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文檔簡(jiǎn)介
第一部分:柜員用題以下外幣整存整取儲(chǔ)蓄存款存期對(duì)的的是(ABC)。(中)A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、一年D、三年儲(chǔ)蓄定期存款賬戶涉及:(ACD)(中)A、零存整取B、憑證式國(guó)債C、整存整?。?、存本取息各類賬戶的支取依據(jù)可選擇以下(ABCDF)的方式。(中)A、憑存單(折)卡B、憑存單(折)卡+憑證件C、憑存單(折)卡+憑印鑒D、憑存單(折)卡+憑密碼E、憑印鑒+憑密碼F、憑存單(折)卡+憑印鑒開立個(gè)人存款賬戶,以下(ABCDEF)屬于個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定的有效證件。(中)A、居民身份證B、居民臨時(shí)身份證C、解放軍士兵證D、武警部隊(duì)警官證E、解放軍文職干部退休證F、臺(tái)灣居民來往大陸通行證個(gè)人客戶基本信息涉及:(ABCDF)(低)A、姓名B、性別C、證件號(hào)碼D、證件有效期E、婚姻狀況F、居住地址個(gè)人客戶信息必錄項(xiàng)涉及:(ABDEF)(高)A、客戶編號(hào)B、中文名稱或英文名稱C、出生日期D、家庭地址E、電話號(hào)碼或者手機(jī)號(hào)F、國(guó)籍代碼以下個(gè)人客戶信息錄入描述對(duì)的的是(BD)(中)A、客戶姓名按證件上記載的姓名準(zhǔn)確錄入,如相關(guān)證件上記載有客戶別名、曾用名的,可以該別名、曾用名代替。(應(yīng)為:不得以客戶別名、曾用名代替)B、開戶遇冷僻字時(shí),可用該字的拼音(以大寫字母)表達(dá)。C、開立外籍人士賬戶時(shí)的戶名按護(hù)照上姓名錄入,名字中間的空格以“.”分隔。[應(yīng)為:姓名不能出現(xiàn)非文字(字母)字符,開立外籍人士賬戶時(shí)的戶名按護(hù)照上姓名錄入,名字中間可出現(xiàn)空格。]D、DCC/CCBS個(gè)人客戶信息中HOM表達(dá)身份證件住址,AD1表達(dá)常住地地址,AD2表達(dá)單位地址,AD3表達(dá)信用卡或理財(cái)卡郵寄地址,AD4表達(dá)身份或其他信息的補(bǔ)充說明。以下(A、B、C)情況需要進(jìn)行代理人信息維護(hù)。(低)A、個(gè)人賬戶代理開戶B、代辦個(gè)人賬戶損毀換折C、代理申請(qǐng)開具個(gè)人存款證明D、轉(zhuǎn)出賬戶戶主辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶如急需所有或部分提前支取定期儲(chǔ)蓄存款,必須憑(AD)辦理。(低)A、存單B、存款憑條回單C、支取申請(qǐng)D、存款人的有效身份證件(AB)存款業(yè)務(wù)應(yīng)使用“儲(chǔ)蓄存折”辦理。(中)A、零存整?。?、存本取息C、整存整取D、定活兩便下列(ABC)按支取日活期存款利率計(jì)息。(中)A、個(gè)人定期存款2023年3月28日存入,存期半年,2023年8月28日支取。B、個(gè)人定期存款逾期支取未足一個(gè)自動(dòng)轉(zhuǎn)存存期部分。C、個(gè)人定活兩便存款2023年3月28日存入,2023年6月23日支取。D、教育儲(chǔ)蓄存款2023年3月1日存入,存期一年,2023年1月23日支取,支取時(shí)可提供非義務(wù)教育證明。(應(yīng)為:教育儲(chǔ)蓄提前支取,儲(chǔ)戶能提供證明的,按實(shí)際存期和開戶日同期同檔次整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。)某零存整取存款客戶,2023年1月11日存入金額500元,存期一年,之后分別于2023年2月、6月、7月存入500元,以后按月存入,該客戶于2023年1月11日支取,則下列說法中錯(cuò)誤的是(ABD)。(中)A、按存入日一年零存整取利率計(jì)息B、整段按活期存款利率計(jì)息C、2月前存入的按零存整取利率計(jì)息,2月后存入的按活期存款利率計(jì)息D、6月前存入的按零存整取利率計(jì)息,6月后存入的按活期存款利率計(jì)息以下代扣代繳利息所得稅的存款范圍有(AB)(中)A、活期儲(chǔ)蓄存款B、整存整取儲(chǔ)蓄存款C、憑非義務(wù)教育學(xué)校證明支取的教育儲(chǔ)蓄D、憑證式國(guó)家債券客戶不能提供存折或儲(chǔ)蓄卡的存款,存款憑條背面的(ABD)為必填內(nèi)容。