)底板配筋就應(yīng)按此規(guī)定。

無(wú)獨(dú)有偶，這個(gè)問(wèn)題早在美國(guó)也存在不同觀點(diǎn).美國(guó)“規(guī)范ＡCＩ３18—１9９2～2002”，對(duì)等厚的結(jié)構(gòu)板和基礎(chǔ)板，其受拉鋼筋的最小配筋率應(yīng)符合對(duì)溫度和收縮配筋的要求，同時(shí)鋼筋的最大間距不應(yīng)大于3和４50mm(2002版第l０。5．4條）,對(duì)溫度和收縮配筋的最小配筋率（按混凝土毛面積計(jì)算）應(yīng)符合下列規(guī)定并不應(yīng)低于0．14％（2002版第7．1２。2條）:

ａ）使用40級(jí)或5０級(jí)變形鋼筋的板，取0．２％;?

ｂ）使用60級(jí)變形鋼筋或焊接鋼絲網(wǎng)(光面或變形),取0．18％：?

c）使用在屈服應(yīng)變?yōu)?．35％時(shí)所測(cè)得屈服應(yīng)力超過(guò)４00N／ｍm2鋼筋的板，取0。0０1８×4oo／f,k。美國(guó)的5０級(jí)、６0級(jí)鋼筋大致相當(dāng)于我國(guó)的ＨRB3３５、HＲB40０鋼筋。

對(duì)于美國(guó)規(guī)范AＣＩ3１８的規(guī)定，文獻(xiàn)[1]中作了如下的評(píng)述：將規(guī)范“ACI3１8—19８9”第l0．5節(jié)提出的最小配筋率(即1０~＝1．4,這是“ＡCI318—１992”年版之前的規(guī)定;“規(guī)范ＡＣI3１8-1995”年版已將最小配筋率改為1０~=AB,ｍin／ｂh。=0.25～／=，且不應(yīng)小于1。4/ｆ，～，這里指矩形截面,計(jì)算按公制，除外其他改用我國(guó)的符號(hào)表示)應(yīng)用于基礎(chǔ)時(shí),是每一個(gè)方向分別要求,還是指總量，爭(zhēng)論很多。仔細(xì)閱讀“ACI規(guī)范第１０。5。3條及說(shuō)明RIO．5．3可知,荷載會(huì)分散到旁邊去,而且不大會(huì)出現(xiàn)突然破壞。但是，這個(gè)理由僅適合于高次超靜定的房屋樓板；在基礎(chǔ)（這里可能是指擴(kuò)展基礎(chǔ)）中，重分布的可能性很小，還因?yàn)榛A(chǔ)對(duì)結(jié)構(gòu)安全的重要性，很多工程師仍然取基礎(chǔ)的最小配筋率1．4.這個(gè)意見在“規(guī)范AＣI318—2002”的RＩＯ。5中得到了肯定，它作出了如下的說(shuō)明：在懸臂構(gòu)件和其他不可能產(chǎn)生彎矩重分布的靜定構(gòu)件中，一個(gè)較高的最小受拉鋼筋數(shù)量尤為必要。

該教材指出的(擴(kuò)展）基礎(chǔ)重要性和非超靜定性以及.規(guī)范ACI31８—2002"的進(jìn)一步闡述應(yīng)引起我們關(guān)注。基礎(chǔ)對(duì)上部結(jié)構(gòu)起到承上啟下作用,其所處地下或水下環(huán)境的嚴(yán)竣性并難于檢查，同時(shí)要保證在設(shè)計(jì)使用年限內(nèi)不需大修等要求,適當(dāng)提高最小配筋率，略為增加安全儲(chǔ)備是有必要的。為此，結(jié)合“規(guī)范GB500１0—2002”中的有關(guān)規(guī)定，提出下列擴(kuò)展基礎(chǔ)的最小配筋率建議取值供大家討論：獨(dú)立基礎(chǔ)底板的每一方向和條形基礎(chǔ)的縱向受拉鋼筋最小配筋率應(yīng)取-nax｛０.15％，０。45f．／f，｝，按此建議算得的JＤ列于表l中。確定Ａ應(yīng)按計(jì)算截面處的全截面面積計(jì)算。?表１縱向受拉鋼筋最小配筋百分率JD％

條形基礎(chǔ)底板的縱向受拉鋼筋的最小配筋率宜符合。規(guī)范GB５0010—200２”中對(duì)受彎構(gòu)件的規(guī)定，即取maｘ｛０。2％，0。4５ｆ，／f,｝。?

3．２擴(kuò)展基礎(chǔ)的混凝土強(qiáng)度等級(jí)

“規(guī)范GB5００0７”第３。0．4條規(guī)定：基礎(chǔ)設(shè)計(jì)安全等級(jí)、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)使用年限、結(jié)構(gòu)重要性系數(shù)應(yīng)按有關(guān)規(guī)范的規(guī)定采用；但是在第8．2．2條作出擴(kuò)展基礎(chǔ)的混凝土強(qiáng)度等級(jí)不應(yīng)低于C２0的規(guī)定中，未與設(shè)計(jì)使用年限相掛鉤。對(duì)此，似應(yīng)作出必要的補(bǔ)充。?

參照“規(guī)范GB50０１0”第3。4節(jié)的規(guī)定，擬訂表2的取值供討論。本文未論及少筋混凝土可否在基礎(chǔ)中應(yīng)用的問(wèn)題。?表2鋼筋混凝土擴(kuò)展基礎(chǔ)的最低混凝土強(qiáng)度等級(jí)

?注：1)當(dāng)有可靠工程經(jīng)驗(yàn)時(shí)，最低混凝土強(qiáng)度等級(jí)可降低一級(jí)。２)對(duì)四、五類環(huán)境,應(yīng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。

參考文獻(xiàn)?

