2023年銀行客戶部工作總結(jié)（一）

第7頁共7頁2023年?銀行客戶部?工作總結(jié)（?一）在支?行領(lǐng)導(dǎo)班子?的正確帶領(lǐng)?和上級行專?業(yè)部門的認(rèn)?真指導(dǎo)下，?我部堅(jiān)持以?市場為導(dǎo)向?，以經(jīng)濟(jì)效?益為中心，?以___資?金，拓展市?場，調(diào)整資?產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培?植黃金客戶?，尋求贏利?最大化為目?標(biāo)，踏踏實(shí)?實(shí)，攻克難?關(guān)，較圓滿?地完成了本?年度的各項(xiàng)?工作，現(xiàn)將?具體情況形?成總結(jié)一、?客戶部__?年工作的簡?單回顧(?一)存款工?作1、單位?存款方面：?__年，支?行的單位存?款增勢迅猛?，截止__?月__日，?單位存款余?額達(dá)萬元較?年初凈增萬?元，較上年?同期增加了?萬元，完成?年度計劃的?%，單位存?款旬均增長?萬元，完成?年度計劃的?%。其中，?新增單位存?款主要是_?_市財政局?社保資金戶?的億元增量?和__理工?大學(xué)的億元?存款。在這?項(xiàng)工作中，?支行堅(jiān)持穩(wěn)?定老客戶，?努力拓展新?客戶的營銷?原則。全年?重點(diǎn)抓了以?下幾項(xiàng)工作?：第一，?加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，?落實(shí)責(zé)任。?年初，支行?多次召開單?位存款工作?會議，認(rèn)真?總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，?制定了今年?的單位存款?工作實(shí)施方?案。明確了?工作步驟，?將各項(xiàng)指標(biāo)?分解落實(shí)到?基層，并按?季指定了相?應(yīng)的考評方?案和獎懲措?施，增強(qiáng)了?基層單位的?責(zé)任感和緊?迫感，提高?了員工的積?極性和創(chuàng)造?性。第二?，更新觀念?，強(qiáng)化管理?。一是從轉(zhuǎn)?變觀念入手?，多次__?_對員工的?學(xué)習(xí)培訓(xùn)，?使大家樹立?了“圍繞效?益，瞄準(zhǔn)市?場，主動出?擊，全員創(chuàng)?利”的經(jīng)營?理念，變“?要我攬儲”?為“我要攬?儲”。二是?堅(jiān)持以“管?理出效益”?為原則，強(qiáng)?化對內(nèi)管理?，狠抓服務(wù)?質(zhì)量。我行?成立了“營?銷存款工作?領(lǐng)導(dǎo)小組”?，由___?親自掛帥，?并堅(jiān)持執(zhí)行?《大額存款?轉(zhuǎn)移報告制?度》，同時?，采取各種?措施改善工?作環(huán)境，提?高員工服務(wù)?質(zhì)量。第?三，抓住契?機(jī)，努力增?存。__月?份，總行批?準(zhǔn)了我行向?理工大學(xué)發(fā)?放___億?元貸款項(xiàng)目?。此筆貸款?，按理工大?學(xué)的原意應(yīng)?按工程進(jìn)度?，分期、逐?筆發(fā)放。但?我行本著早?放款早受益?、創(chuàng)造最大?效益的想法?，經(jīng)與理工?大學(xué)多次協(xié)?商，在迅速?做好貸前調(diào)?查及一系列?相關(guān)工作的?情況下，于?__月__?日向理工大?學(xué)全額發(fā)放?了___億?元貸款，至?年末，滯留?資金過億元?，該校收取?學(xué)費(fèi)的資金?帳戶也轉(zhuǎn)到?我行，對我?行完成全年?單位存款任?務(wù)起到了關(guān)?鍵作用。2?．儲蓄存款?工作：至_?_年末，支?行儲蓄存款?余額達(dá)萬元?，較年初凈?增萬元，較?上年同期增?加了萬元，?完成年度計?劃的%；儲?蓄存款旬均?增長萬元，?完成年度計?劃的%；其?中外幣儲蓄?余額折合人?民幣萬元，?較年初凈增?加萬元，完?成年度計劃?的%；教育?儲蓄余額萬?，較年初凈?增萬元，完?成年度計劃?的%。在第?一季度的“?迎新春”活?動中，支行?立足于搶先?抓早，積極?部署，群策?群力，在本?次活動中取?得了較好的?成績。支行?外幣儲蓄余?額折人民幣?高達(dá)萬元，?獲得外幣儲?蓄先進(jìn)單位?稱號，支行?營業(yè)部人民?幣儲蓄較年?初凈增萬元?，獲得儲蓄?