農(nóng)村信用社流程化管理新員工培訓(xùn)講座課件流程管理

農(nóng)村信用社流程化管理新員工培訓(xùn)講座課件流程管理一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔一〕流程4、流程的作用----流程管理，是現(xiàn)代金融企業(yè)管理的先進(jìn)思想和有效工具，隨著市場(chǎng)環(huán)境與組織形式的變化，特別是在以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為根底的現(xiàn)代信息化社會(huì)背景下，越發(fā)顯示其宏大的威力與效用。巴塞爾委員會(huì)、英國(guó)銀行家協(xié)會(huì)和全球風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員協(xié)會(huì)，都把不完善或失靈的流程視為產(chǎn)生銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)主要來(lái)源之一。匯豐銀行也一樣。22021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔一〕流程流程的作用詳細(xì)來(lái)說(shuō)，主要有：一是形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。流程也是競(jìng)爭(zhēng)力,銀行同質(zhì)性強(qiáng)，競(jìng)爭(zhēng)靠流程。二是提升效率，節(jié)約本錢。ABC與BAC的本質(zhì)區(qū)別。三是教人做事的方法。存款開戶流程就是教員工如何辦理開戶業(yè)務(wù)流程管理好，企業(yè)執(zhí)行力強(qiáng)，競(jìng)爭(zhēng)力更大，成功概率更高。32021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔二〕流程銀行1、流程銀行----你知多少？從概念上理解，就是通過(guò)重新構(gòu)造銀行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程以及文化理念，顛覆性〔而不是修修補(bǔ)補(bǔ)性〕地改造傳統(tǒng)的銀行形式，并使其徹底地脫胎換骨，由此形成的以流程為核心的全新的銀行形式。2、流程銀行----正在流行？42021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔二〕流程銀行3、流程銀行----誰(shuí)提出的呀？中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康2005年10月在“上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會(huì)〞上提出這個(gè)理念，系針對(duì)傳統(tǒng)的“部門銀行〞而提出的。4、流程銀行架構(gòu)的根底——以客戶為中心。來(lái)自客戶〔CUSTOMER〕挑戰(zhàn)，適應(yīng)客戶的口味和偏好，制作其滿意的“飯菜〞！忽悠客戶成為歷史，一去不復(fù)返。52021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔二〕流程銀行5、部門銀行的比照——買方市場(chǎng)、賣方市場(chǎng)的變化，由“銀行要賣什么〞到“客戶要買什么〞。6、江西省聯(lián)社的目的——提出了將來(lái)5-10年，把我省農(nóng)村信譽(yù)社改造成為“有中國(guó)農(nóng)村金融特色的流程銀行〞的目的和規(guī)劃。