國際金融組織

什么是國際金融機(jī)構(gòu)從事或協(xié)調(diào)國際金融活動的組織。特點(diǎn)：超國家主權(quán)的（不受單一國家控制，多國聯(lián)合建立）不純粹以盈利為目的（協(xié)調(diào)關(guān)系）各成員國政府出資（少數(shù)有私人資本）各國所出份額決定相應(yīng)的投票權(quán)和管理權(quán)國際金融機(jī)構(gòu)分類-服務(wù)區(qū)域全球性機(jī)構(gòu)：國際貨幣基金組織世界銀行集團(tuán)國際清算銀行環(huán)球金融電信協(xié)會SWIFT區(qū)域性機(jī)構(gòu)：亞洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行泛美開發(fā)銀行歐洲中央銀行西非貨幣聯(lián)盟阿拉伯貨幣基金組織東加勒比中央銀行國際金融機(jī)構(gòu)分類-職能貨幣協(xié)調(diào)與監(jiān)督：國際貨幣基金組織歐洲中央銀行西非貨幣聯(lián)盟阿拉伯貨幣基金組織等等國際結(jié)算：國際清算銀行環(huán)球金融電信協(xié)會SWIFT美元清算系統(tǒng)CHIPS英鎊清算系統(tǒng)CHAPS等等經(jīng)濟(jì)發(fā)展：世界銀行集團(tuán)亞洲開發(fā)銀行非洲開發(fā)銀行泛美開發(fā)銀行等等國際貨幣基金組織1945年12月27日，正式成立，1947年3月開始營業(yè)，11月15日為聯(lián)合國專門機(jī)構(gòu)?？偛吭诿绹娜A盛頓，在日內(nèi)瓦和巴黎由代表處。2011年有會員國187個。職員：2,470from141countries總份額：US$383billion(asof8/18/11)。國際貨幣基金組織主要數(shù)據(jù)Totalquotas:US$383billion(asof8/18/11)Additionalpledgedorcommittedresources:US$600billionLoanscommitted(asof8/18/11):US$282billion,ofwhichUS$213billionhavenotbeendrawn(seetable)Biggestborrowers(amountagreedasof8/18/11):Greece,Portugal,

IrelandBiggestprecautionaryloans(amountagreedasof8/18/11):Mexico,Poland,ColombiaIMF的主要職責(zé)促進(jìn)國際貨幣合作

促進(jìn)國際貿(mào)易發(fā)展與平衡

促進(jìn)匯率穩(wěn)定

協(xié)助建立多邊國際支付體系

為國際收支困難成員國提供支持IMF的主要職責(zé)promotinginternationalmonetarycooperation;facilitatingtheexpansionandbalancedgrowthofinternationaltrade;promotingexchangestability;assistingintheestablishmentofamultilateralsystemofpayments;andmakingitsresourcesavailable(underadequatesafeguards)tomembersexperiencingbalanceofpaymentsdifficulties.IMF的運(yùn)作機(jī)制繳納份額成為成員。投票權(quán)按成員國繳納份額quota大小確定。每個成員國有250張基本票，每繳納10萬特別提款權(quán)增加1票，兩者相加為成員國的投票權(quán)。決策：投票。一般為簡單多數(shù)通過，重大事項(xiàng)要求如85%的贊同。美國的投票權(quán)最多，因?yàn)樗U納的份額最多，美國實(shí)際上擁有IMF決定的否決權(quán)。具體見“2012國際貨幣基金組織份額表”文件。IMF的資金來源成員國的份額：主體來源。份額25％以特別提款權(quán)或自由兌換貨幣交納，75％以本國貨幣交納。向成員國借款信托基金：出售黃金所得利潤。1976年前交納的25％份額是黃金。特別提款權(quán)SDRIMF在1969年創(chuàng)建的新的國際儲備資產(chǎn)和記帳單位。SDR最初與黃金掛鉤，后改為以一籃子貨幣決定其價值?；@子中的貨幣5年調(diào)整一次。SDR按成員國份額分配，成為該國資產(chǎn)，在成員國間的劃轉(zhuǎn)或還IMF貸款。不能用于國際貿(mào)易和非貿(mào)易支付。SDR中的貨幣權(quán)重2001年1月1日2010年12月30日美元4541.9歐元（馬克、法郎）2937.4日元159.4英鎊1111.3SDR最新構(gòu)成