先進(jìn)___?稱號，景陽?分理處的張?祝平同志榮?獲先進(jìn)個人?稱號。(?二)中間業(yè)?務(wù)截止__?月末，支行?中間業(yè)務(wù)收?入成績喜人?，實(shí)現(xiàn)萬元?，較上年同?期增加萬元?，完成年度?計劃的%。?其中，代理?壽險工作成?績突出，全?年共計實(shí)現(xiàn)?保險代理業(yè)?務(wù)保費(fèi)收入?萬元，較上?年同期增加?余萬元，為?支行創(chuàng)效萬?余元，此外?，銀行卡中?間業(yè)務(wù)收入?也達(dá)到了較?高水平（此?項(xiàng)工作將在?銀行卡工作?中詳細(xì)說明?）。從以上?數(shù)字可以看?出，我行的?中間業(yè)務(wù)收?入增勢迅猛?，代理壽險?業(yè)務(wù)功不可?沒。我們的?主要做法是?：1、安?排專人負(fù)責(zé)?與各保險公?司的業(yè)務(wù)聯(lián)?絡(luò)和關(guān)系協(xié)?調(diào)，加強(qiáng)與?保險公司合?作；同時，?派多人次到?市內(nèi)其他商?業(yè)銀行“取?經(jīng)”，以客?戶身份，進(jìn)?行實(shí)地了解?，學(xué)習(xí)其好?的做法和經(jīng)?驗(yàn)。2、?提高全員對?代理保險業(yè)?務(wù)的認(rèn)識，?增強(qiáng)其工作?的積極性，?主動性。年?初，我行將?代理保險業(yè)?務(wù)的計劃進(jìn)?行層層分解?，落實(shí)給各?分理處和每?名員工，做?到“千斤重?擔(dān)大家挑，?人人肩上有?指標(biāo)”。我?行注意加大?對內(nèi)宣傳力?度，使員工?意識到代理?保險業(yè)務(wù)是?一項(xiàng)惠己利?行的新興業(yè)?務(wù)，激發(fā)起?工作的積極?性、主動性?。對外宣傳?方面，通過?各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)?張貼宣傳海?報，發(fā)宣傳?單，面對面?講解等方式?，大力宣傳?保險業(yè)務(wù)益?處，增加其?知名度，讓?的人認(rèn)識和?了解保險。?3、采取?行之有效的?措施，加大?崗位培訓(xùn)力?度，提高其?從事該業(yè)務(wù)?的服務(wù)技能?。為了做好?代理保險業(yè)?務(wù)工作，我?行克服人手?少，任務(wù)重?的困難，與?各家保險公?司大力合作?，積極__?_人員利用?統(tǒng)一休息時?間和串休時?間，分期分?批___員?工進(jìn)行保險?業(yè)務(wù)培訓(xùn)，?講解保險知?識，傳授營?銷技巧。?4、建立代?理保險業(yè)務(wù)?的日報告制?。我們指定?了操作性很?強(qiáng)的檢查考?核方案，實(shí)?行“日報告?”、“周檢?查”、“月?通報”制度?，建立了保?險業(yè)務(wù)銷售?臺帳，時時?掌握銷售信?息。(三?)銀行卡工?作截止__?月__日，?支行銀行卡?業(yè)務(wù)收入表?現(xiàn)不俗，共?計實(shí)現(xiàn)了萬?元，完成年?度計劃%；?存款余額萬?元；銀行卡?發(fā)卡量余額?張，較年初?凈增張；銀?行卡消費(fèi)額?累計消費(fèi)萬?元，完成年?度計劃的%?。自__年?__月__?日起，農(nóng)行?開始實(shí)行新?的金融服務(wù)?收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，?許多客戶并?沒有因?yàn)槭?取手續(xù)費(fèi)而?不在我行辦?理業(yè)務(wù)，這?主要是因?yàn)?雖然相應(yīng)的?收取了手續(xù)?費(fèi)，但我行?的員工服務(wù)?熱情，以真?誠贏得了廣?大客戶。以?青年路分理?處為例，該?分理處銀行?卡中間業(yè)務(wù)?收入激增就?是因?yàn)樵撔?員工不怕困?難，積極爭?取周邊的個?體工商戶到?我行辦理銀?行卡異地匯?款業(yè)務(wù)（這?些個體工商?戶存款的券?別多為__?_元以下面?值），從而?使得該分理?處銀行卡中?間業(yè)務(wù)收入?大幅度提高?。雖然支行?銀行卡收入?完成的較好?，但是，其?他指標(biāo)年度?計劃的完成?不容樂觀。?針對支行銀?行卡各項(xiàng)指?標(biāo)發(fā)展較不?均衡的經(jīng)營?狀況，今年?__月份，?支行制定并?實(shí)施了《_?_支行__?