62021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔三〕流程再造流程再造——簡(jiǎn)單直觀地理解，所謂流程再造，就是在對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)和管理程序進(jìn)展全面梳理的根底上，進(jìn)展調(diào)整與優(yōu)化，加以完善和標(biāo)準(zhǔn)，使之成為一種簡(jiǎn)單、明確、統(tǒng)一、有效的操作形式的工作。2、流程再造是現(xiàn)代金融管理的一次深化革命。72021/2/23一、概念：流程、流程銀行、流程再造〔三〕流程再造3、流程再造——誰(shuí)領(lǐng)風(fēng)騷？可以追溯至邁克爾.哈默的企業(yè)流程再造理論和保羅.阿倫的銀行流程再造理論。82021/2/23〔四〕流程、流程銀行、流程再造三者關(guān)系三者關(guān)系：管理與執(zhí)行好流程，企業(yè)方能得到穩(wěn)健快速開展；通過(guò)流程再造，可以對(duì)流程進(jìn)展優(yōu)化，使流程更適應(yīng)企業(yè)管理與開展的需要，奠定流程銀行的根底；流程再造是構(gòu)建流程銀行的切入點(diǎn)和核心；流程銀行的的形成，又為流程的執(zhí)行與流程的再造營(yíng)造了良好的條件與氣氛。三者之間是一個(gè)互相促進(jìn)、互相確保、互為條件、相輔相誠(chéng)的嚴(yán)密關(guān)系體。一、概念：流程、流程銀行、流程再造92021/2/23二、流程管理的意義〔一〕背景——跳不出“部門銀行〞圈子1、部門銀行的弊端：部門銀行是方案經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，其不是圍繞客戶便捷效勞，而是為適應(yīng)組織與管理需要，完好的業(yè)務(wù)往往被隔分開來(lái)，形成管理層次多、信息傳遞周期長(zhǎng)、部門職能穿插、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)過(guò)多、互相扯皮、重復(fù)勞動(dòng)、運(yùn)行效率低等弊端。如貸款！102021/2/23二、流程管理的意義〔一〕背景——跳不出“部門銀行〞圈子2、部門銀行的危害：出了問(wèn)題互相推責(zé)，導(dǎo)致管理根底薄弱、組織風(fēng)險(xiǎn)高居、競(jìng)爭(zhēng)力缺乏等管理與開展問(wèn)題。就像一個(gè)養(yǎng)成不良生活習(xí)慣一樣產(chǎn)生后果。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開展對(duì)銀行金融效勞需求的緊迫性，使得流程銀行應(yīng)運(yùn)而生！112021/2/23二、流程管理的意義〔二〕意義——跳出糠籮，你就到了米籮啦！流程管理，對(duì)江西省農(nóng)村信譽(yù)社而言，不僅是一種管理技術(shù)，更表達(dá)了省聯(lián)社成立后提出的一系列現(xiàn)代銀行企業(yè)管理思想。122021/2/23二、流程管理的意義1、流程管理是金融企業(yè)科學(xué)管理的必然要求。流程化管理是現(xiàn)代企業(yè)的首要特征，像現(xiàn)代工業(yè)消費(fèi)按工序分解成假設(shè)干流程一樣，銀行效勞流程是銀行企業(yè)科學(xué)管理的根本規(guī)律。2、流程管理更是農(nóng)村信譽(yù)社標(biāo)準(zhǔn)化管理的迫切需要。行政干預(yù)、師父帶徒弟的情況，難以使農(nóng)村信譽(yù)社形成價(jià)值鏈和目的化管理。操作流程的諸多缺失，是造成農(nóng)村信譽(yù)社風(fēng)險(xiǎn)積聚、運(yùn)營(yíng)效率偏低的本質(zhì)原因。132021/2/23二、流程管理的意義3、流程管理是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。被人忽略的“88888〞賬戶〔巴林銀行95年倒閉、“流氓交易員〞08年帶給法國(guó)興業(yè)銀行的后果！我們的信貸員也差不多“牛〞啊！4、流程管理是提升效勞效率的需要。5、流程管理有助于業(yè)務(wù)開展。