(高)A、賬號(hào)B、客戶聲明署名C、身份證件號(hào)碼D、金額下述個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作對(duì)的的是(ACDE)(高)A、活期賬戶轉(zhuǎn)入活期賬戶使用“1123活期一本通支取”或“1124活期一本通結(jié)清”交易。B、活期賬戶轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶,使用“1123活期一本通支取”或“1124活期一本通結(jié)清”交易。(應(yīng)為使用“1622一本通續(xù)存”交易)C、定期一本通賬戶轉(zhuǎn)入活期賬戶,使用“1623一本通支取”交易。D、整存整取、零存整取、存本取息、告知存款、教育儲(chǔ)蓄、定活兩便等賬戶轉(zhuǎn)入活期賬戶/卡號(hào),使用“1633定存支取”交易。E、整存整取、零存整取、存本取息等定期存款轉(zhuǎn)存定期存款時(shí),使用“1635個(gè)人定期轉(zhuǎn)定期”交易。存款人可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理系統(tǒng)內(nèi)“速匯通”業(yè)務(wù),委托建設(shè)銀行將(AC)中的資金,匯往異地收款人在建設(shè)銀行或跨行開立的個(gè)人結(jié)算賬戶、單位結(jié)算賬戶。(中)A、人民幣鈔票B、外幣現(xiàn)鈔C、人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶D、人民幣對(duì)公結(jié)算賬戶速匯通發(fā)生退匯時(shí),匯款人應(yīng)憑原匯款時(shí)的(CD)到原匯出營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或委托所在地建行網(wǎng)點(diǎn)辦理退匯解付手續(xù)。(中)A、匯款存折B、儲(chǔ)蓄卡或信用卡C、本人有效身份證件D、原“速匯通業(yè)務(wù)憑證”客戶留存聯(lián)儲(chǔ)蓄存款異地托收的存款種類涉及:(BD)(中)A、不記名定活兩便存單B、人民幣活期存款C、金融債券D、美元整存整取以下(AB)屬于目前跨一級(jí)分行通存通兌開通的業(yè)務(wù)種類。(中)A、人民幣活期儲(chǔ)蓄(涉及存折、借記卡)的異地續(xù)存、支取。B、人民幣定期一本通的續(xù)存(不此外開具存款憑證)、支取、查詢。C、外幣活期儲(chǔ)蓄的異地續(xù)存、支取。D、憑證式國(guó)債的兌取。個(gè)人支票業(yè)務(wù)流程涉及:(ABCDE)(低)A、個(gè)人支票簽約B、印鑒維護(hù)C、支票出售D、支票支取E支票解約以下跨行通存通兌業(yè)務(wù)的概念對(duì)的的是(BC)(高)A、即跨一級(jí)分行通存通兌業(yè)務(wù)。B、是個(gè)人小額支付系統(tǒng)跨行通存通兌業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)稱。C、是指?jìng)€(gè)人客戶通過代理行依托小額支付系統(tǒng),對(duì)本人或別人在開戶行開立的人民幣個(gè)人存款賬戶實(shí)時(shí)辦理跨銀行機(jī)構(gòu)的資金轉(zhuǎn)賬、鈔票存取款業(yè)務(wù)及本人賬戶信息查詢業(yè)務(wù)。D、是指?jìng)€(gè)人通過小額支付系統(tǒng)辦理的跨行匯劃業(yè)務(wù)。以下個(gè)人外匯存取款業(yè)務(wù)描述對(duì)的的是(AC)(中)A、個(gè)人客戶當(dāng)天累計(jì)提取外匯現(xiàn)鈔在等值1萬美元以下(含1萬美元)的,直接辦理。B、個(gè)人客戶當(dāng)天累計(jì)存入外匯現(xiàn)鈔在等值1萬美元以下(含1萬美元)的,直接辦理。(應(yīng)為:個(gè)人客戶當(dāng)天累計(jì)存入外匯現(xiàn)鈔在等值5000美元以下(含5000美元)的,直接辦理。)C、境內(nèi)的個(gè)人外匯資金劃轉(zhuǎn),僅限于本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)或本人與其直系統(tǒng)親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人客戶當(dāng)天累計(jì)提取外匯現(xiàn)鈔在8000美元,憑本人有效身份證件,提鈔用途證明向本地外匯局事前報(bào)備,銀行憑客戶有效身份證件和外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理提款手續(xù)。