1尼爾遜·溫特爾（美）?；炷两Y(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)．過(guò)鎮(zhèn)海，等,譯．北京：中國(guó)建筑工業(yè)出版社,1994

2艾倫:威廉斯（美）．鋼混混凝土結(jié)構(gòu)設(shè){十．北京：中國(guó)水利水電出版社論文稿專業(yè)：金融學(xué)班級(jí)：金融0２丁學(xué)號(hào):0231443５學(xué)生姓名：蘇松妹指導(dǎo)老師:柯孔林二○○五年九月目錄1引言……………22文獻(xiàn)綜述………………………32.1單一指標(biāo)評(píng)價(jià)方法……………………32.2多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)方法…………………33評(píng)價(jià)模型構(gòu)造…………………43.1數(shù)據(jù)包絡(luò)分析(DEA)的相關(guān)理論…………………43。2ＤＥＡ模型簡(jiǎn)介…………53。２.１基于投入的評(píng)價(jià)DMU總技術(shù)效率的具有非阿基米德無(wú)窮小的Ｃ2R模型……5３。2。2基于投入的評(píng)價(jià)DMU純技術(shù)效率的具有非阿基米德無(wú)窮小的C２ＧS２模型63。2．3ＤMU純規(guī)模效率的計(jì)算公式……………………7３。2.３DEA方法中的規(guī)模效益值………７３。3指標(biāo)選擇………………74實(shí)證分析………………………84.1樣本選取………………84.2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果的確定…………………84.3評(píng)價(jià)結(jié)果分析…………10４.3。1橫向分析………………………104．３．1。1國(guó)有商業(yè)銀行與非國(guó)有股份制商業(yè)銀行的比較…104．3．1.2上市股份制銀行與非上市股份制銀行的比較……１１４．3。2縱向分析………………………11５結(jié)束語(yǔ)………………………1２5.1結(jié)論…………………12５．2本文利用DEＡ方法的優(yōu)勢(shì)及進(jìn)一步研究方向……1２［參考文獻(xiàn)］…………………１3對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的分析:ＤＥA方法的應(yīng)用【摘要】加入WTO后，我國(guó)銀行業(yè)面臨更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。面對(duì)這樣的外部環(huán)境,我國(guó)銀行業(yè)要想持續(xù)發(fā)展,就必須提高銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力.銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效是銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn),對(duì)商業(yè)銀行績(jī)效進(jìn)行科學(xué)、全面的評(píng)價(jià)日益顯地重要。本文在總結(jié)國(guó)內(nèi)外現(xiàn)有研究成果的基礎(chǔ)上，確定利用非參數(shù)法中的數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA）對(duì)200１—2０03年我國(guó)１4家商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行實(shí)證研究。研究表明我國(guó)商業(yè)銀行效率普遍低下，四大國(guó)有商業(yè)銀行出現(xiàn)了較大的技術(shù)非效率，明顯低于股份制商業(yè)銀行，上市股份制銀行績(jī)效優(yōu)于非上市股份制銀行?！娟P(guān)鍵詞】數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效1引言隨著金融體制改革的深入,我國(guó)多元化的商業(yè)銀行體系業(yè)已形成，國(guó)有商業(yè)銀行仍然占據(jù)核心地位，但是,隨著銀行業(yè)改革和發(fā)展進(jìn)入一個(gè)新階段,全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行開始成為中國(guó)銀行體系越來(lái)越重要的組成部分,截止２004年底，股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)總額為46９７2．12億元,比年初增加７1７１。9４億元，增幅為18。02%，在全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中的占比為14。86%,貸款余額為28859。45億元，比年初增加426８。62億元,增幅為17．３6％，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，股份制商業(yè)銀行按五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)劃分的平均不良貸款比例為４。93%，比年初減少2。68個(gè)百分點(diǎn)。股份制商業(yè)銀行在金融領(lǐng)域得到了迅速發(fā)展,它們正成為我國(guó)銀行業(yè)的重要發(fā)展力量。但是我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展與國(guó)際水平仍然存在較大差距,在中國(guó)成功加入WTO后，其外部環(huán)境處于前所未有的激烈狀況,競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)也越來(lái)越嚴(yán)峻.為迎接挑戰(zhàn)，贏得競(jìng)爭(zhēng)，在國(guó)際金融中居于有利的位置,科學(xué)、有效的經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理無(wú)疑是國(guó)內(nèi)銀行持續(xù)成長(zhǎng)、永續(xù)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)重要條件.由于銀行經(jīng)營(yíng)的特殊性,對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的評(píng)價(jià)存在較大的難度。國(guó)際上最初采用一些財(cái)務(wù)指標(biāo)或這些指標(biāo)的加權(quán)平均和進(jìn)行評(píng)估。不可否認(rèn),這些指標(biāo)在一定程度上能夠反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效，但是這些方法的不足也是顯而易見的，首先,這些財(cái)務(wù)指標(biāo)只是反映銀行在一個(gè)會(huì)計(jì)周期內(nèi)的短期經(jīng)營(yíng)效果，難以反映長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效,也無(wú)法綜合評(píng)估銀行在融資、營(yíng)銷和運(yùn)作等方面的表現(xiàn)(Ｓherman和Golｄ1９85）；其次財(cái)務(wù)指標(biāo)的選擇帶有主觀隨意性，并往往因此造成錯(cuò)誤的分析(Yｅｈ199６）.