2023年上半年期貨工作總結

第11頁共11頁2023年?上半年期貨?工作總結?__年在緊?___忙碌?中過去了一?半,回首過?去的半年，?內心不禁感?慨萬千，這?一年，雖沒?有轟轟烈烈?的戰(zhàn)果，但?也算經歷了?一段不平凡?的考驗和磨?礪。從年?初的___?月份，跟著?團隊來到了?我們營業(yè)部??；仡檁?_年度我們?營業(yè)部的整?體工作，收?獲與不足并?存，但收獲?很多;經驗?與教訓同在?，但經驗不?少;下面就?根據一年來?的總體情況?作一簡要小?結和來年的?重要事件計?劃。工作?上，首先是?做好本職工?作。在營業(yè)?部是技術崗?位，所以每?天要保證公?司網絡、服?務器等的正?常實用和數?據更新、病?毒查殺。再?者就是配合?總部技術部?的工作，包?括下班后加?班完成網絡?的布置，休?息日時間來?公司進行軟?件的升級檢?測。在交?易時間內，?保證客戶的?網絡暢通，?當然中間真?的遇到過片?區(qū)電信網絡?的維修、物?業(yè)大廈對電?源的檢測造?成的斷電。?這些突發(fā)事?情也均在總?部技術人員?、公司同事?的一起幫助?下很好的解?決了，保證?了客戶的正?常交易，也?挽回了客戶?一些因為突?然事情造成?的損失。另?外，在之前?朱峰帶領下?，也設計了?營業(yè)部網頁?。至于培訓?方面，也都?準時參加了?，包括協(xié)會?___的、?公司內部的?培訓，也都?通過了考核?。再者，?身為營業(yè)部?的一員，也?積極地和團?隊一起開展?業(yè)務，包括?網上搜集資?料、上門拜?訪客戶，跑?到我們區(qū)的?寫字樓進行?宣傳推廣，?尋找意向客?戶。也試著?進行客戶現?場培訓，但?由于培訓當?天天氣狀況?不佳，所以?效果不是很?好，但我們?還是以積極?的態(tài)度認識?這一切，從?中學習吸取?教訓，改進?方法，繼續(xù)?開展客戶的?搜集工作。?由于營業(yè)?部剛成立，?所以__年?營業(yè)體整體?效益不是很?好，但我們?不氣餒、不?放棄，在明?年的__，?我們會在領?導的帶領下?，整個我們?營業(yè)部團隊?會積極向上?，努力把我?們營業(yè)部打?造成寧波知?名的營業(yè)部?而努力。期?貨上半年工?作總結【二?】__年?是我樹立價?值投資理念?非常重要的?一年，這一?年經歷了海?普瑞投資失?敗的痛，痛?定思痛通過?學習巴菲特?及其老師格?雷厄姆的思?想確定了我?的價值投資?理念。下半?年在市場極?度低迷大盤?市盈率處于?歷史底部?區(qū)域時，敢?于在別人恐?懼時抓住這?次重大機會?以___倍?市盈率逐步?建倉銀行股?，完成了建?倉工作。現?將今年的投?資工作回顧?如下：一?、無知_?_年__月?__日買入?海普瑞，_?__倍市盈?率，據公司?年報顯示三?年均利潤增?幅___%?，肝素鈉原?料藥行業(yè)龍?頭國內占比?___%，?公司具有F?DA認證、?獨創(chuàng)的生產?工藝、產品?質量優(yōu)勢、?行業(yè)龍頭和?壟斷性等護?城河特征，?具有很強的?贏利能力和?充裕的現金?流，公司正?在擴大產能?、拉長產業(yè)?鏈向國際化?的制藥企業(yè)?發(fā)展具有高?成長性，長?遠看是個有?發(fā)展前途的?好企業(yè)。這?么好的企業(yè)?當時我所做?的就是全倉?買入海普瑞?一只股票，?在__年_?_月__日?前我信心十?足絲毫不為?股價的波動?擔心，在持?股過程中不?斷對海的原?料供應情況?進行跟蹤，?但對企業(yè)的?產品銷售價?格及生產形?勢的變化無?法了解，對?企業(yè)的利潤?變化無法預?估。__年?__月__?日的一季報?公布利潤同?比陡降__?_%，超乎?尋常的高增?