(應(yīng)為:個(gè)人客戶當(dāng)天累計(jì)提取外匯現(xiàn)鈔在10000美元(不含10000美元)以上的才需向外匯局事前報(bào)備)以下(BCD)是境內(nèi)個(gè)人外匯結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)交易解決流程。(高)A、柜員審核客戶提交的《個(gè)人外匯兌換水單》、有效身份證件。(《個(gè)人外匯兌換水單》非客戶提供)B、登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng),查詢和登記個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。C、在外匯局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)打印結(jié)售匯告知書。D、登錄DCC系統(tǒng)“1814-個(gè)人結(jié)售匯”交易,輸入外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)生成的“業(yè)務(wù)參號(hào)”,仔細(xì)核對(duì)相關(guān)內(nèi)容后繼續(xù)后續(xù)操作。以下個(gè)人結(jié)售匯操作對(duì)的的是(BD)(中)A、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)一律通過DCC/CCBS“1814個(gè)人結(jié)售匯”交易碼進(jìn)行操作。(應(yīng)為:不納入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)管理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)不通過此交易操作)B、“1811對(duì)私結(jié)售匯”交易僅用于不納入外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。C、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)成交后發(fā)現(xiàn)操作失誤,可通過查詢相關(guān)交易流水反顯內(nèi)容中輸入“反向沖銷”標(biāo)志作沖正解決。D、個(gè)人結(jié)售匯交易建立完畢后打印“個(gè)人結(jié)售匯/套匯牌價(jià)確認(rèn)書”交客戶簽字確認(rèn)后再選成交。理財(cái)卡賬戶之間的關(guān)系描述對(duì)的的是(BC)(中)A、理財(cái)卡開卡后,系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)立人民幣活期存款現(xiàn)鈔賬戶作為卡的基本結(jié)算賬戶,即主賬戶。(應(yīng)為:理財(cái)卡開卡后,系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)立人民幣和美元活期存款現(xiàn)鈔賬戶作為卡的基本結(jié)算賬戶,即主賬戶。)B、理財(cái)卡開戶后,系統(tǒng)同時(shí)開立本外幣各類賬戶作為理財(cái)卡子賬戶C、理財(cái)卡的主賬戶、子賬戶均以理財(cái)卡卡片作為賬戶交易的介質(zhì),不保存其他存款權(quán)利憑證。D、客戶通過簽約后,建立理賬卡與理財(cái)卡外賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。關(guān)聯(lián)賬戶不保存原權(quán)利憑證,其所有交易通過理財(cái)卡驅(qū)動(dòng)。(應(yīng)為:關(guān)聯(lián)賬戶不保存原權(quán)利憑證,通過理財(cái)卡驅(qū)動(dòng)在自助設(shè)備完畢轉(zhuǎn)賬、查詢等交易,但不能通過理財(cái)卡在柜臺(tái)驅(qū)動(dòng)關(guān)聯(lián)賬戶交易)個(gè)人掛失業(yè)務(wù)有效身份證件范圍涉及:(ABD)(低)A、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民需出示有效居民身份證或居民臨時(shí)身份證,16周歲以下未成年中國(guó)公民可以出示戶口簿。