近年來(lái)，國(guó)際上對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的研究越來(lái)越多地借助于“前沿分析法”.在前沿分析法中，按一定的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造一個(gè)生產(chǎn)前沿面，被評(píng)估銀行與該前沿面的差距就是它的效率.在前沿分析法中往往有“參數(shù)分析法”(PａrａmetricMethod)和“非參數(shù)分析法"（Ｎon—PaｒaｍｅtricMｅtｈod）.鑒于傳統(tǒng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的缺陷,本文采用非參數(shù)分析法中的數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行實(shí)證研究，該方法能夠?qū)︺y行的績(jī)效進(jìn)行較為全面、準(zhǔn)確的評(píng)價(jià)，筆者希望本文能夠?yàn)殂y行績(jī)效研究提供一定的決策支持信息。2文獻(xiàn)綜述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)的過(guò)程,即對(duì)其經(jīng)營(yíng)效果的判斷，既包括對(duì)客觀結(jié)果的評(píng)價(jià),也包括對(duì)經(jīng)營(yíng)管理者主觀行為的判斷［1］?？?jī)效評(píng)價(jià)作為衡量銀行經(jīng)營(yíng)水平的重要手段，對(duì)銀行的生存與發(fā)展有著重要的意義.關(guān)于銀行績(jī)效的研究，國(guó)內(nèi)有關(guān)文獻(xiàn)大都使用財(cái)務(wù)指標(biāo),如資產(chǎn)收益率、存貸比率等，這些指標(biāo)都是從某一局部入手，只能大致反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效,并且所提供的信息相當(dāng)有限,難以全面準(zhǔn)確地反映銀行效率的改進(jìn)及其相關(guān)因素的貢獻(xiàn)程度,同時(shí)也無(wú)法提供改進(jìn)績(jī)效的方法，具有很大的局限，其實(shí)用性較低。隨著我國(guó)金融體制改革的深入，績(jī)效評(píng)價(jià)的方法還出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)增加值、熵值法、平衡記分卡等改進(jìn)的評(píng)價(jià)方法?，F(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的發(fā)展與綜述評(píng)價(jià)如下.2．1單一指標(biāo)評(píng)價(jià)方法國(guó)內(nèi)外傳統(tǒng)的單一指標(biāo)評(píng)價(jià)方法，主要是借助銀行的某一具體的財(cái)務(wù)比率,如存貸比率、資本充足率、凈資產(chǎn)收益率等，通過(guò)計(jì)算將所得的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)與其歷年情況進(jìn)行縱向?qū)Ρ?，或與國(guó)內(nèi)外的其他銀行進(jìn)行橫向?qū)Ρ?，根?jù)對(duì)比結(jié)果對(duì)銀行的整體經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。如趙旭（200１)采用單因素指標(biāo)對(duì)中外商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)效率、成本效率和資產(chǎn)配置效率進(jìn)行了比較分析［2］.但是由于傳統(tǒng)的單一指標(biāo)大多是建立在會(huì)計(jì)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，在計(jì)算的時(shí)候只考慮了銀行的借入資金的財(cái)務(wù)費(fèi)用，并沒(méi)有考慮到從銀行所有者角度考慮的權(quán)益資本成本。為此,20世紀(jì)90年代發(fā)展起來(lái)的一種被稱為經(jīng)濟(jì)增加值(ＥconｏｍｉcValueAdded，EＶA）的績(jī)效評(píng)價(jià)方法，它是一種衡量企業(yè)業(yè)績(jī)和投資者價(jià)值是否增加的指標(biāo)體系。EＶA的運(yùn)用考慮了權(quán)益資本的機(jī)會(huì)成本,實(shí)現(xiàn)了績(jī)效評(píng)價(jià)從會(huì)計(jì)利潤(rùn)到經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的轉(zhuǎn)變，但其核心仍然是利潤(rùn)。國(guó)內(nèi)學(xué)者高莉（２003）結(jié)合我國(guó)實(shí)際對(duì)原始EＶA方法進(jìn)行了修正，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行績(jī)效進(jìn)行實(shí)證分析,作者認(rèn)為國(guó)有商業(yè)銀行資金使用效率過(guò)低，并將影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展能力[3]。2．2多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)方法多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)是通過(guò)在銀行安全性、流動(dòng)性和贏利性等方面設(shè)定多個(gè)指標(biāo)，并應(yīng)用多元統(tǒng)計(jì)等方法將這些指標(biāo)所包含的信息進(jìn)行合理的加工而得出的一個(gè)綜合評(píng)價(jià)值,然后通過(guò)綜合評(píng)價(jià)值來(lái)比較不同銀行的綜合經(jīng)營(yíng)績(jī)效。通常采用的多元統(tǒng)計(jì)方法有因子分析法和熵值法等。如孫繼國(guó)、伍海華（2004)運(yùn)用因子分析和聚類分析的方法對(duì)2０02年l2家國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的績(jī)效進(jìn)行了評(píng)價(jià)，通過(guò)構(gòu)建出由11項(xiàng)指標(biāo)組成的指標(biāo)體系，重點(diǎn)考察了商業(yè)銀行的盈利性、流動(dòng)性和安全性。由因子分析和聚類分析的結(jié)果得出,上市是商業(yè)銀行開辟資本金來(lái)源、提高資本充足率和績(jī)效的有效途徑[４］。