銀行2011年個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷費(fèi)用考核辦法辦公文檔合同總結(jié)計(jì)劃報(bào)告研究心得匯報(bào)

二〇一一年XX支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷激勵(lì)查核方案為充分調(diào)換全行職工發(fā)展個(gè)金業(yè)務(wù)的踴躍性，客觀反應(yīng)和科學(xué)評(píng)論各被查核單位和職工的業(yè)績(jī)，加快我行個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展，特制定本方案。一、各項(xiàng)指標(biāo)的查核(一）、積蓄存款的查核積蓄存款分三類人員進(jìn)行查核,第一類為網(wǎng)點(diǎn)不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工，第二類為直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)的職工,第三類為機(jī)關(guān)人員.營(yíng)銷花費(fèi)配置比率為:新增按日均凈增2.5‰計(jì)算營(yíng)銷花費(fèi)額度到網(wǎng)點(diǎn),由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人依據(jù)實(shí)質(zhì)狀況分派。1、不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工的查核。不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工包含網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、營(yíng)銷副行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理、專職理財(cái)經(jīng)理、會(huì)計(jì)柜員、會(huì)計(jì)事中.關(guān)于不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工，年終上報(bào)積蓄存款業(yè)績(jī)時(shí),登記所攬客戶姓名、賬號(hào)、存款余額，所有客戶存款時(shí)點(diǎn)余額共計(jì)為該職工上年存量業(yè)績(jī)。次年所攬存款減去存量客戶時(shí)點(diǎn)余額為新增額。營(yíng)銷花費(fèi)配置比率為：新增按日均凈增1。2‰賜予營(yíng)銷費(fèi)用額度,并剔除網(wǎng)點(diǎn)相應(yīng)新增額基數(shù)，據(jù)實(shí)開銷.2、直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)職工的查核.直接或間接手理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的職工包含積蓄柜員、積蓄事中、內(nèi)控副行長(zhǎng),非專職的理財(cái)經(jīng)理按積蓄柜員查核。關(guān)于直接或間接手理積蓄業(yè)務(wù)的職工,月新增額的計(jì)算方式為:當(dāng)月所辦理存取款業(yè)務(wù)的軋差額為本月新增額（剔除本網(wǎng)點(diǎn)不辦理積蓄業(yè)務(wù)職工和機(jī)關(guān)人員所攬客戶的存取款)。營(yíng)銷花費(fèi)配置比率為:積蓄柜員配置各自所辦理業(yè)務(wù)新增額的0。8‰計(jì)算營(yíng)銷花費(fèi)額度，據(jù)實(shí)開銷.3、機(jī)關(guān)職工攬存對(duì)比不辦理積蓄業(yè)務(wù)的職工查核。營(yíng)銷額度配置比率100％配置到個(gè)人，并據(jù)實(shí)開銷，同時(shí)剔除網(wǎng)點(diǎn)相應(yīng)新增額基數(shù).4、對(duì)較上年終積蓄存款為負(fù)增添的單位依據(jù)負(fù)增添額×兌現(xiàn)比率的50％進(jìn)行扣減業(yè)務(wù)花費(fèi)處分，扣完為止，如個(gè)人查核數(shù)據(jù)出現(xiàn)負(fù)增添，則酌情核減年度、季度績(jī)效。5、各查核單位當(dāng)年積蓄存款凈增數(shù)于低于攬存數(shù),則只按凈增數(shù)查核攬存花費(fèi)額度.6、積蓄存款當(dāng)月新增額的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)為OFP系統(tǒng)0025借貸方軋差數(shù)，積蓄柜員應(yīng)在每天營(yíng)業(yè)終了打印一份0025專夾保存，以便于次月計(jì)算新增額.7、各網(wǎng)點(diǎn)攬存登記經(jīng)辦為積蓄事中監(jiān)察，網(wǎng)點(diǎn)指定專人復(fù)核。詳細(xì)登記內(nèi)容應(yīng)包含但不限于客戶姓名、賬號(hào)、金額、攬存人等。機(jī)關(guān)人員攬存應(yīng)實(shí)時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行登記。（二）零售貸款的查核1、零售貸款依據(jù)不一樣的貸款品種依據(jù)發(fā)放額賜予不一樣的營(yíng)銷花費(fèi)配置。此中,個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款0.8‰，一手住宅按揭貸款0.4‰,二手住宅按揭貸款0。4‰,商店按揭貸款0。3‰,工程機(jī)械按揭貸款0.3‰，個(gè)人信譽(yù)貸款0.2‰。新增樓盤按揭額度已獲省行批復(fù)的額度1億元以上的，賜予2000元營(yíng)銷花費(fèi)配置。2、查核單位零售貸款放款額以CCS系統(tǒng)中的放款數(shù)為準(zhǔn)。營(yíng)銷花費(fèi)額度配置比率為70％配置到營(yíng)銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實(shí)開銷。節(jié)余30%計(jì)算到網(wǎng)點(diǎn),負(fù)責(zé)人依據(jù)實(shí)質(zhì)狀況進(jìn)行掌握，詳細(xì)操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。3、營(yíng)銷副行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理的放款由各網(wǎng)點(diǎn)指定專人在CCAS系統(tǒng)中調(diào)閱并登記臺(tái)帳。由網(wǎng)點(diǎn)不一樣人員共同營(yíng)銷的貸款，自行確立分潤(rùn)比率。營(yíng)銷人員與敘做人員依據(jù)6:4確立花費(fèi)額度分擔(dān)比率。網(wǎng)點(diǎn)專人應(yīng)在次月初3日前將當(dāng)月貸款臺(tái)帳、確立的花費(fèi)額度分擔(dān)比率報(bào)個(gè)金部存案,以便個(gè)金部對(duì)配置的營(yíng)銷花費(fèi)進(jìn)行監(jiān)察。4、若關(guān)注類比率超出1%（助學(xué)貸款不良率控制在5%之內(nèi)）,營(yíng)銷花費(fèi)只按80％配置，每增添一個(gè)點(diǎn),扣減20%，依此類推。出現(xiàn)新賬不良按不良金額的2％從營(yíng)銷費(fèi)中扣除，回收按不良貸款額的千分之二核算花費(fèi).（三）中間業(yè)務(wù)收入1、關(guān)于9530手續(xù)費(fèi)科目以及省行分潤(rùn)的手續(xù)費(fèi)收入，依據(jù)所產(chǎn)生收入的5%配置營(yíng)銷花費(fèi)額度,工程機(jī)械所產(chǎn)生中間業(yè)務(wù)收入按3％配置花費(fèi).能計(jì)算到個(gè)人的中間業(yè)務(wù)收入，營(yíng)銷花費(fèi)額度配置比率為70％配置到營(yíng)銷和經(jīng)辦人員并據(jù)實(shí)開銷。節(jié)余30%計(jì)算到網(wǎng)點(diǎn)，負(fù)責(zé)人依據(jù)實(shí)質(zhì)狀況進(jìn)行掌握，詳細(xì)操作按客戶經(jīng)理考查方法履行。不可以計(jì)算到個(gè)人的，營(yíng)銷花費(fèi)由網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)依據(jù)實(shí)質(zhì)狀況掌握。2、9530中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入包含以光盤報(bào)表9530總賬碼數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。3、省行分潤(rùn)的手續(xù)費(fèi)收入：(1）ATM機(jī)、銀行卡直銷額、POS機(jī)直銷額以省行銀行部報(bào)表數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。（2）三方存管手續(xù)費(fèi)、國(guó)債手續(xù)費(fèi)以省行個(gè)金部中間業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)報(bào)表為準(zhǔn)。(3）貴金屬手續(xù)費(fèi)以省行營(yíng)業(yè)部報(bào)表以及貴金屬銷售系統(tǒng)為準(zhǔn)。（4)銀通卡手續(xù)費(fèi)以個(gè)金部市場(chǎng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)下發(fā)報(bào)表以及銀通卡銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)