B、現(xiàn)役軍人應(yīng)出示中國(guó)人民解放軍軍人身份證件,涉及軍官證、士兵證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證等;或出示中國(guó)人民武裝警察身份證件,涉及警官證、士兵證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、警官退休證、文職干部退休證等。C、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民可以出示工作證。D、香港、澳門居民出示港澳居民來往內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證,臺(tái)灣居民出示來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。下列(BC)不得辦理個(gè)人存款掛失手續(xù)。(低)A、已經(jīng)通過電話95533口掛B、已作司法凍結(jié)或質(zhì)押的存折(單)C、存款所有權(quán)存在爭(zhēng)議D、非實(shí)名制賬戶掛失后續(xù)解決手續(xù)原則上由客戶本人辦理,但在下列哪些特殊情況下可以委托別人代辦,并提供相關(guān)證明文獻(xiàn)。(ABC)(中)A、16周歲以下的中國(guó)公民,由其法定監(jiān)護(hù)人代理B、戶主本人出國(guó)定居,委托國(guó)內(nèi)親友代辦C、戶主本人因病去世,由其合法繼承人辦理掛失D、戶主本人因工作忙未能前來,委托其親友辦理制度依據(jù):轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人存款掛失業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的告知(建粵個(gè)[2023]449號(hào))以下掛失范圍描述對(duì)的的是(BD)(中)A、密折雙掛業(yè)務(wù)可以在跨一級(jí)分行網(wǎng)點(diǎn)辦理B、無密碼的憑證掛失必須在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理C、姓名不符的非實(shí)名制賬戶掛失可以在一級(jí)分行內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理D、憑證式國(guó)債可以在全國(guó)范圍內(nèi)辦理掛失銀行卡遺失同時(shí)遺忘密碼的,可采用以下(ABC)方式進(jìn)行掛失解決:(高)A、掛失銷戶,手輸卡號(hào),經(jīng)授權(quán)后不驗(yàn)證密碼B、掛失申請(qǐng)預(yù)約換卡,手輸卡號(hào)C、掛失換預(yù)制儲(chǔ)蓄卡,手輸舊卡號(hào)D、損毀換卡解決下列個(gè)人存款協(xié)助司法凍結(jié)扣劃操作對(duì)的的有(BD)(中)A、儲(chǔ)蓄卡單卡活期主賬戶凍結(jié)通過“1183活期存款凍結(jié)/解凍”解決。(應(yīng)通過“5183銀行卡凍結(jié)/解凍”)B、定期存款(銀行卡定期賬戶除外)扣劃通過“1683定期存款凍結(jié)/解凍”解決。C、目前DCC支持定期存單的部分金額扣劃。D、銀行卡凍結(jié)通過“5183銀行卡凍結(jié)/解凍”解決。個(gè)人活期存款若存款余額大于凍結(jié)金額,采用(AB)方式凍結(jié)。(中)A、所有凍結(jié)B、部分凍結(jié)C、單向凍結(jié)D、只收不付以下個(gè)人賬戶狀態(tài)控制操作對(duì)的的有(ABC)(高)A、活期賬戶封存后既不能進(jìn)行存款交易,也不能進(jìn)行取款交易。B、目前DCC沒有定期賬戶(銀行卡定期賬戶除外)狀態(tài)控制交易。C、銀行卡的賬戶狀態(tài)控制通過“5183銀行卡凍結(jié)/解凍”交易相關(guān)功能實(shí)現(xiàn)。D、銀行卡的賬戶狀態(tài)控制涉及“只付不收”、“只付不收”和“封存”。(應(yīng)為涉及“只進(jìn)不出”)繼承過戶業(yè)務(wù)必須由繼承人本人辦理,原則上不能委托別人辦理。如委托別人代辦必須提供(ABCD)。(高)A、存款所在地法院或公證處出具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明文書B、委托代辦授權(quán)公證文書C、委托指定人身份證原件和復(fù)印件D、存款憑據(jù)客戶規(guī)定查詢本人賬戶交易情況,須提供下述(BCD)資料。(中)A、查詢告知書B、書面申請(qǐng)C、被查詢的存款權(quán)利憑證D、本人身份證件個(gè)人支票的資金賬戶為人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,客戶可以選擇(ACD)等介質(zhì)的人民幣活期賬戶進(jìn)行個(gè)人支票簽約。