CalculationofCurrencyAmountsintheNewSDRBasket(asofDecember30,2010)CurrencyInitialnewweight(share)IllustrativecurrencyamountExchangeRateon12/30/10U.S.dollarequivalentEuro37.40.4231.3250.560475Japaneseyen9.412.181.630.14823Poundsterling11.30.1111.54350.171329U.S.dollar41.90.6610.66SDR1=US$1.54003TheexchangeratefortheJapaneseyenisexpressedintermsofcurrencyunitsperU.S.dollar;otherratesareexpressedasU.S.dollarspercurrencyunit.中國與IMF創(chuàng)始國，但1980年才恢復(fù)合法席位2001年，中國份額3%，與加拿大并列第8位（美、日、德、英、法、意、沙特）2012年，中國份額3.996%，列第62010年11月IMF同意，中國份額將增加2.398%至6.394%，投票權(quán)也將從目前的3.806%升至6.07%，排名從并列第6躍居第3，影響力將超過歐洲國家，僅次于美國和日本世界銀行集團(tuán)世界銀行TheInternationalBankforReconstructionandDevelopment(IBRD)184國際開發(fā)協(xié)會TheInternationalDevelopmentAssociation(IDA)165國際金融公司TheInternationalFinanceCorporation(IFC)178多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)TheMultilateralInvestmentGuaranteeAgency(MIGA)167國際投資糾紛解決中心TheInternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes(ICSID)142TheWorldBankEstablishedin1944Objectives:TomakeloanstomembergovernmentsforreconstructionanddevelopmentafterWWII.Currently,economicdevelopmentloansfordevelopingcountriesMandatedcapitalby187membercountriesbytheendof2012（見2012世界銀行股份表文件）世界銀行投票權(quán)In2010,votingpowersattheWorldBankwererevisedtoincreasethevoiceofdevelopingcountries,notablyChina.TOP10：UnitedStates(15.85%),Japan(6.84%),China(4.42%),Germany(4.00%),theUnitedKingdom(3.75%),France(3.75%),India(2.91%),Russia(2.77%),SaudiArabia(2.77%)andItaly(2.64%).Underthechanges,knownas'VoiceReform–Phase2',countriesotherthanChinathatsawsignificantgainsincludedSouthKorea,Turkey,Mexico,Singapore,Greece,Brazil,India,andSpain.Mostdevelopedcountries'votingpowerwasreduced,alongwithafewpoorcountriessuchasNigeria.ThevotingpowersoftheUnitedStates,RussiaandSaudiArabiawereunchangedTheWorldBankFundsourcesCapitalsubscriptionsof187membercountries,$164.269billion（1944USdollar),asofMarch7,2012