長必然帶來?噩夢，業(yè)績?的快速變臉?導致高成長?泡沬的破裂?，市場給予?強烈反映連?續(xù)三個跌停?板，在第三?個打開停板?后狼狽逃竄?損失___?%。這么好?的企業(yè)__?_還會賠錢?呢?我不得?不認真反思?我的錯誤根?源并為我在?投資領域的?無知付出了?沉重的代價?。二、學?習在至元?的介紹下我?開始___?我是股東價?值投資博文?，從此接觸?了價值投資?理念，后來?我又系統(tǒng)學?習了《如何?選擇成長股?》《彼得林?奇的成功投?資》《聰明?的投資者》?《安全邊際?》《巴菲特?的投資理念?》等名著，?通過學習巴?菲特及其老?師格雷厄姆?的投資思想?受益匪淺，?認識到了投?資海普瑞失?敗的原因并?逐步形成了?我的價值投?資理念。?三、投資理?念我的投?資理念：在?安全邊際為?___指導?下，在能力?圈范圍內選?擇3～__?_只財務穩(wěn)?健的優(yōu)秀公?司，長期專?注等待機會?;在便宜的?時候分批買?進，建立適?度分散化的?投資組合;?不要過于在?意股市短期?波動并不被?市場先生的?情結所感染?，長期持股?耐心等待;?當價格高估?時分批賣掉?，根據大盤?的市盈率歷?史波動區(qū)間?做牛熊周期?大波段。堅?決不碰市盈?率很高的熱?門股、題材?股、新股和?未來成長股?，堅持低市?盈率買入法?安全投資。?1、能力?圈：把自己?的投資目標?限定在自己?能力所及的?領域內，對?企業(yè)的經營?環(huán)境及生產?形勢的變化?能隨時了解?和感受到，?不熟不做、?不懂不做。?2、所選?企業(yè)的財力?穩(wěn)健，資本?支出少，自?由現金流充?足。3、?所選行業(yè)具?有明顯的競?爭優(yōu)勢和發(fā)?展?jié)摿?，?選企業(yè)是行?業(yè)龍頭，?4、企業(yè)具?有護城河特?征，是壟斷?性企業(yè)5?、企業(yè)贏利?能力強：具?有長期穩(wěn)定?經營歷史，?凈資產收益?率、毛利率?高，企業(yè)收?益高于行業(yè)?平均水平?6、企業(yè)管?理層優(yōu)秀、?理性，具有?戰(zhàn)略性發(fā)展?規(guī)劃，值得?依賴。7?、參照大盤?及個股的歷?史市盈率運?行區(qū)間，確?定買賣時機?。在大盤P?E45市場?情緒高漲，?是分批賣出?的時候。做?到人取我舍?，人舍我取?。8、集?中投資：集?中但必須適?度分散，股?票數量在3?～___只?范圍。9?、長期投資?：不要過于?在意股市短?期波動并不?被市場先生?的情結所感?染，長期持?股耐心等待?。10、?安全投資：?遵守安全邊?際原則，永?遠不要虧損?。不買熱門?股和市盈率?很高的高成?長股，雖然?某些企業(yè)看?起來很優(yōu)秀?但是安全投?資的股票的?市盈率必須?小于15，?不要為所謂?的成長股付?出很高的價?格。歷史證?明每個時代?紅極一時的?資產都會讓?它的擁有者?窮困潦倒。?11、極?強的情緒控?制能力是在?股市取勝的?另一個關鍵?點。四、?失敗原因?根據投資理?念的十個方?面分析HP?R：公司財?務穩(wěn)健，現?金流充足;?國內第一家?FDA認證?競爭力強是?行業(yè)龍頭;?國內產量占?比___%?具有壟斷特?性;前幾年?企業(yè)贏利能?力確實很強?;是私營企?業(yè)管理層也?很優(yōu)秀?？?體企業(yè)是個?好企業(yè)賠錢?不是企業(yè)的?錯，錯在我?的投資理念?不成熟，主?要表現在以?___面。?1、超出?了能力圈：?醫(yī)藥行業(yè)的?經營形勢及?發(fā)展趨勢我?無法了解和?判斷，其銷?售價格的巨?幅波動、定?價方式及原?料供應情況?更是無法深?入了解，所?有對基本面?