(中)A、活期儲(chǔ)蓄存折B、定期儲(chǔ)蓄存折C、儲(chǔ)蓄卡D、理財(cái)卡主卡個(gè)人存款證明是指銀行應(yīng)申請(qǐng)人的申請(qǐng),為其某一時(shí)段內(nèi)在銀行的儲(chǔ)蓄存款或購買的憑證式國(guó)債所出具的證明,其中可以申請(qǐng)開立個(gè)人存款證明的有(ABCD)。(低)A、境內(nèi)個(gè)人B、境外個(gè)人C、外國(guó)人D、華僑及港澳同胞正常的換單(折)業(yè)務(wù)涉及(ABC)等業(yè)務(wù)。(低)A、滿頁換折B、舊系統(tǒng)賬號(hào)發(fā)折C、定期一本通歸并換折D、存單嚴(yán)重?fù)p毀更換補(bǔ)登業(yè)務(wù)只限于(ABD)的補(bǔ)登。(低)A、活期一本通B、儲(chǔ)蓄存折C、儲(chǔ)蓄存單D、定期一本通關(guān)于“自助設(shè)備清機(jī)功能操作流程”,以下(ABDE)些是對(duì)的的。(低)A、將自助設(shè)備狀態(tài)開關(guān)置為管理狀態(tài),執(zhí)行管理員清機(jī)操作B、檢查及補(bǔ)充機(jī)器各項(xiàng)消耗品C、清機(jī)人員單人清理存款箱、殘鈔箱鈔票及被吞卡(應(yīng)為雙人清理)D、放入已準(zhǔn)備好的自助設(shè)備錢箱,根據(jù)實(shí)際放鈔金額券別及張數(shù),在自助設(shè)備操作面板執(zhí)行清機(jī)加鈔操作E、自助設(shè)備加鈔完畢后必須作取款測(cè)試,測(cè)試取款額須覆蓋加鈔不同面額,核對(duì)取款金額、查詢賬戶余額對(duì)的后方可對(duì)外關(guān)于“自助設(shè)備錢箱余鈔清點(diǎn)”,以下說法哪些是對(duì)的的(ABCD)。(中)A、雙人在監(jiān)控下清點(diǎn)取回的鈔票,與自助設(shè)備流水紙帶剩余數(shù)是否相符。B、若發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款,則根據(jù)長(zhǎng)短款金額進(jìn)行掛賬。C、交易成功后,打印調(diào)撥憑證。D、鈔票調(diào)撥前后,柜員均需啟動(dòng)“0021柜員尾箱庫存鈔票登記簿查詢/打印”分別打印調(diào)撥前、后的自助設(shè)備虛擬柜員《尾箱庫存鈔票登記簿》。憑證式國(guó)債提前兌付,利息計(jì)算錯(cuò)誤的是(ABD)。(中)A、按活期存款利率計(jì)算B、按實(shí)際存期檔次定期存款利息計(jì)算C、按該期次實(shí)際存期檔次憑證式國(guó)債利率套檔計(jì)算。D、按相應(yīng)期次憑證式國(guó)債到期利率計(jì)付,須收取提前兌付手續(xù)費(fèi)。發(fā)行期過后售出的憑證式國(guó)庫券在該債券規(guī)定的兌付期開始后兌付,解決方式(CD)。(高)A、收取手續(xù)費(fèi);B、按對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)付利息;C、按實(shí)際存期套檔計(jì)付利息;D、統(tǒng)一到期日后兌付部分不計(jì)付利息更正本日錯(cuò)賬的交易碼為(BD)(中)A、7002B、7087C、0488D、0088以下個(gè)人小額賬戶管理費(fèi)描述不對(duì)的的是(ABC)(中)A、人民幣個(gè)人活期存款小額賬戶管理費(fèi)按季收取,每季2元,由系統(tǒng)在每季末月21日固定扣款。(應(yīng)為每季3元)B、個(gè)人小額賬戶費(fèi)通費(fèi)通過“1026儲(chǔ)蓄收費(fèi)”交易選擇相關(guān)退費(fèi)功能辦理.(應(yīng)為”通過1122活期一本通存入”辦理)C、個(gè)人小額管理費(fèi)核算賬戶為“02個(gè)人小額賬戶管理費(fèi)收入戶”。(應(yīng)為“01個(gè)人小額賬戶管理費(fèi)收入戶”)D、個(gè)人小額賬戶管理費(fèi)退費(fèi)可在同城任一通存通兌網(wǎng)點(diǎn)辦理。以下個(gè)人長(zhǎng)期不動(dòng)戶描述對(duì)的的是(ABD)(中)A、個(gè)人長(zhǎng)期不動(dòng)戶涉及個(gè)人本外幣活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶和本外幣長(zhǎng)期未解付款項(xiàng)B、本外幣個(gè)人活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶是指存款余額在等額人民幣100元以下(不含100元)、3年及3年以上(對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生收付款活動(dòng)(結(jié)息、收取賬戶管理費(fèi)、收取儲(chǔ)蓄卡年費(fèi)等非客戶積極發(fā)起的款項(xiàng)收支除外)的個(gè)人活期存款賬戶。