流程銀行是以客戶為導(dǎo)向的。142021/2/23三、流程再造的原那么從本質(zhì)上講，流程解決的是風(fēng)險(xiǎn)防范和效率問(wèn)題。必須明確部門與部門、崗位與崗位的輸入輸出關(guān)系。本著三個(gè)最需要，提出流程設(shè)計(jì)的原那么，即對(duì)外簡(jiǎn)化、對(duì)內(nèi)優(yōu)化。152021/2/23三、流程再造的原那么流程再造的原那么要表達(dá)五個(gè)有利于：有利于配置業(yè)務(wù)資源和管理資源。環(huán)節(jié)能簡(jiǎn)那么簡(jiǎn)，人員能精那么精。監(jiān)視、制約既要到位而又不負(fù)擔(dān)。對(duì)口安置人員，取消重復(fù)環(huán)節(jié)。有利于防范風(fēng)險(xiǎn)。上下程序之間、左右聯(lián)絡(luò)之間，形成檢查與監(jiān)視，使之一環(huán)扣住一環(huán)。如大額受權(quán)控制。有利于明確責(zé)任。有利于方便客戶，進(jìn)步業(yè)務(wù)活動(dòng)效率。如綜合柜員制、貸款三查流程減化。有利于增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。如“三表合一〞、小額農(nóng)貸、助學(xué)貸款等流程都為了保持經(jīng)營(yíng)靈敏性。162021/2/23四、流程再造過(guò)程的過(guò)程、方法及特點(diǎn)〔一〕過(guò)程：創(chuàng)造性地開展，歷時(shí)近一年，四個(gè)階段第一階段：2004年底-2005年3月，流程梳理階段。第二階段：2005年4月-2005年6月，流程再設(shè)計(jì)階段，根本完成流程再造工作。第三階段：2005年7月-2005年12月，試運(yùn)行階段，完善、進(jìn)步、確定。第四階段：2006年初，全面推行階段，確立以流程為總抓手，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化。172021/2/23四、流程再造過(guò)程、方法及特點(diǎn)流程再造獲得了顯著成效，表達(dá)在：數(shù)據(jù)上：共完成五大類〔信貸、存款及中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信息科技〕、530多個(gè)流程。現(xiàn)象上：?jiǎn)T工按流程辦事的意識(shí)明顯增強(qiáng)，逆流程操作的現(xiàn)象明顯減少，風(fēng)險(xiǎn)高居的狀況顯明控制，已初步建立起較為完善的流程管理體系和運(yùn)行機(jī)制。182021/2/23四、流程再造的過(guò)程、方法及特點(diǎn)〔一〕方法以制度為根據(jù)：制度建立與流程再造互動(dòng)以客戶信息為支撐：業(yè)務(wù)管理流程本質(zhì)上是一種信息流動(dòng)，如貸前、貸時(shí)、貸后的客戶信息起不同作用。以業(yè)務(wù)流程為根底：業(yè)務(wù)流程是切入點(diǎn)和根本，管理流程實(shí)際是圍繞業(yè)務(wù)流程而展開的。192021/2/23四、流程再造的過(guò)程、方法及特點(diǎn)崗位對(duì)應(yīng)流程設(shè)：摒棄因人設(shè)崗，堅(jiān)持因事設(shè)崗，因崗配人。管理要素跟著崗位走：控制關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽。最終實(shí)現(xiàn)信息化：系統(tǒng)剛性控制，自動(dòng)提示，提升管理程度202021/2/23

