金融控股公司商業(yè)計劃

XX金融控股公司商業(yè)計劃XX金融控股公司商業(yè)計劃XX金融控股公司商業(yè)計劃成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4一.成立背景一、整合商會資源一.成立背景二、中小企業(yè)融資難三、前海機遇一.成立背景1.組建深圳市前海金融控股有限公司，已完成翻牌。2.申請拓寬跨境人民幣貸款資金來源和使用范圍，將放款主體擴大至境外金融機構(gòu)。3.允許前海居民和非居民在區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣自由貿(mào)易賬戶，并建立分賬核算單元。4.在銀行盡職審查三原則基礎(chǔ)上，憑企業(yè)或個人收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下、直接投資項下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)（跨境人民幣結(jié)算簡化）。5.允許注冊在前海的中資跨國公司海外業(yè)務(wù)總部開展外匯資金集中運營管理試點；鼓勵前海企業(yè)開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。6.允許前海注冊的跨境電子商務(wù)出口企業(yè)通過香港參加銀行和境內(nèi)代理銀行，收取境外第三方支付機構(gòu)轉(zhuǎn)付的人民幣貿(mào)易款。7.率先在前海設(shè)立CEPA/ECFA框架下合資證券公司、合資基金公司。8.率先在前海開展跨境證券投資業(yè)務(wù)，試行合格境內(nèi)個人投資者制度（QDII2）。9.探索在前海開展私募債、小額貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等人民幣金融產(chǎn)品跨境交易。10.創(chuàng)新資本項下外匯額度管理模式，對跨境流動資金實行軋差管理。11.爭取在前海設(shè)立自保公司、相互制保險公司等新型保險機構(gòu)。推動深圳再保險機構(gòu)及保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)。成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想41.股權(quán)投資：天使投資、風(fēng)險投資等。2.債權(quán)投資：供應(yīng)鏈金融、小額貸等。3.夾層資本：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、次級債券等。二.定位目標(biāo)股權(quán)投資債權(quán)投資夾層資本一、戰(zhàn)略定位二、戰(zhàn)略目標(biāo)流程簡易模式清晰風(fēng)險可控復(fù)制性強安全XX金融控股便利高效快捷縱向延伸橫向擴展以金融推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展并整合社會資源，致力于成為國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的金融服務(wù)運營商。

二.定位目標(biāo)成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4小額貸股權(quán)投資供應(yīng)鏈金融互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營范圍三.戰(zhàn)略規(guī)劃一、經(jīng)營范圍資產(chǎn)管理財富管理五、組織架構(gòu)副總裁投資銀行部互聯(lián)網(wǎng)金融部財富管理部供應(yīng)鏈金融部財務(wù)部人力資源部行政部總裁董事會副總裁三.戰(zhàn)略規(guī)劃二、組織架構(gòu)投資決策委員會股權(quán)投資商業(yè)保理融資租賃資產(chǎn)證券化并購重組定向增發(fā)私募基金副總裁小額貸三、資源配置三.戰(zhàn)略規(guī)劃平臺發(fā)展及創(chuàng)新商會XX金融控股合作伙伴方向引導(dǎo)制度扶持資本支撐資源整合多邊合作利益共贏業(yè)務(wù)成長管理提升人才推動（5-7年）完善業(yè)務(wù)體系，全國布局，開拓有增長潛力的業(yè)務(wù)及市場。提升綜財務(wù)表現(xiàn)，降低運營成本，改善資本結(jié)構(gòu)，加強資源調(diào)配及組織結(jié)構(gòu)保障。以各事業(yè)部為基礎(chǔ)形成獨自子公司，做到模塊化、專業(yè)化、精細(xì)化運作。07規(guī)模推動（3-4年）以直投、私募基金或財務(wù)顧問的方式，參及大型股權(quán)投資、并購重組及定增類項目成長期應(yīng)集中優(yōu)勢資本，抓住績優(yōu)機遇，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供投行類服務(wù)。品牌推動（持續(xù)助推）以創(chuàng)新商業(yè)模式深入挖掘藍(lán)海市場，推動各業(yè)務(wù)板塊高速發(fā)展。立足金融創(chuàng)新領(lǐng)域，在國家宏觀利好政策的推動下，集合社會優(yōu)勢資源持續(xù)提升商業(yè)模式創(chuàng)新及整合運營能力，積極資本運作，加強管理提升及人才培養(yǎng)選拔，為客戶提供專業(yè)化、高品質(zhì)的服務(wù)。