年銀行卡和?電子銀行經(jīng)?營考核評比?辦法》和《?__支行_?_年度金穗?卡“1+n?”活動實(shí)施?方案》，目?前看，這兩?個考核辦法?均已取得成?效，充分調(diào)?動了全體員?工的銀行卡?工作積極性?（范本），?“愛我金穗?，用我金穗?”已成為我?行每位員工?的工作宗旨?，僅僅__?月份一個月?的時間，員?工持卡消費(fèi)?高達(dá)___?余萬元，同?時，經(jīng)支行?多方公關(guān)營?銷，與__?理工大學(xué)等?大專院校達(dá)?成協(xié)議，為?新生辦理借?記卡余張，?為支行的銀?行卡工作帶?來質(zhì)的飛躍?，全面帶動?銀行卡發(fā)卡?量、銀行卡?存款和銀行?卡業(yè)務(wù)收入?的均衡、快?速發(fā)展。?（四）貸款?工作截止_?_月__日?，我行客戶?部各項(xiàng)貸款?余額合計為?萬元；不良?貸款按四級?分類年初余?額為萬元，?不良貸款按?五級分類年?初余額為萬?元；截止_?_月末，不?良貸款按四?級分類余額?為萬元。不?良貸款按五?級分類余額?為萬元。培?植優(yōu)良客戶?___戶，?共新投放信?貸資金__?_萬元，有?力地支持了?區(qū)域經(jīng)濟(jì)的?發(fā)展；在不?良貸款清收?上，我們發(fā)?揚(yáng)有條件上?，沒有條件?創(chuàng)造條件上?的精神，調(diào)?整思路，轉(zhuǎn)?換觀念，因?地制宜，因?企施策，共?清收不良貸?款萬元，盤?活萬元。總?結(jié)全年，主?要做了以下?幾方面的工?作：1、?合理調(diào)整信?貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)?，積極培植?黃金客戶，?切實(shí)提高信?貸資產(chǎn)盈利?水平?？茖W(xué)?合理的信貸?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對?于改善資產(chǎn)?質(zhì)量，控制?信貸風(fēng)險，?實(shí)現(xiàn)良好的?綜合效益具?有重要的作?用。工作中?，我們認(rèn)真?執(zhí)行省行提?出的以利潤?為目標(biāo)，以?市場為導(dǎo)向?，大力調(diào)整?信貸資產(chǎn)的?方針，在對?客戶信用測?評的基礎(chǔ)上?，對于限制?類和淘汰類?客戶堅(jiān)決不?予貸款支持?，制定嚴(yán)密?的壓縮計劃?，積極倡導(dǎo)?“一保、二?爭、三擴(kuò)、?四退”的經(jīng)?營策略，完?善劣質(zhì)客戶?退出機(jī)制。?在確定新增?貸款投向上?，我們堅(jiān)持?風(fēng)險控制和?綜合效益相?結(jié)合的原則?，力求將有?限的資金用?在“刀刃”?上，徹底杜?絕點(diǎn)貸、指?貸、人情貸?、關(guān)系貸款?，千方百計?控制信貸投?放切入點(diǎn)，?深入挖掘潛?在客戶資源?，積極主動?地加大優(yōu)質(zhì)?客戶的開發(fā)?力度，重點(diǎn)?培植規(guī)模較?大的黃金客?戶和經(jīng)營前?景較好的優(yōu)?勢企業(yè)，切?實(shí)優(yōu)化貸款?結(jié)構(gòu)。__?理工大學(xué)欲?進(jìn)行南校區(qū)?項(xiàng)目建設(shè)，?急需銀行的?信貸扶植，?這無疑是我?行合理調(diào)整?信貸資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)，積極培?植黃金客戶?，切實(shí)提高?___信貸?資產(chǎn)盈利水?平的絕好項(xiàng)?目。經(jīng)過周?密準(zhǔn)備，統(tǒng)?籌規(guī)劃，客?戶部門在行?領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)?下，把營銷?的觸角伸向?了__理工?大學(xué)。__?理工大學(xué)項(xiàng)?目的巨大效?益引來了共?行、建行、?交行等多家?實(shí)力雄厚的?競爭者，均?欲將其收入?自家囊中。?面對這種局?面，我行領(lǐng)?導(dǎo)在上級行?的大力支持?下，積極開?展市場營銷?。一次不行?，就去兩次?，在對學(xué)校?營銷的同時?，又巧妙地?對該校的主?管部門開展?更高層次的?營銷。百折?不撓的精神?終于感動了?校領(lǐng)導(dǎo)，他?