如謝赤等人（２002）就根據(jù)所構(gòu)建的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，通過(guò)將熵值法應(yīng)用于非國(guó)有獨(dú)資銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的綜合評(píng)價(jià)，得出了具有較強(qiáng)實(shí)際意義的結(jié)論,并認(rèn)為熵值法這種根據(jù)指標(biāo)數(shù)據(jù)提供的信息量客觀賦權(quán)方法是一種實(shí)在應(yīng)用中簡(jiǎn)單可行的科學(xué)方法［５].與單一指標(biāo)方法相比較，多指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)反映的是多方面的綜合指標(biāo)信息，但是這些指標(biāo)仍然屬于財(cái)務(wù)信息。由于面臨信息時(shí)代的發(fā)展，銀行還必須對(duì)其他非財(cái)務(wù)方面信息進(jìn)行研究,對(duì)影響銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的其他方面,如客戶關(guān)系、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)和創(chuàng)新等進(jìn)行投入。為適應(yīng)需要,1992年,卡普蘭教授（Ｒ.Kaplaｎ）和諾頓教授(Ｄ.Nｏrｔon）第一次提出了“平衡計(jì)分卡”(ＢalanｃeｄScoｒeＣard，BSC)的概念。平衡計(jì)分卡是一種綜合績(jī)效評(píng)價(jià)體系，它包含了財(cái)務(wù)信息、顧客方面、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理方面、學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)方面這四個(gè)方面的內(nèi)容。國(guó)內(nèi)學(xué)者趙國(guó)杰、趙紅梅（2０0４）針對(duì)傳統(tǒng)銀行評(píng)價(jià)體系中以單一財(cái)務(wù)指標(biāo)為基礎(chǔ)，不能真實(shí)反映企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)能力和管理水平的缺陷,引入平衡記分卡，結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)現(xiàn)狀及行業(yè)特點(diǎn)嘗試績(jī)效評(píng)價(jià)體系研究，通過(guò)在財(cái)務(wù)、顧客、內(nèi)部治理及學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)四個(gè)方面構(gòu)建以戰(zhàn)略和遠(yuǎn)景為中心的銀行績(jī)效評(píng)價(jià)體系,進(jìn)一步闡明該指標(biāo)的內(nèi)在因果關(guān)系［６］。雖然綜合指標(biāo)績(jī)效評(píng)價(jià)方法在保留傳統(tǒng)的單一財(cái)務(wù)度量方法的同時(shí)，引入了度量未來(lái)業(yè)績(jī)的驅(qū)動(dòng)因素,考慮了非財(cái)務(wù)因素的影響，實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)指標(biāo)與非財(cái)務(wù)指標(biāo)的融合,但是它們?nèi)灾豢紤]了績(jī)效而沒(méi)有考慮到實(shí)現(xiàn)這些績(jī)效的相關(guān)投入,它們忽視了成本因素和各項(xiàng)能力之間的相互聯(lián)系。鑒此，本文采用了數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法(ＤＥA）對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),下面將根據(jù)數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法給出詳細(xì)說(shuō)明。3評(píng)價(jià)模型構(gòu)造3．1數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DＥA）的相關(guān)理論數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（ＤatａEnveloｐmentAnaｌysｉs，簡(jiǎn)稱DEA)是著名的運(yùn)籌學(xué)家Charnes和Cooｐer等人以相對(duì)效率概念為基礎(chǔ)發(fā)展起來(lái)的一種非參數(shù)統(tǒng)計(jì)方法。是基于數(shù)學(xué)規(guī)劃理論評(píng)價(jià)具有多個(gè)輸入與多個(gè)輸出決策單元(ＤｅｃiｓioｎMakiｎgＵnｉt簡(jiǎn)稱DMＵ）間相對(duì)有效性的系統(tǒng)分析方法。由于不需要任何權(quán)重假設(shè)和不必事先確定輸入輸出間的函數(shù)關(guān)系，DEＡ方法不但避免了主觀因素的影響，減少了誤差,還大大豐富了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的生產(chǎn)函數(shù)理論及應(yīng)用技術(shù),使得生產(chǎn)函數(shù)的主要研究手段由單一的參數(shù)方法擴(kuò)展到參數(shù)方法與非參數(shù)方法并重.自從１97８年DＥA方法提出以來(lái),在金融機(jī)構(gòu)的效率分析中得到了廣泛的應(yīng)用,隨著相關(guān)研究的不斷深入，已經(jīng)成為研究銀行效率重要而有效的分析工具。由于銀行性質(zhì)的特殊性及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的復(fù)雜性,其投入變量與產(chǎn)出變量之間難以界定,而且兩者并不一定存在明確的數(shù)學(xué)關(guān)系,尋求特定的生產(chǎn)函數(shù)具有一定的困難，而ＤEA模型，將所有決策單元的投入與產(chǎn)出項(xiàng)投影到幾何空間中，以尋求最低投入或最高產(chǎn)出作為邊界。當(dāng)某個(gè)決策單元落在邊界上,我們稱這個(gè)決策單元為最有效率，其相對(duì)效率值為1。若決策單元落在邊界內(nèi),則該決策單元為無(wú)效率,此時(shí)的效率值介于0—1之間。ＤＥA模型是透過(guò)相對(duì)比較的觀念，找出每個(gè)DMU的各加權(quán)產(chǎn)出和與各加權(quán)投入和之間的比值，進(jìn)而決定其效率值.下面就基于投入的DＥA模型進(jìn)行簡(jiǎn)單的介紹.3.2DEA模型簡(jiǎn)介3。2。1基于投入的評(píng)價(jià)DMU總技術(shù)效率的具有非阿基米德無(wú)窮小的C２Ｒ模型C2R模型是最基本的DＥA評(píng)價(jià)模型,決策單元DMU的DＥA有效性是同時(shí)針對(duì)規(guī)模有效性和技術(shù)有效性進(jìn)行的,其用于研究銀行的總技術(shù)效率?，F(xiàn)假設(shè)有ｎ家銀行(決策單元),每家銀行都有m個(gè)投入變量和s個(gè)產(chǎn)出變量，其中，Xj=(X1ｊ，X2ｊ，X3j，…，Xｍｊ)T≥０,j＝１,……nＹｊ=（Ｙ1j，Y2j,Y3j,…，Yｍj）T≥0,ｊ＝1,……ｎ即其分量非負(fù)且至少有一個(gè)是正的.mｉnθ-ε（êTs-+eTs+）s.