2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷B卷含答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷B卷含答案單選題（共100題）1、證券投資基金收入的構成包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B2、中國人民銀行指定辦理銀行間債券登記、托管與結算的機構是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、金融市場通過金融資產交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成，這是金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.提供流動性【答案】A4、基金監(jiān)管機構對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。?A.嚴格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】A5、上市公司存在（）情形的，不得公開發(fā)行證券。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會使公司的股票價格（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D7、保薦制度核心內容是對企業(yè)發(fā)行上市提出了“雙?！币?，即企業(yè)發(fā)行上市必須要由（）進行保薦，并由（）具體負責保薦工作。這樣既明確了機構的責任，也將責任具體落實到了個人。A.證券機構具有保薦代表人資格的從業(yè)人員B.證券機構具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員C.保薦機構具有保薦代表人資格的從業(yè)人員D.保薦機構具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員【答案】C8、以下關于基金定期報告的說法，錯誤的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】A9、下列關于ABS產品的說法，錯誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類同質資產為標的資產B.期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產C.擔保債務憑證CDO的基礎資產是一系列的債務工具D.ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO【答案】B10、關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D11、（2020年真題）我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是（）A.法律手段B.經濟手段C.行政手段D.窗口指導【答案】A12、結構化金融產品按照嵌入式衍生產品的屬性不同，可以分為（）等類別。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A13、（2019年真題）在轉融通業(yè)務中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。A.證券公司B.證券登記結算公司C.證券交易所D.證券市場投資者【答案】A14、（2018年真題）國家股股利收入依法納入（）經營預算，并根據國家有關規(guī)定安排使用。A.國有資產B.中央財政C.地方財政D.個人資產【答案】A15、屬于保險公司次級定期債務的性質有（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A16、開設證券賬戶應當遵循的原則包括（）。A.①②B.②④C.②③D.③④【答案】B17、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產，投資于經備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】D18、金融期貨與金融期權的區(qū)別主要有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、下列不屬于金融市場特點的是（）。A.交易對象的特殊性B.交易價格的特殊性C.交易場所的非固定性D.交易的自由競爭性【答案】B20、下列關于國際資金流動的說法，錯誤的是（）A.國際間接投資屬于國際長期資金流動B.套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動C.貿易資金流動一般屬于國際短期資金流動D.資本外逃被認為是投機性的資金流動【答案】D21、中證規(guī)模指數包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D22、二級市場的重要功能有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】C23、關于利率期貨，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A24、通過分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風險是（）?A.非系統(tǒng)性風險B.系統(tǒng)性風險C.純粹風險D.投機風險【答案】A25、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。A.工商銀行B.中國銀行C.農業(yè)銀行D.建設銀行【答案】B26、證券公司開展自營業(yè)務，要求（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、根據優(yōu)先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)分類，優(yōu)先股票可以分為（）。A.可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票B.股息率可調整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票【答案】C28、金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客戶分級和（）匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。A.產品分級B.產品規(guī)模C.客戶風險D.產品收益【答案】A29、私募基金子公司根據稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構（）以上的股權或出資，且擁有管理控制權。A.70%B.50%C.35%D.25%【答案】C30、債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B31、基金資產估值引起的資產價值變動作為（）變動損益計入當期損益。A.內在價值B.外在價值C.公允價值D.實際價值【答案】C32、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者評估結果有效期最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C33、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務資格。A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】A34、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是（）。A.信用風險B.市場風險C.法律風險D.結算風險【答案】B35、下列關于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D36、股票的賬面價值又稱每股凈值或每股凈資產，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于（）。A.股票未來收益的現(xiàn)值B.股票票面上標明的金額C.股票清算對每一股份所代表的實際價值D.公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股票的股數【答案】D37、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C38、GDR是（）的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證【答案】A39、運用股權自由現(xiàn)金流模型進行估值，需要確定的指標有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B40、投服中心的主要業(yè)務有（）。A.①②③B.①②④C.①②③④D.②③④【答案】C41、（2020年真題）關于基金的交易制度，下列說法錯誤的是（）。A.基金的交易實行集中交易管理制度B.基金管理人設有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理C.基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易D.基金的投資指令進行交易執(zhí)行前，不需要經過風險管理控制部門的審核【答案】D42、下列關于人民幣債券發(fā)行的說法中錯誤的是（）。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國人民銀行核定C.國際開發(fā)機構在中國境內公開發(fā)行人民幣債券應組成承銷團D.發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應當按照國際企業(yè)會計準則編制財務報告【答案】D43、《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在（）等方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B44、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是（）。