C、個(gè)人活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶涉及:個(gè)人存折、儲(chǔ)蓄卡賬戶以及貸記卡的人民幣賬戶。(應(yīng)為個(gè)人活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶涉及:個(gè)人存折、儲(chǔ)蓄卡賬戶以及準(zhǔn)貸記卡的人民幣賬戶。)D、個(gè)人活期賬戶“睡眠”轉(zhuǎn)“正?!毕到y(tǒng)控制只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。以下個(gè)人小儲(chǔ)種存款兌付流程描述對(duì)的的是(AC)(低)A、客戶申請(qǐng)小儲(chǔ)種支取時(shí)應(yīng)填寫“個(gè)人小儲(chǔ)種存款支取申請(qǐng)表”。B、客戶申請(qǐng)兌付時(shí),網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)查實(shí)客戶身份以及支取憑據(jù)無誤后即可為客戶辦理兌付手續(xù)。(需逐級(jí)申請(qǐng),省分行審批批準(zhǔn)后方可兌付)C、小儲(chǔ)種集中戶支取通過“8302特色小儲(chǔ)種業(yè)務(wù)”及“1636特殊儲(chǔ)種支取”交易解決。D、小儲(chǔ)種集中戶支取通過“7002”賬戶實(shí)名登記的操作流程涉及(AC)(低)A、由客戶填寫“特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”,提供相關(guān)個(gè)人信息B、經(jīng)辦員按照個(gè)人客戶基本信息的審核規(guī)定審核客戶提供信息資料無誤后,啟動(dòng)“6106”交易(應(yīng)為:?jiǎn)?dòng)“6117C、實(shí)名登記時(shí)如輸入的戶名與客戶信息不相符,則顯需A級(jí)授權(quán)后方可進(jìn)行實(shí)名登記D、客戶規(guī)定對(duì)非實(shí)名賬戶結(jié)清銷戶的,可無須實(shí)名登記,直接辦理。儲(chǔ)蓄卡預(yù)制卡發(fā)卡操作流程涉及(BCD)(高)A、5141銀行卡領(lǐng)卡(應(yīng)為5140銀行卡領(lǐng)卡)B、6101個(gè)人客戶信息維護(hù)C、5126銀行卡收費(fèi)D、銀行卡領(lǐng)卡簽收單交客戶署名確認(rèn)儲(chǔ)蓄卡掛失換卡的操作流程涉及(ABD)(低)A、審核客戶提交的“掛失申請(qǐng)書”及相關(guān)身份證件等資料。B、啟動(dòng)“5187銀行卡掛失”選“0-掛失”。C、掛失換卡前,啟動(dòng)“5187銀行卡掛失”選“1-解掛”。D、啟動(dòng)“5141銀行卡特殊領(lǐng)卡”,選擇相應(yīng)的領(lǐng)卡類型,輸入客戶編號(hào)和舊卡號(hào),讀入新卡號(hào),按提醒進(jìn)行授權(quán)操作。第一部分:柜員用題外國(guó)公民應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證作為個(gè)人賬戶實(shí)名登記身份證件(√)(高)制度依據(jù):建粵個(gè)[2023]365號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)總行〈轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步貫徹個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的告知〉》。員工需要辦理本人的賬戶業(yè)務(wù)時(shí),可由客戶經(jīng)理代理在本人的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外辦理。(×)(低)對(duì)的答案:員工需要辦理業(yè)務(wù)時(shí),必須由員工本人以客戶身份在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外辦理,不得直接通過柜臺(tái)內(nèi)部解決。