ｔ.ΣλjXj+s-=θX０ΣλjＹj—s＋=Y0λｊ≥０,s-≥0,s+≥0,ê=（1，１，1……,1)T∈Rm,e=（１，１，1……,1）T∈Rsε為阿基米德無(wú)窮小該模型用于評(píng)價(jià)DMU的技術(shù)和規(guī)模的綜合效率，即為總技術(shù)效率。θ為該決策單元DMU。的有效值（指投入相對(duì)于產(chǎn)出的有效利用程度）,Ｘ0表示第j０個(gè)DＭU投入向量，Y0表示第ｊ0個(gè)DMU產(chǎn)出向量，λj為相對(duì)于DMＵ。重新構(gòu)造一個(gè)有效ＤMU組合中第j0個(gè)決策單元DMＵｊ的組合比例，s－，s+為松弛變量。其經(jīng)濟(jì)含義為：(1）當(dāng)θ＝１且ｓ-=ｓ+＝０時(shí)，則稱ＤMU0為確定性DEA有效,即在這ｎ個(gè)決策單元組成的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，在原投入ｘ。的基礎(chǔ)上所獲得的產(chǎn)出Ｙ.已達(dá)到最優(yōu);（２）當(dāng)θ＝1且s—≠0或s+≠0時(shí)則稱DMU。為確定性弱DEＡ有效,即在這n個(gè)決策單元組成的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中對(duì)于投入x。可減少ｓ＋而保持原產(chǎn)出Y.不變,或在投入x。不變的情況下可將產(chǎn)出提高s＋；（3）當(dāng)θ＜1時(shí),DＭU為非確定性DＥA有效。上述C2Ｒ模型假設(shè)銀行在規(guī)模收益不變的情況下經(jīng)營(yíng)，得出的最優(yōu)值θ＊為商業(yè)銀行的總技術(shù)效率,它可以分解為純技術(shù)效率和規(guī)模效率。3。2．２基于投入的評(píng)價(jià)DＭU純技術(shù)效率的具有非阿基米德無(wú)窮小的C2GS2模型C2ＧＳ２模型是用來(lái)單純的評(píng)價(jià)部門間相對(duì)技術(shù)有效的,純技術(shù)效率反映了銀行當(dāng)前的生產(chǎn)點(diǎn)與規(guī)模收益變化的生產(chǎn)前沿之間技術(shù)水平運(yùn)用的差距。mｉnσ－ε(êTｓ-+eTs+)s．ｔ。ΣλjＸj+s—＝σX0ΣλjYj—ｓ＋=Y0，Σλj＝1,j＝1,2,……，nλj≥0,s—≥0,ｓ+≥0,ê＝（1,1，1……，1)Ｔ∈Rｍ,e=（1，１，１……，1)Ｔ∈Rsε為阿基米德無(wú)窮小該模型用于計(jì)算ＤMＵ的純技術(shù)效率，其經(jīng)濟(jì)含義為(1）當(dāng)σ=1,則稱DMU０為弱DEＡ有效。(2）σ＝１且ｓ-＝s+=0時(shí)，則稱DＭU0為確定性DＥA有效.3．2．３DMU純規(guī)模效率的計(jì)算公式規(guī)模效率則反映了規(guī)模收益不變的生產(chǎn)前沿與規(guī)模收益變化的生產(chǎn)前沿之間的距離。ρ*=θ＊/σ*，即銀行的規(guī)模效率等于該銀行的總技術(shù)效率與其純技術(shù)效率的比值.3．２。4DEA方法中的規(guī)模收益值設(shè)k＝Σλj,則稱Ｋ為DMＵ０的規(guī)模收益值。(１）當(dāng)K=１時(shí),表示ＤMU的規(guī)模收益不變，此時(shí)DMＵ.達(dá)到最大產(chǎn)出規(guī)模點(diǎn);（2）當(dāng)K〈1時(shí),表示規(guī)模收益遞增，且K值越小規(guī)模遞增趨勢(shì)越大,表示DMU.在投入X0的基礎(chǔ)上,適當(dāng)增加投入量,產(chǎn)出量將有更高比例的增加;（3）當(dāng)K〉l，表示規(guī)模收益遞減，且K值越大規(guī)模遞減趨勢(shì)越大。表明在DMＵ。投入X０的基礎(chǔ)上增加投入量不可能帶來(lái)更高比例的產(chǎn)出,此時(shí)沒(méi)有再增加決策單元投入的必要了.3。３指標(biāo)選擇一般而言，銀行業(yè)的生產(chǎn)程序并不明確，且投入與產(chǎn)出間的區(qū)分模糊，使得國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究對(duì)銀行的投入與產(chǎn)出的衡量與認(rèn)定存在分歧，至今尚無(wú)定論。因此合理定義投入與產(chǎn)出，是正確利用DＥA方法測(cè)量銀行績(jī)效的一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題。對(duì)銀行產(chǎn)出與投入的定義一般常用的方法有生產(chǎn)法(PA）、資產(chǎn)組合法（AA)、金融中介法（IA）。由于使用生產(chǎn)法時(shí)，必須知道銀行業(yè)務(wù)的數(shù)量，而這數(shù)量在研究整個(gè)銀行業(yè)各家銀行績(jī)效的時(shí)候較難得到,所以本文不采用這種方法。資產(chǎn)組合法和金融中介法存在一個(gè)共同缺陷，即把貸款的數(shù)量作為銀行的產(chǎn)出,沒(méi)有把銀行貸款質(zhì)量的差異這個(gè)因素考慮進(jìn)去。這對(duì)于國(guó)外銀行來(lái)說(shuō)是適用的，但是我國(guó)銀行存在著大量的不良貸款,為了解決這個(gè)問(wèn)題，本文一方面把貸款作為銀行產(chǎn)出，同時(shí)又把銀行稅前利潤(rùn)也作為產(chǎn)出。原因在于銀行作為金融企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)的最終目的是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，同時(shí)把銀行利潤(rùn)作為產(chǎn)出，這即可避免涉及貸款質(zhì)量這個(gè)難以測(cè)度的問(wèn)題,又可以體現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，稅前利潤(rùn)中的各項(xiàng)稅費(fèi)也體現(xiàn)了銀行對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)。至于投入方面，勞動(dòng)力是重要的一項(xiàng)投入要素,由于中國(guó)的銀行普遍存在人員過(guò)多，機(jī)構(gòu)臃腫，而又缺乏對(duì)銀行人力資源的有效管理的情況,往往導(dǎo)致銀行的效率不高。選取固定資產(chǎn)作為另一項(xiàng)投入,原因是近年來(lái)很多銀行為了滿足市場(chǎng)的不斷產(chǎn)生的需求,在市場(chǎng)中贏得有利的位置，一方面通過(guò)增加網(wǎng)點(diǎn)和分支機(jī)構(gòu)來(lái)吸引存款，擴(kuò)大規(guī)模，另一方面不斷改善硬件設(shè)備，這樣雖然提高了服務(wù)效率，但同時(shí)也增加了運(yùn)營(yíng)成本。而存款作為銀行的負(fù)債，銀行要為之付出利息,存款的多少?zèng)Q定利息支出的高低,我們將其作為銀行的一項(xiàng)投入。綜合考慮上述因素及數(shù)據(jù)的可得性,本文DEA模型確定投入變量包括勞動(dòng)力（當(dāng)年銀行的全部職工人數(shù)）、固定資產(chǎn)（固定資產(chǎn)凈值)、和存款(各項(xiàng)貸款合計(jì))，產(chǎn)出包括貸款(各項(xiàng)貸款合計(jì)）、利潤(rùn)（稅前利潤(rùn)總額)。