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的發(fā)行主體不同C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券【答案】D45、以下屬于套期保值基本原則的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B46、下列不屬于投資者的心理變化對股價變動影響的是（）。A.當大多數投資者對股市持觀望態(tài)度時，市場交易量就會減少，股價往往呈現(xiàn)盤整格局B.股票市場中的中小投資者由于信息不靈，缺乏必要的專業(yè)知識和投資技巧C.在大多數投資者對股市抱樂觀態(tài)度時，會有意無意地夸大市場有利因素的影響，并忽視一些潛在的不利因素，從而脫離上市公司的實際業(yè)績而紛紛買進股票，促使股價上漲D.證券交易所根據需要，可以按照業(yè)務規(guī)則對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易【答案】D47、股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程序向監(jiān)管部門提交有關信息，申請注冊，并對信息的完整性，真實性負責的市場主導型股票發(fā)行制度是（）。A.保薦制B.注冊制C.核準制D.審批制【答案】B48、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、在日本發(fā)行的外國債券被稱為（）。A.揚基債券B.武士債券C.熊貓債券D.猛犬債券【答案】B50、“三公”原則中的（）原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。A.公開B.公平C.公正D.公示【答案】A51、私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D52、2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應考慮主要宏觀經濟變量包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B53、下列關于貨幣最終目標的表述錯誤的是（）。A.最終目標具有穩(wěn)定性，基本上與一個國家的宏觀經濟目標相一致B.貨幣政策的最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經濟增長等C.經濟增長是中央銀行貨幣政策的首要目標D.貨幣政策要對最終目標發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具【答案】C54、境內上市外資股又被稱為（）。A.B股B.A股C.H股D.S股【答案】A55、保險公司投資于無擔保企業(yè)(公司)債券的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】B56、下列債券中。不屬于根據發(fā)行主體的不同分類的是()。A.政府債券B.附息債券C.金融債券D.公司債券【答案】B57、普通股股東行使重大決議參與權的途徑是通過（）。A.購買優(yōu)先股票B.參加股東大會、行使表決權C.優(yōu)先配股權D.優(yōu)先分紅【答案】B58、獨立基金銷售機構變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應當在（）個工作日內向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.7D.9【答案】B59、操作風險的一種分類方法是根據定義將其劃分為由（）所引發(fā)的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A60、運用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。A.市場風險B.非系統(tǒng)風險C.系統(tǒng)風險D.政策風險【答案】B61、（2020年真題）下列關于公開募集證券投資基金側袋機制的說法，錯誤的是（）。A.側袋機制的推出，有利于進一步豐富公募基金的操作風險管理工具B.側袋機制的推出，有助于基金管理人練好內功、筑牢防線C.側袋機制是在符合法定條件下將難以合理估值的風險資產從基金組合資產中分離出來進行處置清算，確保剩余基金資產正常運作的機制D.公開募集證券投資基金側袋機制于2020年8月1日開始執(zhí)行【答案】A62、債券報價的主要方式有（）。A.①②③B.①③④C.①④D.①②③④【答案】D63、為加強對證券服務機構的管理，我國《證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】C64、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點分類，包括()。Ⅰ．金融遠期合約Ⅱ．金融期貨Ⅲ．金融互換Ⅳ．金融期權A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D65、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。A.準人前國民待遇和負面清單原則B.進一步完善內地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機制C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配【答案】B66、貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機構調節(jié)資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導作用的是（）。A.銀行間同業(yè)拆借市場B.票據貼現(xiàn)市場C.銀行間債券市場D.債券市場【答案】C67、基金監(jiān)管機構對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的()特點。A.嚴格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】A68、下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低【答案】A69、按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】D70、區(qū)域性股權市場投資者可以有（）。A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④【答案】C71、從持股賬戶數來看，近幾年機構投資者的持股賬戶數明顯上升，自然人投資者的持股賬戶數占比保持在（）以上。A.85%B.90%C.95%D.99%【答案】D72、以下關于中央銀行貨幣政策對證券市場影響的論述，正確的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C73、（）年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內部合規(guī)管理制度。A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】A74、—般情況下，關于發(fā)債機構申請發(fā)行國際開發(fā)機構人民幣債券的條件，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】B75、屬于信用傳導機制和資產價格傳導機制共同變量的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】C76、按照基金運作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。A.封閉式基金開放式基金B(yǎng).公募基金私募基金C.股權投資基金風險投資基金D.債券基金股票基金【答案】A77、根據股東享有權利的不同，股票可分為（）。A.記名股票和無記名股票B.優(yōu)先股和普通股C.無表決權股和表決權股D.普通股和特別股【答案】D78、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。A.保護投資者利益B.證券經營機構的不斷壯大C.保證證券交易價格的穩(wěn)定D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金【答案】A79、（）是期貨市場的核心。A.股票交易所B.證券交易所C.期貨交易所D.債券交易所【答案】C80、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C81、國務院證券監(jiān)督管理機構根據《證券法》依法履行職責，有權采取下列哪些措施（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D82、證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含（）方面的要求。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A83、世界上最早的證券交易所是（）。A.紐約證券交易所B.費城證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.倫敦證券交易所【答案】C84、交易者買入（），是因為他預期進出金融工具的價格在近期內將會下跌。A.歐式期權B.美式期權C.認購期權D.認沽期權【答案】D85、公司清算時每一股份所代表的實際價值是股票的（）。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值【答案】C86、用于回購交易的債券包括()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、（2021年真題）在（??）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股票。A.公司破產清算B.公司經營不善，效率低下C.公司經營有方、盈利豐厚D.公司進入成熟期【答案】C88、為落實“放管服”要求，激發(fā)市場活力，新《證券法》取消了相關行政許可，將會計事務所等證券服務機構從事證券業(yè)務的監(jiān)管方式由（）。A.資格審批改為禁止從事B.資格審批改為備案C.備案改為資格審批D.備案改為禁止從事【答案】B89、下列關于科創(chuàng)板重點服務的行業(yè)領域的