基金的基礎(chǔ)知識(shí)

基金(jījīn)的基礎(chǔ)知識(shí)精品資料目錄投資基金的要素基金、信托、股票、債券基金的種類“投資基金(jījīn)”要素基金(jījīn)的種類基金、信托、股票、債券的區(qū)別123精品資料四要素(yàosù)：發(fā)起人、投資人、托管人和管理人PART

1“投資(tóuzī)基金”的要素精品資料投資(tóuzī)基金目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類投資基金：簡(jiǎn)稱基金,又稱信托基金、單位信托、單位信托基金。投資基金是通過發(fā)行基金單位具有共同投資目的的資金,委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行保管資產(chǎn)和運(yùn)用資產(chǎn),投資者風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的一種集合證券投資方式。簡(jiǎn)單地說,投資基金就是(jiùshì)投資于特定對(duì)象的一筆資金。PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/beijing/PPT圖表下載：/tubiao/優(yōu)秀PPT下載：/xiazai/PPT教程：/powerpoint/Word教程：/word/Excel教程：/excel/資料下載：/ziliao/PPT課件下載：/kejian/范文下載：/fanwen/試卷下載：/shiti/教案下載：/jiaoan/

精品資料基金(jījīn)基金管理(guǎnlǐ)人/經(jīng)營(yíng)人基金托管人目錄基金的要素基金、信托、股票、債券基金的種類投資者們發(fā)起成立的籌備人、倡議人，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)有限責(zé)任專業(yè)運(yùn)用基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)專業(yè)保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)精品資料基金要素(yàosù)關(guān)系發(fā)起人將自有資金和投資人資金集中起來組成基金交給托管人保管，并由基金管理人去經(jīng)營(yíng)基金管理人對(duì)所募集的資金有經(jīng)營(yíng)權(quán),扮演投資顧問角色,起專家理財(cái)?shù)淖饔?；基金托管人承?dān)對(duì)基金資產(chǎn)的保管權(quán),要確?；鹳Y產(chǎn)的安全。經(jīng)營(yíng)權(quán)與保管權(quán)要嚴(yán)格分離,二者之間既相互配合又相互制約。托管人收取基金托管費(fèi),管理人收取基金管理費(fèi)。托管人與管理人均不承擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)。目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類精品資料PART

2基金、信托、股票(gǔpiào)、債券的區(qū)別精品資料基金與信托(xìntuō)區(qū)別概念(gàiniàn)擁有貨幣和其他財(cái)產(chǎn)的人將自己的資產(chǎn)委托別人代為管理和運(yùn)用的行為。目錄“投資基金”的要素基金、信托、股票、債券基金的種類區(qū)別投資基金是金融信托的一種形式,它是代理他人運(yùn)用資產(chǎn)進(jìn)行投資、獲得收益的一種方式。投資基金與信托之間是一種從屬關(guān)系精品資料基金與股票、債券(zhàiquàn)區(qū)別債券：債權(quán)債務(wù)關(guān)系；股票：產(chǎn)權(quán)關(guān)系；基金(jījīn)：信托關(guān)系。主體關(guān)系投資對(duì)象股票、債券是一種融資工具,投資面向?qū)崢I(yè);基金是一種信托工具,投資面向其他證券,如股票、債券等。風(fēng)險(xiǎn)收益?zhèn)阂话泐A(yù)先規(guī)定了利率,到期后還本付息,其收益是固定的,投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小;股票：投資風(fēng)險(xiǎn)較大;基金：主要投資于不同的有價(jià)證券,它有可能獲得比債券更高的收益,同時(shí)又避免了一般股票所具有的高風(fēng)險(xiǎn)。精品資料封閉式和開放式基金契約型和公司型基金金融市場(chǎng)(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金和產(chǎn)業(yè)基金公募基金和私募基金PART