表1投入產(chǎn)出變量表X1X2X3Y１Y2勞動(dòng)力固定資產(chǎn)存款貸款利潤(rùn)總額4實(shí)證分析4．１樣本選取根據(jù)銀行投入產(chǎn)出數(shù)據(jù)的易獲性,本文選取了14家商業(yè)銀行作為樣本，考察的樣本期為２0０1年、200２年和2０0３年，其中包括四家國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和十家股份制商業(yè)銀行，它們分別是中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、中國(guó)光大銀行、中興實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行和廣州發(fā)展銀行.樣本數(shù)據(jù)取自《中國(guó)金融年鑒》和200１-20０3年各銀行年報(bào)（各銀行原始財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)見附表１～１4）。本文以14家商業(yè)銀行的統(tǒng)計(jì)資料為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，采用運(yùn)籌學(xué)軟件LIＮDO6.1計(jì)算各家商業(yè)銀行的效率值,并根據(jù)結(jié)果進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)的比較和排序分析。4。２商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果的確定運(yùn)用軟件計(jì)算各商業(yè)銀行2０01年、2002年、２003年三年的總體效率、純技術(shù)效率和規(guī)模效率，確定規(guī)模收益狀況并對(duì)其進(jìn)行次序排名,結(jié)果見表２、表３和表4.表2200１年１４家銀行績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果銀行名稱總體效率θ＊純技術(shù)效率σ*規(guī)模效率ρ*規(guī)模收益狀況排列次序中國(guó)工商銀行0。71０5１０.7105規(guī)模收益遞減１1中國(guó)建設(shè)銀行0.5945０。７７７90。7642規(guī)模收益遞減14中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行０.62360．8０１80。７778規(guī)模收益遞減13中國(guó)銀行0．672910。67２9規(guī)模收益遞減12交通銀行０．8956１0．89５6規(guī)模收益遞減７招商銀行0。84680．98４00.8606規(guī)模收益遞減9中國(guó)光大銀行0。８58110．８581規(guī)模收益遞減8中信實(shí)業(yè)銀行0。911710。911７規(guī)模收益遞減6中國(guó)民生銀行11１規(guī)模收益不變1華夏銀行１1１規(guī)模收益不變1興業(yè)銀行111規(guī)模收益不變1深圳發(fā)展銀行0。77０９１0.７7０9規(guī)模收益遞增10上海浦發(fā)銀行0。９119１０.９１1９規(guī)模收益遞減5廣州發(fā)展銀行0.9341０。９6690.9661規(guī)模收益遞減4總體平均0.837９0。96650．8643國(guó)有銀行平均0．650４0．8965０.7３１4股份制銀行平均0.91290。９950０。9175表３2００２年1４家銀行績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果銀行名稱總體效率θ*純技術(shù)效率σ*規(guī)模效率ρ＊規(guī)模收益狀況次序排列中國(guó)工商銀行0。７1311０.713１規(guī)模收益遞減１1中國(guó)建設(shè)銀行0．６１200。787１0.7７75規(guī)模收益遞減1４中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行0.61５70.8０４４0.7654規(guī)模收益遞減13中國(guó)銀行0．６９0010。6900規(guī)模收益遞減12交通銀行０.８7980。92070．9556規(guī)模收益遞減10招商銀行111規(guī)模收益不變1中國(guó)光大銀行0.9８151０.9８１5規(guī)模收益遞減７中信實(shí)業(yè)銀行１１1規(guī)模收益不變１中國(guó)民生銀行111規(guī)模收益不變1華夏銀行１1１規(guī)模收益不變1興業(yè)銀行0。9３２310．９３23規(guī)模收益遞增9深圳發(fā)展銀行0.97871０。97８7規(guī)模收益遞增８上海浦發(fā)銀行11１規(guī)模收益不變1廣州發(fā)展銀行111規(guī)模收益不變1總體平均0.88590。９６５２０.9139國(guó)有銀行平均0．65770。89790.7365股份制銀行平均0。97720.9９２10．9848表４2００3年14家銀行績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果銀行名稱總體效率θ＊純技術(shù)效率σ＊規(guī)模效率ρ＊規(guī)模收益狀況次序排列中國(guó)工商銀行0。667110。6671規(guī)模收益遞減1２中國(guó)建設(shè)銀行0.６5690.87610。７４９8規(guī)模收益遞減13中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行0。535８0。75910。７0５８規(guī)模收益遞減14中國(guó)銀行０．70６5１０。70６５規(guī)模收益遞減１1交通銀行0。793１０。857８０．9２4６規(guī)模收益遞減１0招商銀行111規(guī)模收益不變1中國(guó)光大銀行0。９３5８0.9361０.９997規(guī)模收益遞減9中信實(shí)業(yè)銀行11１規(guī)模收益不變１中國(guó)民生銀行111規(guī)模收益不變1華夏銀行0.94141０.941４規(guī)模收益遞增8興業(yè)銀行1１1規(guī)模收益不變1深圳發(fā)展銀行0.9８９９１0．9８9９規(guī)模收益遞增6上海浦發(fā)銀行111規(guī)模收益不變1廣州發(fā)展銀行0.946１１0。9４６1規(guī)模收益遞增7總體平均0．869５０.959２0．9016國(guó)有銀行平均0．64１60．9088０。7073股份制銀行平均0。960５0．９7940．98024。3評(píng)價(jià)結(jié)果分析根據(jù)各家銀行的計(jì)算結(jié)果，本文對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行200１—20０3年的效率分別進(jìn)行橫向和縱向分析。4。3．1橫向分析4。3。1．1國(guó)有商業(yè)銀行與非國(guó)有股份制商業(yè)銀行的比較非國(guó)有股份制商業(yè)銀行的效率顯著高于國(guó)有商業(yè)銀行.２０01-2003年期間,股份制商業(yè)銀行的總技術(shù)效率平均值都高于國(guó)有商業(yè)銀行，且四大國(guó)有商業(yè)銀行全部為非DEＡ有效。