2023年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存單折等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件辦理銷戶手續(xù)。(√)(中)個(gè)人客戶重要信息的修改應(yīng)由賬戶戶主本人持有效身份證件原件和存單折辦理。(√)(低)個(gè)人客戶信息每次新開戶時(shí)新建,同一客戶在系統(tǒng)中也許存在多個(gè)客戶編號(hào)(×)(高)對(duì)的答案:個(gè)人客戶信息屬于全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共享數(shù)據(jù),每個(gè)客戶的信息具有唯一性。AD4地址類型表達(dá)信用卡或理財(cái)卡的郵寄地址。(×)(低)對(duì)的答案:AD4地址類型表達(dá)身份或其他信息的補(bǔ)充說明代理人信息維護(hù)時(shí),如為轉(zhuǎn)出賬戶戶主前來辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),均無需登記代理人信息。(√)(高)制度依據(jù):《代理人信息錄入操作規(guī)程》(會(huì)計(jì)部〔2023〕190號(hào))零存整取儲(chǔ)蓄存款半途如有漏存即視同違約,違約部分按活期利率計(jì)算利息。(×)(高)對(duì)的答案:零存整取儲(chǔ)蓄存款半途如有漏存應(yīng)于次月補(bǔ)存,未補(bǔ)存者即視同違約,違約部分按活期利率計(jì)算利息?;钇诖嬲刍蚨ㄆ诖嬲蹪M折更換后,向客戶退回內(nèi)頁,并在存折封二簽收。(√)(中)整存整取定期存單、定活兩便和告知存款存單的金額超等值人民幣10萬元(含)的,應(yīng)建議客戶開立定期一本通。(×)(高)對(duì)的答案:整存整取定期存單、定活兩便和告知存款存單的金額超等值人民幣10萬元(含)的,使用儲(chǔ)蓄特種存單(單聯(lián)式)存本取息本金逾期不取者,可自動(dòng)轉(zhuǎn)存。(×)(低)對(duì)的答案:目前自動(dòng)轉(zhuǎn)存的存款種類為整存整取和告知存款。個(gè)人告知存款一戶通”(以下簡(jiǎn)稱一戶通),指專門用于辦理一天或七天個(gè)人告知存款的個(gè)人存款賬戶。(×)(高)對(duì)的答案:個(gè)人告知存款一戶通”(以下簡(jiǎn)稱一戶通),指專門用于辦理七天個(gè)人告知存款的個(gè)人存款賬戶。告知存款支取金額少于50000元時(shí),無論存期多長(zhǎng),均按活期存款利率計(jì)算利息。(√)(中)定活兩便儲(chǔ)蓄存款按整存整取儲(chǔ)蓄存款同檔次利率打六折計(jì)算,打六折后低于個(gè)人活期存款利率時(shí),按個(gè)人活期存款利率計(jì)息。(√)(中)2023年10月9日起,暫停征收儲(chǔ)蓄存款利息所得稅。(√)(中)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按照“先辦理轉(zhuǎn)出再辦理轉(zhuǎn)入”的轉(zhuǎn)賬流程辦理業(yè)務(wù)。(√)(低)多筆整存整取存款支取后加鈔票再轉(zhuǎn)存整存整取存款,可使用“1635個(gè)人定期轉(zhuǎn)定期”交易。(√)(高)轉(zhuǎn)賬模式的“速匯通”業(yè)務(wù),匯出營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天發(fā)現(xiàn)重匯時(shí)可通過0088交易進(jìn)行沖正。(√)(高)制度依據(jù):《關(guān)于調(diào)整速匯通業(yè)務(wù)有關(guān)收費(fèi)事宜的告知》(建金〔2023〕135號(hào))速匯通業(yè)務(wù)從匯款的實(shí)現(xiàn)模式分為省轄外匯款和省轄內(nèi)賬戶之間的匯款。(×)(高)對(duì)的答案:速匯通業(yè)務(wù)從匯款的實(shí)現(xiàn)模式分為轉(zhuǎn)賬模式和匯劃模式。儲(chǔ)蓄存款異地托收通過DCC系統(tǒng)的“4170儲(chǔ)蓄異地托收”交易辦理。(×)(中)對(duì)的答案:DCC系統(tǒng)的“4170儲(chǔ)蓄異地托收”功能不合用我分行,暫不使用。客戶在中國(guó)建設(shè)銀行開立設(shè)有支取密碼且非憑印鑒支取的個(gè)人存款賬戶,并且客戶賬戶已標(biāo)志約定通存通兌的,即開通跨一級(jí)分行通存兌功能。