項目計劃書融資分析

項目計劃書融資分析項目計劃書融資分析一、項目介紹要用簡練的語言對項目進行描述，即說明貸款目的與用途，項目盈利能力，還款要用簡練的語言對項目進行描述，即說明貸款目的與用途，項目盈利能力，還款預期等，提高項目可信度。二、目錄一覽表(一)經營狀況1.企業(yè)經營狀況介紹2.市場預測3.基礎設施介紹4.市場競爭態(tài)勢與對策5.項目盈利能力預測6.貸款運用與預期效果7.總結與說明(二)財務數據分析1.資金來源與運用2.設備清單3.資產負債表4.收支平衡分析5.收入計劃(1)三年期匯總損益表(2)第一年按月現金流量表(3)損益表說明（三）輔助文件三、正文（略）正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。2.市場預測編寫這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。4.貸款使用與預期效果編寫這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。5.資金來源項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。6.財務分析必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。7.輔助文件應包括：(1)項目建議書或可行性研究報告(2)政府有關部門批復文件(3)技術或專利應有相關證書等文件(4)企業(yè)資信證明(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。撰寫項目融資計劃書誤區(qū)項目初期往往是模糊不清的，通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫，可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上，在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中，往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關系尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人，也往往因準備不足而錯失良機。誤區(qū)二：商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書，重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝，使之水分太多，經不起VC/PE的考察。誤區(qū)三：商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的，也是寫給自己的。項目融資計劃書主要編制內容資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來，應包括個人與他人出資金額比例、項目投資,等，這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例，也應該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款，應同時說明貸款的具體用途。階段目標：階段目標是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標、中期目標與長期目標，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標；財務預估：詳述預估的收入與預估的支出，甚至應該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內，每一年預估的營業(yè)收入與支出費用的明細表，這些預估數字的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤，并明了何時能達到收支平衡；行銷策略：行銷策略包括，了解服務市場或產品市場在哪里；銷售方式及競爭條件在哪里；主要目的是找出目標市場的定位；可能風險評估：這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折，例如：景氣變動、競爭對手太強、客源流失”等等，這些風險對創(chuàng)業(yè)者而言，甚至會導致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。其他：包括創(chuàng)業(yè)的動機、股東名冊、預定員工人數、企業(yè)組織、管理制度以及未來展望”等等，這些都是商業(yè)計劃書必須明確撰寫的內容。項目融資計劃書可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實現許多創(chuàng)業(yè)的構想、