前期以債權(quán)類項目為主，并及其他金融機構(gòu)合作，跟投優(yōu)質(zhì)項目。項目推動（1-2年）以融資租賃和保理等債權(quán)類項目作為切入點和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，兼顧準(zhǔn)上市公司的股權(quán)投資項目四、戰(zhàn)略步驟三.戰(zhàn)略規(guī)劃三.戰(zhàn)略規(guī)劃五、戰(zhàn)略保障123456廣闊的市場機遇完善的風(fēng)控機制專業(yè)的操作團隊優(yōu)質(zhì)的商會資源一流的合作機構(gòu)創(chuàng)新的商業(yè)模式（1）工商銀行（2）浦發(fā)銀行（3）深圳中小企業(yè)擔(dān)保公司（4）匯聯(lián)金控（5）諾亞財富（6）中國聯(lián)合金融控股集團（7）安信證券、國信證券、國泰君安等銀行、證券、資管、小額貸、租賃、保理等行業(yè)的專業(yè)從業(yè)人員（1）國浩律師事務(wù)所（2）君言律師事務(wù)所借助前海先行先試的金融政策，結(jié)合自身優(yōu)勢開拓藍(lán)海市場成立背景定位目標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃123合作共贏前期設(shè)想4⑤交付設(shè)備及售后服務(wù)③融資租賃合同④定期支付租金①設(shè)備采購合同承租人②支付設(shè)備購置款設(shè)備廠商租賃公司基本概念：租賃公司向設(shè)備制造廠家購進(jìn)用戶所需設(shè)備，然后再租給承租企業(yè)使用的一種主要融資租賃方式。項目選擇：現(xiàn)金流充沛，財務(wù)狀況良好的企業(yè)。業(yè)務(wù)方向：（1）直接租賃；（2）廠商租賃。一、重點業(yè)務(wù)1融資租賃五.前期設(shè)想（1）直接租賃①融資租賃合同③

定期支付租金租賃期滿

設(shè)備留購承租人②

支付設(shè)備購置款租賃公司基本概念：承租人將自有物件出賣給出租人（租賃公司），同時及出租人簽訂一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。項目選擇：現(xiàn)金流充沛，財務(wù)狀況良好的企業(yè)。業(yè)務(wù)方向：（1）常規(guī)售后回租業(yè)務(wù)；（2）采用經(jīng)營性租賃為企業(yè)出表；（3）銀行想做但有政策限制的中間業(yè)務(wù)等。⑤交付設(shè)備及售后服務(wù)一、重點業(yè)務(wù)1融資租賃（2）售后回租五.前期設(shè)想五.前期設(shè)想一、重點業(yè)務(wù)2商業(yè)保理③代理支付協(xié)議⑤到期支付應(yīng)付賬款②應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同買方④代理支付購銷款項賣方保理公司①購銷合同基本概念：賣方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、賬款催收等一系列服務(wù)，到期由買方將應(yīng)付賬款支付給保理公司的綜合金融服務(wù)方式。項目選擇：有追索權(quán)的明保理項目。業(yè)務(wù)方向：前期只做買賣雙方中有一方是大型央企、國企或上市公司的業(yè)務(wù)，圍繞核心客戶拓展其上下游產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，后期根據(jù)行業(yè)狀況拓展細(xì)分市場，公司內(nèi)部可采用事業(yè)部制劃分。五.前期設(shè)想一、重點業(yè)務(wù)3股權(quán)投資（跟投）B指定公司DXX金融控股有限合伙基金C①達(dá)成合作意向LP②成立專項基金③股權(quán)形式投資知名投行機構(gòu)GP④上市退出或溢價回購五.前期設(shè)想二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)1跨境貸款通道用款企業(yè)租賃公司授信銀行境外機構(gòu)開立內(nèi)保外貸申請工行前海分行申請前?？缇橙嗣駧刨J款，預(yù)報貸款用途、期限、金額，大約提款時間。詢價內(nèi)保外貸預(yù)報價，并出具貸款意向函。深圳人民銀行向人行備案人行備案通過并出具備案表。開立正式保函發(fā)放跨境人民幣貸款，通過前海結(jié)算。清算貸款資金給企業(yè)?售后回租前海銀行開立反擔(dān)?；靖拍睿河每钇髽I(yè)在其授信銀行開具融資性保函，以融資租賃公司作為跨境貸款通道，將境外低成本資金引進(jìn)境內(nèi)使用的融資方式。目標(biāo)客戶：（1）境內(nèi)大授信客戶，無放款規(guī)模的客戶；（2）希望引入境外低成本資金，享受境內(nèi)外兩市場利率差的客戶；（3）境外有大量資金，希望投入境內(nèi)使用的客戶。五.前期設(shè)想二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)2QFLP（合格境外投資人）資本金賬戶B指定公司DXX金融控股（基金管理公司A2）有限合伙基金C①達(dá)成合作意向③銀行開戶GP2②成立專項基金⑥股權(quán)形式投資（明股實債）前海QFLP（基金管理公司A1）境外資金方BGP單一LP托管賬戶④資金匯入，向人行跨境辦及托管行備案⑤備案通過，資金從資本金賬戶劃到托管賬戶⑦股權(quán)回購五.前期設(shè)想三、遠(yuǎn)景展望深圳前海XX金融控股有限公司深圳前海XXX股權(quán)投資基金管理有限公司深圳前海XXX互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司深圳前海XXX小額貸款有限公司深圳前海XXX商業(yè)保理有限公司深圳前海XXX融資租賃有限公司深圳前海XXX資產(chǎn)管理有限公司THANKYOU!XX金融控股有限公司及您攜手共進(jìn)