ReturnonloansBorrowingfrominternationalbondmarket世界銀行貸款特定投資貸款（項(xiàng)目貸款）：基礎(chǔ)設(shè)施等有限發(fā)展行業(yè)部門貸款：支持機(jī)構(gòu)的政策制定能力和改革結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款：幫助改革經(jīng)濟(jì)政策或體制技術(shù)援助貸款：支持項(xiàng)目咨詢、問題分析和解決方案緊急復(fù)興貸款：對付自然災(zāi)害或其他災(zāi)難世界銀行貸款（項(xiàng)目貸款）特點(diǎn)期限長：15到20年，3-5年寬限期。實(shí)行浮動利率：利率略低于市場利率。貸款以美元計(jì)價，有匯率風(fēng)險。只提供項(xiàng)目的部分資助：30－40％，需要國內(nèi)配套資金支持。程序嚴(yán)密，審批時間長。世界銀行貸款原則成員國才能貸款，要政府擔(dān)保。項(xiàng)目貸款：一般要有特定項(xiàng)目才貸款。無其他資金渠道有償還能力重點(diǎn)支持：對國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展有長期積極影響的項(xiàng)目，包括：基礎(chǔ)設(shè)施、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展、能源項(xiàng)目等中國與世界銀行創(chuàng)始國，但1980年才恢復(fù)合法席位1981年獲得第一筆貸款到目前中國是世界銀行項(xiàng)目貸款最多的國家。截止2004年得到約380億美元貸款。截止2011中國股份44.799億美元占2.73%，投票權(quán)占2.67%中國投票權(quán)將上升到第三，4.42%國際金融公司TheInternationalFinanceCorporation，Establishedin1957AffiliateofWBMembersmustbemembersofWBObjective:makeloansandtakeequityinprivateenterpriseprojects,assistingprivatebusinessNogovernmentguarantee國際金融公司資金來源FundsourcesPaid-incapital:$1billionReturnoninvestment(loanandequity)Spin-offofinvestment（出售投資股權(quán)獲利）Successfuloperation:37years$15billionsupportingover1000projectsBookvaluegrowingto$60billion國際開發(fā)協(xié)會TheInternationaldevelopmentAssociation，Establishedin1962AffiliateofWBObjective:lendinglowestincomedevelopingcountriesinfrastructureloansgovernmentguaranteeSoftloans:lowinterestrateornointerestchargedMaturityof50yearswith10yeargraceperiod國際開發(fā)協(xié)會資金來源股份資金：10億美元，少成員國補(bǔ)充和捐助世界銀行從收益中撥付收益：很少AsiandevelopmentBankEstablishedin1966,headquarteredinManilaObjective:makingloanstoleastdevelopedAsianmembercountriesLoanstopublicandprivateprojects(nogovernmentguarantee)Successfuloperationsforover30yearsfundingover1225projects。Largestborrowers:China,India,Indonesia,Pakistan,andthePhilippines亞洲開發(fā)銀行主要職能LoanandequityinvestmentTechnicalassistanceandadviceservicefortheimplementationofprojectsPromotionofinvestmentfordevelopmentCoordinatingdevelopmentpolicies亞洲開發(fā)銀行資金來源股本資金借款業(yè)務(wù)收益基金：亞洲開發(fā)基金、技術(shù)特別援助基金、日本特別基金聯(lián)合融資：與其他國際金融機(jī)構(gòu)合作亞洲開發(fā)銀行的股東國家成員數(shù)量已增至67個，其中48個成員來自亞洲，其他來自歐洲和北美洲的非區(qū)域成員。截至2009年5月，日本和美國同為亞行最大股東，各持有15．571%的股份和擁有2．756%的投票權(quán)。中國是亞行第三大股東國，持股6．429%，擁有5．442%的投票權(quán)。2004年主要數(shù)據(jù)，見IE”亞洲開發(fā)銀行一覽“文件中國與亞洲開發(fā)銀行1986年2月17日，亞行理事會通過決議，接納中國為亞行成員國。同年3月10日中國正式為亞行成員，臺灣以“中國臺北”名義繼續(xù)保留席位。國際清算銀行BIS,bankofinternationalsettlements7個國家發(fā)起成立：英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行。最初是為了辦理一戰(zhàn)戰(zhàn)敗國的賠款支付。1930年5月組建，總部設(shè)在瑞士巴塞爾。現(xiàn)成員國已發(fā)展至45個。中央銀行的銀行宗旨與機(jī)構(gòu)宗旨促進(jìn)各國央行之間的合作為國際金融業(yè)務(wù)提供便利充當(dāng)國際金融結(jié)算的委托人或代理人機(jī)構(gòu)按股份制設(shè)立的金融企業(yè)董事會是經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)，由13名董事組成。比利時、德國、法國、英國、意大利和美國的中央銀行行長是董事會的當(dāng)然董事資金來源成員國繳納的股金。該行建立時，法定資本為5億金法郎。Since2004,theBIShaspublisheditsaccountsintermsofspecialdrawingrights,orSDRs,replacingthegoldfrancasthebank'sunitofaccount.AsofMarch2007(endofmonth)thebankhadtotalassetsof$409.15billion,givenadollar/SDRexchangerateof1.51forMarch30,2007.Includedinthattotalis150tonsoffinegold.該行股份84％為各國中央銀行持有，其余16％為私人持有。借款。向各成員國中央銀行借款，補(bǔ)充該行自有資金的不足。吸收存款。接受各國中央銀行的黃金存款和商業(yè)銀行的存款小知識：金法郎goldfrancThegoldfrancwastheunitofaccountfortheBankforInternationalSettlementsfrom1930untilApril1,2003.1Itwasreplacedwiththespecialdrawingright.ItwasoriginallybasedontheSwissfranc,andremainedatthevaluetheSwissfrancwaspegged(0.290gfinegold)aftertheSwissfranccameoffthegoldstandardOnMarch9,2011,aparliamentaryinitiativewasdepositedintheNationalCouncilofSwitzerlandtoinstituteagoldfrancasadditionalcurrencyforSwitzerland.Unlikethepre-2003version,thisgoldfrancwouldbedefinedas0.1gramoffinegold