(√)(中)個(gè)人支票的支付,應(yīng)按目前總行會(huì)計(jì)制度的規(guī)定執(zhí)行驗(yàn)印制度,1萬元以下的支票支付可單人驗(yàn)印,1萬元(含)以上按規(guī)定雙人折角驗(yàn)印。(×)(低)對(duì)的答案:個(gè)人支票的支付,應(yīng)按目前總行會(huì)計(jì)制度的規(guī)定執(zhí)行驗(yàn)印制度,5萬元以下的支票支付可單人驗(yàn)印,5萬元(含)以上按規(guī)定雙人折角驗(yàn)印??蛻羯暾?qǐng)開通跨行通存通兌業(yè)務(wù),通過“1198個(gè)人賬戶跨行通存通兌業(yè)務(wù)簽約維護(hù)”交易進(jìn)行簽約維護(hù)。(√)(中)“個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶”是指用于外匯儲(chǔ)蓄存取款的賬戶,僅限于辦理鈔票存取款、不得辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。(×)(高)對(duì)的答案:個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶可辦理資金劃轉(zhuǎn)。個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購匯,應(yīng)由本人辦理不得委托代辦。(×)(中)對(duì)的答案:個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購匯,可以委托其直系親屬代為辦理。個(gè)人外幣代兌機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單(B版)”(×)(中)對(duì)的答案:個(gè)人外幣代兌機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單(C版)”。凡在我行存有外幣儲(chǔ)蓄存款的出境人,因獲出境定居、考察、探親、旅游、留學(xué)等,需提取外幣攜帶出境者,可向我行申請(qǐng)辦理外幣攜帶出境手續(xù)。(√)(低)樂當(dāng)家理財(cái)卡主卡申請(qǐng)通過“5140銀行卡領(lǐng)卡”交易辦理。(√)(低)對(duì)的答案:樂當(dāng)家理財(cái)卡主卡申請(qǐng)通過“5210銀行卡主卡申請(qǐng)”交易辦理。辦理掛失全程的相關(guān)證件復(fù)印件、輔助證明、申請(qǐng)書、授權(quán)書、法律文書等,均須作掛失申請(qǐng)書(永久保管聯(lián))附件,所以上述資料必須留存原件的。(×)(中)對(duì)的答案:辦理掛失全程的相關(guān)證件復(fù)印件、輔助證明、申請(qǐng)書、授權(quán)書、法律文書等,均須作掛失申請(qǐng)書(永久保管聯(lián))附件。如上述資料不能留存原件的,必須由客戶(資料提供人)在復(fù)印件上簽字聲明復(fù)印件與原件一致??蛻敉瑫r(shí)辦理存單折的憑證和密碼雙掛失,必須分別進(jìn)行掛失申請(qǐng)和解決。(√)(中)口頭掛失涉及五天有效臨時(shí)口掛和永久口掛兩種(√)(低)上掛DCC前未更換DCC存單折的儲(chǔ)蓄舊賬戶需要辦理書面掛失時(shí),直接以該賬戶的DCC新賬號(hào)辦理。(√)(低)制度依據(jù):《關(guān)于明確上掛DCC前舊賬號(hào)密碼掛失解決流程的告知》(會(huì)計(jì)部〔2023〕356號(hào))定期存折賬戶忘掉密碼且磁條損壞時(shí),辦理密碼掛失時(shí)“單折標(biāo)志”應(yīng)選“存單”。(√)(中)處在凍結(jié)掛失狀態(tài)的賬戶不能辦理繼承過戶業(yè)務(wù)。(√)(中)個(gè)人支票客戶預(yù)留的印鑒為其本人名字的印章(印章為1.5cm×1.5cm的方章)加客戶本人的署名。(×)(中)對(duì)的答案:個(gè)人支票客戶預(yù)留的印鑒為其本人名字的印章(印章為1.5cm×1.5cm的方章)。制度依據(jù):關(guān)于重新開辦個(gè)人支票業(yè)務(wù)的告知(建粵函〔2023〕289號(hào))活期賬戶的個(gè)人存款證明只能手工開具。(√)(中)客戶規(guī)定撤消個(gè)人存款證明,應(yīng)持“個(gè)人存款證明書”、存單或存折、本人身份證原件到原經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理
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