3基金(jījīn)的種類精品資料上海和深圳證券交易所上市交易的開元、金泰、安信、興華、裕陽、普惠等基金均是封閉式基金。基金規(guī)模均為20億份基金單位,存續(xù)(cúnxù)期限均為15年。在存續(xù)(cúnxù)期內(nèi),基金單位總數(shù)不得增減，投資人可以在交易所按照市場(chǎng)價(jià)格轉(zhuǎn)讓基金單位。表現(xiàn)(biǎoxiàn)方式概念封閉式基金指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。精品資料開放式基金(jījīn)概念(gàiniàn)方式基金單位總數(shù)隨時(shí)增減,投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金?；鹜顿Y人可隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或贖回精品資料契約型投資(tóuzī)基金概念(gàiniàn)也叫信托型投資基金,是根據(jù)一定的信托契約原理,由基金發(fā)起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。主體關(guān)系基金管理人依據(jù)法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定負(fù)責(zé)基金的經(jīng)營(yíng)和管理運(yùn)作;基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行管理人的有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來；投資者購(gòu)買基金單位,意味著承認(rèn)、遵守基金契約并享有基金投資收益。表現(xiàn)方式我國(guó)證券投資基金均是契約型基金，證券基金需按照《證券投資基金管理暫行辦法》相關(guān)條例進(jìn)行發(fā)行和實(shí)施。精品資料公司(ɡōnɡsī)型投資基金概念(gàiniàn)具有共同投資目標(biāo)的投資者,依據(jù)公司法組成以盈利為目的、投資于特定對(duì)象的股份制投資公司。主體關(guān)系公司型基金通過發(fā)行股份的方式籌集資金?；鸪钟腥思仁腔鹜顿Y者，又是公司股東，按照公司章程的規(guī)定,即享受權(quán)利又履行義務(wù)。委托特定的基金管理公司管理基金資產(chǎn)?；鹳Y產(chǎn)的保管委托另一金融機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，并執(zhí)行基金管理人指令，二者權(quán)責(zé)分明。精品資料金融市場(chǎng)(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金投資金融市場(chǎng)(jīnrónɡshìchǎnɡ)中各種金融工具的基金叫金融市場(chǎng)(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金主要有股票基金、債券基金、指數(shù)基金、杠桿基金、期貨基金、外匯市場(chǎng)基金、黃金市場(chǎng)基金等。主要投資一些期限較短(一般一年以內(nèi))的金融工具。如短期財(cái)政債券、商業(yè)票據(jù)、存單等。概念表現(xiàn)方式產(chǎn)業(yè)基金概念按照投資基金運(yùn)作方式,直接投資于實(shí)業(yè)項(xiàng)目的金融工具。產(chǎn)業(yè)基金投資者屬于在高風(fēng)險(xiǎn)中追求高回報(bào);其投資目標(biāo)主要是那些不具備上市資格某一方面具有未來發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè),甚至是僅僅處在構(gòu)思之中的某一方面企業(yè)。主體關(guān)系多數(shù)投資者出資設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金公司,委托基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),委托基金托管人托管基金資產(chǎn),投資收益按投資者的出資股份共享,投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者共擔(dān)。表現(xiàn)方式精品資料公募基金(jījīn)受政府主管部門監(jiān)管，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著(yǒuzhe)信息披露，利潤(rùn)分配，運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

代表大成、華夏、嘉實(shí)、交銀施羅德等，這些公募基金受證監(jiān)會(huì)嚴(yán)格監(jiān)管；投資方向與投資比例有嚴(yán)格限制，它們大多管理數(shù)百億以上資金。概念精品資料私募基金(jījīn)通過非公開方式，面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者募集資金而設(shè)立的基金。由于私募基金的銷售(xiāoshòu)和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協(xié)商來進(jìn)行的，因此它又被稱為向特定對(duì)象募集的基金。概念分類一、直接投資的私募基金用于投資非上市流通的公司股權(quán)或項(xiàng)目，即私募股權(quán)基金二、投資于可在證券交易所流通的上市公司股權(quán)及衍生品或其它有價(jià)證券，即私募證券基金。代表私募證券投資基金，經(jīng)陽光化后又叫做陽光私募（投資于股票，如赤子之心、武當(dāng)資產(chǎn)、中鑫私募聯(lián)盟、星石等資產(chǎn)管理公司），私募房地產(chǎn)投資基金（目前較少，如星浩投資），私募股權(quán)投資基金（即PE，投資于非上市公司股權(quán)，以IPO為目的，如鼎輝，弘毅、KKR、高盛、凱雷、漢紅）、私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金（即VC，風(fēng)險(xiǎn)大，如聯(lián)想投資、軟銀、IDG）精品資料▎投資門檻公募基金：1000元，面向社會(huì)大眾募集。私募基金的投資門檻為100萬元，面向高凈值客戶。?▎產(chǎn)品規(guī)模公募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模通常為幾億至幾百億元，股票池通常有幾十至幾百只股票。私募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模僅有幾千萬至幾億元。?▎投資限制公募基金在股票投資上受限較多，如持股最低倉位為6成，不能參與股指期貨對(duì)沖等。私募基金的倉位非常靈活，既可空倉也可滿倉，且可參與股票、股指期貨、商品期貨等多種金融品種的投資。?▎費(fèi)用公募基金的收入主要來源于固定管理費(fèi)，由于公募基金規(guī)模龐大，每年的固定管理費(fèi)便足以維持公募基金公司的正常運(yùn)作。私募基金的收入來源主要為浮動(dòng)管理費(fèi)，該費(fèi)用的收取規(guī)則是私募公司在基金凈值每創(chuàng)新(chuàngxīn)高的利潤(rùn)中提取20%作為提成，這就意味著私募公司必須在給投資人持續(xù)賺錢的前提下才能盈利。?▎流動(dòng)性公募基金的流動(dòng)性非常好，私募基金的流動(dòng)性則相對(duì)較差，且有部分私募基金在購(gòu)買后有6個(gè)月至1年不得贖回的限制。?▎