恒天FOT培訓(xùn)材料

恒天信之金系列FOT項目發(fā)行

之培訓(xùn)材料

資管部馬文舉目錄1.FOT基本情況2.恒天信之金FOT項目介紹3.恒天信之金FOT項目優(yōu)勢

FOT是信托中的基金（FundofTrust）的縮寫和簡稱。具體是指以信托計劃為投資方向的基金，交易模式一般為：以有限合伙企業(yè)形式成立基金，再以基金投資于信托計劃。具有風(fēng)險可控，以小額資金獲取較高收益，交易安全保障等特點，是一種結(jié)合信托與基金優(yōu)勢的創(chuàng)新型投資理財產(chǎn)品。1.1.什么是FOT優(yōu)勢劣勢股票和基金投資周期短，變現(xiàn)能力強大勢波動周期強，收益率不確定PE收益較高風(fēng)險較高周期長，一般為5年以上房地產(chǎn)長期投資，可以對抗通脹，保值增值調(diào)控影響大，獲利機會不確定，甚至虧損，投資周期長，變現(xiàn)差，風(fēng)險中等信托金融機構(gòu)發(fā)行，信用好，風(fēng)險可控收益高、穩(wěn)定性好門檻較高，期限中等FOT投資起點較低，多重篩選，項目優(yōu)中選優(yōu)收益高、穩(wěn)定性好分散風(fēng)險，合法安全保障期限與信托產(chǎn)品同期匹配1.2.常見投資渠道的比較分析三重優(yōu)選風(fēng)險可控合法合規(guī)安全保障（資金托管在銀行）優(yōu)勢ABD用小額資金博取高收益C信息透明稅收優(yōu)惠1.3.

FOT投資的優(yōu)勢2.1.恒天信之金FOT概況基金項目名稱恒天信之金系列FOT（有限合伙）基金基金類型有限合伙基金管理人北京恒天潤源資本投資管理有限公司基金規(guī)模最低人民幣1000萬元，具體以實際募集的資金金額為準(zhǔn)認(rèn)購起點20萬人民幣起。每10萬元遞增投資標(biāo)的固定收益類單一或集合信托計劃預(yù)期年化收益率（稅前）8%/年（一年期）8.5％（一年半期）9％（兩年期）基金期限1-2年，基金滿一年GP有權(quán)根據(jù)實際情況提前宣布結(jié)束?；鹄娣峙鋾r間本基金將本基金結(jié)束后的10個工作日內(nèi)將有限合伙人享有的收益一次性返還至有限合伙人指定的銀行賬戶。有限合伙人合格投資者管理費投資所得扣除有限合伙人本金收益及合伙企業(yè)的相關(guān)稅費后為一般合伙人的管理費。2.2.交易模式基金所投的具體信托計劃，將從北京恒天財富投資投資管理有限公司的產(chǎn)品池中，依據(jù)項目實際情況進行篩選。GPLP1恒天信之金（有限合伙）基金信托A計劃LP2LP49信托B計劃信托…計劃…………2.3.北京恒天潤源資本投資管理有限公司

基本情況北京恒天潤源資本投資管理有限公司（以下簡稱“恒天潤源”）成立于2012年7月，公司位于首都北京，是北京恒天財富投資管理有限公司參與管理的重要戰(zhàn)略合作伙伴，注冊資本1000萬元人民幣。北京恒天財富投資管理有限公司（以下簡稱“恒天財富”）專注于高端客戶財富管理的第三方理財機構(gòu)（IFA），進行多元化的產(chǎn)品采集與篩選，滿足客戶多樣化、個性化的理財需求。恒天財富擁有遍布全國主要城市的52家分公司、1000余人的專業(yè)理財團隊，固定收益類集合信托計劃月發(fā)行能力達(dá)35億元。王宇，北京恒天財富投資管理有限公司副總裁、北京恒天潤源資本投資管理有限公司投資管理委員會委員。畢業(yè)于上海復(fù)旦大學(xué)，曾擔(dān)任中國銀行北京市分行交易室負(fù)責(zé)人，中國光大銀行總行財富管理中心理財產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人，中信銀行私人銀行中心產(chǎn)品部總經(jīng)理，北京國際信托機構(gòu)業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理。黃紹華，北京恒天財富投資管理有限公司董事會秘書、財務(wù)總監(jiān)、北京恒天潤源資本投資管理有限公司投資管理委員會委員。畢業(yè)于中國人民大學(xué)，曾任職于天華會計師事務(wù)所有限公司及德勤會計師事務(wù)所有限公司北京分所，曾為多家海內(nèi)外上市公司提供首發(fā)上市或定期報告的審計服務(wù)。毛周剛，北京恒天財富投資管理有限公司監(jiān)事、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、北京恒天潤源資本投資管理有限公司投資管理委員會委員。畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，逾八年銀行風(fēng)控工作經(jīng)驗。獲得中國首批法律職業(yè)資格。編著有《銀行法實踐與發(fā)展》、《法律工作與銀行經(jīng)營風(fēng)險控制》等書。慶庚，北京恒天財富投資管理有限公司資產(chǎn)管理部經(jīng)理、北京恒天潤源資本投資管理有限公司投資管理委員會委員。畢業(yè)于北京郵電大學(xué)、英國布魯內(nèi)爾大學(xué)，曾供職于香港高寶集團助理副總裁，對宏觀經(jīng)濟運行、主要行業(yè)、企業(yè)經(jīng)營、管理、財務(wù)等方面具有較好的研究。主要投資管理團隊FOT銀行理財產(chǎn)品銀行存款（整存整?。┮荒?％（個人稅后6.4％）4.4－5.4％（20萬以上能達(dá)到上限）3.3％一年半8.5％（個人稅后6.8％）5.4－5.8％（20萬以上能達(dá)到上限）3.3％兩年9％（個人稅后7.2％）5.8－6.2％（20萬以上能達(dá)到上限）3.75％2.4.同銀行理財產(chǎn)品及存款的收益比較3.恒天信之金FOT市場優(yōu)勢門檻低、投資收益相對較高

本項目的認(rèn)購起點為20萬元人民幣，根據(jù)所投信托計劃的期限不同，相應(yīng)的投資收益分為1年、1.5年和2年三類，投資收益高于同類型銀行理財產(chǎn)品。項目合法、合規(guī)本項目相關(guān)的所有法律文本都經(jīng)過專業(yè)的法律事務(wù)所審核，并由其出具相應(yīng)的法律意見書，項目合法合規(guī)。項目源充足

基金所投信托計劃全部來源于北京恒天財富投資管理有限公司的產(chǎn)品池，依靠恒天財富強大的平臺，能夠保證基金所募資金順利的實現(xiàn)投資。所投項目的安全性較高

本基金所選擇的項目需要經(jīng)過信托公司、恒天財富以及合伙企業(yè)層面三重篩選流程，最終所投項目具有較高的安全性。

信托風(fēng)控

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