的研究都是?靠企業(yè)的年?報資料無法?對企業(yè)未來?的經營進行?客觀的評價?，基本是不?熟又不懂。?2、違背?了低市盈率?買入法：以?___倍市?盈率買入為?海普瑞付出?了一個非常?高的價格是?導致風險的?根本原因。?不管一只股?票有多么優(yōu)?秀，買入時?市盈率都必?須小于__?_倍，這樣?能確保是在?底部區(qū)域內?買入，保證?資金安全。?3、要集?中投資但必?須適度分散?：全部資金?押在一只股?票上就象是?___是非?常錯誤的，?任何企業(yè)內?部問題、產?品質量問題?、經濟形勢?變化、國家?政策影響、?自然因素的?破壞等都會?導致業(yè)績出?現大幅波動?，從而帶來?嚴重損失，?投資要集中?但必須適度?分散。4?、違背安全?投資原則：?HPR是個?剛上市不足?一年的新股?公司現有的?和未來的優(yōu)?勢都被券商?挖掘炒作發(fā)?行市盈率很?高，當時醫(yī)?藥板塊很熱?門，導致買?入價過高。?歷史證明每?個時代紅極?一時的資產?都會讓它的?擁有者窮困?潦倒，堅決?不碰熱門股?、上市不足?___年的?新股、未來?的所謂高成?長股、題材?股,盤點_?_年的十大?財富絞肉機?一部分是發(fā)?行市盈率高?達___、?___倍的?中小板新股?(HPR)?，一部分是?題材股(如?__年__?月__日的?___啤酒?因乙肝疫苗?的研究失利?連拉___?個跌停板)?還有一部分?是業(yè)績變臉?股(金風科?技)或者是?高市盈率加?業(yè)績變臉股?(漢王科技?)?？傊?主要錯誤是?出價過高和?過度集中，?再好的企業(yè)?如果出價過?高，也很難?有好的收益?，必要的分?散是對企業(yè)?經營環(huán)境突?變的一種風?險控制策略?。期貨上半?年工作總結?【三】_?_年，受國?家宏觀政策?影響，資產?業(yè)務發(fā)展受?到一定制約?，與此相反?的是，隨著?經濟發(fā)展，?人民越來越?富裕，對理?財的需求卻?是越來越大?，同時，對?理財服務水?平的要求也?越來越高。?在這一年，?招行、恒生?銀行等股份?制與外資銀?行大量進駐?中山，這些?銀行對我行?的中高端客?戶虎視眈眈?，極力以各?種方式手段?搶奪我行客?戶，在競爭?如此強烈的?經營環(huán)境之?下，為增強?我行對外競?爭力，行領?導果斷決策?，通過競聘?方式，組建?了財富管理?團隊，分片?區(qū)協(xié)助網點?維護客戶，?提升理財隊?伍素質，并?于本年__?月__日正?式上崗。?在分行黨委?和個人金融?部主任室的?正確領導下?，我們緊緊?圍繞“建設?省內卓越銀?行”，__?年率先實現?凈利潤超_?__億的經?營目標，積?極籌備，部?署計劃，踐?行目標。?一、工作績?效目標完成?情況截止?__月末，?管轄片區(qū)中?高端客戶數?量為同比增?長戶，中高?端客戶資產?額為萬元，?同比增長萬?元。重點產?品營銷，包?括基金營銷?萬元，各支?產品完成率?分別為人民?幣理財產品?共，同比增?長二、主?要工作措施?及成效按?照分行財富?經理的職責?范圍，我們?分管的中西?片區(qū)包括城?區(qū)的中區(qū)支?行、北區(qū)支?行、西區(qū)支?行、南區(qū)支?行和沙溪、?大涌支行共?___個網?點。我們的?工作主要有?加強對片區(qū)?內理財經理?的指導，協(xié)?助支行吸收?存款和銷售?產品，以私?人銀行為依?托，引進高?端服務內容?。在上崗?以來的約半?年工作中，?我們總能認?真履行本職?工作職責，?緊密配合分?行完成省行?下達的各項?工作指標，?圍繞省行“?跑贏大市”?和“率先實?現百億利潤?目標”的經?營目標，落?實分行各項?工作部署和?要求。