從效率平均值可看出,四大國(guó)有商業(yè)銀行和股份制銀行的總技術(shù)無(wú)效更大程度上是由于規(guī)模無(wú)效引起的。下面就2０03年的結(jié)果作具體分析，在2003年,四大國(guó)有商業(yè)銀行都為非DEA有效,總技術(shù)效率的平均值為0。64１6，明顯低于股份制商業(yè)銀行的總體平均值０．9605。在四大國(guó)有商業(yè)銀行中，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的總技術(shù)效率最低，這與現(xiàn)實(shí)情況也是相符的，中國(guó)銀行的總技術(shù)效率最高，但仍然低于總體平均值.四大國(guó)有商業(yè)銀行全部為規(guī)模收益遞減，說(shuō)明我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的投入規(guī)模過(guò)大,存在機(jī)構(gòu)臃腫、人員冗余的狀況,應(yīng)適當(dāng)縮減資源投入量以達(dá)到最佳經(jīng)營(yíng)規(guī)模。在股份制商業(yè)銀行中,績(jī)效最好的是招商銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行和深圳發(fā)展銀行，這五家銀行不但技術(shù)有效，而且規(guī)模有效，說(shuō)明它們充分利用了現(xiàn)有的人力、物力獲得較好的效益.華夏銀行和廣州發(fā)展銀行的績(jī)效相對(duì)差些，處在中間位置，但是它們的純技術(shù)效率等于1，而且都是規(guī)模收益遞增，說(shuō)明在當(dāng)前的技術(shù)水平下其產(chǎn)出增量的相對(duì)百分比高于相應(yīng)的投入增量的相對(duì)百分比，說(shuō)明其投入規(guī)模過(guò)小，可以適當(dāng)增加投入以實(shí)現(xiàn)更大規(guī)模的產(chǎn)出效益.而績(jī)效最差的是光大銀行和交通銀行，排在最后，導(dǎo)致績(jī)效較低的原因有純技術(shù)非效率也有規(guī)模非效率。４.3．1.2上市股份制銀行與非上市股份制銀行的比較截止至2003年底，我國(guó)有五家上市銀行，分別是招商銀行、民生銀行、華夏銀行、浦東發(fā)展銀行和深圳發(fā)展銀行，無(wú)論是2001年、2002年還是20０３年，這五家上市銀行的績(jī)效都明顯高于非上市銀行。在200３年，其中招商銀行、民生銀行、浦東發(fā)展銀行都為DＥＡ有效，它們的總技術(shù)效率和純技術(shù)效率都等于1，說(shuō)明在利用現(xiàn)有的投入獲得效益上做得最好，而績(jī)效較差的華夏銀行和深圳發(fā)展銀行的純技術(shù)效率等于1，且為規(guī)模收益遞增,說(shuō)明這兩家銀行還有擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模的余地，可以適當(dāng)增加投入資源量以達(dá)到最佳產(chǎn)出效益。從上面結(jié)果可以看出，上市是商業(yè)銀行開辟資本金來(lái)源、提高績(jī)效的有效途徑.對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),上市有利于與國(guó)際接軌,同時(shí)由于上市銀行要求的財(cái)務(wù)信息的透明度,這樣可以提高銀行的管理水平。4。3.2縱向分析從2０01—2003年的次序排名結(jié)果中可以看出，四大國(guó)有商業(yè)銀行并沒(méi)有出現(xiàn)大幅度的變化,績(jī)效是所有銀行中最差的。而在非國(guó)有股份制商業(yè)銀行中，招商銀行、中信實(shí)業(yè)銀行和浦發(fā)銀行在2002年和2003年績(jī)效都有一定程度的提高，招商銀行的績(jī)效排名從20０1年的第九位提升到20０3的第一位，中信實(shí)業(yè)銀行和浦發(fā)銀行在２0０３年也都并排第一位,而且在２0０2年和2０03年三家銀行都是DＥＡ有效，純技術(shù)效率和規(guī)模效率等于1。華夏銀行卻從2001年的第一位降到第八位,主要原因是由于規(guī)模非效率引起的，但是它的規(guī)模收益遞增，說(shuō)明它可以通過(guò)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)，增加分支機(jī)構(gòu)來(lái)達(dá)到最佳經(jīng)營(yíng)規(guī)模。綜合以上的分析,導(dǎo)致國(guó)有商業(yè)銀行效率明顯低于非國(guó)有股份制商業(yè)銀行的根本原因在于體制原因，國(guó)有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)較多受到行政干預(yù)，缺乏獨(dú)立性，資產(chǎn)運(yùn)作方面大多投向國(guó)有大中型企業(yè)，但這些企業(yè)往往經(jīng)營(yíng)效益較差,到期較難收回信貸資產(chǎn)，導(dǎo)致國(guó)有商業(yè)銀行的不良貸款的增加，損害了自身的經(jīng)濟(jì)利益。而股份制商業(yè)銀行是為了促進(jìn)商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng),提高生產(chǎn)效率而建立的。從一開始，股份制商業(yè)銀行就將實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化作為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，獨(dú)立性大，經(jīng)營(yíng)靈活，銀行運(yùn)作效益較高.國(guó)有商業(yè)銀行績(jī)效偏低,已影響到我國(guó)商業(yè)銀行的整體績(jī)效水平，因此提高國(guó)有商業(yè)銀行績(jī)效成為問(wèn)題的關(guān)鍵。我們應(yīng)積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改造,按照建立現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,把國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行改造成運(yùn)行機(jī)制健全、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確、財(cái)務(wù)狀況良好、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代金融企業(yè)。５．結(jié)束語(yǔ)5.1結(jié)論本文以200１—2００3年我國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行和十家股份制商業(yè)銀行的統(tǒng)計(jì)資料為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，運(yùn)用非參數(shù)方法數(shù)據(jù)包絡(luò)模型DEA方法測(cè)度了14家商業(yè)銀行2001到2003年間的總技術(shù)效率、純技術(shù)效率和規(guī)模效率，其中對(duì)于DEA模型,我們把員工人數(shù)、固定資產(chǎn)和存款作為投入變量，把利潤(rùn)和貸款作為產(chǎn)出變量.