第二章中央銀行的性質(zhì)和職能

第二章中央銀行的性質(zhì)和職能掌握中央銀行的性質(zhì)（重點(diǎn)）掌握中央銀行的職能（重點(diǎn))掌握中央銀行職能的發(fā)展變化熟悉中央銀行的地位和作用了解中央銀行的獨(dú)立性問題（難點(diǎn)）第一節(jié)中央銀行的性質(zhì)中央銀行的性質(zhì)科學(xué)地表示為：中央銀行是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊金融機(jī)構(gòu)。1、“特殊的金融機(jī)構(gòu)”地位的特殊性業(yè)務(wù)的特殊性管理的特殊性法定限制

和法定范圍不得經(jīng)營一般性銀行業(yè)務(wù)，不得從事商業(yè)票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，不得從事不動產(chǎn)的買賣業(yè)務(wù)；不得從事商業(yè)性的證券買賣，不得向中央財(cái)政直接透支。法定權(quán)力業(yè)務(wù)對象：各商業(yè)銀行、政府機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)。不以盈利為目的既是處于一國金融體系核心地位的金融機(jī)構(gòu)，又是監(jiān)管國家金融事業(yè)的國家機(jī)關(guān)。理解2、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的工具承擔(dān)著監(jiān)督管理普通金融機(jī)構(gòu)和金融市場的特殊使命。調(diào)節(jié)貨幣供給和銀行信貸規(guī)模，穩(wěn)定貨幣和物價(jià)。貫徹執(zhí)行政府金融政策，促進(jìn)生產(chǎn)、就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長。第二節(jié)中央銀行的職能發(fā)行的銀行銀行的銀行政府的銀行國家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)①集中存款準(zhǔn)備金②最終貸款人：票據(jù)貼現(xiàn)、再貸款、再抵押方式③組織全國清算①代理國庫②向政府提供信用支持③代理政府發(fā)行債券④管理外匯和黃金儲備⑤制定和實(shí)施貨幣政策⑥制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)的金融管理法規(guī)⑦代表政府參加國際金融組織⑧為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議

★中央銀行職能的新發(fā)展★背景：20世紀(jì)80年代以來，世界金融發(fā)展出現(xiàn)了一些新的特征。①跨國金融交易迅速增加②國際資本流動日益頻繁③混業(yè)經(jīng)營漸成主流④金融風(fēng)險(xiǎn)和各種避險(xiǎn)工具令人眼花繚亂⑤國際性金融危機(jī)頻繁爆發(fā)2003年12月27日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議修正后的《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國央行被重新定位為國家的中央銀行和宏觀調(diào)控部門，肩負(fù)“制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)”三大支柱職能。1、強(qiáng)化了制定和執(zhí)行貨幣金融政策的職能。2、維護(hù)金融穩(wěn)定是中央銀行的重要職能。3、金融服務(wù)職能有了新的拓展，增加了“反洗錢和管理信貸征信業(yè)”。第三節(jié)中央銀行的地位和作用調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展一國金融體系的核心穩(wěn)定貨幣幣值，防止通貨膨脹與通貨緊縮穩(wěn)定金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)推動國際金融合作地位和作用第四節(jié)中央銀行的獨(dú)立性問題（一）實(shí)質(zhì)即中央銀行與政府之間的關(guān)系，即中央銀行在多大程度上受制于政府。（二）提出的背景一、央行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)與提出指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動的自主程度。理解：①獨(dú)立性應(yīng)該指獨(dú)立于國家權(quán)力；②不能獨(dú)立于立法和司法；③不可能完全獨(dú)立于政府。中央銀行的相對性包括兩個層面的含義：①中央銀行應(yīng)與政府保持有一定的獨(dú)立性；②中央銀行又不可能完全脫離于政府，這種獨(dú)立性只能是相對的。二、中央銀行獨(dú)立性的含義＊法律地位＊隸屬關(guān)系＊主動性大?。耸轮贫龋?cái)務(wù)獨(dú)立中央銀行應(yīng)既對政府保持一定的獨(dú)立性，這種獨(dú)立性又是相對的。三、決定中央銀行獨(dú)立性的主要因素1、獨(dú)立性較強(qiáng)的模式2、獨(dú)立性居中的模式3、獨(dú)立性較弱的模式中央銀行有權(quán)獨(dú)立制定和執(zhí)行貨幣政策，實(shí)施金融監(jiān)管，國會和政府不得直接干預(yù)。如美國、德國等。中央銀行名義上隸屬財(cái)政部，而實(shí)際上保持一定的獨(dú)立性。如日本、英國、澳大利亞等。中央銀行名義上隸屬財(cái)政部，財(cái)政部有權(quán)暫停中央銀行的執(zhí)行。如韓國、意大利。四、中央銀行獨(dú)立性的不同模式理論意義①適應(yīng)中央銀行的特殊業(yè)務(wù)②避免財(cái)政赤字貨幣化（？）實(shí)際意義1990年，哈佛大學(xué)實(shí)證研究報(bào)告:只有中央銀行保持高度獨(dú)立性，才能在低通貨膨脹中實(shí)現(xiàn)適度的經(jīng)濟(jì)增長和低失業(yè)率。五、中央銀行保持相對獨(dú)立性的意義案例各工業(yè)化國家中央銀行的獨(dú)立性與通貨膨脹