勤跑?網點，多打?電話，全力?以赴，和片?區(qū)網點一起?營銷客戶，?力推重點產?品銷售，促?進中高端客?戶數量與資?產雙增長。?做培訓，發(fā)?短信，多管?齊下，千方?百計與片區(qū)?理財經理保?持良好有效?溝通，促進?理財經理綜?合素養(yǎng)特別?是專業(yè)技能?、營銷技能?及合規(guī)內控?的全面提升?。積極__?_理財經理?團隊活動，?增強歸屬感?，凝聚一切?隊伍力量。?做為分行財?富管理工作?新篇章的開?始，我們的?工作在行領?導的關心與?主任室的帶?領下，取得?了一定的成?效，為我行?個金條線今?后工作的長?足發(fā)展，積?累了一些成?功的經驗。?一)立足?本職，做好?理財經理的?相關工作?一是做好理?財經理的培?訓工作。財?富經理團隊?協(xié)作，共同?完成全轄新?聘任上崗理?財經理的培?訓工作，包?括職業(yè)道德?教育、風險?內控要求、?日常工作規(guī)?范、產品知?識普及與營?銷技巧__?_等，并將?為上課而專?門用心制作?的___發(fā)?送網點，供?一線營銷人?員參考使用?。同時，將?培訓工作日??；瑢π?業(yè)務、新產?品及時做好?培訓工作。?二是做好?理財經理日?常工作指引?。及時將分?行當前重點?營銷信息轉?達至各理財?人員，恰如?其分地為其?分析，使大?部分理財經?理都能因勢?導力，配合?分行的各項?業(yè)務順利發(fā)?展。三是?做好理財經?理背后的技?術支持。我?們自己用e?xcel表?制作了基金?定期定投的?計算公式供?所有營銷人?員銷售演示?，得到了使?用并業(yè)績初?見成效理財?經理的肯定?好評;在加?息信息一出?時，即為加?息后是否轉?存，我們計?算出了各期?限年次的天?數供全轄參?考使用，減?少了理財經?理的工作量?。另一方面?，我們也隨?時為理財經?理的個性化?需求，比數?據，編表格?，做分析，?找產品，滿?足大家對中?高端客戶營?銷的服務需?求。四是?駐點工作，?以身作則，?對新聘理財?經理嘗試實?踐帶教。在?管轄片區(qū)網?點的兩例經?驗來看，效?果較為明顯?，在駐點期?間都實現了?產品的突破?性銷售，同?時，也得到?了網點客戶?對中行財富?經理的高度?認同。五?是業(yè)績追蹤?，對做得好?的理財經理?及時肯定，?多做精神激?勵，使其漸?入良性循環(huán)?之佳境。對?于業(yè)績暫落?后者，多了?解，多溝通?，想方設法?幫助其進步?。同時，我?們提出建議?，對銷售業(yè)?績達到一定?目標的優(yōu)秀?者全轄郵件?通報表揚，?對我行每次?的重點產品?銷售做總結?，并對業(yè)績?優(yōu)秀者，特?別邀請主管?行長頒發(fā)獎?杯，以之鼓?勵，形成理?財經理隊伍?銷售氣氛的?你追我趕。?六是關心?理財經理_?__小時以?外的生活，?做好家訪工?作。___?內控，做好?特別提醒工?作，在孫文?中路與石岐?支行并網點?營業(yè)期間，?我們與孫文?中路網點主?任一起，重?點___理?財經理做好?過渡期間的?客戶服務與?日常工作，?同時提醒網?點主任要_?__其動態(tài)?（范本）變?化，防止意?外事件發(fā)生?。七是不?定期___?理財經理班?后休閑活動?，調節(jié)理財?經理生活，?增強隊伍凝?聚力。如理?財經理歡樂?夏日聚餐、?江門龜峰山?登山比賽等?，促進了大?家的相互交?流，增加了?理財經理的?歸屬感。?二)極盡己?能，協(xié)助支?行吸收存款?和銷售產品?在今年的?工作中，上?級行對儲蓄?存款工作極?其重視，為?此，我行也?將其作為年?度工作中的?重中之重，?尤為重視。?我們做為?服務我行中?高端客戶而?組建起來的?一支團隊，?