.（5）個(gè)人網(wǎng)銀手續(xù)費(fèi)以電子銀行部報(bào)表為準(zhǔn)。

（6）理財(cái)產(chǎn)品銷售分潤(rùn)以省行個(gè)金部財(cái)產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)下發(fā)報(bào)表和

X-PAD

系統(tǒng)為準(zhǔn)。（7)基金業(yè)務(wù)分潤(rùn)以開放式基金銷售系統(tǒng)數(shù)據(jù)以及省行個(gè)金部中間業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)下發(fā)報(bào)表為準(zhǔn)。(8）短信通業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)以短信通系統(tǒng)以及省行個(gè)金部中間業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)下發(fā)報(bào)表為準(zhǔn).(四)其余產(chǎn)品1、銀行卡:以省行發(fā)卡系統(tǒng)的有效卡數(shù)據(jù)為準(zhǔn).各卡種配置營(yíng)銷花費(fèi)比率為：白金卡100元/張,國(guó)際卡30元/張，中南大學(xué)聯(lián)名卡

8元/張，居家放心卡

8元/張，校園淘寶卡

10元/張。其余貸記卡

20元/張.營(yíng)銷花費(fèi)所有以人事花費(fèi)配置到個(gè)人

.關(guān)于銀行卡不良余額，以上年終不良余額為基數(shù)，每減少

1萬元獎(jiǎng)賞

500元，每增添

1萬元處分

500元.2、短信通:依據(jù)短信通系統(tǒng)調(diào)閱出來的柜員明細(xì)，直接按2元/戶以人事花費(fèi)兌現(xiàn)到各柜員.屬營(yíng)銷人員攬入的，由柜員與營(yíng)銷人員自行確立分潤(rùn)比率，并報(bào)個(gè)金部存案。3、中銀商戶通及POS機(jī)：依據(jù)中銀商戶通系統(tǒng)所調(diào)閱的數(shù)據(jù)，月刷卡額100萬元以上按500元/戶以人事花費(fèi)直接獎(jiǎng)賞到攬戶人