資料來源：《國際經(jīng)濟(jì)學(xué)》清華大學(xué)出版社，2004年7月，P571-572

六、中國人民銀行的獨(dú)立性《中國人民銀行法》第2條第2款規(guī)定：“中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。”說明中國人民銀行隸屬于國務(wù)院，是國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的宏觀調(diào)控部門。這說明中國人民銀行是國務(wù)院的一個職能部門，受國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，與財(cái)政部是平等的。※中國人民銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，在重大事項(xiàng)的決策上對政府的獨(dú)立性較弱，但對地方政府和各級行政部門而言，法律賦予其較為完全的獨(dú)立性?！趯?shí)際運(yùn)作中，中國人民銀行在貨幣政策的制定和實(shí)施方面一般都能得到國務(wù)院的順利批準(zhǔn)，并還會得到國務(wù)院的支持，中央銀行的獨(dú)立性不斷增強(qiáng)。（一）中央銀行與政府部門之間的關(guān)系◆最為密切的是財(cái)政部門。中國人民銀行和財(cái)政部同屬國務(wù)院組成部門，但互不隸屬。中國人民銀行的全部資本金由財(cái)政部代表國家出資，屬國家所有。中國人民銀行實(shí)行獨(dú)立的財(cái)務(wù)預(yù)算，接受財(cái)政部的預(yù)算監(jiān)督。中國人民銀行代理國庫代理財(cái)政部發(fā)行債券財(cái)政部1位負(fù)責(zé)人參加中國人民銀行貨幣政策委員會中國人民銀行和財(cái)政部分別為貨幣政策和財(cái)政政策的制定者和執(zhí)行者共同協(xié)調(diào)配合。七、中央銀行與其他各方的關(guān)系

其次，如經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的管理調(diào)節(jié)部門、貿(mào)易管理部門，經(jīng)濟(jì)方面的有關(guān)決策部門和咨詢部門，統(tǒng)計(jì)部門，等等。中國人民銀行除了財(cái)政部，還與國家發(fā)展和改革委員會、國家統(tǒng)計(jì)局、商務(wù)部等。協(xié)作、信息交流、政策配合互不隸屬（二）中央銀行與國家其他金融管理部門之間的關(guān)系◆中央銀行都是對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其他金融管理機(jī)構(gòu)是根據(jù)國家的具體授權(quán)對特定的方面承擔(dān)管理的責(zé)任。

中國金融業(yè)的監(jiān)督管理，目前實(shí)行分業(yè)監(jiān)管的體制。中國人民銀行負(fù)責(zé)對三會的監(jiān)督檢查。（三）中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系中央銀行處于現(xiàn)代金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間是關(guān)系既是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)，管理與被管理的關(guān)系，又是業(yè)務(wù)往來關(guān)系和服務(wù)與支持的關(guān)系。1.中央銀行是以盈利為目的、統(tǒng)管全國的官方組織，不直接對企業(yè)單位和個人辦理日常的存貸款業(yè)務(wù)。（）2.中央銀行在法律許可限度內(nèi)，直接向政府提供貸款或透支，這主要是向政府提供短期融資，是為了解決政府財(cái)政收支的暫時(shí)性不平衡。（）3.中央銀行工作的重點(diǎn)是圍繞穩(wěn)定貨幣幣值這一基本原則或目標(biāo)進(jìn)行