某某銀行理財(cái)方案設(shè)計(jì)20140828

2014年8月**銀行定向理財(cái)合作方案國泰君安證券資產(chǎn)管理公司目錄**銀行定向管理計(jì)劃1資產(chǎn)管理人介紹2選擇國君資管的理由3名稱國君資管**銀行定向資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶類型主動管理定向資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人**銀行管理人上海國泰君安資產(chǎn)管理有限公司托管人**銀行定向資產(chǎn)管理計(jì)劃期限不設(shè)存續(xù)期；經(jīng)雙方協(xié)商一致后可提前終止預(yù)計(jì)成立日2014年*月*日托管費(fèi)0.05%管理費(fèi)0.2%業(yè)績報(bào)酬基準(zhǔn)之上按一定比例提取產(chǎn)品要素方案構(gòu)架**銀行定向資產(chǎn)管理計(jì)劃國君資管托管行委托資金本金和收益清算監(jiān)督投資管理投資范圍投資品種現(xiàn)券利率債信用債國債、地方政府債券、政策性金融債、央行票據(jù)商業(yè)銀行債、其他金融債、PPN短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、可分離交易債、可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券等票據(jù)、信貸資產(chǎn)投資限制估值方法可選方案方案一：滾動發(fā)行，規(guī)模波動方案二：定期開放，規(guī)模穩(wěn)定方案一：特點(diǎn)方案一：理財(cái)收益率測算理財(cái)產(chǎn)品期限理財(cái)凈收益率區(qū)間（%）1個月5.1-5.43個月5.3-5.66個月5.5-5.89個月5.8-6.11年期6.0-6.3投資理念：1、以負(fù)債定投資；2、以成本倒逼組合收益；3、資產(chǎn)配置為主，交易為輔；4、規(guī)模的主動管理更甚于久期；短久期高票息低信用風(fēng)險(xiǎn)高流動性在投資策略上，選擇具備以下四類特點(diǎn)的投資品種進(jìn)行配置：11方案一：投資理念方案一：投資理念（續(xù)）逆周期策略：調(diào)控久期與調(diào)控規(guī)模同等重要方案一：投資理念（續(xù)）逆周期策略：調(diào)控久期與調(diào)控規(guī)模同等重要方案一：過往業(yè)績回顧國有大行理財(cái)賬戶情況方案一：過往業(yè)績回顧城商行理財(cái)賬戶情況方案二：特點(diǎn)17方案二：理財(cái)收益率測算不同組合久期理財(cái)產(chǎn)品凈收益率（%）1年5.5-6.02年5.7-6.23年6.0-6.518兩個方案的相同點(diǎn)19兩個方案的差異可按約定日期隨時提取滾動發(fā)行、規(guī)模視行情主動調(diào)整流動性沖擊分散、收益穩(wěn)健理財(cái)產(chǎn)品多樣、靈活只可季末開放贖回規(guī)模固定流動性沖擊集中、損耗一定收益理財(cái)產(chǎn)品較單一流動性規(guī)模收益靈活性方案一方案二方案二：過往業(yè)績回顧目錄浦發(fā)銀行理財(cái)方案1委托資產(chǎn)管理人介紹2選擇國君資管的理由320多年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)國內(nèi)最早開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的券商120位投資專家，平均從業(yè)時間10年以上資產(chǎn)管理規(guī)模5000億元左右力爭為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)“絕對收益，復(fù)利增長”22國泰君安證券股份有限公司——證券業(yè)的”航空母艦”國泰君安證券股份有限公司（以下簡稱國泰君安證券）是由原國泰證券有限公司和原君安證券有限責(zé)任公司通過新設(shè)合并、增資擴(kuò)股，于1999年8月組建成立的，注冊資本61億元人民幣。國泰君安證券所屬的5家子公司、30家分公司及所轄的193家營業(yè)部分布于全國各地。業(yè)務(wù)范圍橫跨資本市場多個領(lǐng)域。目前擁有國泰君安金融控股公司（香港）、資產(chǎn)管理公司、基金管理公司、期貨公司和創(chuàng)新投資公司五家子公司，是目前國內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營范圍最寬、機(jī)構(gòu)分布最廣的的證券公司之一。股東簡介股東簡介23公司成立三年行業(yè)排名大幅提升公司成立以來各年經(jīng)營指標(biāo)的行業(yè)排名情況

第六名第三名第三名第二名第一名第一名第二名第一名第一名24跨越式發(fā)展：2010-2014年資管公司成立以來來資產(chǎn)規(guī)模變化情況

單位：億元資管公司成立以來產(chǎn)品數(shù)量變化情況

單位：億元25打造業(yè)內(nèi)最齊全產(chǎn)品線

自2010年10月公司成立以來至今，集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品數(shù)量由7只增加至100只以上，形成一條包括股票、基金、債券、貨幣、量化、市值管理、海外投資等多個系列組成的全行業(yè)最齊全產(chǎn)品線。