Institutionofthegoldfrancwouldmakeiteasierforsmallsaverstoinvestingold,asonegoldfrancwouldbeworthonlyaround$6atAugust19,2011prices;whereasthestandardone-kilogramgoldbarwaswortharound$60,000atthesametime主要業(yè)務(wù)處理國際清算事務(wù)。二戰(zhàn)后，國際清算銀行先后成為歐洲經(jīng)濟(jì)合作組織、歐洲支付同盟、歐洲煤鋼聯(lián)營、黃金總庫、歐洲貨幣合作基金等國際機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)代理人，承擔(dān)著大量的國際結(jié)算業(yè)務(wù)。辦理或代理有關(guān)銀行業(yè)務(wù)。接受成員國中央銀行的黃金或貨幣存款，買賣黃金和貨幣，買賣可供上市的證券，向成員國中央銀行貸款或存款定期舉辦中央銀行行長會議。國際清算銀行于每月的第-個周末在巴塞爾舉行西方主要國家中央銀行的行長會議，商討有關(guān)國際金融問題，協(xié)調(diào)有關(guān)國家的金融政策，促進(jìn)各國中央銀行的合作。中國與國際清算銀行的關(guān)系

1984年與國際清算銀行建立了業(yè)務(wù)聯(lián)系，中國人民銀行自1986年起就與國際清算銀行建立了業(yè)務(wù)方面的關(guān)系，辦理外匯與黃金業(yè)務(wù)中國人民銀行于1996年11月正式加入國際清算銀行，中國認(rèn)繳了3000股的股本，實(shí)繳金額為3879萬美元巴塞爾委員會與BIS巴塞爾銀行監(jiān)理委員會(TheBaselCommitteeonBankingSupervision)簡稱巴塞爾委員會，由美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10大工業(yè)國的中央銀行于1974年底共同成立巴塞爾委員會作為國際清算銀行的一個正式機(jī)構(gòu)，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)理當(dāng)局為代表，總部在瑞士的巴塞爾。通過巴塞爾協(xié)議試試上成為銀行監(jiān)管國際標(biāo)準(zhǔn)的制定者。巴塞爾協(xié)議1975年首次形成銀行國際監(jiān)督條列《對銀行的外國機(jī)構(gòu)的監(jiān)督》，簡稱巴塞爾協(xié)議

2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《巴塞爾新資本協(xié)議》框架。簡稱巴塞爾協(xié)議II（BaselII:Revisedinternationalcapitalframework）2010年《巴塞爾協(xié)議