實(shí)證結(jié)果表明:我國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行出現(xiàn)了較大的技術(shù)非效率，三年的技術(shù)效率平均值都在０。6左右,明顯低于股份制商業(yè)銀行,因此國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)該減少投入以降低成本，改變重規(guī)模輕效益的現(xiàn)象。而股份制商業(yè)銀行的技術(shù)無(wú)效大都源于規(guī)模非效率,說(shuō)明股份制商業(yè)銀行面臨著規(guī)模無(wú)效的問(wèn)題,這主要是由于最近幾年來(lái)，股份制商業(yè)銀行為提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，盲目擴(kuò)展機(jī)構(gòu)、增設(shè)網(wǎng)點(diǎn),使得經(jīng)營(yíng)成本過(guò)高,還與機(jī)構(gòu)中存在的勞動(dòng)力過(guò)剩的問(wèn)題有關(guān).上市股份制銀行績(jī)效優(yōu)于非上市股份制銀行,因此我們應(yīng)正視上市對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的正面作用.5．2本文利用DEA方法的優(yōu)勢(shì)及進(jìn)一步研究方向本文運(yùn)用DEA方法對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)于以下兩個(gè)方面：(1)可處理多項(xiàng)投入、多項(xiàng)產(chǎn)出之評(píng)估問(wèn)題;DＥＡ可處理多項(xiàng)投入、多項(xiàng)產(chǎn)出之評(píng)估問(wèn)題，而不需事先知道投入產(chǎn)出間的函數(shù)，及預(yù)估的參數(shù),實(shí)用性較強(qiáng)。（2）評(píng)價(jià)相對(duì)全面；除可以得到銀行的技術(shù)效率外，還可以測(cè)算出純技術(shù)效率、規(guī)模效率等,企業(yè)評(píng)價(jià)相對(duì)來(lái)說(shuō)比較全面。但是由于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展的不完善，商業(yè)銀行信息披露不規(guī)范，因而對(duì)評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)的采集造成一定困難,非上市銀行的年報(bào)中大量數(shù)據(jù)殘缺,在論文指標(biāo)選擇時(shí)造成一定的障礙。同時(shí)雖然國(guó)內(nèi)外已存在大量的評(píng)價(jià)商業(yè)銀行績(jī)效的方法，但是我國(guó)一直缺乏一種有效的評(píng)價(jià)方法，不能對(duì)商業(yè)銀行的績(jī)效進(jìn)行完整、科學(xué)的評(píng)價(jià)。鑒于此，本文認(rèn)為今后商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的研究發(fā)展方向應(yīng)在借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合本國(guó)銀行的實(shí)際情況，建立適合我國(guó)的銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)體系?？梢詫⒍喾N評(píng)價(jià)方法結(jié)合起來(lái)，綜合各種方法的優(yōu)點(diǎn)，對(duì)我國(guó)的商業(yè)銀行的績(jī)效作出更為全面的評(píng)價(jià)，真正提高我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)效率?！緟⒖嘉墨I(xiàn)】［1］杜映梅，２003:《績(jī)效管理》,對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社.[2］趙旭，2001：《中外商業(yè)銀行效率比較分析》,世界經(jīng)濟(jì)文匯20０1（1）P39—Ｐ44頁(yè).[3]高莉，20０3:《中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)值能力分析－ＥVＡ體系對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的考察》,《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》,第11期，P26-P3３頁(yè)。[4］孫繼國(guó)、伍海華,２004：《我國(guó)商業(yè)銀行績(jī)效的綜合評(píng)價(jià)》,《華東經(jīng)濟(jì)管理》2004年八月第1８卷第4期［5］謝赤，2002：《熵值法在銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效綜合評(píng)價(jià)中的應(yīng)用》，《中國(guó)軟科學(xué)》,第九期[6］趙國(guó)杰，200４：《基于平衡記分卡構(gòu)建商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)體系》,《現(xiàn)代財(cái)經(jīng)》,第5期,P３—P6頁(yè).[7]戴國(guó)強(qiáng),19９9:《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》,《高等教育出版社》。［８]張健華,２003：《我國(guó)商業(yè)銀行效率研究的DEA方法及1999－2001年效率的實(shí)證分析》,《金融研究》,第３期，Ｐ11—P24頁(yè)。［9]李建軍，20０4：《國(guó)有商業(yè)銀行公共績(jī)效評(píng)價(jià)體系的設(shè)計(jì)與比較》，《金融論壇》，第5期，Ｐ１７－Ｐ22頁(yè)。［10]夏冠軍，2０04:《我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析》,《運(yùn)籌與管理》，第4期,Ｐ145—Ｐ149頁(yè)。［1１]傅立文,何衛(wèi)江，2005:《市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與國(guó)有商業(yè)銀行的自身能力》，《金融研究》第2期,P１06-P１14頁(yè)。［12]劉燕萍,200１：《國(guó)外商業(yè)銀行部門績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)與啟示》,《中國(guó)城市金融》第12期，P４３-P45頁(yè)．[１３］黃憲,199８：《中國(guó)銀行業(yè)效率分析》,《國(guó)際金融研究》[14］ChａrｎesA,CooperＷW，ＧolanｙＢ，etａ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