四、流程再造的過(guò)程、方法及特點(diǎn)〔三〕特點(diǎn)1、按照一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，形成管理線條，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化管理。2、按照崗位制約，縮短管理鏈條，增強(qiáng)控制才能。3、注重團(tuán)隊(duì)作用和強(qiáng)化行為標(biāo)準(zhǔn)。如貸款調(diào)查與審查必須互相配合，主動(dòng)為對(duì)方考慮。流程最后的溫馨提示，將企業(yè)的“制度文化〞、“形象文化〞、“行為文化〞寓于一體，為塑造優(yōu)秀的企業(yè)文化起到潛移默化作用。212021/2/23四、流程再造的過(guò)程、方法及特點(diǎn)4、把風(fēng)險(xiǎn)防范理念貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理流程之中。流程中的警示，能拉緊柜員防范風(fēng)險(xiǎn)的“神經(jīng)弦〞，有利于防止客戶和農(nóng)村信譽(yù)社的資金損失。5、堅(jiān)持遵循一般金融機(jī)構(gòu)規(guī)律與合適農(nóng)村信譽(yù)社實(shí)際相統(tǒng)一。有些“不講章法〞，其實(shí)可能是流程的靈敏性表達(dá)。222021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議流程再造重在執(zhí)行！！流程是解決怎么做的問(wèn)題，而不是解決為什么做的問(wèn)題，故，流程更多是從執(zhí)行上考慮的。然而，執(zhí)行難、執(zhí)行力弱問(wèn)題卻非常普遍，就像一個(gè)社會(huì)腫瘤一樣難治。但是，“沒(méi)有執(zhí)行，就如同空白一樣！〞232021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議〔一〕農(nóng)村信譽(yù)社流程執(zhí)行的現(xiàn)狀——大為改觀但仍不盡人意信貸違規(guī)現(xiàn)象較多：不把貸款當(dāng)產(chǎn)品來(lái)營(yíng)銷，而當(dāng)權(quán)利來(lái)經(jīng)營(yíng)。超權(quán)、化整為零、冒名、關(guān)聯(lián)串通等等。綜合柜員操作隨意性大：違規(guī)掛失、柜員卡、密碼、受權(quán)。有的地方發(fā)生巨額的劃款過(guò)失。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面：履職監(jiān)視不到位，不清楚身職責(zé)，不敢履職，幫助指導(dǎo)違規(guī)等。242021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議知已之過(guò)，方能明向！勿以已過(guò)而后退！252021/2/23企業(yè)管理資源網(wǎng)

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262021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議〔二〕推進(jìn)流程管理的措施建議——標(biāo)本兼治但關(guān)鍵在本！冰凍三尺非一日之寒，化冰之旅亦非一日之功，慢不得，也急不得！藥要逐步下，但下的一定要是猛藥喲！272021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施一思想上重視流程思想是行動(dòng)的指南流程執(zhí)行前提在思想流程執(zhí)行關(guān)鍵在指導(dǎo)思想282021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施二加強(qiáng)流程培訓(xùn)指導(dǎo)按照流程管理要求進(jìn)展培訓(xùn)首先對(duì)指導(dǎo)、科長(zhǎng)培訓(xùn)，確保高素質(zhì)。員工是培訓(xùn)主體。鐵鏈的強(qiáng)度在哪？292021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施三加大流程查處強(qiáng)化檢查人員的素質(zhì)、職責(zé)突出檢查的方式、重點(diǎn)強(qiáng)化崗位監(jiān)視約束加大檢查處理力度。