,扣率為

0。5％且月刷卡額

2萬元以上的按

50元/戶以人事花費(fèi)直接獎(jiǎng)賞到攬戶人，其余商戶按

100元/戶以人事花費(fèi)直接獎(jiǎng)賞到攬戶人

.4、三方存管：依據(jù)省行下發(fā)的報(bào)表，余額在50元以上的按30元/戶直接以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人.5、個(gè)人網(wǎng)銀：依據(jù)省行下發(fā)的報(bào)表，按新增戶數(shù)以5元/戶直接以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人。屬營(yíng)銷人員攬入的，由柜員與營(yíng)銷人員自行確立分潤(rùn)比率，并報(bào)個(gè)金部存案.存貸通：依據(jù)省行下發(fā)的報(bào)表，按新增戶數(shù)以20元/戶直接以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人，但查核網(wǎng)點(diǎn)開通率不足20％不計(jì)算營(yíng)銷花費(fèi)。6、代銷基金：依據(jù)股票、指數(shù)型基金依據(jù)代銷額的0。2%以人事花費(fèi)直接獎(jiǎng)賞到個(gè)人。錢幣型、債券型基金依據(jù)代銷額的0.1%以人事花費(fèi)直接獎(jiǎng)賞到個(gè)人.基金定投以省行下發(fā)報(bào)表數(shù)據(jù)為準(zhǔn),按新開戶5元/戶以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人。7、理財(cái)產(chǎn)品銷售:周末理財(cái)依據(jù)每萬元0。1元直接以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人.非周末理財(cái)依據(jù)每萬元1元直接以人事花費(fèi)獎(jiǎng)賞到個(gè)人。8、借記卡：借記卡依據(jù)省行供給的報(bào)表，按新增額1元/張配置業(yè)務(wù)花費(fèi)。9、VIP

客戶：以銀掌柜系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，新增

20—50

萬元VIP客戶按50元/戶配置營(yíng)銷花費(fèi)，增50—200萬元VIP80元/戶配置營(yíng)銷花費(fèi)，新增200—800萬元VIP客戶按

客戶按200元/戶配置營(yíng)銷花費(fèi)，新增

800萬元以上

VIP

客戶按

500元/戶配置營(yíng)銷花費(fèi)

.10、代發(fā)薪資：人均1000元以上的按5元/戶計(jì)算獎(jiǎng)賞，人均2000元以上的按8元/戶計(jì)算獎(jiǎng)賞，人均3000元以上的按20元/戶計(jì)算獎(jiǎng)賞。二、特別說明1、如遇省行及支行組織的階段性營(yíng)銷比賽活動(dòng)，以比賽方案為準(zhǔn),不重復(fù)計(jì)算獎(jiǎng)賞。2、若被查核單位該項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù)當(dāng)年新增額為負(fù)，則依據(jù)配置花費(fèi)比率的50％扣除相應(yīng)花費(fèi)，扣完為止。3、支行對(duì)各查核單位設(shè)定花費(fèi)兌現(xiàn)最低任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，即各考核單位每個(gè)月一定準(zhǔn)時(shí)間進(jìn)度達(dá)成人民幣積蓄存款新增保底任務(wù)的60％才能參加花費(fèi)分派，但該限制不影響個(gè)人查核。4、每個(gè)月5日前個(gè)金部將計(jì)算后的結(jié)果進(jìn)行宣布，被查核單位假如沒有在規(guī)準(zhǔn)時(shí)間上報(bào)有關(guān)查核數(shù)據(jù)，則該單位當(dāng)月查核數(shù)據(jù)歸入下一查核期計(jì)算。人事花費(fèi)于每個(gè)月10日前兌現(xiàn)到個(gè)人，業(yè)務(wù)花費(fèi)于每季初10日前核算到網(wǎng)點(diǎn)，由有關(guān)人員據(jù)實(shí)開銷，如人事花費(fèi)不夠兌現(xiàn)，則用營(yíng)銷花費(fèi)替代，計(jì)算到查核部門.5、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)本單位各項(xiàng)指標(biāo)營(yíng)銷狀況的登記和復(fù)核。關(guān)于配置的業(yè)務(wù)花費(fèi)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)在獲取后的5個(gè)工作日內(nèi)配置到職工.個(gè)金部將對(duì)全轄營(yíng)銷花費(fèi)額度使用狀況予以抽查、回訪，發(fā)現(xiàn)未正確使用的，輔助業(yè)務(wù)管理部、綜合管理部向未按要求實(shí)時(shí)兌現(xiàn)的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行全