產(chǎn)品功能從投資理財(cái)型革命性地?cái)U(kuò)展到投資和融資兩大功能，產(chǎn)品類型從7大類到14大類的擴(kuò)展，是對客戶多樣化投資需求的滿足。26資產(chǎn)證券化股權(quán)質(zhì)押類業(yè)務(wù)公募基金類業(yè)務(wù)超級理財(cái)業(yè)務(wù)海外投資業(yè)務(wù)銀證合作類業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)融資平臺第三方研究機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)傳統(tǒng)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)類信托業(yè)務(wù)運(yùn)行管理平臺財(cái)富管理平臺……27五大軍團(tuán)共創(chuàng)財(cái)富20多年來經(jīng)歷了中國證券市場多次牛熊考驗(yàn)，國泰君安證券資產(chǎn)管理擁有一支具有豐富的金融投資和管理經(jīng)驗(yàn)的投研團(tuán)隊(duì)。2010年公司成立之初，國泰君安證券資產(chǎn)管理在業(yè)內(nèi)率先探索投研體系的分組，設(shè)立量化、固收、權(quán)益三大投研團(tuán)隊(duì)，2012年設(shè)立金融市場部，2013年設(shè)立結(jié)構(gòu)融資部，公司成立三年來，“五大軍團(tuán)”在不同市場環(huán)境下各顯其能。28天道酬勤銳意圖新固定收益投資團(tuán)隊(duì)是國內(nèi)券商最早成立的固定收益團(tuán)隊(duì)之一。團(tuán)隊(duì)成員超過10人，全部畢業(yè)于國內(nèi)外知名高校，在固定收益投資領(lǐng)域擁有豐富的戰(zhàn)斗經(jīng)驗(yàn)。他們的一貫追求的理念“在安全性和流動性的基礎(chǔ)上，獲取超額收益?！苯刂?013年底，固定收益投資團(tuán)隊(duì)的主動產(chǎn)品規(guī)模從3年前的100億增長至超過2000億水平，位居所有券商前列。君得利貨幣型產(chǎn)品、君得惠債券型產(chǎn)品，規(guī)模與業(yè)績一直是同類產(chǎn)品中的翹楚。除了業(yè)績優(yōu)秀外，固定收益團(tuán)隊(duì)的特點(diǎn)還體現(xiàn)在：收益穩(wěn)定可觀并能夠持續(xù)。29固定收益投資團(tuán)隊(duì)固定收益投資團(tuán)隊(duì)的投資理念在首重安全性和流動性的基礎(chǔ)上，追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定的絕對收益；以宏觀經(jīng)濟(jì)研究主導(dǎo)債券投資，通過嚴(yán)格的信用評估、信用利差分析等技術(shù)手段，在可控風(fēng)險(xiǎn)下提高資產(chǎn)總收益水平。30集合理財(cái)計(jì)劃定向資管計(jì)劃固定收益類產(chǎn)品線齊全31專項(xiàng)資管計(jì)劃貨幣型債券型創(chuàng)新型分級型主動類通道類貨幣型集合計(jì)劃業(yè)績出眾貨幣型集合計(jì)劃——成立于2005年的君得利一號是第一批券商集合理財(cái)產(chǎn)品，歷經(jīng)9年磨礪，塑造了國泰君安客戶心目中最璀璨的鉆石品牌。成立以來，歷年業(yè)績排名始終名列前茅，收益水平更是超過同類產(chǎn)品50~80BP不等。

32債券型集合計(jì)劃獲取豐厚、穩(wěn)定回報(bào)債券型集合計(jì)劃——君享穩(wěn)健成立以來經(jīng)歷債市牛熊，但穩(wěn)健管理仍為投資者獲取豐厚回報(bào)，截止2013年底實(shí)現(xiàn)凈值增長19%，平均年化收益率6.3%；尤其2014年以前，君享穩(wěn)健尚無法進(jìn)行正回購放大交易，收益水平可謂“成色十足”，未來正回購交易放開，業(yè)績表現(xiàn)更加值得期待。33運(yùn)行賬戶的根本和目標(biāo)——“追求穩(wěn)定的超額收益”銀行理財(cái)資金賬戶投資業(yè)績優(yōu)異34國有大行理財(cái)賬戶情況城商行理財(cái)賬戶情況目錄浦發(fā)銀行理財(cái)方案1委托資產(chǎn)管理人介紹2選擇國君資管的理由3選擇國君資管的理由我們的優(yōu)勢規(guī)模龐大客戶廣泛后臺高效業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)勢1：規(guī)模效應(yīng)，業(yè)績優(yōu)異豐富的管理經(jīng)驗(yàn)固定收益投資團(tuán)隊(duì)的主動產(chǎn)品規(guī)模從2011年的100億增長到2014年超過2000億，位居所有券商前列；優(yōu)勢1：規(guī)模效應(yīng)，業(yè)績優(yōu)異

國有大行理財(cái)賬戶情況城商行理財(cái)賬戶情況優(yōu)勢1：規(guī)模效應(yīng)的溢出效應(yīng)

規(guī)模效應(yīng)提升議價(jià)能力規(guī)模效應(yīng)提升流動性管理能力優(yōu)勢2：客戶廣泛，類型多樣

國有銀行農(nóng)商行政策性銀行其他固收主動管理股份制銀行城商行優(yōu)勢2：客戶廣泛的溢出效應(yīng)

了解不同客戶的需求，洞察市場走勢分享不同客戶的優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)優(yōu)勢3：后臺高效，監(jiān)管達(dá)標(biāo)

8號文單獨(dú)管理單獨(dú)建賬單獨(dú)核算35號文開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革優(yōu)勢3