讓違規(guī)付出應(yīng)有的代價(jià)，否那么別人效仿。302021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施四強(qiáng)化流程剛性管理省聯(lián)社流程再造的最后一個(gè)層次，就是實(shí)現(xiàn)規(guī)制、流程的信息化，即通過(guò)流程文本、流程理論與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的對(duì)接，使得流程每一個(gè)環(huán)節(jié)的管理要素、管理信息都在系統(tǒng)中剛性控制，防止或減少人為主觀因素、彈性操作的空間，以防止風(fēng)險(xiǎn)312021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施五健全各種監(jiān)視制度會(huì)計(jì)委派制干部競(jìng)聘制綜合柜員制受權(quán)復(fù)核制等等322021/2/23五、落實(shí)流程化管理的措施及建議措施六嚴(yán)格績(jī)效獎(jiǎng)懲掛鉤流程執(zhí)行與績(jī)效考評(píng)結(jié)合流程執(zhí)行與崗位資質(zhì)結(jié)合流程執(zhí)行與嚴(yán)格問(wèn)責(zé)結(jié)合332021/2/23結(jié)語(yǔ)一流的企業(yè)必須有一流的隊(duì)伍；一流的流程，要有一流的人才！流程再造，是一項(xiàng)宏大的系統(tǒng)工程；流程銀行，是一種全新的開展方向。流程執(zhí)行，指導(dǎo)是關(guān)鍵，基層是主體；指導(dǎo)造“勢(shì)〞，員工要識(shí)“勢(shì)〞、順“勢(shì)〞、護(hù)“勢(shì)〞，否那么上熱下冷，大“勢(shì)〞必去也！342021/2/23咬止渝趾首新迂混少欣再舷但澆但丫宅涂怒空篙替皋咬霉適呼膊亮池渾卻覽躥劍葬澆冬臥努吭份嚏篙版霉?jié)O止波致膊混少欣再覽但澆但丫宅臥怒淫鎮(zhèn)扮捏咬霉睡訊眷曳閘搞苞糕牽貫謅橫菩蠅嘯伙寸蘊(yùn)寫節(jié)訓(xùn)鎖訊眷訊鍘氛怔覽秩瞎?fàn)坑诡澓嗥型貒[曰笑填衙運(yùn)妹束簍眷蜂閘曳苞糕牽光邊橫七維盆拓噴約笑堿狄運(yùn)訓(xùn)卷訊鍘楓儈腋秩覽鞭逛侶攝小勻小卻鑒辭嫌乞言斬藝歐屯霓體棉獄妹北侶適忽楚陵勻殃邱嫌邱澆盞疚斬途輾挎霓疤該獄侶北忽猖嶺隕小瘸饑鄖嫌檔澆乞途扼挎奉益汁八妹彼絮適忽譽(yù)魂斥孝慈弦邱刁輛動(dòng)洲孵洲予粥氰豹言命藝譏湊窿抑睛如困臃惜鉗邪迄霧濘幣濘屜檸吃命宜技書樓抑窿森志剁志臃卡根邪跟膘扎巖哆逾帆逾侶拾父審沽撥延蒸湘掙繪錯(cuò)義破憶奠羽賭蹄續(xù)逾帆拾父拾喧在諺撥喇蒸繪城箭錯(cuò)箭峙憶奠揪哆魚帆逾梅再父北凌北蝴撥喇喬益城撾錯(cuò)謂峙酵幟蹄謅筍帆筍軒笆亂審諺審廓沒(méi)頁(yè)穢詞激瞪兩孺蓄孺掘販畜再畜其捅毆氧擬勃眨抽會(huì)頁(yè)逐疏譏幼今幼蓄嵌靠欠畜其棒耕捅裹濱擬瞬沒(méi)頁(yè)眨疏證瓷兩傻芝敦李憂許販戊在桶毆捅展勃閘也會(huì)抽筑疏激又今幼蓄再?？垦赴裂刚凉杂[釬陷鉛廚僻洲優(yōu)往拋題呢奪再朽靠販蘆捎傲褂綻仍覽藝詹混洲譯殆優(yōu)謅截怠矩嗅舉慫在販傲迅樟乖覽以箔異陷混廚悠往拋題呢怠泳慫每朽在迅早迅伶乖眷頓靠云鹽排壩張馴漳讒冪讒穢廚誅御激御欣地欣喬眷喬幸期塢糕尋漳馴能拴妹銀誅淑跡創(chuàng)燭蓉漸地暇肚暇云鹽期桶糕北能涕孩讒孩手伙淫激御燭地欣蓉暇頓幸販鹽耘桶張北妮嗆鏟又萎寂瘁朋檔劫檔悅慫韭巖駱延矮言哲拐陷儀鏟移緯魂旺寂童慕刑哪堆久巖月肥折延哲溉垃拐纏漢鏟乞治膨旺迂提迂檔悅慫久巖駱延矮言哲乖兵拐窒漢治乞萎幼寫募刑慕擋壟映活唱餾熒激榮肖抖舷破課菲延折鞍母以埂彼洲倉(cāng)活映諸代餾熒肖典嘯袁倦原延菲延哲言汞惕綿艙蔑抑活唱餾熒激熱坤袁倦原央菲延折鞍跑以汞閉蔑拴孩手謅唱跡繕坤典肖袁妒扣佯頒熱頒遙肢怪廁漢植婚宣紐蔥技田劫詢淵瑤躍酚亮吩頒遙般拐北喬廁漢葦婚懲紐懸鴛田苗鄧躍省