首先，對待?外部競爭，?我們齊心協(xié)?力，不分?你我，信息?交流，資源?共享，充分?溝通，團隊?合作，抓住?一切機會，?爭攬行外資?金，提升我?行市場份額?。對于產品?銷售工作，?我們即聯系?理財經理，?又與網點主?任保持溝通?，同時也積?極配合支行?行長的工作?要求，做好?營銷計劃，?共同營銷客?戶。片區(qū)?在__年熊?貓金幣的前?期銷售中，?起到了較好?地帶頭作用?，引發(fā)了全?行追逐銷售?的良好效果?。在重點基?金國富中小?與中銀雙利?的銷售表彰?中，片區(qū)三?位新聘理財?經理全部奪?得并包攬全?轄新人獎，?還有兩位年?資尚淺的理?財經理亦取?得銷售量與?完成率的勝?利獎杯。?三)開展系?列客戶活動?，并以私人?銀行為依托?，引進高端?服務內容，?增強中高端?客戶的忠誠?度和貢獻度?為增強中?高端客戶對?我行的忠誠?度與貢獻度?，同時吸引?新客戶，增?加新的金融?資產，我們?與網點一起?約訪客戶，?滿足與激發(fā)?客戶需求，?請私人銀行?家、投研顧?問等團隊一?起為客戶做?資產配置建?議書，成功?實現產品銷?售?；I劃并?___了系?列客戶維護?增值活動。?在分行的大?力支持下，?成功舉辦了?中高端客戶?子女觀瀾湖?夏令營。同?時聯合私人?銀行，__?_簽約客戶?親臨私人銀?行觀賞亞運?會開幕式彩?排晚會，開?展中高端客?戶養(yǎng)生專賣?講座。發(fā)展?中行傳統(tǒng)優(yōu)?勢業(yè)務，邀?請___省?教育廳下屬?出國留學服?務專業(yè)機構?辦出國留學?講座，宣傳?我行外匯等?相關業(yè)務。?攜手中銀境?外機構，與?中銀___?對有投資移?民意向的目?標客戶做_?__投資移?民講座等等?。四)以?實際行動支?持分行IT?藍圖上線工?作，為__?_年行慶獻?禮做出財富?經理力所能?及的貢獻。?今年是我?行IT藍圖?工作多年籌?備推進的重?要關鍵之年?，配合分行?工作，我們?財富經理也?是加班加點?，毫無怨言?。就算是國?慶假期回家?探親，在接?到加班通知?時，也是毫?不遲疑地選?擇了提前回?到中山，熱?情地投入我?行的IT藍?圖工作之中?。期貨上半?年工作總結?【四】1?、情況回顧?畢業(yè)兩年?多了，畢業(yè)?之后換過一?次工作，都?不是很滿意?。親友勸我?不要頻繁跳?槽，好好的?在一個崗位?待下去，我?也迷茫過，?奮斗過，找?份相對安逸?但并不是自?己很喜歡的?工作，然后?結婚生子，?度過余生。?俗話說，“?男怕入錯行?，女怕嫁錯?郎”，但我?認為現今社?會男孩子應?該找準自己?的行業(yè)，不?應該以工作?是否安逸為?主。這一點?很像找伴侶?，一定要找?適合自己，?自己也喜歡?的，并且有?發(fā)展?jié)摿Φ?，這樣是才?是對自己負?責。國外?把職業(yè)生涯?分為三個階?段，第一個?階段為見習?，學徒階段?(___歲?以前)，在?這個階段人?應該嘗試各?種行業(yè)和工?作以選定終?身從事的職?業(yè)。經過兩?年的摸索期?，我初步感?覺找到了自?己喜歡的職?業(yè)，而期貨?行業(yè)也正是?朝陽行業(yè)。?但是否適合?自己，還要?看以后的工?作感受。我?一定會付出?全部努力的?。2、經?驗體會來?弘業(yè)三個多?月了，我最?大的感受，?竟是又回到?了學校，又?感受到了那?種大家一同?努力拼搏互?幫互助的氣?氛。這是我?在其它行業(yè)?從業(yè)時沒有?體會到的。?很感謝弘業(yè)?能給我這次?學習成長的?機會，也很?榮幸和各位?同仁共事。?感謝徐經理?給我來到這?里的機會，?感謝大家耐?心的指專業(yè)?知識，同時?幫助我了解?期貨業(yè)務，?我謝謝大家?的幫助。