反洗錢考試題

一、判斷題(共20題，每小題2分共40分）1、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。(）2、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。()3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（）重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（）5、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（）6、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（）7、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年.（）8、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客9、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一任。（）12、2016年是《反洗錢發(fā)》頒布實(shí)施10或者蓋章（）16、中國人民解放軍軍人的實(shí)名證件為軍人身份證件;中國人民武裝警察的實(shí)名證件為武裝警察身份證件。(）約束的權(quán)利()18、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。(）20、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（）二、單選題（共10題，每小題3分，共30分））舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密.A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)易報(bào)告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)3、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年）報(bào)告A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報(bào)告金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（A．11B．17C．18D．20指（）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù)5天以上D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上7、原則上，(）對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管A．中國人民銀行B．中國人民銀行上海總部C．中國人民銀行各大分行D．中國人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行8、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。?A．現(xiàn)場檢查B．行政調(diào)查C．案件協(xié)查D．信息分析9、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（)送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等A．5日B．10日C．1日D．2日10、中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件,否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A．行員證B．執(zhí)法證C．檢查證D．身份證三、多選題（共5題每小題6分，共30分）1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(）A．地域、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征2、一次性金融服務(wù)識(shí)別對象有哪些?(A．客戶）B．代理人C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員背景?（）A.被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)C。FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶B．法定代表人C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人5、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？