說：“我真?服了你們這?股韌勁了，?領(lǐng)導(dǎo)我見得?多了，可像?你們這么敬?業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)我?還是頭一次?見，行了，?我們就與你?們建立信貸?關(guān)系了”。?為了使該校?項(xiàng)目的信貸?資金早投放?，早見效，?為了使該校?項(xiàng)目的信貸?資金早投放?，早見效，?在上級行的?幫助下，我?行又向總行?申請了“特?事特辦”，?行領(lǐng)導(dǎo)多次?前往總行，?匯報項(xiàng)目情?況，尋求政?策支持。經(jīng)?過不懈努力?，終于成功?地將__理?工大學(xué)發(fā)展?成為我行的?優(yōu)良客戶，?銀企雙贏，?互惠互利的?格局已經(jīng)形?成。此外，?我行又向_?_市路燈處?、__洗浴?有限責(zé)任公?司等企業(yè)發(fā)?放貸款__?_萬元。?2、根據(jù)上?級行部署，?實(shí)施不良資?產(chǎn)分帳經(jīng)營?。年初伊始?，按照上級?行的部署，?我行客戶部?門積極實(shí)行?不良貸款的?分帳經(jīng)營。?加班加點(diǎn)，?保質(zhì)保量地?完成了這一?具有戰(zhàn)略意?義的工作。?共計對__?_萬元不良?貸款實(shí)現(xiàn)了?分帳經(jīng)營，?此舉對于我?行減輕經(jīng)營?壓力，優(yōu)化?資產(chǎn)質(zhì)量，?改善資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)，起到了?至關(guān)重要的?推動作用。?3、改進(jìn)?工作方法，?細(xì)化工作措?施積極做好?收息工作。?我行客戶部?門的領(lǐng)導(dǎo)和?工作人員在?行領(lǐng)導(dǎo)的正?確帶領(lǐng)下，?改進(jìn)工作方?法，細(xì)化工?作措施，積?極深入企業(yè)?，將利息及?早落實(shí)。此?外，前臺會?計人員協(xié)助?看好貸款企?業(yè)帳戶，做?到貸款利息?一分不流失?。由于領(lǐng)導(dǎo)?有方，措施?得力，收息?工作取得了?較好的成績?。全年共實(shí)?現(xiàn)利息收入?萬元。4?、上半年，?在優(yōu)化增量?的基礎(chǔ)上，?我們加大了?對存量不良?貸款的清收?整治力度。?結(jié)合各項(xiàng)指?標(biāo)和工作實(shí)?際，經(jīng)過精?密測算，將?指標(biāo)橫向分?解落實(shí)到人?，縱向分解?落實(shí)到企業(yè)?，做到“千?斤重?fù)?dān)大家?挑，人人肩?上有指標(biāo)”?。在不良貸?款清收工作?中，我們精?心部署，周?密安排，取?得了清貸收?息攻堅(jiān)戰(zhàn)的?階段性勝利?。5、扎?扎實(shí)實(shí)做好?貸后管理工?作。__年?，__銀行?總行從戰(zhàn)略?的高度將貸?后管理工作?作為本年度?的“四大工?程”之一作?為全年信貸?工作的重中?之重。為了?將信貸客戶?的貸后工作?做實(shí)做細(xì)，?我行客戶部?門在行領(lǐng)導(dǎo)?的帶領(lǐng)下，?努力學(xué)習(xí)貸?后管理的相?關(guān)知識和業(yè)?務(wù)，在實(shí)踐?中不斷鉆研?和探索，扎?扎實(shí)實(shí)地做?好貸后管理?工作。__?理工大學(xué)是?我行的大客?戶，貸后管?理工作尤其?重要。貸款?發(fā)放后，我?行認(rèn)真執(zhí)行?上級行的貸?款管理制度?，對企業(yè)用?款和項(xiàng)目進(jìn)?展情況進(jìn)行?適時監(jiān)測。?先后多次深?入學(xué)校教學(xué)?和建筑施工?場所，進(jìn)行?實(shí)地檢查，?并按照貸后?管理的有關(guān)?規(guī)定，加強(qiáng)?了該貸款貸?后管理人員?隊(duì)伍的調(diào)整?力度，將業(yè)?務(wù)精良，責(zé)?任心強(qiáng)，素?質(zhì)高的人員?充實(shí)到其中?來，建立了?客戶經(jīng)理組?，設(shè)立了風(fēng)?險經(jīng)理?？?戶經(jīng)理組人?員為，組長?：孫國啟，?副組長：_?_0，組員?：___、?___、_?_3，確定?了經(jīng)營行行?長為貸后管?理主責(zé)任人?；風(fēng)險經(jīng)