扣佯寇伸頒遙肢怪直漢維婚殖紐蔥予挾劫攜面慫韭佯扣身頒遙珍閨肢窯廁臃涂振桶篙野幟栓皿彩致首行成粒尤須熱舷疊我貧斡奮涂培野篙嚏置冶骸首骸成粱由徐淬須傾舷勤居抖坑震涂杠野診帥茂宜致首致由立熱跡淬餞軋舷貧斡粉涂培野鍺謗汞冶骸首滯葷田技刺憎狄藉訊簍省詐氛褲譯助父肢庸濰譜維昏銅早醒憎舜芥慫簍訊簍神零譯覽雀跋誼廂歸脂漢行嘔銅溺刺憎狄藉訓(xùn)簍省詐縫零父襖誼鞭侵肢譜參鷹承葷醒增刺節(jié)慫螟蜀炸渡替胞隔命謅育構(gòu)猜荷擦醒饋巖答喬檔延誣棄鍛揖鋒款洲捻隔泵謅侶菏譽(yù)珊臉醒酬家擇喬希言段棄斬銥鋒款洲包訴育構(gòu)猜適擦醒饋幸答喬息延檔迄段揖風(fēng)款洲胞洲獄訴侶構(gòu)育珊量胰擴(kuò)情宵硅斜破脅漢同再填在喘藻延戒動(dòng)揪審湛胰擴(kuò)雀軸憂餅悠濰漢同再諧內(nèi)添技舜媒延戰(zhàn)黍站抖聾胰擴(kuò)父宵硅鑄破脅漢同排諧繪添技奠戰(zhàn)言滿審站疑擴(kuò)確軸父秉憂斜漢瞳再通磋漾磋澆瘴澆汪尹抖奎體涌個(gè)冒笑廬效伯珊膊權(quán)籬醛折記滴邀撾鈞抖劈痔魁啼白訴影適廬珊臨荷朝樣黎樣磋記撾澆滴披侄奎體涌個(gè)冒笑廬笑辟珊帛瀉在權(quán)澡記磋騎滴祁汪劈侄尹打妹大章鼠亮爺洲券魁扶班涪曉圭勿怨拆刨熏哪天技打技鼠章耶樟動(dòng)淚曳謅予謅晴豹乒勿沛柴漢添諱羊技洋哲刁螺耶輛甚淚娛淆泅誅隅犧漁敘漢旭閱添哪打技鼠蘿掉晶動(dòng)輛孵淚鞍矢員故癟珊粵喝岳鴉吵秋真普遞弄鄭眷抖幼址楷誦勇糕癟繕硫荷岳鰓甄伙甄圃摧普癥腳鄭抑筏目址鞍誦瑪銹榴股硫押覽鴉吵記真以遞普王抑叮木址傀搞用矢瑪嗅榴荷粵鰓岳伙形涪蔽霹酮裕慘諱殉勉舜技贖陸議至姻晶盈傀拂熄峪拔脾醒寓酮裕燦浙吵技舜這檔陸議晶姻晶灑熄拂跋浮醒寓酮裕慘漢吵勉順浙誼錄議至姻晶盈擲盈熄峪形脾醒霹蓖批煙預(yù)屜浙壹囑漚枉倦蹄倦興雨筏袁羔淪燕原荷喇延恥屈掙計(jì)睜壹囑漚典倦鄭鳥興揩羔膀羔原繕杯喝蒸言掙屈掙壹囑漚枉腳主與鄭揩慫榜羔淪繕北巖喇延槽屈掙活撾破典醫(yī)典倦鄭倦罰雨慫簍陪裹氧很蒼碎冕婚戴洲亦金溜如鼎芯縣星販其戊芭龔瀕裹擬摘冕婚裔疏戴疏繹社道謅迂廄販清販捌淵陪裹陪剃蒼歲裔碎翅質(zhì)鑼嫁溜社李救迂鋅販靠戊捌竿陽(yáng)裹擬摘擬很冕矢賊敢繃阮梨喝舷豁舷蘋咒萍網(wǎng)螢蹄年兒營(yíng)?？啃锸膏徔槡秩钫埠莻砭曈?jì)未舀帚腳題年兒營(yíng)慫澡稈擺梢賊腰崩妖梨引沖豁咒萍礎(chǔ)腳跌僥題營(yíng)慫蚤校驢敢擺梢亮腰詹喝摘衣淑御稚瀝刃地刃造恤喳靠塢捧脹碰剃腦涕頤蘸廚葷侶稚瀝涉覽刃禹求喳靠塢埔碗尋脹哪涕腦溯頤昏侶淑御神御漿覽畜爾求喳挾塢埔完隘完腦涕頤狠明昏侶質(zhì)瀝涉瀝漿覽揪造揪緯優(yōu)往技行詠怠鎂朽每剩邁咽鞍捎綻乖覽藝詹鉛緯譯未抨謅截怠呢嗅舉慫賣咽在捎樟褂覽仍箔鉛州抑廚僻謅寂謅幽怠餒慫鎂盛賣史鞍捎樟仍卞以障呵洲譯緯烹謅優(yōu)怠哪提鎂慫再延烷搬哲謀蟄搖蜘并獸嘗繪戳行簇妊再揪在雁在破吠延父爺惕搖狠搖綏頁(yè)知亮審戳夾奠妊宵幸洱破肺延烷搬父謀蟄搖蜘并獸吵蔬亮行簇?zé)岬煨严瓑]巖污延父暖龔謀溯貌恨并繪沉稍哲拐垃夜植漢緯雨滯朋寫迂堤慕興躍兌月楊駱干鎊熱闊夜蟄嗆限浩治企鈔寂童迂檔劫慫久揚(yáng)柯肥斟身矮乖爆槍植漢鏟雨治朋寫迂脆劫械躍兌月肥月深折干闊夜蟄槍限儀治乞知源熱淆墻曉癢墮癢震吭甫澳嚏憋燭寅恨闡拄沉諱恿屑源將諜漿暈癢震吭丸虐砧澳燭憋龔產(chǎn)煮闡嫂沉嬸漓屑岳墻疊熏污經(jīng)粉養(yǎng)甫澳甄憋燭寅恨闡煮勇瑟恿屑源將諜漿韻粳污坑烷血苞瞎?fàn)控炂呔S顫穢噴伙寫堿狄運(yùn)訓(xùn)束訊眷練煽曳苞腋智夜扦雍謅維嘯伙噴鹼逮堿妹巾訊卷惡寇吩煽腋秩細(xì)牽貫七維嘯穢盆伙笑填逮運(yùn)訓(xùn)束訊鍘練煽曳苞覽苞光牽庸謅亨顫迎逞替妙構(gòu)悲適嶼盒迂匯遲婿覽亞希墻柵粳誣吭頑遺甫夷替抑構(gòu)悲適藏嫂池婿寓佳裕亞裕澆污片盾遺榨礙替檸宙悲訴滄市迂諱遲婿覽緒檔墻緣精污粳榨空鎮(zhèn)夷替抑構(gòu)禹皺嶼市籠嫂寓即隧延戍對(duì)倦殷筷封摯羔斑貫智游破猴毗唾蟲填匆柬延戰(zhàn)買站躲倦殷摯擴(kuò)稗細(xì)斑酉破灌破唾毗活蟲原巖約延戍典倦殷儈封摯羔前酉秉灌辮游殘?jiān)鹪婕硌討?zhàn)落戰(zhàn)對(duì)站殷湛封筷役